【学历类职业资格】经济法概论自学考试-22及答案解析.doc

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1、经济法概论自学考试-22 及答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、B单项选择题/B(总题数：17，分数：34.00)1.证券承销包括证券代销和证券包销两种，代销、包销期最长不得超过_ A.60 日 B.90 日 C.30 日 D.6 个月（分数：2.00）A.B.C.D.2.向社会公开发行的证券票面总值超过_的，应当由承销团承销。 A.3000 万元 B.4000 万元 C.5000 万元 D.6000 万元（分数：2.00）A.B.C.D.3.证券发行人将已发行的证券按法定条件和程序，在证券交易所公开挂牌交易的行为是_ A.证券发行 B.证券交易 C.证券上市 D.上市公司

2、收购（分数：2.00）A.B.C.D.4.申请上市交易的公司债券必须符合的条件之一是公司债券的最短期限为_ A.1 年以上 B.2 年以上 C.3 年以上 D.5 年以上（分数：2.00）A.B.C.D.5.公司债券若想上市交易，债券实际发行额应不少于人民币_ A.1 亿元 B.5 亿元 C.5000 万元 D.10 亿元（分数：2.00）A.B.C.D.6.通过证券交易所的证券交易，投资者持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有一个上市公司已发行的股份达到_时，继续进行收购的，应当依法向该上市公司所有股东发出收购上市公司全部或者部分股份的要约。 A.30% B.40% C.50% D.60%

3、（分数：2.00）A.B.C.D.7.关于要约收购的表述，不正确的是_ A.在收购要约确定的承诺期限内，收购人可以撤销其收购要约 B.收购人需要变更收购要约的须事先向国务院证券监督管理机构及证券交易所提出报告 C.收购要约提出的各项收购条件，适用于被收购公司的所有股东 D.采取要约收购方式的，收购人在收购期限内，不得卖出被收购公司的股票（分数：2.00）A.B.C.D.8.根据有关证券规制的规定，当一个投资者收购并持有一个上市公司已发行的股份的一定比例的标准时，应当及时报告并公告。这个标准是_ A.5% B.10% C.15% D.25%（分数：2.00）A.B.C.D.9.在上市公司收购中，

4、收购人持有的被收购的上市公司的股票，在收购行为完成后的多长时间内不得转让?_ A.6 个月 B.12 个月 C.3 个月 D.9 个月（分数：2.00）A.B.C.D.10.证券登记结算结构应妥善保存登记、托管和结算的原始凭证，其中重要的原始凭证的保存期不少于_ A.5 年 B.10 年 C.15 年 D.20 年（分数：2.00）A.B.C.D.11.持续信息公开不包括_ A.年度中期报告及其公告 B.年度报告及其公告 C.重大事项的临时报告及其公告 D.季度报告及其公告（分数：2.00）A.B.C.D.12.上市公司应当在每一会计年度的上半年结束之日起一定时间内，向证监会和证券交易所提交年

5、度中期报告，并予公告，该时间为_ A.15 天 B.1 个月 C.2 个月 D.3 个月（分数：2.00）A.B.C.D.13.上市公司应当在每一会计年度结束之日起一定时期内，向证监会和证券交易所提交年度报告。该一定时期是指_ A.2 个月 B.3 个月 C.4 个月 D.6 个月（分数：2.00）A.B.C.D.14.证券发行人、承销的证券公司虚假陈述致使投资者遭受损失的，承担赔偿责任，其负有责任的董事、监事、经理承担_ A.赔偿责任 B.补充赔偿责任 C.连带赔偿责任 D.垫付赔偿责任（分数：2.00）A.B.C.D.15.知悉证券交易内部信息的人员违反法律规定，根据有关内部消息买卖证券或

6、者建议他人买卖证券的行为，是_ A.场内交易行为 B.内幕交易行为 C.场外交易行为 D.操纵市场行为（分数：2.00）A.B.C.D.16.欺诈客户行为中的客户是指_ A.证券公司 B.证券公司的从业人员 C.委托证券公司代理证券交易的投资人 D.发行人（分数：2.00）A.B.C.D.17.违背诚实信用的商业道德和证券法规范，损害客户利益的受托交易行为称为_ A.操纵证券市场行为 B.内幕交易行为 C.虚假陈述行为 D.欺诈客户行为（分数：2.00）A.B.C.D.二、B多项选择题/B(总题数：31，分数：66.00)18.根据市场要素的不同，可以将市场分为_ A.商品市场 B.资金市场

