【学历类职业资格】金融市场学自考题-11及答案解析.doc

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1、金融市场学自考题-11 及答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、B单项选择题/B(总题数：20，分数：20.00)1.市场体系分为_。 A.产品市场和金融市场 B.产品市场和要素市场 C.商品市场和要素市场 D.商品市场和金融市场（分数：1.00）A.B.C.D.2.参与金融市场交易的主要目的是实施货币政策的金融机构是_。 A.保险公司 B.中央银行 C.商业银行 D.政府（分数：1.00）A.B.C.D.3.同业拆借市场的资金融通期限一般为_。 A.14 天 B.21 天 C.1 月 D.12 天或 1 周（分数：1.00）A.B.C.D.4.我国的同业拆借交易是在全国统一

2、的_中进行的。 A.同业拆借网络 B.电话 C.传真 D.电邮（分数：1.00）A.B.C.D.5.贴现是银行的_业务。 A.资产 B.负债 C.收入 D.费用（分数：1.00）A.B.C.D.6.保证金适用于_。 A.汇票和支票 B.本票和支票 C.汇票和本票 D.汇票、本票和支票（分数：1.00）A.B.C.D.7.对于期限较长的债券来说_。 A.其流动性较差，收益较高，风险较大 B.其流动性较差，收益较低，风险较大 C.其流动性较差，收益较高，风险较小 D.其流动性较好，收益较高，风险较大（分数：1.00）A.B.C.D.8.凭证式国债可以记名，可以挂失，但不可以_。 A.记载姓名 B.

3、流通 C.记载发行利率 D.记载购买金额（分数：1.00）A.B.C.D.9.按照股东享有权利不同，股票可分为_。 A.记名股和无记名股 B.有面额股和无面额股 C.普通股和优先股 D.始发股和增发股（分数：1.00）A.B.C.D.10._作为资本市场中最重要的组成部分，有国民经济“晴雨表”之称。 A.场外交易市场 B.创业板市场 C.主板市场 D.一级市场（分数：1.00）A.B.C.D.11.封闭式基金的基金单位的流通采取在证券交易所上市的办法，投资者日后买卖基金单位，必须在_进行竞价交易。 A.一级市场 B.二级市场 C.三级市场 D.四级市场（分数：1.00）A.B.C.D.12.目

4、前，我国只有_开办 LOF 业务。 A.深圳证券交易所 B.上海证券交易所 C.北京 D.广州（分数：1.00）A.B.C.D.13._是外汇市场的主要组织形式。 A.场外交易方式 B.交易所方式 C.顾客与银行之间的交易 D.银行同业交易（分数：1.00）A.B.C.D.14.若美元兑日元从 120.50 变为 120.00，称_。 A.美元兑日元下跌了 0.50 点 B.美元兑日元下跌了 50 点 C.美元兑日元下跌了 5 点 D.美元兑日元上升了 50 点（分数：1.00）A.B.C.D.15.金本位制始于 1816 年的_。 A.英国 B.美国 C.日本 D.中国（分数：1.00）A.

5、B.C.D.16.在黄金市场的报价中，最重要的是_黄金市场的定价。 A.苏黎世 B.纽约 C.伦敦 D.芝加哥（分数：1.00）A.B.C.D.17.下列属于股权式衍生工具的有_。 A.外汇合约 B.货币期货 C.利率互换 D.股票期权（分数：1.00）A.B.C.D.18.国际金融市场指在_之间运行的机制的总和。 A.居民和非居民 B.非居民和非居民 C.居民和居民 D.居民和非居民或非居民和非居民（分数：1.00）A.B.C.D.19.现在或即将发生的一笔或多笔现金流量相当于未来某一时刻的价值叫作_。 A.现值 B.终值 C.即期 D.远期（分数：1.00）A.B.C.D.20.属于美国金

6、融市场中对银行业监管的是_。 A.美联储 B.美国证券交易委员会 C.美国全国保险监督协会 D.美国商品交易委员会（分数：1.00）A.B.C.D.二、B多项选择题/B(总题数：5，分数：10.00)21.金融市场的交易主体包括_。 A.资金需求者 B.资金供给者 C.金融中介 D.套期保值者 E.套利者（分数：2.00）A.B.C.D.E.22.通过中介机构进行资金拆借，可实现_的效果。 A.提高成本 B.拆借金额大 C.有序的同业拆借 D.安全的同业拆借 E.提高效率（分数：2.00）A.B.C.D.E.23.影响黄金价格因素的有_。 A.成本因素 B.供求因素 C.通货膨胀 D.美元汇率

