[职业资格类试卷]基金从业资格（基金法律法规、职业道德与业务规范）模拟试卷15及答案与解析.doc

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1、基金从业资格（基金法律法规、职业道德与业务规范）模拟试卷 15 及答案与解析一、单项选择题1 按照法律形式，投资基金包括( )。（A）契约型基金（B）公募基金（C）开放式基金（D）封闭式基金2 下列说法错误的是( ) 。（A）证券投资基金可分为公募证券投资基金和私募证券投资基金（B）私募股权基金通过私募形式对私有企业进行权益性投资（C）私募股权基金在交易实施过程中未考虑将来的退出机制（D）风险投资基金又称创业基金3 下列说法错误的是( ) 。（A）基金反映的是一种信托关系（B）基金是一种直接投资工具（C）债券是债权凭证（D）股票是一种高风险、高收益的有价证券4 基金管理人与基金托管人之间的关系

2、是( )。（A）监督（B）服务（C）购买（D）保管5 下列说法错误的是( ) 。（A）证券投资基金依据法律形式的不同，可分为契约型基金与公司型基金（B）美国的证券投资基金均为契约型基金，公司型基金则以中国的投资公司为代表（C）公司型基金委托基金管理公司作为专业的投资顾问来经营与管理基金资产（D）契约型基金依据基金合同营运基金6 下列不属于全球基金业发展的趋势与特点的是( )。（A）美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛（B）开放式基金成为证券投资基金的主流产品（C）基金市场竞争加剧，行业分散趋势突出（D）基金资产的资金来源发生了重大变化7 基金对证券市场的作用表现在( )。（A）优化金融结构

3、，促进经济增长（B）完善金融体系和社会保障体系（C）促进证券市场的稳定和健康发展（D）为中小投资者拓宽投资渠道8 下列关于上市开放式基金的说法正确的是( )。（A）上市开放式基金是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金（B）上市开放式基金结合了银行等代销机构和交易所交易网络两者的销售优势，为开放式基金销售开辟了新的渠道（C）上市开放式基金一般采用被动式投资策略跟踪某一标的市场指数（D）上市开放式基金事先约定基金的风险收益分配9 下列说法正确的是( ) 。（A）保本基金的投资目标是追求资本利得，本质上是一种混合基金（B） ETF 是以某一选定的指数所

4、包含的成分证券为投资对象，依据构成指数的股票种类和比例，采取完全复制或抽样复制，进行被动投资的指数基金（C） QDII 投向广泛、专业性强、投资比较被动（D）分级基金特点之一是 A 类、B 类份额分级，资产分散运作10 下列不属于基金份额持有人的权利的是( )。（A）查阅或者复制公开披露的基金信息资料（B）按照规定要求召开基金份额持有人大会（C）对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提出诉讼（D）对基金份额持有人大会人事行使任免权11 ( )是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。（A

5、）契约型基金（B）公司型基金（C）开放式基金（D）封闭式基金12 下列不属于我国证券投资基金快速发展阶段特点的是( )。（A）自发性（B）规范性（C）规模化（D）业务多元化13 下列不是基金监管的基本原则的是( )。（A）依法监管原则（B）规范监管原则（C）保障投资人利益原则（D）高效监管原则14 为便于查明事实、获取和保全证据，证券投资基金法赋予中国证监会的职权不包括( ) 。（A）全面负责对基金管理公司、基金托管银行及基金代销机构的监管（B）进入涉嫌违法行为发生场所调查取证（C）查阅、复制与被调查事件有关的财产权登记、通信记录等资料（D）对可能被转移、隐匿或者毁损的文件和资料，可以予以封存

6、15 下列说法错误的是( ) 。（A）担任基金经理人的条件之一是最近 3 年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚（B）对所任职的公司、企业因经营不善破产清算或者因违法被吊销营业执照负有个人责任的董事，自该公司、企业破产清算终结或者被吊销营业执照之日起未逾 3年的不得担任基金管理人的董事（C）因犯有贪污贿赂、渎职、侵犯财产罪或者破坏社会主义市场经济秩序罪，被判处刑罚的不得担任基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员（D）个人所负债务数额较大，到期未清偿的不得担任基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员16 下列说法错误的是( ) 。（A）基金管理人、基金托管

