证券投资基金销售人员从业考试基金销售基础-8-1及答案解析.doc

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1、证券投资基金销售人员从业考试基金销售基础-8-1 及答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、B单选题/B(总题数：30，分数：60.00)1.证券投资基金是一种集合理财工具，它的特点不包括_。 A.集合理财、专业管理 B.回报率高 C.利益共享、风险共担 D.严格监管、信息透明（分数：2.00）A.B.C.D.2.中小投资者通常资金量小，一般无法通过购买数量众多的股票来分散投资风险，表现出一种_的特点。 A.集合理财 B.组合投资 C.利益共享 D.信息透明（分数：2.00）A.B.C.D.3.下列选项中流动性最差的是_。 A.股票 B.信托产品 C.活期储蓄存款 D.定期存款

2、（分数：2.00）A.B.C.D.4.按照我国证券投资基金法的规定，下列选项中属于我国基金份额持有人享有权利的是_。 A.分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产 B.承担基金亏损或终止的有限责任 C.在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额 D.缴纳基金认购款项及规定费用（分数：2.00）A.B.C.D.5.基金托管人的职责主要体现在资产保管、资金清算、会计复核以及_等方面。 A.基金信息披露 B.基金估值 C.对基金投资运作的监督 D.基金会计核算（分数：2.00）A.B.C.D.6.基金管理公司的独立董事人数不得少于 3 人，且不得少于董事会人数的_。 A.1/5 B.1/4 C

3、.1/3 D.1/2（分数：2.00）A.B.C.D.7.中外合资基金管理公司境外股东的条件不包括_。 A.合法存续并具有金融资产管理经验的金融机构 B.最近 5 年没有受到监管机构或者司法机关的处罚 C.实缴资本不少于 3 亿元人民币的等值可自由兑换货币 D.经国务院批准的中国证监会规定的其他条件（分数：2.00）A.B.C.D.8.封闭式基金和开放式基金的划分依据是_。 A.基金份额是否固定 B.法律形式不同 C.投资对象不同 D.投资目标不同（分数：2.00）A.B.C.D.9._是指以追求资本增值为基本目标，较少考虑当期收入的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。 A.平衡型基

4、金 B.增长型基金 C.收入型基金 D.股票型基金（分数：2.00）A.B.C.D.10._是指投资者通过基金管理人指定的发售代理机构用交易所网上系统以组合证券进行的认购。 A.网上现金认购 B.网下现金认购 C.网下组合证券认购 D.网上组合证券认购（分数：2.00）A.B.C.D.11.1924 年 3 月 21 日，“马塞诸塞投资信托基金”设立，意味着美国式基金的真正起步，这也是世界上第一个_。 A.契约型投资基金 B.开放式基金 C.股票基金 D.封闭式基金（分数：2.00）A.B.C.D.12.下列关于全球基金业发展的趋势与特点的说法错误的是_。 A.美国占据主导地位，其他国家和地区

5、发展迅猛 B.基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出 C.封闭式基金成为证券投资基金的主流产品 D.基金资产的资金来源发生了重大变化（分数：2.00）A.B.C.D.13.基金募集申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，基金管理人应当自变化发生之日起_个工作日内向中国证监会提交更新材料。 A.1 B.3 C.5 D.10（分数：2.00）A.B.C.D.14.基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败，基金管理人应承担以下责任：以_承担因募集行为而产生的债务和费用。 A.基金财产 B.固有财产 C.认购费 D.手续费（分数：2.00）A.B.C.D.15._是投资人在基金代销银行、

6、证券公司开立的用于基金业务的资金结算账户。 A.基金账户 B.交易账户 C.认购账户 D.资金账户（分数：2.00）A.B.C.D.16.下列关于基金的认购说法错误的是_。 A.销售机构对认购申请的受理代表该申请一定成功 B.拟进行基金投资的投资人，必须先开立基金账户、交易账户和资金账户 C.投资人在办理基金认购申请时，须填写认购申请表，并需按销售机构规定的方式全额缴款 D.投资者在办理认购时，认购申请上填写认购的总金额，而不是认购的总份额（分数：2.00）A.B.C.D.17.开放式基金的申购和赎回由_负责办理；基金管理人可以委托经中国证监会认定的其他机构代为办理。 A.证券登记结算机构 B

