基金法律法规、职业道德与业务规范-5及答案解析.doc

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1、基金法律法规、职业道德与业务规范-5 及答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、单选题(总题数：48，分数：100.00)1.关于基金交易佣金的说法，正确的一组是_。 基金交易佣金不得高于成交金额的 0.3% 深交所佣金水平不低于代收的证券交易监管费和证券交易经手费 基金交易佣金的起点为 5 元，不足 5 元的按 5 元收取 基金交易佣金由证券公司向证券经纪人收取（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、2._主要实现对前台业务系统功能的数据支持和集中管理。（分数：2.00）A.自助式前台系统B.后台管理系统C.监管系统D.应用系统的支持系统3.在日常运作中，目前我国基金管理公

2、司按照_的规定管理基金资产。（分数：2.00）A.发起人协议B.公司章程C.基金合同D.基金托管协议4.公司型基金与契约型基金的主要区别是_。（分数：2.00）A.基金是否上市交易B.基金募集是否为公募C.基金规模是否变化D.基金是否为独立的法人5.政府基金监管较之基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督具有的特征不包括_。（分数：2.00）A.监管对象具有广泛性B.监管活动具有自觉性C.监管主体及其权限具有法定性D.监管时间具有连续性6._是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明交易双方的所有权关系和债权关系。（分数：2.00）A.金融资产B.货币资产C.股票资产D.债

3、券资产7.以下关于职业道德和基金职业道德的说法错误的是_。（分数：2.00）A.职业道德教育是指通过受教育者自身以外的力量，对其进行职业行为规范、职业义务和责任等职业道德核心内容的教育活动B.职业道德教育的目的就是通过外在教育帮助和引导受教育者实现由被动接受教育到主动自我教育C.基金职业道德修养是指根据基金行业工作的特点，有目的、有组织、有计划地对基金从业人员施行的职业道德影响，促使其形成基金职业道德品质，正确履行基金职业道德义务的教育活动，是提高基金从业人员职业道德素养的基本手段D.基金职业道德还具有基金监管法规不可替代的作用，基金职业道德观念教育是基金职业道德规范教育的基础和保障8.现金差

4、额的数值可能为正、为负或为零。在投资者申购时，如现金差额为正数，则投资者应根据其申购的基金份额_相应的现金。（分数：2.00）A.返还B.收取C.准备D.支付9.证券交易所在开市后根据 ETF 申赎、赎回清单和组合证券由各只证券的实时成交数据，计算并每_提供一次基金份额参考净值。（分数：2.00）A.15 秒B.30 秒C.1 分钟D.1 天10.基金管理人内部控制机制的层次包括_。 员工间的互相举报 各部门主管的检查监督 公司管理层对人员和业务的监督控制 董事会或者其领导下的专门委员会的检查、监督、控制和指导（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、11.保本基金的_是风险投资可承受的最高损

5、失限额。（分数：2.00）A.最低目标价值B.安全垫C.现时净值D.价值底线12.以下关于我国开放式基金赎回的说法不正确的是_。（分数：2.00）A.赎回可以通过代销机构进行B.采用金额赎回的原则C.在基金合同和招募说明书规定的期限内可以不办理赎回D.赎回的工作日为证券交易所交易日13._按照证券投资上市规则，对在交易所上市的基金(含 ETF)的信息披露行为进行监管。（分数：2.00）A.证券交易所B.中国证监会C.中国证监会各地方监管局D.基金托管人14.关于开放式基金和封闭式基金的区别，下列说法中正确的是_。 开放式基金规模不固定；封闭式基金规模固定 开放式基金存续期限基金不确定，理论上可

6、以无期限存续；封闭式基金存续期限确定 开放式基金按照每日基金单位资产净值计价；封闭式基金根据市场行情变化，相对于单位资产净值可能折价或溢价，多为折价 开放式基金每周公布基金单位资产净值，每季度公布资产组合；封闭式基金每日公布基金单位资产净值，每季度公布资产组合，每 6 个月公布变更的招募说明书（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、15.以下属于注册公开募集基金应提交的文件的是_。（分数：2.00）A.发行可行性文件B.基金合同草案C.基金托管协议D.招募说明书16.封闭式基金的认购的投资人必须开立沪、深证券账户或沪、深基金账户及资金账户，以_为单位提交认购申请。（分数：2.00）A.金额B

