【学历类职业资格】金融法自考题-11及答案解析.doc

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1、金融法自考题-11 及答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、单项选择题(总题数：47，分数：47.00)1.我国的中央银行是中国人民银行，其职能包括_（分数：1.00）A.金融宏观调控B.金融监管C.金融业领导D.A 与 B2.在我国，对银行业负有监管职责的机构是_（分数：1.00）A.中国建设银行和中国工商银行B.中国证监会和中国保监会C.中国人民银行和中国银监会D.财政部和国家国资委3.首次明确规定中国人民银行专门行使中央银行职能的法律是_（分数：1.00）A.中国人民银行法B.商业银行法C.中华人民共和国银行管理暂行条例D.证券法4.主管我国金融市场的政府部门是_（分数

2、：1.00）A.中国建设银行B.中国农业银行C.中国人民银行D.中国银行5.中国人民银行是我国的_（分数：1.00）A.商业银行B.政策性银行C.股份制银行D.中央银行6.中国人民银行成立于_（分数：1.00）A.1947 年B.1948 年C.1949 年D.1950 年7.中国人民银行法于哪一年通过?_（分数：1.00）A.1979 年B.1993 年C.1994 年D.1995 年8.中国人民银行的预算_（分数：1.00）A.纳入中央预算B.纳入地方分支机构预算C.以中央预算为主，地方分支机构预算为辅D.总行纳入中央预算，分支机构纳入地方预算9.中国人民银行的直接领导机构是_（分数：1.

3、00）A.国务院B.财政部C.全国人民代表大会D.国家发改委10.中国人民银行的全部资本由出资。_（分数：1.00）A.国家B.地方政府C.银监会D.市场募集11.人民币的发行主体是_（分数：1.00）A.国家财政部B.货币政策委员会C.国有商业银行D.中国人民银行12.中国人民银行的全部开支来源于财政，其从事公开市场业务的收入_（分数：1.00）A.留存本行备用B.全部上缴国库C.部分留存本行，部分上缴国库D.有商业银行的资金比例分配给其使用13.中央银行最核心的职责是_（分数：1.00）A.发行货币B.依法制定和实施货币政策C.经理国库D.从事国际金融活动14.中国人民银行_（分数：1.0

4、0）A.受国务院领导B.受全国人大常委会领导C.既是中央银行，也是商业银行D.是事业单位15.关于中国人民银行行长产生的程序，下列说法中错误的是_（分数：1.00）A.由国务院总理提名，由全国人大决定，由国家主席任免B.在全国人大闭会期间，由全国人大常委会决定C.总行副行长由行长任免D.总行行长每届任期 5 年，可以连任16.中国人民银行应当向_提出有关货币政策情况和金融业运行情况的工作报告。（分数：1.00）A.全国人大B.国务院C.全国人大常委会D.货币政策委员会17.中国人民银行实行_（分数：1.00）A.集体负责制B.行长负责制C.理事会负责制D.总理负责制18.根据中国人民银行法的规

5、定，有中国人民银行总行行长任免权的是_（分数：1.00）A.国务院总理B.国家主席C.全国人民代表大会D.全国人大常委会19.中国人民银行制定货币政策的咨询议事机构是_（分数：1.00）A.货币政策委员会B.国家发展与改革委员会C.中国银行业监督管理委员会D.货币政策司20.属于中国人民银行货币政策委员会的当然委员的是_（分数：1.00）A.国家外汇管理局局长B.国家发展与改革委员会主任C.财政部部长D.审计署审计长21.中国人民银行在不设大区行的省会城市派驻_（分数：1.00）A.稽查员B.监督特派员C.监事D.审查员22.中国人民银行的两大总行营业部在_（分数：1.00）A.北京、重庆B.

6、北京、上海C.北京、深圳D.上海、深圳23.中央银行贷款给商业银行的利率称为_（分数：1.00）A.再贴现率B.贷款利率C.基准利率D.同业拆借率24.当商业银行持有的票据在到期前，需要资金周转时，可以向中央银行申请贴现，取得贷款。这称为_（分数：1.00）A.拆借B.贷款C.贴现D.再贴现25.在我国决定商业银行票据再贴现利率的机构是_（分数：1.00）A.商业银行B.中国人民银行C.国务院D.证券交易所26.中央银行在金融市场上从事买卖业务的目的是为了_（分数：1.00）A.盈利B.增加财政收入C.打击不法金融交易D.调节市场货币供应量或汇率等指标27.中国人民银行采用的货币政策工具最直接

