基金从业资格（基金法律法规、职业道德与业务规范）-试卷2及答案解析.doc

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1、基金从业资格（基金法律法规、职业道德与业务规范）-试卷 2 及答案解析(总分：200.00，做题时间：90 分钟)一、单项选择题(总题数：100，分数：200.00)1.下列关于基金产品风险评价，说法错误的是( )。（分数：2.00）A.基金应当作为基金销售机构向基金投资人推介基金产品的重要依据B.对基金产品的风险评价，只可以由基金销售机构的特定部门完成C.基金产品风险应当至少包括低风险等级，中风险等级，高风险等级三个等级D.基金产品风险评价的结果应当定期更新，过往的评价结果应当作为历史记录保存2.基金管理人制定内部控制制度一般应当遵循的原则不包括( )。（分数：2.00）A.合法、合规性原则

2、B.全面性原则C.审慎性原则D.开放性原则3.在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的( )或其他金融机构担任。（分数：2.00）A.商业银行B.保险公司C.基金管理公司D.信托公司4.基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起 5 个工作日内报( )备案。（分数：2.00）A.中国证监会B.负责基金销售业务的高级管理人员居住地中国证监会派出机构C.主要经营活动所在省省会所在地中国证监会派出机构D.主要经营活动所在地中国证监会派出机构5.根据基金管理人业务部门的合规责任的规定，公司所有员

3、工不得从事的违反忠实义务的行为有( )。 以任何行为欺骗或欺诈任何公司现有或将来的客户 参与任何操纵市场的行为 参与任何对客户或将来的客户构成欺诈或欺骗的行为、实践或商业交往 对重大事实作虚假陈述或隐瞒重要事实，该事实隐瞒会使得其陈述具有误导性质（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、6.下列关于不存在母基金份额的分级基金具有的两个特点，说法不正确的是( )。（分数：2.00）A.必然不采取份额配对转换机制B.必然采取份额配对转换机制C.其披露的基础份额净值并不代表基金整体的投资收益情况D.存在一定的失真7.关于基金宣传推介材料，下列说法中正确的是( )。（分数：2.00）A.可以预测基金的

4、投资业绩B.可以登载单位的推荐性文字C.可以使用“坐享财富增长”“欲购从速”等表述D.可以通过电视、广播进行公布8.经营理念和公司治理结构属于基金管理人内部控制的基本要素中( )要素的内容。（分数：2.00）A.内部监控B.控制活动C.风险评估D.控制环境9.在二级市场的净值报价上，ETF 每( )秒提供一个基金参考净值报价。（分数：2.00）A.30B.15C.20D.2510.下列关于保守秘密的说法中，正确的是( )。 应当妥善保管并严格保守客户秘密 在离职后，可以泄露客户的资料和交易信息 不得泄露在执业活动中所获知的各相关方的信息及所属机构的商业秘密 不得泄露在执业活动中所获知的内幕信息

5、（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、11.从投资者教育工作形式的时空角度看，基金公司组织的专题讨论会属于( )的投资者教育工作。（分数：2.00）A.现场形式B.非现场形式C.电子形式D.纸质形式12.公司内部控制的核心是( )，制定内部控制制度要以审慎经营、防范和化解风险为出发点。（分数：2.00）A.成本控制B.人员控制C.风险控制D.效益控制13.督察长应当定期或不定期向( )报告工作情况，并在董事会及董事会下设的相关专门委员会定期会议上报告基金及公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况。（分数：2.00）A.全体董事B.全体监事C.总经理D.合规管理部门14.下列开放式基金与

6、封闭式基金的比较中，正确的是( )。开放式基金规模固定，封闭式基金规模不固定开放式基金一般不上市，封闭式基金上市流通开放式基金强调流动性管理，基金资产中要保持一定现金及流动性资产封闭式基金全部资金可进行长期投资（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、15.下列关于道德与法律联系的说法中，错误的是( )。（分数：2.00）A.道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段B.道德在调整范围上对法律具有补充作用C.道德在约束力上对法律具有补充作用D.法律对传播道德具有促进作用16.保本基金的安全垫等于( )。（分数：2.00）A.价值底线超过投资组合现时净值的数额B.投资组合现时净值超过价值底线

