基金从业资格考试基金法律法规试题2017年及答案解析.doc

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1、基金从业资格考试基金法律法规试题 2017 年及答案解析(总分：100.00，做题时间：120 分钟)一、单项选择题(总题数：100，分数：100.00)1.我国的资产管理行业中，能够提供企业年金业务的机构是( )。（分数：1.00）A.私募机构B.信托公司C.保险资产管理公司D.商业银行2.基金募集期限一般不超过( )。 （分数：1.00）A.20 天B.1 个月C.3 个月D.6 个月3.以下关于保本基金说法错误的是( )。 （分数：1.00）A.为提高收益水平，保本基金会将部分资金投资于股票、衍生工具等高风险资产B.保本基金本质上是一种混合基金C.适合稳健型和保守型投资者D.基金管理人对

2、投资本金承担保本清偿义务，而担保人无需对投资人承担连带责任4.债券型基金的特点不包括( )。 （分数：1.00）A.利息收益比债券固定B.没有确定的到期日C.收益率难以预测D.信用风险较低5.我国第一只开放式基金华安创新诞生于( )，标志着中国证券投资基金业的发展向规范运作转变。 （分数：1.00）A.2000 年B.2001 年C.2002 年D.2003 年6.QDII 基金的净值在估值日后( )工作日内披露。（分数：1.00）A.12 个B.34 个C.45 个D.67 个7.开放式基金在开始办理申购或者赎回前，至少( )公告一次资产净值和份额净值。 （分数：1.00）A.每周B.每个开

3、放日C.每月D.每旬8.目前对于一般的股票型和混合型基金赎回费归基金财产的比例的规定，以下说法正确的是( )。 （分数：1.00）A.不收取销售服务费的，对持续持有期少于 7 日的投资人收取不低于 l的赎回费B.不收取销售服务费的，对持续持有期少于 3 个月的投资人收取不低于 075的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产C.不收取销售服务费的，对持续持有期长于 3 个月但是少于 6 个月的投资人收取不低于 025的赎回费，并将不低于赎回费总额的 75计人基金财产D.不收取销售服务费的，对持续持有期长于 6 个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的 25计入基金财产9.日常机构、基金管理人、基金

4、托管人不召集持有人大会，代表基金份额( )以上的持有人有权自行召集。（分数：1.00）A.15B.10C.20D.510.( )是基金公司提供个性化服务的基础。 （分数：1.00）A.加强业务培训B.防范投资风险C.挖掘客户需求D.以上全部11. 中国证监会工作人员在进行调查或检查时，不得少于( )人。 （分数：1.00）A.2B.3C.4D.512.关于分级基金份额认购的描述错误的是( )。 （分数：1.00）A.场外认购合并募集的分级基金是以母基金份额认购，并自动拆分为子基金份额B.场内认购合并募集的分级基金是以母基金份额认购，并自动拆分为子基金份额C.场外认购分开募集的分级基金是以子基金

5、份额认购D.场内认购分开募集的分级基金是以子基金份额认购13.以下选项中，关于 QDII 基金的申购和赎回描述错误的是( )。 （分数：1.00）A.QDII 基金的申购和赎回币种只能为人民币B.发生巨额赎回时，款项的支付按基金合同有关规定处理C.QDII 基金的申购和赎回渠道与一般开放式基金基本相同D.一般情况下，基金管理公司会在 T+2 日对申购和赎回申请进行确认14.( )股票与债券的配置比例通常为 4060。 （分数：1.00）A.偏股型基金B.偏债型基金C.股债平衡型基金D.灵活配置型基金15.以下说法错误的是( )。（分数：1.00）A.股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向

6、实业领域B.基金所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品，因而是一种间接投资工具C.通常情况下，股票价格波动性较大，是一种高风险的投资品种D.基金可以投资于众多金融工具或产品，风险相对适中，收益则高于股票16.我国基金份额持有人享有的权利不包括( )。 （分数：1.00）A.分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产B.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额C.按照规定要求召开基金份额持有人大会，对大会审议事项行使表决权D.依法参与基金产品的设计与基金资产的管理17.属于我国传统资产管理行业的是( )。 （分数：1.00）A.基金管理公司B.商业银行C.证券公司D.保险企业18.在甲的客

7、户中，小王的基金份额较少，且因财务状况不好而一直未追加投资，于是甲就减少了与小王的联系，不再向他提供一些投资建议，甲的行为违反了( )要求。 （分数：1.00）A.专业审慎B.客户至上C.公平对待客户D.诚实守信19.私募基金运作过程中，发生重大事项的，私募基金管理人应在 10 个工作日内向( )报告。 （分数：1.00）A.中国证监会B.各地证监局C.各地银监局D.基金业协会20.中国证监会领导干部离职后( )年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。 （分数：1.00）A.2 年B.3 年C.4 年D.5 年21.对于一般的基金产品，申请募集基金应提交的主要文件不包括( )。（分数：1.

