[职业资格类试卷]2017年基金从业资格（基金法律法规、职业道德与业务规范）真题试卷汇编（三）及答案与解析.doc

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1、2017 年基金从业资格（基金法律法规、职业道德与业务规范）真题试卷汇编（三）及答案与解析一、单项选择题1 下列关于基金销售机构的基金客户档案管理与保密工作的说法中，错误的是( )。（A）应建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度（B）必须实行信息技术开发、运营维护、业务操作等人员岗位分离制度（C）应明确基金份额持有人信息的维护和使用权限（D）为保障基金份额持有人信息的安全，须由信息技术负责人兼任信息安全负责人2 下列关于资产管理行业给宏观经济和金融市场体系带来的积极作用的说法中，错误的是( ) 。（A）使资金需求方和资金供给方方便的连接起来（B）为市场经济体系有效配置资源（C）为金融市

2、场提供流动性，降低了交易成本（D）是实体经济体系最重要的生产资金来源3 我国资产管理行业的现状为( )。各类机构广泛参与，各类资产管理业务交叉融合各类机构分业经营，保险公司、期货公司等机构不得开展资产管理业务处于同一监管体系下分处于不同监管体系下趋于混业经营局面趋于分业经营局面（A）、（B） 、（C） 、（D）、4 下列关于基金认购的概念的说法中，正确的是( )。（A）投资者在开放期内购买某只基金份额的行为（B）投资者通过基金直销渠道确认购买某只基金份额的行为（C）投资者首次购买某只基金份额的行为（D）投资者在募集期内购买某只基金份额的行为5 下列关于基金与股票所反映的经济关系的说法中，错误的

3、是( )。（A）投资者购买基金份额就成为基金的受益人（B）基金反映的是一种信托关系（C）投资者购买股票后就成为公司的债权人（D）股票反映的是一种所有权关系6 下列关于中国证券投资基金业协会的职责的说法中，正确的有( )。调解会员与客户之间的纠纷开展行业宣传和投资人教育活动检查会员及其从业人员的执业行为并给予行政处罚依法办理私募基金管理人登记（A）、（B） 、（C） 、（D）、7 下列关于证券投资基金有利于证券市场的稳定和健康发展的作用的说法中，错误的是( )。（A）促进证券市场合理定价（B）证券投资基金能够为投资人创造比个人直接进行证券投资更高的收益，稳定了中小投资者的投资信心（C）防止证券市

4、场过度投机（D）不同类型的证券投资基金为资本市场变革和金融产品创新提供了源泉8 基金与银行储蓄存款的差异包括( )。性质不同 收益不同风险特征不同 信息披露程度不同（A） 、（B） 、（C） 、（D） 、9 关于封闭式基金和开放式基金，如下表述错误的是( )。（A）开放式基金可以进行申购赎回（B）封闭式基金不能进行交易（C）封闭式基金的基金份额在基金合同期限内固定不变（D）开放式基金的基金份额不固定10 下列关于基金销售人员的禁止性规范的说法中，错误的是( )。（A）基金销售人员在向投资者办理基金销售业务时，销售机构不得代扣或收取任何费用（B）基金销售人员需要依法为投资者保守秘密，不得泄露投资

5、者买卖及持有基金份额的信息（C）基金销售人员可向投资人客观陈述推介基金的历史业绩，但需表明历史业绩不预示基金的未来表现（D）基金销售人员不得擅自更改投资者的交易指令11 关于证券投资基金分类的意义，下列表述错误的是( )。（A）有助于基金研究评价机构进行科学的基金评级（B）有助于基金销售机构将适当的基金产品销售给适当的投资者（C）有助于投资者选择适合自己风险偏好的基金（D）有助于监管部门针对不同基金的特点实施统一监管12 下列关于证券投资基金的分类介绍中，错误的是( )。（A）混合基金对股票和债券的投资比例不得达到股票基金和债券基金的标准之一（B）封闭式基金的基金份额在基金合同期限内固定不变（

