基金从业资格考试基金法律法规、职业道德与业务规范真题2014年11月及答案解析.doc

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1、基金从业资格考试基金法律法规、职业道德与业务规范真题 2014年 11 月及答案解析(总分：16.00，做题时间：50 分钟)一、单项选择题(总题数：16，分数：16.00)1.我国目前的契约型证券投资基金中，投资人如果购买了一定数量的基金份额，拥有的权利不包括( )。（分数：1.00）A.基金份额的所有权B.基金份额的处置权C.基金份额的收益权D.基金资产的管理权2.证券投资基金在资本市场上发挥着重要作用，但下列陈述中不属于证券投资基金作用的是( )。（分数：1.00）A.推动股票指数持续上升B.优化金融结构，促进了经济增长C.拓宽了中小投资者的投资渠道D.有利于证券市场的稳定发展3.证券投

2、资基金具有集合投资的特点，集合投资的优点是( )。（分数：1.00）A.具有规模优势B.强化监管C.收益稳定D.风险固定4. 下列关于股票基金的表述，不正确的是( )。 （分数：1.00）A.与其他类型的基金相比，股票基金的风险较高，预期收益也较高B.长期来看，股票基金提供了应对通货膨胀的有效手段C.股票基金能给投资者带来稳定收入D.股票基金以追求长期的资本增值为目标5.债券基金对( )的投资者具有较强的吸引力。（分数：1.00）A.追求短期收益B.追求高收益C.偏好高风险高收益D.追求稳定收益6.我国基金监管的目标不包括( )。（分数：1.00）A.保护市场的公平、效率和透明B.保证基金管理

3、公司不倒闭C.规范证券投资基金活动D.保护投资者的利益7.在我国，拟设立的基金管理公司的注册资本不低于人民币( )万元。（分数：1.00）A.2000B.10000C.1000D.50008.基金托管人的工作不包括( )。（分数：1.00）A.安全保管基金财产B.编制中期和年度基金报告C.按规定召集持有人大会D.复核基金资产净值9.我国现阶段商业银行取得基金托管资格，应当具备的条件不包括（ ）。（分数：1.00）A.最近 3 个会计年度的年末净资产均不低于 3 亿元人民币B.净资产和资本充足率符合法律规定C.取得基金从业资格的专职人员达到法定人数D.有安全高效的清算、交割系统10.开放式基金注

4、册登记体系的模式不包括( )。（分数：1.00）A.委托中国结算公司作为登记机构的“外置”模式B.基金管理人自建登记系统的“内置”模式C.委托证券交易所作为登记机构的“外置”模式D.“混合”模式11.基金管理人白受理基金份额持有人有效赎回申请之日起，可以将赎回款项划出的时间不包括第( )个工作日。（分数：1.00）A.2B.7C.3D.912.ETF 建仓期通常不超过( )。（分数：1.00）A.2 个月B.1 个月C.3 个月D.4 个月13.买入 200 份封闭式基金份额，买入价格 150 元/份，交易佣金 0.25，按沪、深交易新公布的收费标准，该交易佣金应为( )。（分数：1.00）A

5、.0 元B.5 元C.075 元D.10 元14.我国证券投资基金的托管协议是基金管理人与( )之间订立的就基金资产保管、资金清算、会计核算等方面达成的协议书。（分数：1.00）A.基金托管人B.基金份额持有人C.基金销售人D.监管机构15.基金上市交易公告书披露的事项不包括( )。（分数：1.00）A.基金持有人结构B.基金托管人报告C.募集情况与上市交易安排D.基金合同摘要16.( )是对投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具有个性化特征的服务。（分数：1.00）A.电子信箱B.互联网C.“一对一”专人服务D.电话服务中心基金从业资格考试基金法律法规、职业道德与业务规范真题 2014

6、年 11 月答案解析(总分：16.00，做题时间：50 分钟)一、单项选择题(总题数：16，分数：16.00)1.我国目前的契约型证券投资基金中，投资人如果购买了一定数量的基金份额，拥有的权利不包括( )。（分数：1.00）A.基金份额的所有权B.基金份额的处置权C.基金份额的收益权D.基金资产的管理权 解析：解析我国基金份额持有人享有以下权利：分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产，依法转让或者申请赎回其持有的基金份额，按照规定要求召开基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使表决权，查阅或者复制公开披露的基金信息资料，对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的

7、行为依法提出诉讼，基金合同约定的其他权利。2.证券投资基金在资本市场上发挥着重要作用，但下列陈述中不属于证券投资基金作用的是( )。（分数：1.00）A.推动股票指数持续上升 B.优化金融结构，促进了经济增长C.拓宽了中小投资者的投资渠道D.有利于证券市场的稳定发展解析：解析证券投资基金是一种集中资金、专业理财、组合投资、分散风险的集合投资方式，其作用主要有：为中小投资者拓宽了投资渠道；优化金融结构，促进经济增长；有利于证券市场的稳定和健康发展；完善金融体系和社会保障体系。3.证券投资基金具有集合投资的特点，集合投资的优点是( )。（分数：1.00）A.具有规模优势 B.强化监管C.收益稳定D

8、.风险固定解析：解析证券投资基金是一种集中资金、专业理财、组合投资、分散风险的集合投资方式。基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点。通过汇集众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势，降低投资成本。4. 下列关于股票基金的表述，不正确的是( )。 （分数：1.00）A.与其他类型的基金相比，股票基金的风险较高，预期收益也较高B.长期来看，股票基金提供了应对通货膨胀的有效手段C.股票基金能给投资者带来稳定收入D.股票基金以追求长期的资本增值为目标解析： 解析股票基金以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。与其他类型的基金相比，股票基金