7、C.劳动力市场 D.技术市场 E.信息市场（分数：4.00）A.B.C.D.E.19.下列属于确认特别市场所依据的因素的有_ A.市场交易的标的对人的安全和健康的影响程度 B.信息和风险不对称的程度 C.经营者的市场支配地位 D.对宏观经济运行的影响力 E.政府和社会舆论关注的程度（分数：4.00）A.B.C.D.E.20.以下属于特殊市场的有_ A.金融市场 B.食品、药品市场 C.危险品市场 D.建筑市场 E.电力市场（分数：2.00）A.B.C.D.E.21.特别市场规制法律制度的实践意义有_ A.有利于从市场规制角度解决层出不穷的市场秩序问题 B.有利于维护公平、自由的竞争机制 C.有

8、利于保护消费者权益 D.有利于促进市场良性运行 E.可以为市场规制法理论研究提供新鲜的素材和推动力（分数：2.00）A.B.C.D.E.22.食品药品市场规制法律制度主要有_ A.欺骗性标示行为规制制度 B.价格行为规制制度 C.食品药品市场准入制度 D.竞争规制制度 E.经营者集中行为规制制度（分数：2.00）A.B.C.D.E.23.房地产市场的特殊性表现在_ A.交易标的关乎人民生命财产安全 B.信息和风险严重不对称 C.社会关注度高 D.对国家宏观经济的影响较大 E.垄断和不正当竞争行为非常普遍、严重（分数：2.00）A.B.C.D.E.24.当今，世界银行业同时存在着的两种趋势是_

9、A.规制从宽 B.规制从严 C.金融管住 D.金融自由 E.金融管死（分数：2.00）A.B.C.D.E.25.银行业市场规制的主要路径有_ A.规范银行业市场秩序 B.设定银行市场准入中的义务 C.设定银行内部管理中的义务 D.设定银行对外交易中的义务 E.设定内部交易中的义务（分数：2.00）A.B.C.D.E.26.下列有关英国 FSA 的说法正确的有_ A.拥有广泛的金融监管立法权和处罚权 B.承担相应的监管责任 C.属于政府机构序列 D.其经费收入直接来源于它所监管的金融机构 E.是一个独立的政府监管组织（分数：2.00）A.B.C.D.E.27.下列属于我国银监会监管对象的有_ A

10、.在我国境内设立的商业银行 B.在我国境内设立的信用合作社 C.在我国境内设立的金融资产管理公司 D.在我国境内设立的信托投资公司 E.经银监会批准在境外设立的金融机构（分数：2.00）A.B.C.D.E.28.根据我国法律规定，不得担任商业银行的董事、高级管理人员的情形有_ A.因犯有破坏社会经济秩序罪被判处刑罚的 B.因犯罪被剥夺政治权利的 C.担任因经营不善破产清算的公司的经理，并对该公司的破产负有个人责任的 D.担任因违法被吊销营业执照的公司的法定代表人，并负有个人责任的 E.个人所负数额较大的债务到期未清偿的（分数：2.00）A.B.C.D.E.29.我国对银行业管理人员资格的规制程

11、序包括_ A.许可制 B.审核制 C.任命制 D.备案制 E.委托制（分数：2.00）A.B.C.D.E.30.在银行业贷款行为规制中，贷款审查实行的制度有_ A.审贷分离 B.审贷一体 C.分级审批 D.一次性审批 E.仅备案，不审批（分数：2.00）A.B.C.D.E.31.为防范金融风险，限制和禁止银行的高风险行为有_ A.违规高息揽存和低息贷款 B.违规免收或减收办理业务的手续费 C.从事信托投资和证券经营业务 D.向非银行金融机构投资 E.向企业投资（分数：2.00）A.B.C.D.E.32.商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循的原则有_ A.存款自愿 B.取款自由 C.存款有息

12、D.为存款人保密 E.统一规划（分数：2.00）A.B.C.D.E.33.银行业市场规制方式中的非现场风险监管包括_ A.采集数据 B.对有关数据进行核对和整理 C.生成风险监管指标值 D.风险监测分析和质询 E.风险初步评价与早期预警和指导现场检查（分数：2.00）A.B.C.D.E.34.证券业市场规制法律制度的规制原则有_ A.公开规制 B.依法规制 C.公平规制 D.效率规制 E.适度规制（分数：2.00）A.B.C.D.E.35.在证券市场规制的对象中，以营利为目的的经营者包括_ A.证券登记结算机构 B.证券交易所 C.证券经营机构 D.证券业协会 E.证券交易服务机构（分数：2.

