证券经纪人专项考试证券市场基础-17-1及答案解析.doc

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1、证券经纪人专项考试证券市场基础-17-1 及答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、单项选择题(总题数：20，分数：40.00)1.关于股票价格平均数，下列说法中不正确的是_。（分数：2.00）A.股价平均数是采用股价平均法来度量所有样本股经调整后的价格水平的平均值B.简单算术股价平均数在计算时没有考虑权数，发行量和成交量C.加权股价平均数是以样本股每日收盘价之和除以样本数D.修正股价平均数是在简单算术股价平均数法的基础上，当样本股的股本结构发生变化时，通过变动除数，使股价平均数保持连贯性2.证券市场上重要的中介机构是_。（分数：2.00）A.会计师事务所B.证券公司C.资产评

2、估事务所D.投资咨询公司3.中华人民共和国证券法规定，与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量的行为属于_。（分数：2.00）A.操纵市场行为B.欺诈客户行为C.内幕交易行为D.虚假陈述行为4.涉及证券市场的法律、法规中，行政法规是由_制定并颁布的。（分数：2.00）A.全国人民代表大会B.国务院C.证券业协会D.证券监管部门5.下列关于股票股息的说法中错误的是_。（分数：2.00）A.股票股息可以来自公司新增发的股票或一部分库存股票B.股票股息实际上是公司将当年的留存收益资本化C.股票股息是股东权益账户中不同项目之间的转移D.发放股票股息会带来

3、公司的资产和股东权益总额的减少，而其负债保持不变6.证券公司向证券金融公司交存保证金，采取设立_的方式。（分数：2.00）A.信贷B.储蓄C.股票D.信托7.整个证券市场的核心是_。（分数：2.00）A.证券发行人B.证券交易所C.中国证监会D.国务院8.证券公司经营证券自营业务的，持有一种权益类证券的成本不得超过净资本的_。（分数：2.00）A.15%B.20%C.30%D.100%9.内资证券公司申请变更为外资参股证券公司的，其收购的股权比例或者出资比例，累计不得超过_。（分数：2.00）A.5%B.1/3C.1/2D.20%10.关于证券交易所对会员的管理，下列说法中不正确的是_。（分数

4、：2.00）A.证券交易所接纳的会员应当是有权部门批准设立并具有法人地位的境内证券经营机构B.证券交易所必须限定交易席位的数量，如设立普通席位以外的席位，应当报中国证监会批准C.会员可以将席位部分以出租或者承包等形式交由其他机构和个人使用D.证券交易所决定接纳或者开除会员及正式会员以外的其他会员，应当在规定时间内报中国证监会备案11.下列各项中不属于定向资产管理业务特点的是_。（分数：2.00）A.证券公司与客户必须是一对一的投资管理服务B.具体投资的方向在资产管理合同中约定C.适用于为多个客户办理定向资产管理业务D.必须在单一客户的专用证券账户中封闭运行12.下列各项中，违背控股股东行为规范

5、的是_。（分数：2.00）A.控股股东不得利用其控股地位损害证券公司的合法权益B.证券公司的控股股东及其关联方可以与其所控股的证券公司发生业务竞争C.不得超越股东会、董事会任免证券公司的董事、监事和高级管理人员D.证券公司与其控股股东应在业务、人员、机构、资产、财务、办公场所等方面严格分开13.我国证券交易所规定的每次申报和成交的最小交易数量单位(除零股交易外)是_。（分数：2.00）A.十手B.十股C.一手D.一股14._，通常被视为反洗钱预防监控制度的核心。（分数：2.00）A.临时冻结制度B.定期调查报告制度C.大额和可疑交易报告制度D.大额和可疑交易调查制度15._是指从事证券投资咨询

6、业务的机构及其咨询人员为证券投资人或者客户提供证券投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动。（分数：2.00）A.证券经纪业务B.证券自营业务C.证券承销业务D.证券投资咨询业务16._及其授权的地方派出机构负责对证券、期货投资咨询业务的监督管理。（分数：2.00）A.中国证监会B.国务院C.财政部D.中国证监会与财政部17.我国台湾证券交易所目前发布的股价指数中，最有代表性的是_。（分数：2.00）A.发行量加权股价指数B.金融股发行量加权股价指数C.电子股发行量加权股价指数D.产业分类股价指数18.招股说明书引用的财务报表在其最近一期截止日后_个月内有效。（分数：2.00）A

