基金法律法规、职业道德与业务规范-4及答案解析.doc

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1、基金法律法规、职业道德与业务规范-4 及答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、单选题(总题数：48，分数：100.00)1.以下不属于特殊类型的基金的是_。（分数：2.00）A.系列基金B.保本基金C.基金中的基金D.封闭式基金2.法律以权利义务为内容，要求权利义务对等；而道德一般只以义务为内容，并不要求有对等的权利。这属于法律与道德的_。（分数：2.00）A.调整范围不同B.调整手段不同C.内容结构不同D.表现形式不同3.基金监管的基本原则不包括_。（分数：2.00）A.保障投资人利益原则B.严格监管原则C.高效监管原则D.依法监管原则4.下列关于基金份额登记机构职责的表述

2、中，错误的是_。（分数：2.00）A.建立并管理投资人基金份额账户B.负责基金份额的登记C.代理发放红利D.按照科学的投资组合原理进行投资决策5.合规管理的_原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。（分数：2.00）A.独立性B.客观性C.公正性D.专业性6.下列关于公募基金与 QDII 基金的说法正确的是_。（分数：2.00）A.公募基金和 QDII 基金只能投资于国内市场B.公募基金和 QDII 基金只能投资于国际市场C.公募基金可以投资于国内和国际市场D.QDII 基金可以投资于国际市场7.QDII 基金份额登记的日期是_。（分数：2.00

3、）A.T+3B.T+0C.T+1D.T+28._是通过歪曲证券价格或人为虚增交易量等方式而意图误导市场参与者的行为。（分数：2.00）A.内幕交易B.正当交易C.操纵市场D.不正当交易9.经理层人员对于股东虚假出资、抽逃或者变相抽逃出资的，应当予以抵制，并立即向_报告。（分数：2.00）A.董事会B.监事会C.中国证监会及相关派出机构D.股东大会10._是证券投资基金行业的自律性组织，是社会团体法人。（分数：2.00）A.中国证监会B.中国银监会C.基金业协会D.中国证券业协会11.下列属于保险资产管理公司的资产管理业务的是_。（分数：2.00）A.企业年金B.公募基金资产管理计划C.银行理财

4、产品D.集合资产管理计划12._在对基金销售活动进行现场检查时，有权对与基金销售适用性相关的制度建设等进行询问或检查，发现存在问题的，可以进行必要的指导。（分数：2.00）A.证券业协会B.中国证监会及其派出机构C.基金业协会D.监控中心13.下列基金销售机构的基金销售行为的说法错误的是_。（分数：2.00）A.不能以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平B.不得在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂C.可以通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准D.不能采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金14.将风险不同的金融产品提供给具有相应风险承受能力的投资者是_原则的体现。

5、（分数：2.00）A.共同对手方B.投资者适当性C.货银对付D.基金份额持有人利益优先15.投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金指的是_。（分数：2.00）A.另类投资基金B.证券投资基金C.对冲基金D.私募股权基金16.基金合同特别约定的事项不包括_。（分数：2.00）A.基金运作方式B.基金当事人的权利义务C.基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则D.基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式17._是按照利益共享、风险共担的原则，将分散在投资者手中的资金集中起来委托专业投资机构进行证券投资管理的投资工具。（分数：2.00）A.证券投资基金B.信托管理C.投资债券D.证

6、券理财18.“四位一体”的监管格局不包括_。（分数：2.00）A.以政府监管为核心B.以行业自律为纽带C.以社会监督为补充D.以科学技术为基础19.保本基金的_是风险投资可承受的最高损失限额。（分数：2.00）A.安全垫B.最低目标值C.价值底线D.投资组合现时净值20.投资者的 ETF 份额认购方式不包括_。（分数：2.00）A.场内现金认购B.场外现金认购C.基金份额认购D.证券认购21.基金监管“三公”原则中的公平原则是指_。（分数：2.00）A.要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化B.基金市场主体平等，要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行

7、为C.对监管对象公正对待，一视同仁D.要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开22.基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效 10 年以上的，应当登载_。（分数：2.00）A.从合同生效之日起计算的业绩B.自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩C.当年上半年的业绩D.最近 10 个完整会计年度的业绩23.基金份额持有人享有的权利不包括_。（分数：2.00）A.分享基金财产收益B.参与分配后清算后的剩余基金财产C.对基金份额持有人大会审议事项行使表决权D.进行基金财产清算24.基金管理人应在基金份额发售的_前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上。（分数：2.00）A.3

