[职业资格类试卷]2017年基金从业资格（基金法律法规、职业道德与业务规范）真题试卷汇编（六）及答案与解析.doc

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1、2017 年基金从业资格（基金法律法规、职业道德与业务规范）真题试卷汇编（六）及答案与解析一、单项选择题1 下列关于金融市场上的主要参与者及其作用的说法中，错误的是( )。（A）金融机构是金融市场上唯一的资金供给者（B）居民投资者是金融市场供求均衡的重要力量（C）金融机构既发行、创造金融工具，也在金融市场中购买各类金融工具（D）金融市场主要参与者既包括政府、中央银行和金融机构，也包括个人和企业居民2 下列关于资产管理的特征的说法中，错误的是( )。（A）受托资产一般包括金融资产和固定资产（B）资产管理人根据投资者授权，进行资产投资管理（C）资产管理主要通过投资实现资产增值（D）资产管理包括委托

2、方和受托方3 资产管理行业对社会和市场经济的作用不包括( )。（A）对金融资产合理定价（B）通过专业的管理活动，使投融资更加便利（C）给金融市场提供流动性，提高了交易成本（D）为市场经济体系有效配置资源4 下列属于股票、债券型开放式基金申购赎回原则的是( )。未知价交易原则 确定价原则份额申购、份额赎回原则 金额申购、份额赎回原则（A）、（B） 、（C） 、（D）、5 证券投资基金在投资组合管理过程中需要对所投资证券进行研究与分析，关于该项工作对证券市场的意义，下列表述错误的是( )。（A）有利于减少内幕信息和内幕交易（B）有利于提高市场有效性和合理配置资源（C）有利于促进信息的有效利用和传播

3、（D）有利于市场合理定价6 下列关于证券投资基金“利益共享、风险共担” 的特点的说法中，正确的是 ( )。（A）基金投资收益在扣除由基金承担的费用后，部分盈余归基金投资者所有（B）为基金提供服务的基金管理人会参与基金收益的分配（C）基金投资者一般按照所持有的基金份额分配基金收益（D）基金托管人与基金管理人共同分担投资风险7 关于证券投资基金，下列说法正确的是( )。基金投资者、基金管理人和基金销售人是基金合同的当事人各类中介服务机构通过自己的专业服务参与基金市场监管机构对基金市场上的各种参与主体实施全面监管（A）、（B） 、（C） 、（D）、8 当股票市场上涨幅度比较大时，小张和其爱人就投资股

4、票还是投资基金进行了讨论，下列观点正确的是( )。（A）基金是专家管理，分散投资，没有投资风险但是收益较低（B）股票近一年来涨幅大，回调小，是一种低风险、高收益的投资品种（C）投资基金可以直接增加企业现金流，支持国家经济建设（D）股票、基金都有投资风险9 下列关于基金的后端收费的说法中，错误的是( )。（A）前段收费是在基金份额申购时收取（B）对于持有期低于 3 年的投资人，基金管理人可以免收其后端申购费用（C）后端收费是在赎回时从赎回金额中扣除（D）基金同时设置前后端收费的，前端收费的最高档位申购费率应低于对应的后段收费的最高档申购费率10 下列关于 ETF 的说法中，错误的是( )。（A）

5、中小投资者一般不参与 ETF 的一级市场交易（B）申购 ETF 需要用现金向基金公司购买（C） ETF 赎回时得到是一篮子股票（D）ETF 本质上是一种指数基金11 依据法律形式的不同，证券投资基金可以分为( )。契约型基金 公司型基金开放式基金 封闭式基金（A）、（B） 、（C） 、（D）、12 基金管理人以及依法取得基金代销业务资格的其他机构，可以依法办理开放式基金份额的( ) 。（A）认购、场内买卖（B）认购、申购和赎回（C）份额登记、申购和赎回（D）场内买卖、申购和赎回13 基金宣传推介材料不得登载的内容是( )。（A）投资者教育的相关信息（B）基金产品的基本要素（C）本公司的品牌形象

