银行业专业人员职业资格中级银行管理（金融资产管理公司业务与监管）模拟试卷1及答案解析.doc

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1、银行业专业人员职业资格中级银行管理（金融资产管理公司业务与监管）模拟试卷 1 及答案解析(总分：56.00，做题时间：90 分钟)一、单项选择题(总题数：18，分数：36.00)1.金融资产管理公司的基本功能定位不包括( )。（分数：2.00）A.处置不良资产市场的培育者B.各类存量资产的盘活者C.多元化金融服务的实践者D.财富创造的领导者2.1999 年，在外有亚洲金融危机、内有商业银行较高不良贷款率的特定条件下，我国成立了( )家金融资产管理公司。（分数：2.00）A.2B.3C.4D.53.我国的金融资产管理公司不包括( )。（分数：2.00）A.中国信达资产管理公司B.中国华融资产管理

2、公司C.中国长城资产管理公司D.中国人寿资产管理公司4.( )，是指经国务院决定设立的收购国有银行不良贷款，管理和处置因收购国有银行不良贷款形成的资产的国有独资非银行金融机构。（分数：2.00）A.金融资产管理公司B.消费金融公司C.金融租赁公司D.汽车金融公司5.( )是资产公司的传统业务和核心业务。（分数：2.00）A.不良资产业务B.负债业务C.理财业务D.投资业务6.资产公司的主要业务不包括( )。（分数：2.00）A.不良资产业务B.投资业务C.负债业务D.中间业务7.( )，财政部与中国银监会联合印发金融资产管理公司开展非金融机构不良资产业务管理办法，允许信达公司之外的其他三家资产

3、公司开展非金业务(非金融机构不良资产收购业务)。（分数：2.00）A.2010 年 6 月B.2013 年 7 月C.2015 年 6 月D.2016 年 7 月8.以下不属于阶段性股权投资类型的是( )。（分数：2.00）A.对拟上市公司的阶段性股权投资B.对上市公司的阶段性股权投资C.对注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资D.对拟注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资9.金融类不良资产主要操作模式的环节不包括( )。（分数：2.00）A.合并B.处置C.收购D.管理10.在投资期限上，资产公司应制定明确的退出计划，在( )年内实现退出。（分数：2.00）A.13B.35C.57D.791

4、1.非金融类不良资产从资产形态来讲，主要不包括( )资产。（分数：2.00）A.实物B.股权C.期权D.债权12.金融类不良资产主要操作模式环节中，( )环节的核心是估值定价。（分数：2.00）A.管理B.处置C.收购D.重组13.从委托方的角度来看，通过( )，由资产公司代为管理和处置其不良资产，有助于提高工作效率，避免劳动和资源的重复和消耗。（分数：2.00）A.对外委托处置B.对内委托处置C.直接委托处置D.间接委托处置14.2010 年 6 月，经国务院批准，率先完成股份制改造的( )获准试点开展非金融机构不良资产收购业务。（分数：2.00）A.东方公司B.长城公司C.信达公司D.华融

5、公司15.不良贷款不包括下列贷款五级分类中划分的银行贷款中的( )。（分数：2.00）A.可疑B.损失C.次级D.关注16.金融资产管理公司成立至今，经营管理的不良资产主要是( )。（分数：2.00）A.银行不良资产B.债券不良资产C.基金不良资产D.信托不良资产17.为积极稳妥的发展非金业务，金融资产管理公司主要采取借鉴金融类不良资产债务( )等手段，创新并发展了重组型非金业务模式。（分数：2.00）A.合并B.重组C.处置D.收购18.( )是某一金融机构或非金融机构对另一风险金融机构或非金融企业实施委托。（分数：2.00）A.部分委托B.整体委托C.整体托管D.部分托管二、多项选择题(总

6、题数：10，分数：20.00)19.金融资产管理公司的基本功能定位包括( )。（分数：2.00）A.处置不良资产市场的培育者B.各类存量资产的盘活者C.资产管理业务的探索者D.多元化金融服务的实践者E.财富创造的领导者20.目前市场上参与托管清算的受托机构有( )。（分数：2.00）A.中国清算行业协会B.同业从业机构C.专业中介机构D.特定金融机构E.法院指定的破产清算组21.金融类不良资产在处置环节中，资产公司主要采取的处置方式包括( )。（分数：2.00）A.债权重组B.债转股C.以股抵债D.以物抵债E.资产证券化22.阶段性股权投资的类型主要包括( )。（分数：2.00）A.对拟上市公

