基金法律法规、职业道德与业务规范-2及答案解析.doc

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1、基金法律法规、职业道德与业务规范-2 及答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、单选题(总题数：50，分数：100.00)1.1992 年 11 月，经中国人民银行总行批准的国内第一家投资基金_，并于 1993 年 8 月在上海证券交易所挂牌上市，成为我国首只在证券交易所上市交易的投资基金。（分数：2.00）A.基金金泰B.基金开元C.华安创新D.淄博基金2.下列关于基金认购与申购的说法，不正确的是_。（分数：2.00）A.认购费一般低于申购费B.认购是按 1 元进行认购，而申购通常是按未知价确认C.认购份额要在基金合同生效时确认，并且有封闭期D.申购份额通常在 T+1 日之内

2、确认3.金融资产分为_和_金融资产。（分数：2.00）A.债券类；股权类B.债券类；基金类C.股权类；基金类D.基金类；所有权类4._是为证券集申交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人。（分数：2.00）A.证券交易所B.证券业协会C.中国证监会D.基金业协会5.目前，证券投资基金的主流产品是_。（分数：2.00）A.封闭式基金B.开放式基金C.公募基金D.私募基金6.基金管理人整改后，符合有关要求的，中国证监会应当自验收完毕之日起_日内解除对其采取的有关措施。（分数：2.00）A.3B.5C.10D.157.公开募集基金的基金管理人职责终止的事由不包括_。（分数：2.00

3、）A.个人所负债务数额较大，到期未清偿的B.被基金份额持有人大会解任C.被依法取消基金管理资格D.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产8.多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的基金是_。（分数：2.00）A.股票基金B.债券基金C.分级基金D.系列基金9.在证券市场交易中，_是市场存在的基础。（分数：2.00）A.投资决策B.道德风险C.经济的发展D.信息不对称10.基金份额登记机构的主要职责不包括_。（分数：2.00）A.代理发放红利B.建立并保管基金份额持有人名册C.负责基金份额的登记D.建立完善的基金份额持有人资金的存取程序和授权审批制度11.下列不属于

4、 LOF 与 ETF 区别的是_。（分数：2.00）A.申购与赎回的标的不同B.申购与赎回的场所不同C.对申购和赎回的限制不同D.申购与赎回的登记不同12.基金管理人应当在_的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。（分数：2.00）A.每个月B.每季度C.每半年D.每年13._是指从事基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活动的机构。（分数：2.00）A.基金销售支付机构B.基金份额登记机构C.基金估值核算机构D.基金投资顾问机构14.在基金业协会会员大会闭会期间，_依据章程的规定执行会员大会决议，组织和领导基金业协会开展日常工作。（分数：2

5、.00）A.理事会B.股东大会C.监事会D.董事会15.以下属于 QDII 基金禁止性行为的是_。（分数：2.00）A.购买政府债券B.购买可转让存单C.购买房地产抵押按揭D.购买银行承兑汇票16._是基金监管活动的出发点和价值归宿。（分数：2.00）A.基金监管目标B.基金监管体制C.基金监管内容D.基金监管方式17.下列表述中，属于对冲基金的是_。（分数：2.00）A.基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险、追求高收益的投资模式B.投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金C.以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格

6、的初创期的或者是小型的新型企业D.通过私募形式对私有企业进行的权益性投资18.信息披露的原则主要体现在_上。（分数：2.00）A.对披露内容和披露形式的要求B.对披露制度和披露形式的要求C.对披露法规和披露形式的要求D.对披露法规和披露制度的要求19.证券投资基金销售业务信息管理平台不包括_。（分数：2.00）A.前台业务系统B.后台业务系统C.后台管理系统D.应用系统的支持系统20.预期风险收益较低的分级基金的子份额称为_，预期风险收益较高的分级基金的子份额称为_。（分数：2.00）A.A 类份额；B 类份额B.B 类份额；A 类份额C.C 类份额；A 类份额D.D 类份额；B 类份额21.