6、宣传材料（D）单位或者个人的推荐性文字14 关于 QDII 基金与普通开放式基金的相同点和区别，下列表述错误的是( )。（A）投资者同时赎 QDII 基金和普通开放式基金，一般情况下 QDII 基金的赎回款先收到（B） QDII 基金申购和赎回的币种可以是人民币和其他币种，普通开放式基金通常只能是人民币（C）两者发生巨额赎回时的处理方法类似（D）两者申购和赎回一般都可以通过直销和代销渠道进行15 下列不属于基金管理人和托管人权利义务和职责的是( )。（A）支付申购赎回费（B）安全保管基金财产（C）投资运作管理（D）基金份额净值计算16 下列关于公开募集基金的发售的说法中，错误的是( )。（A）

7、基金份额发售可由基金管理人或基金销售机构办理（B）基金募集申请经注册后，方可发售基金份额（C）基金募集期限自招募说明书公布之日起计算（D）基金管理人应当自收到准予注册文件之日起 6 个月进行基金募集17 基金监管的基本原则包括( )。保障投资人利益原则 从严监管原则高效监管原则 依法监管原则审慎监管原则 公开、公平、公正监管原则（A）、（B） 、（C） 、（D）、18 下列关于基金投资与交易行为的限制的说法中，错误的是( )。（A）不得承销证券（B）严格禁止基金的关联交易（C）不得向基金管理人出资（D）不得从事承担无限责任的投资19 对于非公开募集基金的推介，下列合规的是( )。（A）通过微信

8、朋友圈推送基金产品信息，并同时提示投资风险（B）参加行业高端研讨会，择机推介公司基金产品（C）发动全体员工邀请有意向的投资人，来公司听关于产品的讲座，人数不超过200 人（D）邀请三五个已经购买过私募基金产品的好友到家中做客，择机讨论正在发行的基金产品20 某公募基金管理人拟任命乙某担任其监事。根据中华人民共和国证券投资基金法，下列情形中，不会对乙某任职监事构成障碍的是( )。（A）乙某正在担任基金托管人的相关职务（B）乙某个人所负债务数额较大且到期未清偿（C）乙某不具备基金从业资格（D）乙某正在担任其他基金管理人的相关职务21 某股票型基金产品共有基金份额 3 000 万份。现在代表 2 7

9、00 万份的份额持有人出席份额持有人大会，就更换基金托管人的事项进行表决，至少需要代表( )万份基金份额的持有人同意时，此审议事项可通过。（A）2 000（B） 1 350（C） 1 500（D）1 80022 对私募基金进行风险评级的主体是( )。该私募基金管理人 第三方机构投资者（A）、（B） 、（C） 、（D）、23 基金管理人制定信息系统管理制度所应遵循的原则，不包括( )。（A）可操作性原则（B）安全性原则（C）成本控制原则（D）实用性原则24 下列关于基金销售机构与投资者的互动交流的说法中，错误的是( )。（A）进行电话回访，改善客户体验（B）深入了解客户需求，确定和记录客户服务标

10、准（C）及时向客户传递重要市场资讯，向客户积极推荐近期在投资操作的基金产品（D）做好客户服务日志及客户资料的更新、完备工作25 有些行为属于既违反道德又违反法律，有些行为虽然违反道德但是并不违反法律，也有此行为虽然违反法律但是不违反道德，这主要说明了( )。（A）道德和法律表现形式不同，但可以互相促进（B）道德和法律在内容结构上是不同的（C）道德和法律的调整手段是不同的（D）道德和法律的调整范围是不同的，两者在调整范围上有交叉关系26 基金从业人员应做到廉洁公正，下列关于廉洁公正的具体要求，表述错误的是( )。（A）不得侵占或者挪用基金财产（B）不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂（C）

