[职业资格类试卷]证券资格（证券交易）融资融券业务的管理章节练习试卷1及答案与解析.doc

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1、证券资格（证券交易）融资融券业务的管理章节练习试卷 1 及答案与解析一、单项选择题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 融资融券业务的决策与授权体系原则上按照( )的架构设立和运行。（A）董事会业务决策机构业务执行部门 分支机构（B）业务决策机构董事会业务执行部门分支机构（C）业务决策机构业务执行部门董事会分支机构（D）业务决策机构业务执行部门分支机构 董事会2 ( )负责融资融券业务的基本管理制度，决定与融资融券业务有关部门设置及各部门职责，确定融资融券业务的总规模。（A）董事会（B）业务决策机构（C）业务执行部门（

2、D）分支机构负责人3 分支机构在公司总部的集中监控下，按照公司的统一规定和决定，负责( )等内容。（A）确定对单一客户和单一证券的授信额度（B）制定融资融券合同的标准文本（C）客户征信、签约、开户、保证金收取和交易执行等业务操作（D）确定对具体客户的授信额度4 证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义，在证券登记结算机构分别开立各种账户，其中用于记录证券公司持有的拟向客户融出的证券和客户归还的证券，不得用于证券买卖的账户是( )。（A）融券专用证券账户（B）客户信用交易担保证券账户（C）客户信用交易担保资金账户（D）信用交易证券交收账户5 融资专用证券账户用于记录( )。（A）证券公司持有的

3、拟向客户融出的证券和客户归还的证券（B）客户委托证券公司持有、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的证券（C）证券公司拟向客户融出的资金及客户归还的资金（D）存放客户交存的、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的资金6 ( )用于客户融资融券交易的资金结算。（A）客户信用交易担保证券账户（B）融券专用证券账户（C）融资专用资金账户（D）信用交易资金交收账户7 以证券形式分配投资收益的，应由证券登记结算机构将分派的证券记录在( )内，并相应变更甲方信用证券账户的明细数据。（A）信用交易证券交收账户（B）融券专用证券账户（C）证券公司客户信用交易担保资金账户（D）证券公司客户信用交易担保证券账户8

4、 客户申请开展融资融券业务要在( )开立信用资金账户。（A）登记结算公司（B）存管银行（C）证券公司（D）证券交易所9 ( )是客户在证券公司开立的用于记载客户交存的担保资金及融资融券形成的负债的明细数据的账户。（A）客户信用证券账户（B）客户信用资金台账（C）客户信用资金账户（D）客户交易资金交收账户10 客户用于 1 家证券交易所上市证券交易的信用证券账户( )。（A）可以有多个（B）一般有 2 个（C）至少有 1 个（D）只能有 1 个11 客户信用证券账户为证券公司客户信用交易担保证券账户的( )证券账户。（A）一级（B）二级（C）三级（D）初始12 个人客户要在证券公司开展融资融券业

5、务，申请时应提交的材料一般不包括( )。（A）客户具有支配权的资产证明（B）住址证明（C）法人代表授权书（D）有效身份证明文件13 进行客户征信调查投资偏好应调查的内容不含( )。（A）客户证券投资的风险偏好(平衡、稳健、激进)（B）投资的主要品种（C）操作风格（D）投资的规模14 证券公司在向客户融资、融券前签订的融资融券业务合同中乙方信息不含( )。（A）法定代表人（B）联系方式（C）公司营业执照/个人身份证件号码（D）住所15 个人客户申请开立信用证券账户和信用资金账户应向证券公司提交的材料不包括( )。（A）银行及客户已盖章、签字的客户信用资金存管协议（B）本人身份证明原件及复印件（C

6、）填妥并由本人当面签名的“信用证券账户开户申请表 ”、“信用资金账户开户申请表”（D）普通资金账户卡(或开户协议原件)、普通证券账户卡原件及复印件16 机构客户申请开立信用证券账户和信用资金账户应向证券公司提交的材料不包括( )。（A）加盖公章的预留印鉴卡（B）专用于信用交易的银行卡（C）填妥并加盖机构公章的“信用证券账户开户申请表 ”、“信用资金账户开户申请表”（D）银行及机构盖章的客户信用资金存管协议17 证券公司对客户融资融券的额度按现行规定不得超过客户提交保证金的( )倍。（A）1（B） 2（C） 3（D）418 融券卖出的申报价格不得低于该证券的( )。（A）收盘价（B）前一日平均价