7、ETF 联接基金投资于目标 ETF 的资产不得低于联接基金资产净值的_。（分数：2.00）A.50%B.80%C.90%D.100%22.下列不属于道德特征的是_。（分数：2.00）A.差异性B.继承性C.规范性D.具体性23.基金合同是规范基金当事人权利义务关系的法律文件，这些当事人不包括_。（分数：2.00）A.基金代销机构B.基金管理人C.基金托管人D.基金份额持有人24.下列不属于投资者教育的基本原则的是_。（分数：2.00）A.投资者教育应有助于监管者保护投资者B.投资者教育可以被视为是对市场参与者监管工作的替代C.投资者教育没有一个固定的模式D.证券经营机构应当承担各项产品和服务的

8、投资者教育义务25.下列关于监事会的合规责任的表述中，错误的是_。（分数：2.00）A.通知业务机构停止其违法行为B.随时调查公司的财务状况，审查账册文件C.可以提议召开股东会D.决定公司合规管理部门的设置及其职能26.下列属于基金管理人内部控制基本要素的是_。（分数：2.00）A.控制环境B.控制活动C.内部监控D.以上都正确27.QDII 是_的首字母缩写。（分数：2.00）A.合格的境内机构投资者B.合格的境外机构投资者C.境内机构投资者D.境外机构投资者28.中国证券业协会成立于_。（分数：2.00）A.2012 年 6 月 7 日B.1991 年 8 月 28 日C.2001 年 8

9、 月 28 日D.2002 年 12 月 4 日29.专业审慎对于基金从业人员的基本要求不包括_。（分数：2.00）A.持证上岗B.恪尽职守C.持续学习D.审慎开展执业活动30.合规独立性最重要的是_。（分数：2.00）A.部门独立性B.机制独立性C.问责独立性D.财务独立性31.基金代销机构使用基金宣传推介材料时有违规情形的，将视违规程度由_依法采取行政监管或行政处罚措施。（分数：2.00）A.中央银行或财政部B.中央银行或证监会C.中国证监会或证监局D.中国证监会或财政部32.根据_可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金。（分数：2.00）A.法律形式B.投资目标C.运作方式D.

10、投资对象33.下列关于分级基金特点的说法错误的是_。（分数：2.00）A.一只基金，多类份额，多种投资工具B.A 类、B 类份额分级，资产合并运作C.基金份额不可以在交易所上市交易D.多种收益实现方式、投资策略丰富34.一般认为，世界上最早的证券投资基金，产生于_年。（分数：2.00）A.1868B.1768C.1686D.142035.下列不属于基金客户服务特点的是_。（分数：2.00）A.专业性B.规范性C.持续性D.历史性36.在价格策略方面，基金销售机构常采取的方式是_。（分数：2.00）A.固定费率B.浮动费率C.多种费率结构相结合D.有管理的浮动费率37.被动型基金一般选取特定的指

11、数作为跟踪的对象，因此通常又称为_。（分数：2.00）A.主动型基金B.股票型基金C.指数型基金D.封闭式基金38.保本基金通常将大部分资金投资于_。（分数：2.00）A.股票B.实业领域C.衍生金融工具D.与基金到期日一致的债券39.每一交易日股票基金有_个价格。（分数：2.00）A.1B.2C.5D.无数40.下列关于证券投资基金称谓的表述中，正确的是_。（分数：2.00）A.证券投资基金在英国被称为“共同基金”B.证券投资基金在美国被称为“单位信托基金”C.证券投资基金在日本被称为“证券投资信托基金”D.证券投资基金在我国被称为“集合投资计划”41.下列监管措施中，属于事中监管方式的是_

12、。（分数：2.00）A.检查B.调查取证C.限制交易D.行政处罚42.基金管理人发售基金份额、募集基金，可以收取_。（分数：2.00）A.认购费B.过户费C.手续费D.申购费43.目前，_的证券投资基金资产总值占世界半数以上，且对全球证券投资基金的发展有着重要的示范性影响。（分数：2.00）A.日本B.美国C.瑞士D.德国44.基金销售机构应监测客户现金收支或款项划转情况，在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后_个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。（分数：2.00）A.3B.5C.10D.1545.关于基金信息披露的作用，下列表述中，不正确的是_。（分数：2.00）A.有利于投资者的价值

13、判断B.能有效防止信息滥用C.可以彻底解决证券市场的信息不对称问题D.有利于提高证券市场的效率46.修订后的证券投资基金法于_正式实施。（分数：2.00）A.2012 年 12 月 28 日B.2013 年 12 月 28 日C.2012 年 6 月 1 日D.2013 年 6 月 1 日47.基金管理人应在募集期限届满之日起_日内聘请法定验资机构验资。（分数：2.00）A.5B.20C.10D.748.私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的_个月内，向基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告。（分数：2.00）A.1B.3C.4D.649.下列不属于我国基金份额持有人享有的权利的是_