7、的波动 E.相关投资品因素（分数：2.00）A.B.C.D.E.24.下列关于封闭式基金与开放式基金的关系正确的是_。 A.期限不同 B.价格形成方式相同 C.交易场所相同 D.投资金额不同 E.激励约束机制与投资策略不同（分数：2.00）A.B.C.D.E.25.下列属于场内交易金融衍生品的是_。 A.金融期货合约 B.金融互换合约 C.金融远期合约 D.部分标准化期权合约 E.金融期权合约（分数：2.00）A.B.C.D.E.三、B名词解释/B(总题数：4，分数：12.00)26.金融市场（分数：3.00）_27.股票基金（分数：3.00）_28.贸易外汇（分数：3.00）_终值_四、B简

8、答题/B(总题数：5，分数：30.00)30.简述债券的特征。（分数：6.00）_31.同业拆借交易的品种有哪些?（分数：6.00）_32.黄金现货交易的优缺点有哪些?（分数：6.00）_33.简述金融衍生品的分类。（分数：6.00）_34.简述无差异曲线的特征。（分数：6.00）_五、B论述题/B(总题数：2，分数：28.00)35.试述金融市场的功能。（分数：14.00）_36.论述股票交易的方式。（分数：14.00）_金融市场学自考题-11 答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、B单项选择题/B(总题数：20，分数：20.00)1.市场体系分为_。 A.产品市场和金融市

9、场 B.产品市场和要素市场 C.商品市场和要素市场 D.商品市场和金融市场（分数：1.00）A.B. C.D.解析：2.参与金融市场交易的主要目的是实施货币政策的金融机构是_。 A.保险公司 B.中央银行 C.商业银行 D.政府（分数：1.00）A.B. C.D.解析：3.同业拆借市场的资金融通期限一般为_。 A.14 天 B.21 天 C.1 月 D.12 天或 1 周（分数：1.00）A.B.C.D. 解析：4.我国的同业拆借交易是在全国统一的_中进行的。 A.同业拆借网络 B.电话 C.传真 D.电邮（分数：1.00）A. B.C.D.解析：5.贴现是银行的_业务。 A.资产 B.负债

10、C.收入 D.费用（分数：1.00）A. B.C.D.解析：6.保证金适用于_。 A.汇票和支票 B.本票和支票 C.汇票和本票 D.汇票、本票和支票（分数：1.00）A.B.C. D.解析：7.对于期限较长的债券来说_。 A.其流动性较差，收益较高，风险较大 B.其流动性较差，收益较低，风险较大 C.其流动性较差，收益较高，风险较小 D.其流动性较好，收益较高，风险较大（分数：1.00）A. B.C.D.解析：8.凭证式国债可以记名，可以挂失，但不可以_。 A.记载姓名 B.流通 C.记载发行利率 D.记载购买金额（分数：1.00）A.B. C.D.解析：9.按照股东享有权利不同，股票可分为

11、_。 A.记名股和无记名股 B.有面额股和无面额股 C.普通股和优先股 D.始发股和增发股（分数：1.00）A.B.C. D.解析：10._作为资本市场中最重要的组成部分，有国民经济“晴雨表”之称。 A.场外交易市场 B.创业板市场 C.主板市场 D.一级市场（分数：1.00）A.B.C. D.解析：11.封闭式基金的基金单位的流通采取在证券交易所上市的办法，投资者日后买卖基金单位，必须在_进行竞价交易。 A.一级市场 B.二级市场 C.三级市场 D.四级市场（分数：1.00）A.B. C.D.解析：12.目前，我国只有_开办 LOF 业务。 A.深圳证券交易所 B.上海证券交易所 C.北京