7、的数额C.投资组合中风险资产与保本资产的差额D.投资组合中风险资产与保本资产的比例17.下列关于折价率的公式中，不正确的是( )。（分数：2.00）A.折价率=(二级市场价格基金份额净值+1)100B.折价率=(二级市场价格基金份额净值1)100C.折价率=(二级市场价格基金份额净值)基金份额净值100D.二级市场价格基金份额净值1=(二级市场价格基金份额净值)基金份额净值18.下列关于封闭式基金的交易费用的说法中，错误的是( )。（分数：2.00）A.佣金不得高于成交金额的 03B.基本交易费用固定C.佣金起点为 5 元D.交易不收取印花税19.下列基金销售机构的基金销售行为的说法中，错误的

8、是( )。（分数：2.00）A.不能以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平B.不得在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂C.可以通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准D.不能采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金20.下列关于 ETF 的信息披露，说法错误的是( )。（分数：2.00）A.在基金合同和招募说明书中，需明确基金份额的各种认购、申购、赎回方式B.对 ETF 的定期报告，按法规对上市交易指数基金的一般要求进行披露，无特别的披露事项C.对于当日发布的申购清单和赎回清单，当日不得修改D.交易日的基金份额净值除了按规定于当日在指定报刊和管理人网站披露外，也将通

9、过证券交易所的行情发布系统于次日揭示21.人们日常接触到的投资基金分类，主要是按照所投资的对象的不同进行区分的。具体可以分为( )。 证券投资基金 私募股权基金 风险投资基金 对冲基金和另类投资基金（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、22.我国的基金自律组织是( )成立的中国证券投资基金业协会。（分数：2.00）A.1991 年 8 月 28 日B.2002 年 12 月 4 日C.2012 年 6 月 7 日D.2013 年 2 月 4 日23.下列关于资产管理的特征，说法正确的有( )。 从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方，委托方为投资者，受托方为资产管理人 从受托资产来看，主

10、要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产 从受托资产来看，主要为货币资产和部分实物资产 从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银行存款证券、期货、基金、保险或实体企业股权等资产实现增值（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、24.LOF 在交易所的交易规则不包括( )。（分数：2.00）A.买入 LOF 申报数量应当为 100 份或其整倍数B.申报价格最小变动单位为 0001 元人民币C.深圳证券交易所对 LOF 交易实行价格涨跌幅限制D.投资者 T 日卖出基金份额后的资金当日即可到账25.基金销售机构应根据中国人民银行金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法第九条和第十条规定，监测客

11、户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后( )个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。（分数：2.00）A.5B.7C.10D.1526.下列基金投资人风险承受能力调查和评价，说法错误的是( )。（分数：2.00）A.在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价前，基金销售机构应当执行基金投资人身份认证程序，核查基金投资人的投资资格，切实履行反洗钱等法律义务B.基金销售机构应当在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品前对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价C.基金投资人评价应以基金投资人的风险承受能力类型来具体反映，应当至少包括保守型、和稳健型两个类型D

12、.对基金投资人进行风险承受能力调查，应当从调查结果中至少了解到基金投资人的投资目的，投资期限，投资经验，财务状况，短期风险承受水平，长期风险承受水平27.下列关于证券投资基金的说法中，正确的是( )。反映的是债权债务关系，是一种债权凭证是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种是一种间接的投资工具，资金主要投向有价证券等金融工具或产品可以投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、28.基金管理人应当在每季度的( )中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。（分数：2.00）A.财务报告B.业务报告C.销售报告D.监察稽

13、核报告29.职业道德是职业行为规范，告诫从业人员应该做什么、不应该做什么以及应该如何做，从而引导和规范从业人员的职业行为，发挥( )的作用。（分数：2.00）A.提升职业素质B.调整职业关系C.促进行业发展D.评价职业行为30.企业风险管理基本框架由( )等内容和要素构成。 内部环境、目标设定 事项识别、风险评估 风险应对、控制活动 信息与沟通以及行为监控（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、31.基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败，基金管理人应在基金募集期限届满后( )日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。（分数：2.00）A.15B.20C.30D.

