【学历类职业资格】金融法自考题-7及答案解析.doc

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1、金融法自考题-7 及答案解析(总分：99.99，做题时间：90 分钟)一、B单项选择题/B(总题数：25，分数：25.00)1.属于中国人民银行货币政策委员会的当然委员的是_ A.国家外汇管理局局长 B.国家发展与改革委员会主任 C.财政部部长 D.审计署审计长（分数：1.00）A.B.C.D.2.商业银行经营许可证的_要经过国务院银行业监督管理委员会的批准。 A.出借 B.出租 C.转让 D.出借或出租（分数：1.00）A.B.C.D.3.设立城市商业银行的最低注册资本额为人民币_ A.10亿元 B.5亿元 C.3亿元 D.1亿元（分数：1.00）A.B.C.D.4.外国银行分行不得从事的业

2、务是_ A.提供信用证服务及担保 B.吸收中国境内公民一笔 200万元人民币的定期存款 C.同业拆借 D.银行卡业务（分数：1.00）A.B.C.D.5.以下关于外资金融机构的表述，错误的是_ A.外资金融机构经营存款业务，应该缴存存款准备金 B.外资金融机构不能经营人民币业务 C.外资金融机构应确保其资产的流动性 D.外资金融机构应按照规定计提呆账准备金（分数：1.00）A.B.C.D.6.以信托法律关系主体作为分类标准，信托可以分为个人信托、雇员受益信托、公司法人信托以及_ A.公益信托 B.贸易信托 C.不动产信托 D.金融信托（分数：1.00）A.B.C.D.7.信托公司可以开展对外担

3、保业务，但对外担保金额不得超过其净资产的_ A.10% B.30% C.50% D.100%（分数：1.00）A.B.C.D.8.下列行为符合商业银行法规定的是_ A.商业银行办理业务提供服务后收取手续费 B.商业银行没有公告营业时间 C.商业银行的工作人员在其他经济组织兼职 D.商业银行工作人员徇私给朋友提供担保（分数：1.00）A.B.C.D.9.“为储户保密”原则的含义是_ A.银行应当拒绝任何单位和个人的查询 B.银行应当拒绝人民银行以外的任何单位和个人的查询 C.银行应当拒绝除商业银行以外的任何单位和个人的查询 D.银行应当拒绝法律规定的公检法等部门以外的任何单位和个人的查询（分数：

4、1.00）A.B.C.D.10.以下不属于贷款通则所规定的借款人的是_ A.企事业法人 B.其他经济组织 C.个体工商户 D.具有限制行为能力的自然人（分数：1.00）A.B.C.D.11.长期贷款展期期限累计不得超过_ A.1年 B.原贷款期限的一半 C.3年 D.原贷款期限（分数：1.00）A.B.C.D.12.以下有关质押的表述，错误的是_ A.质物灭失，质权也就消灭 B.股份可以作为质物 C.债权消灭，质权也就消灭 D.质押合同自签订之日起生效（分数：1.00）A.B.C.D.13.以下不属于外汇管理条例规定的外汇形式的是_ A.外国货币 B.外币有价证券 C.外国房地产 D.特别提款

5、权（分数：1.00）A.B.C.D.14.下列属于资本项目的是_ A.贸易收支 B.劳务收支 C.政府的对外援助和捐赠 D.个人境外投资（分数：1.00）A.B.C.D.15.甲公司是中国企业，为取得外汇，与一家美国公司乙达成协议，乙在中国分公司的支出，由甲用人民币支付，乙为甲在美国购买货物支付等额的美元，甲的这种行为是_ A.逃汇 B.扰乱金融市场 C.套汇 D.合法的互换行为（分数：1.00）A.B.C.D.16.在现代国家普遍实行信用货币制度的条件下，支付工具的价值来源于_ A.特定交易的需求 B.法律的规定 C.市场的需求 D.天然的稀缺性（分数：1.00）A.B.C.D.17.在我国

