基金从业资格（基金法律法规、职业道德与业务规范）-试卷5及答案解析.doc

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1、基金从业资格（基金法律法规、职业道德与业务规范）-试卷 5 及答案解析(总分：200.00，做题时间：90 分钟)一、单项选择题(总题数：100，分数：200.00)1.下列关于股票基金与股票的区别，说法正确的是( )。（分数：2.00）A.股票价格和股票基金净值在每一交易日内始终处于变动之中B.股票价格会由于投资者买卖股票数量的大小和强弱的对比而受到影响，股票基金份额净值则不会C.人们在进行投资选择时，一般都会对股票价格高低和股票基金份额净值做出合理性判断D.股票基金的投资风险比股票投资大2.投资人认购开放式基金，不能通过( )办理。（分数：2.00）A.中国人民银行及各分支机构B.管理人委

2、托的商业银行C.管理人委托的保险机构D.管理人委托的独立基金销售机构3.为获取利益或减少损失为目的，利用资金、信息等优势或滥用职权操纵市场，影响证券市场价格，制造证券市场假象（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、4.下列说法中错误的是( )。（分数：2.00）A.中国证监会领导干部离职后 2 年内，一般工作人员离职 3 年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职B.对管理公开募集基金的基金管理公司持有 5以上股权的非主要股东，非主要股东为自然人的，个人金融资产不低于 1000 万元人民币，在境内外资产管理行业从业 5 年以上C.管理公开募集基金的基金管理公司拟任高级管理人员、业务人员不少于

3、 15 人，并应 当取得基金从业资格D.依据证券投资基金法的规定，基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规，具有 3 年以上与其所任职务相关的工作经历5.证券投资基金销售管理办法规定，基金宣传推介材料是指为推介基金向公众分发或者公布，使公众可以普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息，包括( )等多类。公开出版资料宣传单、手册、信函、传真、非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告等面向公众的宣传资料海报、户外广告电视、电影、广播、互联网资料、公共网站链接广告、短信及其他音像、通信资料（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、6.将绝大部分基金财产投资于某一

4、 ETF，密切跟踪标的指数表现，可以在场外(银行渠道等)申购赎回的基金被称为( )。（分数：2.00）A.ETF 目标基金B.ETF 联接基金C.ETF 组合基金D.ETF 专项基金7.下列关于 ETF 与 LOF 的区别，表述不正确的是( )。（分数：2.00）A.ETF 与投资者交换的是基金份额与一篮子股票，LOF 的申购、赎回是基金份额与现金的对价B.ETF 的中购、赎回通过交易所进行，LOF 的申购、赎回既可以在代销网点进行，也可以在交易所进行C.只有资金在一定规模以上的投资者才能参与 LOF 的申购、赎回交易，ETF 在申购、赎回上没有特别要求D.在二级市场的净值报价上，ETF 每

5、15 秒提供一个基金参考净值报价，LOF 的净值报价频率要比 ETF 低8.偏股型基金中股票的配置比例是( )。（分数：2.00）A.1020B.2030C.3050D.50709.下列关于证券投资基金试点发展阶段的说法中，正确的是( )。（分数：2.00）A.通过了修订后的证券投资基金法，并于 201 3 年 6 月 1 日正式实施B.2012 年 6 月 6 日，中国证券投资基金业协会正式成立C.1998 年 11 月，当时的国务院证券委员会颁布了证券投资基金管理暂行办法D.基金业绩表现异常出色，创历史新高10.下列关于我国资产管理行业的状况，说法正确的有( )。 在我国，传统的资产管理行

6、业主要是基金管理公司和信托公司 保险资产管理公司的资产管理业务主要有企业年金、保险资产管理计划、第三方保 险资产管理计划、投资联结保险账户管理 商业银行的资产管理业务为所有银行理财产品 根据中国证券投资基金业协会的统计数据，截至 2015 年 3 月底，我国境内共有基金管理公司 96 家，其中合资公司 46 家，内资公司 50 家（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、11.下列关于基金分类意义的表述中，错误的是( )。（分数：2.00）A.有助于投资者做出正确的投资选择B.使得基金业绩比较更公平合理C.有助于实施更有效的分类监管D.基金资产评估是基金评级的基础12.基金托管人召集基金份额持

