【学历类职业资格】金融市场学自考题-14及答案解析.doc

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1、金融市场学自考题-14 及答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、B单项选择题/B(总题数：20，分数：20.00)1.一些本来在交易所上市的证券，转移到场外进行交易称为_。 A.第一市场 B.第二市场 C.第三市场 D.第四市场（分数：1.00）A.B.C.D.2.同业拆借交易以_方式进行，自主谈判，逐笔成交。 A.公开竞价 B.撮合成交 C.柜台交易 D.询价（分数：1.00）A.B.C.D.3.商业票据，一般采用_。 A.平价发行 B.溢价发行 C.贴现发行 D.任意发行（分数：1.00）A.B.C.D.4.银行承兑汇票第一责任人为_。 A.银行 B.出票人 C.付款人

2、D.承兑人（分数：1.00）A.B.C.D.5.混合资本债券的期限一般都在 15 年以上，且自发行之日起_内不可赎回。 A.5 年 B.10 年 C.15 年 D.20 年（分数：1.00）A.B.C.D.6.我国公司法规定，股份有限公司向法人、发起人发行的股票应当为_。 A.记名股票 B.无记名股票 C.面额股票 D.无面额股票（分数：1.00）A.B.C.D.7.股份有限公司申请股票上市的条件之一是公司最近_连续盈利。 A.1 年 B.2 年 C.3 年 D.4 年（分数：1.00）A.B.C.D.8.在二级市场上的净值报价上，ETF 每_提供一个基金净值报价。 A.10 秒 B.15 秒

3、 C.20 秒 D.25 秒（分数：1.00）A.B.C.D.9.我国证券投资基金管理办法规定，基金收益分配应采用_。 A.现金分配 B.分配基金单位 C.不分配 D.实物分配（分数：1.00）A.B.C.D.10.基本汇率制定后，本币对其他外国货币的汇率就可以通过基本汇率加以套算，这样得出的汇率叫_。 A.实际汇率 B.交叉汇率 C.联合浮动制 D.联系汇率制（分数：1.00）A.B.C.D.11.黄金现货的交易方式有_。 A.定价交易和报价交易 B.套期保值交易和投机交易 C.远期和掉期交易 D.看涨期权交易和看跌期权交易（分数：1.00）A.B.C.D.12._黄金交易所的交易量已稳居世

4、界黄金现货市场之首。 A.美国 B.伦敦 C.东京 D.上海（分数：1.00）A.B.C.D.13.远期利率协议的买方是名义借款人，其订立远期利率协议的目的主要是_。 A.投机 B.规避利率下降的风险 C.规避利率上升的风险 D.增值（分数：1.00）A.B.C.D.14.金融期货合约市场最主要的功能是_。 A.价格风险转移 B.价格发现 C.合理利用经济资源 D.提高经济效益（分数：1.00）A.B.C.D.15.从本质上讲，欧洲货币最初是以欧洲_为主要代表。 A.美元 B.英镑 C.西德马克 D.法郎（分数：1.00）A.B.C.D.16.亚洲美元可转让存单在放款方面，大部分中期资金的投放

5、对象是_。 A.银行 B.企业 C.政府 D.个人（分数：1.00）A.B.C.D.17._是债券利率的代替物，是投资于债券的机会成本。 A.基准利率 B.市场利率 C.名义利率 D.浮动利率（分数：1.00）A.B.C.D.18.有效市场假说是围绕着_根据新信息调整证券价格的效率而展开的。 A.货币市场 B.资本市场 C.外汇市场 D.黄金市场（分数：1.00）A.B.C.D.19._年，英国金融服务局成立，标志混业监管模式开始。 A.1987 B.1989 C.1997 D.1999（分数：1.00）A.B.C.D.20._年我国成立了保险监督管理委员会。 A.1985 B.1993 C.

