基金从业资格（基金法律法规、职业道德与业务规范）-试卷4及答案解析.doc

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1、基金从业资格（基金法律法规、职业道德与业务规范）-试卷 4 及答案解析(总分：200.00，做题时间：90 分钟)一、单项选择题(总题数：100，分数：200.00)1.下列不属于基金投资顾问机构及其从业人员的法定义务的是( )。（分数：2.00）A.根据投资人的风险承担能力销售不同风险等级的基金产品B.对其服务能力和经营业绩进行如实陈述C.不得损害服务对象的合法权益D.提供基金投资顾问服务，应当具有合理的依据2.下列开放式基金的认购份额的计算公式，正确的是( )。（分数：2.00）A.认购份额=净认购金额基金份额面值B.认购份额=认购利息基金份额面值C.认购份额=(净认购金额认购利息)基金份

2、额面值D.认购份额=(净认购金额+认购利息)基金份额面值3.ETF 联接基金的特征不包括( )。（分数：2.00）A.联接基金依附于主基金B.联接基金提供了银行渠道申购 ETF 的渠道C.联接基金可以参与 ETF 的套利D.联接基金可以提供目前 ETF 不具备的定期定额等方式来介入 ETF 的运作4.基金销售的直销和代销两种方式在基金产品、销售人员、销售网络、客户关系和营销成本上有不同的特点，下列表述错误的是( )。（分数：2.00）A.在基金产品方面，直销方式仅销售一家基金公司的产品B.销售人员方面，代销机构则通过其销售队伍进行基金销售，对基金的专业知识、产品特性等方面的掌握程度较直销团队低

3、一些C.在销售网络方面，直销方式的销售网络往往通过基金公司的分支机构网点铺开，数量有限，推广效果有限D.在营销成本方面，代销成本要比直销成本小很多5.基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足( )个月的除外。（分数：2.00）A.5B.6C.9D.126.商业银行、证券公司等基金销售机构的准人条件不包括( )。（分数：2.00）A.有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施B.有相关从业工作者 20 人以上C.有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系D.有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度7.基金业协会的职责不包括(

4、 )。（分数：2.00）A.依照法律、行政法规的规定，办理股票、公司债券的暂停上市、恢复上市或者终止上市的事务B.教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、行政法规，维护投资人的合法权益C.提供会员服务，组织行业交流D.制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为8.基金从业人员在执业活动中接触到的秘密主要包括三类：一是商业秘密；二是客户资料；三是( )。（分数：2.00）A.技术信息B.经营信息C.内幕信息D.行业发展政策信息9.下列关于申购份额及赎回金额的计算公式中，正确的是( )。（分数：2.00）A.申购份额=净申购金额申购当日基金份额净值B.净申购金额=申购金额(1申购费

5、率)C.申购费用=申购金额+净申购金额D.赎回金额=赎回数量赎回当日基金份额净值10.以下关于开放式基金的描述中，正确的是( )。（分数：2.00）A.开放式基金的非交易过户只适用于合格的个人投资者，机构投资者不能进行非交易过户B.由于需要收取一定转换费用，开放式基金份额转换的综合费用较高C.开放式基金的非交易过户，是从投资者的一个基金账户转移到其名下的另一个基金账户D.基金持有人可以办理其基金份额在不同销售机构的转托管手续11.我国 ETF 的最小申购和赎回单位一般为( )。（分数：2.00）A.50 万份或 100 万份B.30 万份或 50 万份C.30 万份或 80 万份D.50 万份

6、或 80 万份12.基金管理人关于 ETF 基金份额参考净值的计算方式，一般需经( )认可后公告。（分数：2.00）A.中国证监会B.中国基金业协会C.中国证券业协会D.证券交易所13.当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的( )时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。（分数：2.00）A.5B.10C.1D.714.对于基金客户的档案数据，应当( )。（分数：2.00）A.逐日备份并本地妥善存放B.逐月备份并异地妥善存放C.逐日备份并异地妥善存放D.实时备份并本地妥善存放15.( )要求基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部