7、的调节手段是_（分数：1.00）A.公开市场业务B.再贴现C.对商业银行贷款D.存款准备金28.中国人民银行在二级市场买卖外汇的行为属于_（分数：1.00）A.再贷款B.经理国库业务C.再贴现D.公开市场业务29.下列关于中国人民银行的业务规定表述错误的选项是_（分数：1.00）A.中国人民银行对商业银行不能透支B.中国人民银行对中央财政不能透支C.中国人民银行不能公开买卖外币D.中国人民银行可以公开买卖国债30.中国人民银行发放贷款的对象是_（分数：1.00）A.大中型企业B.商业银行C.中央国家机关D.地方政府31.我国的国库设在_（分数：1.00）A.国家财政部B.国家税务局C.中国人民

8、银行D.商业银行32.我国国库的存款货币以_（分数：1.00）A.黄金单位计算B.美元计算C.人民币计算D.特别提款权计算33.中国人民银行贷款的主要用途是_（分数：1.00）A.解决商业银行资金不足B.解决商业银行临时性资金不足C.从事公开市场业务D.弥补财政资金的不足34.我国中央国库体系中，其总库设在_（分数：1.00）A.国家财政部B.国家税务局C.中国人民银行总行D.商业银行35.中国人民银行对商业银行不能透支，主要目的是_（分数：1.00）A.防止商业银行不按期还款B.防止中国人民银行资金紧张C.防止通货膨胀D.防止基准利率的提高36.中国人民银行不能从事的业务是_（分数：1.00

9、）A.公开市场业务B.再贴现C.经理国库D.向地方政府贷款37.对金融市场实行监管的首要目的是_（分数：1.00）A.保护存款人的合法利益B.提高国有商业银行信贷资产质量C.保护存款人和投资人的合法利益D.保证金融业的安全，保持金融市场运行的稳健38.对金融市场实行监管的终极目的是_（分数：1.00）A.保护存款人的合法利益B.提高国有商业银行信贷资产质量C.保护存款人和投资者的合法利益D.保证金融业的安全，保持金融市场运行的稳健39.中华人民共和国银行业监督管理法正式施行的时间是_（分数：1.00）A.2003 年 3 月 10 日B.2003 年 4 月 26 日C.2003 年 12 月

10、 27 日D.2004 年 2 月 1 日40.下列金融机构中，不在中国银监会监管范围的是_（分数：1.00）A.城市信用合作社B.金融资产管理公司C.基金管理公司D.财务公司41.我国对银行业负有监管职责的机构是_（分数：1.00）A.中国银行B.中国证监会C.中国银监会D.财政部42.下列选项中，不属于金融监管的特别限制措施的是_（分数：1.00）A.限制分配红利和其他收入B.限制资产转让C.非现场监管D.停止批准增设分支机构43.银行业金融机构发生违反审慎经营规则的行为，银监会或者其_一级派出机构有权责令其限期改正。（分数：1.00）A省B市C县D乡44.城市信用社已经或可能发生信用危机

11、，严重影响债权人利益时，_可以对其进行接管。（分数：1.00）A.银监会B.工商银行C.中国银行D.财政部45.对于未经批准擅自设立银行业金融机构的个人，尚不构成犯罪的，由_没收违法所得。（分数：1.00）A.人民代表大会B.董事会C.银监会D.国务院46.当事人对中国人民银行所采取的行政处罚不服的，可以提起行政诉讼。在该诉讼中，当事人是原告，被告是_（分数：1.00）A.中国人民银行B.中国人民银行和负有直接责任的主管人员C.负有直接责任的主管人员D.中国人民银行和其他直接责任人员47.中国人民银行法律责任的特点是_（分数：1.00）A.中国人民银行负责B.直接责任者负责C.直接责任者或中国

12、人民银行负责D.直接责任者或中国人民银行共同负责二、名词解释题(总题数：4，分数：8.00)48.中国人民银行 （分数：2.00）_49.存款准备金制度 （分数：2.00）_50.再贴现率 （分数：2.00）_51.贴现 （分数：2.00）_三、简答题(总题数：11，分数：45.00)52.简述中国人民银行法的立法目的及立法的必要性。 （分数：4.00）_53.简述中国人民银行总行与分支机构的关系。 （分数：4.00）_54.简述货币政策委员会职责。 （分数：4.00）_55.简述贴现与再贴现率。 （分数：4.00）_56.简述中国人民银行贷款的条件和用途。 （分数：4.00）_57.简述中国

