【学历类职业资格】金融市场学自考题-10及答案解析.doc

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1、金融市场学自考题-10 及答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、单项选择题(总题数：20，分数：20.00)1.按( )划分，可以将金融市场分为原生金融市场和衍生金融市场。A交易对象是否依赖于其他金融要素 B交易对象的交割方式C价格形成机制 D交易对象是否新发行（分数：1.00）A.B.C.D.2.金融市场划分为初级市场和次级市场址按照( )划分的。A交易对象足否依赖于其他金融要素 B融资方式C交易标的物 D交易对象足否新发行（分数：1.00）A.B.C.D.3.能引导小额分散资金，汇聚成能够投入礼会再生产的资金集合功能是( )A聚敛功能 B配置功能C训节功能 D反映功能（分

2、数：1.00）A.B.C.D.4.金融市场反映国民经济运行状况的功能属于( )A聚敛功能 B配置功能C调节功能 D反映功能（分数：1.00）A.B.C.D.5.金融市场的交易对象是( )A金融资产 B金融负债C股票 D债券（分数：1.00）A.B.C.D.6.金融市场的交易机制的核心是( )A价格机制 B市场机制C风险机制 D收益机制（分数：1.00）A.B.C.D.7.金融市场调节宏观经济的功能，是金融市场的( )A聚敛功能 B配置功能C调节功能 D反映功能（分数：1.00）A.B.C.D.8.( )是指把流动性较差的资产，通过商业银行或投资银行的集中及重新组合，以这些资产做抵押发行证券，以

3、实现相关债权的流动化。A金融自由化 B金融全球化C资产证券化 D金融工程化（分数：1.00）A.B.C.D.9.最早的现代意义上的证券交易所，建立于( )A英国 B荷兰C美国 D法国（分数：1.00）A.B.C.D.10.同业拆借市场划分为有担保拆借市场和无担保拆借市场的依据是( )A拆借交易的媒介形式 B拆借交易的期限C拆借资金的保障方式 D拆借交易的性质（分数：1.00）A.B.C.D.11.我国的同业拆借市场形成于( )A1982 年 B1984 年C1986 年 D1910 年（分数：1.00）A.B.C.D.12.同业拆借市场最早产生于( )A英国 B荷兰C美国 D日本（分数：1.0

4、0）A.B.C.D.13.SHIBOR 是( )的缩写。A上海银行间同业拆放利率 B纽约同业拆放利率C新加坡同业拆放利率 D香港同业拆放利率（分数：1.00）A.B.C.D.14.LIBOR 是( )的缩写。A上海银行间同业拆放利率 B伦敦同业拆放利率C新加坡同业拆放利率 D香港同业拆放利率（分数：1.00）A.B.C.D.15.下列选项中不属于融资性票据的是( )A商业承兑汇票 B银行汇票C银行本票 D商业本票（分数：1.00）A.B.C.D.16.持票人在票据背面签名将该票据权利转让给受让人的票据行为属于( )A背书 B汇票承兑C贴现 D再贴现（分数：1.00）A.B.C.D.17.下列选

5、项中不属于商业票据特征的是( )A发行成本高 B足额运用资金C发行成本低 D对利率变动反应灵敏（分数：1.00）A.B.C.D.18.商业票据分为金融公司票据和非金融公司票据的依据是( )A销售方式 B是否记名C发行人的性质 D记名方式（分数：1.00）A.B.C.D.19.持票人向付款人出示票据，请求其承兑或付款的行为属于( )A背书 B汇票承兑C贴现 D提示（分数：1.00）A.B.C.D.20.下列选项中不属于短期融资券的融资优势( )A融资方式灵活 B发行便利C可以持续融资 D融资方式单一（分数：1.00）A.B.C.D.二、多项选择题(总题数：5，分数：10.00)21.按照融资方式

6、的不同，可以将金融市场划分为( )（分数：2.00）A.货币市场B.直接融资市场C.基金市场D.间接融资市场E.黄金市场22.按照金融市场地域范围的不同，可以将金融市场划分为( )（分数：2.00）A.国内金融市场B.直接融资市场C.国际金融市场D.间接融资市场E.无形市场23.按照拆借交易的性质，可以将同业拆借市场划分为( )（分数：2.00）A.有形拆借市场B.无形拆借市场C.头寸拆借市场D.有担保拆借市场E.同业借贷市场24.下列选项中属于票据的作用的是( )（分数：2.00）A.支付工具B.流通转让C.融通资金D.信用手段E.汇兑作用25.影响商业票据定价的因素包括( )（分数：2.0

7、0）A.票据发行人的信用等级B.票据持有人的信用等级C.同期的贷款利率D.同期的债券收益率E.短期国库券收益率三、名词解释(总题数：4，分数：12.00)26.资产证券化（分数：3.00）_27.有形拆借市场（分数：3.00）_28.头寸拆借市场（分数：3.00）_29.交易性票据（分数：3.00）_四、简答题(总题数：5，分数：30.00)30.简述金融市场的构成要素及其含义。（分数：6.00）_31.简述同业拆借市场的主要功能。（分数：6.00）_32.简述同业拆借市场构成要素。（分数：6.00）_33.简述商业票据融资的特征。（分数：6.00）_34.简述银行承兑汇票的特征。（分数：6.

