证券投资基金销售人员从业考试基金销售基础-13-2及答案解析.doc

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1、证券投资基金销售人员从业考试基金销售基础-13-2 及答案解析(总分：87.50，做题时间：90 分钟)一、单选题(总题数：80，分数：41.00)1.下列关于国家股的说法，错误的是( )。A国家股是国有股权的一个组成部分B国家股可由国务院授权投资的机构持有C国有股权原则上不可以转让D国有资产管理部门是国有股权行政管理的专职机构（分数：0.50）A.B.C.D.2.货币市场基金收益公告主要包括( )。A每万份基金净收益和 7日年化收益率B每份基金净收益和年平均收益率C每万份基金净值和 7日年化收益率D每份基金净值和年平均收益率（分数：0.50）A.B.C.D.3.以下关于基金信息披露描述中，不

2、正确的是( )。A基金运作信息的披露时间一般是可以事先预见的，基金临时信息的披露时间一般无法事先预见B存续期募集信息披露主要是指封闭式基金在基金合同生效后每 6个月披露一次更新的招募说明书C基金定期报告主要指基金年度报告、半年度报告、季度报告D基金运作信息披露文件包括基金份额上市交易公告书、基金资产净值和份额净值公告以及基金定期报告（分数：0.50）A.B.C.D.4.小李有 30万元人民币，根据(公司法)，他至多可以投资设立( )个一人有限责任公司。A1B2C3D4（分数：0.50）A.B.C.D.5.开放式基金的( )模式的基金认购费率一般随着基金份额持有时间的延长而递减。A前端收费 B后

3、端收费 C全额收费 D净额收费（分数：0.50）A.B.C.D.6.( )是指披露中存在应披露而未披露的信息，以致影响投资者作出正确的投资决策。A虚假记载 B误导性陈述 C重大遗漏 D欺诈客户（分数：0.50）A.B.C.D.7.封闭式基金买卖申报数量应当为_份或其整数倍，并且基金单笔最大数量应低于_万份。( )A100；100 B1000；500 C500；100 D500；1000（分数：0.50）A.B.C.D.8.投资者参与认购开放式基金，投资者 T日提交认购申请后，一般可于( )日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。AT+1 BT+2 CT+3 DT+4（分数：0.50）A.B

4、.C.D.9.下列目标市场选择策略中，采取( )的销售机构针对一部分特定目标客户的需求，集中营销力量，在局部形成优势。A分散性目标市场策略 B无差异目标市场策略C集中性目标市场策略 D差异性目标市场策略（分数：0.50）A.B.C.D.10.开放式基金申购份额、赎回金额计算的基础是( )。A基金资产总值 B基金资产净值 C基金份额总值 D基金份额净值（分数：0.50）A.B.C.D.11.关于基金认购与申购，下列说法错误的是( )。A两者申请购买基金份额的时期不同B认购期购买基金的费率比申购期优惠C认购期内产生的利息，经过投资者再次提出认购申请后转为基金份额D在交易时间内，投资者可以多次提交认

5、购/申购申请（分数：0.50）A.B.C.D.12.根据运作方式的不同，基金可以分为( )。A封闭式基金和开放式基金B契约型基金和公司型基金C公募基金和私募基金D主动型基金和被动型基金（分数：0.50）A.B.C.D.13.初次购买封闭式基金的价格为( )元。A1B0.99C0.999D1.01（分数：1.00）A.B.C.D.14.下列关于基金的信息披露，说法不正确的是( )。A能有效地提高基金运作的透明度B有利于防止利益冲突与利益输送C在我国具有自愿性的特点D有利于提高证券市场的效率（分数：0.50）A.B.C.D.15.无记名股票与记名股票的差别主要表现在( )。A股票名称 B股票编号C

6、股票的记载方式 D股东权利（分数：0.50）A.B.C.D.16.开放式基金的投资者在 T日提交基金认购申请后，一般可于( )日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。AT BT+1 CT+2 DT+3（分数：0.50）A.B.C.D.17.中国证监会可以授权( )依照法定条件和程序核准封闭式基金份额上市交易。A中国证券业协会 B基金托管银行C证券交易所 D各地区证监局（分数：0.50）A.B.C.D.18.货币市场基金的份额净值( )。A固定在 1元人民币 B随市场利率的上升而减少C随市场利率的上升而增加 D随平均剩余期限的增加而增加（分数：0.50）A.B.C.D.19.常用的基金风险调