7、（C）最新成交价（D）净值19 客户融券期间，其本人或关联人卖出与所融入证券相同的证券的，客户应当自该事实发生之日起( ) 个交易日内向证券公司申报。（A）1（B） 2（C） 3（D）420 融资买入或融券卖出的标的证券为股票的，应当符合的条件之一是：在交易所上市交易满( ) 个月。（A）1（B） 3（C） 6（D）1220 融资买入或融券卖出的标的证券为股票的，应当符合的条件之一是：融资买入标的股票的流通股本不少于( )亿股或流通市值不低于 5 亿元。（A）1（B） 2 C 3（C） 4（D）A21 充抵保证金的有价证券，在计算保证金金额时应当以证券市值按规定的折算率进行折算，其中，上证 1

8、80 指数成分股股票及深证 100 指数成分股股票折算率最高不超过 ( ) 。（A）50%（B） 60%（C） 70%（D）80%22 充抵保证金的有价证券，在计算保证金金额时应当以证券市值按规定的折算率进行折算，其中，交易所交易型开放式指数基金折算率最高不超过( )。（A）70%（B） 80%（C） 90%（D）100%23 有价证券充抵保证金的，其他上市证券投资基金和债券折算率最高不超过( )。（A）80%（B） 85%（C） 90%（D）95%24 充抵保证金的有价证券，在计算保证金金额时应当以证券市值按对应折算率进行折算，其中折算率最高的是( )。（A）上证 180 指数成分股股票（B

9、）交易所交易型开放式指数基金（C）国债（D）深证 100 指数成分股股票25 由证券主管当局、证券交易所、券商制定的最初保证金率 R1、R2、R3 的相互关系可表示为( ) 。（A）R1R2R3（B） R1R2R3（C） R2R3R1（D）R3R1R226 客户融资买入证券时，融资保证金比例不得低于( )。（A）15%（B） 20%（C） 50%（D）100%27 融资保证金比例是指客户融资买入时交付的保证金与融资交易金额的比例，计算公式为 ( ) 。（A）（B）（C）（D）28 维持担保比例是指客户担保物价值与其融资融券债务之间的比例，计算公式为( )。（A）维持担保比例=(现金+信用资金账

10、户内证券市值)/(融资买入金额+融券卖出证券数量市价 +利息及费用 )（B）维持担保比例=(现金+ 信用证券账户内证券市值)/(融资买入金额+融券卖出证券数量买入价格 +利息及费用 )（C）维持担保比例=(现金+ 信用证券账户内证券市值)/(融资买入金额+融券卖出证券数量市价 )（D）维持担保比例=(现金+信用证券账户内证券市值)/(融资买入金额+融券卖出证券数量市价 +利息及费用 )29 维持担保比例是指客户担保物价值与其融资融券债务之间的比例，当客户的维持担保比例低于( ) 时，证券公司应当通知客户在约定的期限内追加担保物。（A）130%（B） 140%（C） 150%（D）160%30

11、维持担保比例超过规定时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的有价证券，但提取后维持担保比例不得低于( )。（A）150%（B） 200%（C） 250%（D）300%31 如果投资者的实际保证金率低于最低保证金率，以下说法不正确的是( )。（A）投资者在资金账户上存入若干现金（B）抛出部分证券，并用收入偿还负债（C）投资者在其他渠道融资融券，以维持最低保证金率（D）若投资者拒绝券商的维持最低保证金率的要求，券商有权将其所持证券平仓32 根据下面材料，回答下列题目：在允许卖空交易的市场中，刘先生以每股 15 元的价格购入 X 股票 2000 股。32 初始保证金率若为 50%，券商需

12、要融资( )元。（A）0（B） 9000（C） 15000（D）3000033 当 X 股票的价格上涨到每股 20 元，则刘先生的实际保证金率为 ( )。（A）42.50%（B） 52.50%（C） 62.50%（D）72.50%34 如果股票的价格在投资者买入之后不升反降，X 股票的价格降到每股 5 元，则刘先生的实际保证金率变为( )。（A）-60%（B） -50%（C） 50%（D）60%35 根据上题的情况，券商实际损失( )元。（A）0（B） 2000（C） 5000（D）800036 假设后来刘先生在证券价格涨到每股 20 元时卖掉，他将获得的投资回报率为( )。（A）50%（B）