11、不得利用职务之便或所在机构的商业机会为自己或者他人牟取非法利益（D）可以为了客户的不合理要求损害所在机构的权益27 基金销售机构的员工培训应符合( )的相关要求。（A）中国银监会（B）中国证监会（C）中国证券业协会（D）中国证券投资基金业协会28 基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，应当至少包括( )。对基金管理人进行审慎调查的方式和方法对基金产品的风险等级进行设置对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法对基金产品和基金投资人进行匹配的方法（A）、（B） 、（C） 、（D）、29 根据私募投资基金监督管理暂行办法的规定，部分特定类型的投资者可以直接视为合格投资者而无需考察其资产状

12、况。下列投资者中不属于此类投资者的是( )。（A）企业年金基金（B）公益证券投资基金（C）基金管理人的从业人员（D）全国社保基金投资组合30 下列选项中，不属于基金管理人的职责范畴的是( )。（A）计算并公告基金资产净值（B）办理基金财产的资金账户及证券账户开设手续（C）办理基金备案手续（D）办理基金份额发售和登记事宜31 根据中华人民共和国证券投资基金法的规定，关于基金份额持有人大会日常机构，下列表述错误的是( )。（A）日常机构有权提请更换基金管理人（B）日常机构有权确定和变更基金的投资范围（C）日常机构有权提请调低或提高基金托管费标准（D）日常机构不得直接参与基金的投资管理活动32 根据

13、私募投资基金监督管理暂行办法，创业投资基金主要投资于下列资产( )。未上市企业普通股 依法可转换为普通股的优先股 可转换债券（A）、（B） 、（C） 、（D）、33 基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易，这项规定是依据( )制定的。（A）投资决策授权制度（B）投资对象备选库制度（C）投资风险评估与管理制度（D）集中交易制度34 根据基金职业道德规范中保守秘密的基本要求，下列做法正确的是( )。不与同事交流所知道的秘密信息 不透漏尚处于禁止公开期间的信息不泄露在执业活动中所获知的内幕信息 向上级领导汇报自己获知的秘密（A）、（B） 、（C） 、（D）、35 下列基金从业人员的行为

14、中，违背职业道德规范中的保守秘密原则的是( )。（A）不打听不属于自己业务范围的秘密（B）如果某一秘密已经泄露，应当尽快通知有关部门做出补救措施（C）获知同事行为存有违反法律规定的情形，应当保持沉默（D）不与同事交流自己获知的秘密36 根据专业审慎要求，基金管理公司以下岗位全部必须取得基金从业资格的是( )。（A）基金销售（B）人事经理（C）行政经理（D）客服坐席37 下列关于基金从业人员“专业审慎“职业道德规范要求的说法中，错误的是( )。取得基金从业资格后，可以从事基金管理公司监察稽核岗位的工作取得基金从业资格后，即可执业上岗取得基金从业资格后，即可担任公募基金的基金经理取得基金从业资格后

15、，必须不断保持与提高专业胜任能力（A）、（B） 、（C） 、（D）、38 守法合规是基金从业人员职业道德的最为基础的要求，从业人员应当遵守( )。宪法、刑法、民法等所有公民都需要遵守的法律中国证监会发布的各类部门规章基金公司内部工作规程行业协会、交易所发布的自律性业务规则（A）（B） 、（C） 、（D）、39 关于基金职业道德修养的含义，下列表述错误的是( )。（A）基金从业人员职业道德的提高，一方面靠社会和组织的培养、教育，另一方面靠自我修养，两者缺一不可（B）基金从业人员职业道德修养的关键在于自律组织的督促和指导（C）基金从业人员应将基金职业道德外在的职业行为规范内化为内在的职业道德情感、