7、有人大会的，应至少提前( )日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。（分数：2.00）A.30B.15C.45D.6013.下列关于股票基金行业分类的说法中，错误的是( )。（分数：2.00）A.同一行业的股票往往表现出类似的特性与价格走势B.以某一特定行业或板块为投资对象的基金就是行业投资股票基金C.不同行业在不同经济周期中的表现不同D.行业轮换型基金集中于行业投资，投资风险相对较低14.私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的( )个月内，向基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况。（分数：2.00）A.4B.5C.6D

8、.715.下列关于 ETF 的特点，说法不正确的是( )。（分数：2.00）A.ETF 一般采用被动式投资策略跟踪某一标的市场指数，因此具有指数基金的特点B.ETF 不但具有传统指数基金的全部特色，而且是更为纯粹的指数基金C.ETF 具有独特的实物申购、赎回机制D.ETF 只能在一级市场上交易16.下列关于增长型基金和收入型基金的风险收益的比较，正确的是( )。（分数：2.00）A.增长型基金的风险大、收益低，收入型基金风险小、收益较高B.收入型基金的风险大、收益高，增长型基金风险小、收益较低C.增长型基金的风险大、收益高，收入型基金风险小、收益较低D.收入型基金的风险大、收益低，增长型基金风

9、险小、收益较高17.关于分级基金份额的认购，下列说法不正确的是( )。（分数：2.00）A.我国分级基金的募集包括合并募集和分开募集两种方式B.目前我国分开募集的分级基金仅限于债券型分级基金C.与 LOF 类似，分级基金的认购包括场外认购和场内认购两种方式D.目前，我国上海和深圳证券交易所均可开办场内认购分级基金份额18.我国第一 ETF上证 50ETF 成立于( )年。（分数：2.00）A.2004B.2005C.2007D.200819.基金销售机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户是( )。（分数：2.00）A.基金账户B.银行存款账户C.结算备付金账户D.基金销售结算专用账

10、户20.基金销售人员禁止性规范包括( )。 不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏 在陈述所推介基金时，应当客观、全面、准确 可以预测所推介基金的未来业绩 不得以个人名义接受投资者的款项（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、21.为了进一步保障基金信息质量，法规规定基金年度报告应经( )以上独立董事签字同意，并由董事长签发。（分数：2.00）A.23B.13C.25D.4522.基金代销机构使用基金宣传推介材料时有违规情形的，将视违规程度由( )依法采取行政监管或行政处罚措施。（分数：2.00）A.中央银行或财政部B.中央银行或证监会C.中国证监会或证监局D.中国证监会或财政部23.基

11、金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的( )，用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用。（分数：2.00）A.附加服务费B.员工奖励费C.客户维护费D.其他费用24.普通基金净值公告主要包括( )等信息。 基金资产净值 份额净值 基金资产累计净值 份额累计净值（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、25.下列关于分级基金的特点，说法不正确的是( )。（分数：2.00）A.内含衍生工具与杠杆特性B.A 类、B 类份额分级，资产合并运作C.多种收益实现方式、投资策略丰富D.基金份额不可以在交易所上市交易26.下列关于开放式分级基金

12、份额申购和赎回的叙述中，错误的是( )。（分数：2.00）A.合并募集的分级基金，单笔认购金额不得低于 10 万元B.开放式分级基金份额的申购和赎回包括场内和场外两种方式C.目前我国发行的合并募集的分级基金，通常只能以母基金代码进行申购和赎回D.开放式分级基金份额的场内、场外，申购和赎回遵循 LOF 的原则和流程27.基金管理人进行信息披露时，应在每年结束后( )日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。（分数：2.00）A.60B.90C.45D.1528.基金独特的制度优势促使其不断发展壮大，在金融体系中的地位和作用也不断上升。具体体现在( )。 为中小投资者拓宽

