证券投资基金销售人员从业考试基金销售基础-6-2及答案解析.doc

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1、证券投资基金销售人员从业考试基金销售基础-6-2 及答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、B单选题/B(总题数：80，分数：40.00)1.证券投资基金托管资格管理办法对托管业务准入的规定中，基金托管部门拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露、内部稽核监控等业务的执业人员不少于( )人，并具有基金从业资格。（分数：0.50）A.3B.5C.10D.122.下列各项中，不属于基金营销核心内容的是( )。（分数：0.50）A.产品B.费率C.渠道D.包销3.目前国内开放式指数型基金的日跟踪误差控制目标一般在( )以内。（分数：0.50）A.0.1%B.0.25%C.0.5%D.

2、0.75%4.按照确定的规则计算出基金当事各方应收应付资金数额的行为称为( )。（分数：0.50）A.清算B.结算C.交收D.结账5.为避免基金业出现大起大落的情形、影响其正常发展，基金销售监管应坚持( )原则。（分数：0.50）A.连续性B.有效性C.依法监管D.审慎监管6.“马萨诸塞投资信托基金”是世界上第一只( )基金。（分数：0.50）A.封闭式B.开放式C.公司型D.契约型7.在我国，基金行业自律性组织是( )。（分数：0.50）A.中国证券业协会B.中国证监会C.中国银监会D.中国登记结算公司8.关于买断式回购交易，下列说法正确的是( )。（分数：0.50）A.债券所有权不发生转移

3、B.属于质押冻结C.又称“开放式回购”D.可以在任一日期交易9.备兑权证通常由( )发行。（分数：0.50）A.证券交易所B.投资银行C.上市公司D.中国证监会10.基金销售人员客户服务中的售中服务不包括( )。（分数：0.50）A.协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果B.开展投资者风险教育，介绍基金投资的风险及化解风险的办法C.为客户提供投资咨询建议，推介符合适用性原则的基金D.协助客户办理开立账户、买卖、资料变更等基金业务11.督察长由总经理提名，董事会聘任，并应当经( )独立董事同意。（分数：0.50）A.1/2B.2/3C.80%D.全体12.证券投资基金“风险共担”的特点表

4、现在( )。（分数：0.50）A.对基金业实行严格监管B.对有损投资者利益的行为进行严厉打击C.强制性信息披露D.基金投资者根据持有的基金份额比例共同承担投资风险，但基金托管人、基金管理人一般不承担投资损失13.开放式基金非交易过户的情况不包括( )。（分数：0.50）A.继承B.捐赠C.申购和赎回D.司法强制执行14.债券型基金中，利率风险和信用风险最高的是( )。（分数：0.50）A.短久期、低信用的债券基金B.短久期、高信用的债券基金C.长久期、低信用的债券基金D.长久期、高信用的债券基金15.当封闭式基金二级市场价格_基金份额净值时，为溢价交易，这时折(溢)价率为_。( )（分数：0.

5、50）A.高于；正数B.低于；负数C.低于；正数D.高于；负数16.特殊类型基金不包括( )。（分数：0.50）A.系列基金B.收入型基金C.保本基金D.上市开放式基金17.金融远期合约是指合约双方同一在未来日期按照( )买卖基础金融资产的合约。（分数：0.50）A.未来价格B.资产价格C.约定价格D.市场价格18.下列不属于基金销售市场细分中的行为因素变量的是( )。（分数：0.50）A.追求的利益B.购买渠道C.投资需求D.忠诚度19.关于 QDII基金份额的认购，下列说法错误的是( )。（分数：0.50）A.QDII基金份额的认购程序与一般开放式基金的认购程序基本相同B.QDII基金主要

6、投资于境外市场C.QDII基金份额的面值是由监管法规统一规定的D.QDII基金份额除可以用人民币进行认购外，也可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购20.下列费用中，不属于基金运作费的是( )。（分数：0.50）A.开户费B.过户费C.审计费D.银行汇划手续费21.当客户选择 IFA购买基金时，IFA 首先要做的是( )。（分数：0.50）A.了解你的产品B.了解你的客户C.了解你的价值D.了解你的服务22.对处于形成期的家庭来说，投资应该以( )为主。（分数：0.50）A.长期投资的权益投资工具B.偏进取的平衡资产配置C.偏保守的平衡资产配置D.固定收益工具23.在公司证券中，通常将银行及非