7、司的阶段性股权投资B.对上市公司的阶段性股权投资C.对注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资D.对拟注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资E.对股份有限责任公司的阶段性股权投资23.股权投资的监管要求包括( )。（分数：2.00）A.投资权限方面B.总量控制C.财务性股权投资的具体要求D.阶段性股权投资的具体要求E.结构化投资24.非现场监管指标调整能够推动资产公司优化业务结构、降低经营风险，应该纳入非现场监管范畴的是非现场监管数据报送的( )。（分数：2.00）A.实时性B.及时性C.真实性D.准确性E.有效性25.2015 年 6 月，财政部与中国银监会联合印发金融资产管理公司开展非金融机

8、构不良资产业务管理办法，允许( )开展非金融机构不良资产收购业务。（分数：2.00）A.信达公司B.长城公司C.华融公司D.东方公司E.中信公司26.资产公司的主要业务包括( )。（分数：2.00）A.不良资产业务B.投资业务C.贷款业务D.中间业务E.理财业务27.重组型非金业务模式是在确认债权债务关系的基础上，由资产公司与原债权和债务企业达成协议，向原债权企业收购债权，同时与债务企业达成重组协议，通过对( )等一系列履约条件的重新安排以及日常运营监管措施的实施，实现债权回收目标收益。（分数：2.00）A.还款时间B.还款金额C.担保措施D.还款方式E.违约责任28.不良贷款主要包括贷款五级

9、分类中划分为( )的银行贷款。（分数：2.00）A.次级B.可疑C.损失D.正常E.关注银行业专业人员职业资格中级银行管理（金融资产管理公司业务与监管）模拟试卷 1 答案解析(总分：56.00，做题时间：90 分钟)一、单项选择题(总题数：18，分数：36.00)1.金融资产管理公司的基本功能定位不包括( )。（分数：2.00）A.处置不良资产市场的培育者B.各类存量资产的盘活者C.多元化金融服务的实践者D.财富创造的领导者 解析：解析：金融资产管理公司的基本功能定位包括处置不良资产市场的培育者、各类存量资产的盘活者、资产管理业务的探索者、多元化金融服务的实践者。2.1999 年，在外有亚洲金

10、融危机、内有商业银行较高不良贷款率的特定条件下，我国成立了( )家金融资产管理公司。（分数：2.00）A.2 B.3C.4D.5解析：解析：1999 年，在外有亚洲金融危机、内有商业银行较高不良贷款率的特定条件下，我国成立了四家金融资产管理公司，分别为中国信达资产管理公司、中国东方资产管理公司、中国长城资产管理公司、中国华融资产管理公司。3.我国的金融资产管理公司不包括( )。（分数：2.00）A.中国信达资产管理公司B.中国华融资产管理公司C.中国长城资产管理公司D.中国人寿资产管理公司 解析：解析：我国的金融资产管理公司包括中国信达资产管理公司、中国东方资产管理公司、中国长城资产管理公司、

11、中国华融资产管理公司。4.( )，是指经国务院决定设立的收购国有银行不良贷款，管理和处置因收购国有银行不良贷款形成的资产的国有独资非银行金融机构。（分数：2.00）A.金融资产管理公司 B.消费金融公司C.金融租赁公司D.汽车金融公司解析：解析：金融资产管理公司，是指经国务院决定设立的收购国有银行不良贷款，管理和处置因收购国有银行不良贷款形成的资产的国有独资非银行金融机构。5.( )是资产公司的传统业务和核心业务。（分数：2.00）A.不良资产业务 B.负债业务C.理财业务D.投资业务解析：解析：资产公司集团的母公司主要经营不良资产业务、投资业务和中间业务等，其中，不良资产业务是资产公司的传统

12、业务和核心业务。6.资产公司的主要业务不包括( )。（分数：2.00）A.不良资产业务B.投资业务C.负债业务 D.中间业务解析：解析：资产公司的业务主要包括不良资产业务、投资业务和中间业务等，其中，不良资产业务是核心业务。7.( )，财政部与中国银监会联合印发金融资产管理公司开展非金融机构不良资产业务管理办法，允许信达公司之外的其他三家资产公司开展非金业务(非金融机构不良资产收购业务)。（分数：2.00）A.2010 年 6 月B.2013 年 7 月C.2015 年 6 月 D.2016 年 7 月解析：解析：2010 年 6 月，经国务院批准，率先完成股份制改造的信达公司获准试点开展非金