7、.份额持有人 C.基金托管人 D.基金管理人（分数：2.00）A.B.C.D.18.中国证监会于 2007 年 3 月对认购费用及认购份额计算方法进行了统一规定。根据规定，基金认购费率将统一以_为基础收取。 A.总认购金额 B.净认购金额 C.认购费用 D.净认购费用（分数：2.00）A.B.C.D.19.某投资人投资 1 万元认购基金，认购资金在募集期产生的利息为 3 元，其对应的认购费率为 1.2%，基金份额面值为 1 元/份，则其认购份额为_份。 A.9881.42 B.118.58 C.120 D.9884.42（分数：2.00）A.B.C.D.20.按_分类，有价证券可以分为公募证券

8、和私募证券。 A.证券发行主体的不同 B.是否在证券交易所挂牌上市交易 C.募集方式的不同 D.证券所代表权利性质的不同（分数：2.00）A.B.C.D.21.单个境外投资者持有(包括直接持有和间接持有)上市内资证券公司股份的比例不得超过_。 A.5% B.10% C.15% D.20%（分数：2.00）A.B.C.D.22._指买卖方向相同、申报价格相同的，先申报者优先于后申报者，先后顺序按照交易主机接受申报的时间确定。 A.价格优先 B.数量优先 C.时间优先 D.品种优先（分数：2.00）A.B.C.D.23.下列关于封闭式基金交易规则的说法错误的是_。 A.基金账户只能用于基金、国债的

9、认购及交易 B.每位投资者只能开设和使用 1 个证券账户或基金账户 C.封闭式基金交易不收取印花税 D.沪、深证券交易所对封闭式基金交易实行与对 A 股交易同样的 20%的涨跌幅限制（分数：2.00）A.B.C.D.24.开放式基金的基金合同可以约定基金管理人自基金合同生效之日起一定期限内不办理赎回；但约定的期限不得超过_个月，并应当在招募说明书中载明。 A.1 B.2 C.3 D.5（分数：2.00）A.B.C.D.25.赎回费率不得超过赎回金额的_，基金管理人应当将不低于赎回费总额的_归入基金财产。 A.5%；20% B.10%；20% C.5%；25% D.10%；25%（分数：2.00

10、）A.B.C.D.26.按中国证监会于 2007 年 3 月发布的关于统一规范证券投资基金认(申)购费用及认(申)购份额计算方法有关问题的通知规定，基金的申购费用等于_。 A.申购金额/(1+申购费率) B.净申购金额/申购当日基金份额净值 C.净申购金额/T 日基金份额净值 D.净申购金额申购费率（分数：2.00）A.B.C.D.27.场内申购、赎回 ETF 采用_的方式。 A.金额申购；份额赎回 B.份额申购；金额赎回 C.金额申购；金额赎回 D.份额申购；份额赎回（分数：2.00）A.B.C.D.28.对于 LOF，_是指基金份额持有人将持有的基金份额在基金注册登记系统和证券登记结算系统

11、之间进行转登记的行为。 A.系统内转托管 B.系统外转托管 C.跨系统转托管 D.全系统转托管（分数：2.00）A.B.C.D.29.我国开放式基金注册登记机构的职责不包括_。 A.进行基金交易 B.建立并管理投资者基金份额账户 C.代理发放红利 D.建立并保管基金投资者名册（分数：2.00）A.B.C.D.30.基金的_是指基金管理人采取一定的方法，准确反映基金投资管理的综合绩效水平。 A.投资管理 B.交易管理 C.绩效评估 D.投资风险控制（分数：2.00）A.B.C.D.二、B多选题/B(总题数：10，分数：20.00)31.开放式基金当年利润应先弥补上一年度亏损，然后才可进行当年分配

