【学历类职业资格】金融法自考题-6及答案解析.doc

《【学历类职业资格】金融法自考题-6及答案解析.doc》由会员分享，可在线阅读，更多相关《【学历类职业资格】金融法自考题-6及答案解析.doc（18页珍藏版）》请在麦多课文档分享上搜索。

1、金融法自考题-6 及答案解析(总分：100.01，做题时间：90 分钟)一、B单项选择题/B(总题数：25，分数：25.00)1.中央银行贷款给商业银行的利率称为_ A.再贴现率 B.贷款利率 C.基准利率 D.同业拆借率（分数：1.00）A.B.C.D.2.下列哪一人员可以具有银行任职资格?_ A.高某，因犯挪用财产罪被剥夺政治权利 B.王某，曾担任因经营管理不善而破产清算的公司经理并负有个人责任 C.李某，担任因违法被吊销营业执照的公司监事 D.周某，所负数额较大债务到期未清偿（分数：1.00）A.B.C.D.3.商业银行取得收益的主要途径是_ A.负债业务 B.资产业务 C.中间业务 D

2、.理财业务（分数：1.00）A.B.C.D.4.按信托法律关系的客体来划分，信托业务可以分为贸易信托、不动产信托和_ A.个人信托 B.公益信托 C.公司法人信托 D.金融信托（分数：1.00）A.B.C.D.5.金融资产管理公司处置不良贷款形成的最终损失，由_提出解决方案，报国务院批准执行。 A.中国人民银行 B.商务部 C.商业部门 D.财政部（分数：1.00）A.B.C.D.6.银行延期支付存款人的取款造成损失时，银行可以不对加以偿还。_ A.本金 B.原有的利息 C.延期支付的利息 D.银行因延期支付而获得的收益（分数：1.00）A.B.C.D.7.在储户申请挂失止付前，存款已被人冒领

3、的损失由承担。_ A.银行 B.储户 C.银行和储户 D.以上说法均不正确（分数：1.00）A.B.C.D.8.对于委托贷款，不正确的说法是_ A.委托单位提供资金 B.银行监督使用并协助收回贷款 C.贷款风险由委托单位承担 D.银行向委托人收取利息（分数：1.00）A.B.C.D.9.银行中长期贷款是指_ A.1年以上的贷款 B.2年以上的贷款 C.3年以上的贷款 D.5年以上的贷款（分数：1.00）A.B.C.D.10.我国法律禁止设定抵押的财产有_ A.土地所有权 B.房产 C.汽车 D.股票（分数：1.00）A.B.C.D.11.债权人与债务人在合同中未约定履行期限的，债权人留置债务人

4、财产后，应当确定几个月以上的履行期限?_ A.1个月 B.2个月 C.3个月 D.6个月（分数：1.00）A.B.C.D.12.下列关于残损人民币的兑换，说法正确的是_ A.如果人民币票面残缺不超过 1/5，其余部分图案、文字能照原样连接者，可以半额兑换 B.如果人民币票面残缺 1/5，票面被熏焦，但能照原样连接，可以全额兑换 C.如果人民币票面残缺 1/3，其余图案文字能照样连接，可按原面额 2/3兑换 D.如果人民币票面残缺 1/2以上，但其他部分完好，可半额兑换（分数：1.00）A.B.C.D.13.下列关于外汇管理制度的内容说法正确的是_ A.外汇兑换券是兑换外汇的必备手段 B.人民币

5、实现了经常项目下的可兑换 C.人民币实现了经常项目下有条件的自由兑换 D.资本项目下的外汇也可自由兑换（分数：1.00）A.B.C.D.14.对于境内企业到境外投资，我国实行_ A.项目审批制 B.外汇审查制 C.项目审批与外汇审查双审制 D.以上都不正确（分数：1.00）A.B.C.D.15.境内机构或个人以人民币为境外机构或来华外国人支付其在国内的各种费用，由对方付给外汇的方式为_ A.直接套汇 B.代支付套汇 C.贸易套汇 D.骗购外汇（分数：1.00）A.B.C.D.16.目前，我国商业银行对个人的人民币存款实行的利率浮动制度为_ A.上下浮动 B.上限管理 C.下限管理 D.自由浮动