16、认知和信念（D）修养是指一个人的素质经过长期的学习、锻炼或改造所达到的一定结果和水平40 下列不属于 QDII 基金的禁止性行为的是( ) 。（A）购买不动产（B）投资政府债券（C）从事证券承销业务（D）购买实物商品41 中国证监会应当自受理基金募集申请之日起( )内做出注册或者不予注册的决定。（A）6 个月（B） 3 个月（C） 30 个工作（D）20 个工作日42 某开放式基金某日的基金总份额为 10 亿。下列属于巨额赎回的是( )。当日申购申请 5 亿，赎回申请 3 亿，无转入转出申请当日申购申请 1 亿，赎回申请 3 亿，转人申请 3 亿，转出申请 3 亿当日申购申请 4 千万，赎回申

17、请 1 亿，转入申请 1 亿，转出申请 1 亿当日申购申请 2 亿，赎回申请 4 亿，无转入转出申请（A）、（B） 、（C） 、（D）、43 下列关于公开募集证券投资基金的申购和赎回的说法中，错误的是( )。（A）基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立（B）封闭式基金、货币市场基金的申购和赎回遵循未知价交易原则（C）基金认购按照 1 元进行认购，基金申购通常按照未知价确认（D）基金份额登记机构确认赎回时，赎回生效44 基金管理人应当自募集期限届满之日起( )内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起( ) 内向中国证监会提交备案申请。（A）3 日；3 日（B） 3 日；10 日（C） 10 日

18、；3 日（D）10 日；10 日45 下列关于基金管理人对开放式基金巨额赎回的处理方式的说法中，正确的是( )。可以根据基金当时的资产组合状况决定接受全额或部分延期赎回延期办理赎回的，基金管理当日办理的赎回份额不得低于基金总份额的10在 3 个工作日内在指定信息披露媒体公告，说明相关处理方法已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间 10个工作日（A）、（B） 、（C） 、（D）、46 投资者可以通过下列( )渠道办理开放式基金的申购与赎回。基金管理人直销中心 基金销售代理人的代销网点基金托管机构（A）、（B） 、（C） 、（D）、47 基金从业人员在执业活动中获得的需要“

19、保守秘密” 的信息包括( )。交易资料 客户资料公司内部信息 市场参考消息（A）、（B） 、（C） 、（D）、48 下列关于开放式基金申购和赎回的说法中，正确的是( )。（A）基金份额登记机构收到申购款项，申购生效（B）投资人递交申购申请，申购成立（C）投资人交付申购款项，申购生效（D）投资人交付申购款项，申购成立49 基金管理人应当自收到核准文件之日起( )个月内进行基金份额发售，基金的募集期 限自基金份额发售之日起计算，募集期限一般不得超过( )个月。（A）6；6（B） 3；6（C） 3；3（D）6；350 基金管理人对开放式基金巨额赎回采取部分延期赎回的处理方法，下列做法错误的是( )

20、。（A）对单个基金份额持有人的赎回申请，应当按照其赎回份额占赎回总份额比例确定该单个基金份额持有人当日办理的赎回份额（B）未受理部分转入下一开放日的赎回申请享有赎回优先权（C）可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额 10的前提下，对其余赎回申请延期办理（D）未受理部分除投资者在提交赎回申请时选择当日未获受理部分予以撤销外，延迟至下一开放日办理51 在价格策略中，基金销售机构通常采用多种费率结构相结合的方式，设定不同费率结构的依据不包含( )。（A）基金份额持有时间的不同（B）申购资金量的不同（C）基金成立时间的不同（D）基金投资品种的不同52 货币基金每个开放日披露的收益公告包括( )。

21、（A）基金份额净值、最近 7 日年化收益率（B）基金份额净值、每万份基金收益（C）基金份额净值、基金资产净值（D）最近 7 日年化收益率、每万份基金净收益53 下列关于封闭式基金和开放式基金在投资策略方面的差异的说法中，错误的是( )。（A）封闭式基金有约定的封闭期，可按照预先设定的计划进行长期投资（B）开放式基金的基金资产可全额投资于流动性较弱而预期收益较高的证券（C）封闭式基金通常在流动性管理上面临的压力较小（D）开放式基金需要考虑赎回对投资策略的影响54 下列关于 QDII 基金信息披露所使用的语言的说法中，正确的是( )。（A）可同时采用中文和英文披露，并以中文为主（B）只能采用英文披