7、控制效果。（分数：2.00）A.成本效益原则B.有效性原则C.独立性原则D.相互制约原则16.下列不属于合规风险主要种类的是( )。（分数：2.00）A.投资合规性风险B.信息披露合规性风险C.反洗钱合规性风险D.监管合规性风险17.金融交易的组织方式不包括( )。（分数：2.00）A.有固定场所的组织、有制度、集中进行交易的方式B.在各金融机构柜台上买卖双方面议的、分散交易的方式C.电信网络交易方式D.在各金融机构柜台上的集中交易方式18.基金服务机构加入基金业协会的，为基金业协会的( )。（分数：2.00）A.普通会员B.联合会员C.特别会员D.其他会员19.下列关于基金份额的发售，说法不

8、正确的是( )。（分数：2.00）A.基金管理人应当自收到核准文件之日起 3 个月内进行基金份额的发售B.基金份额的发售，由基金管理人负责办理C.基金管理人应当在基金份额发售的 3 日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件D.在基金募集期间募集资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用20.下列关于基金管理人管理层的合规责任，说法错误的是( )。（分数：2.00）A.基金管理人可设总经理一人，副总经理若干人B.经理层人员应当维护公司的统一性和完整性，在其职权范围内对公司经营活动进行独立、自主决策，不受他人干预C.经理层人员应当公平对待所有股东，不得接受任何股东及其实际控制人超

9、越股东会、董事会的指示，不得偏向于任何一方股东D.经理层必须下设投资决策委员会、风险控制委员会等专门委员会21.下列有关股票、债券、基金的叙述中，错误的是( )。（分数：2.00）A.证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多特定投资者的资金汇集起来，形成独立财产的集合投资方式B.基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品C.股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域D.基金的投资收益与风险介于股票和债券之间22.下列说法中错误的是( )。（分数：2.00）A.保险公司可申请从事基金代理销售B.基金销售支付机构从事公开募集基金销售支付业务的，应当按照中国证监会

10、的规定进行备案C.基金评价机构是指从事基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活动的机构D.基金投资顾问机构及其从业人员提供投资顾问服务，应当具有合理的依据23.政府基金监管机构对所有的基金机构及其从业人员乃至基金行业自律组织均有权监管，是说基金监管具有( )。（分数：2.00）A.内容上的全面性B.对象上的广泛性C.时间上的连续性D.主体上的法定性24.基金管理人内部控制的要求有( )。 要求部门设置体现权责明确、相互制约的原则，包括严格授权控制 建立完善的岗位责任制度和科学、严格的岗位分离制度 严格控制基金财产的财务风险 建立严格的信息技术系统管理制度（分数：2.00）A.、B.、C.、D.

11、、25.根据基金的资金来源和用途可以将基金分为( )。（分数：2.00）A.在岸基金和离岸基金B.主动型基金和被动(指数)型基金C.契约型基金和公司型基金D.封闭式基金和开放式基金26.世界上第一只公认的证券投资基金是( )。（分数：2.00）A.海外及殖民地政府信托B.苏格兰美国投资信托C.马萨诸塞投资信托基金D.英国投资信托27.基金监管的高效监管原则首先要求基金监管机构具有( )，要赋予基金监管机构以合法的监管地位和合理的监管权限和职责。（分数：2.00）A.唯一性B.权威性C.独立性D.完整性28.下列我国的基金监管活动的依据，不属于部门规章和规范性文件的是( )。（分数：2.00）A

12、.证券投资基金管理公司管理办法B.证券投资基金销售管理办法C.证券投资基金法D.证券投资基金托管业务管理办法29.在基金监管的六大基本原则中，( )是基金监管活动的目的和宗旨的集中体现。（分数：2.00）A.依法监管原则B.公开、公平、公正监管原则C.适度监管原则D.保障投资人利益原则30.下列关于基金的分类标准和分类，表述正确的有( )。 根据法律形式可以将基金分为契约型基金和公司型基金、公募基金和私募基金 根据投资目标可以将基金分为增长型基金和收入型基金 根据基金的资金来源和用途可以将基金分为在岸基金和离岸基金 保本基金是一种特殊类型基金（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、31.下列