6、（分数：1.00）A.B.C.D.17._是汇率期货的价格。 A.远期汇率 B.自由汇率 C.即期汇率 D.法定汇率（分数：1.00）A.B.C.D.18.目前，我国 ATM每日累计取款上限是人民币_ A.1000元 B.5000元 C.10000元 D.20000元（分数：1.00）A.B.C.D.19.下列不是刑法所规定的信用卡诈骗行为的是_ A.使用伪造的信用卡 B.使用作废的信用卡 C.冒用他人信用卡 D.透支使用信用卡（分数：1.00）A.B.C.D.20.关于股票和公司债券的公开发行，以下说法正确的是_ A.股票发行实行核准制，公司债券实行审批制 B.股票和公司债券均实行审批制 C

7、.股票和公司债券均实行核准制 D.股票发行实行审批制，公司债券实行核准制（分数：1.00）A.B.C.D.21.证券发行过程中，虚假信息披露依据无过错责任原则承担责任的是_ A.发行人 B.保荐人 C.发行人的控股股东 D.会计师（分数：1.00）A.B.C.D.22.下列信息中不属于内幕信息的是_ A.公司分配股利或者增资的计划 B.公司股权结构的重大变化 C.公司债务担保的重大变更 D.公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次超过该资产的百分之十五（分数：1.00）A.B.C.D.23.下列说法正确的是_ A.可转换债券的票面利率通常要比普通债券的利率高 B.回售实际上是一种买入期权 C

8、.一旦公司发出赎回通知，可转换债券持有人必须立即在转股和被强制性的赎回之间作出选择 D.我国可转换债券每张面值 1元（分数：1.00）A.B.C.D.24.基金财产可以用于下列哪种投资?_ A.承销证券 B.上市交易的股票 C.向他人贷款 D.向他人提供担保（分数：1.00）A.B.C.D.25.目前金融期货市场最热门和发展最快的期货交易是_ A.利率期货 B.股票指数期货 C.货币期货 D.国债期货（分数：1.00）A.B.C.D.二、B名词解释题/B(总题数：5，分数：15.00)26.信托公司（分数：3.00）_27.信用贷款（分数：3.00）_逃汇_29.内幕信息（分数：3.00）_3

9、0.金融期货（分数：3.00）_三、B简答题/B(总题数：4，分数：20.00)31.简述中国人民银行工作人员的法律责任。（分数：5.00）_32.简述关于挂失的规定。（分数：5.00）_33.简述外汇管理的意义。（分数：5.00）_34.简述股票与债券的区别。（分数：5.00）_四、B论述题/B(总题数：2，分数：20.00)35.试述以存单为表现形式的借贷纠纷的责任分配方式。（分数：10.00）_36.试述证券法禁止的内幕交易行为。（分数：10.00）_五、B案例分析题/B(总题数：1，分数：20.00)某租赁公司 A与某公司 B签订了一份融资租赁合同，约定由 A出资购买一套设备，租赁给

10、B使用，由 B支付租金。X 公司还就 B公司支付租金向 A公司出具了保函，但未约定保证的方式。B 公司在经营过程中，又向 Y银行申请了一笔贷款，以 A公司租赁给其使用的设备提供了抵押。后来，B 公司未能如期交付租金，也未能按期归还银行贷款。请回答：（分数：20.01）(1).Y银行能否对该设备行使抵押权?（分数：6.67）_(2).A公司能否直接要求 X公司承担保证责任?（分数：6.67）_(3).双甲股份有限公司是某省上市公司，该上市公司 G发行股份为 100万股。以下是在证券交易所发生的几起买卖双甲股票的事件： (1)甲于 6月 8日 10时，在持有该公司股票 3万股情况下，购进 1万股，