7、.份额C.股数D.价格销售机构为客户提供优质、满意的客户服务，可以树立起良好的品牌形象，提升销售机构的市场竞争力，使销售机构拥有一批稳定、忠诚、具有高附加值的客户，不仅能为企业带来巨大的经济效益，而且可以有效防止客户流失。（分数：6.00）(1).以下关于基金客户服务的内容错误的是_。（分数：2.00）A.售中服务是指客户在基金投资操作过程中享受的服务B.售前服务是指在开始基金投资操作前为客户提供的各项服务C.基金客户服务是指客户在基金投资操作过程中享受的服务D.售后服务是指在完成基金投资操作后为投资者提供的服务(2).以下不属于基金客户服务的特点的选项是_。（分数：2.00）A.专业性B.规

8、范性C.持续性D.适用性(3).以下关于基金客户服务方式的说法错误的是_。（分数：2.00）A.互联网的应用B.自动传真、电子信箱与手机短信C.电话服务中心D.派专人服务17.依据国家法律、法规和基金合同的规定，不属于基金管理人职责的有_。（分数：2.00）A.计算并公告基金资产净值B.按规定披露基金信息C.持有并保管基金资产D.管理并运作基金资产18._是指以期限在一年以下的金融资产为交易标的物的短期金融市场。（分数：2.00）A.债券市场B.货币市场C.开放式基金市场D.股票市场19.下列关于股票型和混合型基金赎回费规定的说法，错误的是_。（分数：2.00）A.对持续持有期少于 7 日的投

9、资人收取不低于 1.5%的赎回费，对持续持有期少于 30 日的投资人收取不低于 0.75%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产B.对持续持有期少于 3 个月的投资人收取不低于 0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的 75%计入基金财产C.对持续持有期长于 3 个月但少于 6 个月的投资人收取不低于 0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的50%计入基金财产D.对持续持有期长于 6 个月的投资人收取不低于 0.75%的赎回费，应当将不低于赎回费总额的 25%计入基金财产20.厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具是_。（分数：2.00）A.股票基金B.债券基金

10、C.混合基金D.货币市场基金21.关于我国封闭式基金的说法，正确的是_。（分数：2.00）A.我国封闭式基金的交收实行 T+3 交收B.目前我国封闭式基金的募集期限一般为 2 个月C.目前我国封闭式基金按照 0.25%的比例计提基金托管费D.沪、深证券交易所对封闭式基金的交易不实行价格涨跌幅限制22.基金管理人内部控制机制的层次一般不包括_。（分数：2.00）A.员工自律B.部门主管自律C.公司管理层对人员和业务的监督控制D.董事会或者其领导下的专门委员会的检查、监督、控制和指导23._是投资基金中最主要的一种类别。（分数：2.00）A.私募股权基金B.证券投资基金C.对冲基金D.另类投资基金

11、24.基金业协会的职责不包括_。（分数：2.00）A.制定行业职业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训B.依法办理非公开募集基金的登记、备案C.对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解D.依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理，对违法违规行为进行查处25.关于机构法人投资基金的税收，正确的说法是_。（分数：2.00）A.对金融机构买卖基金份额的差价收入不征收营业税B.对非金融机构买卖基金份额的差价收入征收营业税C.对机构投资者买卖基金份额暂免征收印花税D.对机构投资者买卖基金份额获得的差价

12、收入，不征收企业所得税26.根据基金管理公司风险管理指引(试行)，反洗钱合规性风险管理措施不包括_。（分数：2.00）A.严格遵守资金清算制度，对现金支付进行控制和监控B.信息披露前应经过必要的合规性审查C.制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存D.建立风险导向的反洗钱防控体系，合理配置资源27.以下不属于基金宣传推介材料的是_。（分数：2.00）A.非公开出版资料B.宣传单、手册、信函、传真、非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告等面向公众的宣传资料C.海报、户外广告D.电视、电影、广播、互联网资料、公共网站链接广告、短信及其他