14、6032.基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离，是说基金管理人的内部控制应坚持( )原则。（分数：2.00）A.健全性B.有效性C.独立性D.相互制约33.下列关于基金销售机构中的渠道信息管理，说法错误的是( )。（分数：2.00）A.基金销售机构应当建立完善的基金份额持有人账户和资金账户管理制度，以及基金份额持有人资金的存取程序和授权审批制度B.基金份额登记机构应当确保基金份额的登记过户、存管和结算业务处理安全、准确、及时、高效C.基金管理人变更基金份额登记机构的，应当在变更前将变更方案报中国证券投资基金业协会备案D.基金销售机构所使用

15、的基金产品风险评价方法及其说明应当向基金投资人公开34.发现( )的，督察长应当及时向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告。基金及公司发生违法违规行为 基金及公司存在重大经营风险或者隐患 督察长依法认为需要报告的其他情形 中国证监会规定的其他情形（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、35.以下关于债券基金和基金区别的说法中，错误的是( )。（分数：2.00）A.单一债券随着到期日的临近，所承担的利率风险会上升B.基金债券没有固定的到期日，所承担的利率风险将取决于所持有的证券的平均到期日C.单一债券的信用风险比较集中D.债券基金的平均到期日常常会相对固定36.监事会对经营管理的业务监督的

16、内容不包括( )。（分数：2.00）A.通知业务机构停止其违法行为B.随时调查公司的财务状况，审查账册文件，并有权要求董事会向其提供情况C.保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况D.审核董事会编制的提供给股东会的各种报表，并把审核意见向股东会报告37.忠诚尽责，是调整( )之间关系的职业道德规范。（分数：2.00）A.基金从业人员与基金行业B.基金从业人员与其所在机构C.基金从业人员与基金监管D.基金从业人员与基金行业及基金监管38.基金份额持有人要求基金管理人购回所持有的开放式基金份额的行为通常被称为开放式基金的( )。（分数：2.00）A.认购B.申购C.赎回

17、D.交易39.境外提供的保本基金提供的保证主要有本金保证、收益保证和( )。（分数：2.00）A.最低收益保证B.最低亏损保证C.零亏损保证D.红利保证40.下列关于金融与居民理财，说法正确的有( )。 金融即货币资金的融通，货币资金来源于居民(包括个人和企业)从事的生产活动 现代居民经济生活中的日常收入、支出活动和储蓄、投资等理财活动构成了现代金融供求的重要组成部分 目前，居民理财主要方式是货币储蓄与投资两类 随着我国金融市场特别是资本市场的迅速发展，越来越多的人通过各类金融工具进入金融市场，获取投资收益（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、41.下列关于货币市场的说法中，错误的是( )

18、。（分数：2.00）A.货币市场进入门槛通常很高B.货币市场属于场外交易市场C.货币市场基金的投资门槛很高D.买卖双方通过电话或电子交易系统以协商价格完成42.公开募集基金的基金管理人因违法违规、违反基金合同等原因给基金财产或者基金份额持有人的合法权益造成损失，应当承担赔偿责任的，可以优先使用( )予以赔偿。（分数：2.00）A.备用金B.账户存款C.风险准备金D.法定准备金43.下列对非公开募集基金运作的监管，表述不正确的是( )。（分数：2.00）A.除基金合同另有约定外，私募基金应当由基金托管人托管B.私募基金管理人不得利用基金财产或者职务之便，为本人或者投资者以外的人牟取利益，进行利益