11、同日 14时再购进 5000股。 (2)乙于 6月 8日 14时，在持有该公司股票 4万股情况下，购进 1万股，6 月10日 11时购进 5000股。 同年 8月份，电脑爱好者陈某偶尔进入到双甲公司董事长刘某的个人网址，得知该公司近期将增资。 (3)陈某得知增资计划后，立即买入该公司股票 1万股。 (4)陈某在买入该公司股票后，将该消息在网络上发表传播。 上述所列四项行为是否合法?请说明理由。（分数：6.67）_金融法自考题-6 答案解析(总分：100.01，做题时间：90 分钟)一、B单项选择题/B(总题数：25，分数：25.00)1.中央银行贷款给商业银行的利率称为_ A.再贴现率 B.贷

12、款利率 C.基准利率 D.同业拆借率（分数：1.00）A.B.C. D.解析：解析 B 项贷款利率指商业银行贷款给借款人的利率；A 项再贴现率指商业银行办理票据贴现向央行申请贴现时，央行扣取利息的比例；D 项同业拆借率指专业银行之间相互拆借的利率：题 f所述为基准利率的概念。答案为 C。2.下列哪一人员可以具有银行任职资格?_ A.高某，因犯挪用财产罪被剥夺政治权利 B.王某，曾担任因经营管理不善而破产清算的公司经理并负有个人责任 C.李某，担任因违法被吊销营业执照的公司监事 D.周某，所负数额较大债务到期未清偿（分数：1.00）A.B.C. D.解析：解析 我国商业银行法第 27条规定了银行

13、高级管理人员任职的四项消极条件。A 项属于犯罪，即因犯罪被剥夺政治权利者；B 项属于破产，即担任因经营管理不善而破产清算的公司的经理并对其破产负有个人责任；D 项属于信用不好，即个人负有数额较大债务且到期未清偿；担任因违法被吊销营业执照的公司、企业的法定代表人并负有个人责任者也是担任银行高级管理人员的消极条件之一，但 C项中的李某是公司监事，不是法定代表人，故李某可任银行高管。答案为 C。3.商业银行取得收益的主要途径是_ A.负债业务 B.资产业务 C.中间业务 D.理财业务（分数：1.00）A.B. C.D.解析：解析 商业银行的业务通常划分为资产业务、负债业务、中间业务。而资产业务是商业

14、银行运用、分配其吸收、组织的货币资金的业务活动，是银行取得收益的主要途径。答案为 B。4.按信托法律关系的客体来划分，信托业务可以分为贸易信托、不动产信托和_ A.个人信托 B.公益信托 C.公司法人信托 D.金融信托（分数：1.00）A.B.C.D. 解析：解析 信托公司办理的信托可以从不同角度进行分类。以信托法律关系主体来划分，可以分为个人信托、雇员受益信托、公司法人信托和公益信托。如果按信托法律关系的客体来划分，可以分为贸易信托、不动产信托和金融信托等。答案为 D。5.金融资产管理公司处置不良贷款形成的最终损失，由_提出解决方案，报国务院批准执行。 A.中国人民银行 B.商务部 C.商业

15、部门 D.财政部（分数：1.00）A.B.C.D. 解析：解析 金融资产管理公司处置不良贷款形成的最终损失，由财政部提出解决方案，报国务院批准执行。答案为 D。6.银行延期支付存款人的取款造成损失时，银行可以不对加以偿还。_ A.本金 B.原有的利息 C.延期支付的利息 D.银行因延期支付而获得的收益（分数：1.00）A.B.C.D. 解析：解析 银行如果延期支付存款人的取款，银行赔偿经济损失时，除了本金、原有的利息外，还应支付延期支付的利息，还要承担包括定金在内的其他经济损失的民事赔偿责任。答案为 D。7.在储户申请挂失止付前，存款已被人冒领的损失由承担。_ A.银行 B.储户 C.银行和储