8、00）A.投资者适当性安排B.基金托管协议草案C.招募说明书草案D.基金合同草案22.当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当优先保障( )的合法利益。（分数：1.00）A.基金公司B.基金管理人员C.基金托管人D.基金投资人23.以下步骤中( )一般不在基金的募集过程当中。 （分数：1.00）A.申请B.注册C.发售D.审核24.下列基金销售机构中，( )属于基金直销机构。 （分数：1.00）A.商业银行B.证券公司C.基金公司D.保险机构25.我国资本市场的机构投资者中，不包括( )。 （分数：1.00）A.境内外养老金B.住房公积金C.保险资金D.个人26.客

9、户交易记录，自交易记账当年计起至少保存( )年。 （分数：1.00）A.20B.15C.10D.527.基金管理人的合规管理是指对基金管理人的相关业务是否遵循( )进行风险识别、检查、通报、评估和处置的管理活动。 （分数：1.00）A.法律法规B.自律性组织制定的有关准则C.公众投资者的基本需求D.以上全是28. 目前对于一般的股票型和混合型基金赎回费归基金财产的比例的规定，以下说法错误的是( )。 （分数：1.00）A.不收取销售服务费的，对持续持有期少于 7 日的投资人收取不低于 15的赎回费B.不收取销售服务费的，对持续持有期少于 30 日的投资人收取不低于 075的赎回费，并将上述赎回

10、费全额计入基金财产C.不收取销售服务费的，对持续持有期少于 3 个月的投资人收取不低于 05的赎回费，并将不低于赎回费总额的 75计入基金财产D.不收取销售服务费的，对持续持有期长于 3 个月但是少于 6 个月的投资人收取不低于 025的赎回费，并将不低于赎回费总额的 75计入基金财产29.下列各项中( )不是基金监管的特征。（分数：1.00）A.全面性B.广泛性C.独立性D.法定性30.基金销售机构( )应当负责制定与基金销售适用性相关的制度和程序，建立销售的基金产品池，在销售业务信息管理平台中建设并维护与基金销售适用性相关的功能模块。 （分数：1.00）A.总部B.分部C.营销团队D.营销

11、经理31.根据 2014 年 8 月 8 日正式生效的公开募集证券投资基金运作管理办法的规定，公募证券投资基金不包括( )。 （分数：1.00）A.股票基金B.债券基金C.衍生品基金D.货币市场基金32.分级基金中，( )只能被申购和赎回。 （分数：1.00）A.母基金份额B.A 类份额C.B 类份额D.所有份额33.某基金从业人员在向客户宣传推荐基金产品时，向投资者承诺投资该基金可以保证年化收益率不低于5。此宣传违反了( )原则。 （分数：1.00）A.诚实守信B.客户至上C.守法合规D.专业审慎34.老张是基金从业人员甲的老客户，某天他找到甲，提出能否降低基金管理费，否则他会转投其他基金经

12、理，甲在这种情况下答应了他的要求。甲的行为违反了( )要求。 （分数：1.00）A.忠诚敬业B.廉洁公正C.客户至上D.专业审慎35.基金管理人应建立电子信息数据的即时保存和备份制度，重要数据应当( )。 （分数：1.00）A.本地备份、长期保存B.本地备份、适当留存C.异地备份、适当留存D.异地备份、长期保存36.QDII 基金份额的认购程序不包括( )。 （分数：1.00）A.开户B.认购C.申请D.确认37.以下说法错误的是( )。 （分数：1.00）A.银行储蓄存款表现为银行的负债，是一种信用凭证B.银行需要向存款人披露资金的运用情况C.基金收益具有一定的波动性，存在投资风险D.基金投