7、.3B.6C.9D.1019.经国务院同意，中国证监会批准，我国创业板市场于_在深圳证券交易所正式启动。（分数：2.00）A.2009 年 6 月 30 日B.2009 年 10 月 23 日C.2010 年 1 月 1 日D.2010 年 2 月 20 日20.在存在购买力风险的情况下，下列各项最容易受到损害的是_。（分数：2.00）A.浮动利率债券B.优先股票C.普通股票D.保值贴补债券二、多项选择题(总题数：20，分数：40.00)21.中华人民共和国反洗钱法旨在预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪等相关犯罪，其内容包括_等。（分数：2.00）A.总则B.反洗钱监督管理C.金融机构反

8、洗钱义务D.法律责任及附则22.与其他债券相比，政府债券的特点有_。（分数：2.00）A.票面额大B.流通性强C.收益稳定D.安全性高23.关于我国证券公司的发展历程，下列说法中正确的是_。（分数：2.00）A.对证券流通与发行的中介需求日增，由此催生了最初的证券中介业务和第一批证券经营机构B.1988 年，国债柜台交易正式启动C.1990 年 12 月 19 日和 1991 年 7 月 3 日，上海、深圳证券交易所先后正式营业，各证券经营机构的业务开始转入集中交易市场D.随着经济体制、金融体制改革的深化和全国性统一证券市场体系的确立，我国于 1998 年年底颁布了中华人民共和国证券法24.国

9、务院颁布证券投资基金管理暂行办法后，最先设立的两个基金是_。（分数：2.00）A.基金兴华B.基金金泰C.基金安信D.基金开元25.在美国，住房抵押贷款的种类包括_。（分数：2.00）A.优级贷款B.Alt-A 贷款C.次级贷款D.住房权益贷款26.股价平均数的种类有_。（分数：2.00）A.简单算术股价平均数B.加权股价平均数C.修正股价平均数D.指数平均数27.关于对违反证券业从业人员资格管理规定的处罚，下列描述中正确的有_。（分数：2.00）A.取得从业资格的人员提供虚假材料，申请执业证书的，不予颁发执业证书；已颁发执业证书的，由中国证券业协会注销其执业证书B.被中国证监会依法吊销执业证

10、书或者因违反中华人民共和国证券从业人员资格管理办法被中国证券业协会注销执业证书的，中国证券业协会可在 3 年内不受理其执业证书申请C.参加资格考试的人员，违反考场规则，扰乱考场秩序的，在 5 年内不得参加资格考试D.证券经营机构办理执业证书申请过程中，弄虚作假、徇私舞弊、故意刁难有关当事人的，或者不按规定履行报告义务的，由中国证券业协会责令改正28.证券市场监管应当坚持_的原则。（分数：2.00）A.依法管理B.保护投资者利益C.三公D.监督与自律相结合29.独立董事在任期内辞职或被免职的，_应当分别向证券监管部门和股东会提供书面说明。（分数：2.00）A.董事会B.独立董事本人C.证券公司D

11、.监事会30.国家股从资金来源上看，主要有_。（分数：2.00）A.现有国有企业改制时所拥有的净资产B.现有国有企业改制时所拥有的总资产C.政府部门向新建股份公司的投资D.经授权代表国家投资的各种机构向新建股份公司的投资31.沪深 300 股指期货的主要交易规则包括_。（分数：2.00）A.竞价交易制度B.持仓限额制度C.无涨跌幅限制制度D.大户报告制度32.我国证券公司监督管理条例对客户资产保护措施的规定有_。（分数：2.00）A.明确规定证券公司客户资产的存管、托管制度B.明确了证券公司客户资产的性质C.对交易信息、资金信息的寄送、查询作了具体规定D.明确规定证券自营业务和证券资产管理业务

12、的账户应当实名33.属于证券公司的直投业务范围的是_。（分数：2.00）A.提供期货行情信息、交易设施B.使用自有资金对境内企业进行股权投资C.为客户提供股权投资的财务顾问服务D.设立直投基金，筹集并管理客户资金进行股权投资34.基金托管人更换的条件有_。（分数：2.00）A.收益连续半年下降B.被基金份额持有人大会解任C.被依法取消托管人资格D.基金托管人解散或破产35.证券公司内部控制的主要内容包括_。（分数：2.00）A.业务创新的内部控制B.投资银行业务内部控制C.会计系统内部控制D.自营业务内部控制36.2006 年我国实施的新修订的中华人民共和国证券法对证券公司进行了较为全面的规定