7、人和其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性（B）基金信息披露义务人应当确保应予披露的基金信息在中国证监会规定时间内披露，但不需要保证投资人能够按照基金合同约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料（C）运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交易的，应当遵循基金份额持有人利益优先的原则（D）公开披露的基金信息应该包括基金招募说明书、基金合同、基金托管协议等17 下列说法错误的是( ) 。（A）非公开募集基金可以由部分基金份额持有人作为基金管

8、理人负责基金的投资管理活动，并在基金财产不足以清偿其债务时对基金财产的债务承担无限连带责任（B）我国对于非公开募集基金实行产品注册制度，体现了对于非公开募集基金的区别监管的理念（C）以有限合伙方式组织的非公开募集基金的基金合同应载明承担无限连带责任的基金份额持有人的除名条件和更换程序（D）非公开募集基金募集完毕，基金管理人应当向基金业协会备案18 下列关于基金服务机构的法定义务的说法正确的是( )。（A）基金评价机构及其从业人员的法定义务之一是接受基金管理人、基金托管人的委托，为有关基金业务活动出具法律意见书、审计报告、内部控制评价报告等文件，应当勤勉尽责，对所依据的文件资料内容的真实性、准确

9、性、完整性进行核查和验证（B）基会评价机构及其从业人员的法定义务包括禁止误导投资人，防范可能发生的利益冲突（C）基金投资顾问机构及其从业人员的法定义务之一是按照规定办理基金销售结算资金的划付（D）基金投资顾问机构及其从业人员可以承诺或保证投资收益19 基金财产不得用于( ) 。（A）投资上市交易的股票（B）投资上市交易的债券（C）从事承担无限责任的投资（D）投资中国证监会规定的其他证券及其衍生品种20 下列对非公开募集基金募集对象的说法正确的是( )。（A）非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过 300 人（B）私募基金的合格投资者投资于单只私募基金的金额不得低于 50 万

10、元（C）投资者转让基金份额的，受让人应当为合格投资者且基金份额受让后投资者人数应当符合相关法规规定（D）投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员不需要核查最终投资者是否为合格投资者21 下列关于基金职业道德的说法错误的是( )。（A）基金职业道德是人们在基金从业时应遵循的基本道德（B）基金职业道德是一般社会道德、职业道德基本规范在基金行业的特殊表现（C）基金职业道德的规范性体现为基金职业道德是在长期的基金职业实践中所形成的职业行为规范（D）基金职业道德是基于基金行业以及基金从业人员所承担的特定的职业义务和责任的执业行为规范22 下列说法错误的是( ) 。（A）有关基金从业人员执业的法律

11、法规等行为规范包含于不同层次的规范性文件中（B）基金从业人员熟悉法律法规即可（C）熟悉法律法规等行为规范是守法合规的前提（D）基金机构应当为基金从业人员建立健全学习并运用有关法律法规等行为规范的机制23 下列关于操纵市场的说法错误的是( )。（A）操纵市场是指通过歪曲证券价格或者人为虚增交易量等方式来意图误导市场参与者的行为（B）实施了歪曲证券价格或者人为虚增交易量等不正当影响证券价格的行为是判定一项行为是否为操纵市场行为的关键因素（C）有误导市场参与者的意图是操纵市场的构成要素（D）基金从业人员不得利用资金优势、信息优势和持股优势，以单独或者合谋串通等方式，影响证券交易价格或者交易量24 下

12、列说法错误的是( ) 。（A）客户至上是指基金从业人员的一切执业活动应当以投资者的根本利益为出发点（B）基金从业人员应当根据客户基金份额持有量的大小等因素区别对待客户（C）客户至上是调整基金从业人员与投资者之间关系的道德规范（D）当机构的利益、基金从业人员个人的利益与客户的利益相冲突的时候，应当优先满足客户的利益25 张某在担任基金经理期间，接触到不少证券市场内幕信息。他的妻子罗某开立了证券账户，以亲人的名义时常向他打听内幕信息。张某坚决不向妻子透露有关信息。这体现了张某的( ) 。（A）廉洁公正（B）客户至上（C）诚实守信（D）专业审慎26 下列说法错误的是( ) 。（A）执业资格考试是岗位