13、关于 LOF 份额申购和赎回的说法中，错误的是( )。（分数：2.00）A.LOF 采用金额申购，份额赎回原则B.T 日买入的 LOF 基金份额，T+2 日可以在深圳证券交易所卖出或者赎回C.LOF 场内中购申报单位为 1 元人民币D.LOF、赎回申报单位为 1 份基金份额32.下列说法中，错误的是( )。（分数：2.00）A.封闭式基金主要是通过在基金的直销和代销网店申购和赎回B.不同基金类别的管理费和托管费水平存在差异C.不同开放式基金的申购和赎回费率可能不同D.封闭式基金主要通过交易所进行交易33.基金拟在证券交易所上市的，应向交易所提交上市交易公告书等上市申请材料。基金获准上市的，应在

14、上市日前( )个工作日，将基金份额上市交易公告书登载在指定报刊和管理人网站上。（分数：2.00）A.3B.5C.7D.1534.运用基金财产买卖基金管理人发行的证券或承销期内承销的证券，应当遵循( )原则，防范利益冲突。（分数：2.00）A.货银对付B.共同对手方C.基金管理人利益优先D.基金份额持有人利益优先35.下列关于基金管理人的信息披露义务，说法正确的是( )。（分数：2.00）A.开放式基金在开始办理申购或者赎回前，至少每 3 天公告一次资产净值和份额净值B.开放式基金在开放申购赎回后，应于每个开放日的当天披露基金份额净值和份额累计净值C.基金管理人职责终止时，应聘请会计师事务所对基

15、金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案D.当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，应在 3 日内编制并披露临时报告书36.在渠道策略方面，我国基金销售的渠道以( )为主。（分数：2.00）A.基金公司直销B.独立第三方销售公司C.银行和券商代销D.互联网金融渠道37.下列关于证券投资基金称谓的叙述中，正确的是( )。（分数：2.00）A.证券投资基金在英国被称为“共同基金”B.证券投资基金在日本被称为“证券投资信托基金”C.证券投资基金在我国被称为“集合投资计划“D.证券投资基金在美国被称为“单位信托基金”38.某基金管理公司的基金经理甲，通过互联网散布

16、不实消息，从而达到推高甲公司的股价、压低乙公司股价的效果。以使自己运作的投资基金获利。这种行为属于( )。（分数：2.00）A.不正当竞争B.内幕交易C.误导市场D.基于信息的操纵市场39.根据复制方法的不同，ETF 可分为( )。（分数：2.00）A.股票型 ETF 和债券型 ETFB.完全复制型 ETF 和抽样复制型 ETFC.成长型 ETF 和价值型 ETFD.行业指数 ETF 和风险指数 ETF40.注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交( )文件。 申请报告 基金合同草案 律师事务所出具的法律意见书 招募说明书草案（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、41.下列不属于

17、分级基金份额认购的特点是( )。（分数：2.00）A.募集方式分为合并募集和分开募集B.合并募集投资者可以以母基金代码进行认购C.分开募集仅限于证券型分级基金D.认购方式包括现金认购和证券认购42.下列关于道德与法律区别的说法中，错误的是( )。（分数：2.00）A.道德可以是成文的，也可以是不成文的B.法律的调整范围比道德的范围广C.道德的权利义务不对等D.法律的调整手段比道德少43.基金管理人应当在上半年结束之日起( )日内，编制完成基金半年度报告，并将半年度报告正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定报刊上。（分数：2.00）A.45B.60C.30D.9044.关于 LOF 份额的

18、认购，下列说法中错误的是( )。（分数：2.00）A.LOF 的场内认购需具有沪、深证券账户B.LOF 份额认购的认购渠道包括具有基金代销业务资格的证券经营机构营业部C.LOF 份额认购的认购渠道包括基金管理人及其代销机构的营业网点D.LOF 份额认购方式为场内认购和场外认购45.中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起( )个月内依照法律、行政法规及中国证监会的规定进行审查，做出注册或者不予注册的决定，并通知申请人。（分数：2.00）A.6B.5C.3D.246.发售公开募集基金的，基金管理人应当在基金份额发售的( )日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。（分数：2.00）