6、C）收入型基金以追求稳定的经常性收入为基本目标（D）目前我国的公募证券投资基金全部是契约型基金13 关于基金销售协议，下列描述错误的是( )。 基金销售协议是基金管理人与基金销售机构之间签署的协议具有基金代销资格的销售机构可以先销售基金产品，再补充签订销售协议基金销售条款可以在基金销售协议及其补充协议中约定基金销售协议可以约定销售机构根据销售基金的销售量来提取一定比例的客户维护费（A） 、（B） 、（C） 、（D）、14 关于公募基金的合同生效，下列表述正确的是( )。（A）基金如果募集失效，管理人及托管人不得收取报酬，销售机构除外（B）公募基金合同生效，基金募集规模必须不少于 2 亿元人民币

7、（C）自中国证监会书面对基金募集的备案手续确认之日起，基金合同生效（D）所有募集基金合同生效，基金份额持有人数量必须达到 l000 人及以上15 下列关于基金监管原则的说法中，正确的是( )。（A）根据适度监管原则，政府监管范围应当严格限定在基金市场失灵的领域（B）基金监管宗旨的首要目标是促进基金行业规模的壮大（C）基金监管应遵循“公平、公信、公正”的三公原则（D）为了贯彻高效监管原则，政府监管必要时应当对基金机构的内部经营管理直接进行干预16 下列关于基金市场的服务机构的说法中，错误的是( )。（A）基金管理人是基金当事人，不属于基金服务机构（B）基金销售机构属于基金市场的服务机构（C）律师

8、事务所属于基金市场的服务机构（D）基金市场服务机构还包含基金评价机构17 私募基金管理人推介其产品，下列做法合规的是( )。（A）销售人员按照公司提供的大客户名单一对一介绍公司新产品（B）销售人员在自己的微信朋友圈里推送公司产品介绍（C）销售人员在五星级酒店前台摆放介绍公司产品的易拉宝（D）销售人员在银行高净值客户见面会上推介产品18 下列关于公募基金管理公司的董事、监事、高级管理人员的义务的说法中，正确的有( ) 。其本人、配偶不得进行证券投资其不得担任基金托管人或者其他基金管理人的任何职务其应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规（A）、（B） （C） 、（D）、19 私募投资基金监督管理暂行

9、办法不适用于( )。（A）私募基金管理人从事公募基金管理业务（B）公募基金管理人子公司从事私募基金业务（C）私募基金管理人从事私募基金业务（D）公募基金管理人从事私募基金业务20 基金监管机构可以依法行使的监管权包括( )。检查权 行政处罚权审批权 禁止出人境（A）、（B） 、（C） 、（D）、21 下列机构可以担任基金托管人的是( )。（A）中国证券登记结算有限责任公司（B）中国证监会（C）中国人民银行（D）深圳证券交易所22 根据私募投资基金监督管理暂行办法的规定，在判断个人投资者是否属于合格投资者时，其名下的各类财产和权益中，下列可视为金融资产的是( )。上市公司发行的股票 资产管理计划

10、份额银行理财产品 期货权益（A）、（B） 、（C） 、（D）、23 下列关于基金监管的概念的说法中，正确的是( )。根据基金监管对象范围的不同，可以分为广义的基金监管和狭义的基金监管广义的基金监管对象范围包括基金市场、基金市场主体及其活动狭义的基金监管主体为有法定监管权的政府机构（A）、（B） 、（C） 、（D）、24 中华人民共和国证券投资基金法对公募证券投资基金投资的禁止行为做了规定，下列各项中不属于上述禁止行为的是( )。（A）承销证券（B）从事承担无限责任的投资（C）运用基金财产买卖基金管理人控股股东发行的证券（D）向基金管理人出资25 下列选项中，不属于托管协议的重要信息的是( )。

11、（A）托管账户的开立（B）管理人和托管人之间的相互监督和核查（C）基金发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点和费用（D）估值差错的处理流程26 甲在担任基金管理公司基金经理期间，将其管理的基金的前 20 大重仓股的明细信息告知另一基金管理公司的基金经理乙。基金经理乙没有经过充分调查研究，就在这 20 只股票中挑选了 10 只在自己管理的基金中重仓买人，就上述行为，下列说法错误的是( ) 。（A）乙的行为属于利用未公开信息进行投资决策（B）甲对自己所在机构没有忠诚尽责（C）甲违反了保守秘密职业道德规范的要求（D）乙因甲基金经理重仓持有才买入，符合专业审慎职业道德规范要求27 中国证监会依法履行