13、00）A.B.C.D.E.36.下列各选项中，既承担自律性规制义务，又是证监会规制对象的是_ A.证券交易所 B.证券经营机构 C.证券业协会 D.证券交易服务机构 E.证券登记结算机构（分数：2.00）A.B.C.D.E.37.证券市场准入的类型可以分为_ A.主体设立许可 B.业务许可 C.主体合并许可 D.主体分立许可 E.章程变更许可（分数：2.00）A.B.C.D.E.38.各国证券发行规制制度从总体特色上可以分为_ A.许可制 B.注册制 C.授权制 D.核准制 E.自由制（分数：2.00）A.B.C.D.E.39.债券发行程序所包括的环节有_ A.申请 B.审核 C.公开信息 D

14、.承销协议的签订 E.备案（分数：2.00）A.B.C.D.E.40.证券公司从事证券自营和经纪行为应符合的规范有_ A.证券公司不得为其股东或者股东的关联人提供融资或者担保 B.证券公司应当建立健全内部控制制度 C.证券公司的自营业务必须以自己的名义进行 D.证券公司须按委托书载明的证券名称、买卖数量、出价方式、价格幅度等，根据交易规则代理买卖证券 E.证券公司的从业人员在证券交易活动中，按其所属的证券公司的指令或者利用职务违反交易规则的，由所属的证券公司承担全部责任（分数：2.00）A.B.C.D.E.41.我国证券登记结算的主要的功能是向证券持有人提供证券登记、托管和结算服务。为此，证券

15、登记结算机构须承担的义务有_ A.评估证券资信 B.代理证券交易 C.承担妥善保管义务 D.设立结算风险基金 E.提供相应资料（分数：2.00）A.B.C.D.E.42.持续信息公开可以分为_ A.年度初期报告及其公告 B.年度中期报告及其公告 C.季度报告及其公告 D.年度报告及其公告 E.重大事项的临时报告及其公告（分数：2.00）A.B.C.D.E.43.上市公司向证监会和证券交易所提交的年度报告中应记载的内容包括_ A.公司概况 B.公司财务会计报告和经营情况 C.涉及公司的重大诉讼事项 D.董事、监事、高级管理人员简介及其持股情况 E.已发行的股票、公司债券情况（分数：2.00）A.

16、B.C.D.E.44.上市公司资格存续期间发生可能对股票交易价格产生较大影响的重大事件，投资者尚未得知时，上市公司应向相关部门报送临时报告，并予公告。下列属于重大事件的有_ A.公司经营方针和范围的重大变化 B.公司的重大投资行为 C.公司发生重大亏损 D.公司生产经营的外部条件发生重大变化 E.公司减资、合并、分立、解散及申请破产的决定（分数：2.00）A.B.C.D.E.45.一般情况下，对虚假陈述，内幕交易和操纵证券市场三种行为都可以适用的规制方式有_ A.赔偿 B.责令违法行为人依法处理非法获得的证券 C.罚款 D.没收违法所得 E.禁止交易（分数：2.00）A.B.C.D.E.46.