6、建设和营运全国统一的银行卡跨行信息交换网络系统的是_ A.中国人民银行 B.银监会 C.中国银联 D.中国银行（分数：1.00）A.B.C.D.18.下列不属于股票特征的是_ A.收益性 B.流通性 C.可返还性 D.风险性（分数：1.00）A.B.C.D.19.上市公司非公开发行股票时，发行价格不得低于定价基准日前 20个交易日公司股票均价的_ A.20% B.30% C.50% D.90%（分数：1.00）A.B.C.D.20.下列表述不正确的是_ A.公司股本总额、股权分布等发生变化不再具备上市条件的，由中国证监会决定暂停其股票上市 B.公司不按照规定公开其财务状况，或者对财务会计报告作

7、虚假记载，可能误导投资者的，由中国证监会决定暂停其股票上市 C.公司有重大违法行为的，由中国证监会决定暂停其股票上市 D.公司最近两年连续亏损，由中国证监会决定暂停其股票上市（分数：1.00）A.B.C.D.21.根据修订后的证券法的规定，在上市公司收购中，收购人持有的被收购的上市公司的股票，在收购行为完成后的一定期限内不得转让，该期限是_ A.3个月 B.6个月 C.9个月 D.12个月（分数：1.00）A.B.C.D.22.上市公司发行可转换债券必须符合的条件是_ A.发行前 2年不存在财务报表虚假记载或其他违法行为 B.最近 3个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于 6% C.本次发行

8、后累计债券余额不超过最近一期末公司净资产额的 60% D.最近 2个会计年度实现的年均可分配利润不少于公司债券一年的利息（分数：1.00）A.B.C.D.23.我国证券投资基金法规定的基金是_ A.私募基金 B.封闭式基金 C.公司型基金 D.契约型基金（分数：1.00）A.B.C.D.24.我国首批推出的金融期货品种是_ A.利率期货 B.货币期货 C.国债期货 D.股指期货（分数：1.00）A.B.C.D.25.期货交易所为了防止市场风险过度集中于少数交易者和防范操纵市场行为，对会员和客户的持仓数量进行限制的制度称为_ A.期货保证金制度 B.期货交易的涨跌停板制度 C.期货的限仓制度 D

9、.期货的大户报告制度（分数：1.00）A.B.C.D.二、B名词解释题/B(总题数：5，分数：15.00)26.金融资产管理公司（分数：3.00）_27.存单核押（分数：3.00）_28.票据贴现贷款（分数：3.00）_29.证券交易所（分数：3.00）_30.证券投资基金（分数：3.00）_三、B简答题/B(总题数：4，分数：20.00)31.简述商业银行法对关系人及其贷款限制的规定。（分数：5.00）_32.简述人民币的发行原则。（分数：5.00）_33.简述外汇的作用。（分数：5.00）_34.简述基金管理人禁止从事的行为。（分数：5.00）_四、B论述题/B(总题数：2，分数：20.0

10、0)35.试述中国人民银行的货币政策目标。（分数：10.00）_36.禁止买卖股票的情况有哪些?（分数：10.00）_五、B案例分析题/B(总题数：2，分数：20.00)2005年 7月 30日，甲公司向乙银行申请贷款 200万元用于购买原材料。两个月后，乙银行与甲公司签订了借款合同，约定金额 200万元，月利率 8，还款期限 2006年 9月 30日。同时，该借款合同中的担保条款约定：“甲公司不能履行债务时，由保证人丙公司承担一般保证责任。”丙公司在担保方一栏加盖了公司公章和法定代表人印章。贷款到期后，甲公司因项目投资失败，未能偿还本息。乙银行要求丙公司承担保证责任，代为清偿借款，丙公司加以

11、拒绝。乙银行遂将甲公司和丙公司一并起诉，请求法院判决它们承担连带还款责任。（分数：9.99）(1).本案当事人之间存在哪些基本的法律关系?（分数：3.33）_(2).本案中的保证合同是否有效?为什么?（分数：3.33）_(3).丙公司能否拒绝承担保证责任?为什么?（分数：3.33）_2000年，A 公司欲公开发行股票，在申请发行过程中，发生以下事实，请判断并修改其违反证券法的地方。（分数：10.00）(1).A公司依照公司法规定，报中国证监会审批。中国证监会在其行政办公会议上进行了讨论，最后，由证监会主席批准了 A公司的股票发行。（分数：5.00）_(2).A公司得知股票发行已获批准后，即在公