12、。开放式基金的分红方式有_。 A.证券分红 B.现金分红 C.红利再投资 D.比例分红（分数：2.00）A.B.C.D.32.在基金募集和运作过程中，信息披露义务人应当依法及时披露基金信息，并保证所披露信息的_。 A.真实性 B.准确性 C.公平性 D.完整性（分数：2.00）A.B.C.D.33.基金季度报告主要包括_等。 A.招募说明书 B.基金概况 C.管理人报告 D.投资组合报告（分数：2.00）A.B.C.D.34.下列说法正确的是_。 A.基金管理人应在每个季度结束之日起 15 个工作日内编制基金季度报告 B.基金管理人在会计年度的前 6 个月结束后 60 日内编制完成基金半年度报

13、告并予以告 C.基金年度报告在会计年度结束后 80 日内经过审计后予以公告 D.基金年度报告在会计年度结束后 90 日内经过审计后予以公告（分数：2.00）A.B.C.D.35.下列关于基金份额持有人大会的召集流程正确的是_。 A.基金份额持有人大会由基金管理人召集 B.代表基金份额 5%以上的基金份额持有人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议 C.基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开 D.基金管理人决定不召集，则不能召开（分数：2.00）A.B.C.D.36.证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，有其特殊性。具体表现

14、在_。 A.规范性 B.服务性 C.专业性 D.持续性和适用性（分数：2.00）A.B.C.D.37.基金销售中，直销和代销的不同点包括_。 A.代销只销售一家基金公司的产品，而直销销售多家公司的产品 B.直销渠道网点众多，代销渠道数量有限 C.直销渠道的销售人员是基金公司直属的销售队伍，代销机构有自己的销售队伍 D.直销降低了营销成本，代销增加了营销成本（分数：2.00）A.B.C.D.38.在实施差异性市场策略时，销售机构将面对_等问题。销售机构需要比较成本和收益的大小，以权衡利弊，正确选择。 A.成本和费用提高 B.运营管理复杂化 C.成本和费用降低 D.运营管理简单化（分数：2.00）

15、A.B.C.D.39.由于营销人员自身资源有限，_往往不能满足其不断开发市场寻找新的客户的需要。 A.缘故法 B.介绍法 C.陌生拜访法 D.引导法（分数：2.00）A.B.C.D.40.我国基金销售监管的目标包括_。 A.保护基金投资者的合法权益 B.保证市场的公平、效率和透明 C.防范和降低系统性风险 D.推动基金业的规范发展（分数：2.00）A.B.C.D.三、B判断题/B(总题数：7，分数：20.00)41.投资者 T 日提交认购申请后，通常可于 T+3 日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。（分数：3.00）A.正确B.错误42.投资者在开放式基金合同生效后申请购买基金份额的行

16、为通常被称为基金的申购。（分数：3.00）A.正确B.错误43.净值表现这一指标可以考察基金在过去一个季度的收益情况以及与业绩比较基准的对比情况。（分数：3.00）A.正确B.错误44.代表基金份额 20%以上的基金份额持有人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议。（分数：3.00）A.正确B.错误45.分销是不通过服务机构，而是由基金管理公司附属的销售机构把基金份额直接出售给投资者的模式，一般通过邮寄、电话、互联网、直属的分支机构网点、直销队伍等实现。（分数：3.00）A.正确B.错误46.采用无差异目标市场策略的主要优点在于成本低、操作简单，所有客户接受的产品和服

17、务是不同的。（分数：3.00）A.正确B.错误47.以定期定额的方式购买基金适合工作比较繁忙、无定期固定收入、具有投资经验而短期有资金需求的投资者。（分数：2.00）A.正确B.错误证券投资基金销售人员从业考试基金销售基础-8-1 答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、B单选题/B(总题数：30，分数：60.00)1.证券投资基金是一种集合理财工具，它的特点不包括_。 A.集合理财、专业管理 B.回报率高 C.利益共享、风险共担 D.严格监管、信息透明（分数：2.00）A.B. C.D.解析：解析 证券投资基金是一种集合理财工具，一般具有以下五个主要特点：集合理财、专业管理；