12、监管职责，有权采取的措施包括( )。查阅、复制与被调查事件有关的财产权登记、通信记录等资料查阅、复制当事人和与被调查事件有关的单位和个人的证券交易记录、登记过户记录查询当事人和与被调查事件有关的单位和个人的资金账户、证券账户和银行账户（A）、（B） 、（C） 、（D）、28 中国证监会实行注册管理的基金服务机构包括( )。基金销售机构 基金销售支付机构基金份额登记机构 基金估值核算机构（A）、（B） 、（C） 、（D）、29 下列关于非公开募集基金管理人登记的说法中，错误的是( )。（A）中国证券投资基金业协会依据中国证监会的授权对非公开募集基金管理人进行的统一监管（B）降低了非公开募集基金管

13、理人的设立难度和设立成本（C）体现了国家公开募集基金和非公开募集基金的区别监管理念（D）有利于非公开募集基金的灵活运作30 中国证监会的职责包括下列各项中的( )。办理公募基金募集完成后的备案核准并公告公募基金的基金合同生效指导和监督中国证券投资基金业协会的活动查处违法行为并予以公告（A）、（B） 、（C） 、（D）、31 关于基金销售费用，下列表述错误的是( )。（A）基金管理人应当在招募说明书及基金份额发售公告中载明基金销售费用收取的条件、方式、用途和费用标准（B）基金管理人应当在招募说明书及基金份额发售公告中载明基金赎回费率及简单举例（C）基金管理人应当在招募说明书及基金份额发售公告中载

14、明基金客户维护费及简单举例（D）基金管理人应当在招募说明书及基金份额发售公告中载明基金认购申购费率及简单举例32 对于非公开募集基金的推介，下列合规的是( )。（A）参加行业高端研讨会，择机推介公司基金产品（B）通过微信朋友圈推送基金产品信息，并同时提示投资风险（C）邀请三五个已经购买过私募基金产品的好友到家中做客，择机讨论正在发行的基金产品（D）发动全体员工邀请有意向的投资人，来公司听关于产品的讲座，人数不超过200 人33 关于开放式基金的申购和赎回，下列表述正确的是( )。（A）投资人交付申购款项，申购生效（B）投资人交付申购款项，申购成立（C）投资人递交申购申请，申购成立（D）基金份额

15、登记机构收到申购款项，申购生效34 下列关于守法合规的基本要求的说法中，错误的是( )。（A）不负有监督职责的基金从业人员，一旦发现违法违规行为，应当及时制止，但是不用向上级部门或监管机构汇报（B）负有监督职责的基金从业人员，一旦发现违法违规行为，应当及时制止，并向上级部门或监管机构汇报（C）熟悉法律法规等行为规范（D）遵守法律法规等行为规范35 下列关于道德与法律的区别的说法中，错误的是( )。（A）法律以权利义务为内容，而道德一般只以义务为内容（B）法律主要依靠国家强制力保障实施，而道德主要依靠社会舆论等力量来实现其约束力（C）法律通常以文字作为载体，而道德没有特定的表现形式（D）一般认为

16、，法律调整的范围比道德调整的范围更为广泛36 下列关于道德与法律的内容的说法中，正确的是( )。（A）法律和道德在内容上不交叉（B）维持社会秩序所要求的最低限度的道德通常也是法律所调整的内容（C）法律和道德都要求权利义务对等（D）违反道德一般也会有明确的制裁措施37 QDII 基金在定期报告中的特殊披露要求包括( )。境外投资顾问和境外资产托管人信息境外证券投资信息外币交易及外币折算相关的信息投资顾问的财务状况（A）、（B） 、（C） 、（D）、38 基金从业人员应遵守保密义务，下列不属于保密内容的是( )。（A）对某一行业的研究报告（B）客户的身份证件和联系方式（C）执业过程中获知的客户商业