13、人民银行法对中央银行办理业务的限制性规定。 （分数：4.00）_58.简述金融监管的目的。 （分数：4.00）_59.简述我国金融监管体系。 （分数：4.00）_60.简述中国人民银行保留的监管职责。 （分数：4.00）_61.简述银监会的监管措施。 （分数：4.00）_62.简述中国人民银行工作人员的法律责任。 （分数：5.00）_金融法自考题-11 答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、单项选择题(总题数：47，分数：47.00)1.我国的中央银行是中国人民银行，其职能包括_（分数：1.00）A.金融宏观调控B.金融监管C.金融业领导D.A 与 B 解析：解析 中央银行是

14、一国金融体系的核心，它是发行货币的银行、银行的银行以及政府的银行。我国的中央银行是中国人民银行，其职能传统上包括金融宏观调控和金融监管两大方面。答案为 D。2.在我国，对银行业负有监管职责的机构是_（分数：1.00）A.中国建设银行和中国工商银行B.中国证监会和中国保监会C.中国人民银行和中国银监会 D.财政部和国家国资委解析：解析 中国人民银行法第 2 条规定，中国人民银行在国务院领导下，制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定。中华人民共和国银行业监督管理法第 2 条规定，国务院银行业监督管理机构(即中国银监会)负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理。综上可知，对银行业负

15、有监管职责的机构是中国人民银行与中国银监会。答案为 C。3.首次明确规定中国人民银行专门行使中央银行职能的法律是_（分数：1.00）A.中国人民银行法B.商业银行法C.中华人民共和国银行管理暂行条例 D.证券法解析：解析 中国人民银行是我国的中央银行，颁布于 1986 年 1 月 7 日的中华人民共和国银行管理暂行条例第一次明确规定了中国人民银行专门行使中央银行职能。答案为 C。4.主管我国金融市场的政府部门是_（分数：1.00）A.中国建设银行B.中国农业银行C.中国人民银行 D.中国银行解析：解析 中国人民银行是主管金融市场的政府部门，是我国的中央银行。答案为 C。5.中国人民银行是我国的

16、_（分数：1.00）A.商业银行B.政策性银行C.股份制银行D.中央银行 解析：解析 中国人民银行是我国的中央银行，而且是主管金融市场的政府部门。因此，它既不是商业银行、政策性银行、也不是股份制公司式的银行。答案为 D。6.中国人民银行成立于_（分数：1.00）A.1947 年B.1948 年 C.1949 年D.1950 年解析：解析 中国人民银行成立于 1948 年 12 月 1 日，是在原华北银行、北海银行、西北农民银行合并的基础上于石家庄成立的。答案为 B。7.中国人民银行法于哪一年通过?_（分数：1.00）A.1979 年B.1993 年C.1994 年D.1995 年 解析：解析

17、中华人民共和国第八届人民代表大会第三次会议审议通过了中华人民共和国中国人民银行法，时间为 1995 年 3 月 18 日。答案为 D。8.中国人民银行的预算_（分数：1.00）A.纳入中央预算 B.纳入地方分支机构预算C.以中央预算为主，地方分支机构预算为辅D.总行纳入中央预算，分支机构纳入地方预算解析：解析 中国人民银行的全部开支来源于财政，其全部资本由国家出资，列入中央预算单独管理。答案为 A。9.中国人民银行的直接领导机构是_（分数：1.00）A.国务院 B.财政部C.全国人民代表大会D.国家发改委解析：解析 在我国，中国人民银行是中央银行，也是国务院领导下的一个主管金融工作的部级政府机

18、关。故其直接领导机构是国务院。答案为 A。10.中国人民银行的全部资本由出资。_（分数：1.00）A.国家 B.地方政府C.银监会D.市场募集解析：解析 中国人民银行是我国的中央银行，是一个部级政府机关，其全部开支来源于财政，所以其资本由国家全部出资。答案为 A。11.人民币的发行主体是_（分数：1.00）A.国家财政部B.货币政策委员会C.国有商业银行D.中国人民银行 解析：解析 中国人民银行的职能之一就是发行货币，而我国的货币就是人民币。答案为 D。12.中国人民银行的全部开支来源于财政，其从事公开市场业务的收入_（分数：1.00）A.留存本行备用B.全部上缴国库 C.部分留存本行，部分上

