【学历类职业资格】金融法自考题-9及答案解析.doc

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1、金融法自考题-9 及答案解析(总分：99.98，做题时间：90 分钟)一、B单项选择题/B(总题数：25，分数：25.00)1.我国金融法的调整对象是国内的金融交易关系和_ A.融资关系 B.金融管理法律关系 C.融资法律关系 D.金融管理关系（分数：1.00）A.B.C.D.2.在我国决定商业银行票据再贴现利率的机构是_ A.商业银行 B.中国人民银行 C.国务院 D.证券交易所（分数：1.00）A.B.C.D.3.下列不属于银监会监管范围的是_ A.城市信用合作社 B.商业银行 C.贷款公司 D.期货公司（分数：1.00）A.B.C.D.4.商业银行资本充足率是指_ A.银行资本与经过风险

2、加权后的银行资产之比 B.银行资本与固定资产之比 C.银行资本与净资产之比 D.银行资本与流动性资产之比（分数：1.00）A.B.C.D.5.根据商业银行法的规定，商业银行的资本充足率不得低于_ A.6% B.8% C.10% D.12%（分数：1.00）A.B.C.D.6.农村信用社筹建完毕，应向_申请开业。 A.中国人民银行 B.银监会 C.国务院 D.全国人大常委会（分数：1.00）A.B.C.D.7.甲公司与德国厂商就购买德国吊车谈妥条件后，丁融资租赁公司同意签订租赁合同。由丁公司向德国厂商订货，从德国直接向甲发货，甲验货后收货。请问该融资租赁行为属于何种形式的金融租赁?_ A.自营租

3、赁 B.售后回租租赁 C.直接租赁 D.转租赁（分数：1.00）A.B.C.D.8.为保护存款人利益，查询存款账户要法律授权，下列单位中无权查询单位存款账户的是_ A.中国人民银行 B.审计局 C.技术监督局 D.外汇管理局（分数：1.00）A.B.C.D.9.1949年，中国人民银行为稳定市场物价，采用了解放区实行过的_ A.高利率储蓄 B.保本保值储蓄 C.活期储蓄 D.折实储蓄（分数：1.00）A.B.C.D.10.贷款人以合法方式筹集的资金自主发放的贷款是_ A.信用贷款 B.自营贷款 C.担保贷款 D.委托贷款（分数：1.00）A.B.C.D.11.一般保证的保证人与债权人未约定保证

4、期间的，保证期间为主债务履行期届满之日起_ A.3个月 B.6个月 C.1年 D.2年（分数：1.00）A.B.C.D.12.某借款人在向银行申请抵押货款时，法律禁止其用来设定抵押的财产是_ A.借款人所有的房屋 B.借款人所有的汽车 C.借款人私有房屋用地的所有权 D.借款人有权处分的国有的机器（分数：1.00）A.B.C.D.13.在国际贸易中，出口商或进口商及其银行向对方保证履行合同义务的担保称为_ A.借款担保 B.投标担保 C.履约担保 D.抵押担保（分数：1.00）A.B.C.D.14.骗购外汇的行为属于_ A.逃汇 B.套汇 C.非法买卖外汇 D.扰乱金融行为（分数：1.00）A

5、.B.C.D.15.下列说法正确的是_ A.信用卡同一持卡人单笔透支发生额，个人卡不得超过 5万元 B.准贷记卡的透支期限最长为 80天 C.客户跨行提现，仅和银行形成普通的银行与客户关系 D.银行卡支付具有终局效力（分数：1.00）A.B.C.D.16.证监会在调查内幕交易行为时，经国务院证券监督管理机构主要负责人批准，可以限制被调查当事人证券买卖，限制的期限不超过_ A.7个交易日 B.15个交易日 C.30个交易日 D.60个交易日（分数：1.00）A.B.C.D.17.某公司拟首次发行 1亿股 A股，根据现行证券法的规定，应当选择的方式是_ A.本公司自销发行 B.由开户银行代销发行