13、资者承担投资损失的风险38.某投资者通过场外(某银行)投资 50 万元申购某上市开放式基金，假设基金管理人规定的申购费率为l2，则该投资者的净申购金额为( )元。 （分数：1.00）A.49407115B.44852222C.49678762D.5361198539.基金投资人评价应以基金投资人的风险承受能力类型来具体反映，包括( )。 （分数：1.00）A.保守型、积极型B.稳健型、保守型C.积极型、稳健型D.积极型、保守型、稳健型40.( )主要投资于各种金融衍生工具，承担高风险，追求高收益。（分数：1.00）A.证券投资基金B.私募股权基会C.风险投资基金D.对冲基金41.( )在对基金

14、销售活动进行现场检查时，有权对与基金销售适用性相关的制度建设、推广实施、信息处理和历史记录等进行询问或检查，发现存在问题的，可以对基金销售机构进行必要的指导。 （分数：1.00）A.中国证监会及其派出机构B.基金业协会C.中国人民银行及其派出机构D.以上皆可42.( )即号召投资者为改变其投资决策的社会和市场环境进行主动参与与保护自身权益。 （分数：1.00）A.权益保护教育B.资产配置教育C.风险防范教育D.投资决策教育43.基金营销是一种理财服务，不是一锤子买卖，因而更强调销售服务的( )。 （分数：1.00）A.规范性B.服务性C.专业性D.可持续性44.基金管理公司或基金代销机构使用基

15、金宣传推介材料时发生的下列行为中违规的有( )。 （分数：1.00）A.未履行报送手续B.基金宣传推介材料和上报的材料不一致C.基金宣传推介材料违反证券投资基金销售管理办法D.以上全部45.对常规基金产品，按照简易程序注册，注册审查时间原则上不超过( )（分数：1.00）A.10 个工作日B.20 个工作日C.25 个工作日D.30 个工作日46.中国证监会对基金托管人的监管措施不包括( )。 （分数：1.00）A.责令整改B.取消托管C.职责终止D.指定新的基金托管人47.基金经理甲在任职 A 公司期间，把公司对某一行业的研究报告发送给了在 B 公司工作的同学乙，其行为违反了( )要求。 （

16、分数：1.00）A.忠诚敬业B.廉洁公正C.保守秘密D.专业审慎48.岗前职业道德教育的主要途径是( )。 （分数：1.00）A.职前培训B.职业资格考试C.岗位基金职业道德教育D.职业道德观念教育49.基金份额持有人享有的权利中，不包括( )。 （分数：1.00）A.分享基金财产收益B.参与分配清算后的剩余基金财产C.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额D.在封闭式基金存续期间，要求赎回基金份额50.基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效期必须在( )个月以上。 （分数：1.00）A.1B.3C.5D.651.普通基金净值公告的主要信息中，不包括(

17、 )。 （分数：1.00）A.基金资产净值B.份额净值C.份额累计净值D.预期收益52.对于持有期低于( )的投资人，基金管理人不得免收其后端申购(认购)费用。 （分数：1.00）A.1 年B.2 年C.3 年D.4 年53.关于证券投资基金在优化金融结构方面的作用，以下说法错误的是( )。 （分数：1.00）A.将中小投资者的闲散资金汇集起来投资于证券市场，扩大间接融资比例B.能够有效分流储蓄资金，一定程度上降低金融行业系统性风险C.起到了将储蓄资金转化为生产资金的作用D.为企业在证券市场筹集资金创造了良好的融资环境，有利于生产力的提高和国民经济的发展54.根据规定，基金管理人应该在申购和赎

18、回开放日前( )在至少一种中国证监会指定的媒体上刊登公告。 （分数：1.00）A.1 个工作日B.3 个工作日C.5 个工作日D.10 个工作日55.基金管理人变更基金份额登记机构的，应当在变更前将变更方案报( )备案。 （分数：1.00）A.中国保监会B.中国证监会C.中国人民银行D.以上皆可56.提前终止基金合同、转换基金运作方式、提高管理人或托管人的报酬标准、更换管理人或托管人等事项均需要通过( )审议通过。 （分数：1.00）A.基金份额持有人大会B.基金管理人C.基金托管人D.中国证监会57.在基金信息披露形式上，( )不属于基金信息披露应满足的原则。（分数：1.00）A.规范性原则