8、日B.1 日C.2 日D.7 日25.基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和_检查，出具合规意见书。（分数：2.00）A.董事长B.监事长C.督察长D.董事会26.非公开募集基金对象是特定的，这就决定了采用_推介是其区别于公开募集基金的关键性特征。（分数：2.00）A.传单方式B.电台方式C.公开方式D.非公开方式27.下列关于上市开放式基金的表述中，错误的是_。（分数：2.00）A.我国对证券投资基金的一种本土化创新B.可以在场外市场进行基金份额申购、赎回C.不可以在交易所进行份额交易D.不会出现封闭式基金的大幅折价现象28.基金投资收益在扣除由基

9、金承担的费用后的盈余全部归_所有。（分数：2.00）A.基金管理人B.基金投资人C.基金托管人D.基金经理29.下列属于反洗钱合规性风险管理措施的是_。（分数：2.00）A.每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况B.从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转C.对交易异常行为进行定义，并通过事后评估对基金经理、交易员和其他人员的交易行为进行监控，加强对异常交易的跟踪、检测和分析D.以上都不是30._的长期收益率较低，并不适合长期投资。（分数：2.00）A.股票基金B.债券基金C.混合基金D.货币市场基金基金从业人员在销售基金时应遵循一定的行为规范。（分数：6.00）(1

10、).下列关于基金销售行为，错误的是_。（分数：2.00）A.不得采取抽奖的方式销售基金B.可以采取送基金份额的方式销售基金C.按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用D.不以排挤竞争对手为目的，而压低基金的收费水平(2).在对货币基金进行宣传推介时，可以使用的表述是_。（分数：2.00）A.货币基金只投资央票等短期债券，盈利有保障B.货币基金等同银行存款C.不保证基金一定盈利或最低收益D.货币基金的最低收益略高于同期的定期存款收益(3).基金销售机构对于通过证券从业人员资格考试的基金销售人员，不属于统一办理的是_。（分数：2.00）A.执业注册B.后续培训C.执业月检D.执业年检31

11、.基金管理人应当自收到核准文件之日起_内进行基金份额的发售。（分数：2.00）A.30 日B.6 个月C.60 日D.3 个月32.货币市场基金的赎回资金一般_日即可从基金的银行存款账户划出。（分数：2.00）A.T+2B.T+3C.T+1DT33.下列关于管理公开募集基金的基金管理公司的审批的说法错误的是_。（分数：2.00）A.中国证监会应当自受理基金管理公司设立申请之日起 12 个月内依照规定进行审查，做出批准或者不予批准的决定B.管理公开募集的基金管理公司的注册资本应不低于 1 亿元人民币，且必须为实缴货币资本C.未经中国证监会批准，基金管理公司不得设立或者变相设立子公司D.基金管理公

12、司变更持有 5%以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准34.基金销售机构关于客户档案管理与保密的实务操作不包括_。（分数：2.00）A.建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度B.明确对基金份额持有人信息的维护和使用权限并留存相关记录C.信息技术负责人和信息安全负责人可以由同一人兼任D.在内部建立完善的信息管理体系35.经中国证监会批准可以在境内募集资金进行境外证券投资的机构称为_。（分数：2.00）A.QDIIB.ETFC.QFIID.LOF36.基金管理人的高级管理层负责制定书面的合规政策，报经_审议批准后传达给全体员工。（分数

13、：2.00）A.合规管理部门B.合规与风险管理委员会C.董事会D.股东大会37.基金业协会的职责包括_。（分数：2.00）A.制定有关证券投资基金活动监督管理的规章B.办理基金备案C.依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求D.监督检查基金信息的披露情况38._是提高基金从业人员职业道德素养的基本手段。（分数：2.00）A.基金职业道德教育B.对基金从业人员的在岗培训C.组织基金从业人员继续教育D.基金业协会的自律管理39.就客户利益优先的要求而言，下列关于基金从业人员应当遵守的规则的说法不正确的是_。（分数：2.00）A.不得从事与投资人利益相冲突的业务B.应当采取合理的措施避免与投资者