13、音像、通信资料28.下列关于基金信息披露的禁止行为的说法错误的是_。（分数：2.00）A.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏B.对证券投资业绩进行预测C.违规承诺收益或者承担损失D.禁止登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字29.开放式基金在开始办理申购或者赎回前，至少_公告一次资产净值和份额净值；开放申购赎回后，应于每个开放日的次日披露基金份额净值和份额累计净值（分数：2.00）A.每天B.每月C.每交易日D.每周30.某投资者通过场外(某银行)投资 1 万元申购某上市开放式基金，假设基金管理人规定的申购费率为1.5%，申购当日基金份额净值为 1.025 元，则其申购份

14、额为_。（分数：2.00）A.9611.92B.9611.82C.9611.72D.9611.6231.下列关于巨额赎回的处理的说法错误的是_。（分数：2.00）A.接受全额赎回B.部分延期赎回C.当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向证监会备案，并在 3 个工作日内在至少一种证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法D.对于超过 10%部分赎回申请延迟至下一开放日办理，享有赎回优先权，以下一个开放日的基金份额净值为基准计算赎回金额32.对基金管理公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任的是_。（分数：2.00）A.基金管理公司经营管理层B.基金管理公司督察长C.基金管

15、理公司董事会D.基金份额持有人33.投资基金主要是一种_，基金投资者、基金管理人和托管人是基金运作中的主要当事人。（分数：2.00）A.直接投资工具B.高风险投资工具C.间接投资工具D.低风险投资工具34.以下关于上市开放式基金(LOF)的说法，错误的是_。（分数：2.00）A.LOF 是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所(场内市场)进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的开放式基金B.LOF 是我国对证券投资基金的一种本土化创新C.LOF 结合了银行等代销机构和交易所交易网络两者的销售优势D.LOF 所具有的转托管机制与可以在交易所进行申购、赎回的制度安排，使 LOF

16、不会出现封闭式基金的大幅溢价交易现象35.下列各项中，_不属于基金销售人员从事基金销售活动时禁止的行为。（分数：2.00）A.在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益B.禁止向他人提供基金未公开的信息C.同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务D.违规对投资者做出盈亏承诺，或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担36.基金销售机构通过电视台、电台、报刊等媒体，向客户传达专业信息和传输投资理念的是客户服务方式中的_。（分数：2.00）A.互联网的应用B.邮寄服务C.电话服务中心D.媒体和宣传手册的应用37._以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的

17、或者是小型的新兴企业，尤其是高新技术产业，帮助所投资的企业尽快成熟，取得上市资格，从而使资本增值。（分数：2.00）A.证券投资基金B.风险投资基金C.对冲基金D.另类投资基金38.证券投资基金具有集合理财的特点，有利于发挥资金的规模优势，_。（分数：2.00）A.降低投资风险B.利益共享风险共担C.独立托管保障安全D.降低投资成本39.下列说法错误的是_。（分数：2.00）A.投资人交纳认购的基金份额的款项时，基金合同成立B.基金管理人依法向中国证监会办理基金备案手续，基金合同生效C.基金募集期限届满，不能满足法律规定的条件，无法办理基金备案手续，基金合同不生效D.基金募集失败，基金管理人需

18、要承担全部因募集行为而产生的债务和费用40.下列关于基金募集期限说法错误的是_。（分数：2.00）A.基金管理人应当自收到准予注册文件之日起 3 个月内进行基金募集B.基金募集不得超过中国证监会准予注册的基金募集期限C.基金募集期限自基金份额发售之日起计算D.超过 6 个月开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应当报中国证监会备案41.以下选项中_不是证券投资基金业在金融体系中的地位与作用。（分数：2.00）A.为中小投资者拓宽投资渠道B.优化金融结构，促进经济增长C.有利于证券市场的稳定和健康发展D.有利于保护投资者，防止欺诈42.封闭式基金的交易时间为每周一至周五(节假日除外)的 9:

