[职业资格类试卷]证券资格（证券投资基金）基金的募集、交易与登记章节练习试卷2及答案与解析.doc

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1、证券资格（证券投资基金）基金的募集、交易与登记章节练习试卷 2及答案与解析一、判断对错题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。判断以下各小题的对错，正确的选A，错误的选 B。1 封闭式基金的报价单位是每份基金价格，基金的申报价格最小变动单位为 o.001元人民币。( )（A）正确（B）错误2 基金管理人进行封闭式基金的募集，必须依据证券投资基金法的有关规定，向国务院银行业监督管理机构提交相关文件。( )（A）正确（B）错误3 封闭式基金的募集一般要经过申请、核准、发售、备案四个步骤。( )（A）正确（B）错误4 封闭式基金的募集期限自基金份额发售之日前一天起计算。( )（A）

2、正确（B）错误5 我国封闭式基金在发售方式上，主要有网上发售与网下发售两种。( )（A）正确（B）错误6 我国封闭式基金份额的发售价格一般采用 1 元基金份额面值加计 0.01 元发售费用的方式加以确定。( )（A）正确（B）错误7 发行期结束后，基金管理人可立即动用已募集的资金进行投资，无须事先验资。( )（A）正确（B）错误8 如果封闭式基金募集的资金小于该基金批准规模的 90%时，该基金不能成立。( )（A）正确（B）错误9 基金募集失败，基金管理人应在基金募集期限届满后 15 日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。( )（A）正确（B）错误10 封闭式基金存续期满后必须终

3、止。( )（A）正确（B）错误11 封闭式基金发行成功后，基金管理人可以向中国证券业协会提出上市申请。( )（A）正确（B）错误12 基金合同期限为 10 年以上的封闭式基金，方可申请基金份额上市交易。( )（A）正确（B）错误13 个人投资者每个有效证件允许开设两个基金账户。( )（A）正确（B）错误14 封闭式基金交易中，价格优先是指较高价格买进申报优先于较低价格买进申报，较低价格卖出申报优先于较高价格卖出申报。( )（A）正确（B）错误15 我国封闭式基金的交收同股票样实行 T+3 交收，即指达成交易后，相应的基金与资金交收在成交日的下一个营业日(T+3 日)完成。( )（A）正确（B）

4、错误16 我国基金交易佣金为成交金额的 0.3%，不足 5 元的按 5 元收取。( )（A）正确（B）错误17 折价率高时，一定是购买封闭式基金的好时机。( )（A）正确（B）错误18 封闭式基金的募集期限是 3 个月，而开放式基金的募集期为 6 个月。( )（A）正确（B）错误19 根据证券投资基金法规定，开放式基金成立初期，封闭期最长不得超过 3个月。( )（A）正确（B）错误20 开放式基金自批准之日起 3 个月内净销售额少于 3 亿元，该基金不得成立。( )（A）正确（B）错误21 投资者参与认购开放式基金，依次分开户、确认、认购三步骤。( )（A）正确（B）错误22 基金账户只能用于

5、基金、国债及其他债券的认购和交易。( )（A）正确（B）错误23 投资者参与认购开放式基金，投资者 T 日提交认购申请后，一般可于 T+2 日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。( )（A）正确（B）错误24 开放式基金的直销和代销网点对认购申请的受理表示对认购申请的成功确认。( )（A）正确（B）错误25 开放式基金的后端收费一般随持有期增长而递减。对某些基金而言，若持有期超出一定期限，后端收费可以免除。( )（A）正确（B）错误26 所有开放式基金都会设定最低认购金额。( )（A）正确（B）错误27 开放式基金赎回采取金额赎回原则。2009 年 3 月真题（A）正确（B）错误28 开

6、放式基金中的股票型基金，申购中采用未知价交易原则和金额申购、份额赎回的原则。 ( )（A）正确（B）错误29 基金管理人办理开放式基金份额的申购，可以收取申购费，但申购费率不得超过申购金额的 2.5%。( )（A）正确（B）错误30 基金申购费率依据申购金额的不同而不同，金额越大，申购费率越高。( )（A）正确（B）错误31 开放式基金的申购费只能在申购时收取。( )（A）正确（B）错误32 证券投资基金销售管理办法规定开放式基金赎回费在排除手续费后，余额不得低于赎回费总额的 15%。( )（A）正确（B）错误33 基金连续 3 个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回