13、，其中包括_。（分数：2.00）A.进一步完善了证券公司设立制度，对股东特别是大股东的资格作出规定B.对证券公司实行按业务分类监管，不再将证券公司分为综合类和经济类C.建立以净资本为核心的监管指标体系D.确立证券公司高级管理人员任职资格管理制度37.证券投资者保护基金的来源有_。（分数：2.00）A.上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后，交易经手费的 10%纳入基金B.发行股票、可转换债券等证券时，申购冻结资金的利息收入C.所有在中国境内注册的证券公司，按其营业收入的 0.5%5%缴纳基金，经营管理和运作水平较差、风险较高的证券公司，应当按较高比例缴纳基金D.依法向有关责任方追偿

14、所得和从证券公司破产清算中受偿收入38.下列选项中，保护基金公司的职责有_。（分数：2.00）A.筹集、管理和运作基金B.维护基金权益C.组织、参与破产证券公司的清算工作D.监测证券公司风险39.下列情形中，资产评估机构不能申请证券评估资格的有_。（分数：2.00）A.在执业活动中受到刑事处罚、行政处罚的，自处罚决定执行完毕之日起至提出申请之日止未满 3 年B.因以欺骗等不正当手段取得证券评估资格而被撤销该资格的，自撤销之日起至提出申请之日止未满 3年C.在申请证券评估资格过程中，因隐瞒有关情况或者提供虚假材料被不予受理或者不予批准的，自被出具不予受理凭证或者不予批准决定之日起至提出申请之日止

15、未满 3 年D.最近 3 年在税务、工商、金融等行政管理机关以及自律组织、商业银行等机构无不良诚信记录40.国务院于 2004 年 1 月 31 日发布关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见，首次就发展资本市场的作用、指导思想和任务进行全面明确地阐述，对发展资本市场的政策措施进行整体部署，将发展中国资本市场提升到国家战略任务的高度，提出了纲领性意见，包括_。（分数：2.00）A.完善政策，促进资本市场稳定发展B.健全市场体系，丰富证券投资品种C.提高上市公司质量，促进规范运作D.促进中介服务机构规范发展三、判断题(总题数：10，分数：20.00)41.直投基金资金应当以公开方式筹集，筹集

16、对象限于机构投资者且不得超过 50 人；不得采用广告、公开劝诱或者变相公开方式筹集资金。 （分数：2.00）A.正确B.错误42.证券公司投资银行业务内部控制应建立投资银行项目管理制度。 （分数：2.00）A.正确B.错误43.一般说来，率先涨价的商品、上游商品、热销商品的股票购买力风险较大，国家进行价格控制的公用事业、基础产业和下游产品等股票的购买力风险较小。 （分数：2.00）A.正确B.错误44.在我国，证券公司总经理应依据中华人民共和国公司法、公司章程的规定行使职权，并向股东会负责。 （分数：2.00）A.正确B.错误45.中国证监会的职责之一是依法对证券发行人、上市公司、证券公司、证

17、券投资基金管理公司、证券服务机构、证券交易所、证券登记结算机构的证券业务活动进行监督管理。 （分数：2.00）A.正确B.错误46.信息隔离墙制度是指证券公司为控制敏感信息在相互存在利益冲突的业务之间正常流动和使用而采取的一系列措施。 （分数：2.00）A.正确B.错误47.证券金融公司不以盈利为目的，应履行为证券公司融资融券业务提供资金和证券的转融通服务的职责。（分数：2.00）A.正确B.错误48.证券从业人员在执业过程中遇到自身利益或相关方利益与客户的利益发生冲突或可能发生冲突，当无法避免时，应确保客户的利益优先。 （分数：2.00）A.正确B.错误49.上证基金指数不纳入上证综合指数等

18、任何一个股价指数的编制范围。 （分数：2.00）A.正确B.错误50.中华人民共和国刑法规定，犯欺诈发行股票、债券罪的个人，处 3 年以下有期徒刑或拘役。 （分数：2.00）A.正确B.错误证券经纪人专项考试证券市场基础-17-1 答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、单项选择题(总题数：20，分数：40.00)1.关于股票价格平均数，下列说法中不正确的是_。（分数：2.00）A.股价平均数是采用股价平均法来度量所有样本股经调整后的价格水平的平均值B.简单算术股价平均数在计算时没有考虑权数，发行量和成交量C.加权股价平均数是以样本股每日收盘价之和除以样本数 D.修正股价平均数