19、3011:30 和_并遵从“价格优先、时间优先”的原则。（分数：2.00）A.13:0014:00B.13:0015:00C.13:0015:15D.13:0015:3043.基金销售业务信息管理平台不包括_。（分数：2.00）A.前台业务系统B.后台管理系统C.监管系统信息报送D.应用系统的支持系统44.以下关于封闭式基金的说法，不正确的是_。（分数：2.00）A.基金份额可以在证券交易所交易B.封闭式基金是根据基金运作方式的不同的分类C.封闭式基金份额在合同期限内固定不变D.基金份额持有人可以申购赎回45.下列关于基金信息披露内容方面应遵循的基本原则的说法错误的是_。（分数：2.00）A.

20、真实性原则是基金信息披露最根本、最重要的原则B.准确性原则要求用专业的语言披露信息，在内容和表达方式上不使人误解，不得使用模棱两可的语言C.完整性原则要求充分披露重大信息，但并不是要求事无巨细地披露所有信息D.及时性原则要求以最快的速度公开信息46._是指基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，份额持有人不得申请赎回基金。（分数：2.00）A.封闭式基金B.开放式基金C.分级基金D.QDII 基金47.关于申购费用及申购份额的计算公式错误的是_。（分数：2.00）A.净申购金额=申购金额/(1+申购费率)B.申购费用=净申购金额*申购费率C.申购份额=净申

21、购金额/申购当日基金份额净值D.申购份额=申购金额/申购当日基金份额净值基金法律法规、职业道德与业务规范-5 答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、单选题(总题数：48，分数：100.00)1.关于基金交易佣金的说法，正确的一组是_。 基金交易佣金不得高于成交金额的 0.3% 深交所佣金水平不低于代收的证券交易监管费和证券交易经手费 基金交易佣金的起点为 5 元，不足 5 元的按 5 元收取 基金交易佣金由证券公司向证券经纪人收取（分数：2.00）A.、B.、 C.、D.、解析：解析 按照沪、深证券交易所公布的收费标准，我国基金交易佣金不得高于成交金额的 0.3%(深圳证券交

22、易所特别规定该佣金水平不得低于代收的证券交易监管费和证券交易经手费，上海证券交易所无此规定)，起点 5 元，不足 5 元的按 5 元收取，由证券公司向投资者收取。该项费用由证券登记公司与证券公司平分。2._主要实现对前台业务系统功能的数据支持和集中管理。（分数：2.00）A.自助式前台系统B.后台管理系统 C.监管系统D.应用系统的支持系统解析：解析 后台管理系统实现对前台业务系统功能的数据支持和集中管理。后台管理系统功能应当限制在基金销售机构内部使用。3.在日常运作中，目前我国基金管理公司按照_的规定管理基金资产。（分数：2.00）A.发起人协议B.公司章程C.基金合同 D.基金托管协议解析

23、：解析 基金管理人是基金产品的募集者和管理者，其最主要职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。基金管理人在基金运作中具有核心作用，基金产品的设计、基金份额的销售与注册登记、基金资产的管理等重要职能多半由基金管理人或基金管理人选定的其他服务机构承担。在我国，基金管理人只能由依法设立的基金管理公司担任。因此，我国基金管理公司按照基金合同的规定管理基金资产。4.公司型基金与契约型基金的主要区别是_。（分数：2.00）A.基金是否上市交易B.基金募集是否为公募C.基金规模是否变化D.基金是否为独立的法人 解析：解析 契约型基金与公司型基

24、金主要有以下区别：法律主体资格不同，契约型基金不具有法人资格，公司型基金具有法人资格。投资者的地位不同。基金营运依据不同。5.政府基金监管较之基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督具有的特征不包括_。（分数：2.00）A.监管对象具有广泛性B.监管活动具有自觉性 C.监管主体及其权限具有法定性D.监管时间具有连续性解析：解析 政府基金监管较之基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督具有以下几个特征：监管内容具有全面性；监管对象具有广泛性；监管期间具有连续性；监管主体及其权限具有法定性；监管活动具有强制性。6._是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明交易双方的所有权关