17、秘密（D）某基金的招募说明书39 下列基金公司或从业人员行为中，符合客户至上原则的是( )。（A）投资总监认为市场出现了过热的情形，并建议对客户进行风险提示，谨慎购买相关的基金产品（B）基金经理利用职务优势，操作其亲属开立的证券账户，先于自己管理的基金多次买入卖出相同个股（C）研究员在调研中认为某上市公司股票存在下跌风险，先把该观点提示某基金经理（D）基金经理认为债券存有评级下调风险，先对 “一对一”专户进行该债券风险处置，再考虑其他专户的风险处置40 根据证券投资基金法关于中国证监会行政许可事项的规定，下列事项中需要中国证监会核准的是( ) 。（A）非公开募集基金的募集（B）从事非公开募集基

18、金管理业务的基金管理人从事公开募集基金管理业务（C）非公开募集基金的基金财产清算（D）非公开募集基金的基金管理人资格41 私募基金管理人自行销售私募基金的，投资者签署的文件不应当包括( )。（A）风险揭示书（B）投资者风险识别能力和风险承担能力的调查问卷（C）投资者符合合格投资者条件的承诺函（D）投资说明书42 下列关于基金申购和赎回费用的说法中，正确的是( )。（A）可按不同的赎回金额设置不同的赎回费率（B）基金销售机构在基金销售时只能按照基金合同上约定的费用销售基金，不得给予投资者费率优惠（C）赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的 25，并应当归入基金财产（D）可按不同的申购时间

19、设置不同的申购费率43 下列关于基金账户的说法中，错误的是( )。（A）基金账户都由基金管理人为投资者开立（B）基金账户用记录投资者持有的基金份额余额（C）基金账户用于记录投资者持有的基金份额变动情况（D）投资者进行认购时，如果没有开立基金账户，需要提前开立基金账户44 下列关于基金管理人对开放式基金巨额赎回的处理的说法中，正确的是( )。接受全额赎回 部分延期赎回全部拒绝赎回 全部延期赎回（A）、（B） 、（C） 、（D）、45 下列关于开放式基金赎回费用的说法中，错误的是( )。（A）赎回费的收取标准和计入基金财产的比例应当在招募说明书中明确说明（B）场内赎回可按份额在场内的持有时间分段设

20、置赎回费率（C）基金管理人办理开放式基金份额的赎回，应当收取赎回费（D）场外赎回可按份额在场外的持有时间分段设置赎回费率46 目前，我国货币市场基金赎回一般在( )日即可从基金的银行存款账户划出，最快可在划出当天到达投资者资金账户。（A）T（B） T+3（C） T+2（D）T+147 下列关于基金赎回计算公式错误的是( )。（A）赎回手续费=前端收费金额 +后端收费金额（B）赎回总金额= 赎回数量 赎回日基金份额净值（C）赎回金额= 赎回总金额一赎回费用（D）赎回费用=赎回总金额 赎回费率48 下列关于开放式基金认购的说法中，正确的是( )。（A）已经正式受理但还没有经销售机构确认的认购申请可

21、以撤销（B）申购份额通常在 T+2 日之内确认，认购份额要在基金合同生效时确认（C）投资者在募集期内，只能认购一次基金份额（D）投资者进行认购时，需拥有沪、深证券账户49 下列关于 LOF 和 ETF 的区别的说法中，错误的是( )。（A）ETF 的申购和赎回通过交易所进行，LOF 的申购和赎回可以通过销售机构和交易所进行（B）在二级市场的净值报价频率上，ETF 通常比 LOF 高（C） ETF 的申购和赎回是基金份额与现金的对价，LOF 的申购和赎回与投资者交换的是基金份额与一篮子股票（D）ETF 通常采用完全被动式管理方式，LOF 可以是被动管理型基金也可以是主动管理型基金50 某投资者投

22、资 1 万元申购开放式基金，假设申购当日基金份额净值为 101 元，申购费率为 1，则其可得的申购份额为( )份。（A）9900.99（B） 9802.96（C） 9999.99（D）1010051 证券投资基金可分为( )。（A）公募证券投资基金和私募证券投资基金（B）开放式基金和风险投资基金（C）对冲基金和封闭式基金（D）风险投资基金和私募股权基金52 下列关于 ETF 基金份额净值的说法中，错误的是 ( )。（A）按规定于次日(跨境 ETF 可以为次 2 个工作日)在指定报刊披露（B）按规定通过证券交易所的行情发布系统于次 1 个交易日(跨境 ETF 可以为次2 个工作日)揭示（C）按规