19、是在简单算术股价平均数法的基础上，当样本股的股本结构发生变化时，通过变动除数，使股价平均数保持连贯性解析：解析 C 项，加权股价平均数又称加权平均股价，是将各样本股票的发行量或成交量作为权数计算出来的股价平均数。以样本股每日收盘价之和除以样本数指的是简单算术股价平均数。2.证券市场上重要的中介机构是_。（分数：2.00）A.会计师事务所B.证券公司 C.资产评估事务所D.投资咨询公司解析：解析 证券公司是证券市场上重要的中介机构，它是证券市场投融资服务的提供者，为证券发行人和投资者提供专业化的中介服务；同时证券公司也是证券市场上重要的机构投资者。此外，证券公司还通过资产管理方式，为投资者提供证

20、券及其他金融产品的投资管理服务等。3.中华人民共和国证券法规定，与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量的行为属于_。（分数：2.00）A.操纵市场行为 B.欺诈客户行为C.内幕交易行为D.虚假陈述行为解析：解析 操纵市场行为包括：(1)单独或者通过合谋，集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券交易价格或数量；(2)与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量；(3)在自己实际控制的账户之间进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量；(4)以其他手段操纵证券市场。4.涉及证券市

21、场的法律、法规中，行政法规是由_制定并颁布的。（分数：2.00）A.全国人民代表大会B.国务院 C.证券业协会D.证券监管部门解析：解析 证券市场的法律、法规可以分为四个层次：(1)由全国人民代表大会或全国人民代表大会常务委员会制定并颁布的法律；(2)由国务院制定并颁布的行政法规；(3)由证券监管部门和相关部门制定的部门规章及规范性文件；(4)由证券交易所、中国证券业协会及中国证券登记结算有限公司制定的自律性规则。5.下列关于股票股息的说法中错误的是_。（分数：2.00）A.股票股息可以来自公司新增发的股票或一部分库存股票B.股票股息实际上是公司将当年的留存收益资本化C.股票股息是股东权益账户

22、中不同项目之间的转移D.发放股票股息会带来公司的资产和股东权益总额的减少，而其负债保持不变 解析：解析 D 项，股票股息是股东权益账户中不同项目之间的转移，对公司的资产、负债、股东权益总额并没有影响，对得到股票股息的股东在公司所占权益的份额也不会产生影响，仅仅是股东持有的股票数比原来多了。6.证券公司向证券金融公司交存保证金，采取设立_的方式。（分数：2.00）A.信贷B.储蓄C.股票D.信托 解析：解析 证券公司向证券金融公司交存保证金，采取设立信托的方式。保证金中的证券应当记入转融通担保证券账户，保证金中的资金应当记入转融通担保资金账户。7.整个证券市场的核心是_。（分数：2.00）A.证

23、券发行人B.证券交易所 C.中国证监会D.国务院解析：解析 证券交易所是证券买卖双方公开交易的场所，是一个高度组织化、集中进行证券交易的市场，是整个证券市场的核心。8.证券公司经营证券自营业务的，持有一种权益类证券的成本不得超过净资本的_。（分数：2.00）A.15%B.20%C.30% D.100%解析：解析 证券公司经营证券自营业务的，必须符合下列规定：(1)自营权益类证券及证券衍生产品的合计额不得超过净资本的 100%；(2)自营固定收益类证券的合计额不得超过净资本的 500%；(3)持有一种权益类证券的成本不得超过净资本的 30%；(4)持有一种权益类证券的市值与其总市值的比例不得超过

24、5%，但因包销导致的情形和中国证监会另有规定的除外。9.内资证券公司申请变更为外资参股证券公司的，其收购的股权比例或者出资比例，累计不得超过_。（分数：2.00）A.5%B.1/3 C.1/2D.20%解析：解析 内资证券公司申请变更为外资参股证券公司的，应当符合外资参股证券公司的设立条件，收购或者参股内资证券公司的境外股东应当符合设立外资参股证券公司的股东条件，其收购的股权比例或者出资比例，累计不得超过 1/3。10.关于证券交易所对会员的管理，下列说法中不正确的是_。（分数：2.00）A.证券交易所接纳的会员应当是有权部门批准设立并具有法人地位的境内证券经营机构B.证券交易所必须限定交易席

