[职业资格类试卷]金融理财师（AFP）金融理财与法律章节练习试卷2及答案与解析.doc

《[职业资格类试卷]金融理财师（AFP）金融理财与法律章节练习试卷2及答案与解析.doc》由会员分享，可在线阅读，更多相关《[职业资格类试卷]金融理财师（AFP）金融理财与法律章节练习试卷2及答案与解析.doc（39页珍藏版）》请在麦多课文档分享上搜索。

1、金融理财师（AFP ）金融理财与法律章节练习试卷 2 及答案与解析1 出现下列情况，委托代理可以视为终止的是( )。代理人死亡作为被代理人或者代理人的法人终止由其他原因引起的被代理人和代理人之间的监护关系消灭代理人丧失民事行为能力代理期间届满或者代理事务完成被代理人取消委托或者代理人辞去委托（A）、（B） 、（C） 、（D）、2 甲公司委托业务员李某到北京采购电视机，李某到北京后发现乙公司的电风扇畅销，就用盖有甲公司公章的空白介绍信和空白合同与乙公司签订了购买 100 台电风扇的合同。双方约定货到付款。货到后甲公司拒绝付款。关于合同下列说法错误的是( )。（A）李某购买电风扇机的行为没有代理权

2、（B）李某购买电风扇机的行为构成表见代理，产生有权代理的法律后果（C）甲公司应接受货物并向乙公司付款（D）若甲公司受到损失，无权向李某追偿3 张某是某企业的销售人员，随身携带盖有该企业公章的空白合同书，便于对外签约。后张某因收取同扣被企业除名，但空白合同书未被该企业收回。张某以此合同书与他人签订购销协议，则该购销协议( )。（A）无效（B）可撤销（C）成立并生效（D）效力待定4 下列关于信托与行纪的本质区别的叙述，不正确的是( )。（A）信托是一种特殊的财产管理制度，涉及到委托人、受托人和受益人三方当事人，以及财产的管理、处分、投资、利益分配等各种事务。而行纪是一种特殊的财产交易制度，只涉及到

3、行纪人和委托人双方当事人，是行纪人在替委托人买卖财产（B）行纪涉及的财产范围比较广泛，包括不动产、动产甚至包括无形财产。信托所涉及的财产一般仅限于那些在特殊交易规则下进行交易的财产（C）信托是以委托人将信托财产交付给受托人并使后者取得法律上的财产所有权为成立要件，信托财产的收益归委托人指定的受益人而非委托人本人。行纪不以财产交付为成立要件，且所有财产及所得利益均归委托人所有（D）信托中的受托人不得为自己的利益而买进信托财产或以信托财产购买自己的财产，即受托人不享有介入权。行纪中的行纪人具有介入权，只要符合一定的条件，行纪人可以以他方当事人的身份与委托人进行财产交易5 信托与行纪的本质区别主要有

4、( )。信托是一种特殊的财产管理制度信托涉及的财产范围比较广泛信托以委托人将信托财产交付给受托人为要件信托中受托人以自己的名义对外进行活动信托中的受托人不享有介入权（A）、（B） 、（C） 、（D）、6 甲将一台电视机交给乙，请乙帮其销售并约定将销售价格的 5支付给乙。后乙将该电视机卖给丙，在买卖过程中并没有提到是受甲所托，并且对丙称，电视机是自己的。乙帮助甲销售电视机的行为属于( )。（A）代理（B）行纪（C）居间（D）委托7 下列关于行纪和居间的说法错误的是( )。（A）行纪是以行纪人自己的名义对外进行民事法律活动（B）居间和代理需要在授权范围内为了被代理人的利益独立进行意思表示（C）行纪

5、人处理委托事务支出的费用，由行纪人负担，但当事人另有约定的除外（D）居间合同是居间人向委托人报告订立合同的机会或者提供订立合同的媒介服务，委托人支付报酬的合同8 下列合同中既属于诺成合同又属于有偿合同的是( )。（A）买卖合同（B）两个自然人之间的借款合同（C）赠与合同（D）支付保管费的保管合同9 赠与合同与无偿委托合同属于( )。（A）双方法律行为、诺成法律行为（B）双方法律行为、实践法律行为（C）单方法律行为、实践法律行为（D）双方法律行为、无偿法律行为、诺成法律行为10 根据我国合同法规定，当事人订立合同时，希望他人向自己发出要约的意思表示被称之为( ) 。（A）要约邀请（B）要约约束（

