[职业资格类试卷]证券资格（证券交易）融资融券业务的管理章节练习试卷2及答案与解析.doc

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1、证券资格（证券交易）融资融券业务的管理章节练习试卷 2 及答案与解析一、多项选择题本大题共 60 小题，每小题 0.5 分，共 30 分。以下各小题所给出的四个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。1 客户融资融券标的证券为股票的，应当符合的条件错误的有( )。（A）在交易所上市交易满 2 个月（B）融资买入标的股票的流通股本不少于 1 亿股或流通市值不低于 3 亿元（C）股东人数不少于 1000 人（D）近 3 个月内日均换手率不低于基准指数日均换手率的 20%2 开展融资融券业务试点的证券公司从事融资融券业务应遵守的原则有( )。（A）合法合规原则（B）集中管理原则（C

2、）独立运行原则（D）岗位分离原则3 业务执行部门负责融资融券业务的具体管理和运作，包括( )。（A）制定融资融券合同的标准文本（B）确定对具体客户的授信额度（C）对分支机构的业务操作进行审批、复核和监督（D）负责客户征信、签约、开户、保证金收取和交易执行等业务操作4 分管融资融券业务的高级管理人员不得兼管( )。（A）投资部门（B）风险监控部门（C）研究部门（D）业务稽核部门5 证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义，在证券登记结算机构分别开立 ( )。（A）融券专用证券账户（B）客户信用交易担保证券账户（C）信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户（D）客户信用交易担保资金账户6 证券

3、公司经营融资融券业务，应当以自己的名义，在商业银行分别开立( )等账户。（A）信用交易资金交收账户（B）融资专用资金账户（C）客户信用交易担保资金账户（D）融券专用资金账户7 客户申请开展融资融券业务要在证券公司开立( )等账户。（A）信用证券账户（B）信用资金台账（C）信用资金账户（D）信用担保账户8 进行客户征信调查时，对融资融券需求的调查包括( )。（A）融资融券授信方式（B）融资融券授信额度（C）融资融券授信期限（D）融资融券授信利率9 营业部受理客户申请后应按公司规定的流程对客户进行( )。（A）审核（B）征信（C）评估（D）授信审批10 对有( ) 情况的客户以及本公司的股东、关联

4、人，证券公司不得向其融资、融券。（A）未按照要求提供有关情况（B）在本公司从事证券交易不足半年（C）交易结算资金未纳入第三方存管（D）有重大违约记录11 证券公司应当按规定的有关条件和征信的要求制定选择客户的具体标准，其中包括 ( ) 。（A）从事证券交易时间（B）从事证券交易地点（C）账户状态（D）信誉状况12 证券公司与客户签订的载入中国证券业协会规定的必备条款的融资融券业务合同应载明的事项包括( )。（A）当事人姓名、住所等相关信息（B）订立合同的目的和依据（C）客户与证券公司双方的声明与保证（D）开立信用账户的有关内容13 证券公司在向客户融资、融券前，应当与其签订载入中国证券业协会规

5、定的必备条款的融资融券业务合同。合同应载明的事项包括( )。（A）对融资融券交易所涉及的信用账户、融资与融券交易、担保物、保证金比例、维持担保比例、强制平仓等专业术语进行解释或定义（B）约定客户从事融资融券交易的保证金比例及计算公式、保证金可用余额计算公式、可充抵保证金的有价证券范围和折算率、标的证券范围（C）约定客户从事融资融券交易的信用额度、融资融券期限、融资利率和融券费用及相应的计算公式等事项（D）约定客户从事融资融券交易的维持担保比例和计算公式、补仓时间、补仓期限、补仓后应达到的维持担保比例以及证券公司要求客户补仓的通知方式14 融资融券业务合同中甲乙双方的声明与保证包括( )。（A）

6、甲方是依法设立的证券经营机构，并经中国证监会批准 (载明批准文件名称及文号)，具有从事融资融券业务的资格。乙方具有合法的融资融券交易主体资格，不存在法律、行政法规、规章及其他规范性文件等禁止或限制从事融资融券交易的情形（B）甲乙双方用于融资融券交易的资产(包括资金和证券，下同)来源合法。甲方向乙方提供担保的资产未设定其他担保，不存在任何权利瑕疵（C）甲方自行承担融资融券交易的风险和损失，乙方不以任何方式保证甲方获得投资收益或承担甲方投资损失（D）甲方承诺如实向乙方提供身份证明材料、资信证明文件及其他相关材料，并对所提交的各类文件、资料、信息的真实性、准确性、完整性和合法性负责15 融资融券交易