7、银行金融机构发行的证券称为( )。（分数：0.50）A.机构证券B.商业票据C.金融证券D.货币证券24.基金信息披露费来源于( )。（分数：0.50）A.基金管理人B.基金托管人C.基金资产D.投资者缴纳25.基金管理公司和基金代销机构制作、分发或公布基金宣传推介材料，应当按照要求报送报告材料。其报送内容不包括( )。（分数：0.50）A.基金宣传推介材料的形式B.基金宣传推介材料的用途说明C.基金管理公司督察长出具的合规意见书D.基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的原件以及有关获奖证明的原件26.我国目前境内基金申购款，一般在( )日到达基金的银行存款账户。（分数：0

8、.50）A.TB.T+1C.T+2D.T+327.关于风险调整后收益衡量指标，下列说法错误的是( )。（分数：0.50）A.通常特雷诺指数越大，基金的绩效表现越好B.当夏普指数同为正值时，夏普指数越高越好C.当詹森指数大于零时，说明基金经理通过主动管理战胜了市场D.特雷诺指数、夏普指数和詹森指数给出的都是单位风险的超额收益率28.开放式基金份额转换中，投资者一般采用的原则提交申请，以转出和转入基金申请当日的为基础计算转换基金份额。( )（分数：0.50）A.份额转换；基金份额总值B.份额转换；基金份额净值C.金额转换；基金份额总值D.金额转换；基金份额净值29.关于证券投资咨询机构申请基金代销

9、业务资格应当具备的条件，下列说法正确的是( )。（分数：0.50）A.注册资本不低于 5000万元人民币，且必须为实缴货币资本B.高级管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事 3年以上基金业务或者 5年以上证券、金融业务的工作经历C.持续从事证券投资咨询业务 3个以上完整会计年度D.最近 5年没有代理投资人从事证券买卖的行为30.开放式基金申购份额、赎回金额计算的基础是( )。（分数：0.50）A.基金资产总值B.基金资产净值C.基金份额总值D.基金份额净值31.关于封闭式基金开户的说法，正确的是( )。（分数：0.50）A.投资者必须开立基金账户才可以买卖封闭式基金B.每个有

10、效证件可以开设 1个以上基金账户C.基金账户只能用于基金、国债及其他债券的认购及交易D.购买不同基金公司的封闭式基金要开立不同的基金账户32.( )不追求取得超越市场表现。（分数：0.50）A.主动型基金B.被动型基金C.增长型基金D.混合型基金33.金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密相连，具有规则的变动关系，这体现了金融衍生工具的( )。（分数：0.50）A.跨期性B.杠杆性C.联动性D.高风险性34.关于股票价格指数期货，下列论述不正确的是( )。（分数：0.50）A.股票价格指数期货是以股票价格指数为基础变量的期货交易B.中金所推出的首个股指期货合约为沪深 300股指期货C.股票

11、价格指数期货属于衍生类金融产品D.股票价格指数期货是为适应人们控制非系统性风险的需要而产生的35.基金募集期间应披露的信息不包括( )。（分数：0.50）A.基金合同和托管协议B.基金份额发售公告C.招募说明书D.季度报告36.在我国，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的( )。（分数：0.50）A.70%B.80%C.90%D.95%37.通常，股票分割会导致股价( )。（分数：0.50）A.上涨B.下降C.不变D.上下波动38.在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的( )承担。（分数：0.50）A.商业银行B.证券公司C.基金公司D.保险公司39.下列选项中

12、，投资门槛相对较低的是( )。（分数：0.50）A.证券投资基金B.银行理财产品C.券商集合计划D.信托产品40.在我国，开放式基金中，一般不收取认购费的基金类型是( )。（分数：0.50）A.股票型基金B.债券型基金C.混合型基金D.货币市场基金41.债券从发行之日起至偿清本息之日止的时间是指( )。（分数：0.50）A.债券持有期限B.债券发行期限C.利息转让期限D.债券有效期限42.在我国，封闭式基金的存续期应在( )年以上。（分数：0.50）A.3B.5C.10D.1543.无面额股票是指在股票的票面上不记载股票面额，只注明它在公司总股本中所占( )的股票。（分数：0.50）A.份数B

