基金法律法规、职业道德与业务规范-3及答案解析.doc

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1、基金法律法规、职业道德与业务规范-3 及答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、单选题(总题数：50，分数：100.00)1.基金销售机构向投资人收取增值服务费时，应符合的要求不包括_。（分数：2.00）A.遵循合理、公开、质价相符的定价原则B.统一印制服务协议，明确增值服务的内容、方式、收费标准C.基金投资人有自主选择增值服务的权利D.增值服务费应当统一缴纳2.货币市场基金的主要投资对象不包括_。（分数：2.00）A.股票B.1 年以内的银行定期存款C.大额存单D.期限在 1 年以内的债券回购3.以下关于混合基金的类型的说法错误的是_。（分数：2.00）A.偏股型基金的股票配

2、置比例为 50%70%，债券的配置比例为 20%40%B.偏债型基金的债券配置比例较高，股票的配置比例则相对较低C.股债平衡型基金的股票与债券配置比例较为均衡，大约为 40%60%D.灵活配置型基金根据市场状况进行调整股票、债券投资比例，一般情况下股票投资的比例高4.基金管理人的_是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。（分数：2.00）A.内部控制B.内控机制C.内控制度D.内控安排5.我国基金份额持有人享有分享收益、分配清算财产、_、召开基金份额持有人大会、表决权、诉讼等其他

3、权利。（分数：2.00）A.转让份额B.基金清算C.份额登记D.参与投资决策6.董事会履行的合规职责包括_。 审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对实施情况进行年度评估 根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项 决定公司合规管理部门的设置及其职能 收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、7.下列关于 ETF 的表述，正确的是_。（分数：2.00）A.ETF 最大的特点是现金申购赎回机制B.ETF 实行一级市场和二级市场并存的交易制度C.属于主动操作的基金D.采用部分复制的方法进行被动投资的指数型基金8.基金从业教材所指的 4Ps 营销理论是在

4、传统 4Ps 营销理论基础上，将_要素换成人员要素。（分数：2.00）A.分销B.促销C.产品D.价格9.下列监事会对经营管理的业务监督的说法错误的是_。（分数：2.00）A.当董事或经理人员执行业务违反法律法规、公司章程以及从事登记营业范围之外的业务时，监事有权通知他们停止其行为B.定期调查公司的财务状况，审查账册文件，但无权要求董事会向其提供情况C.审核董事会编制的提供给股东会的各种报表，并把审核意见向股东会报告D.当监事会认为有必要时，一般是在公司出现重大问题时，可以提议召开股东会10.基金管理公司投资管理业务控制的主要内容不包括_。（分数：2.00）A.研究业务控制B.投资决策业务控制

5、C.基金交易业务控制D.基金每日清算11.下列关于基金销售机构的职责规范，说法错误的是_。（分数：2.00）A.基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，不应当包括基金销售信息交换及资金交收权利与义务B.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存 15 年C.基金募集申请获得中国证监会核准前，不得向公众公布基金宣传推介材料D.基金销售机构在进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户身份、地域、行业或职业、交易特征等因素12.下列选项中，不属于基金经理任职应当具备的条件的是_。（分数：2.00）A.取得基金从业资格B.最近 2 年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚C.通过中国证监

6、会或者其他授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试D.具有 3 年以上证券投资管理经历13.下列说法正确的一组是_。 私募基金不面向公众发行，客户人数较少，运作形式灵活 私募基金的投资者具有较高的风险识别能力和风险承担能力 我国对于非公开募集基金的监管，由银监会担负对私募基金市场实施统一监管的职责 非公开募集基金是在中华人民共和国境内，以非公开方式向投资者募集资金设立的投资基金（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、14.以下关于股票基金与股票的说法错误的是_。（分数：2.00）A.股价随时变动；股票基金每个交易日只有 1 个价格B.股价受成交量的影响；股票基金价格不受申购、赎回的数量