13、融机构不良资产收购业务。2015 年 6 月，财政部与中国银监会联合印发金融资产管理公司开展非金融机构不良资产业务管理办法，允许信达公司之外的其他三家资产公司开展非金业务。8.以下不属于阶段性股权投资类型的是( )。（分数：2.00）A.对拟上市公司的阶段性股权投资B.对上市公司的阶段性股权投资C.对注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资 D.对拟注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资解析：解析：阶段性股权股资主要包括以下类型：一是对拟上市公司的阶段性股权投资；二是对上市公司的阶段性股权投资；三是对拟注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资。C 项不是阶段性股权投资的类型。9.金融类不良资产主要

14、操作模式的环节不包括( )。（分数：2.00）A.合并 B.处置C.收购D.管理解析：解析：对于金融类不良资产，资产公司一般采取按原值打折收购并择机进行处置以回收现金这一传统的不良资产经营模式，主要包括收购、管理及处置三个环节。10.在投资期限上，资产公司应制定明确的退出计划，在( )年内实现退出。（分数：2.00）A.13B.35 C.57D.79解析：解析：在投资期限上，资产公司应制定明确的退出计划，在 35 年内实现退出。选项 B 正确。11.非金融类不良资产从资产形态来讲，主要不包括( )资产。（分数：2.00）A.实物B.股权C.期权 D.债权解析：解析：非金融类不良资产从资产形态来

15、讲，主要包括债权、股权、实物以及其他类型资产。12.金融类不良资产主要操作模式环节中，( )环节的核心是估值定价。（分数：2.00）A.管理B.处置C.收购 D.重组解析：解析：金融类不良资产主要操作模式环节中，收购环节的核心是估值定价。13.从委托方的角度来看，通过( )，由资产公司代为管理和处置其不良资产，有助于提高工作效率，避免劳动和资源的重复和消耗。（分数：2.00）A.对外委托处置 B.对内委托处置C.直接委托处置D.间接委托处置解析：解析：从委托方的角度来看，通过对外委托处置，由资产公司代为管理和处置其不良资产，有助于提高工作效率，避免劳动和资源的重复和消耗。A 项正确。14.20

16、10 年 6 月，经国务院批准，率先完成股份制改造的( )获准试点开展非金融机构不良资产收购业务。（分数：2.00）A.东方公司B.长城公司C.信达公司 D.华融公司解析：解析：2010 年 6 月，经国务院批准，率先完成股份制改造的信达公司获准试点开展非金融机构不良资产收购业务(简称非金业务)。15.不良贷款不包括下列贷款五级分类中划分的银行贷款中的( )。（分数：2.00）A.可疑B.损失C.次级D.关注 解析：解析：按照监管部门制定的有关贷款分类原则和标准商业银行需依据借款人的实际还款能力进行贷款质量五级分类不良贷款主要包括贷款五级分类中划分为次级、可疑、损失的银行贷款，以及银行认定的包

17、括表外项目中的直接信用替代项目在内的其他各类不良资产。16.金融资产管理公司成立至今，经营管理的不良资产主要是( )。（分数：2.00）A.银行不良资产 B.债券不良资产C.基金不良资产D.信托不良资产解析：解析：金融资产管理公司成立至今，经营管理的不良资产主要是银行不良资产。17.为积极稳妥的发展非金业务，金融资产管理公司主要采取借鉴金融类不良资产债务( )等手段，创新并发展了重组型非金业务模式。（分数：2.00）A.合并B.重组 C.处置D.收购解析：解析：为积极稳妥的发展非金业务，金融资产管理公司主要采取借鉴金融类不良资产债务重组等手段，创新并发展了重组型非金业务模式。18.( )是某一

18、金融机构或非金融机构对另一风险金融机构或非金融企业实施委托。（分数：2.00）A.部分委托B.整体委托C.整体托管 D.部分托管解析：解析：为清理企业债权债务，论证其重组重整的可能性，对其采取由第三方托管的方式，主要有整体托管、部分委托和行政托管。其中，整体托管，即某一金融机构或非金融机构对另一风险金融机构或非金融企业实施委托管理；部分委托，即金融机构对另一风险机构部分业务进行托管；三是行政托管，即监管部门以及地方政府强制接管的行为。二、多项选择题(总题数：10，分数：20.00)19.金融资产管理公司的基本功能定位包括( )。（分数：2.00）A.处置不良资产市场的培育者 B.各类存量资产的

