银行业专业人员职业资格中级银行业法律法规与综合能力（金融市场）-试卷4及答案解析.doc

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1、银行业专业人员职业资格中级银行业法律法规与综合能力（金融市场）-试卷 4 及答案解析(总分：56.00，做题时间：90 分钟)一、单项选择题(总题数：14，分数：28.00)1.我国负责制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定的机构是( )。（分数：2.00）A.中国银行业监督管理委员会B.中国人民银行C.中国证券监督管理委员会D.国家发展与改革委员会2.在金融市场上，既是重要的交易主体又是监管机构的是( )。（分数：2.00）A.国务院B.政府C.中央银行D.金融机构3.国家赋予拟定外汇市场的管理办法，监督管理外汇市场的运作秩序，培育和发展外汇市场职责的金融监管机构是( )。（分

2、数：2.00）A.中国人民银行B.中国银监会C.中国证监会D.国家外汇管理局4.在我国，负责对期货市场进行监管的机构是( )。（分数：2.00）A.中国人民银行B.中国银行业协会C.中国证券监督管理委员会D.中国银行业监督管理委员会5.我国监管信托业务的金融机构是( )。（分数：2.00）A.中国人民银行B.中国保险监督管理委员会C.中国证券监督管理委员会D.中国银行业监督管理委员会6.我国审查批准银行业金融机构业务范围的机构是( )。（分数：2.00）A.中国银行业协会B.中国银行业监督管理委员会C.中国人民银行D.中国人民银行货币政策委员会7.在我国，为证券交易提供清算、交收和过户服务的法

3、人机构是( )。（分数：2.00）A.财务公司B.投资银行C.证券登记结算公司D.金融资产管理公司8.根据银行间债券市场非商业银行债务融资工具管理办法，企业发行短期融资券应在( )登记、托管、结算。（分数：2.00）A.上海证券交易所B.深圳证券交易所C.中国银行间市场交易商协会D.中央结算公司9.保险公司按照( )的不同可以分为财产保险公司和人寿保险公司。（分数：2.00）A.经营产品B.保险责任C.出资人D.经营方式10.我国的小额贷款公司是由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立的机构，可以经营小额贷款业务，但不得( )。（分数：2.00）A.发放企业贷款B.发放涉外贷款C.吸收公众存款

4、D.从商业银行融入资金11.下列机构中，属于证券市场自律性组织的是( )。（分数：2.00）A.中国证券监督管理委员会B.中国证券登记结算公司C.中国证券业协会D.中国证券经营机构12.根据我国法律规定，我国的证券交易所是( )。（分数：2.00）A.营利社会团体B.自律性管理的法人C.公益性机构D.政府机构13.我国的银行业自律组织是( )。（分数：2.00）A.中国金融学会B.中国银行业协会C.中国银行学会D.中国银行业教育工作委员会14.以下不属于证券公司主要业务的是( )。（分数：2.00）A.证券承销B.证券投资咨询C.融资融券D.提供信托类理财产品二、多项选择题(总题数：9，分数：

5、18.00)15.债券按发行主体可分为( )。（分数：2.00）A.私债B.政府债券C.准国债D.金融债券E.公司债券16.债券按发行价格可分为( )债券。（分数：2.00）A.低价B.平价C.溢价D.高价E.折价17.债券发行过程中支付给承销商的费用包括( )。（分数：2.00）A.债券印刷费B.发行手续费C.宣传广告费D.律师费E.资产重估费用18.影响债券发行价格的最主要因素有( )。（分数：2.00）A.债券面额B.票面利率C.市场利率D.发行人E.流动性19.债券指数的作用包括( )。（分数：2.00）A.反映债券市场总体状况B.用来进行市场分析研究和市场预测C.为投资者及各类投资人