7、的影响C.股价高低的合理性可以作出判断；不能对股票基金净值的合理性进行判断D.单一股票风险投资风险较小；股票基金风险集中，投资风险大15.基金销售机构应当把_作为向基金投资人推介基金产品的重要依据。（分数：2.00）A.基金产品收费标准B.基金产品风险评价结果C.基金产品资金限制D.基金产品宣传资料16.根据证券投资基金法的规定，不得担任基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员的情形包括_。 因犯有贪污贿赂、渎职、侵犯财产罪或者破坏社会主义市场经济秩序罪，被判处刑罚的 对所任职的公司、企业因经营不善破产清算或者因违法被吊销营业执照未逾 3 年的 个人所负债务数额较大，到期未清偿的 法

8、律、行政法规规定不得从事基金业务的其他人员（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、17.某投资人赎回某基金 1 万份基金份额，持有时间为 8 个月，对应的赎回费率为 0.5%，假设赎回当日基金份额净值是 1.0500 元，则其可得到的赎回金额为_。（分数：2.00）A.10000B.11447.5C.14825.5D.10447.518.混合基金的风险_股票基金，预期收益则要_债券基金。（分数：2.00）A.低于，高于B.高于，低于C.低于，低于D.高于，高于19.以下选项属于表述平衡型基金的是_。（分数：2.00）A.专注于价值型股票投资的股票基金，包括蓝筹股基金和收益型基金B.专注于成长

9、型股票投资的股票基金，包括持续成长型基金和趋势增长型基金C.同时投资于价值型股票与成长型股票的基金D.根据证监会基金分类的标准，投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定20.当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过_时，基金管理人将在事件发生之日起 2 日内就此事项进行临时报告。（分数：2.00）A.0.25%B.0.5%C.1%D.5%21._是指通过事先约定基金的风险收益分配，将母基金份额分为预期收益不同的子份额，并可将其中部分或全部份额上市交易的结构化证券投资基金。（分数：2.00）A.分级基金B.伞形基金C.系列基

10、金D.混合基金22.以下关于基金客户服务的内容说法错误的是_。（分数：2.00）A.售中服务是指客户在基金投资操作过程中享受的服务B.售前服务是指在开始基金投资操作前为客户提供的各项服务C.基金客户服务是指客户在基金投资操作过程中享受的服务D.售后服务是指在完成基金投资操作后为投资者提供的服务23.基金认购与基金申购的区别包括_。 认购费一般低于申购费，在基金募集期内认购基金份额，一般会享受到一定的费率优惠 认购是按 1 元进行认购，而申购通常是按未知价确认 认购份额要在基金合同生效时确认，并且有封闭期；而申购份额通常在 T+2 日之内确认，确认后的下一工作日就可以赎回（分数：2.00）A.、

11、B.、C.、D.、24.基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为_。 基金的市场营销 基金的盈亏核算 基金的投资管理 基金的后台管理（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、25.自 2012 年起，新募集的分级基金要求设定单笔认/申购金额的下限：合并募集的分级基金，单笔认/申购金额不得低于_万元；分开募集的分级基金，B 类份额单笔认/申购金额不得低于_万元。（分数：2.00）A.1；5B.5；10C.10；10D.5；526.对基金管理公司持有 5%以上股权的非主要股东，非主要股东为自然人的，个人金融资产不低于_万元人民币，在境内外资产管理行业从业_年以上。（分数：2.00）A.1000

12、；5B.1000；10C.3000；5D.3000；1027.基金信息披露方面要求披露的信息应当以客观事实为基础体现了_。（分数：2.00）A.真实性原则B.规范性原则C.及时性原则D.完整性原则28._指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。（分数：2.00）A.健全性B.最优化C.有效性D.成本效益29.当单个开放日基金净赎回申请超过上一日基金总份额的_，可以认为发生了巨额赎回。（分数：2.00）A.15%B.10%C.20%D.5%30.以下关于 ETF 特点的说法错误的是_。（分数：2.00）A.实行一级市场与二级市场并存