19、B.易解性原则C.易得性原则D.灵活性原则58.关于契约型基金和公司型基金，以下说法不正确的是( )。 （分数：1.00）A.我国目前的证券投资基金均为契约型基金B.公司型基金以美国的投资公司为代表C.封闭式基金有一个固定的存续期，不能转变为开放式基金D.完成募集后，封闭式基金的交易在投资者之间完成，而开放式基金的交易在投资者与基金管理人之间完成59.基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效 6 个月以上但不满 1 年的，应当登载从( )起计算的业绩。 （分数：1.00）A.基金合同生效之日B.基金产品推出之日C.基金合同拟定之日D.基金产品销售之日60.关于资产管理的特征，说法错误的是(

20、)。 （分数：1.00）A.资产管理的委托方为资产管理人，受托方是投资者B.受托资产主要是货币等金融资产C.资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险或实体企业股权等资产实现增值D.资产管理人根据投资者授权，进行资产投资管理，承担受托人义务61.基金销售机构人员管理和培训应符合( )的相关要求。 （分数：1.00）A.证券行业自律机构B.期货行业自律机构C.基金行业自律机构D.银行行业自律机构62.基金市场服务机构不包括( )。 （分数：1.00）A.基金销售机构B.估值核算机构C.投资顾问机构D.基金行业协会63.基金经理甲在与客户交谈时，提及竞争对手及其基金产品，对客户说对方的

21、收益率低，服务不如自己的好。他的做法违反了( )原则。 （分数：1.00）A.不得进行内幕交易B.不得操纵市场C.不得进行不正当竞争D.不得欺诈客户64.基金信息披露制度中，( )属于部门规章性文件。（分数：1.00）A.证券投资基金法B.证券投资基金信息披露管理办法C.证券投资基金信息披露内容与格式准则D.证券交易所业务规章65.关于开放式基金和封闭式基金，以下说法不正确的是( )。 （分数：1.00）A.封闭式基金一般有一个固定的存续期，而开放式基金一般无特定存续期限B.封闭式基金的基金份额是固定的，开放式基金规模不固定，投资者可随时提出申购或赎回申请C.封闭式基金的交易价格主要受二级市场

22、供求关系的影响，开放式基金的买卖价格不受市场供求关系的影响D.与封闭式基金相比，开放式基金资产的流动性更强，在一定程度上有利于基金长期业绩的提高66.基金管理人应通过( )来控制业务活动的运作。 （分数：1.00）A.高管控制B.授权控制C.逐级汇报D.逐层审批67.具体客户服务流程包括( )。 （分数：1.00）A.服务宣传与推介B.投资咨询与基金咨询C.投资跟踪与评价D.以上全部都是68.基金销售人员在从事基金销售活动中禁止发生的情形为( )。 （分数：1.00）A.违规向他人提供基金未公开的信息B.散布虚假信息，扰乱市场秩序C.承诺利用基金资产进行利益输送D.以上全部69. 基金销售机构

23、应根据中国人民银行金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法第九条和第十条规定，监测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后( )工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。 （分数：1.00）A.3 个B.5 个C.10 个D.15 个70.基金直销机构指的是直接销售基金的( )。 （分数：1.00）A.基金公司B.银行C.证券公司D.保险公司71.基金信息披露的( )原则，要求披露可能影响投资者决策的某一具体信息时，必须对该信息的所有重要方面进行充分的披露，不仅披露对信息披露义务人有利的信息，更要披露对信息披露义务人不利的各种风险因素。 （分数：1.00）A.真实性B.

24、准确性C.完整性D.及时性72.当前证券投资基金中的主流产品是( )。 （分数：1.00）A.封闭式基金B.开放式基金C.对冲基金D.货币市场基金73.对在交易所上市基金的信息披露的监管主体是( )。 （分数：1.00）A.证监会B.证券交易所C.基金业协会D.基金管理人74.下列关于基金半年度报告中主要会计数据和财务指标披露的表述，正确的有( )。 （分数：1.00）A.需要披露过往 4 年的主要会计数据和财务指标B.需要披露当期的主要会计数据和财务指标C.需要披露近 3 年主要会计数据和财务指标D.需要披露过往 5 年的主要会计数据和财务指标75.基金管理人合规管理的基本原则是( )。 独

25、立性原则客观性原则公正性原则 公平性原则专业性原则协调性原则 （分数：1.00）A.B.C.D.76.下述各项中( )不是道德的特征。 （分数：1.00）A.规范性B.继承性C.差异性D.具体性77.下列各项中( )不是当前基金销售机构发展的趋势。 （分数：1.00）A.深度挖掘互联网销售的效能B.提升服务的专业化C.提升服务的层次化D.独立基金销售机构及证券投资咨询机构呈现低速发展态势78.基金监管的“三公”原则，下述( )更为重要，体现了依法监管的要求。（分数：1.00）A.公平B.公开C.公正D.都不是79.下列投资者中( )不能被视为非公开募集基金的合格投资者。 （分数：1.00）A.