7、整后收益衡量指标不包括( )。A特雷诺指数 B夏普指数 C道-琼斯指数 D詹森指数（分数：0.50）A.B.C.D.20.某货币市场基金按月结转份额，最近 7个自然日的每万份基金净收益分别为0.9675，0.9022，0.8727，0.9219，0.8827，1.7921，1.2963 元人民币，则下列说法正确的是( )。A该基金的 7日年化收益率为 4.06%B该基金的 7日年化收益率为 3.98%C若该基金改为按日结转份额，在保持每日收益不变的情况下计算出来的 7日年化收益率低于按月结转份额所计算出来的 7日年化收益率D若该基金改为按日结转份额，则 7日年化收益率=最近 7个自然日的每万份

8、基金净收益的平均值365/10 000100%（分数：1.00）A.B.C.D.21.按照证券投资基金法、证券投资基金管理公司管理办法及其他有关规定，基金管理公司的注册资本应不低于( )元人民币。A1 000 万B5 000 万C1 亿D3 亿（分数：0.50）A.B.C.D.22.我国目前境内基金申购款，一般在( )日到达基金的银行存款账户。AT BT+1 CT+2 DT+3（分数：0.50）A.B.C.D.23.在我国，基金行业自律性组织是( )。A中国证券业协会 B中国证监会C中国银监会 D中国登记结算公司（分数：0.50）A.B.C.D.24.关于交易型开放式指数基金(ETF)份额的上

9、市交易规则，下列说法错误的是( )。A上市首日的开盘参考价为前一工作日的基金份额净值B实行价格涨跌幅限制，涨跌幅设置为 10%，从上市首日开始实行C买入申报数量为 100份及其整数倍，不足 100份的部分可以卖出D基金申报价格最小变动单位为 0.01元（分数：0.50）A.B.C.D.25.在我国，基金的募集期限一般不得超过( )个月。A3 B6 C12 D15（分数：0.50）A.B.C.D.26.基金销售机构应当确定基金产品和基金投资者匹配的方法，将基金产品风险( )基金投资者风险承受能力的情况定义为风险不匹配。A小于 B高于 C无法比较于 D无关于（分数：0.50）A.B.C.D.27.

10、基金的费用不包括( )。A管理人报酬 B利息支出 C申购费用 D交易费用（分数：0.50）A.B.C.D.28.一只基金在收益分配前的份额净值是 1.3400元，假设每份基金分配 0.0500元收益，不考虑其他因素，在进行分配后基金的份额净值( )。A不会有变化B将会上升至 1.3900元C将会下降至 1.2900元D不确定（分数：0.50）A.B.C.D.29.若期货交易保证金为合约金额的 10%，则期货交易者可以控制的合约资产为所投资金额的( )倍。A10 B15 C20 D40（分数：0.50）A.B.C.D.30.下列关于申请基金托管资格的商业银行应当具备的条件，叙述不正确的是( )。

11、A最近 3个会计年度的年末净资产平均不低于 20亿元人民币，且资本充足率符合监管部门的有关规定B拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露、内部稽核监控等业务的执业人员不少于 8人，并具有基金从业资格C有安全高效的清算、交割系统D有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度（分数：0.50）A.B.C.D.31.提货单表明了持有人有权得到该提货单所标明物品的权利，说明提货单是一种( )。A金融证券 B货币证券 C商品证券 D资本证券（分数：0.50）A.B.C.D.32.证券交易所具有监管职能，它是( )。A地方所属的监管机构 B自律性监管机构C政府监管部门 D立法机构委派的监管部门（分数：0.50）

12、A.B.C.D.33.一般来说，开放式基金赎回费总额的( )应归入基金财产。A25% B50% C75% D100%（分数：0.50）A.B.C.D.34.LOF转托管业务中，若持有人 T日提交基金份额跨系统转托管申请，如处理成功，转托管转入的基金份额一般在( )日起可赎回或卖出。AT+1 BT+2 CT+3 DT+4（分数：0.50）A.B.C.D.35.保本型基金的缺点不包括( )。A保本型基金只有保本期到期后才能够获得本金保证或收益保证B保本型基金有较高的机会成本C保本型基金要承受通货膨胀风险D相对股票基金，保本型基金收益的不确定性较大（分数：0.50）A.B.C.D.36.某投资人投资