19、输送C.对募集的资金总额或者基金份额持有人的人数达到规定标准的基金，基金业协会应当向中国证监会报告D.创业投资基金，特指投资于未上市创业企业普通股的股权投资基金44.下列不属于基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循的原则的是( )。（分数：2.00）A.公平公正公开原则B.投资人利益优先原则C.全面性原则D.及时性原则45.下列不属于 ETF 份额申购和赎回原则的是( )。（分数：2.00）A.场内申购和赎回均以份额申请B.场外申购赎回 ETF 时，申购对价和赎回对价均为现金C.申购和赎回申请提交后不得撤销D.场外申购和赎回均以金额申请46.基金合同生效不足( )的，基金管理人可以不

20、编制当期季度报告、半年度报告或者年度报告。（分数：2.00）A.1 个月B.2 个月C.3 个月D.6 个月47.下列说法中错误的是( )。（分数：2.00）A.替代金额=替代证券数量该证券最新价格(1+现金替代溢价比例)B.ETF 基金申报价格最小变动单位为 0001 元C.ETF 建仓期不超过 2 个月D.开放式基金在 T+1 日办理登记48.开放日的收益公告是指货币市场基金于每个开放日的( )在中国证监会指定报刊和管理人网站上披露开放日每万份基金净收益和最近 7 日年化收益率。（分数：2.00）A.当日B.次日C.第三日D.第四日49.基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人中

21、负责基金销售业务的高级管理人员和( )检查，出具合规意见书。（分数：2.00）A.董事长B.监事长C.督察长D.董事会50.基金管理人加强合规文化建设，应在( )等方面努力。 有效落实合规考核机制 基金管理人管理层对合规文化建设工作足够重视 积极推行全员合规理念，加强合规文化思想教育 加强合规管理部门与业务部、监察稽核部等各部门之间的信息交流和良好的互动性，实现资源共享（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、51.基金业协会的会员分为三类：普通会员、特别会员和( )。（分数：2.00）A.预约会员B.联席会员C.临时会员D.终身会员52.基金经营机构客户信息保存期限规定，客户身份资料自业务关

22、系结束当年或者一次性交易记账当年起至少保存( )年。（分数：2.00）A.3B.5C.10D.2053.根据( )可以将基金分为主动型基金和被动(指数)型基金。（分数：2.00）A.法律形式B.投资理念C.运作方式D.投资对象54.下列债券基金中，仅能投资于固定收益类金融工具，不能投资于股票市场的是( )。（分数：2.00）A.一级债基B.二级债基C.标准债券型基金D.普通债券型基金55.保本基金的最大特点是保证基金份额持有人在保本周期到期时可以获得( )。（分数：2.00）A.投资利润B.最高利润C.投资本金D.补偿本金56.在 CPPI 保本策略中，投资组合现时净值超过价值底线的数额(安全

23、垫)是风险投资( )。（分数：2.00）A.可获得的最低收益限额B.可获得的最高收益限额C.可承受的最高损失限额D.可承受的最低损失限额57.安全垫放大倍数增加，基金的风险和收益的变化情况为( )。（分数：2.00）A.风险降低，收益降低B.风险降低，收益增加C.风险增加，收益增加D.风险增加，收益降低58.基金管人应在董事会和管理层会设立专门的风险控制委员会，安排( )分管合规管理部的工作。（分数：2.00）A.督察长B.总经理C.基金经理D.独立董事59.投资于房地产的基金类别属于( )。（分数：2.00）A.证券投资基金B.私募股权基金C.风险投资基金D.另类投资基金60.狭义的基金监管

24、一般专指( )依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。（分数：2.00）A.基金行业自律组织B.基金机构内部监督部分C.政府基金监管机构D.社会力量监督61.金融市场按照交易标的物可以分为( )。 票据市场 证券市场 衍生工具市场 货币和资本市场（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、62.基金业协会会员不包括( )。（分数：2.00）A.普通会员B.高级会员C.联席会员D.特别会员63.基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的( )以上，并且基金份额持有人人数达到 200 人以上。（分数：2.00）A.60B.80C.90D.9564.下列关于基金宣传推