25、系和债权关系。（分数：2.00）A.金融资产 B.货币资产C.股票资产D.债券资产解析：解析 金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明了交易双方的所有权关系和债权关系。7.以下关于职业道德和基金职业道德的说法错误的是_。（分数：2.00）A.职业道德教育是指通过受教育者自身以外的力量，对其进行职业行为规范、职业义务和责任等职业道德核心内容的教育活动B.职业道德教育的目的就是通过外在教育帮助和引导受教育者实现由被动接受教育到主动自我教育C.基金职业道德修养是指根据基金行业工作的特点，有目的、有组织、有计划地对基金从业人员施行的职业道德影响，促使其形成基金职业道德品质，

26、正确履行基金职业道德义务的教育活动，是提高基金从业人员职业道德素养的基本手段 D.基金职业道德还具有基金监管法规不可替代的作用，基金职业道德观念教育是基金职业道德规范教育的基础和保障解析：解析 基金职业道德修养是指基金从业人员通过主动自觉的自我学习、自我改造、自我完善，将基金职业道德外在的职业行为规范内化为内在的职业道德情感、认知和信念，使自己形成良好的职业道德品质和达到一定的职业道德境界。故选项 C 错误。8.现金差额的数值可能为正、为负或为零。在投资者申购时，如现金差额为正数，则投资者应根据其申购的基金份额_相应的现金。（分数：2.00）A.返还B.收取C.准备D.支付 解析：解析 现金差

27、额的数值可能为正、为负或为零。在投资者申购时，如现金差额为正数，则投资者应根据其申购的基金份额支付相应的现金；如现金差额为负数，则投资者将根据其申购的基金份额获得相应的现金。9.证券交易所在开市后根据 ETF 申赎、赎回清单和组合证券由各只证券的实时成交数据，计算并每_提供一次基金份额参考净值。（分数：2.00）A.15 秒 B.30 秒C.1 分钟D.1 天解析：解析 基金管理人在每一交易日开市前需向证券交易所提供当日的申购、赎回清单。证券交易所在开市后根据申购、赎回清单和组合证券内各只证券的实时成交数据，计算并每 15 秒发布一次基金份额参考净值供投资者交易、申购、赎回基金份额时参考。10

28、.基金管理人内部控制机制的层次包括_。 员工间的互相举报 各部门主管的检查监督 公司管理层对人员和业务的监督控制 董事会或者其领导下的专门委员会的检查、监督、控制和指导（分数：2.00）A.、B.、C.、 D.、解析：解析 基金管理人内部控制机制一般包括四个层次：一是员工自律；二是各部门主管(包括监察稽核)的检查监督；三是公司管理层对人员和业务的监督控制；四是董事会或者其领导下的专门委员会的检查、监督、控制和指导。11.保本基金的_是风险投资可承受的最高损失限额。（分数：2.00）A.最低目标价值B.安全垫 C.现时净值D.价值底线解析：解析 安全垫是风险投资(如股票投资)可承受的最高损失限额

29、。12.以下关于我国开放式基金赎回的说法不正确的是_。（分数：2.00）A.赎回可以通过代销机构进行B.采用金额赎回的原则 C.在基金合同和招募说明书规定的期限内可以不办理赎回D.赎回的工作日为证券交易所交易日解析：解析 我国开放式基金赎回中，采用金额申购、份额赎回原则。13._按照证券投资上市规则，对在交易所上市的基金(含 ETF)的信息披露行为进行监管。（分数：2.00）A.证券交易所 B.中国证监会C.中国证监会各地方监管局D.基金托管人解析：解析 基金拟在证券交易所上市的，应向交易所提交上市交易公告书等上市申请材料。基金获准上市的，应在上市日前 3 个工作日，将基金份额上市交易公告书登