13、 1万元认购基金，认购资金在募集期产生的利息为 5元，其对应的认购费率为 1.5%，基金份额面值为 1元/份，则其认购份额为( )。A9852.14 B9852.22 C9857.14 D9857.22（分数：0.50）A.B.C.D.37.一般而言，成长型基金、收入型基金、平衡型基金按照风险程度由高到低的排序，依次是( )。A成长型基金收入型基金平衡型基金B成长型基金平衡型基金收入型基金C收入型基金成长型基金平衡型基金D收入型基金平衡型基金成长型基金（分数：0.50）A.B.C.D.38.假设某基金某日持有的某三种股票的数量分别为 200万股、300 万股和 500万股，每股的收盘价分别为

14、20元、20 元和 10元，银行存款为 10000万元，对托管人和管理人应付的报酬为 5000万元，应付税费为 5000万元，基金份额为 10000万份。运用一般的会计原则，该基金份额净值为( )元。A1.25 B1.45 C1.50 D1.65（分数：0.50）A.B.C.D.39.交易型开放式指数基金(ETF)申购时用( )换取 ETF份额，赎回时用 ETV份额换取( )。A现金；现金B现金；一揽子股票C一揽子股票；现金D一揽子股票；一揽子股票（分数：0.50）A.B.C.D.40.债券与股票的收益率相互影响，表现为( )。A如果市场有效，两者的平均收益率相等B债券的平均收益率总是大于股票

15、的平均收益率C如果市场有效，两者的平均收益率会大体保持相对稳定的关系D股票的平均收益率总是大于债券的平均收益率（分数：0.50）A.B.C.D.41.基金管理费率通常与基金规模( )。A无关 B成正比 C成反比 D无法判断（分数：0.50）A.B.C.D.42.关于基金管理人，下列认识错误的是( )。A在我国，基金管理人只能由依法设立的基金管理公司承担B设立基金管理公司必须经国务院批准C基金管理人需要承担基金估值、会计核算等多方面的职责D基金管理人是基金的募集者和管理者（分数：0.50）A.B.C.D.43.在基金的分析和评价时遵循( )，可以避免基金短期业绩的偶然性。A全面性原则 B长期性原

16、则C一致性原则 D客观公正性原则（分数：0.50）A.B.C.D.44.对已经设立的基金开展再营销的行为是指( )。A人员推销 B持续营销 C营业推广 D公共关系（分数：0.50）A.B.C.D.45.对已经设立的基金开展再营销的行为是指( )。A人员推销 B持续营销 C营业推广 D公共关系（分数：0.50）A.B.C.D.46.下列不属于基金市场服务机构的是( )。A基金销售机构 B基金注册登记机构C律师事务所和会计师事务所 D中国证券业协会（分数：0.50）A.B.C.D.47.某投资人投资 1万元认购基金，认购资金在募集期产生的利息为 5元，其对应的认购费率为 1.5%，基金份额面值为

17、1元/份，则其认购份额为( )。A9852.14 B9852.22 C9857.14 D9857.22（分数：0.50）A.B.C.D.48.平衡型基金是指( )。A既注重资本增值，又注重当期收入的一类基金B由各种基金混合而成的基金C投资于各种股票的基金D同时以股票、债券为投资对象的基金（分数：0.50）A.B.C.D.49.基金管理公司或基金代销机构应当在分发或公布基金宣传推介材料之日起( )个工作日内递交报告材料。A2 B3 C5 D10（分数：0.50）A.B.C.D.50.下列各要素中，基金促销手段不包括( )。A人员推销 B广告促销 C内部公告 D营业推广（分数：0.50）A.B.C

18、.D.51.关于 QDII基金份额的认购，下列说法错误的是( )。AQDII 基金份额的认购程序与一般开放式基金的认购程序基本相同BQDII 基金主要投资于境外市场CQDII 基金份额的面值是由监管法规统一规定的DQDII 基金份额除可以用人民币进行认购外，也可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购（分数：0.50）A.B.C.D.52.我国基金业正处在发展壮大的初期，基金监管应遵循( )原则，以避免出现大起大落的情形，影响基金业的正常发展。A连续性 B有效性 C审慎性 D公平性（分数：0.50）A.B.C.D.53.某开放式基金的管理费率为 1.2%，申购费率 1.3%，托管费率 0.3%。某