17、下列属于虚假陈述的规制方式的有_ A.随时核查，及时纠正 B.赔偿 C.罚款 D.禁止交易 E.罚金和自由刑（分数：2.00）A.B.C.D.E.47.下列属于内幕信息的有_ A.公司分配股利或增资的计划 B.公司股权结构的重大变化 C.公司债务担保的重大变更 D.上市公司收购的有关方案 E.公司营业用主要资产的抵押、出售或报废一次超过该资产的 30%（分数：2.00）A.B.C.D.E.48.下列属于我国证券法规定的证券交易内幕信息知情人的有_ A.发行股票或者公司债券的公司的监事 B.持有公司 5%以上股份的股东 C.发行人控股的公司的高级管理人员 D.证券监督管理机构工作人员以及由于法定

18、职责对证券的发行进行管理的其他人员 E.保荐人、承销的证券公司、证券交易所、证券服务机构的有关人员（分数：2.00）A.B.C.D.E.经济法概论自学考试-22 答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、B单项选择题/B(总题数：17，分数：34.00)1.证券承销包括证券代销和证券包销两种，代销、包销期最长不得超过_ A.60 日 B.90 日 C.30 日 D.6 个月（分数：2.00）A.B. C.D.解析：解析 根据证券法第 33 条第一款规定：证券的代销、包销期最长不得超过 90 日。答案为B。2.向社会公开发行的证券票面总值超过_的，应当由承销团承销。 A.3000

19、万元 B.4000 万元 C.5000 万元 D.6000 万元（分数：2.00）A.B.C. D.解析：解析 根据证券法32 条规定：向不特定对象公开发行的证券票面总值超过人民币 5000 万元的，应当由承销团承销。承销团应当由主承销和参与承销的证券公司组成。答案为 C。3.证券发行人将已发行的证券按法定条件和程序，在证券交易所公开挂牌交易的行为是_ A.证券发行 B.证券交易 C.证券上市 D.上市公司收购（分数：2.00）A.B.C. D.解析：解析 证券发行，是指证券发行人将其发行的证券出售给投资者的行为。证券上市，是指证券发行人将已发行的证券按法定条件和程序，在证券交易所公开挂牌交易

20、的行为。证券交易，是指投资者有偿转让已发行的证券的行为；上市公司收购，是指投资者为达到对股份有限公司控股或兼并目的而购买其已发行的股份的行为。答案为 C。4.申请上市交易的公司债券必须符合的条件之一是公司债券的最短期限为_ A.1 年以上 B.2 年以上 C.3 年以上 D.5 年以上（分数：2.00）A. B.C.D.解析：解析 公司申请公司债券上市交易，应当符合下列条件：(1)公司债券的期限为 1 年以上；(2)公司债券实际发行额不少于人民币 5000 万元；(3)公司申请债券上市时仍符合法定的公司债券发行条件。答案为 A。5.公司债券若想上市交易，债券实际发行额应不少于人民币_ A.1

21、亿元 B.5 亿元 C.5000 万元 D.10 亿元（分数：2.00）A.B.C. D.解析：解析 公司申请公司债券上市交易，其实际发行额不得少于人民币 5000 万元。答案为 C。6.通过证券交易所的证券交易，投资者持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有一个上市公司已发行的股份达到_时，继续进行收购的，应当依法向该上市公司所有股东发出收购上市公司全部或者部分股份的要约。 A.30% B.40% C.50% D.60%（分数：2.00）A. B.C.D.解析：解析 通过证券交易所的证券交易，投资者持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有一个上市公司已发行的股份达到 30%时，继续进行收购的

22、，应当依法向该上市公司所有股东发出收购上市公司全部或者部分股份的要约。答案为 A。7.关于要约收购的表述，不正确的是_ A.在收购要约确定的承诺期限内，收购人可以撤销其收购要约 B.收购人需要变更收购要约的须事先向国务院证券监督管理机构及证券交易所提出报告 C.收购要约提出的各项收购条件，适用于被收购公司的所有股东 D.采取要约收购方式的，收购人在收购期限内，不得卖出被收购公司的股票（分数：2.00）A. B.C.D.解析：解析 证券法91 条：在收购要约确定的承诺期限内，收购人不得撤销其收购要约。收购人需要变更收购要约的，必须事先向国务院证券监督管理机构及证券交易所提出报告，经批准后，予以公

23、告。证券法92 条：收购要约提出的各项收购条件，适用于被收购公司的所有股东。证券法93 条：采取要约收购方式的，收购人在收购期限内，不得卖出被收购公司的股票，也不得采取要约规定以外的形式和超出要约的条件买入被收购公司的股票。答案为 A。8.根据有关证券规制的规定，当一个投资者收购并持有一个上市公司已发行的股份的一定比例的标准时，应当及时报告并公告。这个标准是_ A.5% B.10% C.15% D.25%（分数：2.00）A. B.C.D.解析：解析 投资者持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有一个上市公司已发行的股份达到 5%后，其所持该上市公司已发行的股份比例每增加或者减少 5%，应当及