19、A.1B.3C.5D.647.基金募集失败，基金管理人应当在基金募集期限届满后( )日内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息。（分数：2.00）A.10B.20C.30D.4048.商业银行担任基金托管人的，由( )核准。（分数：2.00）A.中国银监会B.中国证监会C.中国人民银行D.中国证监会会同中国银监会49.基金募集期限届满，开放式基金募集的基金份额总额超过准予注册的最低募集份额总额，并且基金份额持有人人数符合中国证监会规定的，基金管理人应当自募集期限届满之日起( )日内聘请法定验资机构验资。（分数：2.00）A.12B.10C.7D.550.下列不属于中国证监会依法履行的基

20、金监管职责的是( )。（分数：2.00）A.依法办理非公开募集基金的登记、备案B.监督检查基金信息的披露情况C.制定基金从业人员的资格标准和行为准则，并监督实施D.制定有关证券投资基金活动监督管理的规章、规则，并行使审批、核准或者注册权51.基金销售机构应根据规定监测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后( )个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。（分数：2.00）A.3B.5C.10D.1552.世界各国和地区对投资基金的称谓有所不同，下列说法正确的有( )。 证券投资基金在美国被称为“单位信托基金” 证券投资基金在英国和我国香港特别行政区被称为“集合投资基

21、金” 证券投资基金在欧洲一些国家被称为“集合投资计划” 证券投资基金在日本和我国台湾地区则被称为“证券投资信托基金”（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、53.非公开募集的基金管理人登记的，若申请登记期间，登记事项发生重大变化的，私募基金管理人应当及时告知( )，并变更申请登记内容。（分数：2.00）A.中国证监会B.证券业协会C.基金业协会D.中国银监会54.54基金年度报告披露的持有人信息不包括(。 )。（分数：2.00）A.上市基金前 20 名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例B.持有人结构，包括机构投资者、个人投资者持有的基金份额及占总份额的比例C.持有人户数，户均持有基金份额

22、D.上市基金前 10 名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例55.基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。这是说基金销售适用性应当遵循的( )。（分数：2.00）A.投资人利益优先原则B.全面性原则C.及时性原则D.客观性原则56.在基金募集和运作过程中，负有信息披露义务的当事入主要有( )。 基金管理人 基金托管人 召集基金份额持有人大会的基金份额持有人 一切参与基金募集和运作的相关人员（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、57.标示了明确的价值，表明交易双方的所有权关系和债权关系，代表未来收益或资产合法要求权的凭证，被称为( )。（分数：2

23、.00）A.金融B.金融资产C.金融市场D.金融工具58.当基金发生涉及托管人及托管业务的重大事件时，托管人应当在事件发生之日起( )日内编制并披露临时公告书，并报中国证监会及地方监管局备案。（分数：2.00）A.7B.5C.3D.259.下列关于公司型基金的表述中，正确的是( )。（分数：2.00）A.是独立的法人机构B.依据基金合同营运基金C.基金持有者的权利相对较小D.是不具有独立法人的机构60.私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于( )年。（分数：2.00）A

24、.5B.10C.15D.2061.基金管理人应当在( )的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。（分数：2.00）A.每个月B.每季度C.每半年D.每年62.下列关于基金市场的参与主体基金监管机构和自律组织，说法正确的有( )。基金监管机构通过依法行使审批或核淮权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理，对违法违规行为进行查处证券交易所是基金的自律管理机构之一基金自律组织是由基金管理人、基金托管入及基金市场服务机构共同成立的同业协会我国的基金自律组织是 2011 年5 月 1 日成立的中国证券投资

25、基金业协会（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、63.提醒客户及时核对交易确认属于基金客户服务的( )服务的内容。（分数：2.00）A.售前服务B.售中服务C.售后服务D.其他服务64.基金管理人合规培训的具体内容包括( )等。（分数：2.00）A.案例警示教育B.实践技能培训教育C.公司内部的员工守则和各项业务的合规制度D.国家制定颁布的与基金行业有关的法律法规65.一般地，潜在客户与营销人员的关系有直接关系型、间接关系型和陌生关系型，针对这三种不同关系类型的客户群，常用的寻找潜在产品目标客户的方法分别有缘故法、介绍法和( )。（分数：2.00）A.陌生拜访法B.随机选择法C.样本筛选法