6、C.由单个证券公司承销发行 D.由承销团承销发行（分数：1.00）A.B.C.D.18.公司为申请股票上市交易向证券交易所报送的下列文件中，哪项是错误的?_ A.上市报告书 B.申请股票上市的股东大会决议 C.未经审计的公司最近三年的财务会计报告 D.法律意见书和保荐人出具的上市保荐书（分数：1.00）A.B.C.D.19.依照证券法，下列哪项属于上市公司临时报告中应披露的“重大事件”?_ A.公司的经营方针和经营范围的重大变化 B.公司发生轻微亏损或者损失 C.公司四分之一以上的董事、监事或者经理发生变动 D.持有公司 3%以上股份的股东或者实际控制人，其持有股份或者控制公司的情况发生较大变

7、化（分数：1.00）A.B.C.D.20.可转换公司债券是_ A.发行公司担保付本息的债券 B.可以依据约定转为发行公司股份的债券 C.对发行公司有追索权的债券 D.可与公司债权债务抵销的债券（分数：1.00）A.B.C.D.21.结合公司债券与买入期权双重性质的金融品种是_ A.可转换债券 B.公司债券 C.股票 D.股票期权（分数：1.00）A.B.C.D.22.下列不属于证券投资基金的特点是_ A.间接投资方式 B.投资小、费用低 C.能组合投资，分散风险 D.流动性不强（分数：1.00）A.B.C.D.23.基金募集期限届满，因不能满足设立条件而不能设立基金时，基金管理人应当在基金募集

8、期限届满后_内返还投资人已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。 A.30日 B.20日 C.15日 D.7日（分数：1.00）A.B.C.D.24.下列不属于期货价格形成特点的是_ A.期货交易透明度高 B.信息质量高 C.供求分散，市场稳定性强 D.价格报告公开（分数：1.00）A.B.C.D.25.从法律关系的特殊性来看，期货交易的_ A.买方和卖方都是以期货交易所为对手 B.买方以卖方为直接交易对手 C.做空一方以期货交易所为对手，做多方不是 D.做多一方以期货交易所为对手，做空方不是（分数：1.00）A.B.C.D.二、B名词解释题/B(总题数：5，分数：15.00)26.同业拆借（分

9、数：3.00）_27.金融租赁（分数：3.00）_28.货币市场基准利率（分数：3.00）_29.准贷记卡（分数：3.00）_30.契约型投资基金（分数：3.00）_三、B简答题/B(总题数：4，分数：20.00)31.简述商业银行的经营原则。（分数：5.00）_32.简述金融租赁的主要形式。（分数：5.00）_33.我国现行外汇管理有哪些基本原则?（分数：5.00）_34.我国证券法规定暂停股票上市的情形有哪些?（分数：5.00）_四、B论述题/B(总题数：2，分数：20.00)35.试述我国法律规定货币政策目标的意义。（分数：10.00）_36.试述股票发行的信息披露制度。（分数：10.0

10、0）_五、B案例分析题/B(总题数：2，分数：20.00)2004年 3月，甲企业向乙银行申请贷款 500万元，乙银行要求甲提供担保。在甲的要求下，丙为甲借款提供了保证。在丙与银行签订的保证协议中，丙承诺为甲的 500万借款提供连带责任保证，但没有约定保证期限。2005 年 4月，贷款到期，甲没有按期归还贷款。2005 年 9月，乙银行没有向甲追讨贷款，而是向法院提起诉讼，要求丙履行保证责任。（分数：9.99）(1).乙银行直接要求丙履行保证责任的做法是否合法，为什么?（分数：3.33）_(2).丙的保证责任是否超过保证期限?为什么?（分数：3.33）_(3).丙应承担的保证责任的范围有哪些?