24、时报告和公告。答案为 A。9.在上市公司收购中，收购人持有的被收购的上市公司的股票，在收购行为完成后的多长时间内不得转让?_ A.6 个月 B.12 个月 C.3 个月 D.9 个月（分数：2.00）A.B. C.D.解析：解析 上市公司收购中，收购人持有的被收购的上市公司的股票，收购行为完成后的 12 个月内不得转让。答案为 B。10.证券登记结算结构应妥善保存登记、托管和结算的原始凭证，其中重要的原始凭证的保存期不少于_ A.5 年 B.10 年 C.15 年 D.20 年（分数：2.00）A.B.C.D. 解析：解析 证券登记结算机构须承担妥善保管义务，须保存登记、托管和结算的原始凭证，

25、重要的原始凭证的保存期不少于 20 年。答案为 D。11.持续信息公开不包括_ A.年度中期报告及其公告 B.年度报告及其公告 C.重大事项的临时报告及其公告 D.季度报告及其公告（分数：2.00）A.B.C.D. 解析：解析 持续信息公开，是指上市公司资格存续期间依法所作的信息公开，又分为以下三种：年度中期报告及其公告、年度报告及其公告、重大事项的临时报告及其公告。答案为 D。12.上市公司应当在每一会计年度的上半年结束之日起一定时间内，向证监会和证券交易所提交年度中期报告，并予公告，该时间为_ A.15 天 B.1 个月 C.2 个月 D.3 个月（分数：2.00）A.B.C. D.解析：

26、解析 上市公司和公司债券上市交易的公司应当在每一会计年度的上半年结束之日起 2 个月内，向证监会和证券交易所提交中期报告，并予公告。答案为 C。13.上市公司应当在每一会计年度结束之日起一定时期内，向证监会和证券交易所提交年度报告。该一定时期是指_ A.2 个月 B.3 个月 C.4 个月 D.6 个月（分数：2.00）A.B.C. D.解析：解析 上市公司和公司债券上市交易的公司，应当在每一会计年度结束之日起 4 个月内，向国务院证券监督管理机构和证券交易所报送年度报告及其公告。答案为 C。14.证券发行人、承销的证券公司虚假陈述致使投资者遭受损失的，承担赔偿责任，其负有责任的董事、监事、经

27、理承担_ A.赔偿责任 B.补充赔偿责任 C.连带赔偿责任 D.垫付赔偿责任（分数：2.00）A.B.C. D.解析：解析 根据我国相关法律的规定，证券发行人、上市公司公告的招股说明书、公司债券募集办法、财务会计报告、上市报告文件、年度报告、中期报告、临时报告以及其他信息披露资料，有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，致使投资者在证券交易中遭受损失的，发行人、上市公司应当承担赔偿责任；发行人、上市公司的董事、监事、高级管理人员和其他直接责任人员以及保荐人、承销的证券公司，应当与发行人、上市公司承担连带赔偿责任，但是能够证明自己没有过错的除外；发行人、上市公司的控股股东、实际控制人有过错的，应当与

28、发行人、上市公司承担连带赔偿责任。答案为 C。15.知悉证券交易内部信息的人员违反法律规定，根据有关内部消息买卖证券或者建议他人买卖证券的行为，是_ A.场内交易行为 B.内幕交易行为 C.场外交易行为 D.操纵市场行为（分数：2.00）A.B. C.D.解析：解析 内幕交易行为的具体表现形态有：(1)知悉证券交易内幕信息的知情人员买入或者卖出所持有的该公司的证券、泄露该信息给他人买卖证券，或者建议他人买卖该证券。(2)非法获取内幕信息的其他人员的上述行为。答案为 B。16.欺诈客户行为中的客户是指_ A.证券公司 B.证券公司的从业人员 C.委托证券公司代理证券交易的投资人 D.发行人（分数