12、告公开发行募集文件之前，将准备公开发行股票总额的 10%自行卖给了当地投资人，其余部分委托某证券经纪公司代销，确定代销期限为 100日。（分数：5.00）_金融法自考题-7 答案解析(总分：99.99，做题时间：90 分钟)一、B单项选择题/B(总题数：25，分数：25.00)1.属于中国人民银行货币政策委员会的当然委员的是_ A.国家外汇管理局局长 B.国家发展与改革委员会主任 C.财政部部长 D.审计署审计长（分数：1.00）A. B.C.D.解析：解析 中国人民银行货币政策委员会是中国人民银行制定货币政策的咨询议事机构。该委员会是依照 1997年中国人民银行货币政策委员会条例组成的，共

13、11名委员，中国人民银行行长、国家外汇管理局局长、中国证券监督管理委员会主席为货币政策委员会的当然委员，其他委员中除一些相关部委的领导和国有独资银行两名行长外，还设有一名金融专家身份的委员。答案为 A。2.商业银行经营许可证的_要经过国务院银行业监督管理委员会的批准。 A.出借 B.出租 C.转让 D.出借或出租（分数：1.00）A.B.C. D.解析：解析 已经获得银行经营许可证的商业银行不得出租或出借银行的许可证，银行许可证可以转让，但其转让要经过银监会批准。答案为 C。3.设立城市商业银行的最低注册资本额为人民币_ A.10亿元 B.5亿元 C.3亿元 D.1亿元（分数：1.00）A.B

14、.C.D. 解析：解析 根据我国商业银行法第 13条的规定，设立全国性商业银行的注册资本最低限额为 10亿元人民币；设立城市商业银行的注册资本最低限额为 1亿元人民币；设立农村商业银行的注册资本最低限额为 5000万元人民币。答案为 D。4.外国银行分行不得从事的业务是_ A.提供信用证服务及担保 B.吸收中国境内公民一笔 200万元人民币的定期存款 C.同业拆借 D.银行卡业务（分数：1.00）A.B.C.D. 解析：解析 对外国银行分行的业务范围的限制包括三个方面：不得从事银行卡业务；对中国境内公民吸收的人民币存款不得少于每笔 100万，且为定期存款；不得为中国境内居民个人提供人民币贷款业

15、务。答案为 D。5.以下关于外资金融机构的表述，错误的是_ A.外资金融机构经营存款业务，应该缴存存款准备金 B.外资金融机构不能经营人民币业务 C.外资金融机构应确保其资产的流动性 D.外资金融机构应按照规定计提呆账准备金（分数：1.00）A.B. C.D.解析：解析 按照外资银行管理条例第 29条，外商独资银行、中外合资银行以及外资银行分行按照国务院银行业监督管理机构批准的业务范围，可以经营部分或全部外汇业务和人民币业务。因此 B选项中外资金融机构不能经营人民币业务的表述错误。答案为 B。6.以信托法律关系主体作为分类标准，信托可以分为个人信托、雇员受益信托、公司法人信托以及_ A.公益信

16、托 B.贸易信托 C.不动产信托 D.金融信托（分数：1.00）A. B.C.D.解析：解析 本题考查信托业务的种类。信托公司办理的信托可以从不同角度进行分类。以信托法律关系主体来划分，可以分为个人信托、雇员受益信托、公司法人信托和公益信托。按信托法律关系的客体来划分，可以分为贸易信托、不动产信托和金融信托等。答案为 A。7.信托公司可以开展对外担保业务，但对外担保金额不得超过其净资产的_ A.10% B.30% C.50% D.100%（分数：1.00）A.B.C. D.解析：解析 信托公司可以开展对外担保业务，但对外担保金额不得超过其净资产的 50%。答案为 C。8.下列行为符合商业银行法