25、介材料规范的说法中，正确的是( )。（分数：2.00）A.推介货币市场基金的，可以保证最低收益B.电台广播应当以旁白形式提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件C.推介保本基金的，可以不揭示保本基金的风险D.登载基金管理人股东背景时，不必特别声明基金管理人与股东之间的业务隔离制度65.基金公司应当按照技术规范在( )个月内对新增账户实施开户资料电子化。（分数：2.00）A.6B.12C.15D.1866.下列对另类投资基金的描述中，正确的是( )。（分数：2.00）A.基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险，追求高收益B.依照利益共享、风险共担

26、的原则，将分散在投资者手中的资金集中起来委托专业投资机构进行证券投资C.投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产D.以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新型企业67.基金管理人董事会对公司的合规管理承担最终责任，履行相应合规职责，包括( )等。 决定公司合规管理部门的设置及其职能 根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项 审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对实施情况进行年度评估 保证合规负责人独立与董事会、董事会相关委员会，如审计委员会或者其他专业委员会沟通（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、68.下列关于基金信息披露的原则说

27、法错误的是( )。（分数：2.00）A.应事无巨细地披露所有信息B.基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起 2 日内披露临时报告C.公开披露的信息应易为一般公众投资者所获取。D.信息披露的表述应当简明扼要、通俗易懂，避免使用冗长、技术性用语69.合规管理的( )原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。（分数：2.00）A.独立性B.客观性C.公正性D.专业性70.基金管理人应当在封闭式基金基金份额发售的( )日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。（分数：2.00）A.1B.2C.3D.571.销售机

28、构市场细分必须契合实际，能对基金销售工作起到积极、有效的作用，因此销售机构在进行市场细分时应遵循的原则有( )。 易入原则 可测原则 识别原则 成长和利润原则（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、72.下列关于现金替代相关内容的叙述中，正确的是( )。（分数：2.00）A.现金替代是指用于替代组合证券的全部现金B.采用现金替代是为了提高基金运作的效率C.现金替代分为禁止现金替代和可以现金替代D.基金托管人在制定具体的现金替代方法时遵循公平、公开的原则73.根据国务院关于管理公开募集基金的基金管理公司有关问题的批复，下列关于不得成为基金管理公司实际控制人的情形，表述正确的是( )。（分数：2

29、.00）A.因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未逾 5 年B.净资产低于实收资本的 60C.或有负债达到净资产的 40D.不能清偿到期债务74.下列关于基金监管“三公”原则中的公开原则的表述中，正确的是( )。 要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化 要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为 要求对监管对象公正对待，一视同仁 要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、75.岗位教育，是指在基金从业人员就业上岗之后，对其所进行的业务能力和职业道德的继续教育。岗位教育主要是通过( )的方式来完成。（分数：2.00）

30、A.职业资格考试B.自我学习C.在职培训D.行业自律约束76.下列关于基金分类的意义和困难性，表述不正确的是( )。（分数：2.00）A.科学合理的基金分类将有助于投资者加深对各种基金的认识及对风险收益特征的把握，有助于投资者做出正确的投资选择与比较B.对基金研究评价机构而言，基金的分类则是进行基金评级的基础C.为统一基金分类标准，一些国家常常由一些基金评级公司制定基金分类的统一标准D.没有一种分类方法能够满足所有的需要，各种分类方法之间不可避免地存在重合与交叉77.( )年首例“证券投资基金业从业人员利用未公开信息交易行为”被发现，之后加强基金管理人内部控制、保护基金持有人利益的要求不断加强

31、。（分数：2.00）A.2005B.2006C.2007D.200878.下列关于价值型股票基金、成长型股票基金和平衡性股票基金的收益和风险比较，正确的是( )。（分数：2.00）A.收益：价值型股票基金成长型股票基金平衡性股票基金B.风险：价值型股票基金成长型股票基金平衡性股票基金C.收益：成长型股票基金平衡性股票基金价值型股票基金D.风险：价值型股票基金平衡性股票基金成长型股票基金79.基金职业道德教育需要完成三个方面目标：一是使拟从业者了解基金职业道德规范的主要内容；二是使拟从业者了解基金职业所面临的道德风险；三是( )。（分数：2.00）A.使拟从业者了解与基金职业相关的法律法规B.使