13、的交易制度B.独特的实物申购、赎回机制C.被动操作的指数基金，采取完全复制或抽样复制D.一种采用完全复制法进行指数化投资的基金31.以下选项关于开放式基金认购的说法，错误的是_。（分数：2.00）A.认购受理并不代表该申请一定成功，仅代表销售机构确实接受了认购申请，一般可于 T+2 日查询认购申请的受理情况，认购的最终结果要待基金募集期结束后才能确认B.我国股票型基金的认购费率一般按照认购金额设置不同的费率标准，最高一般不超过 1.5%，债券型基金的认购费率通常在 1%以下，货币型基金一般认购费为 0C.后端收费模式设计的目的是为鼓励投资者能够长期持有基金D.净认购金额等于认购金额除以认购费率

14、32.下列符合“守法合规”要求的做法是_。（分数：2.00）A.遵守法律法规B.遵守行业自律准则C.遵守所在机构的规章制度D.以上都应遵守33.基金交易佣金不得高于成交金额的_(深交所佣金水平不低于代收的证券交易监管费和证券交易经手费，上交所无此规定)，起点 5 元，不足 5 元的按 5 元收取，由证券公司向投资者收取。（分数：2.00）A.1B.2C.3D.534.以下属于货币基金收益分析常用指标的是_。（分数：2.00）A.最近 10 日年化收益率和日每万份基金净资产B.最近 10 日年化收益率和日每万份基金净收益C.最近 7 日年化收益率和日每万份基金净资产D.最近 7 日年化收益率和日

15、每万份基金净收益35.关于债券基金和债券的区别，下列表述中正确的有_。 债券的收益不如债券基金的利息固定 债券没有确定的到期日 债券基金的收益率比买人并持有到期单一债券的收益率更难以预测 投资风险不同（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、36.下列不属于基金注册登记机构的主要职责的是_。（分数：2.00）A.建立并管理投资者基金份额账户B.负责基金份额托管，确认基金交易C.发放红利D.建立并保管基金投资者名册37.资产管理行业的功能和作用不包括_。（分数：2.00）A.提高整个社会经济的效率和生产服务水平B.帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务C.使资金的需求方和供给方能够便利

16、地连接起来D.给金融市场提供流动性，加大交易成本38.下列选项中，关于混合基金的说法错误的是_。（分数：2.00）A.混合基金的风险低于股票基金，预期收益则要高于债券基金。它为投资者提供了一种在不同资产类别之间进行分散投资的工具，适合稳健型投资者B.通常可以依据资产配置的不同将混合基金分为偏股型基金、偏债型基金、股债平衡型基金、灵活配置型基金等C.偏债型基金与偏股型基金正好相反，债券的配置比例较高，股票的配置比例则相对较低。股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡，两者的比例通常为 40%60%D.灵活配置型基金在股票、债券上的配置比例则会根据市场状况进行调整，有时股票的比例较高，有时债券的

17、比例较高39._对基金管理人编制的基金资产净值、份额净值、申购赎回价格、基金定期报告和定期更新的招募说明书等公开披露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人出具书面文件或者盖章确认。（分数：2.00）A.证监会B.交易所C.基金业协会D.基金托管人40.下列选项中，关于基金投资人的说法错误的是_。（分数：2.00）A.按投资基金的个体不同划分，基金投资者可以分为个人投资者和机构投资者两类B.基金投资者是指以自然人身份从事基金买卖的证券投资者，个人投资者主要是相对于机构投资者而言的C.基金机构投资者是指符合法律法规规定的可以投资于证券投资基金的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织D.机构投

18、资者一般具有较为雄厚的资金实力，在投资决策与资本运作、信息搜集分析、投资工具研究、资金运用方式、大类资产配置等方面都配备有专门部门，由证券投资专家进行管理41.某基金管理公司的基金经理甲，通过互联网散布关于 A 公司和 B 公司的不实消息，从而达到推高 A 公司的股价、压低 B 公司股价的效果，以使自己运作的投资基金获利。这种行为属于_。（分数：2.00）A.不正当竞争B.操纵市场C.内幕交易D.误导市场42.在控制活动方面，基金公司应当建立完善的制度包括_。 资产分离制度 岗位分离制度 内部监控制度 信息沟通制度（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、43.下列情形中，督察长不用及时向公司