16、户 D.以上说法均不正确（分数：1.00）A.B. C.D.解析：解析 本题考查银行储蓄的储户挂失规则。在储户申请挂失止付前，存款已被人冒领的损失由储户承担，银行不负责。答案为 B。8.对于委托贷款，不正确的说法是_ A.委托单位提供资金 B.银行监督使用并协助收回贷款 C.贷款风险由委托单位承担 D.银行向委托人收取利息（分数：1.00）A.B.C.D. 解析：解析 委托贷款的特征主要有：委托单位提供资金；银行与委托单位签订委托协议，银行按委托协议发放贷款；银行监督使用并协助收回贷款；贷款风险由委托单位承担；银行收取手续费，不收取利息。答案为 D。9.银行中长期贷款是指_ A.1年以上的贷款

17、 B.2年以上的贷款 C.3年以上的贷款 D.5年以上的贷款（分数：1.00）A. B.C.D.解析：解析 银行中长期贷款是指 1年以上的贷款，中长期贷款利率原则上实行一年一定。答案为 A。10.我国法律禁止设定抵押的财产有_ A.土地所有权 B.房产 C.汽车 D.股票（分数：1.00）A. B.C.D.解析：解析 为了保护国家公益事业的发展和债务人的长远利益，担保法和物权法规定禁止将土地所有权设定抵押担保。答案为 A。11.债权人与债务人在合同中未约定履行期限的，债权人留置债务人财产后，应当确定几个月以上的履行期限?_ A.1个月 B.2个月 C.3个月 D.6个月（分数：1.00）A.B

18、. C.D.解析：解析 债权人与债务人在合同中未约定履行期限的，债权人留置债务人财产后，应当确定 2个月以上的期限，通知债务人在该期限内履行债务。答案为 B。12.下列关于残损人民币的兑换，说法正确的是_ A.如果人民币票面残缺不超过 1/5，其余部分图案、文字能照原样连接者，可以半额兑换 B.如果人民币票面残缺 1/5，票面被熏焦，但能照原样连接，可以全额兑换 C.如果人民币票面残缺 1/3，其余图案文字能照样连接，可按原面额 2/3兑换 D.如果人民币票面残缺 1/2以上，但其他部分完好，可半额兑换（分数：1.00）A.B. C.D.解析：解析 如果票面残缺不超过 1/5，其余部分图案、文

19、字能照原样连接者，或票面污损、熏焦、水湿、油浸、变色，但能照原样连接者，可以全额兑换。AB 两项所述可以全额兑换；票面残缺 1/5以上至1/2，其余部分图案文字能照样连接者，照原面额半数兑换。C 项所述可以照原面额半数兑换；票面残缺超过 1/2以上，或票面污损、熏焦、水湿、油浸、变色，不能辨认真假者，或故意挖补、涂改、剪贴、拼凑、揭去一面者，不予兑换。D 项所述属于不予兑换的情形。答案为 B。13.下列关于外汇管理制度的内容说法正确的是_ A.外汇兑换券是兑换外汇的必备手段 B.人民币实现了经常项目下的可兑换 C.人民币实现了经常项目下有条件的自由兑换 D.资本项目下的外汇也可自由兑换（分数：

20、1.00）A.B. C.D.解析：解析 1996 年 12月我国实现了人民币经常项目的可兑换，取消了所有对经常性国际支付和转移的限制。但对于资本项目项下的外汇依然实行严格管理。答案为 B。14.对于境内企业到境外投资，我国实行_ A.项目审批制 B.外汇审查制 C.项目审批与外汇审查双审制 D.以上都不正确（分数：1.00）A.B.C. D.解析：解析 对于境内企业到境外投资，我国实行项目审批与外汇审查的双审制。答案为 C。15.境内机构或个人以人民币为境外机构或来华外国人支付其在国内的各种费用，由对方付给外汇的方式为_ A.直接套汇 B.代支付套汇 C.贸易套汇 D.骗购外汇（分数：1.00

21、）A.B. C.D.解析：解析 传统的套汇行为主要有三类，即：(1)直接套汇；(2)代支付套汇；(3)贸易套汇。本题所述即为代支付套汇的情形。答案为 B。16.目前，我国商业银行对个人的人民币存款实行的利率浮动制度为_ A.上下浮动 B.上限管理 C.下限管理 D.自由浮动（分数：1.00）A.B. C.D.解析：解析 A 项上下浮动为商业银行对客户贷款利率的确定应在浮动区间内的央行对浮动幅度的利率管理办法；C 项为我国商业银行贷款和政策性银行按商业化管理的贷款实行下限控制的管理办法，上浮幅度不限；D 项则没有这样的说法；目前商业银行对个人人民币存款实行以基准利率为上限的利率下浮制度。B项正确