26、D.二次细分法66.ETF 具有三大特点，下列说法中错误的是( )。（分数：2.00）A.被动操作的指数基金B.独特的实物申购机制C.独特的实物赎回机制D.实行一级市场与二级市场分离的交易制度67.CPPI 是一种通过比较投资组合现时净值与投资组合( )，从而动态调整投资组合中风险资产与保本资产的比例，以兼顾保本与增值目标的保本策略。（分数：2.00）A.期末最低目标价值B.价值底线C.本金D.最低增值价值68.依据证券投资基金法的规定，对所任职的公司、企业因经营不善破产清算或者因违法被吊销营业执照负有个人责任的董事、监事、厂长、高级管理人员，自该公司、企业破产清算终结或者被吊销营业执照之日起

27、未逾( )年的，不得担任基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员。（分数：2.00）A.10B.5C.3D.269.基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效 10 年以上的，应当登载( )。（分数：2.00）A.从合同生效之日起计算的业绩B.自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩C.当年上半年的业绩D.最近 10 个完整会计年度的业绩70.基金交易应实行( )，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。（分数：2.00）A.集中交易制度B.投资决策授权制度C.间接交易制度D.投资对象备选库制度71.下列关于 QDII 基金的信息披露的说法中，错误的是( )。（分数：2

28、.00）A.QDII 基金的净值在估值日后 12 个工作日内披露B.QDII 基金在披露相关信息时，应同时采用英文和中文，并以英文为准，可单独或同时以人民币、美元等主要外汇币种计算并披露净值信息C.在财务报表附注中披露外币交易及外币折算采用的会计政策，计入当期损益的汇兑损益等D.QDII 基金投资境外基金，应披露基金与境外基金之间的费率安排72.下列关于基金销售机构职责规范的说法中，错误的是( )。（分数：2.00）A.基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，不应当包括基金销售信息交换及资金交收权利与义务B.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存 15 年C.基金募集申请获得中国证监会核

29、准前，不得向公众公布基金宣传推介材料D.基金销售机构在进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户身份、地域、行业或职业、交易特征等因素73.下列说法中正确的是( )。（分数：2.00）A.已发行股票的转让流通市场叫股票的一级市场B.现货市场的交易协议达成后在 3 个交易日内进行交割C.由于现货交易的成交与交割之间有很长的时间间隔，因而其利率和汇率风险都很大D.股份有限公司发行新股票的市场叫股票发行市场或股票初级市场74.下列关于投资基金的说法中，错误的是( )。（分数：2.00）A.对冲基金即“风险对冲过的基金”B.另类投资基金一般采用私募方式C.私募股权基金是一种承担高风险、追求高收益的投资模式

30、D.对冲基金的宗旨在于利用期货、期权等金融衍生产品以及对相关联的股票进行买空卖空、风险对冲的操作技巧，在一定程度上规避和化解投资风险75.按股票市值的大小分类的股票类型不包括( )。（分数：2.00）A.大盘股B.小盘股C.中盘股D.蓝筹股76.中国证监会有权对基金管理人进行的现场检查方式不包括( )。（分数：2.00）A.现场察看B.电话回访C.听取汇报D.查验资料77.在 CPPI 投资策略中，投资组合现时净值超过价值底线的数额被称为( )。（分数：2.00）A.临界额B.拐点C.安全垫D.平衡点78.下列不符合基金销售机构人员行为规范的是( )。（分数：2.00）A.基金销售人员在向投资

31、者推介基金时应首先自我介绍并出示基金销售人员从业资格证明，无须出示身份证明B.基金销售人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理公司或基金代销机构统一制作的材料C.基金销售人员应当积极为投资者提供售后服务，回访投资者，解答投资者的疑问D.基金销售人员应根据投资者的目标和风险承受能力推荐基金品种，并客观介绍基金的风险收益特征，明确提示投资者注意投资基金的风险79.世界各国和地区对投资基金的称谓有所不同，证券投资基金在欧洲一些国家被称为( )。（分数：2.00）A.“共同基金”B.“单位信托基金“C.“集合投资基金”D.“证券投资信托基金”80.下列关于基金监管的叙述中，正确的是( )。（分数：