19、董事会、中国证监会及相关派出机构报告的是_。（分数：2.00）A.基金及公司发生违法违规行为B.基金及公司存在重大经营风险或者隐患C.基金公司销售人员小李离职D.督察长依法认为需要报告的其他情形44.金融市场的构成要素不包括_。（分数：2.00）A.市场参与者B.金融工具C.流通渠道D.金融交易的组织方式45.对基金产品的未来收益进行预测属于_。（分数：2.00）A.基金信息披露的禁止行为B.基金管理公司可自主决策的事项C.需要事先向监管部门申请的事项D.法律法规许可的行为46.下列关于基金份额持有人大会的说法，错误的是_。（分数：2.00）A.代表基金份额 5%以上的基金份额持有人就同一事项

20、有权要求召开基金份额持有人大会B.基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额 10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报国务院证券监督管理机构备案C.基金管理人未按规定召集或者不能召集时，由基金托管人召集D.基金份额持有人大会设立日常机构的，由该日常机构召集47.不收取销售服务费的，对持有持续期长于 3 个月但少于 6 个月的投资人收取不低于_的赎回费，并将不低于赎回费总额的 50%计入基金财产。（分数：2.00）A.0.10%B.0.25%C.0.50%D.0.75%48.下列关于 XBRL 在信息披露中的运用的说法不正确的是_。（分数：2.00）A.XBRL 自 1998 年诞生以来

21、，已获得迅速发展B.2008 年 12 月美国证券交易委员会采纳了一项法规，要求美国 500 家大型上市公司从 2009 年中期开始利用 XBRL 技术报送财务报告C.在我国，上市公司自 2003 年年底就开始尝试应用 XBRL 报送定期报告D.在我国，基金自 2009 年也启动了信息披露的 XBRL 工作49.以保障公司为客户提供服务的持续性为目标的部门是_部门。（分数：2.00）A.前台B.中台C.后台D.以上都错误50._是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。（分数：2.00）A.契约型基金B.公司型

22、基金C.开放式基金D.封闭式基金基金法律法规、职业道德与业务规范-3 答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、单选题(总题数：50，分数：100.00)1.基金销售机构向投资人收取增值服务费时，应符合的要求不包括_。（分数：2.00）A.遵循合理、公开、质价相符的定价原则B.统一印制服务协议，明确增值服务的内容、方式、收费标准C.基金投资人有自主选择增值服务的权利D.增值服务费应当统一缴纳 解析：解析 基金销售机构收取增值服务费的，应当符合下列要求：遵循合理、公开、质价相符的定价原则；所有开办增值服务的营业网点应当公示增值服务的内容；统一印制服务协议，明确增值服务的内容、方式、

23、收费标准、期限及纠纷解决机制等；基金投资人应当享有自主选择增值服务的权利，选择接受增值服务的基金投资人应当在服务协议上签字确认；增值服务费应当单独缴纳，不应从申购(认购)资金中扣除；提供增值服务和签订服务协议的主体应当是基金销售机构，任何销售人员不得私自收取增值服务费；相关监管机构规定的其他情形。基金销售机构提供增值服务并以此向投资人收取增值服务费的，应当将统一印制的服务协议向中国证监会备案。2.货币市场基金的主要投资对象不包括_。（分数：2.00）A.股票 B.1 年以内的银行定期存款C.大额存单D.期限在 1 年以内的债券回购解析：解析 货币市场基金以货币市场工具为投资对象。根据中国证监会

24、对基金类别的分类标准，仅投资于货币市场工具的为货币市场基金。股票属于资本市场工具。3.以下关于混合基金的类型的说法错误的是_。（分数：2.00）A.偏股型基金的股票配置比例为 50%70%，债券的配置比例为 20%40%B.偏债型基金的债券配置比例较高，股票的配置比例则相对较低C.股债平衡型基金的股票与债券配置比例较为均衡，大约为 40%60%D.灵活配置型基金根据市场状况进行调整股票、债券投资比例，一般情况下股票投资的比例高 解析：解析 通常可以依据资产配置的不同将混合基金分为偏股型基金、偏债型基金、股债平衡型基金、灵活配置型基金等。偏股型基金中股票的配置比例较高，债券的配置比例相对较低。通

