基金从业资格考试基金法律法规、职业道德与业务规范真题2013年9月及答案解析.doc

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1、基金从业资格考试基金法律法规、职业道德与业务规范真题 2013年 9 月及答案解析(总分：39.00，做题时间：50 分钟)一、单项选择题(总题数：33，分数：39.00)1.我国基金监管法律法规体系的核心不包括( )。（分数：1.00）A.证券投资基金法B.证券法C.基金运作管理办法D.基金管理公司管理办法2.目前，我国证券投资基金的基本特征不包括( )。（分数：1.00）A.专业管理B.内部运作C.组合投资D.独立托管3.证券投资基金的发展对金融业的影响不包括( )。（分数：1.00）A.为中小企业拓宽了投资渠道B.有利于证券市场的稳定和健康发展C.完善金融体系D.降低金融行业系统性风险4

2、.不属于基金托管人职责的内容是( )。（分数：1.00）A.投资风险管理B.资产保管和资金清算C.投资监督D.会计核算5.关于公司型基金的说法，错误的是( )。（分数：1.00）A.基金不具有独立法人地位B.基金股东大会是基金的最高权力机构C.基金本身是一个具有独立法人地位的公司D.基金公司章程是基金设立和营运的基本法律文件6.2004 年底，我国推出的首只交易型开放式指数基金(ETF)是（ ）。（分数：1.00）A.上证 180ETFB.上证 50ETFC.深证 100ETFD.上证红利 ETF7.同时投资于价值型股票与成长型股票的基金被称为( )。（分数：1.00）A.均衡型基金B.防御型

3、基金C.平衡型基金D.收益型基金8.ETF 属于( )。（分数：1.00）A.保本基金B.主动型基金C.基金中的基金D.指数基金9.股债平衡型混合基金的股票与债券的配置比例较为均衡，大约在( )左右。（分数：1.00）A.5080B.3070C.4060D.208010.根据我国的法律规定，基金管理公司的主要股东指( )。（分数：1.00）A.出资额占基金公司注册资本的比例最高且不低于 25的股东B.出资额不低于基金管理公司注册资本 90的股东C.出资额占基金管理公司注册资本的比例最高的股东D.出资额不低于基金管理公司注册资本 25的股东11.属于基金托管人规范行为的有( )。（分数：1.00

4、）A.垫付基金管理人 20的注册资本B.根据需要进行投资，并在规定时间内偿还基金财产C.单独为基金设立资金和证券账户D.为托管的所有基金设立一个银行存款账户12.以下关于基金托管业务监管的说法中，正确的是（ ）。（分数：1.00）A.基金托管业务的监管主要由中国银监会负责B.基金托管业务的监管主要由中国证监会负责C.基金托管人资格由中国证监会负责D.中国证监会对托管银行的监管只涉及市场准入监管13.在我国基金募集申请监督的实践中，募集申请的核准由( )负责。（分数：1.00）A.证券交易所B.中国证券业协会C.专家评审会D.中国证监会14.依照证券投资基金法的规定，属于基金托管人职责的是（ ）

5、。（分数：1.00）A.办理基金份额的发售、申购、赎回、登记事宜B.及时办理基金资金清算、交割事宜C.保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表D.计算并公告基金资产净值15.基金信息披露的禁止行为，不包括( )。（分数：1.00）A.对证券投资业绩进行预测B.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏C.通过基金管理人自身开设和管理的网络披露信息D.违规承诺收益或者承担损失16.证券投资基金销售管理办法中，允许的行为有( )。（分数：1.00）A.合理预测基金的投资业绩B.不同的申购基金可适用不同的申购费率C.在确保无风险的条件下，临时挪用基金份额持有人的认购资金，并及时归还D.基金管理人以自有资金为

6、持有人承担风险17.下列不属于基金信息披露的主要监督者的是( )。（分数：1.00）A.证券投资基金业协会B.证监会及其派出机构C.基金托管人D.证券交易所18.投资者的申购(认购)、赎回申请信息由( )汇总后传至基金的注册登记机构。（分数：1.00）A.投资者B.销售机构C.管理人D.托管人19.基金管理公司的主要业务不包括( )。（分数：1.00）A.基金的信息披露B.基金的募集C.基金投资管理D.基金的评价20.基金赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的( )，并应当归人基金财产。（分数：1.00）A.10B.25C.33D.5021.场外募集的 LOF 基金份额注册登记在( )