14、。（分数：2.00）A.查阅或者复制未公开披露的基金信息资料B.参与分配清算后的剩余基金财产C.依法转让或者申请赎回持有的基金份额D.按照规定要求召开基金份额持有人大会50.基金经营机构客户信息保存期限规定，客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存_年。（分数：2.00）A.3B.5C.10D.20基金法律法规、职业道德与业务规范-2 答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、单选题(总题数：50，分数：100.00)1.1992 年 11 月，经中国人民银行总行批准的国内第一家投资基金_，并于 1993 年 8 月在上海证券交易所挂牌上市，成为我国首只在

15、证券交易所上市交易的投资基金。（分数：2.00）A.基金金泰B.基金开元C.华安创新D.淄博基金 解析：解析 1992 年 11 月，经中国人民银行总行批准的国内第一家投资基金淄博乡镇企业投资基金(简称“淄博基金”)正式设立，并于 1993 年 8 月在上海证券交易所挂牌上市，成为我国首只在证券交易所上市交易的投资基金，该基金为公司型封闭式基金，募集规模 1 亿元人民币，60%投向淄博乡镇企业、40%投向上市公司。2.下列关于基金认购与申购的说法，不正确的是_。（分数：2.00）A.认购费一般低于申购费B.认购是按 1 元进行认购，而申购通常是按未知价确认C.认购份额要在基金合同生效时确认，并

16、且有封闭期D.申购份额通常在 T+1 日之内确认 解析：解析 根据基金认购和申购的区别可知，基金认购份额要在基金合同生效时确认，并且有封闭期。而申购份额通常在 T+2 日之内确认，确认后的下一工作日就可以赎回。故 D 项错误。3.金融资产分为_和_金融资产。（分数：2.00）A.债券类；股权类 B.债券类；基金类C.股权类；基金类D.基金类；所有权类解析：解析 金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明了交易双方的所有权和债券关系。一般分为债券类金融资产和股权类金融资产。4._是为证券集申交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人。（分数：2.00）A

17、.证券交易所 B.证券业协会C.中国证监会D.基金业协会解析：解析 证券交易所是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人。5.目前，证券投资基金的主流产品是_。（分数：2.00）A.封闭式基金B.开放式基金 C.公募基金D.私募基金解析：解析 20 世纪 80 年代以来，开放式基金的数量和规模增加幅度最大，目前已成为证券投资基金中的主流产品。6.基金管理人整改后，符合有关要求的，中国证监会应当自验收完毕之日起_日内解除对其采取的有关措施。（分数：2.00）A.3 B.5C.10D.15解析：解析 基金管理人整改后，应当向中国证监会提交报告。中国证监会经验收，符合有关

18、要求的，应当自验收完毕之日起 3 日内解除对其采取的有关措施。7.公开募集基金的基金管理人职责终止的事由不包括_。（分数：2.00）A.个人所负债务数额较大，到期未清偿的 B.被基金份额持有人大会解任C.被依法取消基金管理资格D.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产解析：解析 根据证券投资基金法的规定，公开募集基金的基金管理人职责终止的事由包括：被依法取消基金管理资格；被基金份额持有人大会解任；依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产；基金合同约定的其他情形。8.多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的基金是_。（分数：2.00）A.股票基金B.债券基金C.分级基

19、金D.系列基金 解析：解析 系列基金又称为伞形基金，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。9.在证券市场交易中，_是市场存在的基础。（分数：2.00）A.投资决策B.道德风险C.经济的发展D.信息不对称 解析：解析 在证券市场交易中，信息不对称是市场存在的基础，即便是在互联网时代也是如此，但这一基础也决定了信托关系可能带来道德风险。10.基金份额登记机构的主要职责不包括_。（分数：2.00）A.代理发放红利B.建立并保管基金份额持有人名册C.负责基金份额的登记D.建立完善的基金份额持有人资金的存取程序和授权审批制度 解析：解析 基金份额登记

20、机构的主要职责包括：建立并管理投资人基金份额账户。负责基金份额的登记。基金交易确认。代理发放红利。建立并保管基金份额持有人名册。登记代理协议规定的其他职责。11.下列不属于 LOF 与 ETF 区别的是_。（分数：2.00）A.申购与赎回的标的不同B.申购与赎回的场所不同C.对申购和赎回的限制不同D.申购与赎回的登记不同 解析：解析 除了 A、B、C 三项外，LOF 与 ETF 的区别还有：基金投资的策略不同；在二级市场的净值报价频率不同。12.基金管理人应当在_的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。（分数：2.00）A.每个月B.每季度