32、拟从业者了解与基金职业相关的职能部门C.使拟从业者了解与基金职业相关的社会关系D.培养拟从业者的基金职业道德情感和观念80.资产管理行业无论对宏观经济还是微观的个人、企业都有着重要的功能和作用，主要有( )。资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源，使有限的资源配置到最有效率的产品和服务部门，提高整个社会经济的效率和生产服务水平通过资产管理行业专业的管理活动，能够帮助投资人搜集、处理各种和投资有关的宏观、微观信息，提供各类投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务，使投资融资更加便利资产管理行业创造出十分广泛的投资产品和服务，满足投资者的各种投资需求，使资金的需求方和提供方能

33、够便利的连接起来资产管理行业还能对金融资产合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效，最终有利于一国经济的发展（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、81.保守秘密，要求基金从业人员不得向( )透露作为秘密的信息，也不得公开尚处于禁止公开期间的信息。（分数：2.00）A.第三者B.投资人之外的所有人C.其他同事D.同行业者82.保本基金最大的特点是( )。（分数：2.00）A.其招募说明书中明确引入保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金B.在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报C.为能够保证本金安全，保本基金通常会将大部分资金投资于

34、与基金到期日一致的债券D.从本质上讲，它是一种混合基金83.下列金融产品或工具，QDII 基金不可以投资的是( )。（分数：2.00）A.可转让存单、银行承兑汇票、回购协议B.住房按揭支持证券、资产支持证券C.与固定收益、股权、信用、商品指数、基金等标的物挂钩的结构性投资产品D.在未与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券监管机构登记注册的公募基金84.下列关于股票基金的类型，说法不正确的是( )。（分数：2.00）A.一种股票可能同时具有两种以上的属性，一只股票基金也可以被归为不同的类型B.按投资市场分类，股票基金可分为国内股票基金、国外股票基金与全球股票基金三大类C.按股票市

35、值的大小可将股票基金分为小盘股票基金和大盘股票基金D.基础行业基金、资源类股票基金、房地产基金均属于行业股票基金85.下列说法中错误的是( )。（分数：2.00）A.对中小投资者来说，储蓄或购买债券较为稳妥，但收益率较低B.证券投资基金将中小投资者的闲散资金汇集起来投资于证券市场，缩小了直接融资的比例C.证券投资基金业的发展有利于优化金融结构，促进经济增长D.投资基金作为一种面向中小投资者设计的间接投资工具，为投资者提供了有效参与证券市场的投资渠道86.基金经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得少于( )个月。（分数：2.00）A.3B.4C.6D.987.股票基金是

36、指以股票为主要投资对象的基金。根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产( )以上投资于股票的为股票基金。（分数：2.00）A.60B.80C.85D.9088.下列不属于我国货币市场基金能够进行投资的金融工具的是( )。（分数：2.00）A.现金B.期限在 1 年以内(含 1 年)的债券回购C.可转换债券D.剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的资产支持证券89.预期风险收益较低的分级基金的子份额称为( )，预期风险收益较高的分级基金的子份额称为( )。（分数：2.00）A.A 类份额；B 类份额B.B 类份额；A 类份额C.C 类份额；A 类份额D.D 类份额；B 类份额90.基

37、金托管人职责终止的，应当按照规定聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报( )备案。（分数：2.00）A.证券业协会B.中国证监会C.基金业协会D.中国银监会91.基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额达到准予注册规模的( )以上，可办理基金备案手续，并予以公告。（分数：2.00）A.50B.60C.80D.10092.在基金募集期内购买基金份额的行为通常被称为基金的( )。（分数：2.00）A.认购B.交易C.申购D.赎回93.开放式基金的买卖价格以( )为基础。（分数：2.00）A.二级市场供求关系B.基金份额净值C.基金资产净值D.基金份额总值94.基金从业人