11、（分数：3.33）_A公司为我国境内上市公司，已发行股份为 10000万股，假设在本案发生过程中 A公司股本总额没有发生变化。B 公司为我国境内的一家有限责任公司。B 公司通过证券交易所的证券交易，逐步购买 A公司的股票。（分数：9.99）(1).B公司持有 A公司 500万股时，应遵守什么行为规范?（分数：3.33）_(2).当 B公司通过证券交易所的证券交易，持有 A公司 3000万股时，若 B公司欲继续收购 A公司股份，应当怎么做?（分数：3.33）_(3).收购要约的期限为 120天，是否合法?（分数：3.33）_金融法自考题-9 答案解析(总分：99.98，做题时间：90 分钟)一、

12、B单项选择题/B(总题数：25，分数：25.00)1.我国金融法的调整对象是国内的金融交易关系和_ A.融资关系 B.金融管理法律关系 C.融资法律关系 D.金融管理关系（分数：1.00）A.B.C.D. 解析：解析 所谓金融法是指调整我国国内金融交易关系和金融管理关系的法律规范的总称。答案为D。2.在我国决定商业银行票据再贴现利率的机构是_ A.商业银行 B.中国人民银行 C.国务院 D.证券交易所（分数：1.00）A.B. C.D.解析：解析 当商业银行自身需要资金周转，而贴现取得的票据尚未到期时，它可以持票据向中央银行申请贴现，取得贷款，这种贴现就称为再贴现。中央银行根据一定的比率从票据

13、全款中扣取自贴现日至票据到期日的利息，这一比率即为再贴现率。从以上再贴现率的定义可以看出，在我国决定商业银行票据再贴现率的机构是中央银行即中国人民银行。答案为 B。3.下列不属于银监会监管范围的是_ A.城市信用合作社 B.商业银行 C.贷款公司 D.期货公司（分数：1.00）A.B.C.D. 解析：解析 中国银监会负责对全国银行业金融机构及其业务活动进行监管。银行业金融机构包括在我国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。此外，银监会的监管范围还包括金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司以及经其批准设立的其他金融机构(如贷款公

14、司)。期货公司、证券公司、基金管理公司等由中国证监会监管。保险公司、养老金管理公司等则归保监会监管。答案为 D。4.商业银行资本充足率是指_ A.银行资本与经过风险加权后的银行资产之比 B.银行资本与固定资产之比 C.银行资本与净资产之比 D.银行资本与流动性资产之比（分数：1.00）A. B.C.D.解析：解析 资本充足率是指银行资本与经过风险加权后的银行资产之比，答案为 A。5.根据商业银行法的规定，商业银行的资本充足率不得低于_ A.6% B.8% C.10% D.12%（分数：1.00）A.B. C.D.解析：解析 根据商业银行资本充足率管理办法规定，商业银行资本充足率不得低于 8%，

15、核心资本充足率不得低于 4%。答案为 B。6.农村信用社筹建完毕，应向_申请开业。 A.中国人民银行 B.银监会 C.国务院 D.全国人大常委会（分数：1.00）A.B. C.D.解析：解析 农村信用社筹建完毕，应向银监会申请开业，并提交开业申请报告、验资证明等相关资料，经银监会批准后颁发金融机构法人许可证，并凭此证在工商行政管理部门登记注册，领取法人营业执照。答案为 B。7.甲公司与德国厂商就购买德国吊车谈妥条件后，丁融资租赁公司同意签订租赁合同。由丁公司向德国厂商订货，从德国直接向甲发货，甲验货后收货。请问该融资租赁行为属于何种形式的金融租赁?_ A.自营租赁 B.售后回租租赁 C.直接租

16、赁 D.转租赁（分数：1.00）A. B.C.D.解析：解析 所谓的自营租赁是指先由承租者根据自己所需的设备，先同厂商洽谈供货合同，然后向出租者申请租赁预约，经出租者审查同意后，签订租赁合同。而后，再由出租者向厂商订货，并让厂商直接向承租者发货，设备经承租者验收或使用被认为合格，此时租期开始。此题关系正适合自营租赁的要求。答案为 A。8.为保护存款人利益，查询存款账户要法律授权，下列单位中无权查询单位存款账户的是_ A.中国人民银行 B.审计局 C.技术监督局 D.外汇管理局（分数：1.00）A.B.C. D.解析：解析 根据我国商业银行法的有关规定，除法院、检察院、公安机关、海关、中国人民银