6、1995 D.1998（分数：1.00）A.B.C.D.二、B多项选择题/B(总题数：5，分数：10.00)21.下列说法正确的是_。 A.金融资产的期限性与收益性成正比，与流动性成反比 B.金融资产的期限性与安全性成正比，与流动性成正比 C.金融资产的期限性与收益性成反比，与流动性成反比 D.金融资产的期限性与风险性成正比，与流动性成正比 E.金融资产的期限性与风险性成正比，与流动性成反比（分数：2.00）A.B.C.D.E.22.国内外币同业拆借市场开办的交易币种有_。 A.美元 B.人民币 C.日元 D.欧元 E.瑞士法郎（分数：2.00）_23.配股发行是上市公司发行新股的一种方式，其

7、优点是_。 A.实施时间短 B.操作简单 C.销售量大 D.相关费用低 E.成本低廉（分数：2.00）A.B.C.D.E.24.证券投资基金的特点有_。 A.分散投资，集中风险 B.组合投资、分散风险 C.严格监管、信息透明 D.独立托管、保障安全 E.集合理财、专业管理（分数：2.00）A.B.C.D.E.25.下列属于影响债券价格的内在因素的是_。 A.债券的期限 B.基准利率 C.存款利率 D.汇率波动 E.债券的票面利率（分数：2.00）A.B.C.D.E.三、B名词解释/B(总题数：4，分数：12.00)26.回购协议（分数：3.00）_27.收入型基金（分数：3.00）_28.固定

8、汇率制度（分数：3.00）_29.现场检查监管（分数：3.00）_四、B简答题/B(总题数：5，分数：30.00)30.简述金融自由化的主要表现。（分数：6.00）_31.简述贴现与发放贷款相比的不同之处。（分数：6.00）_32.简述股权分置改革的意义。（分数：6.00）_33.简述离岸金融市场的性质。（分数：6.00）_34.简述我国中央银行的职能。（分数：6.00）_五、B论述题/B(总题数：2，分数：28.00)35.论述短期融资券的特征。（分数：14.00）_36.论述离岸金融市场的监管及监管内容。（分数：14.00）_金融市场学自考题-14 答案解析(总分：100.00，做题时间：

9、90 分钟)一、B单项选择题/B(总题数：20，分数：20.00)1.一些本来在交易所上市的证券，转移到场外进行交易称为_。 A.第一市场 B.第二市场 C.第三市场 D.第四市场（分数：1.00）A.B.C. D.解析：2.同业拆借交易以_方式进行，自主谈判，逐笔成交。 A.公开竞价 B.撮合成交 C.柜台交易 D.询价（分数：1.00）A.B.C.D. 解析：3.商业票据，一般采用_。 A.平价发行 B.溢价发行 C.贴现发行 D.任意发行（分数：1.00）A.B.C. D.解析：4.银行承兑汇票第一责任人为_。 A.银行 B.出票人 C.付款人 D.承兑人（分数：1.00）A. B.C.

10、D.解析：5.混合资本债券的期限一般都在 15 年以上，且自发行之日起_内不可赎回。 A.5 年 B.10 年 C.15 年 D.20 年（分数：1.00）A.B. C.D.解析：6.我国公司法规定，股份有限公司向法人、发起人发行的股票应当为_。 A.记名股票 B.无记名股票 C.面额股票 D.无面额股票（分数：1.00）A. B.C.D.解析：7.股份有限公司申请股票上市的条件之一是公司最近_连续盈利。 A.1 年 B.2 年 C.3 年 D.4 年（分数：1.00）A.B.C. D.解析：8.在二级市场上的净值报价上，ETF 每_提供一个基金净值报价。 A.10 秒 B.15 秒 C.20

11、 秒 D.25 秒（分数：1.00）A.B. C.D.解析：9.我国证券投资基金管理办法规定，基金收益分配应采用_。 A.现金分配 B.分配基金单位 C.不分配 D.实物分配（分数：1.00）A. B.C.D.解析：10.基本汇率制定后，本币对其他外国货币的汇率就可以通过基本汇率加以套算，这样得出的汇率叫_。 A.实际汇率 B.交叉汇率 C.联合浮动制 D.联系汇率制（分数：1.00）A.B. C.D.解析：11.黄金现货的交易方式有_。 A.定价交易和报价交易 B.套期保值交易和投机交易 C.远期和掉期交易 D.看涨期权交易和看跌期权交易（分数：1.00）A. B.C.D.解析：12._黄金