38、员通过主动自觉的自我学习、自我改造、自我完善，将基金职业道德外在的职业行为规范内化为内在的职业道德情感、认知和信念，使自己形成良好的职业道德品质和达到一定的职业道德境界，称为( )。（分数：2.00）A.基金职业道德教育B.基金职业道德考核C.基金职业道德评价D.基金职业道德修养95.职业道德规范，通常规定了违反规范的处罚措施，具备近似于法律的规范结构。这是说职业道德相比于一般社会道德以及其他领域的道德，具有( )更强的特征。（分数：2.00）A.特殊性B.继承性C.具体性D.规范性96.基金的募集程序一般要经过申请、注册、发售和( )等四个步骤。（分数：2.00）A.基金合同生效B.认购C.

39、交易D.监管97.关于基金募集申请的注册，下列说法正确的是( )。（分数：2.00）A.中国证监会应当自受理基金募集申请之日起 5 个月内做出注册或者不予注册的决定B.基金募集申请经中国证监会注册后方可发售基金份额C.注册程序分为简易程序和复杂程序D.对常规基金产品，按照简易程序注册，注册审查时间原则上不超过 1 个月98.关于基金的合同生效，下列说法正确的是( )。（分数：2.00）A.基金管理人应当自募集期限届满之日起 7 日内聘请法定验资机构验资B.中国证监会自收到基金管理人验资报告和基金备案材料之日起 5 个工作日内予以书面确认C.自中国证监会书面确认次日起，基金备案手续办理完毕，基金

40、合同生效D.基金募集失败，基金管理人应以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用99.货币市场与股票市场的一个主要区别是( )。（分数：2.00）A.货币市场进入门槛很低B.货币市场进入门槛很高C.货币市场属于场外交易市场D.货币市场属于场内交易市场100.下列关于基金宣传推介材料登载过往业绩的，应当符合的要求，表述错误的是( )。（分数：2.00）A.基金合同生效 1 个月以上但不满 5 年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩B.基金合同生效 1 年以上但不满 10 年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩C.基金合同生效 10 年以上的，应当登载最近 10 个完整会计年度的

41、业绩D.业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，应当予以特别说明基金从业资格（基金法律法规、职业道德与业务规范）-试卷 2 答案解析(总分：200.00，做题时间：90 分钟)一、单项选择题(总题数：100，分数：200.00)1.下列关于基金产品风险评价，说法错误的是( )。（分数：2.00）A.基金应当作为基金销售机构向基金投资人推介基金产品的重要依据B.对基金产品的风险评价，只可以由基金销售机构的特定部门完成 C.基金产品风险应当至少包括低风险等级，中风险等级，高风险等级三个等级D.基金产品风险评价的结果应当定期更新，过往的评价结果应当作为历史记录保存解析：解析：对

42、基金产品的风险评价，可以由基金销售机构的特定部门完成，也可以由第三方的基金评级与评价机构提供。2.基金管理人制定内部控制制度一般应当遵循的原则不包括( )。（分数：2.00）A.合法、合规性原则B.全面性原则C.审慎性原则D.开放性原则 解析：解析：基金管理人制定内部控制制度一般应当遵循以下原则：合法、合规性原则。全面性原则。审慎性原则。适时性原则。3.在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的( )或其他金融机构担任。（分数：2.00）A.商业银行 B.保险公司C.基金管理公司D.信托公司解析：解析：在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行或其他金融机构担任。4

43、.基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起 5 个工作日内报( )备案。（分数：2.00）A.中国证监会B.负责基金销售业务的高级管理人员居住地中国证监会派出机构C.主要经营活动所在省省会所在地中国证监会派出机构D.主要经营活动所在地中国证监会派出机构 解析：解析：依据证券投资基金销售管理办法的规定，基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起 5 个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。5