9、的风险较高，但预期收益也较高。C 项，股票基金给投资者带来的收入并不稳定。 5.债券基金对( )的投资者具有较强的吸引力。（分数：1.00）A.追求短期收益B.追求高收益C.偏好高风险高收益D.追求稳定收益 解析：解析债券基金主要以债券为投资对象，因此对追求稳定收入的投资者具有较强的吸引力。债券基金的波动性通常要小于股票基金，因此常常被投资者认为是收益、风险适中的投资工具。6.我国基金监管的目标不包括( )。（分数：1.00）A.保护市场的公平、效率和透明B.保证基金管理公司不倒闭 C.规范证券投资基金活动D.保护投资者的利益解析：解析基金监管目标是基金监管活动的出发点和价值归宿。我国基金监管

10、的目标包括：保护投资人及相关当事人的合法权益；规范证券投资基金活动；促进证券投资基金和资本市场的健康发展。另外，在加强对基金行业和基金市场规范和监管的同时，进一步为我国基金业发展创造良好的环境，鼓励创新，推动我国基金市场开展公平有序的竞争，促进证券投资基金和资本市场的健康发展，也是基金监管的重要目标。7.在我国，拟设立的基金管理公司的注册资本不低于人民币( )万元。（分数：1.00）A.2000B.10000 C.1000D.5000解析：解析设立管理公开募集基金的基金管理公司，应当具备下列条件：有符合证券投资基金法和中华人民共和国公司法规定的章程；注册资本不低于 1 亿元人民币，且必须为实缴

11、货币资本等。8.基金托管人的工作不包括( )。（分数：1.00）A.安全保管基金财产B.编制中期和年度基金报告 C.按规定召集持有人大会D.复核基金资产净值解析：解析依据证券投资基金法的规定，基金托管人职责包括：安全保管基金财产；按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见；复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购

12、、赎回价格；按照规定召集基金份额持有人大会；按照规定监督基金管理人的投资运作。B 项属于基金管理人的职责。9.我国现阶段商业银行取得基金托管资格，应当具备的条件不包括（ ）。（分数：1.00）A.最近 3 个会计年度的年末净资产均不低于 3 亿元人民币 B.净资产和资本充足率符合法律规定C.取得基金从业资格的专职人员达到法定人数D.有安全高效的清算、交割系统解析：解析基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任。担任基金托管人，应当具备下列条件：净资产和风险控制指标符合有关规定；设有专门的基金托管部门；取得基金从业资格的专职人员达到法定人数；有安全保管基金财产的条件；有安全高效的清算、交

13、割系统；有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施；有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度；法律、行政法规规定的和经国务院批准的中国证监会、中国银监会规定的其他条件。10.开放式基金注册登记体系的模式不包括( )。（分数：1.00）A.委托中国结算公司作为登记机构的“外置”模式B.基金管理人自建登记系统的“内置”模式C.委托证券交易所作为登记机构的“外置”模式 D.“混合”模式解析：解析我国开放式基金注册登记体系的模式包括：基金管理人自建注册登记系统的“内置”模式；委托中国证券登记结算有限责任公司作为注册登记机构的“外置”模式；以上两种情况兼有的“混合”模式。11.基金管

14、理人白受理基金份额持有人有效赎回申请之日起，可以将赎回款项划出的时间不包括第( )个工作日。（分数：1.00）A.2B.7C.3D.9 解析：解析投资者提交赎回申请成交后，基金管理人应通过销售机构按规定向投资者支付赎回款项。对一般基金而言，基金管理人应当白受理基金投资者有效赎回申请之日起 7 个工作日内支付赎回款项。12.ETF 建仓期通常不超过( )。（分数：1.00）A.2 个月B.1 个月C.3 个月 D.4 个月解析：解析ETF 的基金合同生效后，基金管理人应逐步调整实际组合直至达到跟踪指数要求，此过程为ETF 建仓阶段。EFT 建仓期不超过 3 个月。13.买入 200 份封闭式基金

15、份额，买入价格 150 元/份，交易佣金 0.25，按沪、深交易新公布的收费标准，该交易佣金应为( )。（分数：1.00）A.0 元B.5 元 C.075 元D.10 元解析：解析按照沪、深证券交易所公布的收费标准，我国基金交易佣金不得高于成交金额的 0.3(深圳证券交易所特别规定该佣金水平不得低于代收的证券交易监管费和证券交易经手费，上海证券交易所无此规定)，起点 5 元，由证券公司向投资者收取。本题中，200*150*0.25075 元5 元，所以该交易佣金应为 5 元。14.我国证券投资基金的托管协议是基金管理人与( )之间订立的就基金资产保管、资金清算、会计核算等方面达成的协议书。（分

16、数：1.00）A.基金托管人 B.基金份额持有人C.基金销售人D.监管机构解析：解析基金托管协议是基金管理人和基金托管人签订的协议，主要目的在于明确双方在基金财产保管、投资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等事宜中的权利、义务及职责，确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益。15.基金上市交易公告书披露的事项不包括( )。（分数：1.00）A.基金持有人结构B.基金托管人报告 C.募集情况与上市交易安排D.基金合同摘要解析：解析基金上市交易公告书的主要披露事项包括：基金概况、基金募集情况与上市交易安排、持有人户数、持有人结构及前 10 名持有人、主要当事人介绍、基金合同摘要、基金财务状况、基金投资组合报告、重大事件揭示等。16.( )是对投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具有个性化特征的服务。（分数：1.00）A.电子信箱B.互联网C.“一对一”专人服务 D.电话服务中心解析：解析专人服务是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务。基金销售者一般为其安排较为固定的投资顾问，从基金销售开始就“一对一”服务，并贯穿售前、售中以及售后全过程。