19、投资者以 20000元现金申购该基金，若当日基金份额净值为 1.290元，则该投资者得到的基金份额是( )份。A11549.54 B12546.54 C15304.91 D15546.91（分数：0.50）A.B.C.D.54.( )是通过分析基金在不同市场环境下现金比例的变化情况来评价基金经理择时能力的一种方法。A现金比例变化法 B二次项法C银行存款比例变化法 D成功概率法（分数：0.50）A.B.C.D.55.( )标志着我国全国性基金市场的诞生。A中国人民银行批准金信基金在上海证券交易所上市B中国人民银行批准金信基金在深圳证券交易所上市C中国人民银行批准淄博基金在上海证券交易所上市D中国

20、人民银行批准淄博基金在深圳证券交易所上市（分数：0.50）A.B.C.D.56.其他条件相同的情况下，下面四只保本型基金中，拥有最高风险性资产投资比例限额的是( )。A10 年保本期、保本比例 100%的保本型基金B10 年保本期、保本比例 90%的保本型基金C7 年保本期、保本比例 90%的保本型基金D7 年保本期、保本比例 100%的保本型基金（分数：0.50）A.B.C.D.57.世界上最早、最有影响的股价指数是( )。A道-琼斯股票价格平均指数 B金融时报指数C日经指数 D纳斯达克指数（分数：0.50）A.B.C.D.58.下列关于资产配置的论述，错误的是( )。A资产配置是指根据投资

21、目标将资金在不同资产类别之间进行配置B资产配置的目的是构造能够提供最高回报率的资金配置方案C资产配置是投资过程中十分重要的环节之一D资产配置是决定基金业绩的主要因素（分数：0.50）A.B.C.D.59.如果市场是有效的，则债券的平均收益率和股票的平均收益率( )。A大体保持相对稳定的关系 B保持反向的关系C呈随机性的关系 D保持完全相等的关系（分数：0.50）A.B.C.D.60.目前，我国开放式基金的认购渠道不包括( )。A基金管理人直销中心 B证券交易所C证券公司 D商业银行（分数：0.50）A.B.C.D.61.根据证券投资基金法规定，对于封闭式基金的募集申请，中国证监会应当自受理封闭

22、式基金募集之日起( )个月之内作出核准或不予核准的决定。A3B6C9D12（分数：0.50）A.B.C.D.62.( )是指为实现战略营销目标而把营销计划转变为营销行动的过程。A市场营销方案的制定B市场营销策略的制定C市场营销计划的实施D市场营销控制（分数：0.50）A.B.C.D.63.无记名股票与记名股票的差别主要表现在( )。A股票名称 B股票编号C股票的记载方式 D股东权利（分数：0.50）A.B.C.D.64.基金销售适用性指导原则中，( )是指基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。A全面性原则 B客观性原则C及时性原则 D投资人利益优先

23、原则（分数：0.50）A.B.C.D.65.下列目标市场选择策略中，采取( )的销售机构针对一部分特定目标客户的需求，集中营销力量，在局部形成优势。A分散性目标市场策略 B无差异目标市场策略C集中性目标市场策略 D差异性目标市场策略（分数：0.50）A.B.C.D.66.基金份额净值等于( )除以基金当前的总份额。A基金资产总值 B基金资产净值 C基金公允价值 D基金资产估值（分数：0.50）A.B.C.D.67.对已经设立的基金开展再营销的行为是指( )。A人员推销 B持续营销 C营业推广 D公共关系（分数：0.50）A.B.C.D.68.证券投资基金销售管理办法规定，证券投资咨询机构申请基

24、金代销业务资格，注册资本不得低于( )万元人民币，且最近( )年没有代理投资人从事证券买卖的行为。A2 000；3B3 000；2C2 000；2D3 000；3（分数：0.50）A.B.C.D.69.关于债券发行主体，下列论述不正确的是( )。A政府债券的发行主体是政府B不论哪个国家，公司债券的发行主体均是股份公司C政府机构债券是由经批准的政府机构发行的债券D金融债券的发行主体是银行或非银行的金融机构（分数：0.50）A.B.C.D.70.下列选项中，不属于基金托管人职责的是( )。A防止基金财产挪作他用，有效保障资产安全B促使基金管理人按有关要求运作基金财产，保护份额持有人利益C计算并公告

