[职业资格类试卷]证券资格（证券投资基金）基金管理人章节练习试卷1及答案与解析.doc

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1、证券资格（证券投资基金）基金管理人章节练习试卷 1 及答案与解析一、单项选择题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 我国相关法规规定，基金管理公司的注册资本应不低于( )亿元人民币。（A）1（B） 1.5（C） 2（D）32 基金管理公司的主要股东是指出资额占基金管理公司注册资本的比例最高且不低于 ( )的股东。（A）20%（B） 25%（C） 33%（D）50%3 我国相关法规规定，基金管理公司的主要股东的注册资本不得低于( )亿元人民币。（A）2（B） 3（C） 5（D）104 基金管理公司主要股东要求持续经营(

2、)个以上完整会计年度。（A）2（B） 3（C） 4（D）55 依据我国证券投资基金法的规定，基金管理人只能由依法设立的( )担任。（A）基金管理公司（B）基金托管银行（C）证券公司（D）基金销售机构6 基金管理公司应按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向( )分配基金收益。（A）基金销售机构（B）基金份额持有人（C）基金托管人（D）基金监管部门7 基金管理公司所管理的资金是( )。（A）自有资产（B）信托资产（C）国有资产（D）债务资产8 基金管理公司的收入主要来源于( )。（A）基金资产投资收益（B）买卖有价证券价差收入（C）基金管理费（D）基金托管费9 我国投资基金经理任免机构是(

3、 )。（A）风险控制委员会（B）投资决策委员会（C）份额持有人大会（D）基金公司董事会10 ( ) 是基金管理公司管理基金投资的最高决策机构。（A）总经理（B）董事会（C）风险控制委员会（D）投资决策委员会11 ( ) 是基金投资运作的支撑部门，主要从事宏观经济分析、行业发展状况分析和上市公司投资价值分析。（A）投资决策委员会（B）交易部（C）投资部（D）研究部12 在基金管理公司，核算每日基金资产净值的工作由( )承担。（A）投资部（B）研究部（C）基金运营部（D）财务部13 基金监察稽核的目的是检查和评价公司( )制度的合规性。（A）董事会（B）监事会（C）内部控制（D）独立董事14 基金

4、从业人员持有的开放式基金份额的期限不得少于( )个月。（A）1（B） 3（C） 6（D）915 ( ) 是基金管理公司的核心业务。（A）投资运作管理业务（B）基金募集与销售业务（C）投资咨询服务（D）受托资产管理业务16 关于基金管理公司的投资决策，下面叙述正确的是( )。（A）公司总经理审议和决定基金的总体投资计划（B）风险控制委员会审定基金资产配置比例或比例范围（C）主管投资的副总经理审批各基金经理提出的投资额超过自主投资额度的投资项目（D）基金经理向中央交易室的基金交易员发出交易指令17 关于股票投资价值的估值，下面叙述正确的是( )。（A）最常使用的估值方法有市盈率、市净率、现金流折现

5、。以及经济价值对利息，税收、折旧摊销前利润（B）对特定的价值型股票，每股盈余成长率是最常用的辅助估值工具（C）成长型的股票也能采用股息率的方法（D）在股票估值中，公司治理结构和管理层素质等非定量指标不如财务指标来得重要18 为了指导基金管理公司投资管理人员的执业行为，中国证监会发布了关于( )的通知，对基金管理公司投资管理人员的范围、基本行为规范以及监督管理进行了规定。（A）证券投资基金法（B） 基金管理公司投资管理人员管理指导意见（C） 中华人民共和国证券法（D）证券投资基金管理公司督察长管理规定19 ( ) 是指在基金管理公司中负责基金投资、研究、交易的人员以及实际履行相应职责的人员。（A

6、）投资管理人员（B）公司投资决策委员会成员（C）基金经理（D）基金经理助理20 公司不得聘用从其他公司离任未满( )个月的基金经理从事投资、研究、交易等相关业务。（A）5（B） 3（C） 2（D）121 基金经理管理基金未满( )年的，公司不得变更基金经理。如有特殊情况需要变更的，应当向中国证监会及相关派出机构书面说明理由。（A）5（B） 3（C） 2（D）122 关于基金从业人员证券投资基金，下列说法错误的是( )。（A）为了规避风险，基金从业人员投资基金应当树立短期投资的理念（B）基金管理公司、银行托管部门应当指定专门部门负责基金从业人员投资基金行为的管理工作，妥善保存本单位基金从业人员投