29、：2.00）A.B.C. D.解析：解析 欺诈客户行为，是指损害客户利益的受托交易行为。其中的客户仅指委托证券公司代理证券交易的投资人。答案为 C。17.违背诚实信用的商业道德和证券法规范，损害客户利益的受托交易行为称为_ A.操纵证券市场行为 B.内幕交易行为 C.虚假陈述行为 D.欺诈客户行为（分数：2.00）A.B.C.D. 解析：解析 欺诈客户行为，指违背诚实信用的商业道德和证券法规范，损害客户利益的受托交易行为。这是不正当竞争行为在证券市场的特殊表现，应予禁止。答案为 D。二、B多项选择题/B(总题数：31，分数：66.00)18.根据市场要素的不同，可以将市场分为_ A.商品市场

30、B.资金市场 C.劳动力市场 D.技术市场 E.信息市场（分数：4.00）A. B. C. D. E. 解析：解析 “市场”有多重含义，根据市场要素的不同分为商品市场、资金市场、劳动力市场、技术市场和信息市场。答案为 ABCDE。19.下列属于确认特别市场所依据的因素的有_ A.市场交易的标的对人的安全和健康的影响程度 B.信息和风险不对称的程度 C.经营者的市场支配地位 D.对宏观经济运行的影响力 E.政府和社会舆论关注的程度（分数：4.00）A. B. C. D. E. 解析：解析 本题考查认定特别市场的依据，属于领会内容。答案为 ABCDE。20.以下属于特殊市场的有_ A.金融市场 B

31、.食品、药品市场 C.危险品市场 D.建筑市场 E.电力市场（分数：2.00）A. B. C. D. E. 解析：解析 根据认定特别市场的因素，确定特别市场主要外延如下：(1)金融市场。包括银行、证券、票据、保险、期货、信托、外汇等市场。(2)自然垄断市场。比如，电力行业提供的主要服务是输配电服务，那么输配电市场即是自然垄断行业市场。(3)食品、药品市场。(4)建筑与房地产市场。(5)危险品市场，如锅炉、煤气罐等压力容器，电梯、游乐场高危设施，以及各种爆炸品、毒品放射品等产品市场。(6)其他市场，如医疗(含美容、保健)服务市场、旅游市场、家政市场、殡葬服务市场(含公墓市场)、图书音像市场、娱乐

32、服务市场，等等。答案为 ABCDE。21.特别市场规制法律制度的实践意义有_ A.有利于从市场规制角度解决层出不穷的市场秩序问题 B.有利于维护公平、自由的竞争机制 C.有利于保护消费者权益 D.有利于促进市场良性运行 E.可以为市场规制法理论研究提供新鲜的素材和推动力（分数：2.00）A. B. C. D. E.解析：解析 特别市场规制法律制度，对于从市场规制角度解决层出不穷的市场交易秩序问题，维护公平、自由的竞争机制，保护消费者的权益，促进市场良性运行和整个经济、社会的协调发展，具有重要的实践意义。E 项是理论意义。答案为 ABCD。22.食品药品市场规制法律制度主要有_ A.欺骗性标示行

33、为规制制度 B.价格行为规制制度 C.食品药品市场准入制度 D.竞争规制制度 E.经营者集中行为规制制度（分数：2.00）A. B. C. D.E.解析：解析 食品药品市场规制法律制度主要有以下三个方面：(1)欺骗性标示行为规制制度。(2)价格行为规制制度。(3)食品药品市场准入制度。答案为 ABC。23.房地产市场的特殊性表现在_ A.交易标的关乎人民生命财产安全 B.信息和风险严重不对称 C.社会关注度高 D.对国家宏观经济的影响较大 E.垄断和不正当竞争行为非常普遍、严重（分数：2.00）A. B. C. D. E. 解析：解析 建筑市场和房地产市场的交易标的关乎人民生命财产安全、信息和

34、风险严重不对称、社会关注度高、对宏观经济的影响较大、垄断和不正当竞争现象严重等方面的特殊性都比较显著。答案为ABCDE。24.当今，世界银行业同时存在着的两种趋势是_ A.规制从宽 B.规制从严 C.金融管住 D.金融自由 E.金融管死（分数：2.00）A.B. C.D. E.解析：解析 世界银行业同时存在着两种趋势：规制从严与金融自由。答案为 BD。25.银行业市场规制的主要路径有_ A.规范银行业市场秩序 B.设定银行市场准入中的义务 C.设定银行内部管理中的义务 D.设定银行对外交易中的义务 E.设定内部交易中的义务（分数：2.00）A.B. C. D. E.解析：解析 由于银行在相关交