7、。（分数：1.00）A.基金托管人的注册登记系统B.中国证券登记结算公司的开放式基金注册登记系统C.基金管理人的注册登记系统D.中央国债登记结算公司的注册登记系统22.基金信息披露最主要的责任人是( )。（分数：1.00）A.基金上市交易的证券交易所B.基金管理人C.基金注册登记人D.基金托管人23.在基金招募说明书封面的显著位置，管理入一般会作出的风险提示中不包括（ ）。（分数：1.00）A.基金过往业绩不预示未来表现B.可预计一定区间的盈利C.不保证基金一定盈利D.不保证最低收益24.我国基金信息披露的规范性文件中，基金信息披露编报规则不包括（ ）。（分数：1.00）A.交易的业务规则的编

8、制及披露B.主要财务指标的计算及披露C.投资组合报告的编制及披露D.基金净值表现的编制及披露25.基金托管人对基金管理人监督的主要内容之一是（ ）。（分数：1.00）A.对基金投资范围、公开披露信息的监督B.对基金投资范围、交易过程的监督C.对基金投资范围、投资对象的监督D.对基金投资范围、投资流程的监督26.关于信息披露的作用，以下表述不正确的有( )。（分数：1.00）A.在基金运作过程中，通过不定期披露投资组合和基金财务状况的信息，有利于投资者及时了解基金的投资情况，评价基金经理的管理水平B.在基金运作过程中，通过充分披露基金投资组合、历史业绩等信息，有利于投资者评价基金经理的管理水平C

9、.强制性信息披露，可以改变投资者的信息弱势地位，增加资本市场透明度D.在基金份额筹集过程中，通过基金招募说明书等信息披露文件，投资者得以选择适合自己风险偏好和收益预期的基金产品27.基金年度报告披露的财务指标中，能够较为合理地评价基金业绩表现的指标是( )。（分数：1.00）A.期末基金份额净值B.基金份额净值增长率C.基金净值总额D.期末可供分配利润28.以下关于 QD基金的描述，不正确的是( )。（分数：1.00）A.QD基金的信息披露可同时采用中、英文，以中文为准B.QD基金的管理人员可聘请境外投资顾问C.QD基金一般直接由海外托管银行来负责境内、境外资产的托管业务D.QD基金可单独或同

10、时以人民币、美元等主要外币计算并披露净值信息29.根据证券投资基金销售管理办法等的有关规定，基金管理人、代销机构从事基金销售活动时符合规定的行为有( )。（分数：1.00）A.代销机构末与基金管理人签订书面代销协议前，就开始销售基金B.对不同申购金额投资者适用不同费率C.采取抽奖、回扣方式销售基金D.在宣传推介资料中通过“欲购从速”字眼强调集中营销的时间限制30.下列关于基金市场营销的表述，错误的有( )。（分数：1.00）A.基金营销作为一种理财服务，需要持续性服务B.与一般有形产品的营销相比，基金对营销人员的专业水平有更高的要求C.基金销售机构应坚持适用性原则，把合适的产品卖给合适的基金投

11、资人D.基金作为一种金融产品，收益与风险是确定的31.基金销售机构人员在销售基金时，不正确的行为是（ ）。（分数：1.00）A.募集期间对认购费打折B.根据投资者的风险偏好，推荐适合其投资的基金产品C.进行基金投资人风险承受能力调查D.介绍投资人想要了解的基金产品情况32.信息技术内部控制制度不包括( )。（分数：1.00）A.内部资金对账制度B.门禁制度C.严格的授权制度D.内外网分离制度33.基金管理人内部控制应履行的原则不包括( )。（分数：1.00）A.适用性原则B.独立性原则C.有效性原则D.相互制约原则_基金从业资格考试基金法律法规、职业道德与业务规范真题 2013年 9 月答案解