25、基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格D防范、减少基金会计核算中的差错（分数：0.50）A.B.C.D.71.在具体实践中，基金管理人会针对不同的基金类型、不同的认购金额设置不同的认购费率。我国( )一般不收取认购费。A股票基金B债券基金C混合基金D货币市场基金（分数：0.50）A.B.C.D.72.按证券进入市场的顺序划分，证券市场可以分为( )。A发行市场和流通市场B股票市场、债券市场、基金市场、衍生品市场C有形市场和无形市场D国内市场和国外市场（分数：0.50）A.B.C.D.73.发生巨额赎回并部分延期支付时，开放式基金管理人应向( )备案，并向指定的信息披露媒体公告，说明相关的处理

26、方法。A当地政府 B中国证券业协会C中国证监会 D证监会派出机构（分数：0.50）A.B.C.D.74.下列关于货币市场基金收益公告的说法，不正确的是( )。A开放日的收益公告，应至少于每个开放日的次日披露B放开申购、赎回后法定节假日的收益公告，应于节假日结束后的第一个自然日披露C开放日的收益公告需披露开放日每万份基金净收益和 7日年化收益率D放开申购、赎回后法定节假日的收益公告需披露节假日期间每万份基金净收益、节假日最后一日的 7日年化收益率，以及节假日后首个开放日的每万份基金净收益和 7日年化收益率（分数：0.50）A.B.C.D.75.政府和中央政府直属机构是证券发行的重要主体之一，但其

27、发行证券的品种一般仅限于( )。A股票 B债券 C开放式基金 D封闭式基金（分数：0.50）A.B.C.D.76.契约型基金投资者享有基金的( )。A份额所有权 B投资决策权 C资产管理权 D资产保管权（分数：0.50）A.B.C.D.77.份额净值保持在 1元人民币不变的是( )。A股票基金 B债券基金 C混合基金 D货币市场基金（分数：0.50）A.B.C.D.78.基金管理人应当自收到投资者的申购(认购)、赎回申请之日起( )个工作日内，对该申购(认购)、赎回申请的有效性进行确认。A2 B3 C5 D7（分数：0.50）A.B.C.D.79.债券从发行之日起至偿清本息之日止的时间是指(

28、)。A债券持有期限 B债券发行期限C利息转让期限 D债券有效期限（分数：0.50）A.B.C.D.80.在认购基金份额时就支付认购费用的付费模式称为( )。A前端收费模式 B后端收费模式C全额收费模式 D净额收费模式（分数：0.50）A.B.C.D.二、多选题(总题数：40，分数：29.50)81.销售机构信息管理平台的建立和维护应当遵循( )的原则。（分数：1.00）A.简易化B.安全性C.实用性D.系统化82.下列关于备兑权证的表述，正确的有( )。（分数：1.00）A.备兑权证通常会增加股份公司的股本B.备兑权证通常不会增加股份公司的股本C.备兑权证所认兑的股票是新发行的股票D.备兑权证

29、所认兑的股票是已在市场上流通的股票83.在债券的票面价值中主要是规定( )。（分数：1.00）A.票面价值的币种B.债券的票面利率C.债券的票面金额D.债券的有效期限84.基金运作费用包括( )。（分数：1.00）A.申购费B.审计费C.信息披露费D.分红手续费85.基金管理人、代销机构从事基金销售活动，不得( )。（分数：0.50）A.采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金B.以低于成本的销售费率销售基金C.在基金募集期间对认购费打折D.承诺利用基金资产进行利益输送86.下列关于基金募集及发售的说法，正确的有( )。（分数：0.50）A.根据证券投资基金法的规定，中国证监会应

30、当自受理封闭式基金募集之日起 3个月内作出核准或不予核准的决定B.封闭式基金募集申请经中国证监会核准后方可发售基金份额C.网上发售是指通过与证券交易所的交易系统联网的全国各地的证券营业部，向公众发售基金份额的发行方式D.网下发售是指通过基金管理人指定的营业网点和承销商的指定账户，向机构或者个人投资者发售基金份额的发行方式87.我国基金信息披露制度中，基金信息披露应遵守的规范性文件主要包括( )。（分数：1.00）A.基金信息披露内容与格式准则B.基金信息披露编报规则C.证券投资基金上市规则D.交易型开放式指数基金业务实施细则88.证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定要求销售机构信息管理平台