25、位的数量，如设立普通席位以外的席位，应当报中国证监会批准C.会员可以将席位部分以出租或者承包等形式交由其他机构和个人使用 D.证券交易所决定接纳或者开除会员及正式会员以外的其他会员，应当在规定时间内报中国证监会备案解析：解析 根据我国证券交易所管理办法规定，证券交易所应当对会员取得的交易席位实施严格管理，会员转让席位必须按照证券交易所的有关管理规定由证券交易所审批，严禁会员将席位全部或者部分以出租或者承包等形式交由其他机构和个人使用。11.下列各项中不属于定向资产管理业务特点的是_。（分数：2.00）A.证券公司与客户必须是一对一的投资管理服务B.具体投资的方向在资产管理合同中约定C.适用于为

26、多个客户办理定向资产管理业务 D.必须在单一客户的专用证券账户中封闭运行解析：解析 证券公司为单一客户办理定向资产管理业务，应当与客户签订定向资产管理合同，通过该客户的账户为客户提供资产管理服务。定向资产管理业务的特点是：(1)证券公司与客户必须是一对一的投资管理服务；(2)具体投资的方向在资产管理合同中约定；(3)必须在单一客户的专用证券账户中封闭运行。12.下列各项中，违背控股股东行为规范的是_。（分数：2.00）A.控股股东不得利用其控股地位损害证券公司的合法权益B.证券公司的控股股东及其关联方可以与其所控股的证券公司发生业务竞争 C.不得超越股东会、董事会任免证券公司的董事、监事和高级

27、管理人员D.证券公司与其控股股东应在业务、人员、机构、资产、财务、办公场所等方面严格分开解析：解析 控股股东不得利用其控股地位损害证券公司、公司其他股东和公司客户的合法权益，不得超越股东会、董事会任免证券公司的董事、监事和高级管理人员，不得超越股东会、董事会干预证券公司的经营管理活动。证券公司与其控股股东应在业务、人员、机构、资产、财务、办公场所等方面严格分开，各自独立经营、独立核算、独立承担责任和风险。证券公司的控股股东及其关联方应当采取有效措施，防止与其所控股的证券公司发生业务竞争。13.我国证券交易所规定的每次申报和成交的最小交易数量单位(除零股交易外)是_。（分数：2.00）A.十手B

28、.十股C.一手 D.一股解析：解析 交易单位是指交易所规定的每次申报和成交的交易数量单位，一个交易单位俗称“一手”，委托买卖的数量通常为一手或一手的整数倍。14._，通常被视为反洗钱预防监控制度的核心。（分数：2.00）A.临时冻结制度B.定期调查报告制度C.大额和可疑交易报告制度 D.大额和可疑交易调查制度解析：解析 非法资金流动一般具有数额巨大、交易异常等特点。大额和可疑交易报告制度，通常被视为反洗钱预防监控制度的核心。15._是指从事证券投资咨询业务的机构及其咨询人员为证券投资人或者客户提供证券投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动。（分数：2.00）A.证券经纪业务B.

29、证券自营业务C.证券承销业务D.证券投资咨询业务 解析：解析 根据我国证券、期货投资咨询管理暂行办法的规定，证券投资咨询业务是指从事证券投资咨询业务的机构及其咨询人员为证券投资人或者客户提供证券投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动。证券公司可以经营证券投资咨询业务。16._及其授权的地方派出机构负责对证券、期货投资咨询业务的监督管理。（分数：2.00）A.中国证监会 B.国务院C.财政部D.中国证监会与财政部解析：解析 为了加强对证券、期货投资咨询活动的管理，保障投资者的合法权益和社会公共利益，经国务院批准，国务院证券委员会于 1997 年 12 月发布证券、期货投资咨询管理

30、暂行办法。中国证监会及其授权的地方派出机构负责对证券、期货投资咨询业务的监督管理。17.我国台湾证券交易所目前发布的股价指数中，最有代表性的是_。（分数：2.00）A.发行量加权股价指数 B.金融股发行量加权股价指数C.电子股发行量加权股价指数D.产业分类股价指数解析：解析 我国台湾证券交易所目前发布的股价指数中，以发行股数加权计算的有 26 种，包括发行量加权股价指数(未含金融股发行量加权股价指数和电子股发行量加权股价指数)；还有 22 种产业分类股价指数、与英国富时(FTSE)共同编制的台湾 50 指数以及以算术平均法计算的综合股价平均数和工业指数平均数。其中最有代表性的是台湾证券交易所发