12、析(总分：39.00，做题时间：50 分钟)一、单项选择题(总题数：33，分数：39.00)1.我国基金监管法律法规体系的核心不包括( )。（分数：1.00）A.证券投资基金法B.证券法 C.基金运作管理办法D.基金管理公司管理办法解析：解析针对基金业出现的问题，中国证监会在证券投资基金法的框架下出台了多项法规，规范基金行业，保护投资者利益。先后出台了基金管理公司管理办法基金运作管理办法基金销售管理办法基金信息披露管理办法等六项行政规章及若干配套监管文件，形成了以“一法六规”为核心的比较完善的监督管理法规体系。2.目前，我国证券投资基金的基本特征不包括( )。（分数：1.00）A.专业管理B.

13、内部运作 C.组合投资D.独立托管解析：解析证券投资基金的特点：集合理财、专业管理；组合投资、分散风险；利益共享、风险共担；严格监管、信息透明；独立托管、保障安全。3.证券投资基金的发展对金融业的影响不包括( )。（分数：1.00）A.为中小企业拓宽了投资渠道B.有利于证券市场的稳定和健康发展C.完善金融体系D.降低金融行业系统性风险 解析：解析证券投资基金在金融体系中的作用有：为中小投资者拓宽了投资渠道；优化金融结构，促进经济增长；有利于证券市场的稳定和健康发展；完善金融体系和社会保障体系。4.不属于基金托管人职责的内容是( )。（分数：1.00）A.投资风险管理 B.资产保管和资金清算C.

14、投资监督D.会计核算解析：解析基金托管人的职责主要体现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行或其他金融机构担任。5.关于公司型基金的说法，错误的是( )。（分数：1.00）A.基金不具有独立法人地位 B.基金股东大会是基金的最高权力机构C.基金本身是一个具有独立法人地位的公司D.基金公司章程是基金设立和营运的基本法律文件解析：解析A 项，公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司。公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任，分享投资收益。6

15、.2004 年底，我国推出的首只交易型开放式指数基金(ETF)是（ ）。（分数：1.00）A.上证 180ETFB.上证 50ETF C.深证 100ETFD.上证红利 ETF解析：解析我国第一只 ETF 为成立于 2004 年年底的上证 50ETF。7.同时投资于价值型股票与成长型股票的基金被称为( )。（分数：1.00）A.均衡型基金B.防御型基金C.平衡型基金 D.收益型基金解析：解析专注于价值型股票投资的股票基金称为价值型股票基金；专注于成长型股票投资的股票基金称为成长型股票基金；同时投资于价值型股票与成长型股票的基金则称为平衡型基金。平衡型基金的收益、风险则介于价值型股票基金与成长型

16、股票基金之间。8.ETF 属于( )。（分数：1.00）A.保本基金B.主动型基金C.基金中的基金D.指数基金 解析：解析上市交易型开放式指数基金通常又称为交易所交易基金(ETF)，是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种开放式基金。ETF 一般采用被动式投资策略跟踪某一标的市场指数，因此具有指数基金的特点。9.股债平衡型混合基金的股票与债券的配置比例较为均衡，大约在( )左右。（分数：1.00）A.5080B.3070C.4060 D.2080解析：解析偏股型基金中股票的配置比例较高，债券的配置比例较低；偏债型基金则与之刚好相反。股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡，比例大约为 4

17、060左右。股债平衡型基金的风险和收益较为适中。10.根据我国的法律规定，基金管理公司的主要股东指( )。（分数：1.00）A.出资额占基金公司注册资本的比例最高且不低于 25的股东 B.出资额不低于基金管理公司注册资本 90的股东C.出资额占基金管理公司注册资本的比例最高的股东D.出资额不低于基金管理公司注册资本 25的股东解析：解析基金管理公司的主要股东是指持有基金管理公司股权比例最高且不低于 25的股东。根据国务院关于管理公开募集基金的基金管理公司有关问题的批复国函2013132 号，基金公司主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于 2 亿元人民币；主要股东为自然人的，个人金融资产不低