17、规定的是_ A.商业银行办理业务提供服务后收取手续费 B.商业银行没有公告营业时间 C.商业银行的工作人员在其他经济组织兼职 D.商业银行工作人员徇私给朋友提供担保（分数：1.00）A. B.C.D.解析：解析 根据商业银行法第 50条的规定，商业银行办理业务，提供服务，按照规定收取手续费，选项 A正确。根据该法第 49条的规定，商业银行的营业时间应予以公布，选项 B错误。根据该法第 52条的规定，商业银行工作人员不得在其他经济组织兼职，也不得徇私给朋友提供担保。选项 C、D 错误。答案为 A。9.“为储户保密”原则的含义是_ A.银行应当拒绝任何单位和个人的查询 B.银行应当拒绝人民银行以外

18、的任何单位和个人的查询 C.银行应当拒绝除商业银行以外的任何单位和个人的查询 D.银行应当拒绝法律规定的公检法等部门以外的任何单位和个人的查询（分数：1.00）A.B.C.D. 解析：解析 商业银行法第 29条规定：“对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位和个人查询、冻结、扣划，但法律另有规定的除外”。此另有规定指法院、检察院、公安机关、安全机关、海关、税务机关、中国人民银行、证监会、银监会等九个部门可以依照法律规定查询。答案为 D。10.以下不属于贷款通则所规定的借款人的是_ A.企事业法人 B.其他经济组织 C.个体工商户 D.具有限制行为能力的自然人（分数：1.00）A.B.C.D.

19、解析：解析 借款人在我国贷款通则中有法定的含义：借款人应当是经过工商行政管理部门(或主管机关)核准登记的企事业法人、其他经济组织、个体工商户或具有我国国籍的具有完全行为能力的自然人。由此可知，限制行为能力的自然人不属于借款人的范围。答案为 D。11.长期贷款展期期限累计不得超过_ A.1年 B.原贷款期限的一半 C.3年 D.原贷款期限（分数：1.00）A.B.C. D.解析：解析 根据相关规定，短期贷款展期期限累计不得超过原贷款期限；中期贷款展期期限累计不得超过原贷款期限的一半；长期贷款展期期限累计不得超过 3年。答案为 C。12.以下有关质押的表述，错误的是_ A.质物灭失，质权也就消灭

20、B.股份可以作为质物 C.债权消灭，质权也就消灭 D.质押合同自签订之日起生效（分数：1.00）A.B.C.D. 解析：解析 关于质权的消灭，一般有两种事由：(1)因质物灭失而消灭；(2)因债权消灭，质物返还而消灭。依法可以转让的股份可以作为质物，此为权利质押。据此选项 A、B、C 表述正确。质押合同自质物移交于质权人占有时生效。答案为 D。13.以下不属于外汇管理条例规定的外汇形式的是_ A.外国货币 B.外币有价证券 C.外国房地产 D.特别提款权（分数：1.00）A.B.C. D.解析：解析 外汇管理条例第 3条规定，下列以外币表示的、可以用作国际清偿支付手段和资产为外汇形式：(1)外国

21、货币；(2)外国支付凭证；(3)外币有价证券；(4)特别提款权、欧洲货币单位；(5)其他外汇资产。答案为 C。14.下列属于资本项目的是_ A.贸易收支 B.劳务收支 C.政府的对外援助和捐赠 D.个人境外投资（分数：1.00）A.B.C.D. 解析：解析 资本项目是指国际收支中因资本输出和输入而产生的资产与负债的增减项目，包括直接投资、各类贷款、证券投资等。选项 A、B、C 属于经常项目。答案为 D。15.甲公司是中国企业，为取得外汇，与一家美国公司乙达成协议，乙在中国分公司的支出，由甲用人民币支付，乙为甲在美国购买货物支付等额的美元，甲的这种行为是_ A.逃汇 B.扰乱金融市场 C.套汇