6、C）要约意向（D）要约承诺11 下列属于要约邀请的是( )。价目表 客户填写的申请书 招股说明书 商业广告拍卖公告（A）、（B） 、（C） 、（D）、12 理财规划合同主要包括的条款是( )。当事人条款 鉴于条款理财服务费用 违约责任（A）、（B） 、（C） 、（D）、13 理财规划合同宜采用( )形式。（A）协商（B）口头（C）书面（D）默示14 ( ) 不属于理财规划服务合同的必备条款。（A）鉴于条款（B）陈述与保证（C）权利与义务（D）争议解决15 在签订理财服务合同时，( )是不正确的做法。（A）以所在机构名义签订合同（B）仔细审查客户身份（C）理财规划师自行保管合同时应格外谨慎（D）

7、提醒客户认真阅读合同16 理财规划师签订理财规划服务合同时应注意的问题包括( )。签订合同应以所在机构的名义，而不能以个人的名义如果发现合同某一条款确实存在理解上的歧义，则应提请所在机构的相关部门进行修改合同签订完毕后，理财规划师应将原件送所在机构档案管理部门存档，自己不能留存复印件，以免客户信息丢失不得向客户做出收益保证或承诺（A）、（B） 、（C） 、（D）、17 下列关于鉴于条款的表述正确的是( )。（A）鉴于条款是合同的必备条款（B）合同中设“鉴于条款”有利于清楚地表明双方的签约目的（C） “鉴于条款” 是合同主文中的内容（D）“鉴于条款 ”不是合同主文中的内容，若“鉴于条款 ”与主文

8、的内容相抵触，则以“鉴于条款 ”的内容为准18 保密合同中规定：如果合同及合同事项中止或者终止，保密义务( )。（A）解除（B）不解除（C）视合同内具体规定（D）由法院决定19 理财规划服务合同的签订程序包括( )。准备好合同文本将合同交给客户，提醒客户认真阅读合同所有条款，并对客户理解有误或不理解的条款向客户做出详细解释审查客户的身份，确认客户具有签订合同的行为能力如客户对合同内容无异议，同意签署合同，则要求客户当面在相应的位置签字，如合同为多页，则要求客户在最后一页上签字（A）、（B） 、 、（C） 、（D）、20 下列选项中，( ) 不属于要约发出以后，不发生效力或消灭其效力的情况。（A

9、）要约被撤回（B）要约被拒绝（C）要约的有效期限届满（D）要约人丧失民事行为能力21 根据合同法的规定，下列说法正确的是( )。（A）在理财规划业务中，客户所填写的申请书视为要约（B）合同自成立时起生效（C）对要约做非实质性变更的，不构成承诺（D）承诺不可以撤回22 在下列情形中可以构成承诺的是( )。（A）甲向乙发出要约，丙得知后表示接受甲的条件（B）丙向丁发出要约，丁考虑后向戊表示同意丙的要约（C）张某向王某发出要约，要求 10 天内给予答复，过期视为承诺，王某未能如期答复（D）苏某根据广告上刊登的价格，给某体育用品厂汇款购买某型号的体育用品23 无效的经济合同，从( )的时候就没有法律约

10、束力。（A）合同被确认为无效（B）合同一订立（C）当事人一方提出合同无效（D）司法机关发现合同严重违法24 吴某(15 岁) 与张某(35 岁) 签订了一份买卖复印机合同，由吴某将其所有的三台复印机以 4000 元的价格卖给张某。对该合同的分析，正确的有( )。（A）该合同为可撤销合同（B）该合同为效力待定合同（C）张某无权要求撤销该合同（D）即使张某订合同时知悉吴某尚未成年，张某也可要求撤销该合同25 恶意串通行为的构成要件不包括( )。（A）当事人双方在实施民事行为时有损害国家利益、集体利益或者他人利益的故意（B）行为人双方在实施民事行为时有串通一气、互相勾结的行为（C）该民事行为履行的结