7、申请。( )（A）正确（B）错误34 开放式基金申购采用部分交款方式。( )（A）正确（B）错误35 巨额赎回申请发生时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于基金总额的 20%的前提下，可以对其余赎回申请延期办理。( )（A）正确（B）错误36 发生巨额赎回情形时，对于当日已接受的赎回申请，基金管理人应当足额兑付；如暂时不能足够兑付，可全部延迟兑付。( )（A）正确（B）错误37 开放式基金份额的转换是指投资者不需要先赎回已持有的基金份额，就可以将其持有的基金份额转换为同一基金管理人管理的另一基金份额的一种业务模式。( )（A）正确（B）错误38 基金转换一般采取已知价法，按照转换申请日的基金面

8、值总值为基础计算转换基金份额数量。( )（A）正确（B）错误39 开放式基金的非交易过户中，接受划转的主体必须是合格的个人投资者或机构投资者。( )（A）正确（B）错误40 基金转托管在转入方进行申报，基金份额转托管一次完成。( )（A）正确（B）错误41 ETF 上市首日不受涨跌幅限制。( )（A）正确（B）错误42 ETF 份额的认购只能用证券认购，不能以现金认购。 ( )（A）正确（B）错误43 ETF 的建仓期一般为 6 个月。( )（A）正确（B）错误44 投资者申购、赎回的基金份额需为最小申购、赎回单位的整数倍。目前，我国ETF 最小申购、赎回单位一般为 10 万份或 50 万份。

9、 ( )（A）正确（B）错误45 可以现金替代是指在申购基金份额时，允许使用现金作为全部或部分该成分证券的代替，但在赎回基金份额时，该成分证券不允许使用现金作为替代。可以现金替代的证券一般是由于停牌等原因导致投资者无法在申购时买入的证券。( )（A）正确（B）错误46 LOF 场外募集的基金份额登记在中国证券登记结算有限责任公司的证券登记结算系统，场内募集的基金份额登记在中国证券登记结算有限责任公司的开放式基金登记系统。 ( )（A）正确（B）错误47 投资者通过深圳证券交易所交易系统获得 LOF 基金份额，可以直接申请赎回。( )（A）正确（B）错误48 某投资者投资 1 万元认购基金，假设

10、管理人规定的认购费率为 1%，则投资者的认定份额为 9999.99 份。( )（A）正确（B）错误49 LOF 采取金额申购、份额赎回原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请。 ( )（A）正确（B）错误50 LOF 份额的转托管业务包含两种类型：系统内转托管和跨系统转托管。 ( )（A）正确（B）错误51 对于 LOF 来说，投资者通过基金管理人及其代销机构获得的基金份额托管在代销机构或基金管理人处，登记在 TA 系统中，只能申请赎回，不能直接在深交所交易。( )（A）正确（B）错误52 基金登记机构负责基金份额的登记工作，不承担与基金份额登记有关的资金清算业务。 ( )（A）正确（B）错误5

11、3 目前我国各基金申购(认购)、赎回的资金和申购(认购)款一般在 T+2 日内到达基金银行存款账户，赎回款于 T+3 日内从基金银行存款账户划出。 ( )（A）正确（B）错误54 目前，我国开放式基金的登记体系有两种模式：内置模式和外置模式。( )（A）正确（B）错误证券资格（证券投资基金）基金的募集、交易与登记章节练习试卷 2答案与解析一、判断对错题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。判断以下各小题的对错，正确的选A，错误的选 B。1 【正确答案】 A【知识模块】 基金的募集、交易与登记2 【正确答案】 B【试题解析】 基金管理人进行封闭式基金的募集，必须依据证券投资基金

12、法的有关规定，向国务院证券业监督管理机构提交相关文件。【知识模块】 基金的募集、交易与登记3 【正确答案】 B【试题解析】 封闭式基金的募集一般要经过申请、核准、发售、备案、公告五个步骤。【知识模块】 基金的募集、交易与登记4 【正确答案】 B【试题解析】 封闭式基金的募集期限自基金份额发售之日起计算。【知识模块】 基金的募集、交易与登记5 【正确答案】 A【知识模块】 基金的募集、交易与登记6 【正确答案】 A【知识模块】 基金的募集、交易与登记7 【正确答案】 B【试题解析】 发行期结束后，必须通过验资，基金管理人才可动用已募集的资金进行投资。【知识模块】 基金的募集、交易与登记8 【正确