18、组合投资、分散风险；利益共享、风险共担；严格监管、信息透明；独立托管、保障安全。故选 B。2.中小投资者通常资金量小，一般无法通过购买数量众多的股票来分散投资风险，表现出一种_的特点。 A.集合理财 B.组合投资 C.利益共享 D.信息透明（分数：2.00）A.B. C.D.解析：解析 中小投资者通常资金量小，一般无法通过购买数量众多的股票来分散投资风险。基金则能够汇集众多中小投资者的小额资金，形成较大的资金规模，通常会把基金资产在股票、债券以及其他金融工具等大类资产上进行配置。其中，主要投资于股票的基金品种通常会购买几十只甚至上百只股票，投资者通过购买基金就相当于用很少的资金进行了多样化的资

19、产配置，可以享受到组合投资、分散风险的好处。故选 B。3.下列选项中流动性最差的是_。 A.股票 B.信托产品 C.活期储蓄存款 D.定期存款（分数：2.00）A.B.C.D. 解析：解析 通常来说，股票、债券、活期储蓄存款、证券投资基金具有较好的流动性，投资者可以很方便地实现投资变现。相比之下，银行理财产品、信托产品、券商集合计划通常实行间歇性开放，流动性较差；而保单、定期存款的流动性最差，提前变现通常会遭受一定的损失。故选 D。4.按照我国证券投资基金法的规定，下列选项中属于我国基金份额持有人享有权利的是_。 A.分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产 B.承担基金亏损或终止的有限

20、责任 C.在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额 D.缴纳基金认购款项及规定费用（分数：2.00）A. B.C.D.解析：解析 按照我国证券投资基金法的规定，我国基金份额持有人享有以下权利：分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产，依法转让或者申请赎回其持有的基金份额，按照规定要求召开基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使表决权，查阅或者复制公开披露的基金信息资料，对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼等。B、C、D 选项是基金份额持有人应履行的义务。故选 A。5.基金托管人的职责主要体现在资产保管、资金清算、会计复核以及_等方面。 A.

21、基金信息披露 B.基金估值 C.对基金投资运作的监督 D.基金会计核算（分数：2.00）A.B.C. D.解析：解析 为了保证基金资产的安全，我国证券投资基金法规定，基金资产必须由独立于基金管理人的基金托管人保管，从而使得基金托管人成为基金的当事人之一。基金托管人的职责主要体现在资产保管、资金清算、会计复核以及对投资运作的监督等方面。在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行承担。故选 C。6.基金管理公司的独立董事人数不得少于 3 人，且不得少于董事会人数的_。 A.1/5 B.1/4 C.1/3 D.1/2（分数：2.00）A.B.C. D.解析：解析 基金管理公司的独立

22、董事人数不得少于 3 人，且不得少于董事会人数的 1/3。独立董事不仅执行法律所赋予董事的一般职责，还要承担保护基金投资者权益的特殊监督责任。故选 C。7.中外合资基金管理公司境外股东的条件不包括_。 A.合法存续并具有金融资产管理经验的金融机构 B.最近 5 年没有受到监管机构或者司法机关的处罚 C.实缴资本不少于 3 亿元人民币的等值可自由兑换货币 D.经国务院批准的中国证监会规定的其他条件（分数：2.00）A.B. C.D.解析：解析 中外合资基金管理公司的境外股东应当具备下列条件：为依其所在国家或者地区法律设立，合法存续并具有金融资产管理经验的金融机构，财务稳健，资信良好，最近 3 年

23、没有受到监管机构或者司法机关的处罚；所在国家或者地区具有完善的证券法律和监管制度，其证券监管机构已与中国证监会或者中国证监会认可的其他机构签订证券监管合作谅解备忘录，并保持着有效的监管合作关系；实缴资本不少于 3 亿元人民币的等值可自由兑换货币；经国务院批准的中国证监会规定的其他条件。故选B。8.封闭式基金和开放式基金的划分依据是_。 A.基金份额是否固定 B.法律形式不同 C.投资对象不同 D.投资目标不同（分数：2.00）A. B.C.D.解析：解析 根据法律形式不同，可以将基金分为契约型基金与公司型基金。根据基金份额是否固定，可以将基金分为封闭式基金和开放式基金。根据投资对象不同，可以将