22、。答案为 B。17._是汇率期货的价格。 A.远期汇率 B.自由汇率 C.即期汇率 D.法定汇率（分数：1.00）A. B.C.D.解析：解析 远期汇率是汇率期货的价格，指在未来特定时日买卖外汇或人民币所使用的兑换价格。答案为 A。18.目前，我国 ATM每日累计取款上限是人民币_ A.1000元 B.5000元 C.10000元 D.20000元（分数：1.00）A.B.C.D. 解析：解析 银行对银行卡的每日取现会有一些限制，中国人民银行规定 ATM机每日累计取款上限是人民币 2万元。答案为 D。19.下列不是刑法所规定的信用卡诈骗行为的是_ A.使用伪造的信用卡 B.使用作废的信用卡 C

23、.冒用他人信用卡 D.透支使用信用卡（分数：1.00）A.B.C.D. 解析：解析 恶意透支才被认为是信用卡诈骗行为，透支不被认为是信用卡诈骗行为。ABC 选项则都属于我国刑法第 196条所规定的信用卡诈骗行为。答案为 D。20.关于股票和公司债券的公开发行，以下说法正确的是_ A.股票发行实行核准制，公司债券实行审批制 B.股票和公司债券均实行审批制 C.股票和公司债券均实行核准制 D.股票发行实行审批制，公司债券实行核准制（分数：1.00）A.B.C. D.解析：解析 证券法第 10条规定，公开发行证券，必须符合法律、行政法规规定的条件，并依法报经国务院证券监督管理机构或者国务院授权的部门

24、核准；未经依法核准，任何单位和个人不得公开发行证券。该条明确规定公开发行证券，均采用核准制。而股票发行采用核准制。答案为 C。21.证券发行过程中，虚假信息披露依据无过错责任原则承担责任的是_ A.发行人 B.保荐人 C.发行人的控股股东 D.会计师（分数：1.00）A. B.C.D.解析：22.下列信息中不属于内幕信息的是_ A.公司分配股利或者增资的计划 B.公司股权结构的重大变化 C.公司债务担保的重大变更 D.公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次超过该资产的百分之十五（分数：1.00）A.B.C.D. 解析：解析 根据证券法对内幕信息的规定，公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废

25、一次超过该资产的 30%的，是内幕信息。答案为 D。23.下列说法正确的是_ A.可转换债券的票面利率通常要比普通债券的利率高 B.回售实际上是一种买入期权 C.一旦公司发出赎回通知，可转换债券持有人必须立即在转股和被强制性的赎回之间作出选择 D.我国可转换债券每张面值 1元（分数：1.00）A.B.C. D.解析：解析 可转换债券的票面利率通常要比普通债券的利率低，有时甚至还低于同期银行存款利率；回售实际是一种卖出期权，它赋予投资者一种权利，投资者可以根据市场的变化而选择是否行使这种权利；一旦公司发出赎回通知，可转换债券持有人必须立即在转股和被强制性的赎回之间作出选择；按照现行监管法规，我国

26、的可转换公司债券每张面值 100元。答案为 C。24.基金财产可以用于下列哪种投资?_ A.承销证券 B.上市交易的股票 C.向他人贷款 D.向他人提供担保（分数：1.00）A.B. C.D.解析：解析 依照证券投资基金法等的规定，基金财产应当用于下列投资：(1)上市交易的股票、债券；(2)证监会规定的其他证券品种。承销证券以及向他人贷款或提供担保等均属于基金财产不得用于的投资或活动。答案为 B。25.目前金融期货市场最热门和发展最快的期货交易是_ A.利率期货 B.股票指数期货 C.货币期货 D.国债期货（分数：1.00）A.B. C.D.解析：解析 股票指数期货是指以股票指数为标的物的期货

