基金从业资格（基金法律法规、职业道德与业务规范）-试卷6及答案解析.doc

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1、基金从业资格（基金法律法规、职业道德与业务规范）-试卷 6 及答案解析(总分：200.00，做题时间：90 分钟)一、单项选择题(总题数：100，分数：200.00)1.封闭式基金的发售方式一般有( )两种。（分数：2.00）A.集中发售和分散发售B.公开发售和非公开发售C.一次性发售和多次发售D.网上发售和网下发售2.内部控制的( )是指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。（分数：2.00）A.有效性原则B.独立性原则C.相互制约原则D.成本效益原则3.非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过( )人。（分数：2.0

2、0）A.50B.100C.150D.2004.下列关于投资者教育基本原则的说法中，错误的是( )。（分数：2.00）A.鉴于投资者的市场经验和投资行为成熟度的层次不一，因此并不存在广泛适用的投资者教育计划B.投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代C.投资者教育存在一个固定的模式D.投资者教育不能也不应等同于投资咨询5.基金年度报告应当在每年结束之日起( )日内编制完成，并将其正文登载于网站上，将其摘要登载在指定报刊上。（分数：2.00）A.30B.45C.60D.906.关于管理层的合规责任，下列说法中错误的是( )。（分数：2.00）A.经理层人员应当公平对待所有股东，接受主要股东

3、及其实际控制人超越股东会、董事会的指示B.经理层人员应当维护公司的统一性和完整性，在其职权范围内对公司经营活动进行独立、自主决策C.经理层人员应当按照公司章程、制度和业务流程的规定开展工作，不得越权干预投资、研究、交易等具体业务活动D.经理层人员应当为基金份额持有人谋求最大利益7.下列不属于基金销售机构的职责规范的是( )。（分数：2.00）A.签订销售协议，明确权利与义务B.禁止提前发行C.严格账户管理D.处罚违法基金持有人8.私募投资基金监督管理暂行办法的发布日期为( )（分数：2.00）A.2013 年 5 月 20 日B.2014 年 8 月 21 日C.2012 年 6 月 1 日D

4、.2011 年 10 月 8 日9.根据基金管理公司风险管理指引(试行)，投资合规性风险管理的主要措施包括( )等。 对交易异常行为进行定义 建立有效的投资流程和投资授权制度 每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况 重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、10.我国对于非公开募集基金的基金管理人没有严格的市场准入限制，担任非公开募集基金的基金管理人( )。（分数：2.00）A.向中国证监会审批的同时，进行相关登记B.只须中国证监会审批，无须实行登记C.无须中国证监会审批，而实行登记制度D.既无须中国证监会

5、审批，也无须实行登记制度11.下列关于中国证监会对基金管理人的监管措施的表述，不正确的是( )。（分数：2.00）A.在临时管理人或者选任新的基金管理人产生后，原基金管理人与其应当及时办理基金管理业务的交接手续B.公开募集基金的基金管理人违法违规时，中国证监会不能采取限制转让固有财产的措施C.依法解散、依法撤销或者被依法宣告破产的，公开募集基金的基金管理人的职责应当终止D.开募集基金的基金管理人的董事、监事、高级管理人员未能勤勉尽责，致使基金管理人存在重大违法违规行为或者重大风险的，中国证监会可以责令更换12.基金管理人加强合规文化建设，应在以下几个方面努力，为( )。有效落实合规考核机制基金

6、管理人管理层对合规文化建设工作足够重视积极推行全员合规理念，加强合规文化思想教育加强合规管理部门与业务部、监察稽核部等各部门之间的信息交流和良好的互动性，实现资源共享（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、13.下列关于价值型股票与成长型股票的表述中，错误的是( )。（分数：2.00）A.价值型股票的市盈率、市净率通常较高B.价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票C.成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票D.价值型股票的投资者比成长型股票的投资者更倾向于长期投资14.道德与职业道德所具有的共同特征是( )。（分数：2.00）A.规范性B.继承性C.差异性D.