30、载在指定报刊和管理人网站上。ETF 上市交易后，其管理人应在每日开市前向证券交易所和证券登记结算公司提供申购、赎回清单，并在指定的信息发布渠道上公告。14.关于开放式基金和封闭式基金的区别，下列说法中正确的是_。 开放式基金规模不固定；封闭式基金规模固定 开放式基金存续期限基金不确定，理论上可以无期限存续；封闭式基金存续期限确定 开放式基金按照每日基金单位资产净值计价；封闭式基金根据市场行情变化，相对于单位资产净值可能折价或溢价，多为折价 开放式基金每周公布基金单位资产净值，每季度公布资产组合；封闭式基金每日公布基金单位资产净值，每季度公布资产组合，每 6 个月公布变更的招募说明书（分数：2.

31、00）A.、B.、C.、 D.、解析：解析 开放式基金每日公布基金单位资产净值，每季度公布资产组合，每 6 个月公布变更的招募说明书；封闭式基金每周公布基金单位资产净值。每季度公布资产组合。故第项错误。15.以下属于注册公开募集基金应提交的文件的是_。（分数：2.00）A.发行可行性文件B.基金合同草案 C.基金托管协议D.招募说明书解析：解析 注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交下列文件：申请报告；基金合同草案；基金托管协议草案；招募说明书草案；律师事务所出具的法律意见书；中国证监会规定提交的其他文件。16.封闭式基金的认购的投资人必须开立沪、深证券账户或沪、深基金账户及资金账

32、户，以_为单位提交认购申请。（分数：2.00）A.金额B.份额 C.股数D.价格解析：解析 拟认购封闭式基金份额的投资人必须开立沪、深证券账户或沪、深基金账户及资金账户，根据自己计划的认购量在资金账户中存入足够的资金，并以“份额”为单位提交认购申请。销售机构为客户提供优质、满意的客户服务，可以树立起良好的品牌形象，提升销售机构的市场竞争力，使销售机构拥有一批稳定、忠诚、具有高附加值的客户，不仅能为企业带来巨大的经济效益，而且可以有效防止客户流失。（分数：6.00）(1).以下关于基金客户服务的内容错误的是_。（分数：2.00）A.售中服务是指客户在基金投资操作过程中享受的服务B.售前服务是指在

33、开始基金投资操作前为客户提供的各项服务C.基金客户服务是指客户在基金投资操作过程中享受的服务 D.售后服务是指在完成基金投资操作后为投资者提供的服务解析：解析 基金客户服务内容可以分为售前服务、售中服务和售后服务三个部分，三者互为补充，缺一不可。其中，售中服务是指客户在基金投资操作过程中享受的服务。(2).以下不属于基金客户服务的特点的选项是_。（分数：2.00）A.专业性B.规范性C.持续性D.适用性 解析：解析 基金客户服务具有以下四个特点：专业性、规范性、持续性、时效性。(3).以下关于基金客户服务方式的说法错误的是_。（分数：2.00）A.互联网的应用B.自动传真、电子信箱与手机短信C

34、.电话服务中心D.派专人服务 解析：解析 基金管理人或者代销机构通常设立独立的客户服务部门，通过一套完整的客户服务流程，一系列完备的软、硬件设施，以系统化的方式，应用七种方式提供并优化客户服务。17.依据国家法律、法规和基金合同的规定，不属于基金管理人职责的有_。（分数：2.00）A.计算并公告基金资产净值B.按规定披露基金信息C.持有并保管基金资产 D.管理并运作基金资产解析：解析 信息披露是基金管理人必须履行的一项义务。基金管理人应当按照法律、法规和中国证监会有关规定，建立完善的信息披露制度，保证公开披露的信息真实、准确、完整、及时，有相应的部门或岗位负责信息披露工作，进行信息的组织、审核

