[职业资格类试卷]远期和期货练习试卷1及答案与解析.doc

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1、远期和期货练习试卷 1 及答案与解析1 在前端收费模式下,申购基金时,有两种常用计算方法,一种是价内法(金额认购),另一种是价外法(净额认购) 。其计算公式分别是( )价内法的计算公式为:申购份额=申购金额(1-申购费率)/基金单位净值价外法的计算公式为:申购份额=申购金额(1-申购费率)/基金单位净值价外法的计算公式为:申购份额=申购金额/(1+ 申购费率)/基金单位净值价内法的计算公式为:申购份额=申购金额/(1+ 申购费率)/基金单位净值（A），（B） ，（C） ，（D），2 关于基金的赎回价格说法不正确的是( )（A）与申购相似,基金的赎回金额的计算也有两种方法 ,即价内法和价外法（B

2、）大部分基金交易采用“未知价”原则（C）基金赎回实行“后出后进”原则,即先赎回的是最早申购的基金份额（D）价外法的计算公式，计算价值3 关于投资基金的收益说法不正确的是( )（A）开放式基金的持有期回报率为:RET=(D+P1-P0)/P0（B）投资者投资于封闭式基金获得的收益与投资于股票获得的收益类似,包括基金分红(D)和基金价格变化形成的资本利得(P1-P0)(或资本损失)两部分（C）投资者投资于开放式基金的收益由两部分组成,基金分红(D)和基金单位净值变化形成的资本利得(NAV1-NAV0)（D）一般情况下,基金要将 90%以上已实现的收益分配给基金投资者4 信托关系的成立必须具备( )

3、等要素信托行为信托关系人信托目的信托财产（A），（B） ，（C） ，（D）全部5 信托目的必须符合以下( )要求。具有合法性一定能获得资产增值可能达到或实现为受益人所接受（A），（B） ，（C） ，（D）全部6 关于信托的作用机制,以下说法不正确的是( )（A）信托的财产不会受到委托人所受风险的波及 ,避免债权人对信托财产的追索,保护信托财产不受侵犯,从而实现风险隔离（B）信托设立后,受托人拥有财产的管理权,他既独立于转移信托财产的委托人,也独立于拥有信托财产收益的受益人,从而实现第三方管理（C）受益人拥有财产却仅能行使管理权,受托人享有收益却无法对信托财产进行处置（D）信托财产的管理权和受益

4、权处于分离状态7 以下属于资金信托的是( )股权信托债权信托单独管理资金信托公益资金信托（A），（B） ，（C） ，（D）全部8 因( )而设立的信托称为公益信托。救济贫困发展教育慈善，宗教医疗卫生，环保（A），（B） ，（C） ，（D）全部9 信托投资公司是专业经营信托业务的金融机构。根据我国 2002 年 6 月 5 日颁布的信托投资公司管理办法的有关规定,我国信托投资公司的业务经营范围主要包括( )。受托经营资金信托业务受托经营动产，不动产及其他财产的信托业务受托经营国务院有关部门批准的国债，企业债券承销业务以自有财产为他人提供担保（A），（B） ，（C） ，（D）全部10 资金信托，银

5、行存款，企业债券是三种不同的金融产品。以下对三者特点描述错误的是( )（A）银行业务的特点是:客户在银行存款,银行付给客户固定的存款利息,银行发放贷款所取得的收入归银行所有,造成的损失由银行承担（B）资金信托业务的特点是:委托人基于对信托机构的信任,将资金委托给信托机构管理,由信托机构以自己的名义,按照信托合同的约定,为受益人的利益管理，运用，处分信托资金（C）在资金信托业务中,信托机构不能保证信托本金不受损失,但可以保证最低收益（D）资金信托与企业债券的相同之处是委托人与债券购买人一样自担风险 ;不同之处是债券有固定回报,而资金信托收益率并不确定11 资金信托产品作为一种以信托关系为基础的投