6、管理与业绩评估提供准确基准D.帮助债券发行主体了解市场情况E.为投资者把握债券市场的走势进行投资决策提供帮助20.下列属于我国的金融调控监管机构的有( )。（分数：2.00）A.中央银行B.银行业监督管理委员会C.证券业监督管理委员会D.保险业监督管理委员会E.银行业公会21.下面属于非银行金融机构的是( )。（分数：2.00）A.村镇银行B.金融资产管理公司C.财务公司D.金融租赁公司E.信托公司22.我国的政策性银行包括( )。（分数：2.00）A.交通银行B.国家开发银行C.中国进出口银行D.中国发展银行E.中国农业发展银行23.证券公司的主要业务包括( )。（分数：2.00）A.承销政

7、府债券B.承销企业债券C.承销股票D.充当企业财务顾问E.办理证券资金清算三、判断题(总题数：5，分数：10.00)24.全国中小企业股份转让系统是经证监会批准设立的：全国性证券交易场所，属于场外市场。( )（分数：2.00）A.正确B.错误25.当债券的收益率不变，债券的到期时间与债券价格的波动幅度之间成反比关系。( )（分数：2.00）A.正确B.错误26.中国人民银行负责国际收支、对外债权债务的统计和监测，按规定发布相关信息，承担跨境资金流动监测的有关工作。( )（分数：2.00）A.正确B.错误27.中国保险监督管理委员会依照法律、法规统一监督管理全国保险市场，维护保险业的合法、稳健运

8、行。( )（分数：2.00）A.正确B.错误28.融资性担保公司是指依法设立的、经营融资性担保业务的有限责任公司和股份有限公司。( )（分数：2.00）A.正确B.错误银行业专业人员职业资格中级银行业法律法规与综合能力（金融市场）-试卷 4 答案解析(总分：56.00，做题时间：90 分钟)一、单项选择题(总题数：14，分数：28.00)1.我国负责制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定的机构是( )。（分数：2.00）A.中国银行业监督管理委员会B.中国人民银行 C.中国证券监督管理委员会D.国家发展与改革委员会解析：2.在金融市场上，既是重要的交易主体又是监管机构的是( )。

9、（分数：2.00）A.国务院B.政府C.中央银行 D.金融机构解析：解析：根据中国人民银行法的规定，中国人民银行在国务院领导下履行职责，开展业务，依法制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定。不受地方政府、各级政府部门、社会团体和个人的干涉。同时中国人民银行担负有监督管理金融市场等金融监督管理职能，是重要的金融监管机构。3.国家赋予拟定外汇市场的管理办法，监督管理外汇市场的运作秩序，培育和发展外汇市场职责的金融监管机构是( )。（分数：2.00）A.中国人民银行B.中国银监会C.中国证监会D.国家外汇管理局 解析：解析：国家外汇管理局是依法进行外汇管理的行政机构，是国务院部委管理的

10、国家局，由中国人民银行管理。4.在我国，负责对期货市场进行监管的机构是( )。（分数：2.00）A.中国人民银行B.中国银行业协会C.中国证券监督管理委员会 D.中国银行业监督管理委员会解析：解析：中国证券监督管理委员会负责统一监管证券期货市场。A 项，中国人民银行是制定金融政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定的机构；B 项，中国银行业协会不是监管机构；D 项，中国银行业监督管理委员会负责对银行业金融机构及其业务活动实施监督管理。5.我国监管信托业务的金融机构是( )。（分数：2.00）A.中国人民银行B.中国保险监督管理委员会C.中国证券监督管理委员会D.中国银行业监督管理委员会 解析：解

11、析：根据银行业监督管理法第二条规定，国务院银行业监督管理机构负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。对在中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构的监督管理，适用该法对银行业金融机构监督管理的规定。6.我国审查批准银行业金融机构业务范围的机构是( )。（分数：2.00）A.中国银行业协会B.中国银行业监督管理委员会 C.中国人民银行D.中国人民银行货币政策委员会解析：解析：根据银行业监督管理法的规定以及国务院关于金融监管的分工，依照法律、行政法规规定的条件和程序，审查批准银行业金融机构的设立、变