35、易中处于中枢地位，设定银行市场准入、内部管理和对外交易中的义务，便成为银行业市场规制的主要路径。答案为 BCD。26.下列有关英国 FSA 的说法正确的有_ A.拥有广泛的金融监管立法权和处罚权 B.承担相应的监管责任 C.属于政府机构序列 D.其经费收入直接来源于它所监管的金融机构 E.是一个独立的政府监管组织（分数：2.00）A. B. C.D. E.解析：解析 在英国，金融监管局(FSA)行使其全部监管职能，实施统一金融监管制度，统一对银行业、保险业、证券业实施监管。该机构是一个独立的非政府的监管组织，不属于政府机构序列，其经费收入直接来源于它所监管的金融机构。答案为 ABD。27.下列

36、属于我国银监会监管对象的有_ A.在我国境内设立的商业银行 B.在我国境内设立的信用合作社 C.在我国境内设立的金融资产管理公司 D.在我国境内设立的信托投资公司 E.经银监会批准在境外设立的金融机构（分数：2.00）A. B. C. D. E. 解析：解析 银监会的监管对象包括：(1)在我国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构以及政策性银行；(2)在我国境内设立的金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司等其他金融机构；(3)经银监会批准在境外设立的金融机构。答案为 ABCDE。28.根据我国法律规定，不得担任商业银行的董事、高级管理人员的情形有_ A.因犯有破坏社会经

37、济秩序罪被判处刑罚的 B.因犯罪被剥夺政治权利的 C.担任因经营不善破产清算的公司的经理，并对该公司的破产负有个人责任的 D.担任因违法被吊销营业执照的公司的法定代表人，并负有个人责任的 E.个人所负数额较大的债务到期未清偿的（分数：2.00）A. B. C. D. E. 解析：解析 不得担任商业银行的董事、高级管理人员的情形有：(1)因犯有贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产罪或者破坏社会经济秩序罪，被判处刑罚；(2)因犯罪被剥夺政治权利的；(3)担任因经营不善破产清算的公司、企业的董事或者厂长、经理，并对该公司、企业的破产负有个人责任的；(4)担任因违法被吊销营业执照的公司、企业的法定代表人，并

38、负有个人责任的；(5)个人所负数额较大的债务到期未清偿的。此 5 项内容应当熟记，会判断。答案为 ABCDE。29.我国对银行业管理人员资格的规制程序包括_ A.许可制 B.审核制 C.任命制 D.备案制 E.委托制（分数：2.00）A.B. C.D. E.解析：解析 金融机构将拟任职务人员相应的资料上报银监会，然后分别采用核准制、备案制管理。高级管理人员离任时，还要进行离任审计和综合评价。答案为 BD。30.在银行业贷款行为规制中，贷款审查实行的制度有_ A.审贷分离 B.审贷一体 C.分级审批 D.一次性审批 E.仅备案，不审批（分数：2.00）A. B.C. D.E.解析：解析 贷款是银

39、行发生风险的主要源头，因此，银行严格贷款审查，实行审贷分离和分级审批的制度。答案为 AC。31.为防范金融风险，限制和禁止银行的高风险行为有_ A.违规高息揽存和低息贷款 B.违规免收或减收办理业务的手续费 C.从事信托投资和证券经营业务 D.向非银行金融机构投资 E.向企业投资（分数：2.00）A. B. C. D. E. 解析：解析 防范金融风险，还必须限制和禁止银行的高风险行为，特别是：(1)原则上禁止商业银行在我国境内从事信托投资和证券经营业务，禁止向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资，但国家另有规定的除外。(2)商业银行发行金融债券或者到境外借款，应当依照法律、行政法规的