26、社会保障基金B.最近 3 年个人年均收入 30 万元的个人C.慈善基金D.企业年金80.在证券交易所挂牌上市的我国第一只基金是( )。 （分数：1.00）A.天骥基金B.淄博基金C.开元基金D.金泰基金81.根据规定，基金管理人应当自募集期限届满之日起( )聘请法定验资机构验资。 （分数：1.00）A.5 日内B.10 日内C.20 日内D.30 日内82.基金行业运作的第一个环节是( )。 （分数：1.00）A.募集和市场营销B.投资管理C.托管D.登记83. ( )要求基金信息必须按照法定的内容和格式进行披露，以保证披露信息的可比性。 （分数：1.00）A.规范性原则B.易解性原则C.易得

27、性原则D.及时性原则84.下列关于开放式基金巨额赎回的描述错误的是( )。（分数：1.00）A.出现巨额赎回时，至少需要接受额度占基金总份额 10的赎回请求B.被延期的赎回请求，在下一开放日办理，并享有优先赎回权C.连续 2 个开放日以上出现巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回请求D.对于超过基金总份额 10的部分赎回请求，可以延期赎回85.在美国，证券投资基金被称为( )。 （分数：1.00）A.共同基金B.单位信托基金C.集合投资基金D.证券投资信托基金86.全球各种基金类型中，在数量和规模上具有优势的是( )。（分数：1.00）A.股票基金B.债券基金C.收入基金D.货币市场

28、基金87.( )依法担负国家对证券市场实施集中统一监管的职责。（分数：1.00）A.中国银监会B.中国证监会C.中国人民银行D.国务院88.以下说法不正确的是( )。 （分数：1.00）A.基金管理人可为中小投资者提供专业化的投资管理服务B.基金通常会购买数量众多的股票，可以分散个别股票价格波动的风险C.基金投资者一般会按照所持有的基金份额比例进行投资收益的分配D.基金管理人负责基金的投资操作和基金财产的保管89.以下各项中( )是封闭式基金的合同生效条件。 （分数：1.00）A.募集的规模达到核准规模的 70以上B.募集份额总额不少于 2 亿份C.募集金额不少于 2 亿元D.基金份额持有人的

29、人数达到 200 人以上90.在每年结束后( )内，基金管理人在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。（分数：1.00）A.15 日B.30 日C.45 日D.90 日91.互动交流是基金销售机构与投资者深入探讨的重要方式，其交流内容主要( )。 （分数：1.00）A.深入了解客户的投资需求，确定和记录客户服务标准B.做好客户服务日志及客户资料的更新、完备工作C.拟定、组织、实施及评估年(季、月)度客户关怀计划D.以上全部都是92.基金合同是约定基金管理人、( )和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件。 （分数：1.00）A.基金公司B.基金托管人C.商业银行D.证券

30、公司93.以下选项中，属于投资产品组合的是( )。 （分数：1.00）A.货币、债券、基金B.股票、存款单、债券C.股票、债券、基金D.存款单、债券、基金94.以下各项中( )不是开放式基金的合同生效条件。 （分数：1.00）A.募集的规模达到核准规模的 80以上B.募集份额总额不少于 2 亿份C.募集金额不少于 2 亿元D.基金份额持有人的人数不少于 200 人95.下列( )是基金公司内部控制的基本要素。 控制环境风险评估控制活动信息沟通内部监控风险化解 （分数：1.00）A.B.C.D.96.基金经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得少于( )个月。 （分数：1

31、.00）A.1B.3C.6D.1297.综合当前投资者教育的理论和实践，投资者教育不包含( )。 （分数：1.00）A.投资决策教育B.资产配置教育C.行为金融学教育D.权益保护教育98.( )是指通过受教育者自身以外的力量，对其进行职业行为规范、职业义务和责任等职业道德核心内容的教育活动。（分数：1.00）A.职业道德B.道德C.基金职业道德教育D.基金职业道德修养99.下述各原则中( )是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范。（分数：1.00）A.客户至上B.忠诚尽责C.保守秘密D.诚实守信100.不同于有形产品营销，( )不属于基金市场营销的特殊性。 （分数：1.00）A.规范性B