24、基金分为股票型基金、债券型基金、货币市场基金和混合型基金等。根据投资目标不同，可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金。故选 A。9._是指以追求资本增值为基本目标，较少考虑当期收入的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。 A.平衡型基金 B.增长型基金 C.收入型基金 D.股票型基金（分数：2.00）A.B. C.D.解析：解析 增长型基金是指以追求资本增值为基本目标，较少考虑当期收入的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。收入型基金是指以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股、公司债券、政府债券等稳定收益证券为投资对象。平衡型基金则是既注重资本增值又

25、注重当期收入的一类基金。股票型基金是指以股票为主要投资对象的基金。故选 B。10._是指投资者通过基金管理人指定的发售代理机构用交易所网上系统以组合证券进行的认购。 A.网上现金认购 B.网下现金认购 C.网下组合证券认购 D.网上组合证券认购（分数：2.00）A.B.C.D. 解析：解析 网上现金认购是指投资者通过基金管理人指定的发售代理机构用交易所网上系统以现金进行的认购；网下现金认购是指投资者通过基金管理人及其指定的发售代理机构以现金进行的认购；网下组合证券认购是指投资者通过基金管理人指定的发售代理机构以组合证券进行的认购；网上组合证券认购是指投资者通过基金管理人指定的发售代理机构用交易

26、所网上系统以组合证券进行的认购。故选 D。11.1924 年 3 月 21 日，“马塞诸塞投资信托基金”设立，意味着美国式基金的真正起步，这也是世界上第一个_。 A.契约型投资基金 B.开放式基金 C.股票基金 D.封闭式基金（分数：2.00）A.B. C.D.解析：解析 早期的基金基本上是封闭式基金。1924 年 3 月 21 日诞生于美国的“马塞诸塞投资信托基金”成为世界上第一只开放式基金。此后，美国逐渐取代英国成为全球基金业发展的中心。故选 B。12.下列关于全球基金业发展的趋势与特点的说法错误的是_。 A.美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛 B.基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出

27、 C.封闭式基金成为证券投资基金的主流产品 D.基金资产的资金来源发生了重大变化（分数：2.00）A.B.C. D.解析：解析 全球基金业发展的趋势与特点：美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛；开放式基金成为证券投资基金的主流产品；基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出；基金资产的资金来源发生了重大变化。故选 C。13.基金募集申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，基金管理人应当自变化发生之日起_个工作日内向中国证监会提交更新材料。 A.1 B.3 C.5 D.10（分数：2.00）A.B.C. D.解析：解析 我国基金管理人进行基金募集，必须根据证券投资基金法的有关规定，向中国证监会提交

28、申请材料。申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，基金管理人应当自变化发生之日起 5 个工作日内向中国证监会提交更新材料。故选 C。14.基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败，基金管理人应承担以下责任：以_承担因募集行为而产生的债务和费用。 A.基金财产 B.固有财产 C.认购费 D.手续费（分数：2.00）A.B. C.D.解析：解析 基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败，基金管理人应承担以下责任：以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；在基金募集期限届满后 30 日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。故选 B。15._是投资人在基

29、金代销银行、证券公司开立的用于基金业务的资金结算账户。 A.基金账户 B.交易账户 C.认购账户 D.资金账户（分数：2.00）A.B.C.D. 解析：解析 拟进行基金投资的投资人，必须先开立基金账户、交易账户和资金账户。基金账户是基金注册登记人为基金投资人开立的用于记录其持有的由该注册登记机构办理注册登记的基金份额余额及其变动情况的账户；基金交易账户是指销售机构为投资人开立的记录投资人通过该销售机构办理的认购、申购、赎回、转换及转托管等业务而引起的基金份额的变动及结余情况的账户；资金账户是投资人在基金代销银行、证券公司开立的用于基金业务的资金结算账户。故选 D。16.下列关于基金的认购说法错