7、资基金的记录（C）基金从业人员离开原任职单位到其他基金管理公司或银行托管部门任职的，应当及时向新任职单位报告基金投资情况（D）在基金管理公司或基金托管银行基金托管部门工作，并与基金管理公司或基金托管银行签订正式聘用合同的其他工作人员依照基金从业人员的有关规定执行23 以下对于基金管理公司治理结构的论述，不正确的是( )。（A）公司治理结构能够使股东大会、董事会、监事会和经营层之间的职责明确，相互协助，又相互制衡（B）应实行独立董事制度（C）应建立完善的内部监督和控制机制（D）应坚持股东利益优先原则24 公司、股东以及公司员工的利益与基金份额持有人的利益发生冲突时，应当优先保障 ( ) 的利益。

8、（A）公司（B）股东（C）公司员工（D）基金份额持有人25 ( ) 要求基金管理人管理、运用基金财产要恪尽职守、诚实信用、审慎勤勉，实际上体现了对基金份额持有人利益的保护。（A）证券投资基金法（B） 中华人民共和国公司法（C） 中华人民共和国证券法（D）中华人民共和国刑法26 基金管理公司应当建立健全独立董事制度，独立董事人数不得少于 3 人，且不得少于董事会人数的( )。（A）1/4（B） 1/3（C） 1/2（D）2/327 董事会审议公司及基金投资运作中的重大关联交易，应当经过( )以上的独立董事通过。（A）1/4（B） 1/3（C） 1/2（D）2/328 ( ) 是监督检查基金和公司

9、运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况的高级管理人员。（A）总经理（B）督察长（C）董事长（D）部门经理29 基金管理公司应当建立健全督察长制度，督察长由( )聘任，并对其负责。（A）股东会（B）董事会（C）董事长（D）总经理30 基金管理公司内部控制机制是指( )。（A）公司内部组织结构及其相互之间的运作制约关系（B）公司为防范金融风险而制定的各种业务操作程序（C）公司为促进各项经营活动的有效实施而制定的各种业务操作程序（D）公司为防范和化解风险而制定的各种业务操作程序、管理与控制措施的总称31 以下不属于基金管理公司内部控制的总体目标的是( )。（A）保证公司经营运作严格遵守国家有关法律

10、法规和行业监管规则（B）提高基金资产的总体收益（C）防范和化解经营风险，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整（D）确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时32 以下不属于基金管理公司制定内部控制制度的原则的是( )。（A）合法、合规性原则（B）全面性原则（C）审慎性原则（D）成本效益原则33 内部控制的( ) 要求通过科学的内部控制手段和方法，建立合理的内部控制程序，维护内部控制制度的有效执行。（A）健全性原则（B）有效性原则（C）独立性原则（D）成本效益原则34 ( ) 原则是指制定内部控制制度要以审慎经营、防范和化解风险为出发点。（A）合法、合规性（B）全面性（C）审慎性（

11、D）适时性35 公司内部控制的核心是( )，制定内部控制制度要以审慎经营、防范和化解风险为出发点。（A）明确责任（B）权力制衡（C）风险控制（D）严格授权36 ( ) 要贯穿于公司经营活动的始终，建立健全公司授权标准和程序，确保授权制度的贯彻执行。（A）明确责任（B）权利制衡（C）风险控制（D）严格授权证券资格（证券投资基金）基金管理人章节练习试卷 1 答案与解析一、单项选择题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 【正确答案】 A【知识模块】 基金管理人2 【正确答案】 B【知识模块】 基金管理人3 【正确答案】 B【

12、知识模块】 基金管理人4 【正确答案】 B【知识模块】 基金管理人5 【正确答案】 A【知识模块】 基金管理人6 【正确答案】 B【试题解析】 基金管理人的职责主要包括：对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益。【知识模块】 基金管理人7 【正确答案】 B【知识模块】 基金管理人8 【正确答案】 C【试题解析】 基金管理公司的收入主要来自以资产规模为基础的管理费，因此资产管理规模的扩大对基金管理公司具有重要的意义。【知识模块】 基金管理人9 【正确答案】 D【知识模块】 基金管理人10 【正确答案】 D【试题解