13、.比例C.资金D.数量44.某普通投资者准备投资 10万元申购某开放式基金，基金份额净值为 2.00元，申购费率为 0.50%，最终获得的份额约为( )份。（分数：0.50）A.80000B.50000C.49751D.4975045.( )通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理，对违法行为进行查处，在基金的运作过程中起着重要的作用。（分数：0.50）A.基金份额持有人B.基金监管机构C.基金托管人D.基金注册登记机构46.新人行的营销人员寻找潜在客户的常用方法是( )。（分数：0.50）A.缘故法B.介绍法C.陌生拜访法

14、D.公众宣传法47.我国第一只以债券投资为主的债券基金是( )。（分数：0.50）A.银华优选B.华安富利C.南方避险D.南方宝元48.基金的存款利息收入计提方式为( )。（分数：0.50）A.按日计提B.按周计提C.按月计提D.按季计提49.下列( )不属于基金的运作相关环节。（分数：0.50）A.基金收益分配B.基金募集C.基金投资运作D.基金前台管理50.证券投资基金在我国香港被称为( )。（分数：0.50）A.共同基金B.单位信托基金C.集合投资基金D.证券投资信托基金51.下列选项中，不属于基金运营事务的是( )。（分数：0.50）A.基金资产核算B.资金清算C.信息披露D.投资咨询

15、52.在证券市场上，证券价格的高低是由该证券所能提供的( )的高低决定的。（分数：0.50）A.利息收入B.红利收入C.预期报酬率D.差价收入53.下列选项中，( )包括数据库、服务器、网络通讯、安全保障等。（分数：0.50）A.辅助式前台系统B.自助式前台系统C.后台管理系统D.信息管理平台应用系统的支持系统54.常用的基金风险调整后收益衡量指标不包括( )。（分数：0.50）A.特雷诺指数B.夏普指数C.道-琼斯指数D.詹森指数55.投资者对基金产品的选择有时需依赖个人成长的文化背景、社会阶层、家庭、身份和社会地位等因素，这些因素属于( )。（分数：0.50）A.外在因素B.内在因素C.个

16、人自身因素D.环境因素56.基金管理公司的( )负责向交易部下达投资指令。（分数：0.50）A.研究部B.投资部C.投资决策委员会D.监察稽核部57.基金销售机构的电子信息系统发生技术故障，从而使销售业务无法正常进行而可能带来的损失，这属于基金销售业务中的( )。（分数：0.50）A.合规风险B.技术风险C.管理风险D.操作风险58.关于债券发行主体，下列论述不正确的是( )。（分数：0.50）A.政府债券的发行主体是政府B.不论哪个国家，公司债券的发行主体均是股份公司C.政府机构债券是由经批准的政府机构发行的债券D.金融债券的发行主体是银行或非银行的金融机构59.对于开放式基金，在开放申购、

17、赎回后，资产净值公告的时间频率是( )。（分数：0.50）A.每个开放日公告一次B.每周公告一次C.每周公告两次D.每月公告一次60.基金托管人是( )权益的代表。（分数：0.50）A.基金管理人B.基金公司C.基金份额持有人D.证券公司61.股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的( )。（分数：0.50）A.资产价值B.账面价值C.清算资金D.实际价值62.在我国，基金的募集期限一般不得超过( )个月。（分数：0.50）A.3B.6C.12D.1563.根据基金投资理念的不同，可以将基金分为( )。（分数：0.50）A.封闭式基金和开放式基金B.契约型基金和公司型基金C.离岸基金和在岸基

18、金D.主动型基金和被动型基金64.下列各项中，不属于股票型基金的分析指标的是( )。（分数：0.50）A.久期B.基金分红C.已实现收益D.净值增长率65.提货单表明了持有人有权得到该提货单所标明物品的权利，说明提货单是一种( )。（分数：0.50）A.金融证券B.货币证券C.商品证券D.资本证券66.基金销售机构系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存( )年。（分数：0.50）A.3B.5C.10D.1567.以下关于基金信息披露描述中，不正确的是( )。（分数：0.50）A.基金运作信息的披露时间一般是可以事先预见的，基金临时信息的披露时间一般无法事先预

19、见B.存续期募集信息披露主要是指封闭式基金在基金合同生效后每 6个月披露一次更新的招募说明书C.基金定期报告主要指基金年度报告、半年度报告、季度报告D.基金运作信息披露文件包括基金份额上市交易公告书、基金资产净值和份额净值公告以及基金定期报告68.对已经设立的基金开展再营销的行为是指( )。（分数：0.50）A.人员推销B.持续营销C.营业推广D.公共关系69.下列选项中，( )不属于证券投资基金评价业务管理暂行办法规定基金评级应遵循的原则。（分数：0.50）A.长期性B.全面性C.针对性D.一致性70.在我国，股票型基金的资产投资于股票的比例应不低于( )。（分数：0.50）A.50%B.6