32、.服务性C.专业性D.不可持续性基金从业资格考试基金法律法规试题 2017 年答案解析(总分：100.00，做题时间：120 分钟)一、单项选择题(总题数：100，分数：100.00)1.我国的资产管理行业中，能够提供企业年金业务的机构是( )。（分数：1.00）A.私募机构B.信托公司C.保险资产管理公司 D.商业银行解析：保险资产管理公司能够提供企业年金、保险资产管理计划、第三方保险资产管理计划、投资联结保险账户管理等资产管理业务。2.基金募集期限一般不超过( )。 （分数：1.00）A.20 天B.1 个月C.3 个月 D.6 个月解析：基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，募集期限一

33、般不得超过 3 个月。 3.以下关于保本基金说法错误的是( )。 （分数：1.00）A.为提高收益水平，保本基金会将部分资金投资于股票、衍生工具等高风险资产B.保本基金本质上是一种混合基金C.适合稳健型和保守型投资者D.基金管理人对投资本金承担保本清偿义务，而担保人无需对投资人承担连带责任 解析：根据我国法律规定，保本基金的保本保障机制之一是，基金管理人与符合条件的担保人签订保证合同，由担保人和基金管理人对投资人承担连带责任。 4.债券型基金的特点不包括( )。 （分数：1.00）A.利息收益比债券固定 B.没有确定的到期日C.收益率难以预测D.信用风险较低解析：债券基金作为不同债券的组合，尽

34、管也会定期将收益分配给投资者，但债券基金分配的收益有升有降，不如债券的利息固定。5.我国第一只开放式基金华安创新诞生于( )，标志着中国证券投资基金业的发展向规范运作转变。 （分数：1.00）A.2000 年B.2001 年 C.2002 年D.2003 年解析：我国第一只开放式基金华安创新诞生于 2001 年，标志着中国证券投资基金业的发展向规范运作转变。 6.QDII 基金的净值在估值日后( )工作日内披露。（分数：1.00）A.12 个 B.34 个C.45 个D.67 个解析：QDII 基金的净值在估值日后 12 个工作日内披露。 7.开放式基金在开始办理申购或者赎回前，至少( )公告

35、一次资产净值和份额净值。 （分数：1.00）A.每周 B.每个开放日C.每月D.每旬解析：开放式基金在开始办理申购或者赎回前，至少每周公告一次资产净值和份额净值。 8.目前对于一般的股票型和混合型基金赎回费归基金财产的比例的规定，以下说法正确的是( )。 （分数：1.00）A.不收取销售服务费的，对持续持有期少于 7 日的投资人收取不低于 l的赎回费B.不收取销售服务费的，对持续持有期少于 3 个月的投资人收取不低于 075的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产C.不收取销售服务费的，对持续持有期长于 3 个月但是少于 6 个月的投资人收取不低于 025的赎回费，并将不低于赎回费总额的 75

36、计人基金财产D.不收取销售服务费的，对持续持有期长于 6 个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的 25计入基金财产 解析：不收取销售服务费的，对持续持有期长于 6 个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的 25计入基金财产。 9.日常机构、基金管理人、基金托管人不召集持有人大会，代表基金份额( )以上的持有人有权自行召集。（分数：1.00）A.15B.10 C.20D.5解析：代表基金份额 10以上的持有人就同一事项要求召开持有人大会，机构、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额 l0以上的持有人有权自行召集。 10.( )是基金公司提供个性化服务的基础。 （分数：1.00）A.加强业务

37、培训B.防范投资风险C.挖掘客户需求 D.以上全部解析：深度挖掘客户需求是基金公司提供个性化服务的基础11. 中国证监会工作人员在进行调查或检查时，不得少于( )人。 （分数：1.00）A.2 B.3C.4D.5解析：中国证监会工作人员依法履行职责，进行调查或检查时，不得少于 2 人。 12.关于分级基金份额认购的描述错误的是( )。 （分数：1.00）A.场外认购合并募集的分级基金是以母基金份额认购，并自动拆分为子基金份额 B.场内认购合并募集的分级基金是以母基金份额认购，并自动拆分为子基金份额C.场外认购分开募集的分级基金是以子基金份额认购D.场内认购分开募集的分级基金是以子基金份额认购解