31、行量加权股价指数。18.招股说明书引用的财务报表在其最近一期截止日后_个月内有效。（分数：2.00）A.3B.6 C.9D.10解析：解析 根据我国首次公开发行股票并在创业板上市管理暂行办法规定，招股说明书引用的财务报表在其最近一期截止日后 6 个月内有效。特别情况下发行人可申请适当延长，但最多不超过 1 个月。19.经国务院同意，中国证监会批准，我国创业板市场于_在深圳证券交易所正式启动。（分数：2.00）A.2009 年 6 月 30 日B.2009 年 10 月 23 日 C.2010 年 1 月 1 日D.2010 年 2 月 20 日解析：解析 经国务院同意，中国证监会批准，我国创业

32、板市场于 2009 年 10 月 23 日在深圳证券交易所正式启动。我国创业板市场主要面向成长型创业企业，重点支持自主创新企业，支持市场前景好、带动能力强、就业机会多的成长型创业企业，特别是支持新能源、新材料、电子信息、生物医药、环保节能、现代服务等新兴产业的发展。20.在存在购买力风险的情况下，下列各项最容易受到损害的是_。（分数：2.00）A.浮动利率债券B.优先股票 C.普通股票D.保值贴补债券解析：解析 因为优先股票的名义收益率是固定的，当通货膨胀率升高时，根据实际收益率=名义收益率-通货膨胀率，其实际收益率就会明显下降。二、多项选择题(总题数：20，分数：40.00)21.中华人民共

33、和国反洗钱法旨在预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪等相关犯罪，其内容包括_等。（分数：2.00）A.总则 B.反洗钱监督管理 C.金融机构反洗钱义务 D.法律责任及附则 解析：解析 中华人民共和国反洗钱法旨在预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪等相关犯罪，其内容包括总则、反洗钱监督管理、金融机构反洗钱义务、反洗钱调查、反洗钱国际合作、法律责任及附则。22.与其他债券相比，政府债券的特点有_。（分数：2.00）A.票面额大B.流通性强 C.收益稳定 D.安全性高 解析：解析 政府债券的票面额并不一定大，所以 A 项不正确。23.关于我国证券公司的发展历程，下列说法中正确的是_。（分数：

34、2.00）A.对证券流通与发行的中介需求日增，由此催生了最初的证券中介业务和第一批证券经营机构 B.1988 年，国债柜台交易正式启动 C.1990 年 12 月 19 日和 1991 年 7 月 3 日，上海、深圳证券交易所先后正式营业，各证券经营机构的业务开始转入集中交易市场 D.随着经济体制、金融体制改革的深化和全国性统一证券市场体系的确立，我国于 1998 年年底颁布了中华人民共和国证券法 解析：解析 题中四个选项都是我国证券公司的发展历程的正确描述，故全选。24.国务院颁布证券投资基金管理暂行办法后，最先设立的两个基金是_。（分数：2.00）A.基金兴华B.基金金泰 C.基金安信D.

35、基金开元 解析：解析 1997 年 11 月，国务院颁布证券投资基金管理暂行办法；1998 年 3 月，两只封闭式基金基金金泰、基金开元设立，分别由国泰基金管理公司和南方基金管理公司管理。25.在美国，住房抵押贷款的种类包括_。（分数：2.00）A.优级贷款 B.Alt-A 贷款 C.次级贷款 D.住房权益贷款 解析：解析 在美国，住房抵押贷款大致可分为：优级贷款、Alt-A 贷款、次级贷款、住房权益贷款以及机构担保贷款。26.股价平均数的种类有_。（分数：2.00）A.简单算术股价平均数 B.加权股价平均数 C.修正股价平均数 D.指数平均数解析：解析 股价平均数包括简单算术股价平均数、加权

36、股价平均数和修正股价平均数三种形式，没有指数平均数这种说法。27.关于对违反证券业从业人员资格管理规定的处罚，下列描述中正确的有_。（分数：2.00）A.取得从业资格的人员提供虚假材料，申请执业证书的，不予颁发执业证书；已颁发执业证书的，由中国证券业协会注销其执业证书 B.被中国证监会依法吊销执业证书或者因违反中华人民共和国证券从业人员资格管理办法被中国证券业协会注销执业证书的，中国证券业协会可在 3 年内不受理其执业证书申请 C.参加资格考试的人员，违反考场规则，扰乱考场秩序的，在 5 年内不得参加资格考试D.证券经营机构办理执业证书申请过程中，弄虚作假、徇私舞弊、故意刁难有关当事人的，或者