8、00）_五、论述题(总题数：2，分数：28.00)35.试述我国金融市场的功能。（分数：14.00）_36.试述短期融资券的发行程序。（分数：14.00）_金融市场学自考题-10 答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、单项选择题(总题数：20，分数：20.00)1.按( )划分，可以将金融市场分为原生金融市场和衍生金融市场。A交易对象是否依赖于其他金融要素 B交易对象的交割方式C价格形成机制 D交易对象是否新发行（分数：1.00）A. B.C.D.解析：解析 本题主要考查的知识点是金融市场的分类。要点透析 金融市场按照交易对象是否依赖于其他金融要素，可以分为原生金融市场和衍生

9、金融市场。2.金融市场划分为初级市场和次级市场址按照( )划分的。A交易对象足否依赖于其他金融要素 B融资方式C交易标的物 D交易对象足否新发行（分数：1.00）A.B.C.D. 解析：解析 本题主要考查的知识点是金融市场的分类。要点透析 金融市场按照交易对象是否新发行，可以划分为初级市场和次级市场。3.能引导小额分散资金，汇聚成能够投入礼会再生产的资金集合功能是( )A聚敛功能 B配置功能C训节功能 D反映功能（分数：1.00）A. B.C.D.解析：解析 本题主要考查的知识点是金融市场的聚敛功能。要点透析 金融市场的聚敛功能就是引导小额分散资金，汇聚成大额资金投入社会再生产过程。4.金融市

10、场反映国民经济运行状况的功能属于( )A聚敛功能 B配置功能C调节功能 D反映功能（分数：1.00）A.B.C.D. 解析：5.金融市场的交易对象是( )A金融资产 B金融负债C股票 D债券（分数：1.00）A. B.C.D.解析：解析 本题主要考查的知识点是金融资产的交易对象。要点透析 金融市场的交易对象是金融资产，选项 B、C、D 不正确。6.金融市场的交易机制的核心是( )A价格机制 B市场机制C风险机制 D收益机制（分数：1.00）A. B.C.D.解析：7.金融市场调节宏观经济的功能，是金融市场的( )A聚敛功能 B配置功能C调节功能 D反映功能（分数：1.00）A.B.C. D.解

11、析：解析 本题主要考查的知识点是金融市场的调节功能。要点透析 金融市场的调节功能主要体现在调节宏观经济的功能。8.( )是指把流动性较差的资产，通过商业银行或投资银行的集中及重新组合，以这些资产做抵押发行证券，以实现相关债权的流动化。A金融自由化 B金融全球化C资产证券化 D金融工程化（分数：1.00）A.B.C. D.解析：解析 本题主要考查的知识点是金融市场的资产证券化。要点透析 资产证券化，就是将流动性较差的资产通过金融机构集中及重新组合，以这些资产做抵押发行证券，以实现相关债权的流动化。9.最早的现代意义上的证券交易所，建立于( )A英国 B荷兰C美国 D法国（分数：1.00）A.B.

12、 C.D.解析：10.同业拆借市场划分为有担保拆借市场和无担保拆借市场的依据是( )A拆借交易的媒介形式 B拆借交易的期限C拆借资金的保障方式 D拆借交易的性质（分数：1.00）A.B.C. D.解析：解析 本题主要考查的知识点是同业拆借市场按照拆借资金的保障方式的分类。要点透析 按拆借资金的保障方式，同业拆借市场可以分为有担保拆借市场和无担保拆借市场。11.我国的同业拆借市场形成于( )A1982 年 B1984 年C1986 年 D1910 年（分数：1.00）A.B. C.D.解析：12.同业拆借市场最早产生于( )A英国 B荷兰C美国 D日本（分数：1.00）A.B.C. D.解析：1