21、C.每半年D.每年解析：解析 基金管理人应当在每季度监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。13._是指从事基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活动的机构。（分数：2.00）A.基金销售支付机构B.基金份额登记机构C.基金估值核算机构 D.基金投资顾问机构解析：解析 基金估值核算是指基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活动。基金估值核算机构是指从事基金估值核算业务活动的机构。14.在基金业协会会员大会闭会期间，_依据章程的规定执行会员大会决议，组织和领导基金业协会开展日常工作。（分数：2.00）A.理事会 B.股东大会C.监事会D.董事会解

22、析：解析 在基金业协会会员大会闲会期间，理事会依据章程的规定执行会员大会决议，组织和领导基金业协会开展日常工作。其会议机制、决议程序、具体职权等由协会章程规定。15.以下属于 QDII 基金禁止性行为的是_。（分数：2.00）A.购买政府债券B.购买可转让存单C.购买房地产抵押按揭 D.购买银行承兑汇票解析：解析 除中国证监会另有规定外，QDII 基金不得有以下行为：购买不动产；购买房地产抵押按揭；购买贵重金属或代表贵重金属的凭证；购买实物商品；除应付赎回、交易清算等，临时用途以外的借入现金，该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的 10%；利用融资购买证券，但投资金融衍生产品

23、除外；参与未持有基础资产的卖空交易；从事证券承销业务；中国证监会禁止的其他行为。16._是基金监管活动的出发点和价值归宿。（分数：2.00）A.基金监管目标 B.基金监管体制C.基金监管内容D.基金监管方式解析：解析 基金监管目标是基金监管活动的出发点和价值归宿，基金监管体制的设置、内容的选择、方式的采用等均需以基金监管的实现为宗旨。17.下列表述中，属于对冲基金的是_。（分数：2.00）A.基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险、追求高收益的投资模式 B.投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金C.以一定的方式吸收机构和个人的资金，投

24、向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新型企业D.通过私募形式对私有企业进行的权益性投资解析：解析 B 选项表述的是另类投资基金；C 选项表述的是风险投资基金：D 选项表述的是私募股权基金。18.信息披露的原则主要体现在_上。（分数：2.00）A.对披露内容和披露形式的要求 B.对披露制度和披露形式的要求C.对披露法规和披露形式的要求D.对披露法规和披露制度的要求解析：解析 信息披露的原则主要体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上。在披露内容上，要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平性原则；在披露形式上，要求遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则。19.证券投资基

25、金销售业务信息管理平台不包括_。（分数：2.00）A.前台业务系统B.后台业务系统 C.后台管理系统D.应用系统的支持系统解析：解析 证券投资基金销售业务信息管理平台是指基金销售机构使用的与基金销售业务相关的信息系统，主要包括前台业务系统、后台管理系统以及应用系统的支持系统。20.预期风险收益较低的分级基金的子份额称为_，预期风险收益较高的分级基金的子份额称为_。（分数：2.00）A.A 类份额；B 类份额 B.B 类份额；A 类份额C.C 类份额；A 类份额D.D 类份额；B 类份额解析：解析 分级基金是指通过事先约定基金的风险收益分配，将母基金份额分为预期风险收益不同的子份额，并可将其中部

26、分或全部类别份额上市交易的结构化证券投资基金。其中，预期风险收益较低的子份额称为 A 类份额，预期风险收益较高的子份额称为 B 类份额。21.ETF 联接基金投资于目标 ETF 的资产不得低于联接基金资产净值的_。（分数：2.00）A.50%B.80%C.90% D.100%解析：解析 根据中国证监会的规定，ETF 联接基金投资于目标 ETF 的资产不得低于联接基金资产净值的 90%，其余部分应投资于标的指数成分股和备选成分股。并且，ETF 联接基金的管理人不得对 ETF 联接基金财产中的 ETF 部分计提管理费。22.下列不属于道德特征的是_。（分数：2.00）A.差异性B.继承性C.规范性

27、 D.具体性解析：解析 道德具有差异性、继承性、约束性和具体性的特征。23.基金合同是规范基金当事人权利义务关系的法律文件，这些当事人不包括_。（分数：2.00）A.基金代销机构 B.基金管理人C.基金托管人D.基金份额持有人解析：解析 我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。24.下列不属于投资者教育的基本原则的是_。（分数：2.00）A.投资者教育应有助于监管者保护投资者B.投资者教育可以被视为是对市场参与者监管工作的替代 C.投资者教育没有一个固定的模式D.证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务解析：解析