11、果损害了国家、集体或第三人的利益（D）为达到违法目的而实施伪装的民事行为26 根据我国合同法的规定，下列合同不属于无效合同的是( )。（A）一方以欺诈、胁迫的手段订立的合同（B）恶意串通，损害国家、集体或者第三人利益（C）以合法形式掩盖非法目的合同（D）损害社会公共利益的合同27 下列关于合同变更条件的表述不正确的是( )。（A）当事人双方协商一致可以变更合同（B）按照法律规定，合同的变更需要经过批准和登记的，还应该履行法定的程序（C）为了防止纠纷，当事人对合同变更的内容应该明确规定，变更内容不明确的，推定为未变更（D）必须经相关管理部门的批准才能变更合同28 下列关于定金合同的表述正确的是(

12、 )。（A）定金合同为诺成性合同（B）定金合同不要求采取书面形式，只须交付即可（C）定金数额最高不得超过主合同标的额的 50（D）收受定金的一方不履行约定的债务的，应当双倍返还定金29 合同履行要求( ) 和适当履行。（A）实际履行（B）直接履行（C）绝对履行（D）立即履行30 甲和乙签订了一份供货合同，合同约定甲先供货，乙后付款。在供货前，甲有确切证据证明乙没有付款能力，对此甲可行使( )。（A）同时履行抗辩权（B）不安抗辩权（C）先履行抗辩权（D）合同撤销权31 甲公司向乙公司提出购买 50 吨煤炭，每吨价格 250 元，乙公司同意供 50 吨煤炭，但要求每吨价格提到 300 元，甲公司表

13、示同意，下列选项中，说法错误的有( )。甲、乙之间合同成立，煤炭价格为每吨 250 元甲、乙之间合同成立，煤炭价格为每吨 300 元乙公司的意思表示属于承诺乙公司的意思表示构成要约甲公司是要约邀请（A）、（B） 、（C） 、（D）、32 赵亮与李菲的代理合同于 2008 年 6 月 2 H 结束，而 2008 年 6 月 4 日赵亮以李菲的名义与张红签订了一份买卖光碟的合同，在此情形下，( )。合同无效李菲可追认该合同，从而承受该合同的权利义务皿李菲不追认该合同时，应由赵亮承担相关的合同责任张红可催告李菲在 1 个月内予以追认，如李菲未作表示，视为拒绝追认合同有效（A）、（B） 、（C） 、（

14、D）、33 理财规划服务合同的中心内容是( )。（A）当事人条款（B）鉴于条款（C）委托事项条款（D）理财服务费用条款34 应当先履行合同债务的当事人，可以行使不安履行抗辩权的情形是：有确切证据证明对方( ) 。经营状况严重恶化 丧失商业信誉 转移财产更换法定代表人 抽逃资金（A）、（B） 、（C） 、（D）、35 根据我国合同法的有关规定，下列情形的要约可以撤销的是( )。（A）要约已经到达受要约人（B）要约人确定了承诺期限（C）要约人明示要约不可撤销（D）受要约人有理由认为要约是不可撤销的，并已经为履行合同做了准备工作36 下列选项中，既属于双务合同又属于有偿合同的是( )。买卖合同借贷合

15、同租赁合同附有保管费的保管合同（A）、（B） 、（C） 、（D）、37 下列有关合同履行中的代位权的表述，正确的是( )。因债务人怠于行使非专属于其自身的到期债权，对债权人造成损害的，债权人可以自己的名义直接代位行使债务人的债权代位权的行使范围，以债权人的债权为限债权人待命代位权的必要费用，由债务人负担代位权是债权的种法定权能，无论当事人是否约定，债权人都享有它（A）、（B） 、（C） 、（D）、38 甲找乙做塑料蛋糕盒，乙将塑料蛋糕盒的拼片(主要工作)印刷工作完成，将拼接工作交丙食品公司完成，则( )。（A）甲有权通知乙解除合同（B）甲无权通知乙解除合同（C）乙与丙的合同效力待定（D）乙与丙