19、缴国库D.有商业银行的资金比例分配给其使用解析：解析 中国人民银行的全部开支来源于财政，其全部资本由国家出资，列入中央预算单独管理。它从事公开市场业务以及其他业务活动形成的净利润全部上缴国库，亏损由中央财政拨款弥补。答案为B。13.中央银行最核心的职责是_（分数：1.00）A.发行货币B.依法制定和实施货币政策 C.经理国库D.从事国际金融活动解析：解析 依法制定和实施货币政策是中央银行最核心的职责。中国人民银行在国务院领导下依法独立执行货币政策，履行职责，开展业务，不受地方政府、各级政府部门、社会团体和个人的干涉。答案为B。14.中国人民银行_（分数：1.00）A.受国务院领导 B.受全国人

20、大常委会领导C.既是中央银行，也是商业银行D.是事业单位解析：解析 中国人民银行总行行长属于国务院组成人员，行长在国务院的领导下，主持中国人民银行的工作。因此中国人民银行受国务院领导。答案为 A。15.关于中国人民银行行长产生的程序，下列说法中错误的是_（分数：1.00）A.由国务院总理提名，由全国人大决定，由国家主席任免B.在全国人大闭会期间，由全国人大常委会决定C.总行副行长由行长任免 D.总行行长每届任期 5 年，可以连任解析：解析 中国人民银行法第 10 条规定，中国人民银行总行行长由国务院总理提名，由全国人民代表大会决定，由国家主席任免。在全国人民代表大会闭会期间，由全国人大常委会决

21、定。中国人民银行总行副行长由国务院总理任免。由于中国人民银行总行行长属于国务院的组成人员，所以，应该遵循我国宪法对国务院组成人员任期的规定，即每届任期 5 年，可以连任。答案为 C。16.中国人民银行应当向_提出有关货币政策情况和金融业运行情况的工作报告。（分数：1.00）A.全国人大B.国务院C.全国人大常委会 D.货币政策委员会解析：解析 中国人民银行应当向全国人民代表大会常务委员会提出有关货币政策情况和金融业运行情况的工作报告，接受立法机关的监督。答案为 C。17.中国人民银行实行_（分数：1.00）A.集体负责制B.行长负责制 C.理事会负责制D.总理负责制解析：解析 中国人民银行实行

22、行长负责制，行长在国务院的领导下，主持中国人民银行的工作。答案为 B。18.根据中国人民银行法的规定，有中国人民银行总行行长任免权的是_（分数：1.00）A.国务院总理B.国家主席 C.全国人民代表大会D.全国人大常委会解析：解析 A 项国务院总理对中国人民银行总行行长仅有提名权；C 项全国人大对中国人民银行总行行长有决定权，无任免权；D 项全国人大常委在全国人大闭会期间对中国人民银行总行行长仅有决定权，无任免权。答案为 B。19.中国人民银行制定货币政策的咨询议事机构是_（分数：1.00）A.货币政策委员会 B.国家发展与改革委员会C.中国银行业监督管理委员会D.货币政策司解析：解析 本题考

23、查货币政策委员会的性质，它是中国人民银行制定货币政策的咨询议事机构。答案为 A。20.属于中国人民银行货币政策委员会的当然委员的是_（分数：1.00）A.国家外汇管理局局长 B.国家发展与改革委员会主任C.财政部部长D.审计署审计长解析：解析 中国人民银行货币政策委员会是中国人民银行制定货币政策的咨询议事机构。该委员会是依照 1997 年中国人民银行货币政策委员会条例组成的，共 11 名委员，中国人民银行行长、国家外汇管理局局长、中国证券监督管理委员会主席为货币政策委员会的当然委员，其他委员中除一些相关部委的领导和国有独资银行两名行长外，还设有一名金融专家身份的委员。答案为 A。21.中国人民

24、银行在不设大区行的省会城市派驻_（分数：1.00）A.稽查员B.监督特派员 C.监事D.审查员解析：解析 目前中国人民银行在全国共设有九个大分行和两个总行营业部，在不设大区行的省会城市派驻监督特派员。答案为 B。22.中国人民银行的两大总行营业部在_（分数：1.00）A.北京、重庆 B.北京、上海C.北京、深圳D.上海、深圳解析：解析 中国人民银行设立了跨行政区的九大分行和北京、重庆两大总行营业部。答案为 A。23.中央银行贷款给商业银行的利率称为_（分数：1.00）A.再贴现率B.贷款利率C.基准利率 D.同业拆借率解析：解析 B 项贷款利率指商业银行贷款给借款人的利率，A 项再贴现率指商业