20、0%C.80%D.90%71.关于基金的战略性资产配置，下列说法错误的是( )。（分数：0.50）A.对资产配置的动态调整B.其重要性在于市场上存在着系统性风险C.它是长期的、稳定的配置策略D.它一般不受短期市场波动的影响72.按照规定，基金管理人应在每个季度结束之日起( )个工作日内编制基金季度报告。（分数：0.50）A.5B.10C.15D.3073.在债券合约中未规定利息支付的债券是( )。（分数：0.50）A.浮动利率债券B.凭证式债券C.零息债券D.固定利率债券74.国际上，开放式基金的销售主要分为( )两种方式。（分数：0.50）A.直销和分销B.承购包销和余额包销C.直销和包销D

21、.直销和代销75.某基金的认购实行全额收费，基金认购费率为 1%，张先生以 70000元认购该基金，基金份额净值为1.00元，假设认购资金在募集期产生的利息为 155元，该投资者认购基金的份额数量为( )份。（分数：0.50）A.69510B.69514C.69559D.6946276.衡量基金择时能力常用的方法中，需要将市场划分为牛市和熊市的是( )。（分数：0.50）A.现金比例变化法B.成功概率法C.二次项法D.夏普指数法77.关于基金托管费计提标准，下列说法不正确的是( )。（分数：0.50）A.通常基金规模越大，基金托管费率越低B.基金托管费收取的比例与基金规模、基金类型有一定关系C

22、.股票型基金的年托管费率一般为 0.25%D.货币市场基金的年托管费率一般为 0.15%78.下列选项中，不属于基金公司投资和研究能力考察要点的是( )。（分数：0.50）A.公司投资和研究人员情况B.公司投资和研究架构情况C.公司新产品的开发能力D.公司客户服务情况79.下列关于基金税收的说法，正确的是( )。（分数：0.50）A.对基金管理人运用基金买卖股票的差价收入，依照税法的规定征收营业税B.对基金管理人运用基金买卖债券的差价收入，依照税法的规定征收营业税C.基金买卖股票按照 0.1%的税率征收印花税D.对证券投资基金从证券市场中取得的收入，依照税法的规定征收企业所得税80.证券公司要

23、保证基金代销业务的持续健康发展，有必要建立起( )的运营模式。（分数：0.50）A.以服务为中心、客户至上B.以产品为中心、客户至上C.以服务为中心、公司至上D.以产品为中心、公司至上二、B多选题/B(总题数：40，分数：40.00)81.以下有关增发、配股与转增股本的表述正确的有( )。（分数：1.00）A.增发指公司因业务发展需要增加资本额而发行新股B.转增股本使得股东权益总量发生变化C.配股是面向原有股东，按持股数量的一定比例增发新股，原股东可以放弃配股权D.转增股本是将原本属于股东权益的资本公积转为实收资本82.金融衍生工具可能存在的风险有( )。（分数：1.00）A.结算风险B.市场

24、风险C.法律风险D.操作风险83.基金注册登记机构负责的业务包括基金( )。（分数：1.00）A.登记B.存管C.清算D.交收84.基金销售客户服务的方式包括( )。（分数：1.00）A.互联网的应用B.自动传真、电子信箱与手机短信C.电话服务中心D.讲座、推介会和座谈会85.投资者参与认购开放式基金，需要经过的步骤有( )。（分数：1.00）A.基金账户和资金账户的开立B.基金的认购C.证券交易所席位的取得D.认购的确认86.分级基金又被称为( )。（分数：1.00）A.系列基金B.基金中的基金C.结构型基金D.可分离交易基金87.基金市场营销的特殊性表现在( )。（分数：1.00）A.规范

25、性B.持续性C.灵活性D.适用性88.以下属于货币证券的有( )。（分数：1.00）A.商业汇票B.商业本票C.金融债券D.银行汇票89.基金管理公司的股东均应具备的条件有( )。（分数：1.00）A.具有良好的社会信誉，最近 3年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录B.注册资本、净资产应当不低于 3亿元人民币C.持续经营 3个以上完整的会计年度，公司治理健全，内部监控制度完善D.最近 3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚90.在我国，投资者认购 ETF份额的方式包括( )。（分数：1.00）A.实物认购B.证券认购C.场外现金认购D.场内现金认购9