35、和发布。基金管理人的合规管理旨在构造公司监督系统，对公司的决策系统、执行系统进行全程、动态的合规监控，监督的对象覆盖公司经营管理的全部内容。基金管理人的合规管理涉及风险控制、公司治理、投资管理、监察稽核等内容。18._是指以期限在一年以下的金融资产为交易标的物的短期金融市场。（分数：2.00）A.债券市场B.货币市场 C.开放式基金市场D.股票市场解析：解析 金融市场按照交易工具的期限可分为货币市场和资本市场。货币市场又称短期金融市场，是指专门融通一年以内短期资金的场所。19.下列关于股票型和混合型基金赎回费规定的说法，错误的是_。（分数：2.00）A.对持续持有期少于 7 日的投资人收取不低

36、于 1.5%的赎回费，对持续持有期少于 30 日的投资人收取不低于 0.75%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产B.对持续持有期少于 3 个月的投资人收取不低于 0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的 75%计入基金财产C.对持续持有期长于 3 个月但少于 6 个月的投资人收取不低于 0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的50%计入基金财产D.对持续持有期长于 6 个月的投资人收取不低于 0.75%的赎回费，应当将不低于赎回费总额的 25%计入基金财产 解析：解析 目前对于一般的股票型和混合型基金赎回费归基金财产的比例有以下规定：不收取销售服务费的，对持续持有期少于 7 日的投资人收

37、取不低于 1.5%的赎回费，对持续持有期少于 30 日的投资人收取不低于 0.75%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产；对持续持有期少于 3 个月的投资人收取不低于 0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的 75%，计入基金财产；对持续持有期长于 3 个月但少于 6 个月的投资人收取不低于 0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的 50%计入基金财产；对持续持有期长于 6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的 25%计入基金财产。20.厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具是_。（分数：2.00）A.股票基金B.债券基金C.混合基金D.货币市场基金 解析：解

38、析 与其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点。货币市场基金是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所。21.关于我国封闭式基金的说法，正确的是_。（分数：2.00）A.我国封闭式基金的交收实行 T+3 交收B.目前我国封闭式基金的募集期限一般为 2 个月C.目前我国封闭式基金按照 0.25%的比例计提基金托管费 D.沪、深证券交易所对封闭式基金的交易不实行价格涨跌幅限制解析：解析 目前，沪、深证券交易所对封闭式基金的交易与股票交易一样实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为 10%(基金上市首日除外)。同时，我国封闭式基金在达成

39、交易后，二级市场交易份额和股份的交割是在 T+0 日，资金交割是在 T+1 日完成。故选项 A、D 错误。基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，募集期限一般不得超过 3 个月。故选项 B 错误。目前，我国股票型封闭式基金按照 0.25%的比例计提基金托管费；开放式基金根据基金合同的规定比例计提，通常低于 0.25%；股票基金的托管费率要高于债券基金及货币市场基金的托管费率。故选项 C 正确。22.基金管理人内部控制机制的层次一般不包括_。（分数：2.00）A.员工自律B.部门主管自律 C.公司管理层对人员和业务的监督控制D.董事会或者其领导下的专门委员会的检查、监督、控制和指导解析：解析 基

40、金管理人内部控制机制一般包括四个层次：一是员工自律；二是各部门主管(包括监察稽核)的检查监督；三是公司管理层对人员和业务的监督控制；四是董事会或者其领导下的专门委员会的检查、监督、控制和指导。23._是投资基金中最主要的一种类别。（分数：2.00）A.私募股权基金B.证券投资基金 C.对冲基金D.另类投资基金解析：解析 证券投资基金是投资基金中最主要的一种类别，又可分为公募证券投资基全和私募证券投资基金等种类。24.基金业协会的职责不包括_。（分数：2.00）A.制定行业职业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训B.依法办理非公开募集基金的登记、备案C.对会员之间、会员

41、与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解D.依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理，对违法违规行为进行查处 解析：解析 依据证券投资基金法的规定，基金业协会的职责包括：教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、行政法规，维护投资人合法权益；依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求；制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分；制定行业执业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训；选项 A 说法正确，不符合题意。提供会员服务，组织行业交流，推动行