25、银行办理票据贴现向央行申请贴现时，央行扣取利息的比例；D 项同业拆借率指专业银行之间相互拆借的利率。答案为 C。24.当商业银行持有的票据在到期前，需要资金周转时，可以向中央银行申请贴现，取得贷款。这称为_（分数：1.00）A.拆借B.贷款C.贴现D.再贴现 解析：解析 本题考查再贴现的概念。所谓的再贴现就是当商业银行持有的票据在到期前，需要资金周转时，可以向中央银行申请贴现。答案为 D。25.在我国决定商业银行票据再贴现利率的机构是_（分数：1.00）A.商业银行B.中国人民银行 C.国务院D.证券交易所解析：解析 当商业银行自身需要资金周转，而贴现取得的票据尚未到期时，它可以持票据向中央银

26、行申请贴现，取得贷款，这种贴现就称为再贴现。中央银行根据一定的比率从票据全款中扣取自贴现日至票据到期日的利息，这一比率即为再贴现率。从以上再贴现率的定义可以看出，在我国决定商业银行票据再贴现率的机构是中央银行即中国人民银行。答案为 B。26.中央银行在金融市场上从事买卖业务的目的是为了_（分数：1.00）A.盈利B.增加财政收入C.打击不法金融交易D.调节市场货币供应量或汇率等指标 解析：解析 中央银行是主管金融事业的行政机关，所以中央银行在金融市场上从事买卖业务的目的是为了调节市场货币供应量或汇率等指标。答案为 D。27.中国人民银行采用的货币政策工具最直接的调节手段是_（分数：1.00）A

27、.公开市场业务 B.再贴现C.对商业银行贷款D.存款准备金解析：解析 与其他货币政策工具相比，中央银行运用公开市场业务对市场中的货币供应量的调节在时间上、方向上都比较灵活，而且能够直接控制调节量的大小。公开市场业务调节市场供应量的机理为：当市场中人民币太多时，中央银行就卖出国债或者外汇，从金融机构手中回收人民币，从而减少市场中人民币的供应量；当人民币短缺时，中央银行则买回国债或外汇，投放出人民币，从而增加市场中的货币。答案为 A。28.中国人民银行在二级市场买卖外汇的行为属于_（分数：1.00）A.再贷款B.经理国库业务C.再贴现D.公开市场业务 解析：解析 本题考查的是中国人民银行货币政策工

28、具之一的公开市场业务。答案为 D。29.下列关于中国人民银行的业务规定表述错误的选项是_（分数：1.00）A.中国人民银行对商业银行不能透支B.中国人民银行对中央财政不能透支C.中国人民银行不能公开买卖外币 D.中国人民银行可以公开买卖国债解析：解析 中国人民银行对商业银行和中央财政都不能透支；中国人民银行可以公开买卖国债、其他政府债券、金融债券或外汇。答案为 C。30.中国人民银行发放贷款的对象是_（分数：1.00）A.大中型企业B.商业银行 C.中央国家机关D.地方政府解析：解析 中国人民银行贷款只对在中国人民银行开户的商业银行办理。根据中国人民银行法第30 条的规定，中国人民银行不得向地

29、方政府、各级政府部门提供贷款，不得向非银行金融机构以及其他单位和个人提供贷款。答案为 B。31.我国的国库设在_（分数：1.00）A.国家财政部B.国家税务局C.中国人民银行 D.商业银行解析：解析 中国人民银行管理财政部的预算资金，设立中央国库和地方国库两套系统。我国的国库设在中国人民银行。答案为 C。32.我国国库的存款货币以_（分数：1.00）A.黄金单位计算B.美元计算C.人民币计算 D.特别提款权计算解析：解析 本题考查经理国库与清算业务，属于识记内容。我国国库的存款货币以人民币计算。答案为 C。33.中国人民银行贷款的主要用途是_（分数：1.00）A.解决商业银行资金不足B.解决商