13、职业道德教育的主要表现形式（B）在职培训是岗位职业道德教育的主要表现形式（C）培养基金职业道德观念是基金职业道德教育的核心内容（D）灌输基金职业道德规范是提升基金从业人员职业信用的重要方式27 下列不属于基金注册登记机构的主要职责的是( )。（A）建立并管理投资者基金份额账户（B）负责基金份额登记，确认基金交易（C）制定行业执业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训（D）发放红利28 下列关于基金募集的说法错误的是( )。（A）基金募集是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为（B）基金募集的程序包括申请、注册、申购、基金合同

14、生效（C）我国基金管理人进行基金的募集必须向中国证监会提交基金募集申请报告、基金合同草案、基金托管协议草案、招募说明书草案、律师事务所出具的法律意见书等（D）申请材料自被行政受理时点起，基金管理人、基金托管人及相关中介机构即需要对申请材料的真实性、准确性、完整性承担相应的法律责任29 下列不属于基金募集失败时基金管理人应当承担的责任的是( )。（A）以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用（B）在基金募集期限届满后 30 日内返还投资者已缴纳的款项（C）返还投资者已缴纳款项时需要加计银行同期存款利息（D）以自有财产承担因募集行为而产生的债务和费用30 下列关于巨额赎回的说法错误的是( )。（

15、A）巨额赎回是指单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的 10（B）当出现巨额赎回时，基金管理人必须接受全部赎回（C）单个开放日的净赎回申请是指该基金的赎回申请加上基金转换中该基金的转出申请之和，扣除当日发生的该基金申购申请及基金转换中该基金的转入申请之和后得到的余额（D）当基金管理人认为有能力兑付投资者的全部赎回申请时，按正常的赎回程序执行31 下列属于基金信息在披露形式方面原则的是( )。（A）易解性原则（B）公平性原则（C）真实性原则（D）对等性原则32 基金托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前( )日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。（A）15（B

16、） 25（C） 30（D）4533 下列说法正确的是( ) 。（A）封闭式基金一般至少每周披露三次资产净值和份额净值（B）开放式基金在放开申购、赎回前每个开放日披露份额净值和份额累计净值（C）开放式基金在放开申购、赎回后一般至少每周披露一次资产净值和份额净值（D）基金净值公告包括普通基金净值公告、货币市场基金收益公告和偏离度公告34 下列说法错误的是( ) 。（A）现金认购是指用现金换购 ETF 份额的行为（B）证券认购是指用指定证券换购 ETF 份额的行为（C）投资者进行场内现金认购时，需要具有沪、深证券账户（D）投资者进行证券认购时，需要具有开放式基金账户或者沪、深证券账户35 下列关于一

17、般的股票型基金和混合型基金的赎回费归入基金财产的比例的规定错误的是( ) 。（A）不收取销售服务费的，对持续持有期少于 7 日的投资人收取不低于 2的赎回费，对持续持有期少于 30 日的投资人收取不低于 1的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产（B）对持续持有期少于 3 个月的投资人收取不低于 05的赎回费，并将不低于赎回费总额的 75计入基金财产（C）对持续持有期长于 3 个月但少于 6 个月的投资人收取不低于 05的赎回费，并将不低于赎回费总额的 50计入基金财产（D）对持续持有期长于 6 个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的 25计入基金财产36 封闭式基金的上市交易条件不包括( )

18、。（A）基金合同期限为 5 年以上（B）基金募集金额不低于 2 亿元人民币（C）基金份额持有人不少于 200 人（D）基金的募集符合证券投资基金法的规定37 下列不属于规范性文件层次的是( )。（A）证券投资基金信息披露管理办法（B） 证券投资基金信息披露内容与格式准则（C） 证券投资基金信息披露编报规则（D）证券投资基金信息披露 XBRL 模板38 下列说法错误的是( ) 。（A）基金合同规定了基金当事人的权利义务，尤其是基金份额持有人的权利（B）基金扩募或者延长基金合同期限时，需通过基金份额持有人大会审议通过（C）基金份额持有人大会作为维护基金份额持有人权利的一种方式，其召集、议事及表决等