37、不按规定履行报告义务的，由中国证券业协会责令改正 解析：解析 C 项，根据证券业从业人员资格管理办法规定的相关处罚之一是，参加资格考试的人员，违反考场规则，扰乱考场秩序的，在 2 年内不得参加资格考试。28.证券市场监管应当坚持_的原则。（分数：2.00）A.依法管理 B.保护投资者利益 C.三公 D.监督与自律相结合 解析：解析 证券市场监管的原则主要有：(1)依法监管原则，必须做到有法可依、有法必依；(2)保护投资者利益原则；(3)“三公”原则，即公开、公平、公正；(4)监督与自律相结合的原则。29.独立董事在任期内辞职或被免职的，_应当分别向证券监管部门和股东会提供书面说明。（分数：2.

38、00）A.董事会B.独立董事本人 C.证券公司 D.监事会解析：解析 独立董事在任期内辞职或被免职的，独立董事本人和证券公司应当分别向证券监管部门和股东会提供书面说明。30.国家股从资金来源上看，主要有_。（分数：2.00）A.现有国有企业改制时所拥有的净资产 B.现有国有企业改制时所拥有的总资产C.政府部门向新建股份公司的投资 D.经授权代表国家投资的各种机构向新建股份公司的投资 解析：解析 国家股从资金来源上看，主要有三个方面：(1)现有国有企业改组为股份公司时所拥有的净资产；(2)现阶段有权代表国家投资的政府部门向新组建的股份公司的投资；(3)经授权代表国家投资的投资公司、资产经营公司、

39、经济实体性总公司等机构向新组建股份公司的投资。31.沪深 300 股指期货的主要交易规则包括_。（分数：2.00）A.竞价交易制度 B.持仓限额制度 C.无涨跌幅限制制度D.大户报告制度 解析：解析 沪深 300 股指期货的主要交易规则包括分类编码制度、保证金制度、竞价交易制度、结算价制度、持仓限额制度、大户报告制度、涨跌幅限制制度和若干重要风险控制手段。32.我国证券公司监督管理条例对客户资产保护措施的规定有_。（分数：2.00）A.明确规定证券公司客户资产的存管、托管制度 B.明确了证券公司客户资产的性质 C.对交易信息、资金信息的寄送、查询作了具体规定 D.明确规定证券自营业务和证券资产

40、管理业务的账户应当实名解析：解析 我国证券公司监督管理条例对客户资产保护措施的规定主要有：(1)明确规定证券公司客户资产的存管、托管制度；(2)明确证券公司客户资产属于客户，应当与证券公司、指定商业银行、资产托管机构的自有资产相互独立、分别管理；(3)对交易信息、资金信息的寄送、查询作了具体规定。33.属于证券公司的直投业务范围的是_。（分数：2.00）A.提供期货行情信息、交易设施B.使用自有资金对境内企业进行股权投资 C.为客户提供股权投资的财务顾问服务 D.设立直投基金，筹集并管理客户资金进行股权投资 解析：解析 证券公司的直投业务范围包括：(1)使用自有资金对境内企业进行股权投资；(2

41、)为客户提供股权投资的财务顾问服务；(3)设立直投基金，筹集并管理客户资金进行股权投资；(4)在有效控制风险、保持流动性的前提下，以现金管理为目的，将闲置资金投资于依法公开发行的国债、投资级公司债、货币市场基金、央行票据等风险较低、流动性较强的证券，以及证券投资基金、集合资产管理计划或者专项资产管理计划；(5)证监会同意的其他业务。34.基金托管人更换的条件有_。（分数：2.00）A.收益连续半年下降B.被基金份额持有人大会解任 C.被依法取消托管人资格 D.基金托管人解散或破产 解析：解析 中华人民共和国证券投资基金法规定，有下列情形之一的，基金托管人职责终止：(1)被依法取消基金托管资格；

42、(2)被基金份额持有人大会解任；(3)依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产；(4)基金合同约定的其他情形。35.证券公司内部控制的主要内容包括_。（分数：2.00）A.业务创新的内部控制 B.投资银行业务内部控制 C.会计系统内部控制 D.自营业务内部控制 解析：解析 除 A、B、C、D 四项外，证券公司内部控制的主要内容还包括：(1)经纪业务内部控制；(2)资产管理业务内部控制；(3)研究、咨询业务内部控制；(4)分支机构内部控制；(5)财务管理内部控制；(6)信息系统内部控制；(7)人力资源管理内部控制。36.2006 年我国实施的新修订的中华人民共和国证券法对证券公司进行了较为全面的规