28、投资者教育的基本原则包括：投资者教育应有助于监管者保护投资者；投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代；证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务，将投资者教育纳入各业务环节；投资者教育没有一个固定的模式；不存在广泛适用的投资者教育计划；投资者教育不能也不应等同于投资咨询。25.下列关于监事会的合规责任的表述中，错误的是_。（分数：2.00）A.通知业务机构停止其违法行为B.随时调查公司的财务状况，审查账册文件C.可以提议召开股东会D.决定公司合规管理部门的设置及其职能 解析：解析 监事会的合规责任包括：通知业务机构停止其违法行为。随时调查公司的财务状况，审查账册文件，并有权要

29、求董事会向其提供情况。审核董事会编制的提供给股东会的各种报表，并把审核意见向股东会报告。当监事会认为有必要时，一般是在公司出现重大问题时，可以提议召开股东会。选项 D 属于董事会的合规责任。26.下列属于基金管理人内部控制基本要素的是_。（分数：2.00）A.控制环境B.控制活动C.内部监控D.以上都正确 解析：解析 基金管理人内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控。27.QDII 是_的首字母缩写。（分数：2.00）A.合格的境内机构投资者 B.合格的境外机构投资者C.境内机构投资者D.境外机构投资者解析：解析 QDII 是合格的境内机构投资者的首字母缩写。2

30、8.中国证券业协会成立于_。（分数：2.00）A.2012 年 6 月 7 日B.1991 年 8 月 28 日 C.2001 年 8 月 28 日D.2002 年 12 月 4 日解析：解析 中国证券业协会成立于 1991 年 8 月 28 日。29.专业审慎对于基金从业人员的基本要求不包括_。（分数：2.00）A.持证上岗B.恪尽职守 C.持续学习D.审慎开展执业活动解析：解析 专业审慎对于基金从业人员的基本要求体现在三个方面：持证上岗、持续学习、审慎开展执业活动。30.合规独立性最重要的是_。（分数：2.00）A.部门独立性 B.机制独立性C.问责独立性D.财务独立性解析：解析 合规独立

31、性包括部门、机制和问责等独立性，其中，合规部门的独立性最为重要。31.基金代销机构使用基金宣传推介材料时有违规情形的，将视违规程度由_依法采取行政监管或行政处罚措施。（分数：2.00）A.中央银行或财政部B.中央银行或证监会C.中国证监会或证监局 D.中国证监会或财政部解析：解析 基金代销机构使用基金宣传推介材料时有违规情形的，将视违规程度由中国证监会或证监局依法采取行政监管或行政处罚措施。32.根据_可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金。（分数：2.00）A.法律形式B.投资目标 C.运作方式D.投资对象解析：解析 根据投资目标可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金。3

32、3.下列关于分级基金特点的说法错误的是_。（分数：2.00）A.一只基金，多类份额，多种投资工具B.A 类、B 类份额分级，资产合并运作C.基金份额不可以在交易所上市交易 D.多种收益实现方式、投资策略丰富解析：解析 分级基金的特点包括：一只基金，多类份额，多种投资工具；A 类、B 类份额分级，资产合并运作；基金份额可在交易所上市交易；内含衍生工具与杠杆特性；多种收益实现方式、投资策略丰富。34.一般认为，世界上最早的证券投资基金，产生于_年。（分数：2.00）A.1868 B.1768C.1686D.1420解析：解析 投资基金的出现与世界经济的发展有着密切的关系，世界上第一只公认的证券投资

33、基金“海外及殖民地政府信托”诞生在 1868 年的英国。35.下列不属于基金客户服务特点的是_。（分数：2.00）A.专业性B.规范性C.持续性D.历史性 解析：解析 基金客户服务的特点包括：专业性、规范性、持续性和时效性。36.在价格策略方面，基金销售机构常采取的方式是_。（分数：2.00）A.固定费率B.浮动费率C.多种费率结构相结合 D.有管理的浮动费率解析：解析 在价格策略方面，基金销售机构常采取多种费率结构相结合的方式，根据申购资金量不同，持有期限不同，基金投资品种和期限的不同设定不同的费率结构。37.被动型基金一般选取特定的指数作为跟踪的对象，因此通常又称为_。（分数：2.00）A