14、发生利益冲突C.不得侵占或者挪用基金投资人的交易资金和基金份额D.在执业过程中遇到自身利益或相关方利益与投资人利益发生冲突时，应以自身利益优先，并及时向所在机构报告40.世界上第一只公认的证券投资基金是_。（分数：2.00）A.海外及殖民地政府信托B.苏格兰美国投资信托C.马萨诸塞投资信托基金D.英国投资信托41.基金注册登记机构的主要职责不包括_。（分数：2.00）A.发放红利B.建立并保管基金投资者名册C.负责基金份额登记D.保管基金资产42.基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效 1 年以上但不满 10 年的，应当登载_。（分数：2.00）A.从合同生效之日起计算的业绩B.自合同生效

15、当年开始最近 1 个完整会计年度的业绩C.当年上半年的业绩D.自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩43.基金管理人变更基金份额登记机构的，应当在变更前将变更方案报_备案。（分数：2.00）A.基金业协会B.中国证监会C.工商注册所在地中国证监会派出机构D.证券业协会44.基金投资人承担的义务不包括_。（分数：2.00）A.缴纳基金认购款项及规定费用B.承担基金亏损或终止的无限责任C.在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额D.不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动45.下列不属于封闭式基金认购特点的是_。（分数：2.0

16、0）A.发售方式为网上发售和网下发售B.认购价格按 1.00 元募集，外加券商自行按认购费率收取的认购费C.在资金账户存入足够资金D.认购方式为现金认购和证券认购46.专业审慎对于基金从业人员的基本要求体现在三个方面，其中不包括_。（分数：2.00）A.持证上岗B.公平对待客户C.持续学习D.审慎开展执业活动47.关于道德与法律的联系，下列说法中不正确的是_。（分数：2.00）A.功能互补B.相互促进C.内容交叉D.手段一致基金法律法规、职业道德与业务规范-4 答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、单选题(总题数：48，分数：100.00)1.以下不属于特殊类型的基金的是_。

17、（分数：2.00）A.系列基金B.保本基金C.基金中的基金D.封闭式基金 解析：解析 随着行业发展，基金产品创新越来越丰富，出现了不少与传统基金类型不同的特殊类型基金，包括：系列基金、基金中的基金、保本基金、上市交易型开放式指数基金、上市开放式基金、QDII基金、分级基金。2.法律以权利义务为内容，要求权利义务对等；而道德一般只以义务为内容，并不要求有对等的权利。这属于法律与道德的_。（分数：2.00）A.调整范围不同B.调整手段不同C.内容结构不同 D.表现形式不同解析：解析 道德与法律的内容结构不同表现为：法律以权利义务为内容，要求权利义务对等；而道德一般只以义务为内容，并不要求有对等的权

18、利。3.基金监管的基本原则不包括_。（分数：2.00）A.保障投资人利益原则B.严格监管原则 C.高效监管原则D.依法监管原则解析：解析 基金监管的基本原则包括：保障投资人利益原则、适度监管原则、高效监管原则、依法监管原则、审慎监管原则、“三公原则”。4.下列关于基金份额登记机构职责的表述中，错误的是_。（分数：2.00）A.建立并管理投资人基金份额账户B.负责基金份额的登记C.代理发放红利D.按照科学的投资组合原理进行投资决策 解析：解析 基金份额登记机构的主要职责是：建立并管理投资人基金份额账户；负责基金份额的登记；基金交易确认；代理发放红利；建立并保管基金份额持有人名册；法律法规或份额登

19、记服务协议规定的其他职责。5.合规管理的_原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。（分数：2.00）A.独立性B.客观性C.公正性 D.专业性解析：解析 合规管理的公正性原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。6.下列关于公募基金与 QDII 基金的说法正确的是_。（分数：2.00）A.公募基金和 QDII 基金只能投资于国内市场B.公募基金和 QDII 基金只能投资于国际市场C.公募基金可以投资于国内和国际市场D.QDII 基金可以投资于国际市场 解析：解析 不同于只能投资于国内市场的公募基金，Q