23、定通过托管人托管系统于次 1 个交易日(跨境 ETF 可以为 2 个工作日) 揭示（D）按规定于次日(跨境 ETF 可以为次 2 个工作日)在管理人网站披露53 未经中国证券投资基金业协会登记备案不得以基金名义进行投资活动的机构是( )。（A）私募基金（B）社会保险基金（C）全国社会保障基金（D）政府性基金54 下列属于基金信息披露禁止行为的是( )。信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为承诺收益对货币基金低风险的评价登载其他组织的推荐性文字（A）、（B） 、（C） 、（D）、55 下列关于基金信息披露的说法中，正确的是( )。（A）规范的基金信息披露可以有效防止利益冲

24、突和利益输送（B）基金信息披露的对象是基金的投资人（C）为了保密，基金募集期间可以只披露基金招募说明书和基金托管协议（D）经全体投资人同意，基金投资运作期间可以不进行信息披露56 封闭式基金披露资产净值和份额净值频率是( )。（A）至少每月一次（B）至少每个开放日一次（C）至少每周一次（D）至少每周两次57 下列关于基金的会计核算工作的说法中，错误的是( )。（A）对所管理的基金应当独立核算（B）基金管理人对所管理的基金应当以委托人为会计核算主体（C）不同基金账薄记录应当相互独立（D）不同基金的名册登记应当独立58 下列关于基金上市交易公告书的编制和披露的说法中，错误的是( )。（A）LOF

25、需要披露上市交易公告书（B）封闭式基金需要披露上市交易公告书（C） ETF 需要披露上市交易公告书（D）场外货币基金需要披露上市交易公告书59 关于基金运作方式，下列表述正确的是( )。（A）开放式基金主要在基金的直销和代销网点申购和赎回（B）封闭式基金组合运作的流动性相比开放式基金更高一些（C） ETF 既可以在交易所上市交易，也可以在银行间交易（D）封闭式基金主要通过柜台交易市场进行交易60 “忠诚尽责 ”是调整基金从业人员与 ( )之间关系的职业道德规范。（A）监管机构（B）所在机构（C）职业（D）投资人61 QDII 基金在其开放申购、赎回前，一般至少( )披露一次资产净值和份额净值。

26、（A）每周（B）每个估值日（C）每个开放日（D）每月62 有权召集基金份额持有人大会的主体有( )。基金份额持有人大会日常机构基金管理人基金托管人代表基金份额 10以上的基金份额持有人（A）（B） 、（C） （D）、63 下列公募基金信息披露报告要求进行审计的是( )。（A）年度报告（B）季度报告（C）净值公告（D）半年度报告64 下列关于基金代销机构的说法中，错误的是( )。（A）代销机构销售基金产品时可以赚取销售佣金（B）代销机构可以通过自己的电子商务平台销售基金（C）代销机构销售基金产品前需要与基金托管人签订基金产品代销协议（D）代销机构可以提供基金份额净值查询等服务65 基金上市交易公

27、告书主要披露事项不包括( )。（A）基金财务状况（B）开放式基金份额变动（C）持有人户数（D）基金投资组合报告66 基金销售协议的内容包括( )。销售费用分配比例和方式基金投资收益分配比例和方式客户资料保存方式及对基金持有人的持续服务责任反洗钱义务履行及责任划分基金销售信息交换及资金交收权利与义务（A）、（B） 、（C） 、（D）、67 基金销售机构应当具备的准入条件不包括( )。（A）完善的内部控制（B）完善的风险管理制度（C）有效的投资研究团队（D）健全的治理结构68 基金托管人在履行职责时出现重大失误的，中国证监会可以采取的监管措施为( )。（A）限制其业务活动（B）责令更换其基金托管部