7、具体性15.下列关于基金销售费用的说法中，错误的是( )（分数：2.00）A.销售基金产品前，基金销售机构应与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式B.按照基金合同和招募说明书的约定，可以对不同的投资人适用不同费率C.基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费D.基金管理人可以向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费16.基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自( )5 个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。（分数：2.00）

8、A.向公众分发或者发布之日起B.向公众分发或者发布次日起C.向公众分发或者发布第三日起D.向公众分发或者发布第四日起17.下列关于基金销售机构的销售策略，说法错误的是( )。（分数：2.00）A.在产品策略方面，我国的开放式基金已经构建起了一条包括货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金等在内的风险从低到高的产品线B.在渠道策略方面，我国基金销售的渠道较为单一，以银行单独代销为主C.在价格策略方面，基金销售机构常采取多种费率结构相结合的方式D.我国基金销售机构在促销策略上存在着基金销售机构往往重首发而轻持续营销的不足18.基金销售机构人员是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金销售机构中从事

9、( )等相关活动的人员。宣传推介基金 发售基金份额 办理基金份额申购 办理基金份额赎回（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、19.下列关于公募基金和私募基金，说法不正确的是( )。（分数：2.00）A.公募基金是指可以面向社会公众公开发售的一类基金B.公募基金的基金募集对象是不固定的C.私募基金则是只能采取非公开方式，面向特定投资者募集发售的基金D.私募基金投资金额要求低，适宜中小投资者参与20.根据 ETF 跟踪某一标的市场指数不同分类的 ETF 种类为( )。（分数：2.00）A.全球指数 ETFB.综合指数 ETFC.行业指数 ETFD.股票型 ETF21.我国第一只开放式基金的名称

10、为( )。（分数：2.00）A.安华创新B.华安创新C.基金开元D.基金金泰22.下列行为中，不属于 QDII 基金的禁止性行为的是( )。（分数：2.00）A.应付赎回、交易清算等临时借入现金B.购买贵重金属或代表贵重金属的凭证C.从事证券承销业务D.参与未持有基础资产的卖空交易23.下列关于基金销售的直销方式，说法不正确的是( )。（分数：2.00）A.在基金产品方面，基金直销是指通过基金公司或基金公司网站进行基金买卖B.在销售网络方面，直销方式的营业网点数量众多，受众范围广C.在销售人员方面，直销方式是通过基金公司直属的销售队伍进行基金销售，专业性强D.在营销成本方面，以直销方式销售基金

11、时，基金公司承担固定成本，针对特定目标客户可以大幅降低营销成本24.通过事先约定基金的风险收益分配，将母基金份额分为预期风险收益不同的子份额，并可将其中部分或全部类别份额上市交易的结构化证券投资基金被称为( )。（分数：2.00）A.保本基金B.在岸基金C.分级基金D.基金中的基金25.基金托管人的最主要职责是负责( )。（分数：2.00）A.自行或委托其他机构进行基金推广、销售B.进行基金会计核算并编制基金财务会计报告C.基金资产的保管D.基金资产的投资运作26.协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果属于基金客户服务的( )的内容。（分数：2.00）A.售前服务B.售中服务C.售后服

12、务D.其他服务27.QDII 基金的中文全称为( )。（分数：2.00）A.合格境内机构投资者基金B.上市开放式基金C.上市交易型开放式指数基金D.交易所交易基金28.保本基金起源于( )。（分数：2.00）A.英国B.美国C.荷兰D.日本29.下列关于 ETF 联接基金的主要特征，表述不正确的是( )。（分数：2.00）A.联接基金和 ETF 是同一法律实体的两个不同部分，联接基金处于从属地位B.联接基金的目的一方面在于套利，另一方面是通过把银行渠道的资金引进来，做大指数基金的规模，推动指数化投资C.联接基金可以提供目前 ETF 不具备的定期定额等方式来介入 ETF 的运作D.联接基金主要为