43、定，其中包括_。（分数：2.00）A.进一步完善了证券公司设立制度，对股东特别是大股东的资格作出规定 B.对证券公司实行按业务分类监管，不再将证券公司分为综合类和经济类 C.建立以净资本为核心的监管指标体系 D.确立证券公司高级管理人员任职资格管理制度 解析：解析 2006 年 1 月 1 日新修订的中华人民共和国证券法实施，进一步完善了证券公司设立制度，对股东特别是大股东的资格作出规定；对证券公司实行按业务分类监管，不再将证券公司分为综合类和经济类；建立以净资本为核心的监管指标体系；确立证券公司高级管理人员任职资格管理制度；增加了对证券公司及其股东、董事、监事、高级管理人员的监管措施，明确了

44、法律责任。37.证券投资者保护基金的来源有_。（分数：2.00）A.上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后，交易经手费的 10%纳入基金B.发行股票、可转换债券等证券时，申购冻结资金的利息收入 C.所有在中国境内注册的证券公司，按其营业收入的 0.5%5%缴纳基金，经营管理和运作水平较差、风险较高的证券公司，应当按较高比例缴纳基金 D.依法向有关责任方追偿所得和从证券公司破产清算中受偿收入 解析：解析 证券投资者保护基金的来源有：(1)上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后，交易经手费的 20%纳入基金。(2)所有在中国境内注册的证券公司，按其营业收入的 0.5%5%缴

45、纳基金，经营管理和运作水平较差、风险较高的证券公司，应当按较高比例缴纳基金；各证券公司的具体缴纳比例由中国证券投资者保护基金有限责任公司根据证券公司风险状况确定后，报中国证监会批准，并按年进行调整；证券公司缴纳的基金在其营业成本中列支。(3)发行股票、可转换债券等证券时，申购冻结资金的利息收入。(4)依法向有关责任方追偿所得和从证券公司破产清算中受偿收入。(5)国内外机构、组织及个人的捐赠。(6)其他合法收入。38.下列选项中，保护基金公司的职责有_。（分数：2.00）A.筹集、管理和运作基金 B.维护基金权益 C.组织、参与破产证券公司的清算工作 D.监测证券公司风险 解析：解析 考生应熟悉

46、保护基金公司的职责。39.下列情形中，资产评估机构不能申请证券评估资格的有_。（分数：2.00）A.在执业活动中受到刑事处罚、行政处罚的，自处罚决定执行完毕之日起至提出申请之日止未满 3 年 B.因以欺骗等不正当手段取得证券评估资格而被撤销该资格的，自撤销之日起至提出申请之日止未满 3年 C.在申请证券评估资格过程中，因隐瞒有关情况或者提供虚假材料被不予受理或者不予批准的，自被出具不予受理凭证或者不予批准决定之日起至提出申请之日止未满 3 年 D.最近 3 年在税务、工商、金融等行政管理机关以及自律组织、商业银行等机构无不良诚信记录解析：解析 资产评估机构申请证券评估资格，不应当存在下列情形的

47、任一种：(1)在执业活动中受到刑事处罚、行政处罚的，自处罚决定执行完毕之日起至提出申请之日止未满 3 年；(2)因以欺骗等不正当手段取得证券评估资格而被撤销该资格的，自撤销之日起至提出申请之日止未满 3 年；(3)在申请证券评估资格过程中，因隐瞒有关情况或者提供虚假材料被不予受理或者不予批准的，自被出具不予受理凭证或者不予批准决定之日起至提出申请之日止未满 3 年。40.国务院于 2004 年 1 月 31 日发布关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见，首次就发展资本市场的作用、指导思想和任务进行全面明确地阐述，对发展资本市场的政策措施进行整体部署，将发展中国资本市场提升到国家战略任务的高度，提出了纲领性意见，包括_。（分数：2.00）A.完善政策，促进资本市场稳定发展 B.健全市场体系，丰富证券投资品种 C.提高上市公司质量，促进规范运作 D.促进中介服务机构规范发展 解析：解析 关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见提出了九个方面的纲领性意见，即“国九条”，包括：(1)充分认识大力发展资本市场的重要意义；(2)推进资本市场改革开放和稳定发展的指导思想和任务；(3)进一步完善相关政策，促进资本市场稳定发展；(4)健全资本市场体系，丰富证券投资品种；(5)进一步提高上市公司质量，推进上市公司规范运作；(6)促进资