13、 56.67%（C） 66.67%（D）100%37 如果股票下跌到每股 10 元，则投资者的回报率为( )。（A）0（B） -56.67%（C） -66.67%（D）-100%38 在上题相同的前提下，足额保证金交易的回报率只有( )，保证金交易的引入提高了证券交易的风险。（A）-20%（B） -33.33%（C） -40%（D）-60%39 根据下面材料，回答下列题目：假如 a 股票的现价是 20 元，杨先生认为 a 股票的价格将要下跌，则杨先生可以向券商借入 2000 股 a 股票进行卖空并获现金 40000 元。39 投资者缴纳的初始保证金率为 50%，则投资者保证金账户中应当存入的现

14、金为( )元。（A）30000（B） 40000（C） 50000（D）6000040 根据上题的条件，如果股票在卖空后不降反升，那么价格上升到每股( )元以上，则券商将会亏损。（A）10（B） 20（C） 30（D）4041 同买空交易一样，券商会设定维持保证金比例，卖空交易中投资者的实际保证金率的计算与买空交易有点区别，下列卖空交易的实际保证金率计算公式正确的是( )。（A）实际保证金率=(卖空时资产的市价+初始保证金)/ 资产现价（B）实际保证金率=(卖空时资产的市价-资产现价)/资产现价（C）实际保证金率=(卖空时资产的市价+ 初始保证金-资产现价)/资产现价（D）实际保证金率=(卖空

15、时资产的市价+初始保证金-资产现价)/卖空时资产的市价42 接第 1 小题，如果当 a 股票的价格上涨到 25 元以上时，实际保证金率为( )。（A）20%（B） 25%（C） 30%（D）50%43 投资者以每股 30 元卖空某公司 1000 股股票，原始保证金为 50%，如果股价上涨到 35 元，则实际保证金比例为( )。（A）18.33%（B） 28.57%（C） 40.32%（D）58.33%44 钱先生用保证金以每股 70 元的价格购买了 100 股 ABC 普通股票，假定初始保证金是 40% 。维持保证金是 30%，则股价在( )元下，将接到追加保证金通知。(假定股票不分红，忽略保

16、证金利息。最大化利用保证金规定。)（A）40（B） 48.35（C） 60（D）75.3845 在客户融资融券期间，证券持有人权益的一个处理原则是：客户融券卖出证券的权益归 ( ) 所有。（A）客户（B）登记结算公司（C）证券公司（D）证券发行人46 证券发行人派发现金红利或利息时，登记结算公司应按照证券公司( )的实际余额派发现金红利或利息。（A）客户信用交易担保资金账户（B）客户信用交易担保证券账户（C）信用交易证券交收账户（D）信用交易专用证券交收账户47 证券发行采取市值配售发行方式的，客户信用证券账户的明细数据纳入其对应的 ( )计算。（A）发行价格（B）净值（C）市值（D）面值48

17、 客户融入证券后、归还证券前，证券发行人派发现金红利的，正确的处理方法是( )。（A）融券客户应当向证券公司补偿对应金额的现金红利（B）由融券客户直接享有（C）由证券公司直接享有（D）证券公司应当向融券客户补偿对应金额的现金红利49 证券公司应当在每一月份结束后( )个工作日内，向证监会、注册地证监会派出机构和证券交易所书面报告当月的相关情况。（A）10（B） 15（C） 20（D）3050 证券公司应当在按规定每月向证监会、注册地证监会派出机构和证券交易所书面报告当月融资融券业务的情况，其中包括对全体客户和前( )名客户的融资、融券余额。（A）3（B） 5（C） 8（D）1051 交易所在每

18、个交易日开市前，根据证券公司报送数据，向市场公布的信息不包括 ( )。（A）前一交易日融资买入额、融资余额（B）前一交易日融券卖出量、融券余量等信息（C）融资融券业务盈亏状况（D）前一交易日市场融资融券交易总量信息证券资格（证券交易）融资融券业务的管理章节练习试卷 1 答案与解析一、单项选择题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 【正确答案】 A【试题解析】 融资融券业务的决策与授权体系原则上按照“董事会(制定融资融券业务的基本管理制度)业务决策机构(制定融资融券业务操作流程)业务执行部门(融资融券业务的具体管理和运作