19、相关事项需要在基金合同中列明（D）基金合同不需要规定基金财产的清算方式39 节假日收益公告的主要披露内容不包括( )。（A）节假日期间的每万份基金净收益（B）开放日每万份基金净收益和 7 日年化收益率（C）节假日最后一日的 7 日年化收益率（D）节假日后首个开放日的每万份基金净收益和 7 日年化收益率40 下列不属于季度报告的投资组合报告中需要披露的内容的是( )。（A）基金资产组合（B）按债券品种分类的债券投资组合（C）投资贵金属、股指期货、国债期货等情况（D）前 10 名债券投资明细41 下列说法错误的是( ) 。（A）QDII 基金变更境外托管人、变更投资顾问、投资顾问主要负责人变动、涉

20、及境外诉讼等重大事件的，应在事件发生后及时披露临时公告（B）在基金投资组合报告中，QDII 基金根据证券所在的证券交易所的不同，列表说明期末在各个国家或地区证券市场的权益投资分布情况（C）在每日开始前，基金管理人需向证券交易所、证券登记结算机构提供 ETF 的申购清单和赎回清单（D）ETF 的定期报告按照法规对封闭式基金的一般要求进行披露42 销售机构在进行市场细分时应遵循的原则不包括( )。（A）可预测原则（B）成长原则（C）利润原则（D）识别原则43 下列说法错误的是( ) 。（A）过去的基金销售中，商业银行和证券公司具有绝对优势（B）基金销售活动中直销渠道发展缓慢（C）现阶段，独立基金销

21、售机构在快速发展（D）现阶段，证券投资咨询机构在高速发展44 独立基金销售机构从事基金销售业务的不应当( )。（A）财务状况良好。运作规范稳定（B）有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施（C）基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中国证券登记结算公司相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家规定的标准（D）不需要有反洗钱内部控制制度45 独立第三方销售公司代销的特点不包括( )。（A）兴起较晚，与国外成熟体系有差距，国内同行业之间存在差距（B）发起人或主要管理人来源多样，对行业的理解和把握能力差别大（C）打造基金超市，仅定位于线下高净值客户（D）业务领域不断发展46 基金市

22、场营销的适用性要求( )。（A）基金销售机构在制定产品策略和促销策略时，需要严格遵守监管部门对其在基金销售费用、基金销售宣传推介等方面做的规定（B）基金销售机构在注重产品、分销和促销的同时，还必须重视高质量的服务、品牌的形象宣传等，以增强可靠的信誉，扩大客户基础（C）营销人员广泛了解和掌握基金相关知识和投资 T 具，具有较高的专业水平和服务水平（D）基金销售机构应当坚持基金投资者利益优先的原则，根据投资者的财务状况、风险收益偏好等特征相应销售不同等级的产品47 下列不是基金销售人员的基本行为规范的是( )。（A）基金销售人员在与投资者交往中应热情诚恳、稳重大方，语言和行为举止文明礼貌（B）基金

23、销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩（C）基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介绍并出示基金销售人员身份证明及从业资格证明（D）基金销售人员对其所在机构和基金产品进行宣传应符合中国证监会和其他部门的相关规定48 基金管理公司制作、分发或公布基金宣传推介材料不得( )。（A）预测基金的证券投资业绩（B）对基金宣传推介材料的内容负责（C）确保向公众分发、公布的材料与备案的材料一致（D）保证基金宣传推介材料内容的合规性49 基金管理人不收取销售服务费的，对持续持有期少于 7 日的投资人收取不低于( )的赎回费，

24、并将赎回费总额的( )计入基金财产。（A）15；100（B） 15；75（C） 075；100（D）075；7550 及时性原则要求( ) 。（A）基金销售机构应当使基金销售的适用性贯穿于基金销售的各个业务环节，将其当作机构内控的组成部分，对基金管理人、基金产品和基金投资人都要了解并做出评价（B）基金销售机构应当客观、准确地调查基金管理人、基金产品和基金投资人的信息，并对此做出评价，将此作为基金销售人员向基金投资者推介合适基金产品的重要依据（C）基金销售机构应当及时更新基金产品的风险评价和基金投资人的风险承受能力评价（D）当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当以基

