资产管理业务的基本要求及答案解析.doc

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1、资产管理业务的基本要求及答案解析(总分：15.50，做题时间：90 分钟)一、B单选题/B(总题数：10，分数：5.00)1.按照中国证监会证券公司客户资产管理业务试行办法的规定，证券公司办理定向资产管理业务，接受单个客户的资产净值不得低于( )万元人民币。（分数：0.50）A.500B.200C.100D.502.单个集合资产管理计划投资于证券公司、资产托管机构及与本公司或资产托管机构有关联方关系的公司发行的证券的资金，不得超过该集合资产管理计划资产净值的( )。（分数：0.50）A.1%B.3%C.5%D.10%3.关于证券公司从事资产管理业务中的资产托管机构，以下说法错误的是( )。（分

2、数：0.50）A.资产托管机构有权随时查询集合资产管理计划的经营运作情况B.资产托管机构应当定期核对集合资产管理计划资产的情况C.资产托管机构的职责之一是出具资产托管报告D.资产托管机构的职责之一是向证券公司发布投资或者清算指令4.下列关于资产管理业务管理的基本原则的说法，错误的是( )。（分数：0.50）A.遵守法律、行政法规和中国证监会的规定，不得有欺诈客户行为B.遵循公平、公正的原则，维护客户的合法权益，诚实守信，勤勉尽责，避免利益冲突C.依照证券公司客户资产管理业务试行办法的规定，向中国证监会申请客户资产管理业务资格，未取得资产管理业务资格的证券公司，只得从事定向资产管理业务D.依照证

3、券公司客户资产管理业务试行办法的规定，与客户签订资产管理合同，按资产管理合同的约定对客户资产进行经营运作5.证券公司将其所管理的客户资产投资于一家公司发行的证券，按证券面值计算，不得超过该( )的10%。（分数：0.50）A.上市公司净资产B.证券交易总量C.证券流通市值D.证券发行总量6.根据中国证监会证券公司客户资产管理业务试行办法的规定，关于客户资产管理业务的运作，下列说法正确的是( )。（分数：0.50）A.证券公司只能自行推广集合资产管理计划，不得委托其他证券公司或商业银行代为推广B.证券公司办理集合资产管理业务，既可接受客户货币形式的资产，也可接受客户股票、债券及基金等证券形式的资

4、产C.参与集合资产管理计划的客户不得转让其所拥有的份额D.证券公司应当自中国证监会出具无异议意见或者做出批准决定之日起 30日内，完成设立工作并开始投资运作7.按照中国证监会证券公司客户资产管理业务试行办法的规定，一个集合资产管理计划投资于一家公司发行的证券不得超过该计划资产净值的( )。（分数：0.50）A.10%B.20%C.30%D.50%8.下列说法正确的是( )。（分数：0.50）A.证券公司设立限定性或非限定性集合资产管理计划的，接受单个客户的资金数额均不得低于人民币 5万元B.证券公司设立限定性或非限定性集合资产管理计划的，接受单个客户的资金数额均不得低于人民币 10万元C.证券

5、公司设立限定性集合资产管理计划的，接受单个客户的资金数额不得低于人民币 5 万元；设立非限定性集合资产管理计划的，不得低于人民币 10万元D.证券公司设立限定性集合资产管理计划的，接受单个客户的资金数额不得低于人民币 10 万元；设立非限定性集合资产管理计划的，不得低于人民币 5万元9.托管公司应为每一个集合资产管理计划在证券登记结算机构代理开立专门的证券账户，其账户名称为( )。（分数：0.50）A.集合资产管理计划名称B.证券公司集合资产管理计划名称C.托管银行集合资产管理计划名称D.证券公司托管银行集合资产管理计划名称10.按照中国证监会证券公司客户资产管理业务试行办法的规定，证券公司办

6、理集合资产管理业务，可以接受的资产形式为( )。（分数：0.50）A.现金资产B.股票资产C.国债资产D.基金资产二、B多选题/B(总题数：5，分数：2.50)11.客户资产托管，是指资产托管机构根据证券公司、客户的委托，对客户的资产进行保管，办理( )等事务的行为。（分数：0.50）A.权益登记B.转账过户C.资金划拨D.监督运营12.关于证券公司办理客户资产管理业务，以下说法正确的有( )。（分数：0.50）A.集合资产管理计划设立完成前，客户的参与资金只能存入资产托管机构B.参与集合资产管理计划的客户可以自行转让其所拥有的份额C.证券公司不可以以自有资金参与本公司设立的集合资产管理计划D