12、D.广州（分数：1.00）A. B.C.D.解析：13._是外汇市场的主要组织形式。 A.场外交易方式 B.交易所方式 C.顾客与银行之间的交易 D.银行同业交易（分数：1.00）A. B.C.D.解析：14.若美元兑日元从 120.50 变为 120.00，称_。 A.美元兑日元下跌了 0.50 点 B.美元兑日元下跌了 50 点 C.美元兑日元下跌了 5 点 D.美元兑日元上升了 50 点（分数：1.00）A.B. C.D.解析：15.金本位制始于 1816 年的_。 A.英国 B.美国 C.日本 D.中国（分数：1.00）A. B.C.D.解析：16.在黄金市场的报价中，最重要的是_黄金

13、市场的定价。 A.苏黎世 B.纽约 C.伦敦 D.芝加哥（分数：1.00）A.B.C. D.解析：17.下列属于股权式衍生工具的有_。 A.外汇合约 B.货币期货 C.利率互换 D.股票期权（分数：1.00）A.B.C.D. 解析：18.国际金融市场指在_之间运行的机制的总和。 A.居民和非居民 B.非居民和非居民 C.居民和居民 D.居民和非居民或非居民和非居民（分数：1.00）A.B.C.D. 解析：19.现在或即将发生的一笔或多笔现金流量相当于未来某一时刻的价值叫作_。 A.现值 B.终值 C.即期 D.远期（分数：1.00）A.B. C.D.解析：20.属于美国金融市场中对银行业监管的

14、是_。 A.美联储 B.美国证券交易委员会 C.美国全国保险监督协会 D.美国商品交易委员会（分数：1.00）A. B.C.D.解析：二、B多项选择题/B(总题数：5，分数：10.00)21.金融市场的交易主体包括_。 A.资金需求者 B.资金供给者 C.金融中介 D.套期保值者 E.套利者（分数：2.00）A. B. C. D. E. 解析：22.通过中介机构进行资金拆借，可实现_的效果。 A.提高成本 B.拆借金额大 C.有序的同业拆借 D.安全的同业拆借 E.提高效率（分数：2.00）A.B.C. D. E. 解析：23.影响黄金价格因素的有_。 A.成本因素 B.供求因素 C.通货膨胀

15、 D.美元汇率的波动 E.相关投资品因素（分数：2.00）A. B. C. D. E. 解析：24.下列关于封闭式基金与开放式基金的关系正确的是_。 A.期限不同 B.价格形成方式相同 C.交易场所相同 D.投资金额不同 E.激励约束机制与投资策略不同（分数：2.00）A. B.C.D.E. 解析：25.下列属于场内交易金融衍生品的是_。 A.金融期货合约 B.金融互换合约 C.金融远期合约 D.部分标准化期权合约 E.金融期权合约（分数：2.00）A. B.C.D. E.解析：三、B名词解释/B(总题数：4，分数：12.00)26.金融市场（分数：3.00）_正确答案：(金融市场是指以金融资

16、产为交易对象，以金融资产的供给方和需求方为交易主体形成的交易机制及其关系的总和。)解析：27.股票基金（分数：3.00）_正确答案：(股票基金是指以股票为主要投资对象的基金。)解析：28.贸易外汇（分数：3.00）_正确答案：(贸易外汇是指因商品的进口和出口而发生的支出和收入的外汇，包括对外贸易中因收付贸易货款、交易佣金、运输费和保险费等发生的那部分外汇。)解析：终值_正确答案：(终值又称为本利和，是指现在或即将发生的一笔或多笔现金流量相当于未来某一时刻的价值。)解析：四、B简答题/B(总题数：5，分数：30.00)30.简述债券的特征。（分数：6.00）_正确答案：(1)债券的期限。债券是作

17、为一种融资工具产生并发展起来的，从融资的角度看，债券体现的是债权人与发行人之间的债权债务关系，这就决定了债券必须有固定的期限。在约定的到期日，发行人(债务人)必须按照募集说明书的约定向债券持有人(债权人)支付相应款项。 (2)债券的流动性。在债券到期之前，债券持有人还可以在债券流通市场上将其所持有的债券变现，提前获得相应的投资收益。 (3)债券的收益。具体而言，债券的收益分为两部分：其一是债券的利息收益，其二是债券交易产生的价差收益。(4)债券的风险。作为一种金融资产，债券当然具有自身的风险，债券的风险主要包括利率风险、流动性风险、信用风险以及通货膨胀风险。信用风险，债券的信用风险主要取决于债