13、银行渠道的中小投资者申购 ETF 打开了通道30.基金交易应实行( )，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。（分数：2.00）A.集中交易制度B.投资决策授权制度C.审查制度D.投资对象备选库制度31.下列关于基金与银行储蓄存款的描述中，错误的是( )。（分数：2.00）A.收益不同B.性质不同C.信息披露程度相同D.风险特性不同32.基金职业道德修养必须首先解决内在动力问题，也即( )。（分数：2.00）A.必须正确树立基金职业道德观念B.必须深刻领会基金职业道德规范C.必须积极参加基金职业道德实践D.必须刻苦学习基金职业道德理论33.下列关于资本市场的说法，正确的有( )

14、。 资本市场又称中长期金融市场 资本市场是指以期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场 广义的资本市场包括两大部分：一是银行中长期存贷款市场；二是股票市场 狭义的资本市场专指中长期债券市场和股票市场（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、34.既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所(场内市场)进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的基金为( )。（分数：2.00）A.主动型基金B.上市开放式基金C.在岸基金D.QDII 基金35.关于基金年度报告，下列说法错误的是( )。（分数：2.00）A.基金管理人是基金年度报告的编制者和披露义务人B.基金财务报表附注主要是

15、对报表内未提供的或披露不详尽的内容做进一步的解释说明C.报告期内基金合同生效的基金，应披露自基金合同生效以来基金份额的变动情况D.基金年度报告应披露上市基金前 20 名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例36.基金销售机构，是指依法办理开放式基金份额的认购、申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构。目前，国内的基金销售机构可分为( )。（分数：2.00）A.直销机构、代销机构和第三方机构三种类型B.直销机构和第三方机构两种类型C.直销机构和代销机构两种类型D.代销机构和第三方机构两种类型37.下列关于基金监管目标，说法不正确的是( )。（分数：2.00）A.基金监管的首要目标

16、是保护基金管理人的利益B.规范证券投资基金活动是基金监管的直接目标，也是促进证券投资基金和资本市场健康发展的前提条件C.规范证券投资基金活动，是保护投资人合法权益的主要手段和制度保障D.进一步为我国基金业发展创造良好的环境，鼓励创新，推动我国基金市场开展公平有序的竞争，促进证券投资基金和资本市场的健康发展，也是基金监管的重要目标38.下列关于宣传推介材料的相关规范，说法错误的是( )。（分数：2.00）A.基金宣传推介材料附有统计图表的，应当清晰、准确B.基金宣传推介材料应当含有明确、醒目的风险提示和警示性文字C.电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传推介材料应当包括为时至少 10 秒

17、钟的影像显示D.基金宣传材料中推介保本基金的，应当充分揭示保本基金的风险39.下列关于开放式基金赎回金额的计算公式中，正确的是( )。（分数：2.00）A.赎回金额=(赎回总额赎回费用)赎回费率B.赎回总额=赎回日基金份额净值赎回数量C.赎回费用=赎回总额赎回数量赎回费率D.实行后端收费模式的基金，赎回金额=赎回总额赎回费用后端收费金额40.下列关于开放式基金的说法中，错误的是( )。（分数：2.00）A.巨额赎回处理分为接受金额赎回和部分延期赎回B.基金账户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益不被冻结C.基金份额的转换常常会收取一定的转换费用D.非交易过户时，接受划转的主体必须是合格的个

18、人投资者或机构投资者41.基金股票投资组合重大变动的披露内容不包括( )。（分数：2.00）A.报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值 2的股票明细B.对累计买入、累计卖出价值前 20 名的股票价值低于 2的，应披露至少前 20 名的股票明细C.整个报告期内买入股票的成本总额及卖出股票的收入总额D.报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值 1的股票明细42.基金管理人的合规政策应明确所有员工和业务条线需要遵守的基本原则，以及识别和管理合规风险的主要程序，并对合规管理职能的有关事项做出规定，至少应包括( )等。 合规管理部门的权限 合规管理部门的功能和职责 合规负责人的合规