17、行等有权查询单位存款账户外，国务院还授权一些行政机关有权查询单位存款账户，如外汇管理局、物价局、监察局、工商行政管理局、审计局，但这些机关不能冻结，也不得扣划单位存款账户。除此之外，其他任何部门、机关、单位都无权查询单位存款账户，例如，技术监督局、纪律检查委员会、电业局等，都无权查询单位存款账户和个人储蓄账户。答案为 C。9.1949年，中国人民银行为稳定市场物价，采用了解放区实行过的_ A.高利率储蓄 B.保本保值储蓄 C.活期储蓄 D.折实储蓄（分数：1.00）A.B.C.D. 解析：解析 1949 年，中国人民银行为稳定市场物价，采用了解放区实行过的折实储蓄。答案为 D。10.贷款人以合

18、法方式筹集的资金自主发放的贷款是_ A.信用贷款 B.自营贷款 C.担保贷款 D.委托贷款（分数：1.00）A.B. C.D.解析：解析 贷款人以合法方式筹集的资金自主发放的贷款是指自营贷款，其风险由贷款人承担，并由贷款人收取本金和利息。答案为 B。11.一般保证的保证人与债权人未约定保证期间的，保证期间为主债务履行期届满之日起_ A.3个月 B.6个月 C.1年 D.2年（分数：1.00）A.B. C.D.解析：解析 根据担保法的规定，一般保证的保证人与债权人未约定保证期间的，保证期间为主债务履行期届满之日起 6个月。答案为 B。12.某借款人在向银行申请抵押货款时，法律禁止其用来设定抵押的

19、财产是_ A.借款人所有的房屋 B.借款人所有的汽车 C.借款人私有房屋用地的所有权 D.借款人有权处分的国有的机器（分数：1.00）A.B.C. D.解析：解析 根据我国担保法第 37条的规定，土地所有权属于不得设定抵押担保的财产。选项A、B、D 属于担保法第 34条规定的可以抵押的财产。答案为 C。13.在国际贸易中，出口商或进口商及其银行向对方保证履行合同义务的担保称为_ A.借款担保 B.投标担保 C.履约担保 D.抵押担保（分数：1.00）A.B.C. D.解析：解析 本题考查基本概念的辨析。履约担保是指在国际贸易中，出口商或进口商及其银行向对方保证履行合同义务的担保。答案为 C。1

20、4.骗购外汇的行为属于_ A.逃汇 B.套汇 C.非法买卖外汇 D.扰乱金融行为（分数：1.00）A.B. C.D.解析：解析 骗购外汇属于套汇的一种，是指使用虚假出口单据、合同等向银行购汇，从而套取国家外汇资源。答案为 B。15.下列说法正确的是_ A.信用卡同一持卡人单笔透支发生额，个人卡不得超过 5万元 B.准贷记卡的透支期限最长为 80天 C.客户跨行提现，仅和银行形成普通的银行与客户关系 D.银行卡支付具有终局效力（分数：1.00）A.B.C.D. 解析：解析 在银行卡业务管理办法设定的风险控制指标中规定，同一持卡人单笔透支发生额，个人卡不得超过 2万元，故 A项错误；准贷记卡的透支

21、期限最长为 60天，故 B项错误；客户跨行提现，则提供自动柜员机服务的中间银行是作为持卡人的代理人，向发卡行要求提取现金，因此在银行与客户的关系外，还存在一个委托代理关系。故 C项错误。答案为 D。16.证监会在调查内幕交易行为时，经国务院证券监督管理机构主要负责人批准，可以限制被调查当事人证券买卖，限制的期限不超过_ A.7个交易日 B.15个交易日 C.30个交易日 D.60个交易日（分数：1.00）A.B. C.D.解析：解析 根据证券法第 180条规定，证监会在调查内幕交易行为时，经国务院证券监督管理机构主要负责人批准，可以限制被调查当事人证券买卖，限制的期限不超过 15个交易日。答案