34、.主动型基金B.股票型基金C.指数型基金 D.封闭式基金解析：解析 根据投资理念不同，可以将基金分为主动型基金和被动(指数)型基金。被动型基金并不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制指数的表现。被动型基金一般选取特定的指数作为跟踪的对象，因此通常又被称为指数型基金。38.保本基金通常将大部分资金投资于_。（分数：2.00）A.股票B.实业领域C.衍生金融工具D.与基金到期日一致的债券 解析：解析 为能够保证本金安全，保本基金通常会将大部分资金投资于与基金到期日一致的债券；同时，为提高收益水平，保本基金会将其余部分投资于股票、衍生工具等高风险资产，使得市场不论是上涨还是下跌，该基金于投资期限

35、到期时，都能保障其本金不遭受损失。39.每一交易日股票基金有_个价格。（分数：2.00）A.1 B.2C.5D.无数解析：解析 股票基金净值的计算每天只进行 1 次，因此每一交易日股票基金只有 1 个价格。40.下列关于证券投资基金称谓的表述中，正确的是_。（分数：2.00）A.证券投资基金在英国被称为“共同基金”B.证券投资基金在美国被称为“单位信托基金”C.证券投资基金在日本被称为“证券投资信托基金” D.证券投资基金在我国被称为“集合投资计划”解析：解析 世界各国和地区对投资基金的称谓有所不同，证券投资基金在美国被称为“共同基金”，在英国和我国香港特别行政区被称为“单位信托基金”，在欧洲

36、一些国家被称为“集合投资基金”或“集合投资计划”，在日本和我国台湾地区则被称为“证券投资信托基金”。41.下列监管措施中，属于事中监管方式的是_。（分数：2.00）A.检查 B.调查取证C.限制交易D.行政处罚解析：解析 检查是基金监管的重要措施，属于事中监管方式。42.基金管理人发售基金份额、募集基金，可以收取_。（分数：2.00）A.认购费 B.过户费C.手续费D.申购费解析：解析 基金销售费用包括基金的申购(认购)费、赎回费和销售服务赍。基金管理人发售基金份额、募集基金，可以收取认购费。基金管理人办理基金份额的申购，可以收取申购费。43.目前，_的证券投资基金资产总值占世界半数以上，且对

37、全球证券投资基金的发展有着重要的示范性影响。（分数：2.00）A.日本B.美国 C.瑞士D.德国解析：解析 目前，美国的证券投资基金资产净值总值占世界半数以上，对全球证券投资基金的发展有着重要的示范性影响。44.基金销售机构应监测客户现金收支或款项划转情况，在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后_个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。（分数：2.00）A.3B.5C.10 D.15解析：解析 基金销售机构应监测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后 5 个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后10 个工作日内，向中国反洗

38、钱监测分析中心报告。45.关于基金信息披露的作用，下列表述中，不正确的是_。（分数：2.00）A.有利于投资者的价值判断B.能有效防止信息滥用C.可以彻底解决证券市场的信息不对称问题 D.有利于提高证券市场的效率解析：解析 基金信息披露的作用表现在四个方面：有利于投资者的价值判断、有利于防止利益冲突与利益输送、有利于提高证券市场的效率、能有效防止信息滥用。46.修订后的证券投资基金法于_正式实施。（分数：2.00）A.2012 年 12 月 28 日B.2013 年 12 月 28 日C.2012 年 6 月 1 日D.2013 年 6 月 1 日 解析：解析 2012 年 12 月 28 日

39、，全国人大常委会审议通过了修订后的证券投资基金法并于 2013年 6 月 1 日正式实施。47.基金管理人应在募集期限届满之日起_日内聘请法定验资机构验资。（分数：2.00）A.5B.20C.10 D.7解析：解析 基金管理人应在募集期限届满之日起 10 日内聘请法定验资机构验资。48.私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的_个月内，向基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告。（分数：2.00）A.1B.3C.4 D.6解析：解析 私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的 4 个月内，向基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告。49.下列不属于我国基金份额持有人享有的权利的是_。（分数：2.00）A.查阅或者复制未公开披露的基金信息资料 B.参与分配清算后的剩余基金财产C.依法转让或者申请赎回持有的基金份额D.按照规定要求召开基金份额持有人大会解析：解析 我国基金份额持有人只能查阅或者复制公开披露的基金信息资料，而不是未公开披露的基金信息资料。故 A 项错误。50.基金经营机构客户信息保存期限规定，客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存_年。（分数：2.00）A.3B.5 C.10D.20解析：解析 基金经营机构客户信息保存期限规定，客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存 5 年。