13、投资渠道 优化金融结构，促进经济增长 有利于证券市场的稳定和健康发展 完善金融体系和社会保障体系（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、29.基金有利于证券市场的稳定和健康发展的作用，体现在( )。 证券投资基金在投资组合管理过程中对所投资证券进行的深入研究与分析，有利于促进信息的有效利用和传播 证券投资基金发挥专业理财优势，推动市场价值判断体系的形成，倡导理性的投资文化，有助于防止市场盼过度投机 证券投资基金的发展有助于改善我国目前以个人投资者为主的不合理的投资者结构 不同类型、不同投资对象、不同风险与收益特性的证券投资基金是资本市场不断变革和金融产品不断创新的源泉之一（分数：2.00）A

14、.、B.、C.、D.、30.下列关于保本基金的说法中，正确的是( )。（分数：2.00）A.保本资产和风险资产的比例是经常发生变动的B.保本基金没有本金损失的风险C.保本基金的核心是运用投资组合保险策略进行基金的操作D.保本基金从本质上讲是一种开放式基金31.当二级市场 ETF 交易价格低于其份额净值时，大的投资者可以通过在二级市场低价买进 ETF，然后在一级市场赎回份额，再于二级市场上卖掉股票而实现套利交易的操作，称为( )。（分数：2.00）A.低价套利B.折价套利C.高价套利D.溢价套利32.基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归( )所有。（分数：2.00）A.基金管理人B.

15、基金投资人C.基金托管人D.基金经理33.下列关于资产管理的说法中，错误的是( )。（分数：2.00）A.受托资产主要是货币等金融资产B.资产委托方根据投资者授权，进行资产投资管理，承担受托人义务C.能够帮助机构管理者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务D.资产管理通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险或实体企业股权等资产实现增值34.中国证监会在调查重大证券违法行为时，可限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过( )个交易日；案情复杂的，可以延长( )个交易日。（分数：2.00）A.7；12B.12；12C.15；15D.12；2435.关于债券基金与债券区别的表述中，错误

16、的是( )。（分数：2.00）A.债券基金的收益不如债券的利息固定B.债券基金的收益率比买入并持有到期的单一债券的收益率更难以预测C.债券基金通过分散投资可以有效避免单一债券可能面临的较高的信用风险D.与债券相比，债券基金有一个确定的到期日36.关于基金认购与基金申购的区别，下列说法不正确的是( )。（分数：2.00）A.认购费一般低于申购费B.在基金募集期内认购基金份额，一般会享受到一定的费率优惠C.认购是按 1 元进行认购，而申购通常是按未知价确认D.认购份额要在基金合同生效时确认，并且有封闭期；而申购份额通常在 T+1 日之内确认，确认后的下一工作日就可以赎回37.根据证券投资基金法，当

17、代表基金份额( )以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不召集的时候，代表基金份额 10以上的持有人有权自行召集。（分数：2.00）A.30B.20C.10D.538.下列关于封闭式基金的认购，说法不正确的是( )。（分数：2.00）A.目前募集的封闭式基金通常为普通闭式基金B.封闭式基金的认购单位为“份额”C.拟认购封闭式基金份额的投资人必须开立沪、深证券账户或沪、深基金账户及资金账户D.认购申请已经受理不能撤单39.基金托管协议是基金管理人与( )之间签订的就基金资产保管、投资运作等方面达成的协议书。（分数：2.00）A.基金投资者B.基金份额持有人C.基金托

18、管人D.基金发起人40.按照披露时间的不同，货币市场基金收益公告可分为三类：即封闭期的收益公告、开放日的收益公告和( )。（分数：2.00）A.节假日的收益公告B.淡季的基金收益公告C.旺季的收益公告D.季度性收益公告41.下列各项基金中，属于特殊类型基金的是( )。（分数：2.00）A.指数型基金B.混合型基金C.平衡型基金D.保本基金42.下列关于债券基金的类型，说法不正确的是( )。（分数：2.00）A.标准债券型基金，仅投资于固定收益类金融工具，不能投资于股票市场B.根据债券发行者，可以将债券分为政府债券和企业债券C.二级债券基金在我国基金投资交易市场上占主要部分D.可转债基金也是我国