38、析：场外认购合并募集的分级基金是以母基金份额认购，不进行拆分。 13.以下选项中，关于 QDII 基金的申购和赎回描述错误的是( )。 （分数：1.00）A.QDII 基金的申购和赎回币种只能为人民币 B.发生巨额赎回时，款项的支付按基金合同有关规定处理C.QDII 基金的申购和赎回渠道与一般开放式基金基本相同D.一般情况下，基金管理公司会在 T+2 日对申购和赎回申请进行确认解析：QDII 基金的申购和赎回币种为人民币，但基金管理人可以在不违反法律法规的情况下，接受其他币种的申购和赎回，并提前公告。14.( )股票与债券的配置比例通常为 4060。 （分数：1.00）A.偏股型基金B.偏债型

39、基金C.股债平衡型基金 D.灵活配置型基金解析：股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡，两者的比例通常为 4060。 15.以下说法错误的是( )。（分数：1.00）A.股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域B.基金所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品，因而是一种间接投资工具C.通常情况下，股票价格波动性较大，是一种高风险的投资品种D.基金可以投资于众多金融工具或产品，风险相对适中，收益则高于股票 解析：一般而言，股票高风险、高收益，基金则风险相对适中、收益相对稳健。 16.我国基金份额持有人享有的权利不包括( )。 （分数：1.00）A.分享基金财产收益，参与分配清

40、算后的剩余基金财产B.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额C.按照规定要求召开基金份额持有人大会，对大会审议事项行使表决权D.依法参与基金产品的设计与基金资产的管理 解析：基金管理人的职能包括：基金产品的设计、基金份额的销售与注册登记、基金资产的管理等。17.属于我国传统资产管理行业的是( )。 （分数：1.00）A.基金管理公司 B.商业银行C.证券公司D.保险企业解析：在我国，传统的资产管理行业主要是基金管理公司和信托公司。近年来，金融监管机构对资产管理的金融管制逐渐放松，银行、证券、保险等各类金融机构纷纷开展资产管理业务。 18.在甲的客户中，小王的基金份额较少，且因财务状况不好而一直未

41、追加投资，于是甲就减少了与小王的联系，不再向他提供一些投资建议，甲的行为违反了( )要求。 （分数：1.00）A.专业审慎B.客户至上C.公平对待客户 D.诚实守信解析：基金从业人员应尊重并公平对待所有客户，不能因基金份额多寡而厚此薄彼。 19.私募基金运作过程中，发生重大事项的，私募基金管理人应在 10 个工作日内向( )报告。 （分数：1.00）A.中国证监会B.各地证监局C.各地银监局D.基金业协会 解析：私募基金管理人应根据基金业协会规定，及时填报各类信息；发生重大事项的，应在 10 个工作日内向基金业协会报告。 20.中国证监会领导干部离职后( )年内，不得到与原工作业务直接相关的机

42、构任职。 （分数：1.00）A.2 年B.3 年 C.4 年D.5 年解析：中国证监会领导干部离职后 3 年内，一般工作人员离职后 2 年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。 21.对于一般的基金产品，申请募集基金应提交的主要文件不包括( )。（分数：1.00）A.投资者适当性安排 B.基金托管协议草案C.招募说明书草案D.基金合同草案解析：投资者适当性安排是申请募集复杂或创新产品时需要提交的文件。22.当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当优先保障( )的合法利益。（分数：1.00）A.基金公司B.基金管理人员C.基金托管人D.基金投资人 解析：当基金销售

43、机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当优先保障基金投资人的合法利益。 23.以下步骤中( )一般不在基金的募集过程当中。 （分数：1.00）A.申请B.注册C.发售D.审核 解析：基金的募集一般要经过申请、注册、发售、基金合同生效四个步骤。24.下列基金销售机构中，( )属于基金直销机构。 （分数：1.00）A.商业银行B.证券公司C.基金公司 D.保险机构解析：直销机构是指直接销售基金的基金公司。基金公司开展直销目前主要包括两种形式，其一是专门的销售人员直接开发和维护机构客户和高净值个人客户，其二是自行开发建立电子商务平台。 25.我国资本市场的机构投资者中，不包括( )