26、1.在债券的票面价值中主要是规定( )。（分数：1.00）A.票面价值的币种B.债券的票面利率C.债券的票面金额D.债券的有效期限92.基金产品风险等级应当至少包括( )。（分数：1.00）A.低风险等级B.中风险等级C.无风险等级D.高风险等级93.基金销售机构从事基金销售活动，不得( )。（分数：1.00）A.采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金B.以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平C.募集期间对认购费用打折D.通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准94.下列与基金有关的费用可以从基金财产中列支的有( )。（分数：1.00）A.基金管理费B.基金托管费C.基金

27、转换费D.销售服务费95.基金公司营销能力考察要点包括( )。（分数：1.00）A.公司信息披露情况B.公司营销体系和人员情况C.公司基金托管和代销渠道情况D.公司投资和研究架构情况96.基金管理公司应当建立( )的治理结构。（分数：1.00）A.组织机构健全B.职责划分清晰C.制衡监督有效D.激励约束合理97.下列选项中，属于基金上市交易公告书的主要披露事项的有( )。（分数：1.00）A.基金概况B.持有人户数C.持有人结构及前 20名持有人D.重大事件揭示98.基金监管部对基金销售进行监管的主要方式有( )。（分数：1.00）A.市场声誉监管B.市场准入监管C.日常持续监管D.清算终止监

28、管99.基金管理公司的投资管理部门主要包括( )。（分数：1.00）A.投资部B.交易部C.研究部D.监察稽核部100.我国基金业快速发展阶段的特点包括( )。（分数：1.00）A.在封闭式基金成功试点的基础上成功地推出开放式基金，使我国的基金运作水平实现历史性跨越B.基金公司业务开始止阳多元化，出现了一批规模较大的基金管理公司C.基金投资者队伍迅速壮大，个人投资者取代机构投资者成为基金的主要持有者D.基金品种日益丰富，开放式基金取代封闭式基金成为市场发展的主流101.下列关于我国基金资产估值原则的说法，正确的有( )。（分数：1.00）A.对存在活跃市场的投资品种，如估值日有市价的，应采用市

29、价确定公允价值B.对存在活跃市场的投资品种，如估值日无市价的，但最近交易日后经济环境未发生重大变化的，应采用最近交易市价确定公允价值C.对存在活跃市场的投资品种，如估值日无市价的，且最近交易日后经济环境发生了重大变化的，应采用最近交易市价确定公允价值D.对不存在活跃市场的投资品种，应采用市场参与者普遍认同且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值102.下列属于我国开放式基金销售渠道的有( )。（分数：1.00）A.商业银行B.证券公司C.基金管理公司直销中心D.基金超市103.下列选项中，属于基金销售售后服务的有( )。（分数：1.00）A.开展投资者风险教育，介绍基金投资

30、的风险及化解风险的办法B.协助客户办理开立账户、买卖、资料变更等基金业务C.提醒客户及时核对交易确认D.在基金公司、基金产品发生变动时及时通知客户104.证券投资基金销售适用性指导意见的核心思想体现在( )。（分数：1.00）A.审慎调查B.基金的风险评价C.基金投资人的风险承受能力调查和评价D.基金管理人的风险承受能力调查和评价105.根据跟踪误差产生的原因，指数型基金跟踪误差可以分为( )。（分数：1.00）A.仓位型跟踪误差B.交易型跟踪误差C.结构型跟踪误差D.费用型跟踪误差106.用于货币市场基金收益分析的指标主要包括( )。（分数：1.00）A.日每万份基金净收益B.最近 7日年化

31、收益率C.周每万份基金净收益D.最近 10日年化收益率107.股票型基金的分析一般从( )入手。（分数：1.00）A.业绩B.风险C.久期D.投资组合108.我国证券市场监管的目标在于( )。（分数：1.00）A.保护投资者和券商的合法权益B.维持证券市场的正常秩序C.引导投资方向D.监督证券中介机构依法经营109.封闭式基金“价格优先、时间优先”的交易原则是指( )。（分数：1.00）A.较低价格买进申报优先于较高价格买进申报B.较高价格买进申报优先于较低价格买进申报C.较低价格卖出申报优先于较高价格卖出申报D.买卖方向、价格相同的，先申报者优先于后申报者110.股票具有的特征包括( )。（