22、为 B。17.某公司拟首次发行 1亿股 A股，根据现行证券法的规定，应当选择的方式是_ A.本公司自销发行 B.由开户银行代销发行 C.由单个证券公司承销发行 D.由承销团承销发行（分数：1.00）A.B.C.D. 解析：解析 本题考查股票承销发行。根据证券法第 32条的规定，向不特定对象公开发行的证券票面总值超过人民币 5000万元的，应当由承销团承销。题中某公司拟首次发行 1亿股 A股，其票面总额超过 5000万元，所以应由承销团承销发行。答案为 D。18.公司为申请股票上市交易向证券交易所报送的下列文件中，哪项是错误的?_ A.上市报告书 B.申请股票上市的股东大会决议 C.未经审计的公

23、司最近三年的财务会计报告 D.法律意见书和保荐人出具的上市保荐书（分数：1.00）A.B.C. D.解析：解析 公司为申请股票上市交易向证券交易所报送的文件有：(1)上市报告书(申请书)；(2)申请股票上市的股东大会决议；(3)公司章程；(4)公司营业执照；(5)依法经会计师事务所审计的公司最近三年的财务会计报告；(6)法律意见书和上市保荐书；(7)最近一次的招股说明书；(8)证券交易所上市规则规定的其他文件。答案为 C。19.依照证券法，下列哪项属于上市公司临时报告中应披露的“重大事件”?_ A.公司的经营方针和经营范围的重大变化 B.公司发生轻微亏损或者损失 C.公司四分之一以上的董事、监

24、事或者经理发生变动 D.持有公司 3%以上股份的股东或者实际控制人，其持有股份或者控制公司的情况发生较大变化（分数：1.00）A. B.C.D.解析：解析 B 项应为公司发生重大亏损或重大损失，C 项应为公司的董事、三分之一以上的监事或者经理发生变动，D 项应为持股 5%以上的股东或实际控制人，其持有股份或者控制公司的情况发生较大变化。答案为 A。20.可转换公司债券是_ A.发行公司担保付本息的债券 B.可以依据约定转为发行公司股份的债券 C.对发行公司有追索权的债券 D.可与公司债权债务抵销的债券（分数：1.00）A.B. C.D.解析：解析 可转换公司债券是指发行人依照法定程序发行、在一

25、定期间内依据约定的条件可以转换成股份的公司债券。答案为 B。21.结合公司债券与买入期权双重性质的金融品种是_ A.可转换债券 B.公司债券 C.股票 D.股票期权（分数：1.00）A. B.C.D.解析：解析 可转换债券是一种混合性的金融品种，它是公司债券与买入期权(或称“转股权”或“认股权”)的组合体。具体而言，投资人可以选择持有债券至债券到期，要求公司还本付息；也可选择在约定时间内换股，享受股利分配或资本增值。这是可转换债券区别于其他一般性债券的根本性特征。答案为A。22.下列不属于证券投资基金的特点是_ A.间接投资方式 B.投资小、费用低 C.能组合投资，分散风险 D.流动性不强（分

26、数：1.00）A.B.C.D. 解析：解析 证券投资基金的特点之一就是流动性强，投资者可以方便的买卖基金。答案为 D。23.基金募集期限届满，因不能满足设立条件而不能设立基金时，基金管理人应当在基金募集期限届满后_内返还投资人已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。 A.30日 B.20日 C.15日 D.7日（分数：1.00）A. B.C.D.解析：解析 基金募集期限届满，不能满足证券投资基金法规定的条件的，因而不能设立基金时，基金管理人应当承担下列责任：(1)以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；(2)在基金募集期限届满后 30日内返还投资人已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。答案

27、为 A。24.下列不属于期货价格形成特点的是_ A.期货交易透明度高 B.信息质量高 C.供求分散，市场稳定性强 D.价格报告公开（分数：1.00）A.B.C. D.解析：解析 期货市场之所以具有发现价格功能，主要是因为期货价格的形成有以下特点：(1)期货交易的透明度高。(2)供求集中，市场流动性强。(3)信息质量高。(4)价格报告公开。(5)期货价格的预期性。C选项表述相反。答案为 C。25.从法律关系的特殊性来看，期货交易的_ A.买方和卖方都是以期货交易所为对手 B.买方以卖方为直接交易对手 C.做空一方以期货交易所为对手，做多方不是 D.做多一方以期货交易所为对手，做空方不是（分数：1