19、管理职责 合规管理部门与其他部门之间的协作关系（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、43.封闭式基金份额的发售，由基金管理人负责办理。基金管理人一般会选择( )组成承销团代理基金份额的发售。（分数：2.00）A.商业银行B.证券公司C.期货公司D.保险机构44.召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前( )日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。（分数：2.00）A.10B.15C.20D.3045.基金份额持有人大会应当有代表( )以上基金份额的持有人参加，方可召开。（分数：2.00）A.12B.13C.14D.1546.基金管理人监事会应(

20、)至少召开一次会议。（分数：2.00）A.每 3 个月B.每半年C.每年D.每两年47.中国证监会一般工作人员离职后( )年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。（分数：2.00）A.7B.5C.3D.248.基金管理人合规管理的基本原则不包括( )。（分数：2.00）A.普遍性原则B.客观性原则C.独立性原则D.协调性原则49.基金与银行储蓄存款的差异主要有( )。 性质不同 所筹资金的投向不同 收益与风险特性不同 信息披露程度不同（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、50.私募基金管理人自行销售或者委托销售机构销售私募基金，应当自行或者委托( )对私募基金进行风险评级，向风险识别能

21、力和风险承担能力相匹配的投资者推介私募基金。（分数：2.00）A.证券公司B.第三方机构C.证券业协会D.证券投资基金业协会51.客户至上，是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发。其基本含义有两点：一是客户利益优先，二是( )。（分数：2.00）A.公平对待客户B.保守客户秘密C.对客户诚实守信D.尽职尽责为客户服务52.在基金职业道德的六大内容中，( )是对基金从业人员职业道德的最为基础的要求。（分数：2.00）A.诚实守信B.守法合规C.专业审慎D.客户至上53.诚实守信除要求基金从业人员不得欺诈客户，在证券投资活动中不得有内幕交易和操纵市场行为外，还要求基金从业人员( )

22、。（分数：2.00）A.执业时应持证上岗B.公平对待所有客户C.对于同行不得进行不正当竞争D.妥善保管并严格保守客户秘密54.1992 年 11 月，经深圳市人民银行批准设立了深圳市投资基金管理公司，发起设立了当时国内规模最大的封闭式基金是( )。（分数：2.00）A.淄博基金B.华安创新C.天骥基金D.基金开元55.下列关于基金管理人内部控制的主要内容，说法错误的是( )。（分数：2.00）A.公司软件的使用应充分考虑软件的安全性、可靠性、稳定性和可扩展性，应具备身份验证、访问控制、故障恢复、安全保护、分权制约等功能B.基金管理人对所管理的基金应当以基金为会计核算主体，独立建账，但不得独立于

23、公司会计核算C.基金管理人应当设立监察稽核部门，对公司经营层负责，开展监察稽核工作，公司应保证监察稽核部门的独立性和权威性D.加强基金管理人信息披露的控制，是保障证券市场公开、公平和公正三原则的重要支持56.基金管理人应当自收到准予注册文件之日起( )个月内进行基金募集。（分数：2.00）A.9B.7C.6D.357.下列不属于基金信息披露形式方面应遵循的基本原则的是( )。（分数：2.00）A.易解性原则B.易得性原则C.公平性原则D.规范性原则58.基金信息披露的禁止行为，具体情形包括( )。 虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏 对证券投资业绩进行预测 违规承诺收益或者承担损失 诋毁其他基金

24、管理人、基金托管人或者基金销售机构（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、59.投资人认购开放式基金，一般通过基金( )或其委托的商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及经国务院证券监督管理机构认定的其他机构办理。（分数：2.00）A.申请人B.管理人C.托管人D.持有人60.基金管理人进行信息披露时，应至少( )公告一次封闭式基金的资产净值和份额净值。（分数：2.00）A.每 3 天B.每 5 天C.每周D.每半月61.下列关于基金投资顾问机构的叙述中，错误的是( )。（分数：2.00）A.可以任何方式承诺或者保证投资收益。且不得损害服务对象的合法权益