25、常，股票的配置比例为 50%70%，债券的配置比例为 20%40%。偏债型基金与偏股型基金正好相反，债券的配置比例较高，股票的配置比例则相对较低。股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡，两者的比例通常为 40%60%。灵活配置型基金在股票、债券上的配置比例则会根据市场状况进行调整，有时股票的比例较高，有时债券的比例较高。4.基金管理人的_是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。（分数：2.00）A.内部控制 B.内控机制C.内控制度D.内控安排解析：解析 基金管理人的内部控制

26、是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。5.我国基金份额持有人享有分享收益、分配清算财产、_、召开基金份额持有人大会、表决权、诉讼等其他权利。（分数：2.00）A.转让份额 B.基金清算C.份额登记D.参与投资决策解析：解析 基金份额持有人即基金投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。按照中华人民共和国证券投资基金法的规定，基金份额持有人享有以下权利：分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产，依法转让或者申请赎回其持有的基金份额，按照规定要求召开基金

27、份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使表决权，对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼，基金合同约定的其他权利。6.董事会履行的合规职责包括_。 审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对实施情况进行年度评估 根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项 决定公司合规管理部门的设置及其职能 收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据（分数：2.00）A.、 B.、C.、D.、解析：解析 董事会履行以下合规职责：审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对实施情况进行年度评估。审议批准公司年度合规报告，对年度合规报告中反映出的问题，

28、采取措施解决，根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项。决定公司合规管理部门的设置及其职能。保证合规负责人独立与董事会、董事会相关委员会，如审计委员会或者其他专业委员会沟通。公司章程规定的其他合规责任。第项属于合规管理部门的责任。7.下列关于 ETF 的表述，正确的是_。（分数：2.00）A.ETF 最大的特点是现金申购赎回机制B.ETF 实行一级市场和二级市场并存的交易制度 C.属于主动操作的基金D.采用部分复制的方法进行被动投资的指数型基金解析：解析 ETF 最大的特点是实物申购赎回机制。采用完全复制或抽样复制的方法进行被动投资的指数型基金。8.基金从业教材所指的 4Ps 营销理

29、论是在传统 4Ps 营销理论基础上，将_要素换成人员要素。（分数：2.00）A.分销B.促销C.产品D.价格 解析：解析 传统 4Ps 营销理论是指由于市场需求会受到一些营销因素的影响，企业为获得更多的利润，就需要有效地组合这些营销要素来满足市场的需求。这些要素可以归纳为产品、价格、渠道、促销，简称4Ps。由于商业银行只是代销基金，而基金的价格由基金管理公司定，并且传统的 4Ps 营销理论没有考虑到服务的重要性(服务过程包括服务人员和客户因素)，因此基金从业教材所指的 4Ps 营销理论是在传统4Ps 营销理论基础上，将价格要素换成人员要素。9.下列监事会对经营管理的业务监督的说法错误的是_。（

30、分数：2.00）A.当董事或经理人员执行业务违反法律法规、公司章程以及从事登记营业范围之外的业务时，监事有权通知他们停止其行为B.定期调查公司的财务状况，审查账册文件，但无权要求董事会向其提供情况 C.审核董事会编制的提供给股东会的各种报表，并把审核意见向股东会报告D.当监事会认为有必要时，一般是在公司出现重大问题时，可以提议召开股东会解析：解析 监事会对经营管理的业务监督包括以下方面：通知业务机构停止其违法行为。当董事或经理人员执行业务违反法律法规、公司章程以及从事登记营业范围之外的业务时，监事有权通知他们停止其行为。随时调查公司的财务状况，审查账册文件，并有权要求董事会向其提供情况。审核董