32、2.00）A.市场不是万能的，因此，政府干预的越多，监管越严就越有效B.政府基金监管机构进行基金监管活动，要具有适当性、必要性和相称性C.基金市场主体进入基金市场。是基金市场的原动力和价值归宿D.保护投资人的合法权益，是基金市场活力的源泉81.下列关于管理公开募集基金的基金管理公司的审批的说法中，错误的是( )。（分数：2.00）A.中国证监会应当自受理基金管理公司设立申请之日起 12 个月内依照规定进行审查，做出批准或者不予批准的决定B.管理公开募集的基金管理公司的注册资本应不低于 1 亿元人民币，且必须为实缴货币资本C.未经中国证监会批准，基金管理公司不得设立或者变相设立子公司D.基金管理

33、公司变更持有 5以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准82.基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于( )年。（分数：2.00）A.5B.10C.15D.2083.下列关于基金销售结算专业账户的管理，说法错误的是( )。（分数：2.00）A.基金销售结算资金是基金投资人的交易结算资金，涉及基金销售结算专用账户开立、使用、监督的机构不得将基金销售结算资金归入其自有财产B.禁止任何单位或个人以任何形式挪用基金销售结算资金C.相关机构破产或清算时，基金销售结算资金亦属于其破产或清算财产D.基金销售机构等开立基

34、金销售结算专用账户时，应当就账户性质、账户异常处理等事项，以监督协议的形式与基金销售结算资金监督机构做出约定84.下列关于监事会的合规责任的描述中，错误的是( )。（分数：2.00）A.决定公司合规管理部门的设置及其职能B.通知业务机构停止其违法行为C.随时调查公司的财务状况，审查账册文件D.可以提议召开股东会85.根据监察稽核控制的要求，基金管理人应当设立( )，对董事会负责，经董事会聘任，报证券监督管理机构核准。（分数：2.00）A.督察长B.监查长C.监查经理D.监察稽核委员会86.就客户利益优先的要求而言，下列关于基金从业人员应当遵守的规则的说法中，不正确的是( )。（分数：2.00）

35、A.不得从事与投资人利益相冲突的业务B.应当采取合理的措施避免与投资者发生利益冲突C.不得侵占或者挪用基金投资人的交易资金和基金份额D.在执业过程中遇到自身利益或相关方利益与投资人利益发生冲突时，应以自身利益优先，并及时向所在机构报告87.封闭式基金的认购程序不包括( )。（分数：2.00）A.开立沪、深证券账户或沪、深基金账户及资金账户B.在资金账户存入足够资金C.以“份额”为单位提交认购申请D.通过比例配售份额基金88.证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，在运用 4Ps 理论时，其特殊性表现在( )。 规范性 服务性 专业性 持续性和适用性（分数：2.00）A.、B

36、.、C.、D.、89.下列关于各类基金销售方式及其特点，说法错误的是( )。（分数：2.00）A.直销渠道一般是客户的首选购买方式B.证券公司代销，网点较多，便于传统客户交易买卖，客户经理专业水平相对较高，服务也较好C.独立第三方销售公司，销售各种基金产品，打造基金超市，既有定位于线下高净值客户的，也有定位于线上大众网民的D.新兴的互联网金融渠道，不具备基金代销牌照，但可借用网络平台为基金公司带来丰富的客户资源，能在短时期内形成规模效应90.负责基金销售业务的管理人员应取得( )。（分数：2.00）A.基金从业资格B.证券从业资格C.期货从业资格D.会计从业资格91.基金管理人不收取销售服务费