13、答案】 B【试题解析】 如果封闭式基金募集的资金小于该基金批准规模的 80%时，该基金不能成立。【知识模块】 基金的募集、交易与登记9 【正确答案】 B【试题解析】 基金募集失败，基金管理人应承担下列责任：以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；在基金募集期限届满后 30 日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。【知识模块】 基金的募集、交易与登记10 【正确答案】 B【试题解析】 封闭式基金存续期满后，在满足一定条件的前提下可以延期。【知识模块】 基金的募集、交易与登记11 【正确答案】 B【试题解析】 证券投资基金法第四十七条规定，封闭式基金的基金份额，经基金管理人申请，国

14、务院证券监督管理机构核准，可以在证券交易所上市交易。【知识模块】 基金的募集、交易与登记12 【正确答案】 B【知识模块】 基金的募集、交易与登记13 【正确答案】 B【试题解析】 每个有效证件只允许开设 1 个基金账户，已开设证券账户的不能再重复开设基金账户。每位投资者只能开设和使用 1 个资金账户，并只能对应 1 个股票账户或基金账户。【知识模块】 基金的募集、交易与登记14 【正确答案】 A【知识模块】 基金的募集、交易与登记15 【正确答案】 B【知识模块】 基金的募集、交易与登记16 【正确答案】 A【知识模块】 基金的募集、交易与登记17 【正确答案】 B【试题解析】 当二级市场价

15、格低于基金份额净值时，为折价交易，对应的是折价率。当折价率较高时常常被认为是购买封闭式基金的好时机，但实际上并不尽然。有时折价率会继续攀升，在弱市时更有可能出现价格与净值同步下降的情形。【知识模块】 基金的募集、交易与登记18 【正确答案】 B【试题解析】 封闭式基金和开放式基金的募集期均为 6 个月。【知识模块】 基金的募集、交易与登记19 【正确答案】 A【知识模块】 基金的募集、交易与登记20 【正确答案】 B【试题解析】 开放式基金自批准之日起 3 个月内净销售额少于 2 亿元，该基金不得成立。【知识模块】 基金的募集、交易与登记21 【正确答案】 B【试题解析】 投资者参与认购开放式

16、基金，依次分开户、认购、确认三个步骤。【知识模块】 基金的募集、交易与登记22 【正确答案】 A【知识模块】 基金的募集、交易与登记23 【正确答案】 A【知识模块】 基金的募集、交易与登记24 【正确答案】 B【试题解析】 开放式基金的销售网点(包括代销网点和直销网点)对认购申请的受理并不表示对认购申请的成功确认，而仅代表销售网点确实接受了认购申请。申请的成功确认应以基金登记人的确认登记为准。【知识模块】 基金的募集、交易与登记25 【正确答案】 A【试题解析】 后端收费模式是指在认购基金份额时不收费，在赎回基金时才支付认购费用的收费模式。后端收费模式设计的目的是为了鼓励投资者能够长期持有基

17、金，因为后端收费的认购费率一般会随着投资时间的延长而递减，甚至不再收取认购费用。【知识模块】 基金的募集、交易与登记26 【正确答案】 B【试题解析】 一些开放式基金在认购时会设定最低认购金额。目前，我国开放式基金的最低认购金额一般为 1000 元人民币。一些基金对追加认购金额有最低金额要求，而另一些基金则没有此类要求。【知识模块】 基金的募集、交易与登记27 【正确答案】 B【试题解析】 开放式基金赎回采取金额申购、份额赎回原则。【知识模块】 基金的募集、交易与登记28 【正确答案】 A【知识模块】 基金的募集、交易与登记29 【正确答案】 B【试题解析】 基金管理人办理开放式基金份额的申购

18、，可以收取申购费，但申购费率不得超过申购金额的 5%。【知识模块】 基金的募集、交易与登记30 【正确答案】 B【试题解析】 基金申购费率指投资人购买基金单位需支付的费用比率，投资者申购不同基金时，可能会因为申购金额的大小而申购费率有所不同。金额越大，申购费串越低。【知识模块】 基金的募集、交易与登记31 【正确答案】 B【试题解析】 开放式基金的申购费是投资人在申购时直接支付给基金管理人的一次性费用，申购费用可以在申购时支付，也可以在赎回时支付。【知识模块】 基金的募集、交易与登记32 【正确答案】 B【试题解析】 证券投资基金销售管理办法规定开放式基金赎回费在排除手续费后，余额不得低于赎回