31、事会编制的提供给股东会的各种报表，并把审核意见向股东会报告。当监事会认为有必要时，一般是在公司出现重大问题时，可以提议召开股东会。10.基金管理公司投资管理业务控制的主要内容不包括_。（分数：2.00）A.研究业务控制B.投资决策业务控制C.基金交易业务控制D.基金每日清算 解析：解析 基金管理公司投资管理业务控制主要包括以下三点：研究业务控制的主要内容；投资决策业务控制的主要内容；基金交易业务控制的主要内容。11.下列关于基金销售机构的职责规范，说法错误的是_。（分数：2.00）A.基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，不应当包括基金销售信息交换及资金交收权利与义务 B.客户身份资料自

32、业务关系结束当年起至少保存 15 年C.基金募集申请获得中国证监会核准前，不得向公众公布基金宣传推介材料D.基金销售机构在进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户身份、地域、行业或职业、交易特征等因素解析：解析 基金销售机构办理基金的销售业务，应当由基金销售机构与基金管理人签订书面销售协议，明确双方的权利及义务，并至少包括以下内容：销售费用分配的比例和方式，基金持有人联系方式等客户资料的保存方式，对基金持有人的持续服务责任，反洗钱义务履行及责任划分，基金销售信息交换及资金交收权利与义务。选项 A 说法错误，符合题意。12.下列选项中，不属于基金经理任职应当具备的条件的是_。（分数：2.00）A.

33、取得基金从业资格B.最近 2 年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚 C.通过中国证监会或者其他授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试D.具有 3 年以上证券投资管理经历解析：解析 基金经理任职应当具备以下条件：取得基金从业资格；通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试；具有 3 年以上证券投资管理经历；没有公司法证券投资基金法等法律、行政法规规定的不得担任公司董事、监事、经理和基金从业人员的情形；最近 3 年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚。13.下列说法正确的一组是_。 私募基金不面向公众发行，客户人数较少，运作形式

34、灵活 私募基金的投资者具有较高的风险识别能力和风险承担能力 我国对于非公开募集基金的监管，由银监会担负对私募基金市场实施统一监管的职责 非公开募集基金是在中华人民共和国境内，以非公开方式向投资者募集资金设立的投资基金（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、 解析：解析 非公开募集基金，也称为私募基金，是指在中华人民共和国境内，以非公开方式向投资者募集资金设立的投资基金。与公开募集基金相比，由于私募基金不面向公众发行，客户人数较少，运作形式灵活，投资者具有较高的风险识别能力和风险承担能力，对其监管应区别于公开募集基金。我国对于非公开募集基金的监管，由中国监会及其派出机构担负对私募基金市场实行统

35、一监管的职责，坚持适度监管、自律监管、底线监管的原则，对设立私募基金管理机构和发行私募基金不设行政审批，同时，以合格投资者制度为基础，通过建立健全私募基金发行监管制度，强化事中事后监管。既要规范非公开募集基金活动，避免发生系统性风险，又要给非公开募集基金留有足够的自由发展空间，保证其运作应有的动力和活力。因此，这种说法正确。14.以下关于股票基金与股票的说法错误的是_。（分数：2.00）A.股价随时变动；股票基金每个交易日只有 1 个价格B.股价受成交量的影响；股票基金价格不受申购、赎回的数量的影响C.股价高低的合理性可以作出判断；不能对股票基金净值的合理性进行判断D.单一股票风险投资风险较小

36、；股票基金风险集中，投资风险大 解析：解析 股票基金与股票之间存在以下不同：股票价格在每一交易日内始终处于变动之中；股票基金净值的计算每天只进行 1 次，因此每一交易日股票基金只有 1 个价格。股票价格会由于投资者买卖股票数量的大小和强弱的对比而受到影响，股票基金份额净值不会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响。人们在投资股票时，一般会根据上市公司的基本面，如财务状况、市场竞争力、盈利预期等方面的信息，对股票价格高低的合理性做出判断，但却不能对股票基金份额净值进行合理与否的评判。换而言之，对基金份额净值高低进行合理与否的判断是没有意义的，因为基金份额净值是由其持有的证券价格复合而成的。