13、3.SHIBOR 是( )的缩写。A上海银行间同业拆放利率 B纽约同业拆放利率C新加坡同业拆放利率 D香港同业拆放利率（分数：1.00）A. B.C.D.解析：解析 本题主要考查的知识点是拆借利率的缩写。要点透析 纽约同业拆放利率缩写是 NIBOR；新加坡同业拆放利率的缩写是 SIBOR；香港同业拆放利率是HIBOR。14.LIBOR 是( )的缩写。A上海银行间同业拆放利率 B伦敦同业拆放利率C新加坡同业拆放利率 D香港同业拆放利率（分数：1.00）A.B. C.D.解析：15.下列选项中不属于融资性票据的是( )A商业承兑汇票 B银行汇票C银行本票 D商业本票（分数：1.00）A. B.C

14、.D.解析：解析 本题主要考查的知识点是交易性票据和融资性票据的含义。要点透析 交易性票据产生于商品的生产和流通过程，以商品交易为基础，如商业承兑汇票和银行承兑汇票。故选 A 项。16.持票人在票据背面签名将该票据权利转让给受让人的票据行为属于( )A背书 B汇票承兑C贴现 D再贴现（分数：1.00）A. B.C.D.解析：17.下列选项中不属于商业票据特征的是( )A发行成本高 B足额运用资金C发行成本低 D对利率变动反应灵敏（分数：1.00）A. B.C.D.解析：解析 本题主要考查的知识点是商业票据的特征。要点透析 商业票据由发行人直接融资，不需要信用中介机构，因此发行成本较低。故选 A

15、 项。18.商业票据分为金融公司票据和非金融公司票据的依据是( )A销售方式 B是否记名C发行人的性质 D记名方式（分数：1.00）A.B.C. D.解析：解析 本题主要考查的知识点是商业票据的分类。要点透析 根据发行人的性质，商业票据分为金融公司票据和非金融公司票据；根据销售方式，商业票据分为直接票据和交易商票据；根据是否记名，商业票据分为记名商业票据和不记名商业票据。19.持票人向付款人出示票据，请求其承兑或付款的行为属于( )A背书 B汇票承兑C贴现 D提示（分数：1.00）A.B.C.D. 解析：解析 本题主要考查的知识点是票据行为中的提示。要点透析 提示是指持票人向付款人出示票据，请

16、求其承兑或付款的行为。20.下列选项中不属于短期融资券的融资优势( )A融资方式灵活 B发行便利C可以持续融资 D融资方式单一（分数：1.00）A.B.C.D. 解析：解析 本题主要考查的知识点是短期融资券的融资优势。要点透析 短期融资券的融资优势：融资成本低，融资方式灵活，发行便利且可以持续融资。二、多项选择题(总题数：5，分数：10.00)21.按照融资方式的不同，可以将金融市场划分为( )（分数：2.00）A.货币市场B.直接融资市场 C.基金市场D.间接融资市场 E.黄金市场解析：解析 本题主要考查的知识点是金融市场的分类。要点透析 按照融资方式的不同，金融市场可以划分为直接融资市场和

17、间接融资市场。22.按照金融市场地域范围的不同，可以将金融市场划分为( )（分数：2.00）A.国内金融市场 B.直接融资市场C.国际金融市场 D.间接融资市场E.无形市场解析：解析 本题主要考查的知识点是金融市场的分类。要点透析 按照金融市场地域范围的不同，金融市场可以分为国内金融市场和国际金融市场。23.按照拆借交易的性质，可以将同业拆借市场划分为( )（分数：2.00）A.有形拆借市场B.无形拆借市场C.头寸拆借市场 D.有担保拆借市场E.同业借贷市场 解析：解析 本题主要考查的知识点是同业拆借市场的分类。要点透析 同业拆借市场按照拆借交易性质可以划分为头寸拆借市场和同业借贷市场。24.

18、下列选项中属于票据的作用的是( )（分数：2.00）A.支付工具 B.流通转让 C.融通资金 D.信用手段 E.汇兑作用 解析：解析 本题主要考查的知识点是票据的作用。要点透析 票据的作用包括支付工具、流通转让、融通资金、信用手段、汇兑作用。25.影响商业票据定价的因素包括( )（分数：2.00）A.票据发行人的信用等级 B.票据持有人的信用等级C.同期的贷款利率 D.同期的债券收益率E.短期国库券收益率 解析：解析 本题主要考查的知识点是影响商业票据定价的因素。要点透析 影响商业票据定价的因素包括：票据发行人的信用等级、同期的贷款利率、短期国库券收益率。三、名词解释(总题数：4，分数：12.