30、误的是_。 A.销售机构对认购申请的受理代表该申请一定成功 B.拟进行基金投资的投资人，必须先开立基金账户、交易账户和资金账户 C.投资人在办理基金认购申请时，须填写认购申请表，并需按销售机构规定的方式全额缴款 D.投资者在办理认购时，认购申请上填写认购的总金额，而不是认购的总份额（分数：2.00）A. B.C.D.解析：解析 销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构接受了认购申请，申请的成功与否应以注册登记机构的确认结果为准，A 选项错误。拟进行基金投资的投资人，必须先开立基金账户、交易账户和资金账户。投资人在办理基金认购申请时，须填写认购申请表，并需按销售机构规定的

31、方式全额缴款。开放式基金的认购采取金额认购的方式，即投资者在办理认购时，认购申请上填写认购的总金额，而不是认购的总份额，基金注册登记人在基金认购结束后，再按基金份额的认购价格，将申请认购基金的金额换算成投资人应得的基金份额。故选 A。17.开放式基金的申购和赎回由_负责办理；基金管理人可以委托经中国证监会认定的其他机构代为办理。 A.证券登记结算机构 B.份额持有人 C.基金托管人 D.基金管理人（分数：2.00）A.B.C.D. 解析：解析 开放式基金的申购和赎回由基金管理人负责办理；基金管理人可以委托经中国证监会认定的其他机构代为办理。故选 D。18.中国证监会于 2007 年 3 月对认

32、购费用及认购份额计算方法进行了统一规定。根据规定，基金认购费率将统一以_为基础收取。 A.总认购金额 B.净认购金额 C.认购费用 D.净认购费用（分数：2.00）A.B. C.D.解析：解析 为统一规范基金认购费用及认购份额的计算方法，更好地保护基金投资者的合法权益，中国证监会于 2007 年 3 月对认购费用及认购份额计算方法进行了统一规定。根据规定，基金认购费率将统一以净认购金额为基础收取。故选 B。19.某投资人投资 1 万元认购基金，认购资金在募集期产生的利息为 3 元，其对应的认购费率为 1.2%，基金份额面值为 1 元/份，则其认购份额为_份。 A.9881.42 B.118.5

33、8 C.120 D.9884.42（分数：2.00）A.B.C.D. 解析：解析 根据规定，基金认购费率将统一以净认购金额为基础收取，计算公式为：净认购金额=认购金额/(1+认购费率)；认购费用=净认购金额认购费率；认购份额=(净认购金额+认购利息)/基金份额面值。净认购金额=10000/(1+1.2%)9881.42(元)；认购费用=9881.421.2%118.58(元)；认购份额=(9881.42+3)/19884.42(份)。即：投资人投资 1 万元认购基金，认购份额为 9884.42 份。故选 D。20.按_分类，有价证券可以分为公募证券和私募证券。 A.证券发行主体的不同 B.是否

34、在证券交易所挂牌上市交易 C.募集方式的不同 D.证券所代表权利性质的不同（分数：2.00）A.B.C. D.解析：解析 按募集方式分类，有价证券可以分为公募证券和私募证券。公募证券是指发行人向不特定的社会公众投资者公开发行的证券，审核较严格并采取公示制度。私募证券是指向少数特定的投资者发行的证券，其审查条件相对宽松，不采取公示制度。故选 C。21.单个境外投资者持有(包括直接持有和间接持有)上市内资证券公司股份的比例不得超过_。 A.5% B.10% C.15% D.20%（分数：2.00）A.B.C.D. 解析：解析 根据境外投资者持有上市公司股份的规定，单个境外投资者持有(包括直接持有和

35、间接持有)上市内资证券公司股份的比例不得超过 20%。故选 D。22._指买卖方向相同、申报价格相同的，先申报者优先于后申报者，先后顺序按照交易主机接受申报的时间确定。 A.价格优先 B.数量优先 C.时间优先 D.品种优先（分数：2.00）A.B.C. D.解析：解析 封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则。“价格优先”指较高价格买进申报优先于较低价格买进申报，较低价格的卖出申报优先于较高价格的卖出申报；“时间优先”指买卖方向相同、申报价格相同的，先申报者优先于后申报者，先后顺序按照交易主机接受申报的时间确定。故选C。23.下列关于封闭式基金交易规则的说法错误的是_。 A.基金账户