16、的合同无效39 下列财产中，不得抵押的财产是( )。（A）抵押人依法有权处分的国有土地使用权和(或)房屋（B）抵押人所有的房屋和其他地上定着物（C）土地所有权（D）抵押人依法有权处分的国有交通运输下具40 下列观点正确的是( )。（A）合同是双方法律行为（B）技术发明是单方法律行为（C）发现埋藏物是单方法律行为（D）拾得遗失物是单方法律行为41 下列属于效力未定合同的是( )。限制民事行为能力人订立的合同无权代理人订立的合同法人的代表人或其他经济组织负责人越权签订的合同无处分权人签署的处分合同（A）、（B） 、（C） 、（D）、42 缔约过失责任的构成要件包括( )。违反先合同义务造成信赖利益

17、损失有缔约过失之存在泄露或不正当使用商业秘密（A）、（B） 、（C） 、（D）、43 甲与乙订立合同，规定甲应于 2008 年 6 月 1 日交货，乙应于同年 6 月 9 日付款，5 月底，甲发现乙财产状况恶化，无支付贷款的能力，并有确凿证据，遂提出终止合同，但乙未允。基于上述因素，甲于 6 月 1 日未按约定交货。依据合同法原理，下列表述正确的是( ) 。（A）甲有权不按合同约定交货，除非乙提供了相应的担保（B）甲无权不按合同约定交货，但可以要求乙提供相应的担保（C）甲无权不按合同约定交货，但可以仅先交付部分货物（D）甲应按合同约定交货，但乙不支付货款可追究其违约责任44 甲欲购买乙的大型渔

18、具一套，双方约定采用书面形式订立正式买卖合同，价款10 万元，乙于 2008 年 6 月 2 日交付渔具，甲在收到后 3 日内付款。乙在 6 月 2 日将渔具运到甲处，甲验过后接受。6 月 3 日，甲发现丙的渔具更便宜，因此不想要乙的渔具，于是主张双方没有采用书面形式订立合同，因此合同不成立，要求退还乙的渔具。关于甲的说法，以下判断正确的是( )。（A）合同不成立，甲应当返还渔具（B）合同不成立，乙可以要求甲赔偿乙的运费等缔约损失（C）乙交付渔具，甲也已接受，合同成立（D）如果甲转而购买丙的渔具，乙有权撤销甲、丙之间的交易45 甲公司准备为乙公司作中介寻找开发楼盘的合作伙伴。两个公司签订了意向

19、书，约定乙公司交付 80 万元定金作为与甲公司签订正式合同的担保。乙公司交付定金后，却委托另一家公司作中介，同时要求甲公司退还定金。对此要求( )。（A）甲公司应该退还，因为主合同没有成立，定金条款也无效（B）应该退还，因为乙公司没有构成根本违约，不能适用定金罚则（C）不子退还，因为乙公司根本违约，适用定金罚则（D）不予退还，此定金是立约定金，担保主合同的签订46 下列不属于合同生效要件条款的是( )。（A）合同双方当事人的意愿表达真实（B）合同的签订前提是不违反国家法律和公众利益（C）所有的自然人都可以签订合同，包括未成年人（D）合同标的须确定和可能47 下列关于违约责任的说法，错误的是(

20、)。（A）违约责任的归责原则包括过错责任原则和严格责任原则（B）违约责任是指当事人违反合同义务所应该承担的民事责任，主要表现为民事责任（C）我国 合同法规定违约责任的一般构成要件是：违约（D）当事人可以事先约定一定数额的违约金或者事先约定损害赔偿额的计算方法48 下列不属于承担违约责任的方式的是( )。（A）继续履行（B）赔偿损失（C）支付违约金（D）赔礼道歉49 下列选项中，( ) 属于承担违约责任的情形。（A）因遭受洪灾而使合同不能履行（B）因政府临检而使合同不能履行（C）当事人迟延履行后发生地震致使合同不能履行（D）因发生社会暴乱而使合同不能履行50 甲(买受人) 与乙(出卖人) 签订了