7、.证券公司应当将集合资产管理计划设定为均等份额13.按照中国证监会证券公司客户资产管理业务试行办法的规定，证券公司办理集合资产管理业务应将集合资产计划资产交由资产托管机构托管。下列各项中，属于资产托管机构职责的有( )。（分数：0.50）A.安全保管集合资产管理计划资产B.执行证券公司的投资或清算指令，负责办理集合资产管理计划资产运营中的资金往来C.监督证券公司集合资产管理计划的经营运作D.出具资产托管报告14.按照中国证监会证券公司客户资产管理业务试行办法的规定，证券公司从事客户资产管理业务应当遵守的原则有( )。（分数：0.50）A.守法合规B.公平公正C.资格管理D.约定运作15.证券公

8、司从事客户资产管理业务时，其投资比例应符合证券公司客户资产管理业务试行办法的规定，下列说法中正确的有( )。（分数：0.50）A.证券公司将其所管理的客户资产投资于一家公司发行的证券，按证券面值计算，不得超过该证券发行总量的 10%B.证券公司将其所管理的客户资产投资于一家公司发行的证券，按证券市值计算，不得超过该证券发行总量的 10%C.一个集合资产管理计划投资于一家公司发行的证券不得超过该计划资产净值的 10%D.一个集合资产管理计划投资于一家公司发行的证券不得超过该计划资产初始募集资金额的 10%三、B判断题/B(总题数：16，分数：8.00)16.守法合规原则是指遵循公平、公正的原则，

9、维护客户的合法权益，诚实守信，勤勉尽责，避免利益冲突。( )（分数：0.50）A.正确B.错误17.集合资产管理计划资产中的证券可以用于回购。( )（分数：0.50）A.正确B.错误18.集合资产管理计划设立完成前，客户的参与资金只能存入资产托管机构，不得动用。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误19.证券公司从事客户资产管理业务应当遵守的原则之一是在公司内部实行集中运营管理，对外统一签订资产管理合同，并设立专门的部门负责客户资产管理业务。( )（分数：0.50）A.正确B.错误20.办理定向资产管理业务时，接受单个客户的资产净值不得低于人民币 200万元。( )（分数：0.50）A.正

10、确B.错误21.设立非限定性集合资产管理计划的，接受单个客户的资金数额不得低于人民币 10万元。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误22.实现客户交易结算资金严格的独立存管的，可以按照经纪业务的结算模式办理集合资产管理计划的结算业务。( )（分数：0.50）A.正确B.错误23.上海证券交易所规定，单个会员管理的多个集合资产管理计划由同一托管机构托管的，必须使用不同的席位。( )（分数：0.50）A.正确B.错误24.证券公司办理定向资产管理业务，如果客户有要求的，证券公司应当将客户资产交由资产托管机构进行托管。( )（分数：0.50）A.正确B.错误25.证券公司、资产托管机构应当为集

11、合资产管理计划单独开立证券账户和资金账户。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误26.证券公司办理集合资产管理业务，应当将集合资产管理计划资产交由资产托管机构进行托管。( )（分数：0.50）A.正确B.错误27.资产托管机构办理集合资产管理计划资产托管业务，应当履行的职责之一是安全运营集合资产管理计划资产。( )（分数：0.50）A.正确B.错误28.资产托管机构无权随时查询集合资产管理计划的经营运作情况。( )（分数：0.50）A.正确B.错误29.证券公司、资产托管机构应当为集合资产管理计划单独开立证券账户和资金账户。资金账户名称应当注明证券公司、集合资产管理计划名称等内容。( )（

12、分数：0.50）A.正确B.错误30.在试点阶段，证券公司应当选择有证券投资基金托管业务资格的商业银行对集合资产管理计划的资产进行托管。( )（分数：0.50）A.正确B.错误31.资产托管机构应当由专门部门负责集合资产管理计划资产的托管业务，并将托管的集合资产管理计划资产与其自有资产及其管理的其他资产严格分开。( )（分数：0.50）A.正确B.错误资产管理业务的基本要求答案解析(总分：15.50，做题时间：90 分钟)一、B单选题/B(总题数：10，分数：5.00)1.按照中国证监会证券公司客户资产管理业务试行办法的规定，证券公司办理定向资产管理业务，接受单个客户的资产净值不得低于( )万

13、元人民币。（分数：0.50）A.500B.200C.100 D.50解析：2.单个集合资产管理计划投资于证券公司、资产托管机构及与本公司或资产托管机构有关联方关系的公司发行的证券的资金，不得超过该集合资产管理计划资产净值的( )。（分数：0.50）A.1%B.3% C.5%D.10%解析：3.关于证券公司从事资产管理业务中的资产托管机构，以下说法错误的是( )。（分数：0.50）A.资产托管机构有权随时查询集合资产管理计划的经营运作情况B.资产托管机构应当定期核对集合资产管理计划资产的情况C.资产托管机构的职责之一是出具资产托管报告D.资产托管机构的职责之一是向证券公司发布投资或者清算指令 解