27、合约。它是目前金融期货市场最热门和发展最快的期货交易。答案为 B。二、B名词解释题/B(总题数：5，分数：15.00)26.信托公司（分数：3.00）_正确答案：(信托公司是经银行业监管机构批准设立的、以经营信托业务为主的非银行金融机构。)解析：27.信用贷款（分数：3.00）_正确答案：(信用贷款是指银行或其他金融机构基于借款人的信誉而发放的贷款。这种贷款没有担保，风险由银行或金融机构承担。如果借款人到期不能够还贷，应当按照合同的约定承担责任。)解析：逃汇_正确答案：(逃汇指境内机构和个人逃避外汇管理，将应该结售给国家的外汇私自保存、转移、使用、存放境外，或将外汇、外汇资产私自携带、托带或者

28、邮寄出境的行为。)解析：29.内幕信息（分数：3.00）_正确答案：(内幕信息是指为内幕人员所知悉的、涉及公司的经营、财务或者对该公司证券的市场价格有重大影响的尚未公开的信息。)解析：30.金融期货（分数：3.00）_正确答案：(金融期货是指以金融工具为标的物的期货合约。)解析：三、B简答题/B(总题数：4，分数：20.00)31.简述中国人民银行工作人员的法律责任。（分数：5.00）_正确答案：(1)违反贷款或担保的责任。对于违反法律进行贷款或担保的行为，对负有直接责任的主管人员和其他直接责任人员，依法给予行政处分；构成犯罪的，还要依法追究刑事责任；造成损失的，还应当承担部分或全部赔偿责任。

29、 (2)违反保密义务的责任。中国人民银行是我国的中央银行，它发布关于利率、汇率、申请设立金融机构的情况，金融市场的对外开放的程度，金银配售情况、外汇使用情况等信息，在这些信息没有公布出来前，都属于保密范围。擅自将中央银行掌握的金融信息泄漏给外界的，直接责任人就要承担刑事责任。 (3)中国人民银行行员的渎职责任。根据中国人民银行法第 50条的规定，中国人民银行的行员有贪污受贿、徇私舞弊、滥用职权、玩忽职守等行为，并且情节严重的，由国家司法机关依法追究刑事责任。)解析：32.简述关于挂失的规定。（分数：5.00）_正确答案：(1)存单、存折或预留印鉴如有遗失，应当及时拿本人的身份证件，说明丢失原因

30、，并提供存款日期、户名、储蓄种类、存款金额和账号等情况，向原存款银行挂失止付。经银行核对相符，并交 1元钱挂失费，在存款确未被支取时，由储户填写挂失申请书，办理挂失手续，银行经调查核实，于 7天后(自挂失日算起)补发存单、存折或更换印鉴。 (2)如果是凭印鉴支取的，储户要在挂失申请书上签盖原留印鉴。在储户申请挂失止付前，存款已被人冒领，银行不负责。挂失后补发新存单或存折前，又找到存单或存折，需要由储户凭身份证件注销原挂失。补发新存单或存折后，如找到原存单或存折，应将其送交银行注销。)解析：33.简述外汇管理的意义。（分数：5.00）_正确答案：(实行外汇管理的国家各自的政策具有特殊性，但也有明

31、显的共性，即采取外汇管制的目的都是： (1)维护本国货币的汇价水平的稳定。 (2)保持国际收支平衡。 (3)保证本国经济独立自主地发展。)解析：34.简述股票与债券的区别。（分数：5.00）_正确答案：(1)债券是债权凭证，债券持有人享有对公司的还本付息请求权，不参与公司的决策经营；股票是股东权凭证，股东享有参与公司的经营管理权和利润分配权。(2)债券有偿还期限，股票没有偿还期限。(3)债券通常有固定的利率，与公司的经营业绩没有直接联系，收益比较稳定，风险比股票小。(4)在公司破产时，债券持有人享有优先于股东对公司剩余资产的索取权。)解析：四、B论述题/B(总题数：2，分数：20.00)35.