32、分数：1.00）A.风险性B.永久性C.流动性D.参与性111.在我国，( )可以向中国证监会申请基金代销业务资格，从事基金的代销业务。（分数：1.00）A.商业银行B.证券公司C.证券投资咨询机构D.专业基金销售机构112.基金信息披露的作用包括( )。（分数：1.00）A.有利于提高基金管理人的收入水平B.有利于保证基金投资者的高收益C.有利于防止利益冲突与利益输送D.有利于提高证券市场的效率113.目前公司债券条款中包含的( )属于嵌入衍生工具。（分数：1.00）A.转股条款B.赎回条款C.返售条款D.重设条款114.证券投资基金销售管理办法及其他规范性文件对基金销售机构职责的规范主要包

33、括( )。（分数：1.00）A.签订代销协议，明确委托关系B.制定业务规则并监督实施C.禁止提前发行D.严格账户管理115.基金销售人员在阅读基金托管协议时应重点关注的信息包括( )。（分数：1.00）A.基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查B.基金份额的募集发售、交易、申购、赎回的约定C.协议当事人权责约定中事关持有人权益的重要事项D.基金的投资运作和基金份额发售安排方面的信息116.基金销售人员从事基金销售活动时的禁止行为包括( )。（分数：1.00）A.诋毁其他基金销售机构B.接受投资者全权委托C.违规向他人提供基金未公开的信息D.账外暗中给予他人财物或利益117.根据募集方式的不

34、同，可以将基金分为( )。（分数：1.00）A.公募基金B.私募基金C.主动型基金D.被动型基金118.目前，我国对基金管理人从事基金管理活动取得的收入( )。（分数：1.00）A.征收营业税B.不征收营业税C.征收企业所得税D.不征收企业所得税119.基金客户寻找过程中，根据客户与营销人员的关系可将客户划分为( )。（分数：1.00）A.持续购买B.直接关系型C.间接关系型D.陌生关系型120.下列可为稳健型投资者选择的基金产品有( )。（分数：1.00）A.混合型基金B.债券型基金C.股票型基金D.货币市场基金三、B判断题/B(总题数：20，分数：20.00)121.由银行发行的股票、债券

35、均属于银行证券。( )（分数：1.00）A.正确B.错误122.发行金融债券所筹集的资金一般用于某种特殊用途或改变本身的资产负债结构。( )（分数：1.00）A.正确B.错误123.美式权证仅可以在失效日当日行权，欧式权证可以在权证失效日之前任何交易日行权。( )（分数：1.00）A.正确B.错误124.一般情况下，长期附息债券多采用单一价格的荷兰式招标。( )（分数：1.00）A.正确B.错误125.股票、债券、基金都是直接投资工具。( )（分数：1.00）A.正确B.错误126.目前，世界上证券投资基金的主流产品是封闭式基金。( )。（分数：1.00）A.正确B.错误127.交易型开放式指

36、数基金是一种在场外市场交易的、基金份额固定的开放式基金。( )（分数：1.00）A.正确B.错误128.我国相关法规规定，基金管理公司主要股东注册资本应不低于 5亿元人民币。( )（分数：1.00）A.正确B.错误129.基金份额冻结时产生的权益不会冻结。( )（分数：1.00）A.正确B.错误130.目前，我国开放式基金于每个交易日估值，并于当日公告基金份额净值。( )（分数：1.00）A.正确B.错误131.一般来说，基金持有的金融资产和承担的金融负债通常归类为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产和金融负债。( )（分数：1.00）A.正确B.错误132.货币市场基金在每日进行利润

37、分配时，当日申购的基金份额当日起享有基金的分配权益。( )（分数：1.00）A.正确B.错误133.如果预期某种信息可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响，信息披露义务人应当在重大事件发生之日起 5日内编制并披露临时报告书。( )（分数：1.00）A.正确B.错误134.基金销售服务对时效性有较高的要求。( )（分数：1.00）A.正确B.错误135.基金定期定额投资不具有自动投资的特点。( )（分数：1.00）A.正确B.错误136.客户经理在向客户推荐基金时，应该优先考虑销售任务或销售奖励等因素。( )（分数：1.00）A.正确B.错误137.基金销售客户服务中，产生客户投