19、)分支机构(客户征信、签约、开户、保证金收取和交易执行等业务操作)”的架构设立和运行。【知识模块】 融资融券业务的管理2 【正确答案】 A【知识模块】 融资融券业务的管理3 【正确答案】 C【试题解析】 A 项属于业务决策机构负责的内容； BD 两项属于业务执行部门负责的内容。【知识模块】 融资融券业务的管理4 【正确答案】 A【知识模块】 融资融券业务的管理5 【正确答案】 C【试题解析】 A 项为融券专用证券账户记录的内容； B 项为客户信用交易担保证券账户记录的内容；D 项为客户信用交易担保资金账户记录的内容。【知识模块】 融资融券业务的管理6 【正确答案】 D【知识模块】 融资融券业务

20、的管理7 【正确答案】 D【试题解析】 证券形式分配的两种形式的区别为：以证券形式分配投资收益的，由证券登记结算机构将分派的证券记录在“证券公司客户信用交易担保证券账户”内，并相应变更甲方信用证券账户的明细数据；以现金形式分配投资收益的，由证券登记结算机构将分派的资金划入“证券公司信用交易资金交收账户”。【知识模块】 融资融券业务的管理8 【正确答案】 B【知识模块】 融资融券业务的管理9 【正确答案】 B【试题解析】 A 项是用于记载客户委托证券公司持有的担保证券的明细数据的账户；C 项是用于记载客户交存的担保资金的明细数据账户。【知识模块】 融资融券业务的管理10 【正确答案】 D【知识模

21、块】 融资融券业务的管理11 【正确答案】 B【知识模块】 融资融券业务的管理12 【正确答案】 C【试题解析】 个人客户申请时应向证券公司营业部提交证券公司规定的相关材料一般包括：融资融券业务申请表、有效身份证明文件、已在营业部开立的普通资金账户和证券账户、融资融券担保品证明、客户具有支配权的资产证明、住址证明等客户征信所需的相关材料。C 项属于机构客户提供的材料。【知识模块】 融资融券业务的管理13 【正确答案】 D【试题解析】 D 项“投资的规模”属于投资经验，而不属于投资偏好。【知识模块】 融资融券业务的管理14 【正确答案】 C【试题解析】 C 项属于甲方需要载明的信息之一。【知识模

22、块】 融资融券业务的管理15 【正确答案】 D【试题解析】 D 项属于机构客户需要提交的材料。【知识模块】 融资融券业务的管理16 【正确答案】 B【试题解析】 B 项属于个人客户需要提交的材料。【知识模块】 融资融券业务的管理17 【正确答案】 B【知识模块】 融资融券业务的管理18 【正确答案】 C【试题解析】 融券卖出的申报价格不得低于该证券的最新成交价；当天没有产生成交的，申报价格不得低于其前收盘价。【知识模块】 融资融券业务的管理19 【正确答案】 C【知识模块】 融资融券业务的管理20 【正确答案】 B【知识模块】 融资融券业务的管理【知识模块】 融资融券业务的管理21 【正确答案

23、】 C【知识模块】 融资融券业务的管理22 【正确答案】 C【知识模块】 融资融券业务的管理23 【正确答案】 A【知识模块】 融资融券业务的管理24 【正确答案】 C【试题解析】 国债的风险最小，所以充抵保证金的比率最高，其最高比例不超过95%。【知识模块】 融资融券业务的管理25 【正确答案】 B【试题解析】 一般而言，最初保证金率由最高证券主管当局确定，证券交易所可以根据风险状况确定一个略高于证券主管当局的最初保证金率，券商又根据交易所确定的最初保证金率制定一个稍高的最初保证金率，即 R1R2R3。【知识模块】 融资融券业务的管理26 【正确答案】 C【知识模块】 融资融券业务的管理27