37、单一股票的投资风险较为集中，投资风险较大；股票基金由于分散投资，投资风险低于单一股票的投资风险。故选项 D 错误。15.基金销售机构应当把_作为向基金投资人推介基金产品的重要依据。（分数：2.00）A.基金产品收费标准B.基金产品风险评价结果 C.基金产品资金限制D.基金产品宣传资料解析：解析 对基金产品的风险评价，可以由基金销售机构的特定部门完成，也可以由第三方的基金评级与评价机构提供。由基金评级与评价机构提供基金产品风险评价服务的，基金销售机构应当要求服务方提供基金产品风险评价方法及其说明。基金产品风险评价结果应当作为基金销售机构向基金投资人推介基金产品的重要依据。16.根据证券投资基金法

38、的规定，不得担任基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员的情形包括_。 因犯有贪污贿赂、渎职、侵犯财产罪或者破坏社会主义市场经济秩序罪，被判处刑罚的 对所任职的公司、企业因经营不善破产清算或者因违法被吊销营业执照未逾 3 年的 个人所负债务数额较大，到期未清偿的 法律、行政法规规定不得从事基金业务的其他人员（分数：2.00）A.、B.、C.、 D.、解析：解析 依据证券投资基金法的规定，有下列情形之一的，不得担任基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员：因犯有贪污贿赂、渎职、侵犯财产罪或者破坏社会主义市场经济秩序罪，被判处刑罚的；对所任职的公司、企业因经营不善破产清算或者因

39、违法被吊销营业执照，负有个有责任的董事、监事、厂长、高级管理人员，自该公司破产清算终结或被吊销营业执照之日起未逾 5 年的；个人所负债务数额较大，到期未清偿的；因违法行为被开除的基金管理人、基金托管人、证券交易所、证券公司、证券登记结算机构、期货交易所、期货公司及其他机构的从业人员和国家机关工作人员；因违法行为被吊销执业证书或者被取消资格的律师、注册会计师和资产评估机构、验证机构的从业人员、投资咨询从业人员；法律、行政法规规定不得从事基金业务的其他人员。17.某投资人赎回某基金 1 万份基金份额，持有时间为 8 个月，对应的赎回费率为 0.5%，假设赎回当日基金份额净值是 1.0500 元，则

40、其可得到的赎回金额为_。（分数：2.00）A.10000B.11447.5C.14825.5D.10447.5 解析：解析 100001.0500(1-0.5%)=10447.5。18.混合基金的风险_股票基金，预期收益则要_债券基金。（分数：2.00）A.低于，高于 B.高于，低于C.低于，低于D.高于，高于解析：解析 股票基金是高风险的投资基金品种，相对于混合基金、债券基金与货币基金，股票基金的预期收益与风险皆为最高。混合基金的投资风险主要取决于股票与债券配置的比例。一般而言，偏股型基金、灵活配置型基金的风险较高，但预期收益率也较高；偏债型基金的风险较低，预期收益率也较低；股债平衡型基金的

41、风险与收益则较为适中。混合基金通过投资于股市和债市，灵活调整资产配置，可以应对不同市场环境。19.以下选项属于表述平衡型基金的是_。（分数：2.00）A.专注于价值型股票投资的股票基金，包括蓝筹股基金和收益型基金B.专注于成长型股票投资的股票基金，包括持续成长型基金和趋势增长型基金C.同时投资于价值型股票与成长型股票的基金 D.根据证监会基金分类的标准，投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定解析：解析 根据股票性质的不同，通常可以将股票分为价值型股票与成长型股票。专注于价值型股票投资的股票基金称为价值型股票基金，专注于成长型股票投资的股票基金称为

42、成长型股票基金，同时投资于价值型股票与成长型股票的基金则称为平衡型基金。20.当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过_时，基金管理人将在事件发生之日起 2 日内就此事项进行临时报告。（分数：2.00）A.0.25%B.0.5% C.1%D.5%解析：解析 在临时报告中披露偏离度信息，当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过 0.5%时，基金管理人将在事件发生之日起 2 日内就此事项进行临时报告。21._是指通过事先约定基金的风险收益分配，将母基金份额分为预期收益不同的子份额，并可将其中部分或全部份额上市交易的结构化证券投资基金。（分数：2.