20、DII 基金可以进行国际市场投资。通过 QDII 基金进行国际市场投资，不但为投资者提供了新的投资机会，而且由于国际证券市场常常与国内证券市场具有较低的相关性，也为投资者降低组合投资风险提供了新的途径。7.QDII 基金份额登记的日期是_。（分数：2.00）A.T+3B.T+0C.T+1D.T+2 解析：解析 对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样，一般基金通常是 T+1 日登记，而 QDII 基金则通常是 T+2 日登记。8._是通过歪曲证券价格或人为虚增交易量等方式而意图误导市场参与者的行为。（分数：2.00）A.内幕交易B.正当交易C.操纵市场 D.不正当交易解析：解析 操纵市场是通过

21、歪曲证券价格或人为虚增交易量等方式而意图误导市场参与者的行为。9.经理层人员对于股东虚假出资、抽逃或者变相抽逃出资的，应当予以抵制，并立即向_报告。（分数：2.00）A.董事会B.监事会C.中国证监会及相关派出机构 D.股东大会解析：解析 经理层人员对于股东虚假出资、抽逃或者变相抽逃出资、以任何形式占有或者转移公司资产等行为以及为股东提供融资或者担保等不当要求，应当予以抵制，并立即向中国证监会及相关派出机构报告。10._是证券投资基金行业的自律性组织，是社会团体法人。（分数：2.00）A.中国证监会B.中国银监会C.基金业协会 D.中国证券业协会解析：解析 基金业协会是证券投资基金行业的自律性

22、组织，是社会团体法人。11.下列属于保险资产管理公司的资产管理业务的是_。（分数：2.00）A.企业年金 B.公募基金资产管理计划C.银行理财产品D.集合资产管理计划解析：解析 保险资产管理公司的资产管理业务包括：企业年金、保险资产管理计划、第三方保险资产管理计划、投资联结保险账户管理。12._在对基金销售活动进行现场检查时，有权对与基金销售适用性相关的制度建设等进行询问或检查，发现存在问题的，可以进行必要的指导。（分数：2.00）A.证券业协会B.中国证监会及其派出机构 C.基金业协会D.监控中心解析：解析 中国证监会及其派出机构在对基金销售活动进行现场检查时，有权对与基金销售适用性相关的制

23、度建设等进行询问或检查，发现存在问题的，可以进行必要的指导。13.下列基金销售机构的基金销售行为的说法错误的是_。（分数：2.00）A.不能以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平B.不得在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂C.可以通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准 D.不能采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金解析：解析 基金销售机构在基金镝售活动中，不得有下列行为：在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂。以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平。未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准。采取抽奖

24、、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金。其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。14.将风险不同的金融产品提供给具有相应风险承受能力的投资者是_原则的体现。（分数：2.00）A.共同对手方B.投资者适当性 C.货银对付D.基金份额持有人利益优先解析：解析 合格投资者制度是非公开募集基金在募集对象方面的一项重要制度，目前在我国股指期货、融资融券、信托公司信托计划，等金融领域部有所体现，是将风险不同的金融产品供给具有相应风险承受能力的投资者的“投资者适当性”原则的体现。15.投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金指的是_。（分数：2.00）A.另类投资基金 B.证券

25、投资基金C.对冲基金D.私募股权基金解析：解析 另类投资基金是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金。16.基金合同特别约定的事项不包括_。（分数：2.00）A.基金运作方式 B.基金当事人的权利义务C.基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则D.基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式解析：解析 基金合同特别约定的事项包括：基金当事人的权利义务，特别是基金份额持有人的权利；基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则；基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式。17._是按照利益共享、风险共担的原则，将分散在投资者手中的资金集中起来委托专业投资机构进行证券投资管理的投资

26、工具。（分数：2.00）A.证券投资基金 B.信托管理C.投资债券D.证券理财解析：解析 证券投资基金是按照利益共享、风险共担的原则，将分散在投资者手中的资金集中起来委托专业投资机构进行证券投资管理的投资工具。18.“四位一体”的监管格局不包括_。（分数：2.00）A.以政府监管为核心B.以行业自律为纽带C.以社会监督为补充D.以科学技术为基础 解析：解析 对于基金而言，应完善基金行业自律机制、健全基金机构内控机制和培育社会力量监督机制，充分发挥基金行业自律、基金机构内控和社会力量监督在基金监管方面的积极作用，形成以政府监管为核心、行业自律为纽带、机构内控为基础、社会监督为补充的“四位一体”的