7、风险揭示书提示客户注意融资融券交易具有的( )，以及其特有的投资风险放大等风险。（A）市场风险（B）经营风险（C）违约风险（D）政策风险16 融资融券交易风险揭示书应包括的内容有( )等。（A）提示客户注意融资融券交易具有普通证券交易所具有的政策风险、市场风险、违约风险、系统风险等各种风险，以及其特有的投资风险放大等风险（B）提示客户在开户从事融资融券交易前，必须了解所在的证券公司是否具有开展融资融券业务的资格（C）提示客户在从事融资融券交易期间，如果不能按照约定的期限清偿债务，或上市证券价格波动导致担保物价值与其融资融券债务之间的比例低于维持担保比例，且不能按照约定的时间、数量追加担保物时，

8、将面临担保物被证券公司强制平仓的风险（D）提示客户在从事融资融券交易期间，如果其信用资质状况降低，证券公司会相应降低对其的授信额度，或者证券公司提高相关警戒指标、平仓指标所产生的风险，可能会给客户造成经济损失17 关于客户开户、提交担保品与授信，以下说法正确的有( )。（A）客户用于 1 家证券交易所上市证券交易的信用证券账户可以有 2 个（B）客户信用证券账户是证券公司客户信用交易担保证券账户的一级账户（C）证券公司应当委托证券登记结算机构根据清算、交收结果等，对客户信用证券账户内的数据进行变更（D）证券公司应当参照客户交易结算资金第三方存管的方式，与其客户及商业银行签订客户信用资金存管协议

9、18 客户要在证券公司开展融资融券业务，应由客户本人向证券公司营业部提出申请。客户申请时应向证券公司营业部提交证券公司规定的相关材料。一般包括( )、客户具有支配权的资产证明、住址证明等客户征信所需的相关材料等。（A）融资融券业务申请表（B）有效身份证明文件（C）已在营业部开立的普通资金账户和证券账户（D）融资融券担保品证明19 机构客户要在证券公司开展融资融券业务，应向证券公司提出申请，提交证券公司规定的相关材料，其中包括( )等。（A）公司章程（B）法人代表授权书（C）法人代表证明书（D）法人代表身份证明及经办人身份证明20 客户从事融券交易的，可以选择( )的方式，偿还向证券公司融入的证

10、券。（A）以借还借（B）现金抵券（C）买券还券（D）直接还券21 以下选项中符合融资融券交易一般规则的有( )。（A）证券公司接受客户融资融券交易委托，应当按照交易所规定的格式申报（B）融资买入、融券卖出的申报数量只能是 100 股(份)或其整数倍（C）融券卖出的申报价格不得低于该证券的最新成交价；当天没有产生成交的，申报价格不得低于其前收盘价（D）融券期间，客户通过其所有或控制的证券账户持有与融券卖出标的相同证券的，卖出该证券的价格应遵守交易一般规则的规定，但超出融券数量的部分除外22 融资融券交易的一般规则包括( )。（A）未了结相关融券交易前，客户融券卖出所得价款除买券还券外不得他用（B

11、）客户融券卖出后，可通过卖券还款或直接还款的方式向证券公司偿还融入资金（C）客户融资买入证券后，可通过买券还券或直接还券的方式向证券公司偿还融入证券（D）客户卖出信用证券账户内证券所得价款，须先偿还其融资欠款23 可作为融资买入或融券卖出的标的证券，一般是在交易所上市交易并经交易所认可的证券，具体包括( )。（A）符合交易所规定的股票（B）证券投资基金（C）债券（D）其他证券24 融资融券交易的标的证券为股票的，应当符合的条件有( )。（A）股票发行公司已完成股权分置改革（B）股票交易未被交易所实行特别处理（C）近三个月内日均涨跌幅的平均值与基准指数涨跌幅的平均值的偏离值不超过5 个百分点，且