25、B.按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议C.是从事基金投资顾问活动的机构D.基金投资顾问机构及其从业人员提供投资顾问服务，应当具有合法的依据62.下列关于公司型基金的表述中，正确的是( )。（分数：2.00）A.公司型基金不设董事会B.公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司C.公司型基金持有人大会赋予持有人的权利相对较小D.公司型基金依据基金合同营运基金63.当基金发生涉及托管人及托管业务的重大事件时，托管人应当在事件发生之日起 2 日内编制并披露临时公告书，并报中国证监会及地方监管局备案。这些重大事件不包括( )。（分数：2

26、.00）A.基金托管人的专门基金托管部门的负责人变动B.基金托管人的专门基金托管部门的主要业务人员在 1 年内变动超过 25C.发生涉及托管业务的诉讼D.托管人受到监管部门的调查64.基金管理合规管理的( )原则要求合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。（分数：2.00）A.独立性B.公正性C.专业性D.协调性65.我们通常所说的证券市场的自律管理者是( )。（分数：2.00）A.中国证监会B.中国证券业协会C.中国证券投资基金业协会D.证券交易所66.基金客户服务提供方式除了电话服务中心、邮寄服务、互联网的应用，还包括( )等。

27、 “一对一”专人服务 媒体和宣传手册的应用 自动传真、电子信箱与手机短信 讲座、推介会和座谈会（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、67.以下关于廉洁公正要求的说法中，正确的是( )。（分数：2.00）A.接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂B.利用基金财产或者所在机构固有财产为自己或者他人牟取非法利益C.抵制来自于上级、同事、亲友等各种关系因素的不当干扰，坚持原则，独立自主D.利用职务之便或者机构的商业机会为自己或者他人牟取非法利益68.下列关于货币市场基金在投资组合中的作用，说法不正确的是( )。（分数：2.00）A.与其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点B.货币

28、市场基金是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具C.货币市场基金是暂时存放现金的理想场所D.货币市场基金的长期收益率较稳定，适合中长期投资69.商业银行从事基金销售业务的，应当向( )进行注册并取得相应资格。（分数：2.00）A.中国证监会B.中国基金业协会C.中国证券业协会D.工商注册登记所在地的中国证监会派出机构70.下列属于价值型股票的是( )。（分数：2.00）A.趋势增长型股票B.持续增长型股票C.周期型股票D.蓝筹股71.私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于 100 万元且符合( )标准的单位和个人

29、。（分数：2.00）A.净资产不低于 2 000 万元的单位B.净资产不低于 1 000 万元的单位C.3 年个人年均收入不低于 50 万元的个人D.金融资产不低于 300 万元的个人72.下列对私募股权基金的描述中，正确是( )。（分数：2.00）A.基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险，追求高收益的投资模式B.依照利益共享、风险共担的原则，将分散在投资者手中的资金集中起来委托专业投资机构进行证券投资C.投资于传统的股票、债券之外的金融资产和实物资产D.在实施过程中附带了考虑将来的退出机制73.下列关于基金职业道德修养方法的说法中，正确的是

30、( )。 深刻领会基金职业道德规范 积极参加基金职业道德实践 正确树立基金职业道德观念 深入贯彻基金职业道德教育（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、74.下列不属于基金合同特别约定的事项的是( )。（分数：2.00）A.基金运作方式B.基金当事人的权利义务C.基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则D.基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式75.证券投资基金的特点主要有( )。 集合理财、专业管理 组合投资、分散风险 利益共享、风险共担 严格监管、信息透明（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、76.下列关于公募基金与 QDII 基金的说法中，正确的是( )。（分数：2.00

31、）A.公募基金和 QDII 基金只能投资于国内市场B.公募基金和 QDII 基金只能投资于国际市场C.公募基金可以投资于国内和国际市场D.QDII 基金可以投资于国际市场77.关于基金财产的投资与交易行为的限制，说法不正确的是( )。（分数：2.00）A.基金财产不得违反规定向他人贷款或者提供担保B.基金财产不得用于买卖其他基金份额C.基金财产不得用于从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动D.基金财产可以用于向基金管理人、基金托管人出资78.公开披露的基金信息不包括( )。（分数：2.00）A.基金主要投资人的个人基本信息B.临时报告C.基金招募说明书、基金合同、基金托管协议