37、的，对持续持有期少于 7 日的投资人应收取不低于 15的赎回费，对持续持有期少于 30 日的投资人应收取不低于( )的赎回费。（分数：2.00）A.05B.075C.1D.12592.下列关于基金申购和赎回的资金结算的说法中，错误的是( )。（分数：2.00）A.资金结算分清算和交收两个环节B.资金清算是注册登记机构为明确所有的投资者申购和赎回数据信息而进行的C.清算是按照确定的规则计算出基金当事各方应收应付资金数额的行为D.交收是基金当事各方根据确定的清算结果进行资金的收付，从而完成整个交易过程93.下列不属于基金客户个性化服务的是( )。（分数：2.00）A.做好客户的动态分析B.“一对一

38、”专人服务C.通过加强客户沟通了解客户深度需求D.做好客户的参谋94.制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存，属于( )的主要管理措施。（分数：2.00）A.投资合规性风险B.销售合规性风险C.信息披露合规性风险D.反洗钱合规性风险95.守法合规，是指基金从业人员不但要遵守国家法律、行政法规和部门规章，还应当遵守与基金业相关的自律规则及其所属机构的各种管理规范，并配合基金监管机构的监管。它所调整的是( )之间的关系。（分数：2.00）A.基金从业人员与基金行业B.基金从业人员与基金监管C.基金行业与基金监管D.基金从业人员与基金行业及基金

39、监管96.投资者教育主要包含三方面的内容，除了投资决策教育、资产配置教育，还包括( )。（分数：2.00）A.政策与环境教育B.方法与技能教育C.权益保护教育D.违规处罚教育97.依据证券投资基金管理公司管理办法的规定，设立基金管理公司，应当有符合法律、行政法规和中国证监会规定的拟任高级管理人员以及从事研究、投资、估值、营销等业务的人员，拟任高级管理人员、业务人员不少于( )人，并应当取得基金从业资格。（分数：2.00）A.10B.12C.15D.2098.关于设立管理公开募集基金的基金管理公司时，非主要股东应当具备的条件，下列表述不正确的是( )。（分数：2.00）A.对基金管理公司持有 5

40、以上股权的非主要股东，为法人或者其他组织的，净资产不低于 1 亿元人民币B.对基金管理公司持有 5以上股权的非主要股东，为法人或者其他组织的，应有良好的资产质量，完善的内部监控制度C.对基金管理公司持有 5以上股权的非主要股东，为自然人的，个人金融资产不低于 3000 万元人民币D.对基金管理公司持有 5以上股权的非主要股东，为自然人的，其应在境内外资产管理行业从业 10 年以上99.开放式基金在基金份额认购上的收费模式为( )。（分数：2.00）A.网上发售模式B.网下发售模式C.前端和后端收费模式D.中端收费模式100.下列不属于基金客户个性化服务的是( )。（分数：2.00）A.做好客户

41、的动态分析B.通过加强客户沟通了解客户深度需求C.加强对基金行业的监管D.做好客户的参谋基金从业资格（基金法律法规、职业道德与业务规范）-试卷 4 答案解析(总分：200.00，做题时间：90 分钟)一、单项选择题(总题数：100，分数：200.00)1.下列不属于基金投资顾问机构及其从业人员的法定义务的是( )。（分数：2.00）A.根据投资人的风险承担能力销售不同风险等级的基金产品 B.对其服务能力和经营业绩进行如实陈述C.不得损害服务对象的合法权益D.提供基金投资顾问服务，应当具有合理的依据解析：解析：基金投资顾问机构及其从业人员的法定义务有：提供基金投资顾问服务应当具有合理的依据；对其

42、服务能力和经营业绩进行如实陈述；不得以任何方式承诺或者保证投资收益；不得损害服务对象的合法权益。选项 A 属于基金销售机构的法定义务。2.下列开放式基金的认购份额的计算公式，正确的是( )。（分数：2.00）A.认购份额=净认购金额基金份额面值B.认购份额=认购利息基金份额面值C.认购份额=(净认购金额认购利息)基金份额面值D.认购份额=(净认购金额+认购利息)基金份额面值 解析：解析：基金认购份额的计算公式为：认购份额=(净认购金额+认购利息)基金份额面值。3.ETF 联接基金的特征不包括( )。（分数：2.00）A.联接基金依附于主基金B.联接基金提供了银行渠道申购 ETF 的渠道C.联接