25、金投资人为先，优先保障基金投资人的合法权益51 下列不属于自助式前台系统应当符合的要求的是( )。（A）基金销售机构要为基金投资人提供核实自助式前台系统真实身份和资质的方法（B）通过自助式前台系统为基金投资人开立基金交易账户时，应当要求基金投资人提供证明身份的相关资料，并采取等效实名制的方式核实基金投资人身份（C）自助式前台系统应当对基金投资人自助服务的操作具有核实身份的功能和合法有效的抗否认措施（D）在基金交易账户存在余额时，基金投资人可以通过自助式前台系统进行基金交易账户销户或指定银行账户变更等重要操作52 基金客户服务的安全第一原则要求( )。（A）基金销售机构的服务人员不仅要熟练掌握金

26、融知识基础和各类基金产品的相关专业知识，还要严格遵守法律法规和基金的认购、申购、赎回等交易方面的业务规则（B）基金销售机构的服务人员把客户的利益放在首位，不得从事与客户利益相冲突的业务，并应当采取合理的措施避免与投资人发生利益冲突（C）基金销售机构的服务人员严格遵守基金份额持有人信息管理制度和保密制度，不得泄露、违法使用基金份额持有人的信息，并且应及时维护、更新基金份额持有人的信息（D）基金销售机构的服务人员应当与客户有良好的沟通机制，理解客户，尊重客户，一切为客户着想，为客户提供高品质、高效率的服务53 售中服务的内容包括( )。（A）介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点

27、（B）协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务（C）介绍证券市场基础知识、基金基础知识，普及基金相关法律知识（D）开展投资者风险教育54 下列关于投资者教育的内容说法正确的是( )。（A）投资者教育的内容包括投资决策教育、资产配置教育和守法合规教育（B）投资决策教育不仅要指导投资者分析投资问题、获得重要信息、进行理性投资，还要致力于普及证券市场知识和宣传证券市场法规（C）投资者的投资决策只受其个人背景因素支配（D）投资者无权参与有关其投资诉求的立法、执法和司法过程55 风险管理要素之一的事项识别是指( )。（A）企业管理层将目标与企业的任务或预期结合，保证其制定的目标与企业的风险偏

28、好相一致（B）识别和分析与实现目标相关的风险，从而为确定应该如何管理风险奠定基础（C）辨别可能对基金管理人目标产生影响的所有重要情况或事项（D）基金管理人对每一个重要的风险及其对应的回报进行评价和平衡，进而采取回避、接受、共担或降低风险等措施的行为56 下列不属于基金公司内部控制机制的层次的是( )。（A）员工自律（B）登记结算机构的监督（C）各部门主管的检查监督（D）董事会或者其领导下的专门委员会的检查、监督、控制和指导57 下列不属于基金公司内部控制的基本要素的是( )。（A）目标设定（B）信息沟通（C）控制活动（D）风险评估58 下列说法错误的是( ) 。（A）前台部门与客户直接接触过程

29、中的行为必须控制在基金公司规定的范围内，不得出现虚假承诺和泄露机密等违规的行为（B）中台部门与前台部门之前必须建立严密的联系（C）基金公司的后台部门是指与行政管理、人事部、清算、信息技术等有关的部门，其目标在于为前中台提供支持，保证基金公司战略的实施与效果（D）基金公司的后台部门需要与监管部门、政府其他相关部门、机构投资者、法律顾问、审计师等主体沟通与联系59 下列说法错误的是( ) 。（A）基金管理人在董事会和管理层会设立专门的风险控制委员会，安排总经理分管合规管理部的工作（B）合规管理部门依照所规定的职责、权限、方法和程序独立开展工作，负责公司各部门和员工的合规管理工作（C）合规管理部门对

30、总经理负责（D）合规管理部门应在督察长的管理下协助高级管理层有效识别并管理面临的合规风险60 对合规风险进行分类，其种类不包括( )。（A）销售合规性风险（B）支付合规性风险（C）信息披露合规性风险（D）反洗钱合规性风险61 下列属于基金管理人合规管理的基本原则的是( )。（A）独立性原则（B）及时性原则（C）成本效益原则（D）相互制约原则62 下列说法正确的是( ) 。（A）信息披露合规性风险是指基金管理人违反相关法律法规和公司内部规章，违反公平交易原则，利用不同身份账户进行非法资金转移，受到相关处罚和损失的风险（B）反洗钱合规性风险是指基金管理人在信息披露过程中，违反相关法律法规和公司规章