19、费总额的 25%。【知识模块】 基金的募集、交易与登记33 【正确答案】 B【试题解析】 基金连续 2 个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请。【知识模块】 基金的募集、交易与登记34 【正确答案】 B【试题解析】 开放式基金申购采用全额交款方式。若资金在规定时间内未全额到账，则申购不成功；申购不成功或无效，款项将退回投资者账户。【知识模块】 基金的募集、交易与登记35 【正确答案】 B【试题解析】 巨额赎回申请发生时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于基金总额的 10%的前提下，可以对其余赎回申请延期办理。【知识模块】 基金的募集、交易与登记36 【正确答案】

20、B【试题解析】 出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定接受全额赎回或部分延期赎回。【知识模块】 基金的募集、交易与登记37 【正确答案】 A【知识模块】 基金的募集、交易与登记38 【正确答案】 B【试题解析】 基金份额的转换一般采取未知价法，按照转换申请日的基金份额净值为基础计算转换基金份额数量。【知识模块】 基金的募集、交易与登记39 【正确答案】 A【知识模块】 基金的募集、交易与登记40 【正确答案】 B【试题解析】 基金转托管在转出方进行申报，基金份额转托管一次完成。【知识模块】 基金的募集、交易与登记41 【正确答案】 B【试题解析】 ETF 基金实行价格涨跌

21、幅限制，涨跌幅比例为 10%，自上市首日起实行。【知识模块】 基金的募集、交易与登记42 【正确答案】 B【试题解析】 目前，我国的投资者在 ETF 募集期间，可以采取场内现金认购、场外现金认购、网上组合证券认购和网下组合证券认购四种方式认购 ETF。【知识模块】 基金的募集、交易与登记43 【正确答案】 B【试题解析】 基金合同生效后，基金管理人应逐步调整实际组合直至达到跟踪指数要求，此过程为 ETF 建仓阶段。ETF 建仓期不超过 3 个月。【知识模块】 基金的募集、交易与登记44 【正确答案】 B【试题解析】 投资者申购、赎回的基金份额需为最小申购、赎回单位的整数倍。目前，我国 ETF

22、最小申购、赎回单位一般为 50 万份或 100 万份。【知识模块】 基金的募集、交易与登记45 【正确答案】 A【知识模块】 基金的募集、交易与登记46 【正确答案】 B【试题解析】 LOF 的募集分场外募集与场内募集两部分。场外募集的基金份额注册登记在中国结算公司的开放式基金注册登记系统；场内募集的基金份额登记在中国结算公司的证券登记结算系统。【知识模块】 基金的募集、交易与登记47 【正确答案】 B【试题解析】 注册登记在中国结算公司的开放式基金注册登记系统(TA 系统)内的基金份额，可通过基金管理人及其代销机构在场外办理 LOF 的申购、赎回；登记在中国结算公司的证券登记结算系统内的基金

23、份额，也可以通过具有基金代销业务资格且符合风险控制要求的深圳证券交易所会员单位在场内办理申购、赎回业务。【知识模块】 基金的募集、交易与登记48 【正确答案】 B【试题解析】 认购净金额=10000(1+1%)=9900.99(元)，认购手续费=9900.991%= 99.01(元) ，认购份额=9900.991.00=9900.99(份)。【知识模块】 基金的募集、交易与登记49 【正确答案】 A【知识模块】 基金的募集、交易与登记50 【正确答案】 A【知识模块】 基金的募集、交易与登记51 【正确答案】 A【知识模块】 基金的募集、交易与登记52 【正确答案】 B【试题解析】 基金登记机构不但负责基金份额的登记工作，而且还承担着与基金份额登记有关的份额存管、资金清算和资金交收等业务。【知识模块】 基金的募集、交易与登记53 【正确答案】 A【知识模块】 基金的募集、交易与登记54 【正确答案】 B【试题解析】 目前，我国开放式基金的登记体系有以下几种模式：基金管理人自建登记系统的内置模式；委托中国结算公司作为登记机构的外置模式； 以上两种情况兼有的混合模式。【知识模块】 基金的募集、交易与登记