12、交易所的交易量已稳居世界黄金现货市场之首。 A.美国 B.伦敦 C.东京 D.上海（分数：1.00）A.B.C.D. 解析：13.远期利率协议的买方是名义借款人，其订立远期利率协议的目的主要是_。 A.投机 B.规避利率下降的风险 C.规避利率上升的风险 D.增值（分数：1.00）A.B.C. D.解析：14.金融期货合约市场最主要的功能是_。 A.价格风险转移 B.价格发现 C.合理利用经济资源 D.提高经济效益（分数：1.00）A. B.C.D.解析：15.从本质上讲，欧洲货币最初是以欧洲_为主要代表。 A.美元 B.英镑 C.西德马克 D.法郎（分数：1.00）A. B.C.D.解析：1

13、6.亚洲美元可转让存单在放款方面，大部分中期资金的投放对象是_。 A.银行 B.企业 C.政府 D.个人（分数：1.00）A.B.C. D.解析：17._是债券利率的代替物，是投资于债券的机会成本。 A.基准利率 B.市场利率 C.名义利率 D.浮动利率（分数：1.00）A.B. C.D.解析：18.有效市场假说是围绕着_根据新信息调整证券价格的效率而展开的。 A.货币市场 B.资本市场 C.外汇市场 D.黄金市场（分数：1.00）A.B. C.D.解析：19._年，英国金融服务局成立，标志混业监管模式开始。 A.1987 B.1989 C.1997 D.1999（分数：1.00）A.B.C.

14、 D.解析：20._年我国成立了保险监督管理委员会。 A.1985 B.1993 C.1995 D.1998（分数：1.00）A.B.C.D. 解析：二、B多项选择题/B(总题数：5，分数：10.00)21.下列说法正确的是_。 A.金融资产的期限性与收益性成正比，与流动性成反比 B.金融资产的期限性与安全性成正比，与流动性成正比 C.金融资产的期限性与收益性成反比，与流动性成反比 D.金融资产的期限性与风险性成正比，与流动性成正比 E.金融资产的期限性与风险性成正比，与流动性成反比（分数：2.00）A. B.C.D.E. 解析：22.国内外币同业拆借市场开办的交易币种有_。 A.美元 B.人

15、民币 C.日元 D.欧元 E.瑞士法郎（分数：2.00）_解析：23.配股发行是上市公司发行新股的一种方式，其优点是_。 A.实施时间短 B.操作简单 C.销售量大 D.相关费用低 E.成本低廉（分数：2.00）A. B. C.D.E. 解析：24.证券投资基金的特点有_。 A.分散投资，集中风险 B.组合投资、分散风险 C.严格监管、信息透明 D.独立托管、保障安全 E.集合理财、专业管理（分数：2.00）A.B. C. D. E.解析：25.下列属于影响债券价格的内在因素的是_。 A.债券的期限 B.基准利率 C.存款利率 D.汇率波动 E.债券的票面利率（分数：2.00）A. B.C.D

16、.E. 解析：三、B名词解释/B(总题数：4，分数：12.00)26.回购协议（分数：3.00）_正确答案：(回购协议是指在出售证券的同时，和证券的购买商签订协议。约定在一定期限后按原定价格或约定价格购回所买证券，从而获得可用资金的一种交易行为。)解析：27.收入型基金（分数：3.00）_正确答案：(收入型基金是指以追求稳定的经常性收入为目标的基金，主要投资对象是那些绩优股、债券、可转让大额存单等收入比较稳定的有价证券。)解析：28.固定汇率制度（分数：3.00）_正确答案：(固定汇率制度是指两国货币的比价基本固定，汇率只能在很小的范围内上下波动的汇率制度。)解析：29.现场检查监管（分数：3

17、.00）_正确答案：(现场检查监管是金融市场监管当局实施监管的一种重要方式，是由金融市场监管当局指派监管人员进入金融市场机构经营场所，通过查阅各类财务报表、文件档案、原始凭证和规章制度等业务资料，核实、检查和评价金融市场机构的合法经营情况等。)解析：四、B简答题/B(总题数：5，分数：30.00)30.简述金融自由化的主要表现。（分数：6.00）_正确答案：(金融自由化主要表现在五个方面：一是减少甚至取消国与国之间对金融机构活动范围的限制，国家之间相互开放本国的金融市场；二是放松外汇管制，使资本流动更加便利；三是放松对金融机构的限制，逐渐允许混业经营；四是利率市场化；五是鼓励金融创新，支持新金