44、。 （分数：1.00）A.境内外养老金B.住房公积金C.保险资金D.个人 解析：基金机构投资者是指符合法律法规规定的可以投资于证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法注册登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织。26.客户交易记录，自交易记账当年计起至少保存( )年。 （分数：1.00）A.20B.15 C.10D.5解析：客户身份资料，自业务关系结束当年计起至少保存 15 年，交易记录自交易记账当年计起至少保存15 年。27.基金管理人的合规管理是指对基金管理人的相关业务是否遵循( )进行风险识别、检查、通报、评估和处置的管理活动。 （分数：1.00）

45、A.法律法规B.自律性组织制定的有关准则C.公众投资者的基本需求D.以上全是 解析：基金管理人的合规管理是对基金管理人的相关业务是否遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则以及公众投资者的基本需求等行为进行风险识别、检查、通报、评估、处置的管理活动。 28. 目前对于一般的股票型和混合型基金赎回费归基金财产的比例的规定，以下说法错误的是( )。 （分数：1.00）A.不收取销售服务费的，对持续持有期少于 7 日的投资人收取不低于 15的赎回费B.不收取销售服务费的，对持续持有期少于 30 日的投资人收取不低于 075的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产C.不收取销售服务费的，对持

46、续持有期少于 3 个月的投资人收取不低于 05的赎回费，并将不低于赎回费总额的 75计入基金财产D.不收取销售服务费的，对持续持有期长于 3 个月但是少于 6 个月的投资人收取不低于 025的赎回费，并将不低于赎回费总额的 75计入基金财产解析： 按规定，基金公司应对持续持有期长于 3 个月但少于 6 个月的投资人收取不低于 05的赎回费，并将不低于赎回费总额的 50计入基金财产。 29.下列各项中( )不是基金监管的特征。（分数：1.00）A.全面性B.广泛性C.独立性 D.法定性解析：基金监管具有全面性、广泛性、连续性、法定性和强制性特征。 30.基金销售机构( )应当负责制定与基金销售适

47、用性相关的制度和程序，建立销售的基金产品池，在销售业务信息管理平台中建设并维护与基金销售适用性相关的功能模块。 （分数：1.00）A.总部 B.分部C.营销团队D.营销经理解析：这些职责都应由基金销售机构总部承担。 31.根据 2014 年 8 月 8 日正式生效的公开募集证券投资基金运作管理办法的规定，公募证券投资基金不包括( )。 （分数：1.00）A.股票基金B.债券基金C.衍生品基金 D.货币市场基金解析：根据公开募集证券投资基金运作管理办法的规定，公募证券投资基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金以及基金中的基金等类别。 32.分级基金中，( )只能被申购和赎回。 （分数

48、：1.00）A.母基金份额 B.A 类份额C.B 类份额D.所有份额解析：母基金份额通常只能够被申购和赎回，而 A 类份额和 8 类份额则只可上市交易。 33.某基金从业人员在向客户宣传推荐基金产品时，向投资者承诺投资该基金可以保证年化收益率不低于5。此宣传违反了( )原则。 （分数：1.00）A.诚实守信 B.客户至上C.守法合规D.专业审慎解析：诚实守信的准则要求从业人员不得片面夸大过往业绩，不得违规向投资人做出投资不受损失或保证最低收益的承诺。 34.老张是基金从业人员甲的老客户，某天他找到甲，提出能否降低基金管理费，否则他会转投其他基金经理，甲在这种情况下答应了他的要求。甲的行为违反了

49、( )要求。 （分数：1.00）A.忠诚敬业B.廉洁公正 C.客户至上D.专业审慎解析：忠诚尽责原则要求基金从业人员廉洁公正，不得为了迎合客户不合理要求而损害社会公共利益、所在机构或者他人的合法权益。 35.基金管理人应建立电子信息数据的即时保存和备份制度，重要数据应当( )。 （分数：1.00）A.本地备份、长期保存B.本地备份、适当留存C.异地备份、适当留存D.异地备份、长期保存 解析：基金管理人应建立电子信息数据的即时保存和备份制度，重要数据应当异地备份并且长期保存。 36.QDII 基金份额的认购程序不包括( )。 （分数：1.00）A.开户B.认购C.申请 D.确认解析：QDII 基金份额的认购程序与一般开放式基金基本相同，主要包括开户、认购、确认三个步骤。 37.以下说法错误的是( )。 （分数：1.00）A.银行储蓄存款表现为银行的负债，是一种信用凭证B.银行需要向存款人披露资金的运用情况 C.基金收益具