18、于 3000万元人民币，在境内外资产管理行业从业 10 年以上。11.属于基金托管人规范行为的有( )。（分数：1.00）A.垫付基金管理人 20的注册资本B.根据需要进行投资，并在规定时间内偿还基金财产C.单独为基金设立资金和证券账户 D.为托管的所有基金设立一个银行存款账户解析：解析A 项，为保证基金托管人对基金管理人的有效监督，证券投资基金法规定，基金托管人与基金管理人不得为同一机构，不得相互出资或者持有股份；B 项，托管人应保证基金账户的开立和使用只限于满足开展基金业务的需要，不得假借基金的名义开立任何其他账户，亦不得使用基金的任何账户进行基金业务以外的活动；D 项，基金托管人应对所托

19、管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立。12.以下关于基金托管业务监管的说法中，正确的是（ ）。（分数：1.00）A.基金托管业务的监管主要由中国银监会负责B.基金托管业务的监管主要由中国证监会负责 C.基金托管人资格由中国证监会负责D.中国证监会对托管银行的监管只涉及市场准入监管解析：解析A 项，商业银行取得基金托管资格后，其基金托管业务活动主要受中国证监会的监管；C 项，基金托管人由依法设立的商业银行或其他金融机构担任，商业银行担任基金托管人的，由中国证监会会同中国银监会核准，其他金融机构担任基金托管人的，由中国证监会核准；D 项，中国证监会对基金托管银行的监管既涉及基金托

20、管人的市场准入监管，也涉及对基金托管人业务行为的监管。13.在我国基金募集申请监督的实践中，募集申请的核准由( )负责。（分数：1.00）A.证券交易所B.中国证券业协会C.专家评审会D.中国证监会 解析：解析中国证监会作为基金政府监管机构，应当依法履行监管职责，按照法定条件和程序对基金管理公司的设立申请进行严格审查，做出批准或者不予批准的决定。14.依照证券投资基金法的规定，属于基金托管人职责的是（ ）。（分数：1.00）A.办理基金份额的发售、申购、赎回、登记事宜B.及时办理基金资金清算、交割事宜 C.保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表D.计算并公告基金资产净值解析：解析依据证券投

21、资基金法的规定，基金托管人职责包括：安全保管基金财产；按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见；复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格；按照规定召集基金份额持有人大会；按照规定监督基金管理人的投资运作；中国证监会规定的其他职责。ACD 三项属于基金管理人的职责。15.基金信息披露的禁止行为，不包括(

22、 )。（分数：1.00）A.对证券投资业绩进行预测B.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏C.通过基金管理人自身开设和管理的网络披露信息 D.违规承诺收益或者承担损失解析：解析公开披露基金信息，不得有下列行为：虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；对证券投资业绩进行预测；违规承诺收益或者承担损失；说毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。16.证券投资基金销售管理办法中，允许的行为有( )。（分数：1.00）A.合理预测基金的投资业绩B.不同的申购基金可适用不同的申购费率 C.在确保无风险的条件下，临时挪用基金份额持有人的认购资金，并及时归还D.基金

23、管理人以自有资金为持有人承担风险解析：解析AD 两项，根据证券投资基金销售管理办法的规定，基金宣传推介材料的禁止性规定包括：不得预测基金的证券投资业绩，违规承诺收益或者承担损失等；C 项，禁止任何单位或者个人以任何形式挪用基金销售结算资金、基金份额。17.下列不属于基金信息披露的主要监督者的是( )。（分数：1.00）A.证券投资基金业协会B.证监会及其派出机构C.基金托管人 D.证券交易所解析：解析中国证监会是我国基金市场的监管主体，依法对基金市场主体及其活动实施监督管理；基金业协会作为行业自律性组织，对基金业实施行业自律管理；证券交易所负责组织和监督基金的上市交易，并对上市交易基金的信息披

24、露进行监督。C 项，基金托管人是基金信息披露义务人。18.投资者的申购(认购)、赎回申请信息由( )汇总后传至基金的注册登记机构。（分数：1.00）A.投资者B.销售机构 C.管理人D.托管人解析：解析投资者的申购、赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部，由代销机构总部将本代销机构的申购、赎回申请信息汇总后统一传送至注册登记机构。19.基金管理公司的主要业务不包括( )。（分数：1.00）A.基金的信息披露B.基金的募集C.基金投资管理D.基金的评价 解析：解析基金的运作包括基金的募集、基金的投资管理、基金资产的托管、基金份额的登记交易、基金的估值与会计核算、基金的信息披露以及其他基金