43、00）A.分级基金 B.伞形基金C.系列基金D.混合基金解析：解析 分级基金是指通过事先约定基金的风险收益分配，将母基金份额分为预期风险收益不同的子份额，并可将其中部分或全部类别份额上市交易的结构化证券投资基金。其中，分级基金的基础份额称为母基金份额，预期风险收益较低的子份额称为 A 类份额，预期风险收益较高的子份额称为 B 类份额。22.以下关于基金客户服务的内容说法错误的是_。（分数：2.00）A.售中服务是指客户在基金投资操作过程中享受的服务B.售前服务是指在开始基金投资操作前为客户提供的各项服务C.基金客户服务是指客户在基金投资操作过程中享受的服务 D.售后服务是指在完成基金投资操作后

44、为投资者提供的服务解析：解析 基金客户服务内容可以分为售前服务、售中服务和售后服务三个部分，三者互为补充，缺一不可。其中，售中服务是指客户在基金投资操作过程中享受的服务。23.基金认购与基金申购的区别包括_。 认购费一般低于申购费，在基金募集期内认购基金份额，一般会享受到一定的费率优惠 认购是按 1 元进行认购，而申购通常是按未知价确认 认购份额要在基金合同生效时确认，并且有封闭期；而申购份额通常在 T+2 日之内确认，确认后的下一工作日就可以赎回（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、 解析：解析 基金认购与基金申购略有不同，一般区别在于：认购费一般低于申购费，在基金募集期内认购基金份额，

45、一般会享受到一定的费率优惠。认购是按 1 元进行认购，而申购通常是按未知价确认。认购份额要在基金合同生效时确认，并且有封闭期；而申购份额通常在 T+2 日之内确认，确认后的下一工作日就可以赎回。24.基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为_。 基金的市场营销 基金的盈亏核算 基金的投资管理 基金的后台管理（分数：2.00）A.、B.、 C.、D.、解析：解析 基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为基金的市场营销、基金的投资管理与基金的后台管理三大部分。25.自 2012 年起，新募集的分级基金要求设定单笔认/申购金额的下限：合并募集的分级基金，单笔认/申购金额不得低于_万元；分开募

46、集的分级基金，B 类份额单笔认/申购金额不得低于_万元。（分数：2.00）A.1；5B.5；10C.10；10D.5；5 解析：解析 分级基金较普通基金复杂，风险更大，投资者需要具有更强的风险承受能力。自 2012 年起，新募集的分级基金要求设定单笔认购/申购的下限：合并募集的分级基金，单笔认购/申购金额不得低于 5万元；分开募集的分级基金，B 类份额单笔认购/申购金额不得低于 5 万元。26.对基金管理公司持有 5%以上股权的非主要股东，非主要股东为自然人的，个人金融资产不低于_万元人民币，在境内外资产管理行业从业_年以上。（分数：2.00）A.1000；5 B.1000；10C.3000；

47、5D.3000；10解析：解析 对基金管理公司持有 5%以上股权的非主要股东，非主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于 5000 万元人民币，资产质量良好，内部监控制度完善；非主要股东为自然人的，个人金融资产不低于 1000 万元人民币，在境内外资产管理行业从业 5 年以上。基金的募集不得超过中国证监会核准的基金募集期限。基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，募集期限一般不得超过 3 个月。27.基金信息披露方面要求披露的信息应当以客观事实为基础体现了_。（分数：2.00）A.真实性原则 B.规范性原则C.及时性原则D.完整性原则解析：解析 基金信息披露内容方面应遵循的基本原则中，真实性原则是基金信息披露最根本、最重要的原则，它要求披露的信息应当以客观事实为基础，以没有扭曲和不加粉饰的方式反映真实状态。28._指基