27、监管格局。19.保本基金的_是风险投资可承受的最高损失限额。（分数：2.00）A.安全垫 B.最低目标值C.价值底线D.投资组合现时净值解析：解析 投资组合现时净值超过价值底线的数额，通常被称为安全垫，是风险投资(如股票投资)可承受的最高损失限额。20.投资者的 ETF 份额认购方式不包括_。（分数：2.00）A.场内现金认购B.场外现金认购C.基金份额认购 D.证券认购解析：解析 投资者一般可选择场内现金认购、场外现金认购以及证券认购方式认购 ETF 份额。21.基金监管“三公”原则中的公平原则是指_。（分数：2.00）A.要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开

28、化B.基金市场主体平等，要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为 C.对监管对象公正对待，一视同仁D.要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开解析：解析 “三公”即公开、公平、公正。公开原则，不仅要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化，而且要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开，这也是政务公开原则的体现；公平原则，是指基金市场主体平等，要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为；公正原则，要求基金监管机构在公开、公平基础上，对监管对象公正对待，一视同仁。22.基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效 10 年以上的，应当登载_。（分数：

29、2.00）A.从合同生效之日起计算的业绩B.自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩C.当年上半年的业绩D.最近 10 个完整会计年度的业绩 解析：解析 基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效 10 年以上的，应当登载最近 10 个完整会计年度的业绩。23.基金份额持有人享有的权利不包括_。（分数：2.00）A.分享基金财产收益B.参与分配后清算后的剩余基金财产C.对基金份额持有人大会审议事项行使表决权D.进行基金财产清算 解析：解析 基金份额持有人享有以下权利：分享基金财产收益；参与分配清算后的剩余基金财产；依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；按照规定要求召开基金份额持有人大会；对基金

30、份额持有人大会审议事项行使表决权；查阅或者复制公开披露的基金信息资料：对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼；基金合同约定的其他权利。24.基金管理人应在基金份额发售的_前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上。（分数：2.00）A.3 日 B.1 日C.2 日D.7 日解析：解析 基金管理人主要负责办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项。基金管理人在基金份额发售 3 日前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上。25.基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和_检查，出具合规意见书

31、。（分数：2.00）A.董事长B.监事长C.督察长 D.董事会解析：解析 基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书。26.非公开募集基金对象是特定的，这就决定了采用_推介是其区别于公开募集基金的关键性特征。（分数：2.00）A.传单方式B.电台方式C.公开方式D.非公开方式 解析：解析 非公开募集基金的募集对象是特定的，这就决定了采用非公开方式推介是其区别于公开募集基金的关键性特征。27.下列关于上市开放式基金的表述中，错误的是_。（分数：2.00）A.我国对证券投资基金的一种本土化创新B.可以在场外市场进行基金份额申购、赎回

32、C.不可以在交易所进行份额交易 D.不会出现封闭式基金的大幅折价现象解析：解析 上市开放式基金是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所(场内市场)进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的开放式基金。故 C 项错误。28.基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归_所有。（分数：2.00）A.基金管理人B.基金投资人 C.基金托管人D.基金经理解析：解析 基金投资者是基金的所有者。基金投资者按照所持有基金份额比例分享扣除相关费用的全部基金(分级基金除外)的收益。29.下列属于反洗钱合规性风险管理措施的是_。（分数：2.00）A.每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执

33、行情况B.从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转 C.对交易异常行为进行定义，并通过事后评估对基金经理、交易员和其他人员的交易行为进行监控，加强对异常交易的跟踪、检测和分析D.以上都不是解析：解析 选项 A、C 属于投资合规性风险的主要管理措施。反洗钱合规性风险管理措施主要包括：建立风险导向的反洗钱防控体系，合理配置资源。制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存。从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转。严格遵守资金清算制度，对现金支付进行控制和监控。建立符合行业特征的客户风险识别和可疑交易分析机制。30._的

34、长期收益率较低，并不适合长期投资。（分数：2.00）A.股票基金B.债券基金C.混合基金D.货币市场基金 解析：解析 与其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点。货币市场基金是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所。需要注意的是，货币市场基金长期收益率较低，并不适合长期投资。基金从业人员在销售基金时应遵循一定的行为规范。（分数：6.00）(1).下列关于基金销售行为，错误的是_。（分数：2.00）A.不得采取抽奖的方式销售基金B.可以采取送基金份额的方式销售基金 C.按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用D.