22、露，不允许披露中文版本（C）只能采用中文披露，不允许披露英文版本（D）可同时采用中文和英文披露，并以英文为主55 下列表述中属于基金托管人信息披露义务的是( )。在基金份额发售的 3 日前，将基金合同、托管协议登载在网上在基金半年度报告及年度报告中出具报告，对报告期内是否尽职尽责履行义务做出声明当基金发生涉及托管人及托管业务的重大事件时，托管人应在 2 日内编制并披露临时报告书，报中国证监会及地方监管局备案在基金合同生效的次日，在指定报刊上登载基金合同生效公告（A）、（B） 、（C） 、（D）、56 下列属于 QDII 基金招募说明书、基金合同的信息披露特殊要求的是( )。如委托境外投资顾问、

23、境外托管人，应在招募说明书中披露境外投资顾问和境外托管人的相关信息如 QDII 基金投资金融衍生品，应在基金合同和基金招募说明书中详细说明拟投资的衍生品种及其基本特性应当披露投资境外市场可能产生的风险信息如 QDII 基金投资境外基金，应披露基金与境外基金之间的费率安排（A）、（B） 、（C） 、（D）、57 基金管理人依据基金托管协议，对基金托管人履行( )托管职责进行核查。账户开设 投资范围清算交收 投融资比例（A）、（B） 、（C） 、（D）、58 当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，基金管理人应在( ) 日内编制并披露临时报告书，并报中国证监会及地方监管局备案。

24、（A）3（B） 1（C） 5（D）259 下列关于基金年度报告中的基金财务会计报告的说法中，错误的是( )。（A）基金财务会计报告包括资产负债表及其附注（B）基金财务报表附注是对报表内未提供的或披露不详尽的内容做进一步的解释说明（C）基金财务会计报表为报告期末的资产负债表，当年的利润表，当年的所有者权益变动表（D）基金财务报表附注需要披露编制基金财务报表所采用的主要会计政策和会计估计，会计政策和会计估计变更以及差错更正的说明60 基金招募说明书中的重要信息不包括( )。（A）基金运作方式（B）基金风险提示（C）基金招募说明书摘要（D）代销协议摘要61 某银行认购了某基金管理公司 A、B 两个特

25、定客户资产管理计划，下列说法正确的是( ) 。（A）因 A、B 两个资产管理计划的财产属于同一委托人，基金公司为提高效率，应当把 A、B 两个资产管理计划合并操作（B）为了方便资金划转，基金公司应当为 A、B 两个资产管理计划开立一个基金账户，但设立两个不同的交易账户（C）基金公司应当分别以 A 资产管理计划和 B 资产管理计划为会计核算主体，独立建账，独立核算（D）为了避免利益输送，基金公司须安排不同的基金经理分别管理 A、B 资产管理计划62 某基金管理公司一只公募基金的基金合同在 2017 年 1 月 10 日生效，则该公司应当在指定报刊和公司网站上登载基金合同生效公告的日期是( )。（

26、A）42746（B） 42748（C） 42747（D）4274963 基金托管协议的当事方是( )。（A）基金管理人、代销银行（B）投资者、基金托管人（C）基金管理人、基金托管人（D）投资者、基金管理人、基金托管人64 基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少要存( )年。（A）15（B） 6（C） 9（D）1265 关于基金营销的特殊性，下列说法错误的是( )。（A）基金销售机构应注重为投资者提供高质量的持续服务（B）营销人员应广泛了解和掌握相关金融知识和投资工具（C）作为市场化运营主体，基金销售机构应坚持自身利益优先的原则（D）基金销