19、盘活者 C.资产管理业务的探索者 D.多元化金融服务的实践者 E.财富创造的领导者解析：解析：金融资产管理公司的基本功能定位包括处置不良资产市场的培育者、各类存量资产的盘活者、资产管理业务的探索者、多元化金融服务的实践者。20.目前市场上参与托管清算的受托机构有( )。（分数：2.00）A.中国清算行业协会B.同业从业机构 C.专业中介机构 D.特定金融机构 E.法院指定的破产清算组 解析：解析：目前市场上参与托管清算的受托机构有同业从业机构、专业中介机构、特定金融机构、法院指定的破产清算组。21.金融类不良资产在处置环节中，资产公司主要采取的处置方式包括( )。（分数：2.00）A.债权重组

20、 B.债转股 C.以股抵债 D.以物抵债 E.资产证券化 解析：解析：金融类不良资产主要操作模式包括三个环节：代购、管理、处置。在处置环节中，资产公司主要采取的处置方式包括债权重组、债转股、资产置换、以股抵债、以物抵债、正常清收、诉讼追偿、出售、资产证券化和委托处置等以及上述多种方式的组合。22.阶段性股权投资的类型主要包括( )。（分数：2.00）A.对拟上市公司的阶段性股权投资 B.对上市公司的阶段性股权投资 C.对注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资D.对拟注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资 E.对股份有限责任公司的阶段性股权投资解析：解析：阶段性股权投资主要包括以下类型：一是对拟

21、上市公司的阶段性股权投资；二是对上市公司的阶段性股权投资；三是对拟注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资。23.股权投资的监管要求包括( )。（分数：2.00）A.投资权限方面 B.总量控制 C.财务性股权投资的具体要求 D.阶段性股权投资的具体要求E.结构化投资解析：解析：股权投资的监管要求有投资权限方面；总量控制；财务性股权投资的具体要求。24.非现场监管指标调整能够推动资产公司优化业务结构、降低经营风险，应该纳入非现场监管范畴的是非现场监管数据报送的( )。（分数：2.00）A.实时性B.及时性 C.真实性 D.准确性 E.有效性解析：解析：非现场监管指标调整能够推动资产公司优化业务结构

22、、降低经营风险，应该将非现场监管数据报送的及时性、真实性和准确性纳入非现场监管范畴。25.2015 年 6 月，财政部与中国银监会联合印发金融资产管理公司开展非金融机构不良资产业务管理办法，允许( )开展非金融机构不良资产收购业务。（分数：2.00）A.信达公司B.长城公司 C.华融公司 D.东方公司 E.中信公司解析：解析：2015 年 6 月，财政部与中国银监会联合印发金融资产管理公司开展非金融机构不良资产业务管理办法，允许信达公司之外的其他三家资产公司开展非金融机构不良资产收购业务。三家资产公司分别是中国东方资产管理公司、中国长城资产管理公司和中国华融资产管理公司。26.资产公司的主要业

23、务包括( )。（分数：2.00）A.不良资产业务 B.投资业务 C.贷款业务D.中间业务 E.理财业务解析：解析：资产公司的业务主要包括不良资产业务、投资业务和中间业务等。不良资产业务是核心业务。27.重组型非金业务模式是在确认债权债务关系的基础上，由资产公司与原债权和债务企业达成协议，向原债权企业收购债权，同时与债务企业达成重组协议，通过对( )等一系列履约条件的重新安排以及日常运营监管措施的实施，实现债权回收目标收益。（分数：2.00）A.还款时间 B.还款金额 C.担保措施 D.还款方式 E.违约责任 解析：解析：重组型非金业务模式是在确认债权债务关系的基础上，由资产公司与原债权和债务企业达成协议向原债权企业收购债权，同时与债务企业达成重组协议，通过对还款时间、还款金额、还款方式、担保措施、违约责任等一系列履约条件的重新安排，以及日常运营监管措施的实施，实现债权回收目标收益。28.不良贷款主要包括贷款五级分类中划分为( )的银行贷款。（分数：2.00）A.次级 B.可疑 C.损失 D.正常E.关注解析：解析：不良贷款主要包括贷款五级分类中划分为次级、可疑、损失的银行贷款，以及银行认定的包括表外项目中的直接信用替代项目在内的其他各类不良资产。