19、00)26.资产证券化（分数：3.00）_正确答案：(是把流动性较差的资产，通过商业银行或投资银行的集中及重新组合，以这些资产做抵押发行证券，以实现相关债权的流动化。)解析：27.有形拆借市场（分数：3.00）_正确答案：(主要是指有固定的交易场所，有专门的中介机构作为媒体，媒介资金供求双方资金融通的拆借市场。)解析：28.头寸拆借市场（分数：3.00）_正确答案：(是指金融机构为了轧平票据交换头寸、补足存款准备金和票据清算资金或减少超额存款准备金而进行短期资金融通的市场。)解析：29.交易性票据（分数：3.00）_正确答案：(是指产生于商品的生产与流通过程，以商品交易为基础的票据。如银行承兑

20、汇票和商业承兑汇禁。)解析：四、简答题(总题数：5，分数：30.00)30.简述金融市场的构成要素及其含义。（分数：6.00）_正确答案：(金融市场的构成要素主要有三个方面：(1)交易主体，金融市场主要的交易主体包括资金需求者、资金供给者、金融中介、套期保值者、套利者和监管者。(2)交易对象，金融市场的交易对象是金融资产。金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，因此也被称作金融工具。(3)交易机制，金融订丁场的交易机制，是金融资产交易过程中所产生的运行机制，其核心是价格机制。)解析：31.简述同业拆借市场的主要功能。（分数：6.00）_正确答案：(同业拆借市场的主要功能：(1)加强了金融

21、资产的流动性，保障了金融机构运营的安全性。(2)有利于提高金融机构的盈利水平。(3)它是中央银行实施货币政策的重要载体。(4)其利率往往被视作基准利率，反映社会资金供求状况。)解析：32.简述同业拆借市场构成要素。（分数：6.00）_正确答案：(同业拆借市场的构成要素主要包括市场参与者、交易工具、拆借利率与期限。(1)同业拆借市场的参与者主要包括资金需求者、资金供给者、中介机构、交易中心、中央银行与金融监管机构。(2)同业拆借市场的主要交易工具包括本票、支票、承兑汇票、同业债券、转贴现等。(3)同业拆借期限一般较短，大多为 17 天，超过 1 个月的很少。拆借利率用的最多的是伦敦同业拆放利率。

22、)解析：33.简述商业票据融资的特征。（分数：6.00）_正确答案：(商业票据融资的特征包括：(1)发行成本低，商业票据的利率加上发行成本，低于银行的同期贷款利率。(2)足额运用资金，运用商业票据融资可以足额动用向银行的贷款。(3)对利率变动反应灵敏。(4)提高发行企业信誉，票据市场对发行人要求高。)解析：34.简述银行承兑汇票的特征。（分数：6.00）_正确答案：(银行承兑汇票的特征：(1)安全性强。银行是银行承兑汇票的承兑人。(2)流动性大。经过银行承兑的汇票可以随时在贴现市场上贴现，也可以背书转让。(3)灵活性好。在银行资金短缺时，可将汇票在中央银行办理再贴现以获得资金；资金充足时，可持

23、票至票据到期日向承兑银行提示付款。(4)有追索权。若承兑银行拒付，可凭票向出票人进行追索。)解析：五、论述题(总题数：2，分数：28.00)35.试述我国金融市场的功能。（分数：14.00）_正确答案：(我国金融市场的主要功能是聚敛功能、配置功能、调节功能、反映功能。(1)金融市场的聚敛功能是引导小额分散资金，汇聚成大额资金，投入再生产过程，它能够将储蓄转化为社会投资。(2)金融市场的配置功能，主要体现在资源配置、财富再分配、风险再分配三个方面。(3)金融市场的调节功能是指其具有调节宏观经济的功能，金融市场既能直接调整宏观经济，还可以间接调控宏观经济。(4)金融市场的反映功能主要体现在：人们通

24、过证券交易了解各种证券的交易行情，进而了解到微观经济的运行状况；金融市场的行情直接反映了国民经济的整体运行情况；随着对金融市场的商情研究和分析，能够了解企业的发展动态；随着金融市场的一体化、国际化，信息更加畅通，能够及时反映各国经济发展、变化动向。)解析：36.试述短期融资券的发行程序。（分数：14.00）_正确答案：(企业发行短期融资券，一般要按如下程序进行：(1)企业作出发行短期融资券的筹资决策。由企业财务人员对金融市场状况和企业筹资条件进行分析，分析出发行短期融资券的可行性。(2)委托有关的信用评级机构进行信用评级。短期融资券是一种无任何担保的债务凭证，存在着风险，公司为了吸引投资者，发行短期融资券的公司委托信用机构对公司进行资信状况评级。(3)向有关审批机关提出发行短期融资券的申请。我国企业发行短期融资券的申请由中国人民银行总行与各地区分行进行审批、管理。(4)审批机关对企业的申请进行审核与批准，中国人民银行对企业的发行资格、筹资用途等信息进行审核，符合条件可以批准发行。(5)正式发行短期融资券并取得资金。短期融资券经审查机关审查同意后，可以正式发行。)解析：