42、业创新，开展行业宣传和投资人教育活动；对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解；选项 C 说法正确，不符合题意；依法办理非公开募集基金的登记、备案；选项 B 说法正确，不符合题意；协会章程规定的其他职责。选项 D 不属于基金业协会的职责。25.关于机构法人投资基金的税收，正确的说法是_。（分数：2.00）A.对金融机构买卖基金份额的差价收入不征收营业税B.对非金融机构买卖基金份额的差价收入征收营业税C.对机构投资者买卖基金份额暂免征收印花税 D.对机构投资者买卖基金份额获得的差价收入，不征收企业所得税解析：解析 金融机构(包括银行和非银行金融机构)买卖基金份额的差价收入征收营业税，

43、非金融机构买卖基金份额的差价收入不征收营业税。机构投资者买卖基金份额暂免征收印花税。机构投资者买卖基金份额获得的差价收入，应并入企业的应纳税所得额，征收企业所得税；机构投资者从基金分配中获得的收入，暂不征收企业所得税。26.根据基金管理公司风险管理指引(试行)，反洗钱合规性风险管理措施不包括_。（分数：2.00）A.严格遵守资金清算制度，对现金支付进行控制和监控B.信息披露前应经过必要的合规性审查 C.制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存D.建立风险导向的反洗钱防控体系，合理配置资源解析：解析 根据基金管理公司风险管理指引(试行)，反洗

44、钱合规性风险管理措施主要包括：建立风险导向的反洗钱防控体系，合理配置资源。制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存。从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转。严格遵守资金清算制度，对现金支付进行控制和监控。建立符合行业特征的客户风险识别和可疑交易分析机制。27.以下不属于基金宣传推介材料的是_。（分数：2.00）A.非公开出版资料 B.宣传单、手册、信函、传真、非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告等面向公众的宣传资料C.海报、户外广告D.电视、电影、广播、互联网资料、公共网站链接广告、短信及其他音像、通信资料解析：解

45、析 基金宣传推介材料，是指为推介基金向公众分发或者公布，使公众可以普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息，包括：公开出版资料；宣传单、手册、信函、传真、非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告等面向公众的宣传资料；海报、户外广告；电视、电影、广播、互联网资料、公共网站链接广告、短信及其他音像、通信资料；中国证监会规定的其他材料。28.下列关于基金信息披露的禁止行为的说法错误的是_。（分数：2.00）A.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏B.对证券投资业绩进行预测C.违规承诺收益或者承担损失D.禁止登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字 解析：解析 基金信息披露的禁止

46、行为：虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；对证券投资业绩进行预测；违规承诺收益或者承担损失；诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字；中国证监会禁止的其他行为。29.开放式基金在开始办理申购或者赎回前，至少_公告一次资产净值和份额净值；开放申购赎回后，应于每个开放日的次日披露基金份额净值和份额累计净值（分数：2.00）A.每天B.每月C.每交易日D.每周 解析：解析 开放式基金在开始办理申购或者赎回前，至少每周公告一次资产净值和份额净值；开放申购赎回后，应于每个开放日的次日披露基金份额净值和份额累计净值。30.某投资者通过场外

47、(某银行)投资 1 万元申购某上市开放式基金，假设基金管理人规定的申购费率为1.5%，申购当日基金份额净值为 1.025 元，则其申购份额为_。（分数：2.00）A.9611.92 B.9611.82C.9611.72D.9611.62解析：解析 净申购金额=10000/(1+1.5%)=9852.22(元)；申购份额=9852.22/1.025=9611.92(份)。31.下列关于巨额赎回的处理的说法错误的是_。（分数：2.00）A.接受全额赎回B.部分延期赎回C.当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向证监会备案，并在 3 个工作日内在至少一种证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法D.对于超过 10%部分赎回申请延迟至下一开放日办理，享有赎回优先权，以下一个开放日的基金份额净值为基准计算赎回金额 解析：解析 巨额赎回的处理：出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定接受全额赎回或部分延期赎回。当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案，并在 3 个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处