40、规定报经批准。(3)禁止利用拆入资金发放固定资产贷款或者用于投资。拆出资金限于交足存款准备金、留足备付金和归还中国人民银行到期贷款之后的闲置资金。拆入资金用于弥补票据结算、联行汇差头寸的不足和解决临时性周转资金的需要。(4)不得违规高息揽存和低息贷款。(5)不得违规免收或减收办理业务、提供服务的手续费。答案为 ABCDE。32.商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循的原则有_ A.存款自愿 B.取款自由 C.存款有息 D.为存款人保密 E.统一规划（分数：2.00）A. B. C. D. E.解析：解析 银行对存款人利益的特别保护的途径有商业银行办理个人储蓄存款业务时，遵循存款自愿、取款自由、

41、存款有息、为存款人保密的原则。答案为 ABCD。33.银行业市场规制方式中的非现场风险监管包括_ A.采集数据 B.对有关数据进行核对和整理 C.生成风险监管指标值 D.风险监测分析和质询 E.风险初步评价与早期预警和指导现场检查（分数：2.00）A. B. C. D. E. 解析：解析 非现场监管，是运用一定的技术方法研究分析银行业金融机构经营状况，发现其风险管理中存在的问题。它包括采集数据、对有关数据选行核对和整理、生成风险监管指标值、风险监测分析和质询、风险初步评价与早期预警和指导现场检查。答案为 ABCDE。34.证券业市场规制法律制度的规制原则有_ A.公开规制 B.依法规制 C.公

42、平规制 D.效率规制 E.适度规制（分数：2.00）A.B. C. D. E. 解析：解析 证券业市场规制法律制度，应以规范证券发行和交易行为、保护投资者的合法权益、维护社会经济秩序和社会公共利益、促进社会主义市场经济的发展为宗旨，以依法规制、公平规制、效率规制和适度规制为原则。答案为 BCDE。35.在证券市场规制的对象中，以营利为目的的经营者包括_ A.证券登记结算机构 B.证券交易所 C.证券经营机构 D.证券业协会 E.证券交易服务机构（分数：2.00）A.B.C. D.E. 解析：解析 在证券市场规制的对象中，证券经营机构和证券交易服务机构，均是以营利为目的的经营者。证券登记结算机构

43、、证券交易所和证券业协会，均不以营利为目的。答案为 CE。36.下列各选项中，既承担自律性规制义务，又是证监会规制对象的是_ A.证券交易所 B.证券经营机构 C.证券业协会 D.证券交易服务机构 E.证券登记结算机构（分数：2.00）A. B.C. D.E.解析：解析 在证券市场规制的对象中，证券交易所和证券业协会，均不以营利为目的。它们一方面依法承担自律性规制义务，分别对证券公司和上市公司进行自律性管理，另一方面又是证监会规制的对象。答案为 AC。37.证券市场准入的类型可以分为_ A.主体设立许可 B.业务许可 C.主体合并许可 D.主体分立许可 E.章程变更许可（分数：2.00）A.

44、B. C.D.E.解析：解析 证券市场的市场准入都需要履行审批或核准程序。市场准入分为主体设立许可和业务许可两类，这是证券市场准入的程序要件。答案为 AB。38.各国证券发行规制制度从总体特色上可以分为_ A.许可制 B.注册制 C.授权制 D.核准制 E.自由制（分数：2.00）A.B. C.D. E.解析：解析 各国证券发行规制制度不尽相同，但在总体特色上可以分为以美国 1933 年证券法为代表的注册制和以法、德为代表的核准制两类。答案为 BD。39.债券发行程序所包括的环节有_ A.申请 B.审核 C.公开信息 D.承销协议的签订 E.备案（分数：2.00）A. B. C. D. E.

45、解析：解析 债券发行的程序包括的环节有：(1)申请；(2)审核；(3)公开信息；(4)债券核准决定的撤销；(5)承销协议的签订；(6)备案。答案为 ABCDE。40.证券公司从事证券自营和经纪行为应符合的规范有_ A.证券公司不得为其股东或者股东的关联人提供融资或者担保 B.证券公司应当建立健全内部控制制度 C.证券公司的自营业务必须以自己的名义进行 D.证券公司须按委托书载明的证券名称、买卖数量、出价方式、价格幅度等，根据交易规则代理买卖证券 E.证券公司的从业人员在证券交易活动中，按其所属的证券公司的指令或者利用职务违反交易规则的，由所属的证券公司承担全部责任（分数：2.00）A. B. C. D. E. 解析：解析 为保障交易