18、融工具的交易。)解析：31.简述贴现与发放贷款相比的不同之处。（分数：6.00）_正确答案：(1)资金流动性不同。 (2)利息收取时间不同。 (3)利率不同。 (4)资金适用范围不同。 (5)债权债务的关系人不同。 (6)资金的规模和期限不同。)解析：32.简述股权分置改革的意义。（分数：6.00）_正确答案：(首先，股权分置问题的解决将促进证券市场制度和上市公司治理结构的改善，有助于市场的长期健康发展；其次，股权分置问题的解决，可实现证券市场真实的供求关系和定价机制，有利于改善投资环境，促进证券市场持续健康的发展，利在长远；第三，保护投资者特别是公众投资者合法权益的原则使得改革试点的成功成为

19、可能，这将提高投资者信心，使我国证券市场摆脱目前困境，避免被边缘化，其意义又在当今；第四，股权分置解决后，一系列金融创新就会顺理成章推出，有利于完善我国证券市场的产品结构，增加投资品种，促进资本市场资源合理配置。)解析：33.简述离岸金融市场的性质。（分数：6.00）_正确答案：(首先，离岸金融市场的交易主体均为市场所在国的非居民，即从事离岸金融交易的交易双方均为非居民，这与传统国际金融市场中交易主体仅有一方为非居民的特点存在显著差异。 其次，离岸金融市场的交易客体是以境外货币表示的货币资金。 最后，离岸金融市场的交易中介是从事离岸金融业务活动的国际性金融机构，主要有商业银行、投资银行等。)解

20、析：34.简述我国中央银行的职能。（分数：6.00）_正确答案：(根据修改后的中国人民银行法的规定，中国人民银行的职责有：发布并履行与其职责有关的命令与章程；依法制定和执行货币政策；发行人民币，管理人民币流通；监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场；实施外汇管理、监督管理银行间外汇市场；监督管理黄金市场；持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备；经理国库；维护支付、清算系统的正常运行；指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测：负责金融业的统计、调整、分析和预测；作为国家的中央银行，从事有关的国际金融活动；国务院规定的其他职责等。)解析：五、B论述题/B(总题数：2，分数：28.00)

21、35.论述短期融资券的特征。（分数：14.00）_正确答案：(1)短期融资券的发行方式是在银行间债券市场公开发行，发行主体是国内一般非金融企业，只要求一个会计年度盈利。 (2)短期融资券实行“备案制”，不需要发改委的审批，比企业债的“审批制”有了进步，甚至也优于股票市场的“核准制”，几乎等同于发达国家的注册制。 (3)需要进行信用评级，而且信用风险是短期融资券定价的主要依据之一，不需要强制性担保。 (4)利率不受限制，由市场参与方自行决定。 (5)强制信息披露，关于信息披露的做法，与股票发行类似，是直接融资的典型特征。)解析：36.论述离岸金融市场的监管及监管内容。（分数：14.00）_正确答

22、案：(1)离岸金融市场所在国的监管。 离岸金融市场所在国对离岸金融市场的监管主要有两个方面：一方面是对离岸金融市场参与者的准入监管；另一方面是对离岸金融市场参与者的经营监管。 (2)离岸货币发行国的监管。 离岸货币发行国的监管主要有两个方面：一方面是离岸货币发行国对以其货币进行的离岸金融交易通过清算的渠道行使有效监管和控制；另一方面是离岸货币发行国可以控制和决定离岸金融市场上以其货币进行交易的合法有效性，即离岸金融交易必须遵守货币发行国的货币法令。 (3)离岸金融机构母国的监管。 离岸金融机构母国的监管主要有：能够行使并表监管的金融监管当局应当对国际银行行使并表监管；银行跨境设立机构需要经过母国金融监管当局的同意，且母国金融监管当局有权收集跨境设立的银行机构的信息；母国金融监管当局有权对国际银行的海外金融机构的资本充足率等安全稳健经营指标进行监督、检查和实施等。)解析：