19、的一种重要债券基金类型43.基金与股票、债券的差异主要有( )。 反映的经济关系不同 所筹资金的投向不同 投资收益与风险大小不同 信息披露程度不同（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、44.契约型基金与公司型基金的区别不包括( )。（分数：2.00）A.法律主体资格不同B.投资者的地位不同C.基金营运依据不同D.投资人不同45.( )是指基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活动。（分数：2.00）A.基金销售支付B.基金份额登记C.基金估值核算D.基金投资顾问46.投资基金把众多投资者的小额资金汇集起来进行组合投资，由专业投资机构进行管理和运作，从而为投资者提供了有效参与证券市场的投资渠

20、道，这体现了基金的( )作用。（分数：2.00）A.为中小投资者拓宽投资渠道B.优化金融结构，促进经济增长C.有利于证券市场的稳定和健康发展D.完善金融体系和社会保障体系47.私募集基金进行备案时，基金业迹会应当在私募基金备案材料齐备后的( )个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结备案手续。（分数：2.00）A.10B.15C.20D.3048.下列关于基金托管人职责的描述中，正确的是( )。 基金资产保管 基金资金清算 对基金投资运作的监督 对基金份额持有人大会审议事项行使表决权（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、49.公开募集基金的基金管理人应当履行的

21、职责不包括( )。（分数：2.00）A.依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜B.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案C.编制中期和年度基金报告D.安全保管基金财产50.基金托管人有( )情形的，中国证监会、中国银监会可以取消其基金托管资格。（分数：2.00）A.违反证券投资基金法规定，情节不严重的B.连续 5 年没有开展基金托管业务的C.连续 3 年没有开展基金托管业务的D.使托管基金财产遭受损失的51.基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当向( )申报。（分数：2.00）A.中国证监会B.基金管理人C.基金托管人D.基金业协会5

22、2.证券投资基金活动不得有内幕交易和操纵市场的行为。其中，内幕交易所涉及的内幕信息主要有三个构成要素：一是来源可靠的信息，二是“重要”的信息，三是( )的信息。（分数：2.00）A.非公开B.半公开C.带有明示性D.带有暗示性53.忠诚尽责，是调整基金从业人员与其所在机构之间关系的职业道德规范。忠诚尽责要求基金从业人员在工作中要做到两个方面：一方面是忠诚敬业；一方面是( )。（分数：2.00）A.尽职尽责B.公私分明C.客观自律D.廉洁公正54.“客户至上”要求基金从业人员在职业中，( )。（分数：2.00）A.可以从事与投资人利益相冲突的部分业务B.应当采取合理的措施避免与投资人发生利益冲突

23、C.不得在不同基金资产之间、基金资产和其他受托资产之间进行利益输送D.不得侵占或者挪用基金投资人的交易资金和基金份额55.金融市场的构成要素主要有( )。 市场参与者 金融工具 金融交易的组织方式 市场监管者（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、56.针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地传播有关投资知识，传授有关投资经验，培养有关投资技能，倡导理性的投资观念，提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质的一项系统的社会活动，被称为( )。（分数：2.00）A.投资者教育B.投资者再教育C.投资者深造D.投资者晋升57.提醒客户及时核对交易确认属于( )。（分数：

24、2.00）A.基金客户售前服务B.基金客户售中服务C.基金客户售后服务D.基金客户理财服务58.政府基金监管的特征不包括( )。（分数：2.00）A.监管时间具有连续性B.监管主体及其权限具有法定性C.监管活动具有自觉性D.监管对象具有广泛性59.关于 ETF 和 LOF 份额的认购，下列说法不正确的是( )。（分数：2.00）A.根据投资者认购 ETF、份额所支付的对价种类，ETF 份额的认购又可分为现金认购和证券认购B.投资者进行场外现金认购 ETF 份额时需具有沪、深 A 股证券账户C.目前，我国只有深圳证券交易所开办 LOF 业务D.场内认购 LOF 份额，应持深圳证交所人民币普通证券

25、账户或证券投资基金账户60.下列关于基金销售人员在向投资者办理基金销售业务的叙述中，错误的是( )。（分数：2.00）A.应当按照基金合同、招募说明书和发行公告等销售法律文件的规定代扣或收取相关费用B.对不同投资者违规收取不同费率的费用C.不得对投资者做出盈亏承诺D.不得收取法律文件规定以外的其他额外费用61.按交割期限的不同，金融市场可分为( )。（分数：2.00）A.票据市场和证券市场B.一级市场和二级市场C.现货市场和期货市场D.货币市场和资本市场62.以下关于证券投资基金的说法中，错误的是( )。（分数：2.00）A.是一种专业理财的集合投资方式B.是一种集中风险的集合投资方式C.是一

