[财经类试卷]操作风险管理练习试卷2及答案与解析.doc

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1、操作风险管理练习试卷 2 及答案与解析一、单选题本大题共 90 小题，每小题 0.5 分，共 45 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 ( )是目前操作风险识别与评估的主要方法中运用最广泛,最成熟的。（A）自我评估法（B）损失事件数据方法（C）流程图（D）情景分析2 下列各项中,不属于操作风险评估中所应当遵循的原则的是( )。（A）由表及里原则（B）自下而上原则（C）由已知到未知原则（D）由浅入深原则3 按照由表及里的原则,操作风险具体可划分为非流程风险,流程环节风险和( )。（A）控制派生风险（B）人力资源配置不当风险（C）系统性风险（D）操作失误风险4 采用基本指

2、标法所计算的商业银行操作风险资本应等于( )。（A）前 3 年中各年总收入和乘以一个固定比例后的值（B）前 3 年中各年正的总收入乘以一个固定比例加总后的平均值（C）前 3 年中各年的总收入乘以一个固定比例加总后的平均值（D）前 3 年中各年总收入乘以一个固定比例加总后的和5 ( )是商业银行中间业务的一类,指商业银行接受客户委托,代为办理客户指定的经济事务,提供金融服务并收取一定费用的业务。（A）代理业务（B）个人信贷业务（C）柜台业务（D）资金交易业务6 在自我评估法中,操作风险与内部控制评估的工作流程是( )。(1)作业流程分析和风险识别与评估(2)全员风险识别与报告(3)控制活动识别与

3、评估(4)报告自我评估工作和日常监控(5)制定与实施控制优化方案（A）(1)(2)(3)(4)(5)（B） (2)(1)(5)(3)(4)（C） (2)(1)(3)(5)(4)（D）(1)(5)(2)(3)(4)7 操作风险的自我评估法的主要目标是( )。（A）对操作风险进行识别和管理（B）对风险进行衡量（C）对经营进行决策（D）对风险进行识别8 下列关于商业银行通过业务外包以管理其操作风险的说法中,不正确的是( )。（A）合理的业务外包可使商业银行提高效率,节约成本（B）商业银行通过业务外包将最终责任转移给了外部服务提供商（C）业务外包必须有严谨的合同或服务协议（D）一些关键过程和核心业务不

4、应外包出去9 ( )是指那些商业银行可以通过调整业务规模,改变市场定位,放弃某些产品等措施让其不再出现的操作风险。（A）可规避的操作风险（B）可降低的操作风险（C）可缓释的操作风险（D）应承担的操作风险10 ( )可以通过采取更为有力的内部控制措施来降低风险发生频率。（A）可规避的操作风险（B）可降低的操作风险（C）可缓释的操作风险（D）应承担的操作风险11 ( )可以通过制定应急和连续营业方案,购买保险,业务外包等方式将风险转移。（A）可规避的操作风险（B）可降低的操作风险（C）可缓释的操作风险（D）应承担的操作风险12 商业银行不管尽多大努力,采取多好的措施,购买多好的保险,总会有些操作风

5、险发生,这些是商业银行( ),需要为其计提损失准备或分配资本金。（A）可规避的操作风险（B）可降低的操作风险（C）可缓释的操作风险（D）应承担的操作风险13 下列关于商业银行通过购买保险以管理其操作风险的说法中,不正确的是( )。（A）保险是西方商业银行操作风险管理的重要工具（B）对于商业银行内部欺诈,员工过失,自然灾害,黑客攻击等风险,都可以通过购买保险来缓释（C）目前还没有一种保险产品能够覆盖商业银行所有的操作风险（D）保险是一种有效的管理风险的手段,有了足够多的保险商品 ,商业银行就可以把所有的风险转移出去,这样商业银行就不用进行风险管理这项麻烦的工作了14 从本质上说,商业银行的业务外