32、D.基金资产净值、基金份额净值79.基金管理人的合规管理目标为( )。 建立健全基金管理人合规风险管理体系 实现对合规风险的有效识别和管理 促进基金管理人全面风险管理体系的建设 确保基金管理人依法合规经营（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、80.下列不属于基金业协会的基金监管职责的是( )。（分数：2.00）A.提供会员服务，组织行业交流，推动行业创新，开展行业宣传和投资人教育活动B.办理基金备案C.依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求D.制定行业执业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训81.检查是中国证监会基金监管的重要措施，属于( )方式。（分数：2

33、.00）A.事前监管B.事后监管C.事中监管D.实时监管82.根据子份额之间收益分配规则的不同，可以将分级基金分为( )。（分数：2.00）A.简单融资型分级基金与复杂型分级基金B.合并募集分级基金和分开募集分级基金C.主动投资型分级基金和被动投资型分级基金D.在母基金份额的分级基金和不存在母基金份额的分级基金83.下列关于期货市场的说法，正确的有( )。 期货市场的交易协议达成后在两个交易日内进行交割 期货市场的交易在协议达成后立刻交割 在期货交易中，由于交割要按成交时的协议价格进行，交易对象价格的升降，可能使交易者获得利润或蒙受损失 在期货交易中，买者和卖者只能依靠自己对市场未来的判断进行

34、交易（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、84.在我国，( )依法担负国家对证券市场实施集中统一监管的职责。（分数：2.00）A.中国证监会B.基金业协会C.证券交易所D.其他相关机构与组织85.中国证监会在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经中国证监会主要负责人批准，可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过( )个交易日。（分数：2.00）A.7B.15C.20D.3086.中国证监会领导干部离职后( )年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。（分数：2.00）A.10B.5C.3D.187.根据基金管理公司风险管理指引(试行)，反洗钱合规性风险管理措施

35、主要包括( )等。 建立风险导向的反洗钱防控体系 从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转 建立符合行业特征的客户风险识别和可疑交易分析机制 严格遵守资金清算制度，对现金支付进行控制和监控（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、88.下列关于基金经理任职应当具备的条件，表述不正确的是( )。（分数：2.00）A.取得基金从业资格，并通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试B.具有 3 年以上证券投资管理经历C.没有公司法证券投资基金法等法律、行政法规规定的不得担任公司董事、监事、经理和基金从业人员的情形D.最近 5 年没有受到证券、银行、工商和税务等行

36、政管理部门的行政处罚89.基会管理人收取销售服务费的，对持续持有期少于 30 日的投资人应收取不低于( )的赎回费。（分数：2.00）A.05B.1C.15D.290.下列关于上市开放式基金的表述中，错误的是( )。（分数：2.00）A.是我国对证券投资基金的一种本土化创新B.可以在场外市场进行基金份额申购、赎回C.不可以在交易所进行份额交易D.不会出现封闭式基金的大幅折价现象91.在基金销售业务信息管理中，交易清算、资金处理的功能，属于( )。（分数：2.00）A.前台业务系统B.自助式前台系统C.后台管理系统D.其他管理系统92.关于投资者教育工作的形式，说法错误的是( )。（分数：2.0

37、0）A.中国证券投资基金业协会及基金公司采用了在线路演、行业主题沙龙、专题讲座、培训会、全国巡回报告会等形式传播基金知识B.从投资者教育工作形式的时空角度看，可分为现场与非现场两种形式C.从宣传介质上看，基金投资者教育工作开展形式包括纸质形式和电子形式两类D.相比于电子形式，纸质形式的投资者教育方式更具有吸引力，投资者的接受效率也较高93.下列不属于基金产品风险评价依据的是( )。（分数：2.00）A.基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例B.基金的历史规模和持仓比例C.基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度D.基金 3 个月内未有无违规行为发生94.基金经营机构的客户信息主要分为