26、种组合投资的集合投资方式D.是一种分散风险的集合投资方式63.证券投资基金的运作关系，可以综合概述为( )。 基金投资者、基金管理人与基金托管人是基金的当事人 基金市场上的各类中介服务机构通过自己的专业服务参与基金市场 监管机构对基金市场上的各种参与主体实施全面监管 中国证券业协会统领证券投资基金运作的一切事宜（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、64.基金管理公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度和( )等部分组成。（分数：2.00）A.个人行为规范B.部门业务规章C.行业制度规范D.国家法律法规65.世界上第一只公认的证券投资基金“海外及殖民地政府信托”诞生在( )。（分数：2.

27、00）A.英国B.法国C.德国D.美国66.2014 年 8 月生效的公开募集证券投资基金运作管理办法中规定，( )以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中的基金。（分数：2.00）A.60B.65C.80D.8567.下列关于债券基金与债券的区别，表述不正确的是( )。（分数：2.00）A.债券基金一般由一组具有相同或接近到期日的债券组成，所以到期日一般也是确定的B.由于债券基金一般由一组不同的债券组成，所以收益率较难计算和预测C.债券基金作为不同债券的组合，不如债券的利息固定D.债券基金与债券的投资风险是不同的68.下列金融工具中，可以进行货币市场基金投资的是( )。（分数：2.00）

28、A.期限在 1 年以内(含 1 年)的中央银行票据B.股票C.剩余期限超过 397 天的债券D.流通受限的证券69.下列关于混合基金的说法，不正确的是( )。（分数：2.00）A.混合基金的风险低于股票基金，预期收益则要高于债券基金B.股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡，两者的比例通常为 4555C.混合基金适合较为保守的投资者D.灵活配置型基金在股票、债券上的配置比例会根据市场状况进行调整70.通过一定的保本投资策略进行运作，同时引入保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金保证的基金，被称为( )。（分数：2.00）A.被动型基金B.伞形基金C.保本基金D

29、.分级基金71.当证券交易所在日常监控中发现基金异常交易行为，涉嫌违法违规的，应该向( )报告。（分数：2.00）A.中国人民银行B.中国证监业协会C.中国证监会D.中国基金业协会72.基金客户服务具有的特点不包括( )。（分数：2.00）A.时效性B.专业性C.规范性D.灵活性73.下列关于对基金管理人内部治理的监管，表述不正确的是( )。（分数：2.00）A.当基金管理人及其从业人员的利益与基金份额持有人利益发生冲突时，应以前者利益优先B.良好的内部治理结构是保证公开募集基金稳健运行、保护基金份额持有人利益的必要条件C.基金管理人的股东、实际控制人不得未依法经股东会或者董事会决议擅自干预基

30、金管理人的基金经营活动D.公开募集基金的基金管理人应当从管理基金的报酬中计提风险准备金74.内部控制大纲应当明确的内容不包括( )。（分数：2.00）A.内控目标B.内控原则C.控制环境D.业绩评估75.下列属于保险资产管理公司的资产管理业务的是( )。（分数：2.00）A.企业年金B.公募基金资产管理计划C.银行理财产D.集合资产管理计划76.当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过( )时，基金管理人将在事件发生之日起 2 日内就此事项进行临时报告。（分数：2.00）A.025B.01C.015D.0577.下列关于基金销售适用性的实施保障的说法中，错误的是( )

31、。（分数：2.00）A.基金销售机构应当通过内部控制保障基金销售适用性在基金销售各个业务环节的实施B.基金销售机构应当制定基金产品和基金投资人匹配的方法，在销售过程中由销售业务信息管理平台完成基金产品风险和基金投资人风险承受能力的匹配检验C.基金销售机构应当在基金认购或申购申请中加入基金投资人意愿声明内容D.基金销售适用性无自律管理78.基金销售业务信息管理中，直接面对基金投资人，或者与基金投资人的交易活动直接相关的应用系统，被称为( )。（分数：2.00）A.前台业务系统B.自助式前台系统C.后台管理系统D.中央管理系统79.按照证券投资基金管理公司子公司管理暂行规定，经( )批准，基金管理