28、门的高级管理人员（C）取消其基金托管资格（D）终止基金托管人职责，并指定临时基金托管人69 相比行业自律、机构内控和社会力量监督，行政监管的特征包括( )。监管主体及其权限具有法定性监管活动具有强制性监管机构享有审批权、禁止权、撤销权和行政处罚权从监管时间来看属于事后监管（A）、（B） 、（C） 、（D）、70 某基金公司发行量化对冲基金，其投研团队均系华尔街海归，基金宣传推广期间号称“最强投资天团 ”，下列说法正确的是 ( )。（A）在缺乏足够证据支持下，不可以使用“最强”等表述（B）不可以用团队的华尔街背景来进行宣传（C）互联网时代可以使用“最强投资天团”此类互联网语言的宣传手段（D）宣传

29、口号不属于宣传推介材料的范畴71 基金销售机构对于所属已获得基金销售资格的从业人员，应参照( )发布的基金从业人员后续职业培训大纲的要求，组织与基金销售相关的职业培训。（A）中国证券投资基金业协会（B）中国证监会（C）中国证券业协会（D）中国证监会及中国证券投资基金业协会72 对基金投资人进行风险承受能力的调查，应当从调查结果中至少了解到基金投资人的( ) 。投资目的和投资期限 投资经验和财务状况投资资格和资金来源 短期及长期风险承受能力（A）、（B） 、（C） 、（D）、73 基金宣传推介材料在业绩登载期间基金合同中( )发生改变的，应当予以特别说明。投资目标 投资范围投资策略 营销策略（A

30、）、（B） 、（C） （D）、74 基金管理人对基金代销机构进行审慎调查的内容应包括代销机构的( )情况。内部控制 信息管理平台建设账户管理制度 销售人员能力和持续营销能力（A）、（B） 、（C） 、（D）、75 关于基金宣传推介材料登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，应当遵守下列规定( ) 。按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处，不得引用未经核实、尚未发生或者模拟的数据真实、准确、合理地表述基金业绩和基金管理人的管理水平可以登载基金过往业绩，并表示可在一定程度上预示其未来的表现（A）、（B） 、（C） 、（D

31、）、76 关于基金销售适用性的实施和检查，下列表述错误的是( )。（A）基金代销机构均应按照相关要求，制定基金销售适用性的长期推行计划，达到各项要求（B）中国证监会及其派出机构在对基金销售活动进行现场检查时，有权对基金销售适用性相关的制度建设、信息处理、推广实施等进行询问或检查（C）相关监管机构在检查中发现存在问题的，可以对基金销售机构进行必要的指导（D）中国证券投资基金业协会有权对基金销售适用性的执行情况和历史记录进行检查并采取监管处罚77 下列关于货币市场基金偏离度的说法中，正确的是( )。（A）在季度报告中的投资组合报告中，应披露报告期内偏离度绝对值在0204之间的次数（B）负偏离时，如

32、基金投资组合的平均剩余期限和融资比例较高，则基金隐含风险较大（C）当摊余成本法计算的是基金资产净值超过影子定价确定的基金资产净值时，基金组合存在浮盈（D）当偏离度的绝对值达到或超过 04时，基金管理人应该在临时报告中披露偏离度信息78 某基金宣传材料有如下内容：“基金单位净值达到 1110 后开放申购，基金公司销售人员向投资者承诺基金会净值归一，以便投资者在同一起跑线上享受投资收益，欲购从速。” 下列表述正确的是 ( )。（A）在不损害投资者权益的前提下，可以使用净值归一作为基金推介方式（B）净值归一符合保护投资者原则（C）不可以使用“欲购从速”强调集中营销的表述（D）销售人员的承诺不属于业绩

33、承诺，不构成违规承诺79 现代金融体系中的两大运作载体是( )。（A）金融服务机构和金融工具（B）金融资产和金融工具（C）金融市场和金融工具（D）金融市场和金融服务机构80 下列关于投资者教育的基本原则的说法中，错误的是( )。（A）投资者教育不应等同于投资咨询（B）投资者教育没有固定的模式（C）证券经营机构应将投资者教育纳入各业务环节（D）存在广泛适用的投资者教育计划81 下列关于基金客户服务的特点的说法中，错误的是( )。（A）是一项专业性很强的服务（B）重点展示公司的投资业绩（C）在服务时必须遵守相关业务规则（D）要保持长时间的、持续的服务来满足客户需求82 下列属于基金公司投资者教育活