12、波动幅度不超过基准指数波动幅度的 500%以上（D）股东人数不少于 3000 人25 充抵保证金的有价证券，在计算保证金金额时应当以证券市值按( )折算率进行折算。（A）上证 180 指数成分股股票及深证 100 指数成分股股票折算率最高不超过80%，其他股票折算率最高不超过 75%（B）交易所交易型开放式指数基金折算率最高不超过 90%（C）国债折算率最高不超过 95%（D）其他上市证券投资基金和债券折算率最高不超过 85%26 关于保证金可用余额及计算，以下选项正确的有( )。（A）客户融资买入或融券卖出时所使用的保证金不得超过其保证金可用余额（B）保证金可用余额是指客户用于充抵保证金的现

13、金加证券市值减去客户未了结融资融券交易已占用保证金的余额（C）当融资买入证券市值低于融资买入金额时，折算率按 100%计算（D）当融券卖出证券市值高于融券卖出金额时，折算率按 100%计算27 保证金可用余额的计算公式为：保证金可用余额=现金+(充抵保证金的证券市值折算率 )+(融资买入证券市值 -融资买入金额)折算率+(融券卖出金额-融券卖出证券市值)折算率-融券卖出金额-融资买入证券金额融资保证金比例-融券卖出证券市值融券保证金比例-利息及费用，对于此公式下列说明正确的有( )。（A）融券卖出金额：融券卖出证券的数量卖出价格（B）融券卖出证券市值=融券卖出证券数量 市价（C）融券卖出证券数

14、量指融券卖出后尚未偿还的证券数量（D）“(融资买入证券市值-融资买入金额) 折算率、(融券卖出金额-融券卖出证券市值)折算率”中的折算率，是指融资买入、融券卖出证券对应的折算率28 关于客户担保物的监控，以下选项正确的有( )。（A）证券公司向客户收取的保证金以及客户融资买入的全部证券和融券卖出所得全部资金，整体作为客户对证券公司融资融券债务的担保物（B）维持担保比例=(现金+ 信用证券账户内证券市值)/(融资买入金额+融券卖出证券数量市价 +利息及费用 )（C）客户维持担保比例不得低于 120%，当该比例低于 120%时，证券公司应当通知客户在约定的期限内追加担保物（D）客户不得将已设定担保

15、或其他第三方权利及被采取查封、冻结等司法措施的证券提交为担保物，证券公司不得向客户借出此类证券29 关于客户担保物的监控，下列各项说法正确的有( )。（A）客户追加担保物后的维持担保比例不得低于 150%（B）证券公司应当对客户提交的担保物进行整体监控，并计算其维持担保比例（C）维持担保比例超过 200%时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的有价证券，但提取后维持担保比例不得低于 200%，交易所另有规定的除外（D）维持担保比例是指客户担保物价值与其融资融券债务之间的比例30 可以动用证券公司客户信用交易担保证券账户内的证券和客户信用交易担保资金账户内的资金的情形有( )。（A）

16、为客户进行融资融券交易的结算（B）收取客户应当归还的资金、证券（C）收取客户应当支付的利息、费用、税款（D）按照规定以及与客户的约定处分担保物31 在客户融资融券期间，证券持有人的权益按( )的原则处理。（A）客户融资买入证券的权益归证券公司所有（B）客户融资买入证券的权益归客户所有（C）客户融券卖出证券的权益归客户所有 （D）客户融券卖出证券的权益归证券公司所有32 融资融券业务中，证券持有人对证券发行人的权利，是指请求召开证券持有人会议的权利，( ) 。（A）参加证券持有人会议、提案、表决的权利（B）配售股份的认购权利（C）请求分配投资收益的权利（D）请求分配现金股利的权利33 下列有关证

17、券发行人派发红利的处理说明正确的有( )。（A）证券发行人派发现金股利或利息时，登记结算公司按照证券公司客户信用交易担保证券账户的实际余额派发现金股利或利息（B）涉及的利息税由登记结算公司根据证券公司的委托按照信用交易客户的身份计算（C）证券公司收到现金红利和利息款项后，应当及时分派给对应的信用交易客户（D）证券发行人派发股票红利或权证等证券的，登记结算公司按照证券公司客户信用交易担保证券账户的实际余额记增红股或配发权证，并根据证券公司委托相应维护客户信用证券账户的明细数据34 在客户融资融券期间，关于其他权益处理的说明正确的有( )。（A）证券发行人向原股东配售股份的，或者证券发行人增发新股