32、公司可以设立全资子公司，也可以与其他投资者共同出资设立子公司。（分数：2.00）A.中国证监会B.中国证券投资基金业协会C.中国证券业协会D.相关证券交易所80.以下货币市场基金不得投资的金融工具是( )。（分数：2.00）A.现金B.1 年以内(含 1 年)的银行定期存款、大额存单C.剩余期限超过 397 天的债券D.剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的资产支持证券81.以下属于 QDII 基金禁止性行为的是( )。（分数：2.00）A.购买政府债券B.购买可转让存单C.购买房地产抵押按揭D.购买银行承兑汇票82.下列关于基金市场的参与主体基金市场服务机构的说法，正确的有( )。

33、目前可申请从事基金代理销售的机构主要包括商业银行、证券公司和保险公司 公开募集基金份额登记机构由基金管理人和中国证监会认定的其他机构担任 基金管理人只可以委托基金估值核算机构代为办理基金估值核算业务 基金评价机构从事公开募集基金评价业务并以公开形式发布基金评价结果的，应当向基金业协会申请注册（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、83.下列不属于股票基金申购和赎回原则的是( )。（分数：2.00）A.未知价交易原则B.金额申购原则C.份额赎回原则D.确定价原则84.基金管理人可设总经理一人，副总经理若干人。经理层人员应当符合法律、行政法规和( )规定的条件，并取得其核准的任职资格。（分数：2

34、.00）A.中国证券业协会B.中国证券监督管理委员会C.中国证券投资基金业协会D.证券交易所85.下列关于基金监管特征的叙述中，不正确的是( )。（分数：2.00）A.监管内容具有全面性B.监管时间具有间断性C.监管对象具有广泛性D.监管主体及其权限具有法定性86.普通基金仅适合于某一类特定风险收益偏好的投资者，而分级基金借助结构化设计将同一基金资产划分为预期风险收益特征不同的份额类别，可以同时满足不同风险收益偏好投资者的需求。这说明分级基金具有( )的特点。（分数：2.00）A.一只基金，多类份额，多种投资工具B.A 类、B 类份额分级，资产合并运作C.可在交易所上市交易D.多种收益实现方式

35、、投资策略丰富87.下列关于投资基金的说法，正确的有( )。 投资基金是资产管理的主要方式之一 投资基金主要是一种直接投资工具，基金投资者、基金管理人和托管人是基金运作中的主要当事人 投资基金所投资的资产既可以是金融资产如股票、债券、外汇、股权、期货、期权等，也可以是房地产、大宗能源、林权、艺术品等其他资产 投资基金主要通过向投资者发行受益凭证(基金份额)，将社会上的资金集中起来，交由专业的基金管理机构投资于各种资产，实现保值增值（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、88.下列关于封闭式基金份额上市交易，应当符合的条件，表述正确的是( )。（分数：2.00）A.基金的募集符合证券投资基金法

36、规定B.基金合同期限为 3 年以上C.基金募集金额不低于 1 亿元人民币D.基金份额持有人不少于 500 人89.下列属于基金信息披露内容方面应遵循的基本原则的是( )。（分数：2.00）A.规范性原则B.完整性原则C.易解性原则D.易得性原则90.( )是指基金份额的登记过户、存管和结算等业务活动。（分数：2.00）A.基金销售支付B.基金份额登记C.基金估值核算D.基金投资顾问91.下列关于道德的说法中，错误的是( )。（分数：2.00）A.道德是由一定的社会经济基础决定的，是一定社会关系的反映B.不同的社会条件下的社会价值观念和道德标准是一致的C.社会道德规范是一个国家所有公民应当遵守的