38、诉的根本原因在于基金销售机构没有详尽解释基金业务规则。( )（分数：1.00）A.正确B.错误138.实践中，基金评级对投资者的引导意义有限。( )（分数：1.00）A.正确B.错误139.基金评价机构对基金、基金管理人评级的评级期间一般为 24个月。( )（分数：1.00）A.正确B.错误140.自助式前台系统通常包括基金销售机构网点现场自助系统和通过互联网、电话、移动通信等非现场方式实现的自助系统。( )（分数：1.00）A.正确B.错误证券投资基金销售人员从业考试基金销售基础-6-2 答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、B单选题/B(总题数：80，分数：40.00)1

39、.证券投资基金托管资格管理办法对托管业务准入的规定中，基金托管部门拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露、内部稽核监控等业务的执业人员不少于( )人，并具有基金从业资格。（分数：0.50）A.3B.5 C.10D.12解析：解析 证券投资基金托管资格管理办法对托管业务准入有详细的规定。例如：最近 3个会计年度的年末净资产均不低于 20亿元人民币；设有专门的基金托管部门；基金托管部门拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露等业务的执业人员不少于 5人，并具有基金从业资格；有安全保管基金财产的条件等。2.下列各项中，不属于基金营销核心内容的是( )。（分数：0.50）A.产品B.费率C.渠道D.

40、包销 解析：解析 基金营销核心内容即营销组合的四大要素，包括产品(Product)、费率(Price)、渠道(Place)和促销(Promotion)。3.目前国内开放式指数型基金的日跟踪误差控制目标一般在( )以内。（分数：0.50）A.0.1%B.0.25%C.0.5% D.0.75%解析：解析 从国内指数型基金的实际运作情况来看，目前市场上主要的开放式指数基金的日跟踪误差控制目标一般都在 0.5%以内。4.按照确定的规则计算出基金当事各方应收应付资金数额的行为称为( )。（分数：0.50）A.清算 B.结算C.交收D.结账解析：解析 资金结算分清算和交收两个环节：清算是按照确定的规则计算

41、出基金当事各方应收应付资金数额的行为；交收是基金当事各方根据确定的清算结果进行资金的收付，从而完成整个交易过程。5.为避免基金业出现大起大落的情形、影响其正常发展，基金销售监管应坚持( )原则。（分数：0.50）A.连续性 B.有效性C.依法监管D.审慎监管解析：解析 我国基金业正处在发展壮大的初期，基金监管应遵循连续性的原则，以避免出现大起大落的情形，影响基金业的正常发展。6.“马萨诸塞投资信托基金”是世界上第一只( )基金。（分数：0.50）A.封闭式B.开放式 C.公司型D.契约型解析：解析 1924 年 3月 21日诞生于美国的“马萨诸塞投资信托基金”成为世界上第一个开放式基金。此后，

42、美国逐渐取代英国成为全球基金业发展的中心。7.在我国，基金行业自律性组织是( )。（分数：0.50）A.中国证券业协会 B.中国证监会C.中国银监会D.中国登记结算公司解析：解析 基金行业自律组织是由基金管理人、基金托管人或基金份额发售机构等服务机构成立的行业自律组织。行业协会在促进同业交流、提高从业人员素质、加强行业自律管理、促进行业发展中具有重要的作用。在我国，中国证券业协会是基金行业自律性组织。8.关于买断式回购交易，下列说法正确的是( )。（分数：0.50）A.债券所有权不发生转移B.属于质押冻结C.又称“开放式回购” D.可以在任一日期交易解析：解析 买断式回购交易，也称“开放式回购

43、”，是指债券持有人(正回购方)在将一笔债券卖给债券购买方(逆回购方)的同时，交易双方约定在未来某一日期，再由卖方(正回购方)以约定价格从买方(逆回购方)购回相等数量同种债券的交易行为。买断式回购在初始交易时正回购方是将债券“卖”给逆回购方，而不是质押冻结，债券所有权随交易的发生而转移。9.备兑权证通常由( )发行。（分数：0.50）A.证券交易所B.投资银行 C.上市公司D.中国证监会解析：解析 根据权证行权所买卖的标的股票来源不同，可将权证分为认股权证和备兑权证：认股权证又称股本权证，一般由标的股票的发行人发行，行权时股份公司增发新股售予认股权证的持有人；备兑权证通常由投资银行发行，其所认兑