30、业银行临时性资金不足 C.从事公开市场业务D.弥补财政资金的不足解析：解析 中国人民银行贷款的主要用途是解决商业银行临时性资金不足。中国人民银行禁止商业银行用这种贷款发放商业贷款，特别禁止用这种贷款投资于证券市场和房地产市场。答案为 B。34.我国中央国库体系中，其总库设在_（分数：1.00）A.国家财政部B.国家税务局C.中国人民银行总行 D.商业银行解析：解析 从我国国库设置体系方面看，目前还是实行中央国库与地方国库两套体系。在中央国库体系中，其总库设在中国人民银行总行。答案为 C。35.中国人民银行对商业银行不能透支，主要目的是_（分数：1.00）A.防止商业银行不按期还款B.防止中国人

31、民银行资金紧张C.防止通货膨胀 D.防止基准利率的提高解析：解析 中国人民银行是我国的货币政策执行机构，为了保证它很好的执行货币政策，法律对其办理业务做出了一些限制，其中就包括禁止向金融机构的账户透支。中国人民银行对商业银行不能透支，主要目的是防止通货膨胀。答案为 C。36.中国人民银行不能从事的业务是_（分数：1.00）A.公开市场业务B.再贴现C.经理国库D.向地方政府贷款 解析：解析 为了保证中国人民银行执行货币政策，中国人民银行在办理业务时，也要受到一些法定的限制。如：(1)禁止向金融机构的账户透支；(2)禁止对政府财政透支；(3)禁止向地方政府贷款；(4)禁止向任何单位和个人提供担保

32、。选项 A、B、C 均是中国人民银行依法可以从事的业务。答案为 D。37.对金融市场实行监管的首要目的是_（分数：1.00）A.保护存款人的合法利益B.提高国有商业银行信贷资产质量C.保护存款人和投资人的合法利益D.保证金融业的安全，保持金融市场运行的稳健 解析：解析 由于金融在经济活动中具有非常重要的作用，为了维护存款人、投资人、委托人对金融市场的信心，监管金融市场就格外关键。对金融市场实行监管的首要目的是保证金融业的安全，保持金融市场运行的稳健。答案为 D。38.对金融市场实行监管的终极目的是_（分数：1.00）A.保护存款人的合法利益B.提高国有商业银行信贷资产质量C.保护存款人和投资者

33、的合法利益 D.保证金融业的安全，保持金融市场运行的稳健解析：解析 我国金融监管的目的与范围有三，即(1)金融安全；(2)保护存款和投资者的合法利益；(3)提高国有商业银行信贷资产质量。其中第二项是对我国金融市场实行监管的终极目的。答案为 C。39.中华人民共和国银行业监督管理法正式施行的时间是_（分数：1.00）A.2003 年 3 月 10 日B.2003 年 4 月 26 日C.2003 年 12 月 27 日D.2004 年 2 月 1 日 解析：解析 中华人民共和国银行业监督管理法于 2003 年 12 月 27 日通过，并在 2004 年 2 月 1 日起正式施行。答案为 D。40

34、.下列金融机构中，不在中国银监会监管范围的是_（分数：1.00）A.城市信用合作社B.金融资产管理公司C.基金管理公司 D.财务公司解析：解析 按照银监法第 2 条，中国银监会负责对全国银行业金融机构及其业务活动进行监督管理。银行业金融机构包括在我国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。此外，银监会的监管范围还包括金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司以及经其批准设立的其他金融机构。其他的金融机构分别由中国证监会和中国保监会监管。其中，中国证监会监管的金融机构包括证券公司、基金管理公司、证券投资基金、期货公司等，保监会则监管保

35、险公司、养老金管理公司等。答案为 C。41.我国对银行业负有监管职责的机构是_（分数：1.00）A.中国银行B.中国证监会C.中国银监会 D.财政部解析：解析 按照银监法第 2 条，中国银监会负责对全国银行业金融机构及其业务活动进行监督管理。答案为 C。42.下列选项中，不属于金融监管的特别限制措施的是_（分数：1.00）A.限制分配红利和其他收入B.限制资产转让C.非现场监管 D.停止批准增设分支机构解析：解析 金融监管的特别限制措施的形式有：(1)责令暂停部分业务、停止批准开办新业务；(2)限制分配红利和其他收入；(3)限制资产转让；(4)责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利；(5)