18、以及发行权证、可转债等证券时原股东有优先认购权的，登记结算公司按照证券公司客户信用交易担保证券账户的实际余额设置配股权或优先认购权，并根据证券公司委托相应维护客户信用证券账户的明细数据（B）证券公司应当根据客户认购意愿和缴纳认购款情况，通过交易系统发出认购委托，相关认购委托应当附有信用交易担保账户信息（C）登记结算公司将认购证券经记人证券公司客户信用证券账户，并根据证券公司委托相应维护客户信用证券账户的明细数据（D）担保证券涉及收购情形时，客户不得通过信用证券账户申报预受要约。客户欲申报预受要约的，应当在取得证券公司同意后，申请将担保证券从证券公司客户信用交易担保证券账户划转到其普通证券账户中

19、，并通过其普通证券账户申报预受要约35 客户融入证券后、归还证券前，在( )情形下应当按照融券数量对证券公司进行补偿。（A）证券发行人派发现金红利的，融券客户应当向证券公司补偿对应金额的现金红利（B）证券发行人派发股票红利或权证等证券的，融券客户应当根据双方约定向证券公司补偿对应数量的股票红利或权证等证券，或以现金结算方式予以补偿（C）证券发行人向原股东配售股份的，由证券公司和融券客户根据双方约定处理（D）证券发行人增发新股以及发行权证、可转债等证券时原股东有优先认购权的，由证券公司和融券客户根据双方约定处理36 证券公司应当在每一月份结束后规定时间内，向证监会、注册地证监会派出机构和证券交易

20、所书面报告当月的情况有( )。（A）前一交易日单只标的证券融资融券交易信息，包括融资买入额、融资余额、融券卖出量、融券余量等信息（B）客户交存的担保物种类和数量（C）强制平仓的客户数量、强制平仓的交易金额（D）有关风险控制指标值37 客户及其一致行动人通过( )持有一家上市公司股票或其权益的数量，合计达到规定的比例时，应当依法履行相应的信息报告、披露或者要约收购义务。（A）客户信用交易担保证券账户（B）信用交易证券交收账户（C）普通证券账户（D）信用证券账户证券资格（证券交易）融资融券业务的管理章节练习试卷 2 答案与解析一、多项选择题本大题共 60 小题，每小题 0.5 分，共 30 分。以

21、下各小题所给出的四个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。1 【正确答案】 A,B,C【试题解析】 A 项应为在交易所上市交易满 3 个月； B 项应为融资买入标的股票的流通股本不少于 1 亿股或流通市值不低于 5 亿元；C 项股东人数不少于 4000 人。【知识模块】 融资融券业务的管理2 【正确答案】 A,B,C,D【知识模块】 融资融券业务的管理3 【正确答案】 A,B,C【试题解析】 D 项属于分支机构的职责内容。【知识模块】 融资融券业务的管理4 【正确答案】 B,D【试题解析】 各主要环节应当分别由不同的部门和岗位负责，负责风险监控和业务稽核的部门和岗位应当独立

22、于其他部门和岗位，分管融资融券业务的高级管理人员不得兼管风险监控部门和业务稽核部门。【知识模块】 融资融券业务的管理5 【正确答案】 A,B,C【试题解析】 证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义，在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户。D 项应在商业银行开立。【知识模块】 融资融券业务的管理6 【正确答案】 B,C【知识模块】 融资融券业务的管理7 【正确答案】 A,B【试题解析】 客户申请开展融资融券业务要在证券公司开立信用证券账户和信用资金台账，在存管银行开立信用资金账户。【知识模块】 融资融券业务的管理8 【

23、正确答案】 A,B,C,D【试题解析】 融资融券需求包括：融资融券授信方式、额度、期限、利率、费率等。【知识模块】 融资融券业务的管理9 【正确答案】 B,C,D【试题解析】 营业部受理客户申请后应按公司规定的审核、审批流程对客户进行征信、评估和授信审批。【知识模块】 融资融券业务的管理10 【正确答案】 A,B,C,D【知识模块】 融资融券业务的管理11 【正确答案】 A,C,D【试题解析】 证券公司应当按证券公司融资融券业务试点管理办法规定的有关条件和征信的要求制定选择客户的具体标准，一般主要包括：从事证券交易时间；账户状态； 信誉状况； 资产状况；投资风格及业绩； 关联关系。【知识模块】