24、 【正确答案】 A【知识模块】 融资融券业务的管理28 【正确答案】 D【知识模块】 融资融券业务的管理29 【正确答案】 A【试题解析】 客户维持担保比例不得低于 130%。当该比例低于 130%时，证券公司应当通知客户在约定的期限内追加担保物。该期限不得超过 2 个交易日。客户追加担保物后的维持担保比例不得低于 150%。【知识模块】 融资融券业务的管理30 【正确答案】 D【试题解析】 维持担保比例超过 300%时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的有价证券，但提取后维持担保比例不得低于 300%。交易所另有规定的除外。【知识模块】 融资融券业务的管理31 【正确答案】 C

25、【试题解析】 投资者补交保证金的方式有：在资金账户或证券账户存入现金或证券；偿还部分贷款； 抛出部分证券，用收入偿还贷款。【知识模块】 融资融券业务的管理32 【正确答案】 C【试题解析】 刘先生需要向券商缴纳保证金=15200050%=15000(元)，其余15000 元 (152000-15000) 由券商融入。【知识模块】 融资融券业务的管理33 【正确答案】 C【试题解析】 实际保证金率：(资产的现价-贷款)/资产的现价=(202000-15000)/(20 2000)=62.5%。【知识模块】 融资融券业务的管理34 【正确答案】 B【试题解析】 刘先生的实际保证金率就变为：(520

26、00-15000)/(52000)=-50%。【知识模块】 融资融券业务的管理35 【正确答案】 C【试题解析】 券商实际损益：52000(-50%)=-5000( 元)。【知识模块】 融资融券业务的管理36 【正确答案】 C【试题解析】 投资者获得的投资回报率=(202000-152000)/15000100%=66.675。【知识模块】 融资融券业务的管理37 【正确答案】 C【试题解析】 投资者获得的投资回报率=(102000-152000)/15000100%=-66.67%。【知识模块】 融资融券业务的管理38 【正确答案】 B【试题解析】 投资者获得的投资回报率为：(102000-

27、152000)/30000100%= -33.33%。【知识模块】 融资融券业务的管理39 【正确答案】 D【试题解析】 杨先生借入股票卖空时必须向券商缴纳保证金=20200050%=20000(元 )。当投资者卖空股票时获得现金 40000 元，连同投资者缴纳的初始保证金一共 60000 元存于投资者的保证金账户内。【知识模块】 融资融券业务的管理40 【正确答案】 C【试题解析】 当股票的价格上升到 60000/2000=30(元)以上时，券商将会亏损，因为投资者保证金账户内的余额不足以购买 2000 股 a 股票用于偿还。【知识模块】 融资融券业务的管理41 【正确答案】 C【知识模块】

28、 融资融券业务的管理42 【正确答案】 A【试题解析】 实际保证金率=(卖空时资产的市价 +初始保证金-资产现价)/资产现价= (40000+20000-252000)/(252000)=20%。【知识模块】 融资融券业务的管理43 【正确答案】 B【试题解析】 保证金金额为：30100050%=15000(元)；如果股票上涨，总额为：35 1000=35000(元)；保证金比例：1500035000=28.57%。【知识模块】 融资融券业务的管理44 【正确答案】 C【试题解析】 初始保证金=1007040%=2800( 元 )，借款：10070-2800=4200(元)，假定价格为 P，3

29、0%=(100P-4200)/100P，故 P=60.00(元)。【知识模块】 融资融券业务的管理45 【正确答案】 C【试题解析】 在客户融资融券期间，证券持有人的权益按“客户融资买入证券的权益归客户所有、客户融券卖出证券的权益归证券公司所有”的原则处理。【知识模块】 融资融券业务的管理46 【正确答案】 B【试题解析】 证券发行人派发股票红利或权证等证券的，登记结算公司按照证券公司客户信用交易担保证券账户的实际余额记增红股或配发权证，并根据证券公司委托相应维护客户信用证券账户的明细数据。【知识模块】 融资融券业务的管理47 【正确答案】 C【知识模块】 融资融券业务的管理48 【正确答案】 A【知识模块】 融资融券业务的管理49 【正确答案】 A【知识模块】 融资融券业务的管理50 【正确答案】 D【知识模块】 融资融券业务的管理51 【正确答案】 C【试题解析】 C 项属于证券公司向证监会、注册地证监会派出机构和证券交易所书面报告的当月情况之一。【知识模块】 融资融券业务的管理