12、更、终止以及业务范围是银监会的具体职责之一。7.在我国，为证券交易提供清算、交收和过户服务的法人机构是( )。（分数：2.00）A.财务公司B.投资银行C.证券登记结算公司 D.金融资产管理公司解析：解析：中国证券登记结算有限责任公司于 2001 年 3 月 30 日组建成立，按照证券法和证券登记结算管理办法的相关规定，履行下列职能：证券账户、结算账户的设立和管理；证券的存管和过户；证券持有人名册登记及权益登记；证券和资金的清算交收及相关管理；受发行人的委托派发证券权益；依法提供与证券登记结算业务有关的查询、信息、咨询和培训服务；中国证监会批准的其他业务。8.根据银行间债券市场非商业银行债务融

13、资工具管理办法，企业发行短期融资券应在( )登记、托管、结算。（分数：2.00）A.上海证券交易所B.深圳证券交易所C.中国银行间市场交易商协会D.中央结算公司 解析：解析：中央结算公司的业务范围之一是国债、金融债券、企业债券和其他固定收益证券的登记、托管、结算、代理还本付息。9.保险公司按照( )的不同可以分为财产保险公司和人寿保险公司。（分数：2.00）A.经营产品 B.保险责任C.出资人D.经营方式解析：解析：保险公司按照经营方式分类，可以分为直接保险公司和再保险公司；按照经营产品分类，可以分为财产保险公司和人寿保险公司；按照出资人分类，可分为中资保险公司和中外合资保险公司。10.我国的

14、小额贷款公司是由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立的机构，可以经营小额贷款业务，但不得( )。（分数：2.00）A.发放企业贷款B.发放涉外贷款C.吸收公众存款 D.从商业银行融入资金解析：解析：小额贷款公司是由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立，不吸收公众存款，经营小额贷款业务的有限责任公司或股份有限公司。11.下列机构中，属于证券市场自律性组织的是( )。（分数：2.00）A.中国证券监督管理委员会B.中国证券登记结算公司C.中国证券业协会 D.中国证券经营机构解析：解析：中国证券业协会是依据中华人民共和国证券法和社会团体登记管理条例的有关规定设立的全国性证券业自律组织，是非营利性

15、社会团体法人。12.根据我国法律规定，我国的证券交易所是( )。（分数：2.00）A.营利社会团体B.自律性管理的法人 C.公益性机构D.政府机构解析：解析：证券交易所是指依法设立的，为证券的集中和有组织的交易提供场所、设施，并履行相关职责，实行自律性管理的法人。13.我国的银行业自律组织是( )。（分数：2.00）A.中国金融学会B.中国银行业协会 C.中国银行学会D.中国银行业教育工作委员会解析：解析：中国银行业协会是我国银行业自律组织，是全国性非营利社会团体。14.以下不属于证券公司主要业务的是( )。（分数：2.00）A.证券承销B.证券投资咨询C.融资融券D.提供信托类理财产品 解析

16、：解析：证券公司业务包括证券经纪，证券投资咨询，与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问，证券承销与保荐，证券自营，证券资产管理，融资融券等。二、多项选择题(总题数：9，分数：18.00)15.债券按发行主体可分为( )。（分数：2.00）A.私债B.政府债券 C.准国债D.金融债券 E.公司债券 解析：解析：债券按发行主体分类可分为国家债券、地方政府债券、公司债券和金融债券。16.债券按发行价格可分为( )债券。（分数：2.00）A.低价B.平价 C.溢价 D.高价E.折价 解析：解析：债券发行价格是发行者将债券出售给初始购买者的价格。按照与债券面额的关系，债券发行价格可分为平价、溢价和折价发

17、行三种。平价是指按照债券的面额发行；溢价是指按照高于债券面额的价格发行；折价是指按照低于债券面额的价格发行。17.债券发行过程中支付给承销商的费用包括( )。（分数：2.00）A.债券印刷费 B.发行手续费 C.宣传广告费 D.律师费 E.资产重估费用 解析：解析：支付给承销商的费用就是发行成本，主要包括：债券印刷费、发行手续费、宣传广告费、律师费、担保抵押费、信用评级和资产重估费用、其他发行费用等。18.影响债券发行价格的最主要因素有( )。（分数：2.00）A.债券面额 B.票面利率 C.市场利率 D.发行人E.流动性解析：解析：影响债券发行价格的因素中，最主要的影响因素有债券面额、票面利