6、包将最终的责任( )。（A）包出去了（B）转移了（C）没有包出去（D）消灭了15 下列各项中,不属于操作风险监测选择关键风险指标应遵循的原则的是( )。（A）相关性（B）可测量性（C）风险敏感性（D）特色性16 下列关于操作风险报告的说法中,正确的是( )。（A）不能使用外部人员撰写的报告（B）除高级管理层外,报告不应发送给相应的各级管理层（C）内审部门应直接参与业务部门的操作风险管理（D）业务部门可以单独向高级管理层汇报,不一定需要经过风险管理部门17 为量化操作风险,邓肯威尔逊开发出了“因果关系模型 ”方法,运用( )对操作风险进行计量。（A）VaR 技术（B）缺口分析法（C）系统分析法（

7、D）久期分析法18 下列各项中,不属于代理业务中的操作风险的是( )。（A）委托方伪造收付款凭证骗取资金（B）客户通过代理收付款进行洗钱活动（C）业务员贪污或截留手续费（D）代客理财产品由于市场利率波动而造成损失二、多选题本大题共 40 小题，每小题 1 分，共 40 分。以下各小题所给出的五个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。19 巴塞尔委员会定义的操作风险是指由( )所造成损失的风险。（A）不完善或有问题的内部程序（B）人员因素（C）系统因素（D）外部事件（E）战略制定20 人员因素引起的操作风险是指商业银行员工发生( )商业银行违反用工法等造成损失或者不良影响的风

8、险。（A）内部欺诈（B）失职违约（C）员工的知识,技能匮乏（D）违法犯罪21 操作风险成因中的系统缺陷因素主要包括( )。（A）数据/信息质量（B）违反系统安全规定（C）系统设计/开发的战略风险（D）系统的稳定性,兼容性,适宜性22 下列各项中,属于内部流程引起操作风险的表现有( )。（A）文件缺陷（B）会计错误（C）错误报告（D）银行员工知识缺乏23 ( )是外部因素引起商业银行操作风险。（A）洗钱（B）政府更替（C）恐怖威胁（D）外部人员故意欺诈,骗取或盗用银行资产24 我国商业银行员工违法行为导致的操作风险主要集中于( ),属于多发风险。（A）内部人作案（B）外来的人作案（C）内外勾结（

9、D）网络犯罪25 商业银行员工由于知识,技能匮乏而给商业银行造成风险的主要行为模式包括( )。（A）在工作中,自己意识不到缺乏必要的知识,按照自己认为正确而实际错误的方式工作（B）意识到自己缺乏必要的知识,但是出于颜面或者其他原因而不向管理层提出或者声明其无法胜任某一工作或者不能处理面对的情况（C）意识到自己缺乏必要的知识,积极努力学习,尽快提高自己的业务水平（D）意识到本身缺失必要的知识,并进而利用这种缺陷操作风险管理练习试卷 2 答案与解析一、单选题本大题共 90 小题，每小题 0.5 分，共 45 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 【正确答案】 A【知识模块】

10、 操作风险管理2 【正确答案】 D【知识模块】 操作风险管理3 【正确答案】 A【知识模块】 操作风险管理4 【正确答案】 B【知识模块】 操作风险管理5 【正确答案】 A【知识模块】 操作风险管理6 【正确答案】 C【知识模块】 操作风险管理7 【正确答案】 A【知识模块】 操作风险管理8 【正确答案】 B【知识模块】 操作风险管理9 【正确答案】 A【知识模块】 操作风险管理10 【正确答案】 B【知识模块】 操作风险管理11 【正确答案】 C【知识模块】 操作风险管理12 【正确答案】 D【知识模块】 操作风险管理13 【正确答案】 D【知识模块】 操作风险管理14 【正确答案】 C【知

11、识模块】 操作风险管理15 【正确答案】 D【知识模块】 操作风险管理16 【正确答案】 D【知识模块】 操作风险管理17 【正确答案】 A【知识模块】 操作风险管理18 【正确答案】 D【知识模块】 操作风险管理二、多选题本大题共 40 小题，每小题 1 分，共 40 分。以下各小题所给出的五个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。19 【正确答案】 A,B,C,D【知识模块】 操作风险管理20 【正确答案】 A,B,C【知识模块】 操作风险管理21 【正确答案】 A,B,C,D【知识模块】 操作风险管理22 【正确答案】 A,B,C【知识模块】 操作风险管理23 【正确答案】 A,B,C,D【知识模块】 操作风险管理24 【正确答案】 A,C【知识模块】 操作风险管理25 【正确答案】 A,B,D【知识模块】 操作风险管理