22、D.合法的互换行为（分数：1.00）A.B.C. D.解析：解析 传统的套汇行为主要有三类：(1)直接套汇，即违反规定，以人民币偿付应当以外汇支付的进口贷款或者其他款项等。(2)代支付套汇，即境内机构或个人以人民币为境外机构或来华外国人支付其在国内的各种费用，由对方付给外汇。(3)贸易套汇，即境内机构以出口收汇或者其他收入的外汇，直接抵偿进口物品费用或其他支出的。可见，甲的行为属于套汇中的直接套汇。答案为 C。16.在现代国家普遍实行信用货币制度的条件下，支付工具的价值来源于_ A.特定交易的需求 B.法律的规定 C.市场的需求 D.天然的稀缺性（分数：1.00）A.B. C.D.解析：解析

23、在现代国家普遍实行信用货币制度的条件下，支付工具的价值来源于法律的规定，只有法律上确认或者承认了一种支付工具的法律地位，人们才可能接受、使用这种支付工具。答案为 B。17.在我国建设和营运全国统一的银行卡跨行信息交换网络系统的是_ A.中国人民银行 B.银监会 C.中国银联 D.中国银行（分数：1.00）A.B.C. D.解析：解析 本题考查常识知识的记忆。在我国建设和营运全国统一的银行卡跨行信息交换网络系统的是中国银联。答案为 C。18.下列不属于股票特征的是_ A.收益性 B.流通性 C.可返还性 D.风险性（分数：1.00）A.B.C. D.解析：解析 股票特征具有收益性、流通性、风险性

24、。购买股票就是一种出资行为，股票只能转让不能返还。答案为 C。19.上市公司非公开发行股票时，发行价格不得低于定价基准日前 20个交易日公司股票均价的_ A.20% B.30% C.50% D.90%（分数：1.00）A.B.C.D. 解析：解析 上市公司非公开发行股票，发行价格不低于定价基准日前 20个交易日公司股票均价的90%。答案为 D。20.下列表述不正确的是_ A.公司股本总额、股权分布等发生变化不再具备上市条件的，由中国证监会决定暂停其股票上市 B.公司不按照规定公开其财务状况，或者对财务会计报告作虚假记载，可能误导投资者的，由中国证监会决定暂停其股票上市 C.公司有重大违法行为的

25、，由中国证监会决定暂停其股票上市 D.公司最近两年连续亏损，由中国证监会决定暂停其股票上市（分数：1.00）A.B.C.D. 解析：解析 本题考查由证券交易所决定暂停上市交易公司股票上市的几种情形。依据我国修订后的证券法规定，出现以下情况时，由证券交易所决定暂停上市公司股票上市交易：(1)公司股本总额、股权分布等发生变化不再具备上市条件；(2)公司不按规定公开其财务状况，或者对财务会计报告作虚假记载，可能误导投资者；(3)公司有重大违法行为；(4)公司最近三年连续亏损；(5)证券交易所上市规则规定的其他情形，如未能按期披露定期报告，经交易所给予一定时间的宽限后仍未披露的。答案为 D。21.根据

26、修订后的证券法的规定，在上市公司收购中，收购人持有的被收购的上市公司的股票，在收购行为完成后的一定期限内不得转让，该期限是_ A.3个月 B.6个月 C.9个月 D.12个月（分数：1.00）A.B.C.D. 解析：解析 修订后的证券法第 98条规定：“在上市公司收购中，收购人持有的被收购的上市公司的股票，在收购行为完成后的十二个月内不得转让。”答案为 D。22.上市公司发行可转换债券必须符合的条件是_ A.发行前 2年不存在财务报表虚假记载或其他违法行为 B.最近 3个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于 6% C.本次发行后累计债券余额不超过最近一期末公司净资产额的 60% D.最近 2

27、个会计年度实现的年均可分配利润不少于公司债券一年的利息（分数：1.00）A.B. C.D.解析：解析 上市公司发行可转换债券必须符合的条件包括发行人应具有良好的治理结构、持续盈利的能力、发行前 3年不存在财务报表虚假记载或其他违法行为等。此外，公开发行可转换债券的公司，还应当符合下列规定：(1)最近 3个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于 6%；(2)本次发行后累计公司债券余额不超过最近一期末净资产额的 40%；(3)最近 3个会计年度实现的年均可分配利润不少于公司债券一年的利息。答案为 B。23.我国证券投资基金法规定的基金是_ A.私募基金 B.封闭式基金 C.公司型基金 D.契约型基