21、买卖一幅古字画的合同之后，甲又将该画加价5转卖给丙，并约定让丙到乙处取画。甲乙约定乙直接把画交给丙，后丙取画时，乙以甲给的出价太低为由予以拒绝，下列说法错误的是( )。（A）甲有权将古字画转让给了丙（B）甲与乙之间约定的是向第三人履行（C）甲与丙之间的约定是由第三人履行（D）丙有权追究乙的违约责任51 下列关于民事责任的表述，错误的是( )。（A）缔约过失责任和违约责任都属于合同责任的一种（B）侵权责任主要是指侵犯了当事人的某种绝对权(比如生命健康权和财产所有权)后应当承担的民事责任（C）各国关于民事责任的归责原则，一般都经历了过错责任原则、过错推定责任原则和无过错责任原则三个阶段（D）民事责

22、任大多以惩罚而不是赔偿为主要目的52 下列关于理财法律责任的救济方式的说法，正确的是( )。（A）如果有一方当事人不履行合同，另一方可申请调解（B）诉讼时效的起算日期从权利受到侵害的人或者单位知道或者应当知道被侵害的事实和致害人或单位的时候起。如果权利人不知道自己的权利受到侵害，则权利被侵害之日起超过 10 年，人民法院对其权利不予保护（C）协议仲裁是指在民事法律关系中的各个当事人，依据事先约定或者事后达成的书面仲裁协议，共同选定仲裁机构，并由其对争议依法做出具有约束力的裁决的活动（D）仲裁机构有强制执行仲裁裁决的权力。一旦一方当事人不自觉执行裁决，另一方就需申请仲裁机构强制执行53 民事责任

23、的特征可概括为( )。民事责任以民事主体违反民事义务侵害他人的民事权益为前提民事责任以一方当事人(加害人)补偿对另一方当事人(受害人)的损害为主要目的民事责任不以一方当事人(加害人)补偿对另一方当事人(受害人)的损害为主要目的民事责任可以由当事人在法律允许的范围内协商。这是由民法的平等、自愿原则所决定的（A）、（B） 、（C） 、（D）、54 下列关于民事纠纷救济方式的叙述，错误的是( )。（A）民事纠纷的解决包括仲裁、和解、诉讼外调解和民事诉讼等途径（B）仲裁和诉讼是两种相互排斥的民事纠纷的解决方法（C）我国的民事诉讼制度采取两审终审制（D）按照一般地域管辖的规定，被告是公民的，由被告的经常

24、居住地人民法院管辖，被告住所地与经常居住地不一致的，由经常居住地的人民法院管辖55 李某向某百货商店购买一枚标签为“天然钻石”的钻石戒指，后经鉴定得知是人造钻石。李某遂与商店多次交涉，历时一年零两个月未果。现李某欲诉请法院撤销该买卖关系，下列说法正确的是( )。（A）不支持，已超过行使撤销权的一年的除斥期间（B）可支持，百货商店主观上存在欺诈的故意（C）可支持，未过两年诉讼时效（D）可支持，双方系因重大误解订立合同56 缔约过失责任不包括( )类型。（A）假借订立合同，恶意进行磋商（B）故意隐瞒与订立合同有关的重要事实或提供虚假情况（C）泄露或不正当使用商业秘密（D）疏忽某些与订立合同有关的重

25、要事实57 甲外出旅游向乙借了一台索尼相机，却不慎丢失。双方为此发生纠纷。乙向法院起诉，要求甲赔偿损失 1 万元，法院受理后对此案进行了调解。调解中，甲愿意赔偿 8000 元，乙坚持赔偿 1 万元，调解未果。随后乙多次催促法院判决，该案审判员说：“判决容易，我最多判他赔你 7000 元。”乙听后同意接受甲的 8000 元赔偿，法院据此制作了调解书并送达双方当事人。对此调解书表述正确的是( )。（A）乙可以就此调解书上诉（B）此调解书只对甲有效，而对乙无效（C）乙可就此调解书申请再审（D）乙可以再行起诉，因为此调解书违反了自愿原则58 下列适用专属管辖诉讼的是( )。（A）因合同纠纷提起的诉讼（

26、B）因遗产继承纠纷提起的诉讼（C）因侵权纠纷提起的诉讼（D）因婚姻纠纷提起的诉讼59 根据责任发生的根据不同，将民事责任主要分成( )。（A）合同责任和侵权责任（B）法定责任和约定责任（C）行为责任和自然责任（D）违约责任和侵权责任60 下列仲裁协议有效的是( )。（A）甲、乙双方约定，将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会按照美国仲裁协会的仲裁规则进行仲裁（B）限制民事行为能力人订立的仲裁协议（C）甲、乙双方约定，将争议提交仲裁机构仲裁，如对仲裁裁决不服的，可向人民法院起诉（D）甲、乙双方对仲裁委员会没有约定，在发生纠纷后，自愿达成了补充协议61 甲、乙两人各出资 5 万元购买了一套商品房，轮