37、道德规范的总和D.道德的差异性可以表现为基本道德规范与特定道德规范之间的差异92.基金职业道德修养，是指基金从业人员通过主动自觉的自我学习、( )、自我完善，将基金职业道德外在的职业行为规范内化为内在的职业道德情感、认知和信念，使自己形成良好的职业道德品质和达到一定的职业道德境界。（分数：2.00）A.自我反省B.自我改造C.自我比较D.自我陶冶93.关于债券基金和债券的区别，下列描述中正确的有( )。 债券的收益不如债券基金的利息固定 债券没有确定的到期日 债券基金的收益率比买入并持有到期单一债券的收益率更难以预测 投资风险不同（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、94.证券交易所在监控

38、中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可以根据具体情况，采取电话提示、警告、约见谈话、公开谴责等措施，并同时向( )报告。（分数：2.00）A.中国证券业协会B.中国证券投资基金业协会C.中国证监会D.中国银监会95.下列有关金融交易组织方式的表述中，错误的是( )。（分数：2.00）A.可以是电信网络交易方式，即有固定场所，交易双方也直接接触，主要借助电子通信或互联网络技术手段来完成交易的方式B.它是指组织金融工具交易时采用的方式C.可以是有固定场所的组织、有制度、集中进行交易的方式D.可以是在各金融机构柜台上买卖双方进行面议的、分散交易的方式96.客户到销售机构购买基金份额不是一次简单的

39、买卖行为，销售机构要保持长时间的、持续的服务来满足客户需求，是说基金客户服务具有( )的特点。（分数：2.00）A.专业性B.规范性C.时效性D.持续性97.基金投资跟踪与评价的核心是( )。（分数：2.00）A.回访投资者，解答投资者的疑问B.重点关注基金销售业务中的异常交易行为C.对基金销售业务以及人际关系的维护D.建立应急处理措施的管理制度98.下列关于偏股型基金中的配置比例的说法中，正确的是( )。（分数：2.00）A.股票的配置比例为 5070，债券的配置比例为 2040B.股票的配置比例为 4060，债券的配置比例为 3050C.股票的配置比例为 4080，债券的配置比例为 204

40、0D.股票的配置比例为 6090，债券的配置比例为 102099.基金管理监事会对经营管理的业务监督包括( )等。 通知业务机构停止其违法行为 随时调查公司的财务状况，审查账册文件，并有权要求董事会向其提供情况 审核董事会编制的提供给股东会的各种报表，并把审核意见向股东会报告 当监事会认为有必要时，一般是在公司出现重大问题时，可以提议召开股东会（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、100.以保障公司为客户提供服务的持续性为目标的部门是( )部门。（分数：2.00）A.前台B.中台C.后台D.以上都错误基金从业资格（基金法律法规、职业道德与业务规范）-试卷 5 答案解析(总分：200.00，

41、做题时间：90 分钟)一、单项选择题(总题数：100，分数：200.00)1.下列关于股票基金与股票的区别，说法正确的是( )。（分数：2.00）A.股票价格和股票基金净值在每一交易日内始终处于变动之中B.股票价格会由于投资者买卖股票数量的大小和强弱的对比而受到影响，股票基金份额净值则不会 C.人们在进行投资选择时，一般都会对股票价格高低和股票基金份额净值做出合理性判断D.股票基金的投资风险比股票投资大解析：解析：作为一篮子股票组合的股票基金，与单一股票之间存在许多不同：股票价格在每一交易日内始终处于变动之中；股票基金净值的计算每天只进行 1 次，因此每一交易日股票基金只有 1 个价格。股票价

42、格会由于投资者买卖股票数量的大小和强弱的对比而受到影响，股票基金份额净值不会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响。人们在投资股票时，一般会根据上市公司的基本面，对股票价格高低的合理性做出判断，但却不能对股票基金份额净值进行合理与否的评判。单一股票的投资风险较为集中，投资风险较大；股票基金由于分散投资，投资风险低于单一股票的投资风险。只有选项 B 表述正确。2.投资人认购开放式基金，不能通过( )办理。（分数：2.00）A.中国人民银行及各分支机构 B.管理人委托的商业银行C.管理人委托的保险机构D.管理人委托的独立基金销售机构解析：解析：投资人认购开放式基金，一般通过基金管理人或管理人