35、不以排挤竞争对手为目的，而压低基金的收费水平解析：解析 诚实守信规范要求基金从业人员不得进行不正当竞争，不得以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平，低于基金销售成本销售基金；不得采取抽奖、回扣或者赠送实物、保险、基金份额等方式销售基金。选项 A、D 正确，选项 B 错误。基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用；未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率。选项 C 正确。(2).在对货币基金进行宣传推介时，可以使用的表述是_。（分数：2.00）A.货币基金只投资央票等短期债券，盈利有保障B.货币基金等同银行存款C.不保证基金一定盈利或最低收益 D.货币基

36、金的最低收益略高于同期的定期存款收益解析：解析 基金宣传推介材料中推介货币市场基金的，应当提示基金投资人，购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。(3).基金销售机构对于通过证券从业人员资格考试的基金销售人员，不属于统一办理的是_。（分数：2.00）A.执业注册B.后续培训C.执业月检 D.执业年检解析：解析 基金销售机构对于通过基金业协会资质考核并获得基金销售资格的基金销售人员，统一办理执业注册、后续培训和执业年检。31.基金管理人应当自收到核准文件之日起_内进行基金份额的发售。（分数：2.00）A.30 日B.6

37、个月 C.60 日D.3 个月解析：解析 基金募集程序中，基金管理人应当自收到核准文件之日起 6 个月内进行基金份额的发售，募集期限小于等于 3 个月。32.货币市场基金的赎回资金一般_日即可从基金的银行存款账户划出。（分数：2.00）A.T+2B.T+3C.T+1 DT解析：解析 货币市场基金的赎回资金划付比其他基金更快一些，一般 T+1 日即可从基金的银行存款账户划出，最快可在划出当天到达投资者资金账户。33.下列关于管理公开募集基金的基金管理公司的审批的说法错误的是_。（分数：2.00）A.中国证监会应当自受理基金管理公司设立申请之日起 12 个月内依照规定进行审查，做出批准或者不予批准

38、的决定 B.管理公开募集的基金管理公司的注册资本应不低于 1 亿元人民币，且必须为实缴货币资本C.未经中国证监会批准，基金管理公司不得设立或者变相设立子公司D.基金管理公司变更持有 5%以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准解析：解析 中国证监会应当自受理基金管理公司设立申请之日起 6 个月内依照相关规定和审慎监管原则进行审查，做出批准或者不予批准的决定，并通知申请人。故 A 项错误。34.基金销售机构关于客户档案管理与保密的实务操作不包括_。（分数：2.00）A.建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度B.明确对基金份额持有人信息

39、的维护和使用权限并留存相关记录C.信息技术负责人和信息安全负责人可以由同一人兼任 D.在内部建立完善的信息管理体系解析：解析 基金客户档案管理与保密的人员的限制要求，在内部建立完善的信息管理体系，设置必要的信息管理岗位，信息技术负责人和信息安全负责人不能由同一人兼任，对重要业务环节实行双人双岗。35.经中国证监会批准可以在境内募集资金进行境外证券投资的机构称为_。（分数：2.00）A.QDII B.ETFC.QFIID.LOF解析：解析 经中国证监会批准可以在境内募集资金进行境外证券投资的机构称为 QDII(合格境内机构投资者)。36.基金管理人的高级管理层负责制定书面的合规政策，报经_审议批

40、准后传达给全体员工。（分数：2.00）A.合规管理部门B.合规与风险管理委员会C.董事会 D.股东大会解析：解析 基金管理人的高级管理层负责制定书面的合规政策，并根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策，报经董事会审议批准后传达给全体员工定期评价各项合规政策和执行状况；若发现重大的合规问题，管理层必须立即向董事会汇报。37.基金业协会的职责包括_。（分数：2.00）A.制定有关证券投资基金活动监督管理的规章B.办理基金备案C.依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求 D.监督检查基金信息的披露情况解析：解析 基金业协会的职责包括：教育和组织会员遵守有关证券投资的法

41、律、行政法规，维护投资人的合法权益；依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求；制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分；制定行业执业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训；提供会员服务，组织行业交流，推动行业创新，开展行业宣传和投资人教育活动；对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解；依法办理非公开募集基金的登记、备案；协会章程规定的其他职责。38._是提高基金从业人员职业道德素养的基本手段。（分数：2.00）A.基金职业道德教育 B.对基金从业人员的在岗培训C.组织基金从业人员继续教