14、析：解析 资产托管机构的职责之一是执行证券公司的投资或者清算指令，并负责办理集合资产管理计划。4.下列关于资产管理业务管理的基本原则的说法，错误的是( )。（分数：0.50）A.遵守法律、行政法规和中国证监会的规定，不得有欺诈客户行为B.遵循公平、公正的原则，维护客户的合法权益，诚实守信，勤勉尽责，避免利益冲突C.依照证券公司客户资产管理业务试行办法的规定，向中国证监会申请客户资产管理业务资格，未取得资产管理业务资格的证券公司，只得从事定向资产管理业务 D.依照证券公司客户资产管理业务试行办法的规定，与客户签订资产管理合同，按资产管理合同的约定对客户资产进行经营运作解析：解析 C 项未取得资产

15、管理业务资格的证券公司，不得从事资产管理业务。5.证券公司将其所管理的客户资产投资于一家公司发行的证券，按证券面值计算，不得超过该( )的10%。（分数：0.50）A.上市公司净资产B.证券交易总量C.证券流通市值D.证券发行总量 解析：6.根据中国证监会证券公司客户资产管理业务试行办法的规定，关于客户资产管理业务的运作，下列说法正确的是( )。（分数：0.50）A.证券公司只能自行推广集合资产管理计划，不得委托其他证券公司或商业银行代为推广B.证券公司办理集合资产管理业务，既可接受客户货币形式的资产，也可接受客户股票、债券及基金等证券形式的资产C.参与集合资产管理计划的客户不得转让其所拥有的

16、份额 D.证券公司应当自中国证监会出具无异议意见或者做出批准决定之日起 30日内，完成设立工作并开始投资运作解析：解析 A 项证券公司可自行推广集合资产管理计划，也可委托其他证券公司或商业银行代为推广；B项证券公司办理集合资产管理业务，只能接受货币资金形式的资产；D 项应为 60日内。7.按照中国证监会证券公司客户资产管理业务试行办法的规定，一个集合资产管理计划投资于一家公司发行的证券不得超过该计划资产净值的( )。（分数：0.50）A.10% B.20%C.30%D.50%解析：8.下列说法正确的是( )。（分数：0.50）A.证券公司设立限定性或非限定性集合资产管理计划的，接受单个客户的资

17、金数额均不得低于人民币 5万元B.证券公司设立限定性或非限定性集合资产管理计划的，接受单个客户的资金数额均不得低于人民币 10万元C.证券公司设立限定性集合资产管理计划的，接受单个客户的资金数额不得低于人民币 5 万元；设立非限定性集合资产管理计划的，不得低于人民币 10万元 D.证券公司设立限定性集合资产管理计划的，接受单个客户的资金数额不得低于人民币 10 万元；设立非限定性集合资产管理计划的，不得低于人民币 5万元解析：9.托管公司应为每一个集合资产管理计划在证券登记结算机构代理开立专门的证券账户，其账户名称为( )。（分数：0.50）A.集合资产管理计划名称B.证券公司集合资产管理计划

18、名称C.托管银行集合资产管理计划名称D.证券公司托管银行集合资产管理计划名称 解析：10.按照中国证监会证券公司客户资产管理业务试行办法的规定，证券公司办理集合资产管理业务，可以接受的资产形式为( )。（分数：0.50）A.现金资产 B.股票资产C.国债资产D.基金资产解析：二、B多选题/B(总题数：5，分数：2.50)11.客户资产托管，是指资产托管机构根据证券公司、客户的委托，对客户的资产进行保管，办理( )等事务的行为。（分数：0.50）A.权益登记 B.转账过户 C.资金划拨 D.监督运营 解析：12.关于证券公司办理客户资产管理业务，以下说法正确的有( )。（分数：0.50）A.集合

19、资产管理计划设立完成前，客户的参与资金只能存入资产托管机构 B.参与集合资产管理计划的客户可以自行转让其所拥有的份额C.证券公司不可以以自有资金参与本公司设立的集合资产管理计划D.证券公司应当将集合资产管理计划设定为均等份额 解析：解析 B 项参与集合资产管理计划的客户不得转让其所拥有的份额，但是法律、行政法规另有规定的除外；C 项证券公司可以以自有资金参与本公司设立的集合资产管理计划。13.按照中国证监会证券公司客户资产管理业务试行办法的规定，证券公司办理集合资产管理业务应将集合资产计划资产交由资产托管机构托管。下列各项中，属于资产托管机构职责的有( )。（分数：0.50）A.安全保管集合资

20、产管理计划资产 B.执行证券公司的投资或清算指令，负责办理集合资产管理计划资产运营中的资金往来 C.监督证券公司集合资产管理计划的经营运作 D.出具资产托管报告 解析：14.按照中国证监会证券公司客户资产管理业务试行办法的规定，证券公司从事客户资产管理业务应当遵守的原则有( )。（分数：0.50）A.守法合规 B.公平公正 C.资格管理 D.约定运作 解析：解析 除题中四项外，证券公司从事客户资产管理业务应当遵守的原则还有：集中管理；风险控制。15.证券公司从事客户资产管理业务时，其投资比例应符合证券公司客户资产管理业务试行办法的规定，下列说法中正确的有( )。（分数：0.50）A.证券公司将