31、，对基金投资者形成误导或对基金行业造成不良声誉而受到处罚和声誉损失的风险（C）基金管理人应建立信息披露风险责任制，将应披露的信息落实到各相关部门，并明确其对提供的信息的真实性、准确性、完整性和及时性负全部责任（D）基金管理人无需监控客户的异户资金划转行为63 下列关于 QDII 基金的说法错误的是( ) 。（A）QDII 基金适应了我国人民币资本项下不可兑换、资本市场未开放的条件（B） QDII 基金变更境外托管人、变更投资顾问、涉及境外诉讼等重大事件的，应在事件发生后及时披露临时公告，并在更新的招募说明书中予以说明（C） QDII 基金放开申购、赎回前，一般至少每两周披露一次资产净值和份额净

32、值（D）QDII 基金放开申购、赎回后，每个开放日均需披露份额净值和份额累计净值64 下列说法错误的是( ) 。（A）基金合同是规定基金当事人之间权利义务的基本法律文件（B）基金资产 60以上投资于股票的为股票基金（C）基金的法律形式需要符合国家或者地区的法律环境（D）公司型基金依据基金公司章程设立65 下列不属于金融市场服务机构的是( )。（A）基金评价机构（B）基金自律组织（C）基金托管人（D）基金信息技术系统服务机构66 证券投资基金萌芽于( )。（A）荷兰（B）英国（C）美国（D）西班牙67 下列关于开放式基金的说法错误的是( )。（A）20 世纪 80 年代以来，开放式基金的数量和规

33、模增加幅度最大（B）封闭式基金目前已成为证券投资基金中的主流产品（C）开放式基金独特灵活的申购赎回机制适应了市场竞争的客观需要（D）开放式基金更加全面的客户服务和更加充分的信息披露68 把众多投资者的小额资金汇集起来进行组合投资，由专业投资机构进行管理和运作，为投资者提供了有效参与证券市场的投资渠道的投资方式是( )。（A）基金（B）期权（C）期货（D）保险69 证券投资基金对投资者的作用为( )。（A）充分发挥机构投资者对上市公司的监督和制约作用（B）有利于市场合理定价（C）推动上市公司完善治理结构（D）有利于促进信息的有效传播和利用70 下列关于 ETF 说法错误的是( )。（A）ETF

34、具有指数型基金的特点（B） ETF 是一种在交易所上市交易的，基金份额可变的一种开放式基金（C） ETF 最早产生于加拿大，其发展与成熟主要是在美国（D）ETF 是上市开放式基金的简称71 下列不属于基金监管的特征的是( )。（A）监管内容具有全面性（B）监管对象具有广泛性（C）监管时间具有不确定性（D）监管活动具有强制性72 设立管理公开募集基金的基金管理公司，其注册资本不低于( )亿元人民币，且必须为实缴货币资本。（A）1（B） 2（C） 3（D）573 下列不属于基金经理任职条件的是( )。（A）取得基金从业资格（B）通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试（C

35、）具有 2 年以上证券投资管理经历（D）最近 3 年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚74 中国证监会的职责不包括( )。（A）制定有关证券投资基金活动监督管理的规章、规则，并行使审批、核准或注册权（B）签订销售协议，明确权利与义务（C）对基金管理人、基金托管人及其他机构从事证券投资基金活动进行监督管理，对违法行为进行查处，并予以公告（D）制定基金从业人员的资格标准和行为准则，并监督实施75 下列不属于合规管理基本原则的是( )。（A）独立性原则（B）客观性原则（C）公平性原则（D）专业性原则76 基金公司内部控制的相互制约原则是指( )。（A）基金公司内部部门和岗位的设置

36、应当权责分明、相互制衡（B）基金公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果（C）基金公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离（D）基金公司的内部控制必须注重效果和效率，所有控制制度必须得到贯彻执行并实际发挥作用77 下列属于货币市场基金可以投资的金融工具的是( )。（A）剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的债券（B）股票（C）可转换债券（D）流通受限的证券78 景某投资 20 万元认购某开放式基金，认购资金在募集期间产生了 85 元的利息。这只开放式基金的认购费率是 125，基金份额