27、流居住，在甲居住期间因连降大雨，房屋倒塌，砸伤行人丙。下列关于责任承担说法正确的是( )。（A）甲、乙按出资比例对丙负责赔偿（B）甲对丙负责赔偿（C）甲、乙对丙负连带赔偿责任（D）甲、乙分别对丙负赔偿责任62 根据我国民事诉讼法的规定，起诉必须符合( )条件。原告是与本案有直接利害关系的公民、法人和其他组织有明确的被告有具体的诉讼请求和事实、理由属于人民法院受理民事诉讼的范围和受诉人民法院管辖（A）、（B） 、（C） 、（D）、63 民事法律行为的一般有效要件，指每个民事法律行为有效均须具有的条件，包括( )。行为人具有相应的行为能力行为人的意思表示要真实不违反法律、行政法规或社会公共利益行为

28、人年满 18 周岁（A）、（B） 、（C） 、（D）、64 下列关于诉讼时效的说法，错误的是( )。（A）权利人在法定的期间内不提起诉讼请求法院保护其民事权利，则按照法律规定，其起诉权将依法消灭（B）诉讼时效是权利人向法院请求保护其民事权利的法定时间（C）根据 民法通则规定，一般的诉讼时效为 2 年（D）诉讼时效期间从知道或者应当知道权利被侵害时起计算家庭财务报表与预算65 根据我国民法通则的规定，最长诉讼时效的期限为( )年。（A）2（B） 10（C） 20（D）3066 在我国，诉讼时效可分为( )。普通诉讼时效 特殊诉讼时效 最长诉讼时效 最短诉讼时效（A）、（B） 、（C） 、（D）、

29、67 下列各项中不能引起诉讼时效中断的是( )。（A）发生不可抗力（B）向仲裁机构申请仲裁（C）向人民调解委员会提出请求（D）向债务人提出请求68 根据我国合同法相关规定，不可抗力包括( )。（A）内部审批（B）地震海啸（C）交通拥堵（D）通讯故障69 自然人甲与乙公司发生民事纠纷，经法院做出生效判决后，乙公司拒绝履行，则甲向人民法院申请执行的期限为( )。（A）3 个月（B） 6 个月（C） 1 年（D）2 年金融理财师（AFP）金融理财与法律章节练习试卷 2 答案与解析1 【正确答案】 C【试题解析】 民法通则第六十九条规定，有下列情形之一的，委托代理终止：代理期间届满或者代理事务完成；

30、被代理人取消委托或者代理人辞去委托；代理人死亡； 代理人丧失民事行为能力； 作为被代理人或者代理人的法人终止。【知识模块】 金融理财与法律2 【正确答案】 D【试题解析】 表见代理本属无权代理，但因本人与无权代理人之间的关系，具有外表授权的特征，致使相对人有理由相信行为人有代理权而与其进行民事法律行为，法律使之发生与有权代理相同的法律效果。表见代理产生有权代理的法律后果。本人应履行代理人与第三人订立的合同；但因代理人的行为而给本人造成损失的，有权向代理人追偿。【知识模块】 金融理财与法律3 【正确答案】 C【试题解析】 表见代理是指行为人无代理权而以本人的名义与第三人实施民事行为，但有足以使第

31、三人相信其有代理权的事实和理由，善意相对人与行为人实施民事法律行为的，该民事法律行为的后果由本人承担。题中情形属于表见代理，故签订的合同成立并有效。【知识模块】 金融理财与法律4 【正确答案】 B【试题解析】 信托涉及的财产范围比较广泛，包括不动产、动产甚至包括无形财产；而行纪所涉及的财产一般仅限于那些在特殊交易规则下进行交易的财产。【知识模块】 金融理财与法律5 【正确答案】 B【试题解析】 信托与行纪的本质区别主要有：信托是一种特殊的财产管理制度，而行纪是一种特殊的财产交易制度；信托涉及的财产范围比较广泛，包括不动产、动产甚至包括无形财产；信托是以委托人将信托财产交付给受托人并使后者取得法