27、售机构应严格遵循监管部门在销售费用、宣传推介等方面的严格规定66 拟开展基金销售业务的机构，应当向工商注册登记所在地的( )派出机构进行注册并取得相应资格。（A）中国证监会（B）中国证券投资基金业协会（C）证券交易所（D）中国证券登记结算有限责任公司67 某公募证券投资基金拟披露 2016 年基金年度报告，基金管理人披露年度报告应当在( )之前。（A）42825（B） 42735（C） 42766（D）4285568 中国证券投资基金业协会的最高权力机构是( )。（A）监事会（B）理事会（C）会员代表大会（D）会员大会69 证券公司总部及营业网点，商业银行总行、各级分行及营业网点，专业基金销售

28、机构和证券投资咨询机构总部及营业网点从事基金宣传推介、基金理财业务咨询等活动的人员应取得( ) 。（A）银行理财产品销售业务资格（B）基金销售业务资格（C）保险理财规划资格（D）证券销售业务资格70 下列关于基金销售适用性实施保障中的匹配方法的说法中，正确的是( )。（A）当基金产品风险超过投资人风险能力的情况时，销售人员应提示投资人重新进行测评（B）基金销售机构应当制定基金管理人和基金投资人偏好匹配的方法（C）匹配方法至少应当在基金产品的风险等级和基金投资人的风险承受能力类型之间建立合理的对应关系（D）在基金销售过程中，销售人员应当人工完成基金产品风险和投资人风险承受能力的匹配检验71 关于

29、基金宣传推介材料，下列合规的是( )。（A）转载财经专业知名人士对本基金的评论及推荐内容（B）承诺保底或本金不受损失（C）最近 10 个完整会计年度的业绩（D）预测基金业绩72 基金销售人员应当根据有关的法规取得( )认可的基金从业人员资格。（A）中国人民银行（B）中国银行业协会（C）中国证券业协会（D）中国证券投资基金业协会73 某投资人选择后端方式认购新发行的股票型基金，其持有期限至少超过( )年，则基金管理人可免收其后端认购费用。（A）5（B） 3（C） 2（D）174 基金销售人员从事基金销售活动，下列属于禁止性情形的是( )。在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益默许他人以其本人或所

30、在机构的名义从事基金销售业务拒绝利用基金资产进行利益输送与投资者以口头形式约定利益分成（A）、（B） 、（C） 、（D）、75 基金管理人应当在基金半年度报告和基金年度报告中披露的内容不包括( )。（A）从基金财产中计提的销售服务费金额（B）从基金财产中计提的管理费金额（C）从基金财产中计提的托管费金额（D）基金销售费用金额76 下列关于基金宣传推介材料的原则性要求的说法中，正确的是( )。内容的合规性，与基金合同的一致性加强对投资者的教育和引导，培养长期投资理念为保护投资者利益，应披露完整的基金业绩数据应引用专业人士准确的推荐评价报告（A）、（B） 、（C） 、（D）、77 负责基金销售业务

31、的管理人员应取得( )。（A）期货从业资格（B）基金从业资格（C）证券从业资格（D）基金销售业务资格78 关于基金销售渠道的审慎调查，下列描述错误的是( )。（A）可接受被调查方提供的公开信息（B）应当优先根据被调查方公开披露的信息进行（C）可接受被调查方提供的非公开信息（D）无须对信息的适当性实施尽职甄别79 下列关于基金客户服务的特点的说法中，错误的是( )。（A）重点展示公司的投资业绩（B）在服务时必须遵守相关业务规则（C）是一项专业性很强的服务（D）要保持长时间的持续的服务来满足客户需求80 下列属于基金客户服务特点的是( )。（A）专业性、持续性（B）客观性、适用性（C）规范性、细分