36、只能用于基金、国债的认购及交易 B.每位投资者只能开设和使用 1 个证券账户或基金账户 C.封闭式基金交易不收取印花税 D.沪、深证券交易所对封闭式基金交易实行与对 A 股交易同样的 20%的涨跌幅限制（分数：2.00）A.B.C.D. 解析：解析 投资者买卖封闭式基金必须开立沪、深证券账户或沪、深基金账户及资金账户(即保证金账户)。基金账户只能用于基金、国债的认购及交易。每位投资者只能开设和使用 1 个证券账户或基金账户。沪、深证券交易所对封闭式基金交易实行与对 A 股交易同样的 10%的涨跌幅限制，D 选项错误；目前，封闭式基金交易不收取印花税。故选 D。24.开放式基金的基金合同可以约定

37、基金管理人自基金合同生效之日起一定期限内不办理赎回；但约定的期限不得超过_个月，并应当在招募说明书中载明。 A.1 B.2 C.3 D.5（分数：2.00）A.B.C. D.解析：解析 开放式基金的基金合同应当约定，并在招募说明书中载明基金管理人办理基金份额申购、赎回业务的日期和时间。开放式基金的基金合同可以约定基金管理人自基金合同生效之日起一定期限内不办理赎回；但约定的期限不得超过三个月，并应当在招募说明书中载明。这段时间叫做封闭期。故选 C。25.赎回费率不得超过赎回金额的_，基金管理人应当将不低于赎回费总额的_归入基金财产。 A.5%；20% B.10%；20% C.5%；25% D.1

38、0%；25%（分数：2.00）A.B.C. D.解析：解析 基金管理人办理开放式基金份额的赎回，应当收取赎回费，货币市场基金及中国证监会规定的其他品种除外。赎回费率不得超过赎回金额的百分之五，基金管理人应当将不低于赎回费总额的 25%归入基金财产。故选 C。26.按中国证监会于 2007 年 3 月发布的关于统一规范证券投资基金认(申)购费用及认(申)购份额计算方法有关问题的通知规定，基金的申购费用等于_。 A.申购金额/(1+申购费率) B.净申购金额/申购当日基金份额净值 C.净申购金额/T 日基金份额净值 D.净申购金额申购费率（分数：2.00）A.B.C.D. 解析：解析 按中国证监会

39、于 2007 年 3 月发布的关于统一规范证券投资基金认(申)购费用及认(申)购份额计算方法有关问题的通知，基金中购费用与申购份额的计算公式如下：净申购金额=申购金额/(1+申购费率)；申购费用=净申购金额申购费率；申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值。当中购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下：净申购金额=申购金额-固定费用金额；申购份额=净中购金额/T 日基金份额净值。故选 D。27.场内申购、赎回 ETF 采用_的方式。 A.金额申购；份额赎回 B.份额申购；金额赎回 C.金额申购；金额赎回 D.份额申购；份额赎回（分数：2.00）A.B.C.D. 解析：解析 ETF 份额的申

40、购、赎回应遵循以下原则：场内申购、赎回 ETF 采用份额中购、份额赎回的方式，即申购和赎回均以份额申请。场外中购、赎回 ETF 采用金额申购、份额赎回的方式，即申购以金额申请，赎回以份额申请。场内申购、赎回 ETF 的申购对价、赎回对价包括组合证券、现金替代、现金差额及其他对价。场外申购、赎回 ETF 时，申购、赎回对价为现金。申购、赎回申请提交后不得撤销。故选D。28.对于 LOF，_是指基金份额持有人将持有的基金份额在基金注册登记系统和证券登记结算系统之间进行转登记的行为。 A.系统内转托管 B.系统外转托管 C.跨系统转托管 D.全系统转托管（分数：2.00）A.B.C. D.解析：解析