37、面值为 1 元，那么景某的认购费用和认购份额分别为( ) 元和( ) 份。（A）197 53086；197 65186（B） 2 46914；197 61586（C） 197 53186；197 61486（D）2 54114；197 6168679 基金信息披露内容方面应遵循的基本原则不包括( )。（A）高效性原则（B）完整性原则（C）准确性原则（D）及时性原则80 基金机构投资者的特点不包括( )。（A）投资管理专业化（B）投资结构组合化（C）投资行为规范化（D）投资决策高效化81 下列属于销售机构在进行市场细分时应遵循的原则的是( )。（A）及时原则（B）利润原则（C）成本原则（D）区别

38、原则82 客户寻找的方法包括( )。（A）随机抽取法（B）陌生拜访法（C）亲缘法（D）宣传法83 基金运作的三大部分不包括( )。（A）基金的市场营销（B）基金的市场监管（C）基金的投资管理（D）基金的资产托管84 货币市场基金不得投资于( )。（A）现金（B） 1 年以内(含 1 年)的银行定期存款、大额存单（C）剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的债券（D）信用等级在 AAA 级以下的企业债券85 基金业协会的职责不包括( )。（A）制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分（B）制定行业执业标准和业务规范，组织

39、基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训（C）提供会员服务，组织行业交流，推动行业创新，开展行业宣传和投资人教育活动（D）询问当事人和与被调查事件有关的单位和个人，要求其对与被调查事件有关的事项做出说明86 存在下列情形的，不得成为基金管理公司的实际控制人( )。（A）因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未逾 5 年（B）不能到期清偿债务（C）负债达到净资产的 25（D）净资产低于实收资本的 8087 基金财产可以投资于( )。（A）承销证券（B）向基金管理人、基金托管人出资（C）从事承担有限责任的投资（D）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动88 下列关于基金销售机构的职

40、责规范说法错误的是( )。（A）基金管理人应制定业务规则并监督实施是基金销售机构的职责规范之一（B）基金管理人、基金销售机构应按规定进行业务操作，规范其资金归集、信息传输、销售服务等活动（C）客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存 20 年（D）基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构不得办理基金的销售业务89 下列不属于基金公司直销的特点的是( )。（A）熟悉自身产品，重视咨询（B）重视直销业务，加大投入（C）有相对全面的基金产品和其他金融产品（D）在购买费率上通常低于传统代销渠道90 下列关于基金直销方式与代销方式的说法错误的是( )。（A）代销方式通过基金公司或基金公

41、司网站进行基金买卖，仅销售一家基金公司的产品（B）直销方式通过基金公司直属的销售队伍进行基金销售，专业性强（C）代销方式营业网点众多，受众范围广（D）直销方式往往对客户的财务状况比较了解，对客户控制力较强91 按照运作方式，投资基金可分为( )。开放式基金 封闭式基金契约型基金 公司型基金（A）（B） （C） （D）92 按照交割期限，金融市场可分为( )。现货市场 期货市场货币市场 资本市场（A）（B） （C） （D）93 基金与股票、债券的差异体现在( )。反应的经济关系不同 信息的披露程度不同所筹资金的投向不同 投资收益不同投资风险不同（A）（B） （C） （D）94 下列属于基金监管机

42、构的职责的是( )。制定有关证券投资基金活动监督管理的规章、规则建立并管理投资人的基金账户对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理，对违法行为进行查处，并予以公告制定基金从业人员的资格标准和行为准则并监督实施监督检查基金信息的披露情况（A）（B） （C） （D）95 按照投资对象，证券投资基金包括( )。股票基金 债券基金货币市场基金 被动型基金（A）（B） （C） （D）96 在岸基金和离岸基金的区别体现在( )。法律环境不同 融资环境不同项目资源不同 投资策略灵活程度不同信息披露程度不同（A）（B） （C） （D）97 按照股票性质，股票基金包括( )。价值型股票基金 小盘股票基金成长型股票基金 大盘股票基金