44、的股票不是新发行的股票，而是已在市场上流通的股票，不会增加股份公司的股本。10.基金销售人员客户服务中的售中服务不包括( )。（分数：0.50）A.协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果B.开展投资者风险教育，介绍基金投资的风险及化解风险的办法 C.为客户提供投资咨询建议，推介符合适用性原则的基金D.协助客户办理开立账户、买卖、资料变更等基金业务解析：解析 基金销售人员的客户服务内容可以分为售前服务、售中服务和售后服务。其中，售中服务是指客户在基金投资操作过程中享受的服务。主要包括：协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果；为客户提供投资咨询建议，推介符合适用性原则的基金；介绍基

45、金产品信息、费率信息、基金业务办理流程及注意事项；协助客户办理开立账户、买卖、资料变更等基金业务。B 项属于售前服务的内容。11.督察长由总经理提名，董事会聘任，并应当经( )独立董事同意。（分数：0.50）A.1/2B.2/3C.80%D.全体 解析：解析 督察长是监督检查基金和基金管理公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况的高级管理人员。督察长由总经理提名，董事会聘任，并应当经全体独立董事同意。12.证券投资基金“风险共担”的特点表现在( )。（分数：0.50）A.对基金业实行严格监管B.对有损投资者利益的行为进行严厉打击C.强制性信息披露D.基金投资者根据持有的基金份额比例共同承担

46、投资风险，但基金托管人、基金管理人一般不承担投资损失 解析：解析 ABC 三项体现的是证券投资基金严格监管、信息透明的特点。13.开放式基金非交易过户的情况不包括( )。（分数：0.50）A.继承B.捐赠C.申购和赎回 D.司法强制执行解析：解析 开放式基金非交易过户是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为，主要包括继承、捐赠、司法强制执行和经注册登记机构认可的其他情况下的非交易过户。14.债券型基金中，利率风险和信用风险最高的是( )。（分数：0.50）A.短久期、低信用的债券基金B.短久期、高信用的债券基金C.长久期

47、、低信用的债券基金 D.长久期、高信用的债券基金解析：解析 债券型基金受持有债券平均久期及持有债券信用等级影响较大。在其他情况相同的条件下，久期越长，利率风险越高；信用等级越低，信用风险越高。15.当封闭式基金二级市场价格_基金份额净值时，为溢价交易，这时折(溢)价率为_。( )（分数：0.50）A.高于；正数 B.低于；负数C.低于；正数D.高于；负数解析：解析 投资者常常使用折(溢)价率反映封闭式基金份额净值与其二级市场价格之间的关系。当投资基金二级市场价格高于基金份额净值时，为溢价交易，这时折(溢)价率为正数。16.特殊类型基金不包括( )。（分数：0.50）A.系列基金B.收入型基金

48、C.保本基金D.上市开放式基金解析：解析 特殊类型基金包括：系列基金；基金中的基金；保本基金；交易型开放式指数基金(ETF)与 ETF联接基金；上市开放式基金(LOF)；QDII 基金；分级基金。17.金融远期合约是指合约双方同一在未来日期按照( )买卖基础金融资产的合约。（分数：0.50）A.未来价格B.资产价格C.约定价格 D.市场价格解析：解析 金融远期合约是指交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格(称为“远期价格”)在约定的未来日期(交割日)买卖某种标的金融资产(或金融变量)的合约。此约定价格为交易双方均认可的固定价格。18.下列不属于基金销售市场细分中的行为因素变量的是( )。（分

49、数：0.50）A.追求的利益B.购买渠道C.投资需求 D.忠诚度解析：解析 按照行为因素对基金销售市场细分是根据客户对基金产品的了解程度、态度、投资基金的动机、偏好以及基金投资和持有情况等特征来细分客户。行为因素的具体变量包括投资者追求的利益、购买渠道、购买时机、使用状况、使用率、忠诚度等。C 项为基金销售市场细分中的心理因素变量。19.关于 QDII基金份额的认购，下列说法错误的是( )。（分数：0.50）A.QDII基金份额的认购程序与一般开放式基金的认购程序基本相同B.QDII基金主要投资于境外市场C.QDII基金份额的面值是由监管法规统一规定的 D.QDII基金份额除可以用人民币进行认购外，也可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购解析：解析 C 项基金管理人可以根据产品特点确定 QDII及基金份额面值的大小。20.下列费用中，不属于基金运作费的是( )。（分数：0.50）A.开户费B.过户费 C.审计费D.银行汇划手续费解析：解析 基金运作费是指为保证基金正常运作而发生的应由基金承担的费用，包括审计费、律师费