41、 LOF 份额的转托管业务包含系统内转托管和跨系统转托管两种类型。系统内转托管指基金份额持有人将持有的基金份额在注册登记系统内不同销售机构(网点)之间或证券登记结算系统内不同会员单位(席位)之间进行转托管的行为。跨系统转托管是指基金份额持有人将持有的基金份额在基金注册登记系统和证券登记结算系统之间进行转登记的行为。故选 C。29.我国开放式基金注册登记机构的职责不包括_。 A.进行基金交易 B.建立并管理投资者基金份额账户 C.代理发放红利 D.建立并保管基金投资者名册（分数：2.00）A. B.C.D.解析：解析 我国开放式基金注册登记机构的职责：建立并管理投资者基金份额账户；负责基金份额登

42、记，确认基金交易；代理发放红利；建立并保管基金投资者名册；基金合同或者登记代理协议规定的其他职责。故选 A。30.基金的_是指基金管理人采取一定的方法，准确反映基金投资管理的综合绩效水平。 A.投资管理 B.交易管理 C.绩效评估 D.投资风险控制（分数：2.00）A.B.C. D.解析：解析 一般而言，基金管理人的投资活动包括以下几方面：基金的投资管理；基金的交易管理；基金的绩效评估；基金的投资风险控制。基金的绩效评估是指基金管理人采取一定的方法，准确反映基金投资管理的综合绩效水平。故选 C。二、B多选题/B(总题数：10，分数：20.00)31.开放式基金当年利润应先弥补上一年度亏损，然后

43、才可进行当年分配。开放式基金的分红方式有_。 A.证券分红 B.现金分红 C.红利再投资 D.比例分红（分数：2.00）A.B. C. D.解析：解析 开放式基金当年利润应先弥补上一年度亏损，然后才可进行当年分配。开放式基金的分红方式有以下两种。现金分红。根据基金利润情况，基金管理人按投资者持有基金份额数量的多少，将利润分配给投资者。这是基金分配最普遍的形式。红利再投资。红利再投资是指将投资者应分配的净利润按除息日份额净值折算为等值的新的基金份额记入投资者基金账户的分红方式。故选 BC。32.在基金募集和运作过程中，信息披露义务人应当依法及时披露基金信息，并保证所披露信息的_。 A.真实性 B

44、.准确性 C.公平性 D.完整性（分数：2.00）A. B. C.D. 解析：解析 在基金募集和运作过程中，信息披露义务人应当依法及时披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。故选 ABD。33.基金季度报告主要包括_等。 A.招募说明书 B.基金概况 C.管理人报告 D.投资组合报告（分数：2.00）A.B. C. D. 解析：解析 基金季度报告主要包括以下几个组成部分：基金概况、主要财务指标和净值表现、管理人报告、投资组合报告、开放式基金份额变动情况。故选 BCD。34.下列说法正确的是_。 A.基金管理人应在每个季度结束之日起 15 个工作日内编制基金季度报告 B.基金管理

45、人在会计年度的前 6 个月结束后 60 日内编制完成基金半年度报告并予以告 C.基金年度报告在会计年度结束后 80 日内经过审计后予以公告 D.基金年度报告在会计年度结束后 90 日内经过审计后予以公告（分数：2.00）A. B. C.D. 解析：解析 按照基金季度报告的披露要求，基金管理人应在每个季度结束之日起 15 个工作日内编制基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。基金管理人在会计年度的前 6 个月结束后 60 日内编制完成基金半年度报告并予以公告。基金年度报告是基金的各类信息披露文件中信息量最大的文件，在会计年度结束后 90 日内经过审计后予以公告。故选 ABD。35.下列

46、关于基金份额持有人大会的召集流程正确的是_。 A.基金份额持有人大会由基金管理人召集 B.代表基金份额 5%以上的基金份额持有人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议 C.基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开 D.基金管理人决定不召集，则不能召开（分数：2.00）A. B.C. D.解析：解析 基金份额持有人大会由基金管理人召集。代表基金份额 10%以上的基金份额持有人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议，B 选项错误。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之