25、运作活动在内的所有相关环节。20.基金赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的( )，并应当归人基金财产。（分数：1.00）A.10B.25 C.33D.50解析：解析基金管理人办理开放式基金份额的赎回，应当收取赎回费。场外赎回可按份额在场外的持有时间分段设置赎回费率；场内赎回为固定赎回费率，不可按份额持有时间分段设置赎回费率。赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的 25，并应当归入基金财产。21.场外募集的 LOF 基金份额注册登记在( )。（分数：1.00）A.基金托管人的注册登记系统B.中国证券登记结算公司的开放式基金注册登记系统 C.基金管理人的注册登记系统D.中央国债登

26、记结算公司的注册登记系统解析：解析LOF 份额的认购分场外认购和场内认购两种方式。场外认购的基金份额注册登记在中国证券登记结算有限责任公司的开放式基金注册登记系统。场内认购的基金份额注册登记在中国证券登记结算有限责任公司的证券登记结算系统。22.基金信息披露最主要的责任人是( )。（分数：1.00）A.基金上市交易的证券交易所B.基金管理人 C.基金注册登记人D.基金托管人解析：23.在基金招募说明书封面的显著位置，管理入一般会作出的风险提示中不包括（ ）。（分数：1.00）A.基金过往业绩不预示未来表现B.可预计一定区间的盈利 C.不保证基金一定盈利D.不保证最低收益解析：解析在招募说明书封

27、面的显著位置，管理人一般会作出“基金过往业绩不预示未来表不保证基金一定盈利，也不保证最低收益”等风险提示。24.我国基金信息披露的规范性文件中，基金信息披露编报规则不包括（ ）。（分数：1.00）A.交易的业务规则的编制及披露 B.主要财务指标的计算及披露C.投资组合报告的编制及披露D.基金净值表现的编制及披露解析：解析基金运作信息披露文件主要包括基金净值公告、基金定期公告以及基金上市交易公告书等。其中，基金定期公告包括基金季度报告、基金半年度报告、基金年度报告。而基金年度报告的内容包括基金管理人和托管人在年度报告披露中的责任、正文与摘要的披露、关于年度报告中的重要提示、基金财务指标的披露、基

28、金净值表现的披露、基金管理人报告的披露、基金财务会计报告的编制与披露、基金投资组合报告的披露、基金持有人信息的披露、开放式基金份额变动的披露。25.基金托管人对基金管理人监督的主要内容之一是（ ）。（分数：1.00）A.对基金投资范围、公开披露信息的监督B.对基金投资范围、交易过程的监督C.对基金投资范围、投资对象的监督 D.对基金投资范围、投资流程的监督解析：解析基金托管协议是基金管理人和基金托管人签订的协议，基金托管协议包含两类重要信息：第一，基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查。例如，基金托管人应依据法律法规和基金合同的约定，对基金投资对象、投资范围、投融资比例、投资禁止行为、基金

29、参与银行间市场的信用风险控制等进行监督。第二，协议当事人权责约定中事关持有人权益的重要事项。26.关于信息披露的作用，以下表述不正确的有( )。（分数：1.00）A.在基金运作过程中，通过不定期披露投资组合和基金财务状况的信息，有利于投资者及时了解基金的投资情况，评价基金经理的管理水平 B.在基金运作过程中，通过充分披露基金投资组合、历史业绩等信息，有利于投资者评价基金经理的管理水平C.强制性信息披露，可以改变投资者的信息弱势地位，增加资本市场透明度D.在基金份额筹集过程中，通过基金招募说明书等信息披露文件，投资者得以选择适合自己风险偏好和收益预期的基金产品解析：解析基金信息披露有利于投资者的