38、客户账户信息和客户交易记录信息两类。下列属于客户交易记录信息的是( )。（分数：2.00）A.账户交易情况B.电话号码C.账户余额D.账户开立时间95.根据基金经营机构客户信息保存期限的有关规定，客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年起至少保存( )年（分数：2.00）A.3B.5C.7D.1096.基金管理人的合规政策应明确所有员工和业务条线需要遵守的基本原则，以及识别和管理合规风险的主要程序，并对合规管理职能的有关事项做出规定，至少应包括( )等。合规管理部门的权限 合规管理部门的功能和职责 合规负责人的合规管理职责合规管理部门与其他部门之间的协作关系（分数：2.00）A.、

39、B.、C.、D.、97.基金客户服务的原则不包括( )。（分数：2.00）A.客户至上原则B.事无巨细原则C.安全第一原则D.专业规范原则98.中国证监会工作人员依法履行职责，进行调查或者检查时，不得少于( )人，并应当出示合法证件。（分数：2.00）A.2B.3C.4D.599.下列不属于基金份额持有人大会的职权的是( )。（分数：2.00）A.决定基金扩募或者延长基金合同期限B.召集基金份额持有人大会C.决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准D.决定更换基金管理人、基金托管人100.基金份额持有人大会所设日常机构不可以行使的职权为( )。（分数：2.00）A.提请更换基金管理人、基金托管

40、人B.监督基金管理人的投资运作、基金托管人的托管活动C.提请调整基金管理人、基金托管人的报酬标准D.决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准基金从业资格（基金法律法规、职业道德与业务规范）-试卷 6 答案解析(总分：200.00，做题时间：90 分钟)一、单项选择题(总题数：100，分数：200.00)1.封闭式基金的发售方式一般有( )两种。（分数：2.00）A.集中发售和分散发售B.公开发售和非公开发售C.一次性发售和多次发售D.网上发售和网下发售 解析：解析：封闭式基金在发售方式上，主要有网上发售与网下发售两种方式。网上发售是指通过与证券交易所的交易系统联网的全国各地的证券营业部，向公众

41、发售基金份额的发行方式。网下发售方式是指通过基金管理人指定的营业网点和承销商的指定账户，向机构或个人投资者发售基金份额的方式。2.内部控制的( )是指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。（分数：2.00）A.有效性原则B.独立性原则 C.相互制约原则D.成本效益原则解析：解析：内部控制的独立性原则是指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。3.非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过( )人。（分数：2.00）A.50B.100C.150D.200 解析：解析：依据

42、证券投资基金法的规定，非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过 200 人。4.下列关于投资者教育基本原则的说法中，错误的是( )。（分数：2.00）A.鉴于投资者的市场经验和投资行为成熟度的层次不一，因此并不存在广泛适用的投资者教育计划B.投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代C.投资者教育存在一个固定的模式 D.投资者教育不能也不应等同于投资咨询解析：解析：国际证监会为投资者教育工作设定了六个基本原则：投资者教育应有助于监管者保护投资者。投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代。证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务，将投资者教育纳入各业务环

43、节。投资者教育没有一个固定的模式。相反地，它可以有多种形式，这取决于监管者的特定目标、投资者的成熟度和可供使用的资源。鉴于投资者的市场经验和投资行为成熟度的层次不一，因此并不存在广泛适用的投资者教育计划。投资者教育不能也不应等同于投资咨询。5.基金年度报告应当在每年结束之日起( )日内编制完成，并将其正文登载于网站上，将其摘要登载在指定报刊上。（分数：2.00）A.30B.45C.60D.90 解析：解析：基金年度报告是基金存续期信息披露中信息量最大的文件。应当在每年结束之日起 90 日内，编制完成基金年度报告，并将年度报告正文登载于网站上，将年度报告摘要登载在指定报刊上。6.关于管理层的合规