32、律上的财产所有权为成立要件；信托中的受托人不得为自己的利益而买进信托财产或以信托财产购买自己的财产，即受托人不享有介入权。【知识模块】 金融理财与法律6 【正确答案】 B【试题解析】 行纪合同是行纪人以自己的名义为委托人从事贸易活动，委托人支付报酬的合同。行纪人处理委托事务支出的费用，由行纪人负担，但当事人另有约定的除外。【知识模块】 金融理财与法律7 【正确答案】 B【试题解析】 题中 B 项中居间不需要进行独立的意思表示，而代理需要在授权范围内为了被代理人的利益独立进行意思表示。【知识模块】 金融理财与法律8 【正确答案】 A【试题解析】 A 项买卖合同是典型的有偿合同，有偿合同是有对价的

33、合同； B 项两个自然人之间的借款合同为实践合同；C 项赠与合同一般为无偿合同； D 项保管合同是实践性合同。【知识模块】 金融理财与法律9 【正确答案】 D【试题解析】 所有合同均为双方法律行为，没有例外。赠与合同为无偿法律行为。无偿委托的无偿性题干已经交待。合同法第一百八十六条的规定，赠与合同属于诺成合同，无偿合同与有偿合同一样，是诺成性合同。诺成性合同为一般状况，无偿性为特殊状况，合同法只对特殊状况作出规定，如无特殊规定，合同为诺成合同。【知识模块】 金融理财与法律10 【正确答案】 A【试题解析】 要约邀请是指希望他人向自己发出要约的意思表示，要约邀请的目的在于诱使他人向自己发出要约，

34、而非与他人订立合同，故只是订立合同的预备行为，而非订约行为。【知识模块】 金融理财与法律11 【正确答案】 C【试题解析】 要约邀请是希望他人向自己发出要约的意思表示，常见的要约邀请为寄送的价目表、拍卖公告、招标公告及招股说明书。商业广告原则上是要约邀请，但如其内容符合要约规定的，视为要约。项属于要约。【知识模块】 金融理财与法律12 【正确答案】 D【试题解析】 理财规划合同主要包括这些条款：当事人条款、鉴于条款、委托事项、理财服务费用、陈述与保证、客户的权利与义务、理财规划师所在机构的权利与义务、违约责任、争议解决方式以及特别声明条款。【知识模块】 金融理财与法律13 【正确答案】 C【试

35、题解析】 理财规划合同宜采用书面形式，而不宜采用默示形式和口头形式。【知识模块】 金融理财与法律14 【正确答案】 A【试题解析】 “鉴于条款”并不是合同的必备条款，但是合同中设“鉴于条款”有利于清楚地表明双方的签约目的，在发生纠纷时，“鉴于条款”还可以用以探究当事人的真实意思表示。【知识模块】 金融理财与法律15 【正确答案】 C【试题解析】 签订理财规划服务合同应注意的问题包括：签订合同应以所在机构的名义，而不能以个人的名义；理财规划师在客户解释合同条款时，如果发现合同某一条款确实存在理解上的歧义，则应提请所在机构的相关部门进行修改；不得向客户做出收益保证或承诺，也不得向客户提供任何虚假或

36、误导性信息；合同签订完毕后，理财规划师应将原件送所在机构档案管理部门存档，自己留存复印件，以免原件不慎丢失。【知识模块】 金融理财与法律16 【正确答案】 B【试题解析】 合同签订完毕后，理财规划师应将原件送所在机构档案管理部门存档，自己留存复印件，以免原件不慎丢失。【知识模块】 金融理财与法律17 【正确答案】 B【试题解析】 “鉴于条款”并不是合同的必备条款，但是合同中设“鉴于条款”有利于清楚地表明双方的签约目的，在发生纠纷时，“鉴于条款”还可用以探究当事人的真实意思表示。当然，“鉴于条款”和“当事人条款”都不是合同主文中的内容，如“鉴于条款”与主文的内容相抵触，则以主文的内容为准。故 B