43、委托的商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及经国务院证券监督管理机构认定的其他机构办理。3.为获取利益或减少损失为目的，利用资金、信息等优势或滥用职权操纵市场，影响证券市场价格，制造证券市场假象（分数：2.00）A.、B.、 C.、D.、解析：解析：基金公司、部门及员工不得参与以下市场行为：通过单独或合谋包括集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券市场价格。与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易或者相互买卖并不持有的证券，影响证券交易价格或者证券成交量。以自己为交易对象，进行不转移所有权的自买自卖，影响证券交易价

44、格或者证券成交量。为获取利益或减少损失为目的，利用资金、信息等优势或滥用职权操纵市场，影响证券市场价格，制造证券市场假象，诱导或者致使投资者在不了解事实真相的情况下做出投资决定，扰乱证券市场秩序。4.下列说法中错误的是( )。（分数：2.00）A.中国证监会领导干部离职后 2 年内，一般工作人员离职 3 年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职 B.对管理公开募集基金的基金管理公司持有 5以上股权的非主要股东，非主要股东为自然人的，个人金融资产不低于 1000 万元人民币，在境内外资产管理行业从业 5 年以上C.管理公开募集基金的基金管理公司拟任高级管理人员、业务人员不少于 15 人，并应

45、当取得基金从业资格D.依据证券投资基金法的规定，基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规，具有 3 年以上与其所任职务相关的工作经历解析：解析：中国证监会领导干部离职后 3 年内，一般工作人员离职 2 年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。5.证券投资基金销售管理办法规定，基金宣传推介材料是指为推介基金向公众分发或者公布，使公众可以普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息，包括( )等多类。公开出版资料宣传单、手册、信函、传真、非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告等面向公众的宣传资料海报、户外广告电视、电影、广播、互联网资料、公共网站链接广告、短

46、信及其他音像、通信资料（分数：2.00）A.、B.、 C.、D.、解析：解析：证券投资基金销售管理办法规定，基金宣传推介材料是指为推介基金向公众分发或者公布，使公众可以普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息，包括以下几类：公开出版资料。宣传单、手册、信函、传真、非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告等面向公众的宣传资料。海报、户外广告。电视、电影、广播、互联网资料、公共网站链接广告、短信及其他音像、通信资料。通过报眼及报花广告、公共网站链接广告、传真、短信、非指定信息披露媒体上刊发的与基金分红、销售相关的公告等可以使公众普遍获得的、带有广告性质的基金销售信息。中国证监会规定的其他材料。

47、6.将绝大部分基金财产投资于某一 ETF，密切跟踪标的指数表现，可以在场外(银行渠道等)申购赎回的基金被称为( )。（分数：2.00）A.ETF 目标基金B.ETF 联接基金 C.ETF 组合基金D.ETF 专项基金解析：解析：ETF 联接基金是将绝大部分基金财产投资于某一 ETF(称为目标 ETF)，密切跟踪标的指数表现，可以在场外(银行渠道等)申购赎回的基金。7.下列关于 ETF 与 LOF 的区别，表述不正确的是( )。（分数：2.00）A.ETF 与投资者交换的是基金份额与一篮子股票，LOF 的申购、赎回是基金份额与现金的对价B.ETF 的中购、赎回通过交易所进行，LOF 的申购、赎回

48、既可以在代销网点进行，也可以在交易所进行C.只有资金在一定规模以上的投资者才能参与 LOF 的申购、赎回交易，ETF 在申购、赎回上没有特别要求 D.在二级市场的净值报价上，ETF 每 15 秒提供一个基金参考净值报价，LOF 的净值报价频率要比 ETF 低解析：解析：LOF 与 ETF 都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点，但两者存在本质区别，主要表现在：申购、赎回的标的不同(选项 A)。申购、赎回的场所不同(选项 B)。对申购、赎回限制不同。只有资金在一定规模以上的投资者(基金份额通常要求在 50 万份以上)才能参与 ETF、的申购、赎回交易，LOF 在申购、赎回上没有特别要求。选项 C 说法不正确。基金投资策略不同。在二级市场的净值报价上，ETF 每 15 秒提供一个基金参考净值报价；LOF 的净值报价频率要比 ETF 低，通常 1 天