28、.00）A. B.C.D.解析：解析 期货交易所为交易双方提供履约及财务方面的担保。期货交易中的买方和卖方都是以期货交易所为对手的，不必考虑真正的成交对手是谁。答案为 A。二、B名词解释题/B(总题数：5，分数：15.00)26.同业拆借（分数：3.00）_正确答案：(同业拆借是金融机构因为资金周转需要，相互之间借入、借出的资金头寸。其特点是期限短、无担保、利率较低。)解析：27.金融租赁（分数：3.00）_正确答案：(金融租赁，是指出租人根据承租人对租赁物和供货人的选择或认可，将其从供货人处购得的租赁物按合同约定出租给承租人占有、使用，向承租人收取租金的交易活动。)解析：28.货币市场基准利

29、率（分数：3.00）_正确答案：(货币市场基准利率一般是指银行间同业拆放利率。它是一种单利、无担保、批发性利率，在金融市场上具有普遍的参照作用，其他利率水平或金融资产价格均根据这一基准利率水平来确定。)解析：29.准贷记卡（分数：3.00）_正确答案：(准贷记卡要求持卡人须先在发卡银行交存一定金额的备用金，当备用金账户余额不足支付时，可在发卡银行规定的信用额度内透支。)解析：30.契约型投资基金（分数：3.00）_正确答案：(契约型投资基金也称信托型投资基金，是根据信托契约原理，由基金发起人和基金管理人、基金托管人订立基金契约而组建的投资基金。)解析：三、B简答题/B(总题数：4，分数：20.

30、00)31.简述商业银行的经营原则。（分数：5.00）_正确答案：(1)效益性原则。(2)安全性原则。(3)流动性原则。)解析：32.简述金融租赁的主要形式。（分数：5.00）_正确答案：(1)自营租赁。这种租赁期限较长，一般与设备耐用年限相同，中途不得任意解除合同。 (2)售后回租租赁，简称回租。售后回租业务是承租人和供货人为同一人的融资租赁方式。 (3)转租赁，简称转租。这种方式一般适用于引进外资或设备。转租的特点是国内租赁公司是中间人。)解析：33.我国现行外汇管理有哪些基本原则?（分数：5.00）_正确答案：(1)实行国际收支申报制和外债登记制度。 (2)禁止外币在境内流通。 (3)人

31、民币经常项目项下的外汇可兑换，国家对经常性国际支付和转移不予限制。 (4)资本项目项下的外汇流动依法审批或核准。(5)金融机构外汇业务特许制。)解析：34.我国证券法规定暂停股票上市的情形有哪些?（分数：5.00）_正确答案：(1)公司股本总额、股权分布等发生变化不再具备上市条件。(2)公司不按规定公开其财务状况，或者对财务会计报告作虚假记载。(3)公司有重大违法行为。(4)公司最近 3年连续亏损。)解析：四、B论述题/B(总题数：2，分数：20.00)35.试述我国法律规定货币政策目标的意义。（分数：10.00）_正确答案：(中国人民银行的货币政策目标，在中国人民银行法第 3条中有明确规定，

32、具体表述为：“保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长。”从法律意义上来解释货币政策目标，可以解释为：稳定货币币值是基础，发展经济是在稳定币值基础上进行的，或者说，稳定币值的目的是发展经济，稳定币值就是要促进经济的发展。货币政策目标的作用主要表现在以下几个方面：(1)对货币政策目标的表述引入了法律的准确性，从而使中央银行运用货币政策工具时有明确的方向。(2)使检验中国人民银行的工作有了法律的标准。货币币值保持稳定，表明中国人民银行的工作做好了，反之，就没有做好工作。(3)从法律的角度否定了通货膨胀的货币政策，开始从双重目标制(既要保持货币币值的稳定，又要保障经济的发展)向单一目标制过渡。)解析：