36、责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利；(6)停止批准增设分支机构。答案为 C。43.银行业金融机构发生违反审慎经营规则的行为，银监会或者其_一级派出机构有权责令其限期改正。（分数：1.00）A省 B市C县D乡解析：解析 银行业金融机构发生违反审慎经营规则的行为，通常带来过大的信用风险或法律风险。对此，银监会或者其省一级派出机构有权责令其限期改正。答案为 A。44.城市信用社已经或可能发生信用危机，严重影响债权人利益时，_可以对其进行接管。（分数：1.00）A.银监会 B.工商银行C.中国银行D.财政部解析：解析 银监会是我国金融业的监管机构，具有接管重组与撤销权。城市信用社已经或可能发生信

37、用危机，严重影响债权人利益时，银监会可以对其进行接管。答案为 A。45.对于未经批准擅自设立银行业金融机构的个人，尚不构成犯罪的，由_没收违法所得。（分数：1.00）A.人民代表大会B.董事会C.银监会 D.国务院解析：解析 对于未经批准擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务活动的单位和个人，由国务院银行业监督管理机构予以取缔。尚不构成犯罪的。由银监会没收违法所得，并处违法所得1 倍以上 5 倍以下罚款。答案为 C。46.当事人对中国人民银行所采取的行政处罚不服的，可以提起行政诉讼。在该诉讼中，当事人是原告，被告是_（分数：1.00）A.中国人民银行 B.中国人民银行和负有直接

38、责任的主管人员C.负有直接责任的主管人员D.中国人民银行和其他直接责任人员解析：解析 中国人民银行是行政机关，当事人对其行政处罚不服的可以依照中华人民共和国行政诉讼法的规定以中国人民银行为被告向法院提起行政诉讼。答案为 A。47.中国人民银行法律责任的特点是_（分数：1.00）A.中国人民银行负责B.直接责任者负责 C.直接责任者或中国人民银行负责D.直接责任者或中国人民银行共同负责解析：解析 根据中国人民银行法第 48 条、银监法第 42 条的规定，违反该法律的责任者个人承担法律责任，而中央银行、银监会本身作为一个政府机构整体，不为个人承担责任。答案为 B。二、名词解释题(总题数：4，分数：

39、8.00)48.中国人民银行 （分数：2.00）_正确答案：()解析：中国人民银行是在国务院领导下主管金融事业的行政机关，是国家货币政策的制定者和执行者，致力于维持金融稳定，防范和化解金融风险。49.存款准备金制度 （分数：2.00）_正确答案：()解析：存款准备金制度指商业银行按照中央银行规定的比例，将其吸收的存款总额的一定比例款额，缴存中央银行指定的账户的一种制度。50.再贴现率 （分数：2.00）_正确答案：()解析：中央银行根据一定的比率从票据全款中扣取自贴现日至票据到期日的利息，这一比率即为再贴现率。51.贴现 （分数：2.00）_正确答案：()解析：贴现是指票据持有人在票据到期前，

40、以票据为质押，向商业银行申请贷款的活动。三、简答题(总题数：11，分数：45.00)52.简述中国人民银行法的立法目的及立法的必要性。 （分数：4.00）_正确答案：()解析：(1)中国人民银行法的立法目的是：“确立中国人民银行的地位，明确其职责，保证国家货币政策的正确制定和执行，建立和完善中央银行宏观调控体系，维护金融稳定。”(2)制定中央银行法的必要性在于，它使我国货币政策的制定和执行更加法律化、制度化，有利于保持我国货币币值的稳定，同时通过赋予中央银行必要的职能来维持金融市场稳定，促进经济与社会的协调发展。53.简述中国人民银行总行与分支机构的关系。 （分数：4.00）_正确答案：()解

41、析：中国人民银行的分支机构是总行派出的办事机构，没有独立的地位。分支机构的行长由总行任免，日常工作由总行统一领导，完整地执行总行的方针政策。中国人民银行分支机构在总行授权的范围内，维护所在辖区的金融市场的稳定，并负责当地金融业的统计和调查工作。54.简述货币政策委员会职责。 （分数：4.00）_正确答案：()解析：货币政策委员会的职责是，在综合分析宏观经济形势的基础上，依据国家的宏观经济调控目标，对下列货币政策事项进行讨论，并提出建议：(1)货币政策的制定、调整；(2)一定时期内的货币政策控制目标；(3)货币政策工具的运用；(4)有关货币政策的重要措施；(5)货币政策与其他宏观经济政策的协调。55.简述贴现与再贴现率。 （分数：4.00）_