18、券发行人的信誉、财务状况、经营能力等因素。流动性风险，债券流动性的衡量尺度包括时间尺度和价格尺度。利率风险，期限不同的债券，其利率风险的大小也不同。在一般情况下，市场利率的变化对期限较长债券的影响要大于对期限较短债券的影响。通货膨胀风险，债券的通货膨胀风险，是指因可能发生的严重通货膨胀而给债券投资者带来的投资收益贬值的风险。对于期限较长的债券来说，其流动性较差，收益较高，风险较大；而对于期限较短的债券来说，其流动性较强，收益较低，风险较小。)解析：31.同业拆借交易的品种有哪些?（分数：6.00）_正确答案：(目前，对社会公布的 SHIBOR 品种包括隔夜、1 周、2 周、1 个月、3 个月、

19、6 个月、9 个月及1 年期。)解析：32.黄金现货交易的优缺点有哪些?（分数：6.00）_正确答案：(现货交易的最大特点是灵活简便，只要买卖双方同意，可以采取任何方式、在任何地点进行交易。但是，现货交易也存在以下弊端：首先，黄金价格不仅受供求关系影响，也受到国际政治经济环境的影响，因此黄金现货的价格极易产生波动；其次，现货交易缺乏转移价格波动风险的机制，特别是生产周期较长的金矿企业，很容易受到价格波动风险的影响。)解析：33.简述金融衍生品的分类。（分数：6.00）_正确答案：(1)根据产品形态划分，金融衍生品分为金融远期合约、金融期货合约、金融期权合约和金融互换合约四类； (2)根据基础工

20、具种类的不同划分，金融衍生产品可以分为股权式衍生工具、货币衍生工具和利率衍生工具； (3)根据有无固定交易场所划分，金融衍生品可分为场内交易金融衍生品和场外交易金融衍生品。)解析：34.简述无差异曲线的特征。（分数：6.00）_正确答案：(1)无差异曲线的斜率是正的，也即高风险多冒等量的风险，给予他的补偿即预期收益率应越来越高； (2)同一投资者有无限多条无差异曲线，越靠左上方的无差异曲线代表的满足程度越高； (3)同一投资者在同一时点的任何两条无差异曲线都不能相交。)解析：五、B论述题/B(总题数：2，分数：28.00)35.试述金融市场的功能。（分数：14.00）_正确答案：(1)聚敛功能

21、。聚敛功能就是金融市场能够引导小额分散资金，汇聚成能够投入社会再生产的资金集合功能。 (2)配置功能。配置功能是指金融市场促使资源从低效率的部门转移到高效率的部门，从而使整个社会的资源利用效率得到提高。 (3)调节功能。金融市场具有调节宏观经济的功能。金融市场通过资金聚敛和资金融通将资金供给者和需求者联系在一起，其运行机制通过对资金供给者和需求者的影响而发挥作用。金融市场对宏观经济，既有直接调节的作用，也有间接调节的作用。 (4)反映功能。主要体现在：第一，反映微观经济的运行状况。第二，反映国民经济的运行状况。第三，显示企业的发展动态。第四，了解世界经济发展状况。)解析：36.论述股票交易的方

22、式。（分数：14.00）_正确答案：(1)现货交易。现货交易亦称现金现货交易，是指股票的买卖双方在谈妥一笔交易后，马上办理交割手续的交易方式，即卖出者交出股票，买入者付款，当场交割，钱货两清。 (2)期货交易。期货交易是相对于现货交易而言的，是指买卖双方成交后，按契约中规定的价格延期交割。期货的交割期限一般为 1590 天。在期货交易中买卖双方签订合同，并就买卖股票的数量、成交的价格及交割日期达成协议，买卖双方在规定的交割时期履行交割。 (2)保证金交易。保证金交易又称信用交易和垫头交易，是指证券交易的当事人在买卖证券时，只向证券公司交付一定的保险金，或者只向证券公司交付一定的证券，而由证券公司提供融资或者融券进行交易。保证金交易又分为保证金买长交易和保证金卖短交易两种。 保证金交易对客户来说最主要的好处包括以下几点： 第一，客户能够超出自身所拥有的资金力量进行大宗的交易，甚至使得手头没有任何证券的客户从证券公司借入，也可以从事证券买卖，这样就大大便利了客户。第二，具有较大的杠杆作用。 但是，保证金交易的弊端亦很多，主要是风险较大。)解析：