30、价值判断。在基金份额的募集过程中，基金招募说明书等募集信息披露文件向公众投资者阐明了基金产品的风险收益特征及有关募集安排，投资者能据以选择适合自己风险偏好和收益预期的基金产品。在基金运作过程中，通过充分披露基金投资组合、历史业绩和风险状况等信息，现有基金份额持有人可以评价基金经理的管理水平。27.基金年度报告披露的财务指标中，能够较为合理地评价基金业绩表现的指标是( )。（分数：1.00）A.期末基金份额净值B.基金份额净值增长率 C.基金净值总额D.期末可供分配利润解析：解析基金年度报告中应披露以下财务指标：本期利润、本期利润扣减本期公允价值变动损益后的净额、加权平均份额本期利润、期末可供分

31、配利润、期末可供分配份额利润、期末资产净值、期末基金份额净值、加权平均净值利润率、本期份额净值增长率和份额累计净值增长率等。其中，净值增长指标是目前较为合理的评价基金业绩表现的指标。28.以下关于 QD基金的描述，不正确的是( )。（分数：1.00）A.QD基金的信息披露可同时采用中、英文，以中文为准B.QD基金的管理人员可聘请境外投资顾问C.QD基金一般直接由海外托管银行来负责境内、境外资产的托管业务 D.QD基金可单独或同时以人民币、美元等主要外币计算并披露净值信息解析：解析C 项，QDII 基金托管业务有一定的特殊性，境内托管银行一般委托境外机构担任次托管人，由担任次托管人的境外托管人履

32、行部分境外托管业务职责，但托管业务的责任仍由境内托管人即主托管人承担。29.根据证券投资基金销售管理办法等的有关规定，基金管理人、代销机构从事基金销售活动时符合规定的行为有( )。（分数：1.00）A.代销机构末与基金管理人签订书面代销协议前，就开始销售基金B.对不同申购金额投资者适用不同费率 C.采取抽奖、回扣方式销售基金D.在宣传推介资料中通过“欲购从速”字眼强调集中营销的时间限制解析：解析在具体实践中，基金管理人会针对不同的基金类型、不同的申购金额设置不同的申购费率。A 项，未经签订书面销售协议，基金销售机构不得办理基金的销售；C 项，基金销售机构从事基金销售活动不得采取抽奖、回扣或者送

33、实物、保险、基金份额等方式销售基金；D 项，基金宣传推介村料不得夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述。30.下列关于基金市场营销的表述，错误的有( )。（分数：1.00）A.基金营销作为一种理财服务，需要持续性服务B.与一般有形产品的营销相比，基金对营销人员的专业水平有更高的要求C.基金销售机构应坚持适用性原则，把合适的产品卖给合适的基金投资人D.基金作为一种金融产品，收益与风险是确定的 解析：解析证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，其特殊性表现在：规范性，监管部

34、门在基金销售费用、基金销售宣传推介等方面做丁严格的规定；服务性，基金作为一种金融产品，其产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务；专业性，基金销售要求营销人员广泛了解和掌握相关金融知识和投资工具；持续性，基金营销是一种理财服务，不是一锤子买卖，因而更强调销售服务的持续性；适用性，基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，注重销售的适用性。31.基金销售机构人员在销售基金时，不正确的行为是（ ）。（分数：1.00）A.募集期间对认购费打折 B.根据投资者的风险偏好，推荐适合其投资的基金产品C.进行基金投资人风险承受能力调查D.介绍投资人想要了解

35、的基金产品情况解析：解析 3 基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂；以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平；未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准；采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金；其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。32.信息技术内部控制制度不包括( )。（分数：1.00）A.内部资金对账制度 B.门禁制度C.严格的授权制度D.内外网分离制度解析：解析基金销售机构应建立信息技术内部控制制度，通过严格的授权制度制度、岗位责任、门禁制度、内外网分离制度等管理措施，确保系统安全运行。33.基金管理人内部控制应履行的原则不包括( )。（分数：1.00）A.适用性原则 B.独立性原则C.有效性原则D.相互制约原则解析：解析基金管理人内部控制应履行：健全性原则；有效性原则；独立性原则相互制约原则；成本效益原则。_解析：_解析：_解析：_解析：_解析：_解析：