44、.根据基金管理人业务部门的合规责任的规定，公司所有员工不得从事的违反忠实义务的行为有( )。 以任何行为欺骗或欺诈任何公司现有或将来的客户 参与任何操纵市场的行为 参与任何对客户或将来的客户构成欺诈或欺骗的行为、实践或商业交往 对重大事实作虚假陈述或隐瞒重要事实，该事实隐瞒会使得其陈述具有误导性质（分数：2.00）A.、 B.、C.、D.、解析：解析：公司所有员工不得从事以下违反忠实义务的行为：以任何行为欺骗或欺诈任何公司现有或将来的客户。对重大事实作虚假陈述或隐瞒重要事实，该事实隐瞒会使得其陈述具有误导性质。参与任何对客户或将来的客户构成欺诈或欺骗的行为、实践或商业交往。参与任何操纵市场的

45、行为。向任何其他人透露(除非是代表客户履行职责的行为)关于客户、公司的任何证券交易或与此有关的信息。6.下列关于不存在母基金份额的分级基金具有的两个特点，说法不正确的是( )。（分数：2.00）A.必然不采取份额配对转换机制B.必然采取份额配对转换机制 C.其披露的基础份额净值并不代表基金整体的投资收益情况D.存在一定的失真解析：解析：不存在母基金份额的分级基金具有两个特点：一是必然不采取份额配对转换机制；二是其披露的基础份额净值并不代表基金整体的投资收益情况，存在一定的失真。选项 B 说法不正确。7.关于基金宣传推介材料，下列说法中正确的是( )。（分数：2.00）A.可以预测基金的投资业绩

46、B.可以登载单位的推荐性文字C.可以使用“坐享财富增长”“欲购从速”等表述D.可以通过电视、广播进行公布 解析：解析：在宣传与推介基金材料过程中综合运用公众普遍可获得的书面、电子或其他介质的信息，主要包括公开出版资料、宣传单、手册、电视、广播以及互联网等宣传手段。其他选项都属于禁止性规定。8.经营理念和公司治理结构属于基金管理人内部控制的基本要素中( )要素的内容。（分数：2.00）A.内部监控B.控制活动C.风险评估D.控制环境 解析：解析：基金管理人内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控。控制环境构成公司内部控制的基础，控制环境包括经营理念和内控文化、公司治

47、理结构、组织结构、员工道德素质等内容。9.在二级市场的净值报价上，ETF 每( )秒提供一个基金参考净值报价。（分数：2.00）A.30B.15 C.20D.25解析：解析：在二级市场的净值报价上，ETF 每 15 秒提供一个基金参考净值报价，而 LOF 的净值报价频率要比 ETF 低，通常每 1 天只提供 1 次或几次基金净值报价。10.下列关于保守秘密的说法中，正确的是( )。 应当妥善保管并严格保守客户秘密 在离职后，可以泄露客户的资料和交易信息 不得泄露在执业活动中所获知的各相关方的信息及所属机构的商业秘密 不得泄露在执业活动中所获知的内幕信息（分数：2.00）A.、B.、 C.、D.

48、、解析：解析：保守秘密要求基金从业人员不得向第三者透露作为秘密的信息，也不得公开尚处于禁止公开期间的信息。具体而言，基金从业人员应当做到以下几点：应当妥善保管并严格保守客户秘密，非经许可不得泄露客户资料和交易信息，且无论是在任职期间还是离职后，均不得泄露任何客户的资料和交易信息；不得泄露在执业活动中所获知的各相关方的信息及所属机构的商业秘密，更不得用以为自己或他人谋取不正当的利益；不得泄露在执业活动中所获知的内幕信息。11.从投资者教育工作形式的时空角度看，基金公司组织的专题讨论会属于( )的投资者教育工作。（分数：2.00）A.现场形式 B.非现场形式C.电子形式D.纸质形式解析：解析：从投资者教育工作形式的时空角度看，投资者教育工作可分为现场与非现场两种形式。其中，现场的投资者教育工作形式主要包括基金业协会及基金公司组织的报告会、专题讨论会、行业主题沙龙等。12.公司内部控制的核心是( )，制定内部控制制度要以审慎经营、防范和化解风险为出