31、应( )。（分数：1.00）A.具备基金销售业务信息流和资金流的监控核对机制B.具备基金销售费率的监控机制C.具备基金销售人员的管理、监督和投诉机制D.支持基金销售适用性原则在基金销售业务中的运用89.债券的特征包括( )。（分数：0.50）A.偿还性B.流动性C.安全性D.收益性90.基金管理公司的股东都应具备的条件有( )。（分数：0.50）A.从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理B.持续经营 3个以上完整的会计年度，公司治理健全，内部监控制度完善C.没有挪用客户资产等损害客户利益的行为D.具有良好的社会信誉，最近 3年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、

32、商业银行等机构无不良记录91.我国股票价格指数不包括( )。（分数：0.50）A.沪深 300指数B.香港恒生指数C.日经指数D.金融时报指数92.下列关于基金份额持有人权利和义务的说法，正确的有( )。（分数：0.50）A.基金份额持有人享有依法转让或者申请赎回其持有的基金份额的权利B.基金份额持有人可以查阅或者复制公开披露的基金信息资料C.基金份额持有人应该承担基金亏损或终止的无限责任D.基金份额持有人在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额93.基金管理人和代销机构应当建立健全的制度有( )。（分数：0.50）A.基金份额持有人账户和资金账户管理制度B.基金份额持有人资金的存取程序和授

33、权审批制度C.档案管理制度D.销售人员持续培训制度94.反映股票型基金经营业绩的主要指标包括( )。（分数：1.00）A.基金分红B.已实现收益C.贝塔系数D.份额净值增长率95.基金托管人对会计核算进行复核的主要内容包括( )。（分数：0.50）A.基金账务的复核B.基金头寸的复核C.基金财务报表的复核D.基金资产净值的复核96.下列关于基金与信托产品的说法，正确的有( )。（分数：0.50）A.契约型基金是金融信托的一种B.信托产品的流动性比基金好C.信托的投资门槛一般比基金高D.信托的投资范围比基金广97.封闭式基金份额上市交易应符合条件的有( )。（分数：1.00）A.基金的募集符合证

34、券投资基金法的规定B.基金合同期限为 5年以上C.基金募集金额不低于 5亿元人民币D.基金份额持有人不少于 1000人98.下列关于开放式基金的说法，正确的有( )。（分数：0.50）A.开放式基金份额的转换一般采取未知价法，以转换申请日的基金份额净值为基础计算转换基金份额数量B.开放式基金非交易过户是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为C.非交易过户的方式主要包括继承、捐赠、司法强制执行等D.基金账户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结99.基金会计报表至少应包括( )。（分数：1.00）A.现金流量表B

35、.资产负债表C.利润表D.所有者权益(基金净值)变动表100.下列各项中，( )属于基金首次募集披露的信息。（分数：1.00）A.基金份额上市交易公告书B.基金合同C.基金年度报告D.基金份额发售公告101.下列关于股票性质的表述正确的有( )。（分数：1.00）A.股票属于物权证券B.股票是要式证券C.股票是证权证券D.股票属于债权证券102.基金管理公司应当建立( )的治理结构。（分数：1.00）A.组织机构健全B.职责划分清晰C.制衡监督有效D.激励约束合理103.基金市场的服务机构包括( )。（分数：1.00）A.律师事务所B.会计师事务所C.基金代销机构D.基金注册登记机构104.下

36、列关于基金组合投资的说法，正确的有( )。（分数：0.50）A.构建基金组合投资首先要明确投资者的投资目标B.基金组合投资可以分散基金经理的决策风险和道德风险，以及基金管理公司的经营风险和财务风险C.构建基金组合投资时应当选择风险收益配比和投资者风险偏好最为相似的投资组合D.基金组合投资一旦选定，投资者就可以不再关注单只基金的表现了105.在基金季度报告的投资组合报告中，需要披露的有( )。（分数：0.50）A.基金资产组合B.按行业分类的股票投资组合C.按券种分类的债券投资组合D.前 10名股票明细和前 10名债券明细106.基金定期定额投资计划的优点有( )。（分数：0.50）A.免去投资