28、金（分数：1.00）A.B.C.D. 解析：解析 我国证券投资基金法所规定的是契约型基金，尚未承认公司型基金。答案为 D。24.我国首批推出的金融期货品种是_ A.利率期货 B.货币期货 C.国债期货 D.股指期货（分数：1.00）A.B.C.D. 解析：解析 我国金融期货的雏形可视为上个世纪 90年代进行的国债期货，其中，股票指数期货是我国首批推出的期货品种。答案为 D。25.期货交易所为了防止市场风险过度集中于少数交易者和防范操纵市场行为，对会员和客户的持仓数量进行限制的制度称为_ A.期货保证金制度 B.期货交易的涨跌停板制度 C.期货的限仓制度 D.期货的大户报告制度（分数：1.00）

29、A.B.C. D.解析：解析 本题考查基本概念。期货的限仓制度是指期货交易所为了防止市场风险过度集中于少数交易者和防范操纵市场行为，对会员和客户的持仓数量进行限制的制度。答案为 C。二、B名词解释题/B(总题数：5，分数：15.00)26.金融资产管理公司（分数：3.00）_正确答案：(金融资产管理公司是指经国务院决定设立的收购国有银行不良贷款，管理和处置因收购国有银行不良贷款形成的资产的国有独资非银行金融机构。)解析：27.存单核押（分数：3.00）_正确答案：(存单核押是指质权人将存单质押的情况告知银行，并就存单的真实性向银行咨询，银行对存单的真实性予以确认，并在存单上或以其他方式签章的行

30、为。)解析：28.票据贴现贷款（分数：3.00）_正确答案：(票据贴现贷款是指贷款人购买未到期商业汇票，向贴现客户贷出资金的一种特殊贷款形式。)解析：29.证券交易所（分数：3.00）_正确答案：(证券交易所是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人。)解析：30.证券投资基金（分数：3.00）_正确答案：(证券投资基金，是一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式。)解析：三、B简答题/B(总题数：4，分数：20.00)31.简述商业银行法对关系人及其贷款限制的规定。（分数：5.00）_正确答案：(1)关系人是指：商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员及其近亲

31、属；上述人员投资或者担任高级管理人员职务的公司、企业和其他经济组织；(2)对关系人贷款的限制：商业银行不得向关系人发放信用贷款；向关系人发放的担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。)解析：32.简述人民币的发行原则。（分数：5.00）_正确答案：(1)经济发行的原则，即根据市场经济发展的需要和货币流通规律的要求发行货币； (2)计划发行的原则，即根据国民经济和社会发展计划来发行货币； (3)集中发行的原则，即货币的发行权集中在中央银行，禁止其他单位擅自发行货币。)解析：33.简述外汇的作用。（分数：5.00）_正确答案：(1)我国从 1989年开始实行备付金制度。备付金主要由商业银行

32、存现和在人民银行的存款组成，主要用于支付存款提取和银行资金清算清偿资金。 (2)根据中国人民银行的规定，商业银行的备付金与库存现金应不低于各项存款总额的 5%到 7%。 (3)备付金是商业银行库存现金的一部分，它从客户账户中提取出来，由商业银行支配，它不是客户账户中的款项。)解析：34.简述基金管理人禁止从事的行为。（分数：5.00）_正确答案：(基金管理人不得有下列行为： (1)将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；(2)不公平地对待其管理的不同基金财产； (3)利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； (4)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； (5)依照法律

33、、行政法规有关规定，由国务院证券监督管理机构规定禁止的其他行为。)解析：四、B论述题/B(总题数：2，分数：20.00)35.试述中国人民银行的货币政策目标。（分数：10.00）_正确答案：(1)根据中国人民银行法的规定，中国人民银行的货币政策目标为：“保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长。”对此可以解释为：稳定货币币值是基础，发展经济是在稳定币值基础上进行的，或者说稳定币值的目的是发展经济，稳定币值就是要促进经济的发展。(2)在中国人民银行法中明确规定货币政策目标，具有三方面的作用：对货币政策目标法律化，从而使中央银行运用货币政策工具时有了明确的法定的方向。检验中国人民银行的工作有了法律的