21、其所管理的客户资产投资于一家公司发行的证券，按证券面值计算，不得超过该证券发行总量的 10% B.证券公司将其所管理的客户资产投资于一家公司发行的证券，按证券市值计算，不得超过该证券发行总量的 10%C.一个集合资产管理计划投资于一家公司发行的证券不得超过该计划资产净值的 10% D.一个集合资产管理计划投资于一家公司发行的证券不得超过该计划资产初始募集资金额的 10%解析：三、B判断题/B(总题数：16，分数：8.00)16.守法合规原则是指遵循公平、公正的原则，维护客户的合法权益，诚实守信，勤勉尽责，避免利益冲突。( )（分数：0.50）A.正确B.错误 解析：解析 守法合规是指遵守法律、

22、行政法规和中国证监会的规定，不得有欺诈客户的行为。题干中描述的是公平公正原则。17.集合资产管理计划资产中的证券可以用于回购。( )（分数：0.50）A.正确B.错误 解析：解析 集合资产管理计划资产中的证券，不得用于回购。18.集合资产管理计划设立完成前，客户的参与资金只能存入资产托管机构，不得动用。 ( )（分数：0.50）A.正确 B.错误解析：19.证券公司从事客户资产管理业务应当遵守的原则之一是在公司内部实行集中运营管理，对外统一签订资产管理合同，并设立专门的部门负责客户资产管理业务。( )（分数：0.50）A.正确 B.错误解析：解析 题中描述的是资产管理业务的风险控制原则。20.

23、办理定向资产管理业务时，接受单个客户的资产净值不得低于人民币 200万元。( )（分数：0.50）A.正确B.错误 解析：解析 证券公司办理定向资产管理业务，接受单个客户的资产净值不得低于人民币 100万元。21.设立非限定性集合资产管理计划的，接受单个客户的资金数额不得低于人民币 10万元。 ( )（分数：0.50）A.正确 B.错误解析：22.实现客户交易结算资金严格的独立存管的，可以按照经纪业务的结算模式办理集合资产管理计划的结算业务。( )（分数：0.50）A.正确B.错误 解析：解析 实现客户交易结算资金严格的独立存管并经中国证监会批准的，可以按照经纪业务的结算模式办理集合资产管理计

24、划的结算业务。23.上海证券交易所规定，单个会员管理的多个集合资产管理计划由同一托管机构托管的，必须使用不同的席位。( )（分数：0.50）A.正确B.错误 解析：解析 单个会员管理的多个集合资产管理计划由同一托管机构托管的，可以共用 1个专用席位。24.证券公司办理定向资产管理业务，如果客户有要求的，证券公司应当将客户资产交由资产托管机构进行托管。( )（分数：0.50）A.正确 B.错误解析：25.证券公司、资产托管机构应当为集合资产管理计划单独开立证券账户和资金账户。 ( )（分数：0.50）A.正确 B.错误解析：26.证券公司办理集合资产管理业务，应当将集合资产管理计划资产交由资产托

25、管机构进行托管。( )（分数：0.50）A.正确 B.错误解析：27.资产托管机构办理集合资产管理计划资产托管业务，应当履行的职责之一是安全运营集合资产管理计划资产。( )（分数：0.50）A.正确B.错误 解析：解析 资产托管机构办理集合资产管理计划资产托管业务，应当履行的职责之一是安全保管集合资产管理计划资产。28.资产托管机构无权随时查询集合资产管理计划的经营运作情况。( )（分数：0.50）A.正确B.错误 解析：解析 资产托管机构有权随时查询集合资产管理计划的经营运作情况，并应当定期核对集合资产管理计划资产的情况，防止出现挪用或者遗失。29.证券公司、资产托管机构应当为集合资产管理计

26、划单独开立证券账户和资金账户。资金账户名称应当注明证券公司、集合资产管理计划名称等内容。( )（分数：0.50）A.正确B.错误 解析：解析 证券公司、资产托管机构应当为集合资产管理计划单独开立证券账户和资金账户。证券账户名称应当注明证券公司、集合资产管理计划名称等内容。30.在试点阶段，证券公司应当选择有证券投资基金托管业务资格的商业银行对集合资产管理计划的资产进行托管。( )（分数：0.50）A.正确 B.错误解析：31.资产托管机构应当由专门部门负责集合资产管理计划资产的托管业务，并将托管的集合资产管理计划资产与其自有资产及其管理的其他资产严格分开。( )（分数：0.50）A.正确 B.错误解析：