44、责任，下列说法中错误的是( )。（分数：2.00）A.经理层人员应当公平对待所有股东，接受主要股东及其实际控制人超越股东会、董事会的指示 B.经理层人员应当维护公司的统一性和完整性，在其职权范围内对公司经营活动进行独立、自主决策C.经理层人员应当按照公司章程、制度和业务流程的规定开展工作，不得越权干预投资、研究、交易等具体业务活动D.经理层人员应当为基金份额持有人谋求最大利益解析：解析：经理层人员应当公平对待所有股东，不得接受任何股东及其实际控制人超越股东会、董事会的指示，不得偏向于任何一方股东。7.下列不属于基金销售机构的职责规范的是( )。（分数：2.00）A.签订销售协议，明确权利与义务

45、B.禁止提前发行C.严格账户管理D.处罚违法基金持有人 解析：解析：证券投资基金销售管理办法及其他规范性文件对基金销售机构职责的规范主要包括以下方面：签订销售协议，明确权利与义务；基金管理人应制定业务规则并监督实施；建立相关制度；禁止提前发行；严格账户管理；基金销售机构反洗钱。8.私募投资基金监督管理暂行办法的发布日期为( )（分数：2.00）A.2013 年 5 月 20 日B.2014 年 8 月 21 日 C.2012 年 6 月 1 日D.2011 年 10 月 8 日解析：解析：2014 年 8 月 21 日，中国证监会发布私募投资基金监督管理暂行办法，对私募投资基金的监管做出了规定

46、。9.根据基金管理公司风险管理指引(试行)，投资合规性风险管理的主要措施包括( )等。 对交易异常行为进行定义 建立有效的投资流程和投资授权制度 每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况 重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为（分数：2.00）A.、B.、C.、 D.、解析：解析：除题干所述四项措施外，投资合规性风险管理还可以实施其他一些有效措施。10.我国对于非公开募集基金的基金管理人没有严格的市场准入限制，担任非公开募集基金的基金管理人( )。（分数：2.00）A.向中国证监会审批的同时，进行相关登记B.只须中国证监会审批，无须实行登记C.无

47、须中国证监会审批，而实行登记制度 D.既无须中国证监会审批，也无须实行登记制度解析：解析：我国对于非公开募集基金的基金管理人没有严格的市场准入限制，担任非公开募集基金的基金管理人无须中国证监会审批，而实行登记制度，即非公开募集基金的基金管理人只需向基金业协会登记即可。11.下列关于中国证监会对基金管理人的监管措施的表述，不正确的是( )。（分数：2.00）A.在临时管理人或者选任新的基金管理人产生后，原基金管理人与其应当及时办理基金管理业务的交接手续B.公开募集基金的基金管理人违法违规时，中国证监会不能采取限制转让固有财产的措施 C.依法解散、依法撤销或者被依法宣告破产的，公开募集基金的基金管

48、理人的职责应当终止D.开募集基金的基金管理人的董事、监事、高级管理人员未能勤勉尽责，致使基金管理人存在重大违法违规行为或者重大风险的，中国证监会可以责令更换解析：解析：依据证券投资基金法的规定，公开募集基金的基金管理人违法违规，或者其内部治理结构、稽核监控和风险控制管理不符合规定的，中国证监会应当责令其限期改正；逾期未改正，或者其行为严重危及该基金管理人的稳健运行、损害基金份额持有人合法权益的，中国证监会可以区别情形，对其采取下列措施：限制业务活动，责令暂停部分或者全部业务；限制分配红利，限制向董事、监事、高级管理人员支付报酬、提供福利；限制转让固有财产或者在固有财产上设定其他权利；责令更换董事、监事、高级管理人员或者限制其权利；责令有关股东转让股权或者限制有关股东行使股东权利。选项 B表述错误。12.基金管理人加强合规文化建设，应在以下几个方面努力，为( )。有效落实合规考核机制基金管理人管理层对合规文化建设工作足够重视积极推行全员合规理念，加强合规文化思想教育加强合规管理部门与业务部、监察稽核部等各部门之间的信息交流和良