18、率、市场利率和债券期限。19.债券指数的作用包括( )。（分数：2.00）A.反映债券市场总体状况 B.用来进行市场分析研究和市场预测 C.为投资者及各类投资人管理与业绩评估提供准确基准 D.帮助债券发行主体了解市场情况 E.为投资者把握债券市场的走势进行投资决策提供帮助 解析：解析：债券指数主要有以下作用：反映债券市场总体状况，可用做宏观经济的分析参考，帮助金融决策及监管部门及时掌握债券市场的信息，用来进行市场分析研究和市场预测；为投资者及各类投资人管理与业绩评估提供准确基准；帮助债券发行主体了解市场情况，确立发债计划；为投资者把握债券市场的走势进行投资决策提供帮助。20.下列属于我国的金融

19、调控监管机构的有( )。（分数：2.00）A.中央银行 B.银行业监督管理委员会 C.证券业监督管理委员会 D.保险业监督管理委员会 E.银行业公会解析：解析：金融监督管理机构包括中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会。它们与中国人民银行一起构成我国金融业分业监管的格局，即“一行三会”的监管格局。21.下面属于非银行金融机构的是( )。（分数：2.00）A.村镇银行B.金融资产管理公司 C.财务公司 D.金融租赁公司 E.信托公司 解析：解析：由银监会负责监管的非银行金融机构包括金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪

20、公司、贷款公司和消费金融公司。22.我国的政策性银行包括( )。（分数：2.00）A.交通银行B.国家开发银行 C.中国进出口银行 D.中国发展银行E.中国农业发展银行 解析：解析：政策性银行包括国家开发银行、中国进出口银行、中国农业发展银行，均直属国务院领导。23.证券公司的主要业务包括( )。（分数：2.00）A.承销政府债券 B.承销企业债券 C.承销股票 D.充当企业财务顾问 E.办理证券资金清算解析：解析：证券公司业务包括证券经纪，证券投资咨询，与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问，证券承销与保荐，证券自营，证券资产管理，融资融券等。E 项，证券资金清算是中国证券登记结算有限责任公

21、司的职能之一。三、判断题(总题数：5，分数：10.00)24.全国中小企业股份转让系统是经证监会批准设立的：全国性证券交易场所，属于场外市场。( )（分数：2.00）A.正确B.错误 解析：解析：全国中小企业股份转让系统成立于 2012 年，是经国务院批准设立的全国性证券交易场所，全国中小企业股份转让系统有限责任公司为其运营管理机构，属于场外市场。25.当债券的收益率不变，债券的到期时间与债券价格的波动幅度之间成反比关系。( )（分数：2.00）A.正确B.错误 解析：解析：当债券的收益率不变，债券的到期时间与债券价格的波动幅度之间成正比关系。26.中国人民银行负责国际收支、对外债权债务的统计

22、和监测，按规定发布相关信息，承担跨境资金流动监测的有关工作。( )（分数：2.00）A.正确B.错误 解析：解析：国家外汇管理局负责国际收支、对外债权债务的统计和监测，按规定发布相关信息，承担跨境资金流动监测的有关工作。27.中国保险监督管理委员会依照法律、法规统一监督管理全国保险市场，维护保险业的合法、稳健运行。( )（分数：2.00）A.正确 B.错误解析：解析：中国保险监督管理委员会成立于 1998 年 11 月 18 日，是国务院直属事业单位。根据国务院授权履行行政管理职能，依照法律、法规统一监督管理全国保险市场，维护保险业的合法、稳健运行。28.融资性担保公司是指依法设立的、经营融资性担保业务的有限责任公司和股份有限公司。( )（分数：2.00）A.正确 B.错误解析：