24、 融资融券业务的管理12 【正确答案】 A,B,C,D【知识模块】 融资融券业务的管理13 【正确答案】 A,B,C,D【知识模块】 融资融券业务的管理14 【正确答案】 B,C,D【试题解析】 A 项中混淆甲方和乙方概念。【知识模块】 融资融券业务的管理15 【正确答案】 A,C,D【知识模块】 融资融券业务的管理16 【正确答案】 A,B,C,D【知识模块】 融资融券业务的管理17 【正确答案】 C,D【试题解析】 A 项客户用于 1 家证券交易所上市证券交易的信用证券账户只能有1 个；B 项客户信用证券账户是证券公司客户信用交易担保证券账户的二级账户。【知识模块】 融资融券业务的管理18

25、 【正确答案】 A,B,C,D【知识模块】 融资融券业务的管理19 【正确答案】 A,B,C,D【知识模块】 融资融券业务的管理20 【正确答案】 C,D【知识模块】 融资融券业务的管理21 【正确答案】 A,B,C,D【知识模块】 融资融券业务的管理22 【正确答案】 A,D【试题解析】 B 项客户融券卖出后，可通过买券还券或直接还券的方式向证券公司偿还融入证券；C 项客户融资买入证券后，可通过卖券还款或直接还款的方式向证券公司偿还融入资金。【知识模块】 融资融券业务的管理23 【正确答案】 A,B,C,D【知识模块】 融资融券业务的管理24 【正确答案】 A,B【试题解析】 C 项应为日均

26、涨跌幅的平均值与基准指数涨跌幅的平均值的偏离值不超过 4 个百分点，且波动幅度不超过基准指数波动幅度的 500%以上；D 项应为股东人数不少于 4000 人。【知识模块】 融资融券业务的管理25 【正确答案】 B,C【试题解析】 A 项上证 180 指数成分股股票及深证 100 指数成分股股票折算率最高不超过 70%，其他股票折算率最高不超过 65%；D 项其他上市证券投资基金和债券折算率最高不超过 80%。【知识模块】 融资融券业务的管理26 【正确答案】 A,C,D【试题解析】 B 项保证金可用余额是指客户用于充抵保证金的现金、证券市值及融资融券交易产生的浮盈经折算后形成的保证金总额，减去

27、客户未了结融资融券交易已占用保证金和相关利息、费用的余额。【知识模块】 融资融券业务的管理27 【正确答案】 A,B,C,D【知识模块】 融资融券业务的管理28 【正确答案】 A,B,D【试题解析】 C 项客户维持担保比例不得低于 130%，当该比例低于 130%时，证券公司应当通知客户在约定的期限内追加担保物。【知识模块】 融资融券业务的管理29 【正确答案】 A,B,D【试题解析】 C 项的维持担保比例应为 300%。【知识模块】 融资融券业务的管理30 【正确答案】 A,B,C,D【知识模块】 融资融券业务的管理31 【正确答案】 B,D【试题解析】 在客户融资融券期间，证券持有人的权益

28、按“客户融资买入证券的权益归客户所有、客户融券卖出证券的权益归证券公司所有”的原则处理。【知识模块】 融资融券业务的管理32 【正确答案】 A,B,C【试题解析】 对证券发行人的权利，是指请求召开证券持有人会议、参加证券持有人会议、提案、表决、配售股份的认购、请求分配投资收益的权利等因持有证券而产生的权利。【知识模块】 融资融券业务的管理33 【正确答案】 B,C,D【试题解析】 A 项应为证券发行人派发现金红利或利息时，登记结算公司按照证券公司客户信用交易担保证券账户的实际余额派发现金红利或利息。【知识模块】 融资融券业务的管理34 【正确答案】 A,D【试题解析】 B 项证券公司应当根据客户认购意愿和缴纳认购款情况，通过交易系统发出认购委托，相关认购委托应当附有信用证券账户信息；C 项应为登记结算公司将认购证券经记人证券公司客户信用交易担保证券账户，并根据证券公司委托相应维护客户信用证券账户的明细数据。【知识模块】 融资融券业务的管理35 【正确答案】 A,B,C,D【知识模块】 融资融券业务的管理36 【正确答案】 B,C,D【试题解析】 A 项属于交易所在每个交易日开市前，根据证券公司报送数据，向市场公布的信息之一。【知识模块】 融资融券业务的管理37 【正确答案】 C,D【知识模块】 融资融券业务的管理