13、析】 投资决策委员会是基金管理公司管理基金投资的最高决策机构，是非常设的议事机构，在遵守国家有关法律法规、条例的前提下，拥有对所管理基金的投资事务的最高决策权。【知识模块】 基金管理人11 【正确答案】 D【知识模块】 基金管理人12 【正确答案】 C【试题解析】 基金运营部负责基金的注册与过户登记和基金会计与结算，其工作职责包括基金清算和基金会计两部分。其中基金清算工作包括开设投资者基金账户、完成基金份额核算、设立并管理资金清算相关账户等；基金会计工作包括核算当日基金资产净值、按日计提基金管理费和托管费等。【知识模块】 基金管理人13 【正确答案】 C【试题解析】 监察稽核的目的是检查、评价

14、公司内部控制制度和公司投资运作的合法性、合规性和有效性，监督公司内部控制制度的执行情况，揭示公司内部管理及投资运作中的风险，及时提出改进意见，确保国家法律、法规和公司内部管理制度的有效执行，维护基金投资人的正当权益。【知识模块】 基金管理人14 【正确答案】 C【试题解析】 关于基金从业人员技资证券投资基金有关事宜的通知规定，基金从业人员投资基金不得利用内幕信息买卖基金，不得利用职务便利谋取个人利益；基金从业人员不得投资封闭式基金，持有的开放式基金份额的期限不得少于 6 个月。【知识模块】 基金管理人15 【正确答案】 A【试题解析】 基金投资运作管理是基金管理公司的核心业务，基金管理公司的投

15、资部门具体负责基金的投资管理业务。【知识模块】 基金管理人16 【正确答案】 D【试题解析】 基金管理公司一般的投资决策程序是：公司研究发展部提出研究报告；投资决策委员会决定基金的总体投资计划； 基金投资部制定投资组合的具体方案；风险控制委员会提出风险控制建议。决策的实施阶段是指由基金经理根据投资决策中规定的投资对象、投资结构和持仓比例等，在市场上选择合适的股票、债券和其他有价证券来构建投资组合。在具体的基金投资运作中，通常是由基金投资部门的基金经理向中央交易室发出交易指令。【知识模块】 基金管理人17 【正确答案】 A【试题解析】 对股票投资价值的估值，最常使用四种估值方法，分别为市盈率(P

16、E)、市净率 (PB)、现金流折现 (DCF)以及经济价值对利息、税收、折旧摊销前利润(EV/EBITDA)。对特定的价值型股票，也会采用股息率的方法。对于成长型的股票，每股盈余成长率则是最常用的辅助估值工具。另外，对上市公司非财务指标也应当给予适当的关注，尤其是公司治理结构和管理层素质，因为它们是公司长期健康发展的重要保障。【知识模块】 基金管理人18 【正确答案】 B【知识模块】 基金管理人19 【正确答案】 A【知识模块】 基金管理人20 【正确答案】 B【知识模块】 基金管理人21 【正确答案】 D【知识模块】 基金管理人22 【正确答案】 A【试题解析】 基金从业人员投资基金应当树立

17、长期投资的理念，强化与基金份额持有人共享利益、共担风险的意识，公平对待任职单位管理或者托管的基金，不得为牟取短期利益从事损害其他基金份额持有人利益的行为。【知识模块】 基金管理人23 【正确答案】 D【试题解析】 基金管理公司治理方面的基本原则之一是基金份额持有人利益优先原则。【知识模块】 基金管理人24 【正确答案】 D【知识模块】 基金管理人25 【正确答案】 A【知识模块】 基金管理人26 【正确答案】 B【知识模块】 基金管理人27 【正确答案】 D【知识模块】 基金管理人28 【正确答案】 B【试题解析】 中国证监会发布的证券投资基金管理公司督察长管理规定明确要求基金管理公司应当建立

18、健全督察长制度。【知识模块】 基金管理人29 【正确答案】 B【知识模块】 基金管理人30 【正确答案】 A【知识模块】 基金管理人31 【正确答案】 B【试题解析】 基金管理公司内部控制的总体目标有：保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念；防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展；确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时。【知识模块】 基金管理人32 【正确答案】 D【试题解析】 基金管理公司制定内部控制制度的原则有：合法、合规性原则；全面性原则； 审慎性原则； 适时性原则。【知识模块】 基金管理人33 【正确答案】 B【知识模块】 基金管理人34 【正确答案】 C【知识模块】 基金管理人35 【正确答案】 C【知识模块】 基金管理人36 【正确答案】 D【知识模块】 基金管理人