37、者多次申购的烦琐手续B.风险控制效应C.成本效应D.复利效应107.基金销售人员从事基金销售活动应当遵循( )。（分数：0.50）A.投资者利益优先原则B.勤勉尽职原则C.公司利益至上原则D.诚实守信原则108.根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，债券可分为( )。（分数：0.50）A.零息债券B.附息债券C.息票累积债券D.浮动利率债券109.基金托管人一般都由依法设立并取得基金托管资格的商业银行、保险公司或信托投资公司等金融机构担任，这是基于对( )的考虑。（分数：0.50）A.基金投资的灵活性B.基金资产的安全性C.基金托管人的独立性D.基金资产的分散性110.在基

38、金份额认购上一般存在两种收费模式，即( )。（分数：1.00）A.前端收费模式B.后端收费模式C.全额收费模式D.净额收费模式111.代办登记业务的机构可以接受基金管理人委托开办的业务包括( )。（分数：0.50）A.确认基金交易B.代理发放红利C.负责基金份额登记D.建立并保管基金投资者名册112.我国基金信息披露制度中，基金信息披露应遵守的规范性文件主要包括( )。（分数：1.00）A.基金信息披露内容与格式准则B.基金信息披露编报规则C.证券投资基金上市规则D.交易型开放式指数基金业务实施细则113.与基金半年度报告相比，基金年度报告具有的特点有( )。（分数：0.50）A.基金年度报告

39、中只需要披露当期的数据和指标B.基金年度报告应披露支付给聘任会计师事务所的报酬C.基金年度报告甲需披露内部监察报告D.基金年度报告需披露基金的主要会计政策和会计估计、所有的关联方关系及交易情况等114.基金销售适用性管理制度应包括( )。（分数：0.50）A.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法B.对基金产品的风险等级进行设置C.对基金产品进行风险评价的方式或方法D.对基金投资者风险承受能力进行调查和评价的方式和方法115.下列关于私募基金的说法，正确的有( )。（分数：0.50）A.相对于公募基金，私募基金在运作上必须遵守更严格的法律和法规的约束，并接受监管部门更严格的监管B.私募基金可以投

40、资于衍生金融产品，进行买空和卖空交易C.私募基金可以进行汇率、商品期货投机交易D.私募基金只能采取非公开的方式，面向特定的投资者募集发售116.下列情形，经基金管理人同意可以进行非交易过户的有( )。（分数：0.50）A.继承B.捐赠C.司法强制执行D.赎回117.下列属于基金信息披露“重大性”概念标准的有( )。（分数：1.00）A.证券交易量标准B.影响证券市场价格标准C.影响投资者决策标准D.对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响118.关于证券市场的基本功能，以下说法正确的有( )。（分数：1.00）A.证券市场具有资本定价功能B.证券市场可以让资金盈余者通过卖出证券而实现

41、投资C.证券市场可以使生产者实现套期保值的目的D.证券市场的资本配置功能是指通过证券价格引导资本的流动从而实现资本的合理配置功能119.关于债券所规定的借贷双方的权利义务关系，下列说法正确的有( )。（分数：1.00）A.发行人必须在约定的时间还本付息B.发行人是出借资金的经济主体C.投资者是借入资金的经济主体D.债券是反映发行者和投资者之间债权债务关系的法律凭证120.出现巨额赎回申请时，基金管理人可以根据形式基金当时的资产组合状况决定，( )。（分数：1.00）A.接受全额赎回B.拒绝全额赎回C.全部延迟赎回D.部分延迟赎回三、判断题(总题数：20，分数：17.00)121.基金管理公司负

42、责基金的资金管理与运作，因此，基金投资发生的亏损应由基金管理公司独自承担。( )（分数：1.00）A.正确B.错误122.基金分析评价中，根据定量分析指标所得出的综合结论往往是完全相同的。( )（分数：1.00）A.正确B.错误123.货币市场基金的最近 7日年化收益率是以最近 7个工作日日平均收益率折算的年收益率。( )（分数：1.00）A.正确B.错误124.基金份额净值计价错误达到基金份额累计净值 0.3%时，基金管理人应当公告，并报国务院证券监督管理机构备案。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误125.有限责任公司由 50个以下股东出资设立。 ( )（分数：0.50）A.正确B.