37、 项正确。【知识模块】 金融理财与法律18 【正确答案】 B【试题解析】 保密是一种特殊的义务，需要双方长期履行。保密合同中一般规定保密义务不因合同及合同事项的中止、终止而解除。【知识模块】 金融理财与法律19 【正确答案】 C【试题解析】 题中项如合同为多页，则要求客户在每一页上都要签字。【知识模块】 金融理财与法律20 【正确答案】 D【试题解析】 A 项要约被撤回，阻止其发生效力； B 项要约被拒绝，其效力消灭；C 项要约的有效期届满，其效力消灭；D 项要约人丧失行为能力，并不必然导致要约效力的消灭。【知识模块】 金融理财与法律21 【正确答案】 A【试题解析】 在理财规划业务中，客户所

38、填写的申请书视为要约，而理财规划师所在机构所寄送的价目表、说明书等为要约邀请。根据合同法的规定，依法成立的合同，自成立时生效。但当事人对合同的效力可以约定附条件也可以约定附期限。承诺可以撤回。【知识模块】 金融理财与法律22 【正确答案】 D【试题解析】 承诺是受要约人同意要约的意思表示，其构成要件为：承诺必须由受要约人作出；承诺必须在合理期限内向要约人发出；承诺的内容必须与要约的内容相一致。故 ABC 三项均不能构成承诺，D 项表明具体价格的广告可以视为要约，苏某的汇款行为可以构成承诺。【知识模块】 金融理财与法律23 【正确答案】 B【试题解析】 合同被宣告无效或被撤销具有溯及力，溯及于合

39、同成立之际，自始不发生固有的法律效力。【知识模块】 金融理财与法律24 【正确答案】 B【试题解析】 题中民事行为属于效力未定民事行为中的限制行为能力人待追认的行为。因限制民事行为能力人超越其民事行为能力范围，这类行为经法定代理人追认，即变为有效法律行为，反之则为无效民事行为。【知识模块】 金融理财与法律25 【正确答案】 D【试题解析】 恶意串通分为三种情况：当事人双方在实施民事行为时有损害国家利益、集体利益或者他人利益的故意；行为人双方在实施民事行为时有串通一气、互相勾结的行为；C该民事行为履行的结果损害了国家、集体或第三人的利益。D 项属于以合法行为掩盖非法目的的民事行为。【知识模块】

40、金融理财与法律26 【正确答案】 A【试题解析】 合同法第五十二条规定，有下列情形之一的，合同无效：一方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害国家利益；恶意串通，损害国家、集体或者第三人利益；以合法形式掩盖非法目的； 损害社会公共利益；违反法律、行政法规的强制性规定。A 项中以欺诈、胁迫的手段订立的合同是可撤销的合同。【知识模块】 金融理财与法律27 【正确答案】 D【试题解析】 合同变更的条件包括：当事人双方协商一致； 按照法律规定，合同的变更需要经过批准和登记的，还应该履行法定的程序；为了防止纠纷，当事人对合同变更的内容应该明确规定，变更内容不明确的，推定为未变更。D 项只有特定合同的变更才需要

41、管理部门的批准。【知识模块】 金融理财与法律28 【正确答案】 D【试题解析】 担保法第九十条规定，定金合同为实践合同，且必须采用书面形式；第九十一条规定，定金数额最高不得超过主合同标的额的 25；第八十九条规定，给付定金的一方不履行约定的债务的，无权要求返还定金；收受定金的一方不履行约定的债务的，应当双倍返还定金。【知识模块】 金融理财与法律29 【正确答案】 A【试题解析】 实际履行是指当事人应当按照合同的标的履行合同义务；适当履行要求当事人按照合同约定或法律规定全面、适当的履行合同，履行合同的各种要素(如标的、主体、期限、地点等)，完成自己的合同义务，否则构成违约。【知识模块】 金融理财与法律30 【正确答案】 B【试题解析】 根据合同法六十八、六十九条之规定，不安抗辩权又称先履行抗辩权，指双务合同成立后，应当先履行的当事人有证据证明对方不能履行合同义务，或者有不能履行合同义务的可能性时，在对方没有履行或提供担保前，有权中止履行合同义务。【知识模块】 金融理财与法律31 【正确答案】 C