42、育D.基金业协会的自律管理解析：解析 基金职业道德教育是指根据基金行业工作的特点，有目的、有组织、有计划地对基金从业人员施行的职业道德影响，促进其形成基金职业道德品质，正确履行基金职业道德义务的教育活动，是提高基金从业人员职业道德素养的基本手段。39.就客户利益优先的要求而言，下列关于基金从业人员应当遵守的规则的说法不正确的是_。（分数：2.00）A.不得从事与投资人利益相冲突的业务B.应当采取合理的措施避免与投资者发生利益冲突C.不得侵占或者挪用基金投资人的交易资金和基金份额D.在执业过程中遇到自身利益或相关方利益与投资人利益发生冲突时，应以自身利益优先，并及时向所在机构报告 解析：解析 客

43、户利益优先要求基金从业人员必须全心全意地忠实于客户，依客户利益行事，当发生利益冲突时，将客户的利益置于个人及所在机构的利益之上，故本题选 D。40.世界上第一只公认的证券投资基金是_。（分数：2.00）A.海外及殖民地政府信托 B.苏格兰美国投资信托C.马萨诸塞投资信托基金D.英国投资信托解析：解析 投资基金的出现与世界经济的发展有着密切的关系，世界上第一只公认的证券投资基金“海外及殖民地政府信托”诞生在 1868 年的英国。41.基金注册登记机构的主要职责不包括_。（分数：2.00）A.发放红利B.建立并保管基金投资者名册C.负责基金份额登记D.保管基金资产 解析：解析 基金注册登记机构的主

44、要职责为：发放红利；建立并保管基金投资者名册；建立并管理投资者基金份额账户；负责基金份额登记，确认基金交易；基金合同或登记代理协议规定的其他职责。42.基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效 1 年以上但不满 10 年的，应当登载_。（分数：2.00）A.从合同生效之日起计算的业绩B.自合同生效当年开始最近 1 个完整会计年度的业绩C.当年上半年的业绩D.自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩 解析：解析 基金宣传推介材料登载过往业绩的，基金合同生效 1 年以上但不满 10 年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩

45、，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩。43.基金管理人变更基金份额登记机构的，应当在变更前将变更方案报_备案。（分数：2.00）A.基金业协会B.中国证监会 C.工商注册所在地中国证监会派出机构D.证券业协会解析：解析 基金管理人变更基金份额登记机构的，应当在变更前将变更方案报中国证监会备案。44.基金投资人承担的义务不包括_。（分数：2.00）A.缴纳基金认购款项及规定费用B.承担基金亏损或终止的无限责任 C.在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额D.不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动解析：解析 基金投资者在享受权利的同时，必须承担一定的义务，具体包

46、括：遵守基金合同；缴纳基金认购款项及规定费用；承担基金亏损或终止的有限责任；不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动；在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额；在封闭式基金存续期间，基金投资者必须遵守法律、法规的有关规定及基金契约规定的其他义务。45.下列不属于封闭式基金认购特点的是_。（分数：2.00）A.发售方式为网上发售和网下发售B.认购价格按 1.00 元募集，外加券商自行按认购费率收取的认购费C.在资金账户存入足够资金D.认购方式为现金认购和证券认购 解析：解析 认购方式为现金认购和证券认购的是 ETF 份额认购。46.专业审慎对于基金从业人员的基本要求体现在三个方面，其中

47、不包括_。（分数：2.00）A.持证上岗B.公平对待客户 C.持续学习D.审慎开展执业活动解析：解析 专业审慎对于基金从业人员的基本要求体现在三个方面：持证上岗、持续学习、审慎开展执业活动。47.关于道德与法律的联系，下列说法中不正确的是_。（分数：2.00）A.功能互补B.相互促进C.内容交叉D.手段一致 解析：解析 道德与法律的联系表现在：目的一致。道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段。内容交叉。道德一般可分为两类：一类是维护社会秩序所要求的最低限度的道德；一类是有助于提高人的精神素质、增进人与人之间和谐关系的较高要求的道德。同时，法律调整的内容并不限于道德所调的范畴。功能互补。道德在调整范围上对法律具有补充作用。相互促进。