32、性（D）持续性、全面性81 投资者的投资决策受到包括个人背景在内的多种因素影响，下列属于个人背景的是( )。投资知识 社会阶层教育程度 职业（A）、（B） 、（C） 、（D）、82 投资者教育的内容包含( )，这几方面相辅相成，缺一不可。心理素质教育 投资决策教育资产配置教育 权益保护教育（A）、（B） 、（C） 、（D）、83 一些国家(地区) 的法律法规规定，证券投资基金需以组合投资的方式进行基金的投资运作，这一做法的主要目的是为了促使证券投资基金( )。（A）分散投资风险（B）发挥资金规模效应（C）获得市场可能找到的所有投资机会（D）获得资产配置带来的好处84 下列关于基金管理公司的会计

33、系统控制的说法中，错误的是( )。（A）基金管理公司应当建立复核制度，通过会计复核和业务复核防止会计差错的发生（B）需要监督的岗位不能由一人独自操作全程（C）基金会计和公司会计可以兼岗（D）调阅会计资料要履行公司审批流程85 下列关于风险评估的说法中，正确的是( )。风险评估可采用定性和定量相结合的方法风险评估方法应该保持一致性风险评估可以准确预算公司所面临的风险（A）、（B） 、（C） 、（D）、86 下列选项中，不属于基金公司内部控制原则的是( )。（A）健全性原则（B）适用性原则（C）成本效益原则（D）有效性原则87 下列关于基金管理人对相关数据的管理的说法中，错误的是( )。（A）电子

34、信息数据应建立备份制度（B）电子信息数据应建立即时保存制度（C）重要数据的保管期限为 30 年（D）重要数据应异地备份88 交易是实现基金经理投资指令的最后环节，为防止投资决策随意性和道德风险，决策人与执行人应分离，其含义是指( )。（A）基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易（B）基金经理不得直接进行交易，但可以直接向交易员下达投资指令（C）基金经理可直接进行交易（D）基金经理可直接向交易员下达投资指令89 下列做法中，违反基金管理人内部控制中对于权限管理的要求有( )。投资交易系统临时授权期限为长期授权人与被授权人均在办公场所同时具有操作查询权限基金经理助理长期开放基金的管理

35、权限无需相关部门审核基金经理可实时查询其所管理组合的委托指令（A）、（B） 、（C） 、（D）、90 作为基金业务人员上岗实操指南的文件是( )。（A）内部控制大纲（B）业务操作手册（C）基本管理制度（D）部门业务规章91 下列关于基金管理人的合规管理的说法中，正确的是( )。合规管理是一种风险管理活动合规管理包括检查、通报、评估、处置等管理活动合规管理是对业务活动是否遵守法律等的一种鉴证行为合规管理的独立性体现在对每个业务部门单独考核（A）、（B） 、（C） 、（D）、92 基金公司中负责公司经营管理与基金运作的风险控制的是( )。（A）董事会（B）监事会（C）董事长（D）股东会93 ( )

36、监督检查公司内部风险控制情况。（A）督察长（B）监事会（C）董事会（D）业务部门94 下列关于基金管理人管理层的合规责任，叙述错误的是( )。（A）管理层应当维护公司的统一性和完整性（B）管理层应当熟悉相关法律（C）管理层有权直接指导投资、研究和交易等业务（D）管理层应当公平对待所有股东95 下列各类基金在基金募集注册时，不适用简易程序的有( )。（A）发起式基金（B） QDII 基金（C）跨境 ETF（D）分级基金96 下列关于中国证券监督管理委员会工作人员的说法中，正确的是( )。（A）工作人员依法履行职责，进行调查或检查时，不得少于 3 人（B）一般工作人员离职 3 年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职（C）经过中国证券监督管理委员会批准，离职工作人员可以在基金公司担任督察长（D）工作人员依法履行职责，进行调查或检查，需要保密时可以不出示证件97 下列关于私募基金份额转让的说法中，错误的是( )。（A）私募基金份额可以转让给多个投资者，转让后的人数不受限制（B）私募基金份额转让应当符合基金合同的约定