43、基金可以参与 ETF 的套利 D.联接基金可以提供目前 ETF 不具备的定期定额等方式来介入 ETF 的运作解析：解析：联接基金不能参与 ETF 的套利，发展联接基金主要是为了做大指数基金的规模。4.基金销售的直销和代销两种方式在基金产品、销售人员、销售网络、客户关系和营销成本上有不同的特点，下列表述错误的是( )。（分数：2.00）A.在基金产品方面，直销方式仅销售一家基金公司的产品B.销售人员方面，代销机构则通过其销售队伍进行基金销售，对基金的专业知识、产品特性等方面的掌握程度较直销团队低一些C.在销售网络方面，直销方式的销售网络往往通过基金公司的分支机构网点铺开，数量有限，推广效果有限D

44、.在营销成本方面，代销成本要比直销成本小很多 解析：解析：在营销成本方面，以直销方式销售基金时，基金公司承担固定成本，针对特定目标客户可以大幅降低营销成本；代销机构则是有业绩才有佣金，但基金公司对渠道的竞争提高了代销成本。选项 D 说法不正确。5.基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足( )个月的除外。（分数：2.00）A.5B.6 C.9D.12解析：解析：基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足 6 个月的除外。6.商业银行、证券公司等基金销售机构的准人条件不包括( )。（分数：2.00）A.有与

45、基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施B.有相关从业工作者 20 人以上 C.有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系D.有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度解析：解析：基金销售机构的准入条件有：具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行；财务状况良好，运作规范稳定；有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施；有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施，且符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台的有关要求，基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中国证券登记结算公司相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家规定的

46、标准；制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中国证监会对基金销售结算资金管理的有关要求；有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系；制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金销售业务管理制度，符合中国证监会对基金销售机构内部控制的有关要求；有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度；中国证监会规定的其他条件。7.基金业协会的职责不包括( )。（分数：2.00）A.依照法律、行政法规的规定，办理股票、公司债券的暂停上市、恢复上市或者终止上市的事务 B.教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、行政法规，维护投资人的合法权益C.提供会员服务，组织行业交流D.制定和实施行业自律

47、规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为解析：解析：基金业协会的职责包括：教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、行政法规，维护投资人的合法权益；依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求；制定和实施行业自律规则，监督会员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分；制定行业执业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质培训和业务培训；提供会员服务，组织行业交流，推动行业创新，开展行业宣传和投资人教育活动；对会员间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解；依法办理非公开募集基金的登记、备案；协会章程规定的其他职责。8.基金从业人员在执业活动中接触到的秘密主要包括三类：

48、一是商业秘密；二是客户资料；三是( )。（分数：2.00）A.技术信息B.经营信息C.内幕信息 D.行业发展政策信息解析：解析：基金从业人员在执业活动中接触到的秘密主要包括三类：一是商业秘密；二是客户资料；三是内幕信息。其中，商业秘密是指不为公众所知悉的、能够带来经济利希、具有实用性并被采取保密措施的技术信息和经营信息。9.下列关于申购份额及赎回金额的计算公式中，正确的是( )。（分数：2.00）A.申购份额=净申购金额申购当日基金份额净值 B.净申购金额=申购金额(1申购费率)C.申购费用=申购金额+净申购金额D.赎回金额=赎回数量赎回当日基金份额净值解析：解析：选项 B、C、D 的正确公式

49、为：净申购金额=申购金额(1+申购费率)；申购费用=申购金额一净申购金额；赎回金额=赎回总额赎回费用。10.以下关于开放式基金的描述中，正确的是( )。（分数：2.00）A.开放式基金的非交易过户只适用于合格的个人投资者，机构投资者不能进行非交易过户B.由于需要收取一定转换费用，开放式基金份额转换的综合费用较高C.开放式基金的非交易过户，是从投资者的一个基金账户转移到其名下的另一个基金账户D.基金持有人可以办理其基金份额在不同销售机构的转托管手续 解析：解析：开放式基金的非交易过户是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为。接受划转的主体必须是合格的个人投资者或机构投资者。故选项 A、C 错误。基金份额的转换常常会收取一定的转换费用，尽管如此