43、错误126.基金合同一旦终止，基金财产就进入清算程序。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误127.目前，我国存在少数公司型基金。( )（分数：1.00）A.正确B.错误128.目前，我国存在少数公司型基金。( )（分数：1.00）A.正确B.错误129.通常来说，风格稳健的基金经理更容易有良好的中长期业绩回报。( )（分数：1.00）A.正确B.错误130.在未取得中国证监会批准的情况下，任何机构不得从事基金的代理销售。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误131.为了更好地面向市场，基金销售业务的信息揭示由基金销售机构分支机构自行组织和发布。( )（分数：1.00）A.正确B.错误

44、132.在我国，基金份额注册登记工作只能由中国登记结算公司承担。( )（分数：1.00）A.正确B.错误133.目前，世界上证券投资基金的主流产品是封闭式基金。( )。（分数：1.00）A.正确B.错误134.其他条件不变的情况下，利率提高时，债券价格水平上涨。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误135.封闭式基金是目前全球证券投资基金的主流产品。( )（分数：1.00）A.正确B.错误136.任何产业或行业通常都要经历幼稚期、成长期、成熟期、衰落期四个阶段。( )（分数：1.00）A.正确B.错误137.完整性原则要求披露义务人不仅披露对自己有利的信息，同时披露对自己不利的信息。 (

45、)（分数：0.50）A.正确B.错误138.基金管理公司的投资决策委员会为常设机构。( )（分数：1.00）A.正确B.错误139.目前，具体承担基金监管职责的是中国证监会基金监管部。( )（分数：1.00）A.正确B.错误140.投资者可以进行任何金额的交易型开放式指数基金(ETP)的申购、赎回。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误证券投资基金销售人员从业考试基金销售基础-13-2 答案解析(总分：87.50，做题时间：90 分钟)一、单选题(总题数：80，分数：41.00)1.下列关于国家股的说法，错误的是( )。A国家股是国有股权的一个组成部分B国家股可由国务院授权投资的机构持有C

46、国有股权原则上不可以转让D国有资产管理部门是国有股权行政管理的专职机构（分数：0.50）A.B.C. D.解析：解析 C 项，国有股权可以转让，但转让应符合国家的有关规定。2.货币市场基金收益公告主要包括( )。A每万份基金净收益和 7日年化收益率B每份基金净收益和年平均收益率C每万份基金净值和 7日年化收益率D每份基金净值和年平均收益率（分数：0.50）A. B.C.D.解析：3.以下关于基金信息披露描述中，不正确的是( )。A基金运作信息的披露时间一般是可以事先预见的，基金临时信息的披露时间一般无法事先预见B存续期募集信息披露主要是指封闭式基金在基金合同生效后每 6个月披露一次更新的招募说

47、明书C基金定期报告主要指基金年度报告、半年度报告、季度报告D基金运作信息披露文件包括基金份额上市交易公告书、基金资产净值和份额净值公告以及基金定期报告（分数：0.50）A.B. C.D.解析：解析 B 项存续期募集信息披露主要是指开放式基金在基金合同生效后每 6个月披露一次更新的招募说明书。4.小李有 30万元人民币，根据(公司法)，他至多可以投资设立( )个一人有限责任公司。A1B2C3D4（分数：0.50）A. B.C.D.解析：5.开放式基金的( )模式的基金认购费率一般随着基金份额持有时间的延长而递减。A前端收费 B后端收费 C全额收费 D净额收费（分数：0.50）A.B. C.D.解

48、析：解析 开放式基金在基金份额认购上存在前端收费和后端收费两种模式。其中，后端收费是指在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用的收费模式。后端收费模式设计的目的是为了鼓励投资者能长期持有基金，所以后端收费的认购费率一般设计为随着基金份额持有时间的延长而递减，持有至一定时间后，费率可降为零。6.( )是指披露中存在应披露而未披露的信息，以致影响投资者作出正确的投资决策。A虚假记载 B误导性陈述 C重大遗漏 D欺诈客户（分数：0.50）A.B.C. D.解析：解析 虚假记载是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为；误导性陈述是指致使投资者对其投资行为发生错误判断并产生重大影响的陈述；重大遗漏是指披露中存在应披露而未披露的信息，以致影响投资者作出正确的投资决策。这三类行为将扰乱市场正常秩序，侵害投资者的合法权益，属于严重的违法犯罪行为。7.封闭式基金买卖申报数量应当为_份或其整数倍，并且基金单笔最大数量应低于_万份。( )A100；100 B1000；500 C500；100 D500；1000（分数：0.50）A. B.C.D.解析：