33、36.试述股票发行的信息披露制度。（分数：10.00）_正确答案：(股票是代表公司价值的有价证券，信息披露是帮助发行人之外的市场人士、投资人、监管者形成对拟公开发行股票价值的合理判断的基本途径。在发行阶段，发行人的信息披露除向发行审核部门提交规定的申请文件外，主要是按法律规定和中国证监会的要求制作并公布招股说明书及其摘要，保证投资人及时、充分、公平地获得法定披露的信息。 (1)报送申请文件。发行人报送的股票发行申请文件，必须真实、准确、完整。 (2)招股说明书。招股说明书中应披露对投资者作出投资决策有重大影响的所有信息。除招股说明书全文外，发行人及主承销商还应当编制并披露招股说明书摘要，向公众

34、提供有关本次发行的简要情况。此外，发行人及其主承销商应当在刊登招股意向书或者招股说明书摘要的同时，刊登股票发行公告，对发行方案、特别是询价安排、回拨机制等向投资者作出详细说明。 (3)信息披露方式。预披露。即发行人在向中国证监会提交申请文件后，按照中国证监会的规定预先披露有关申请文件。披露。依照现行法律法规，招股文件的披露渠道有三类：报刊、网络以及相关机构住所地。 (4)虚假信息披露的法律责任。股票发行阶段虚假信息披露的法律责任有两个特点：一是责任主体众多，而且通常都是机构与个人双重责任制；二是责任形式多样，包括行政责任、民事责任与刑事责任。)解析：五、B案例分析题/B(总题数：2，分数：20

35、.00)2004年 3月，甲企业向乙银行申请贷款 500万元，乙银行要求甲提供担保。在甲的要求下，丙为甲借款提供了保证。在丙与银行签订的保证协议中，丙承诺为甲的 500万借款提供连带责任保证，但没有约定保证期限。2005 年 4月，贷款到期，甲没有按期归还贷款。2005 年 9月，乙银行没有向甲追讨贷款，而是向法院提起诉讼，要求丙履行保证责任。（分数：9.99）(1).乙银行直接要求丙履行保证责任的做法是否合法，为什么?（分数：3.33）_正确答案：(合法。因为按照丙与甲银行签订的保证协议，丙承担的是连带责任保证。根据我国担保法的规定，在连带责任保证中，债权人既可以向债务人主张债权，也可以要求

36、保证人承担担保责任。)解析：(2).丙的保证责任是否超过保证期限?为什么?（分数：3.33）_正确答案：(没能超过保证期限。根据我国担保法的规定，如果债权人和保证人没有约定保证期限，保证人承担保证责任的期间为主债务履行期届满六个月。本案中，乙银行向法院提起诉讼并没有超过六个月。)解析：(3).丙应承担的保证责任的范围有哪些?（分数：3.33）_正确答案：(丙应承担的保证责任范围包括：主债权、利息、违约金、损害赔偿金、实现债权的费用。)解析：A公司为我国境内上市公司，已发行股份为 10000万股，假设在本案发生过程中 A公司股本总额没有发生变化。B 公司为我国境内的一家有限责任公司。B 公司通过

37、证券交易所的证券交易，逐步购买 A公司的股票。（分数：9.99）(1).B公司持有 A公司 500万股时，应遵守什么行为规范?（分数：3.33）_正确答案：(当 B公司通过证券交易所的证券交易，持有 A公司 500万股时，达到了 A公司已发行股份的5%，应当在该事实发生之日起 3日内，向国务院证券监督管理机构、证券交易所作出书面报告，通知 A公司，并予以公告；在此期间内，不得再行买卖 A公司的股票。之后，B 公司通过证券交易所的交易，所持A公司已发行的股份比例每增加或减少 5%，均应依照前述要求再次进行报告和公告。在报告期限内和作出报告、公告后 2日内，不得再行买卖 A公司股票。)解析：(2).当 B公司通过证券交易所的证券交易，持有 A公司 3000万股时，若 B公司欲继续收购 A公司股份，应当怎么做?（分数：3.33）_正确答案：(通过证券交易所的证券交易，B 公司持有 A公司 3000万股时，达到 A公司已发于股份的3