6、资产品,与存款，债券，基金，股票等投资产品相比,具有其明显优点,但不包括( )（A）收益率较高,资金信托产品收益率一般高于存款，国债和银行理财产品（B）风险控制措施多样化（C）资金运用方式灵活（D）流动性强12 所谓( ),就是利用同一时刻不同外汇市场上的汇率差异,在汇率低的外汇市场买进外汇,在汇率高的外汇市场卖出外汇,从而赚取汇差收益的交易（A）套利交易（B）掉期外汇交易（C）套汇交易（D）远期外汇交易13 远期汇价主要取决于相关两国的( ),一般而言,高息货币的远期汇率表现为贴水,低息货币的远期汇率表现为升水（A）汇率差异（B）经济实力（C）外汇储备差异（D）利率差异14 所谓( ),是指

7、利用不同国家或地区在短期内的利率差异,将资金从利率相对较低的国家或地区调往利率相对较高的国家或地区,从而赚取利差收益的外汇交易（A）套利交易（B）掉期外汇交易（C）套汇交易（D）远期外汇交易15 期货就是标准化合约,是一种统一的，远期的“货物” 合同。期货合约中唯一变化的是( )（A）商品品种（B）交货时间（C）商品数量（D）交易价格16 按照交易标的期货可以划分为实物期货和金融期货,以下属于金融期货的是( )（A）农产品期货（B）有色金属期货（C）能源期货（D）国债期货17 交易所根据市场风险情况,持仓情况,合约到期情况调整保证金比例。目前国内交易所的保证金水平为( )（A）0.01（B）

8、0.03（C） 0.05（D）0.0618 每日价格最大波动限制,即期货合约在一个交易日中交易的价格不得高于或者低于规定的涨跌幅。我国目前各期货品种的涨(跌)停板限额为( )（A）0.01（B） 0.03（C） 0.05（D）0.119 我国期货交易所实行大户报告制度。大户定义是投机头寸达到持仓限量( )以上,一旦达到大户标准,则需报告资金情况和头寸情况（A）0.7（B） 0.75（C） 0.8（D）0.8520 假设固定金额为 100 元,某投资者在 2000 点卖出一个单位上证指数,在 1600 点平仓,而交易保证金为 10%,则该投资者的收益率为( )（A）0.5（B） 1（C） 1.5

9、（D）221 远期合约中承诺在未来某特定日期，以某特定价格购买合约的标的资产的一方称为( )（A）空方（B）卖方（C）多方（D）交易方22 美国芝加哥期货交易所规定小麦期货合约的交易单位为 5000 蒲式耳,如果交易者在该交易所买进一张(也称一手)小麦期货合约,就意味着( )（A）在合约到期日需买进一手小麦（B）在合约到期日需卖出一手小麦（C）在合约到期日需卖出 5000 蒲式耳小麦（D）在合约到期日需买进 5000 蒲式耳小麦23 期货就是标准化合约,是一种统一的，远期的“货物” 合同。期货合约的标准通常由期货交易所设计,经国家监管机构审批上市。下列关于期货合同的说法不正确的是( )（A）期

10、货合约中的唯一变量是交易价格（B）期货合约的履行由交易所担保,不允许私下交易（C）期货合约必须通过交收现货来履行或解除合约义务（D）期货合约可通过交收现货或进行对冲交易来履行或解除合约义务远期和期货练习试卷 1 答案与解析1 【正确答案】 C【知识模块】 远期和期货2 【正确答案】 C【知识模块】 远期和期货3 【正确答案】 A【知识模块】 远期和期货4 【正确答案】 D【知识模块】 远期和期货5 【正确答案】 A【知识模块】 远期和期货6 【正确答案】 C【知识模块】 远期和期货7 【正确答案】 B【知识模块】 远期和期货8 【正确答案】 D【知识模块】 远期和期货9 【正确答案】 D【知识

11、模块】 远期和期货10 【正确答案】 C【知识模块】 远期和期货11 【正确答案】 D【知识模块】 远期和期货12 【正确答案】 C【知识模块】 远期和期货13 【正确答案】 D【知识模块】 远期和期货14 【正确答案】 A【知识模块】 远期和期货15 【正确答案】 D【知识模块】 远期和期货16 【正确答案】 D【知识模块】 远期和期货17 【正确答案】 C【知识模块】 远期和期货18 【正确答案】 B【知识模块】 远期和期货19 【正确答案】 C【知识模块】 远期和期货20 【正确答案】 D【知识模块】 远期和期货21 【正确答案】 C【知识模块】 远期和期货22 【正确答案】 D【知识模块】 远期和期货23 【正确答案】 C【知识模块】 远期和期货