34、动内容的是( )。（A）个人资产配置（B）推荐基金产品（C）分析市场趋势（D）优选基金经理83 下列不属于基金注册登记机构的职责或业务范围的是( )。（A）负责基金份额登记，确认基金交易（B）确定并发放基金红利（C）建立并管理投资者基金份额账户（D）建立并保管基金投资者名册84 下列关于基金管理人的内部控制的说法中，错误的是( )。（A）公司管理层有权根据业务需要灵活执行内部控制制度（B）内部控制制度应适应基金监管的法律法规要求（C）内部控制制度必须得到持续的贯彻执行并发挥作用（D）内部控制制度应覆盖公司所有人员85 公司重大业务的授权应当采用书面形式，授权书应当明确授权内容和时效，该行为属于

35、内部控制基本要素的( )。（A）控制活动（B）内部监控（C）控制环境（D）信息沟通86 下列关于投资、研究业务的控制的说法中，正确的是( )。（A）研究员按照基金经理的意见，编写研究报告（B）基金公司建立晨会交流机制，由研究员、基金经理进行业务交流（C）基金经理为投资某股票，安排研究员临时将该股票申请加入股票库，并在事后及时补充研究报告（D）研究员将研究报告优先提供给某基金经理决策使用87 基金管理人对业务的性质、种类以及相关管理规定和操作流程及要求进行明确说明的内控文件是( ) 。（A）业务操作手册（B）基本管理制度（C）内部控制大纲（D）总办会决议88 下列关于基金管理人内控机制的四个层次

36、的说法中，错误的是( )。（A）从横向关系来看，在同一内控层次内，应权力分配、相互制衡（B）基金管理人应建立关键岗位轮岗和定期稽查制度，杜绝中层管理人员串通作案（C）从纵向关系来看，下级受上级监督，上级具有决定权，不受下级牵制（D）经过横向和纵向的核查和制约，才能更好地降低风险89 基金管理人内部控制的原则不包括( )。（A）有效性原则（B）相互依赖原则（C）健全性原则（D）成本效益原则90 关于基金管理人的内部控制，下列表述正确的是( )。（A）应遵循相互制约的原则，即主要考虑横向控制的制约关系（B）主要涉及投资、研究、交易等与投资管理密切相关的业务环节，其他环节的内部控制可根据需要决定是否

37、设立（C）应确保基金资产、自有资产、其他资产在统一的控制措施下运作（D）应考虑以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果91 守法合规是基金从业人员职业道德的最为基础的要求，从业人员应当遵守( )。（A）宪法、刑法、民法等所有公民都需要遵守的法律（B）中国证监会发布的各类部门规章（C）基金公司内部工作规程（D）行业协会、交易所发布的自律性业务规则92 下列关于基金管理人的合规管理的说法中，正确的是( )。合规管理是一种风险管理活动合规管理包括检查、通报、评估、处置等管理活动合规管理是公司长期健康发展的基础合规管理的独立性体现在对每个业务部门单独考核（A）、（B） 、（C） 、（D）、93 下列关于

38、合规管理部门履行的基本职责的说法中，错误的是( )。（A）审核评价基金管理人各项政策的合规性（B）制定并执行以可控风险收益为本的合规管理计划（C）协助相关培训部门对员工进行合规培训（D）持续关注法律、法规的最新发展，提出合规化建议94 下列关于 QDII 基金可投资对象和禁止性行为的说法中，正确的是( )。（A）QDII 基金可投资于全球存托凭证、房地产信托凭证和贵重金属（B） QDII 基金可投资于公募基金，也可以投资于与基金挂钩的结构性投资产品（C） QDII 基金可投资于境外市场不动产以及房地产抵押按揭（D）QDII 基金禁止投资于远期合约、互换95 下列关于风险管理的说法中，正确的有( )。员工的风险信息交流意识是风险管理环境的重要组成部分风险应对的措施有回避、接受、共担或降低风险等控制活动包括在公司内部使用的审核、批准、授权、确认以及对经营绩效考核、资产安全管理、不相容职务分离等方法（A）、（B） 、（C） 、（D）、96 基金投资涉及投资者的身份、地位及财富等个人信息，销售机构应建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度，主要体现了客户服务原则中的( )。（A）专业规范（B）有效沟通