34、标准，如果货币币值保持稳定，表明中国人民银行的工作做好了，反之，就没有做好工作。从法律的角度否定了通货膨胀的货币政策，也表明我国货币政策目标开始从双重目标制(既要保持货币币值的稳定，又要保障经济的发展)向单一目标制过渡。)解析：36.禁止买卖股票的情况有哪些?（分数：10.00）_正确答案：(根据我国公司法、证券法的有关规定，在下列情况下禁止买卖股票： (1)上市公司的董事、监事、高级管理人员和持有公司 5%以上股份的股东：将其所持有的公司股票在买入后 6个月内卖出或在卖出后 6个月内买入，由此获得的收益归该公司所有。 (2)证券交易所、证券公司、证券登记结算机构从业人员、证券监督管理机构工作

35、人员和法律、行政法规禁止参与股票交易的其他人员，在任期或者法定限期内，不得直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票，也不得收受他人赠送的股票。 (3)为股票发行出具审计报告、资产评估报告、法律意见书等文件的专业机构和人员，在该股票承销期内和期满6个月内，也不得买卖该股票。 (4)为上市公司出具审计报告、资产评估报告、法律意见书等文件的专业机构和人员，自接受上市公司委托之日起至上述文件公开后的 5日内，不得买卖该种股票。 (5)发起人持有的本公司股份，自公司成立之日起 1年内不得转让。公司公开发行股份前已发行的股份，自公司股票在证券交易所上市交易之日起 1年内不得转让。 (6)公司董事、监事、高

36、级管理人员所持本公司股份，自公司股票上市交易之日起 1年内不得转让；任职期间每年转让的股份不得超过其所持有本公司股份总数的25%；离职后半年内，不得转让其所持有的本公司股份。 (7)除减少公司资本、与持有本公司股票的其他公司合并、用本公司股票奖励员工以及符合法定条件的异议股东股份回购外，上市公司不得回购自己的股票。)解析：五、B案例分析题/B(总题数：2，分数：20.00)2005年 7月 30日，甲公司向乙银行申请贷款 200万元用于购买原材料。两个月后，乙银行与甲公司签订了借款合同，约定金额 200万元，月利率 8，还款期限 2006年 9月 30日。同时，该借款合同中的担保条款约定：“甲

37、公司不能履行债务时，由保证人丙公司承担一般保证责任。”丙公司在担保方一栏加盖了公司公章和法定代表人印章。贷款到期后，甲公司因项目投资失败，未能偿还本息。乙银行要求丙公司承担保证责任，代为清偿借款，丙公司加以拒绝。乙银行遂将甲公司和丙公司一并起诉，请求法院判决它们承担连带还款责任。（分数：9.99）(1).本案当事人之间存在哪些基本的法律关系?（分数：3.33）_正确答案：(甲公司与乙银行之间的借款合同关系；丙公司与乙银行之间的保证合同关系。)解析：(2).本案中的保证合同是否有效?为什么?（分数：3.33）_正确答案：(保证合同有效。保证合同必须以书面形式表示，但是具体形式可以多种，本案中的保

38、证合同是主合同中的担保条款形式，是有效的。)解析：(3).丙公司能否拒绝承担保证责任?为什么?（分数：3.33）_正确答案：(丙公司可以拒绝承担保证责任。因为本案中的保证是一般保证，保证人享有先诉抗辩权，即在乙银行就主合同(借款合同)进行诉讼或者仲裁，并且就甲公司的财产依法强制执行仍不能得到清偿前，丙公司可以拒绝履行保证责任。)解析：2000年，A 公司欲公开发行股票，在申请发行过程中，发生以下事实，请判断并修改其违反证券法的地方。（分数：10.00）(1).A公司依照公司法规定，报中国证监会审批。中国证监会在其行政办公会议上进行了讨论，最后，由证监会主席批准了 A公司的股票发行。（分数：5.00）_