32、试述以存单为表现形式的借贷纠纷的责任分配方式。（分数：10.00）_正确答案：(1)情形一：资金经过银行转账+银行指定用资人。在这种情形下，由于出资人并未直接接触用资人，仅与银行打交道，因此，银行与用资人对偿还出资人本金及利息承担连带责任。 (2)情形二：资金经过银行转账+出资人自己指定用资人。在这种情形下，首先由用资人返还出资人本金和利息。银行因其帮助违法借贷的过错，应当对用资人不能偿还出资人本金部分承担赔偿责任，但不超过不能偿还本金部分的 40%。 (3)情形三：资金未经过银行转账+银行指定用资人。在这种情形下，首先由用资人偿还出资人本金及利息，银行对用资人不能偿还出资人本金及利息部分承担

33、补充赔偿责任。 (4)情形四：资金未经过银行+出资人自己指定用资人。在这种情形下，首先由用资人返还出资人本金和利息。银行因其帮助违法借贷的过错，应当对用资人不能偿还出资人本金部分承担赔偿责任，但不超过用资人不能偿还本金部分的 20%。)解析：36.试述证券法禁止的内幕交易行为。（分数：10.00）_正确答案：(内幕交易是指内幕人员以获取利益或者减少损失为目的，利用内幕信息进行证券发行、交易的活动。内幕交易包括下列行为： (1)内幕人员利用内幕信息买卖证券或者根据内幕信息建议他人买卖证券； (2)内幕人员向他人泄露内幕信息，使他人利用该信息进行内幕交易； (3)非内幕人员通过不正当的手段或者其他

34、途径获得内幕信息，并根据该信息买卖证券或者建议他人买卖证券； (4)其他内幕交易行为。)解析：五、B案例分析题/B(总题数：1，分数：20.00)某租赁公司 A与某公司 B签订了一份融资租赁合同，约定由 A出资购买一套设备，租赁给 B使用，由 B支付租金。X 公司还就 B公司支付租金向 A公司出具了保函，但未约定保证的方式。B 公司在经营过程中，又向 Y银行申请了一笔贷款，以 A公司租赁给其使用的设备提供了抵押。后来，B 公司未能如期交付租金，也未能按期归还银行贷款。请回答：（分数：20.01）(1).Y银行能否对该设备行使抵押权?（分数：6.67）_正确答案：(Y 银行不能就该设备行使抵押权

35、。在融资租赁合同中，设备的所有权在租期内仍归出租人，承租者只享有使用权，因此 B公司不能以其不享有所有权的设备抵押，该抵押合同无效。)解析：(2).A公司能否直接要求 X公司承担保证责任?（分数：6.67）_正确答案：(A 公司可以直接要求 X公司承担连带保证责任。由于 X公司的保函中未约定保证的方式，因此 X公司应承担连带责任保证。)解析：(3).双甲股份有限公司是某省上市公司，该上市公司 G发行股份为 100万股。以下是在证券交易所发生的几起买卖双甲股票的事件： (1)甲于 6月 8日 10时，在持有该公司股票 3万股情况下，购进 1万股，同日 14时再购进 5000股。 (2)乙于 6月

36、 8日 14时，在持有该公司股票 4万股情况下，购进 1万股，6 月10日 11时购进 5000股。 同年 8月份，电脑爱好者陈某偶尔进入到双甲公司董事长刘某的个人网址，得知该公司近期将增资。 (3)陈某得知增资计划后，立即买入该公司股票 1万股。 (4)陈某在买入该公司股票后，将该消息在网络上发表传播。 上述所列四项行为是否合法?请说明理由。（分数：6.67）_正确答案：(第一项行为中甲的行为合法，因为甲的持股尚未达到证券法所限定的最低 5%的持股报告限额。第二项行为中乙的行为违法，乙在多购入 1万股的情况下，其持股比例已达 5%报告下限比例，在 6月 10日不得再行买卖该公司股票。第三项行为中陈某的行为违法，因为陈某是通过合法方式获知证券交易内幕信息，属知情人员，不得买卖该公司股票。第四项行为中陈某行为违法，陈某为知情人员，不得散布、传播该信息。)解析：