证券投资基金销售人员从业考试基金销售基础-11-2及答案解析.doc

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1、证券投资基金销售人员从业考试基金销售基础-11-2 及答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、B单选题/B(总题数：30，分数：60.00)1.基金管理人会针对不同的基金类型、不同的认购金额设置不同的认购费率。我国_一般不收取认购费。 A.开放式基金 B.货币市场基金 C.债券型基金 D.股票型基金（分数：2.00）A.B.C.D.2.封闭式基金份额上市交易应符合的条件不包括_。 A.基金份额持有人不少于 1000 人 B.基金募集金额不低于 2 亿元人民币 C.基金合同期限为 1 年以上 D.基金的募集符合证券投资基金法的规定（分数：2.00）A.B.C.D.3.开放式基金份

2、额净值应当按照开放日闭市后，基金资产净值_当日基金份额的余额数量计算。 A.加上 B.减去 C.乘以 D.除以（分数：2.00）A.B.C.D.4.投资者申购基金成功后，注册登记机构一般在 T+1 日为投资者办理增加权益的登记手续，投资者在_起有权赎回该部分的基金份额。 A.当日 B.T+1 日 C.T+2 日 D.T+3（分数：2.00）A.B.C.D.5.下列说法错误的是_。 A.我国境内基金申购款一般能在 T+2 日内到达基金的银行存款账户 B.我国境内基金赎回款一般于 T+3 日内从基金的银行存款账户划出 C.我国境内基金赎回款一般能在 T+2 日内到达基金的银行存款账户 D.货币市场

3、基金的赎回资金划付更快一些，一般 T+1 日即可从基金的银行存款账户划出，最快可在划出当天到达投资者资金账户（分数：2.00）A.B.C.D.6.基金管理人运用基金财产进行证券投资时，同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不得超过该证券的_。 A.5% B.10% C.15% D.20%（分数：2.00）A.B.C.D.7.基金日常估值由基金管理人进行。基金管理人于每个工作日对基金资产估值后，将基金份额净值结果告知_。 A.基金份额持有人 B.基金托管人 C.基金业协会 D.证监会（分数：2.00）A.B.C.D.8.基金运作费是指为保证基金正常运作而发生的应由基金承担的费用，下

4、列选项中不属于基金运作费的是_。 A.分红手续费 B.过户费 C.上市年费 D.审计费（分数：2.00）A.B.C.D.9._指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实现收益的孰低数。 A.基金利润 B.基金可供分配利润 C.基金已实现收益 D.基金未分配利润（分数：2.00）A.B.C.D.10.开放式基金的基金合同应当约定每年基金收益分配的_和基金收益分配的_。 A.最多次数；最低比例 B.最少次数；最低比例 C.最少次数；最高比例 D.最多次数；最高比例（分数：2.00）A.B.C.D.11.“推荐购买某种股票的分析家越多，这种股票越有可能下跌”属于_。 A.日历异常 B.事件

5、异常 C.公司异常 D.会计异常（分数：2.00）A.B.C.D.12._是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为。 A.误导性陈述 B.重大遗漏 C.虚假记载 D.表述不明（分数：2.00）A.B.C.D.13.基金管理人至少_公告一次封闭式基金的资产净值和份额净值。 A.每天 B.每周 C.每月 D.每季度（分数：2.00）A.B.C.D.14.下列关于基金管理人信息披露义务的说法错误的是_。 A.基金合同生效的次日，在指定报刊和网站上登载基金合同生效公告 B.在每年结束之日起 90 日内，在管理人网站上披露基金年度报告正文，在指定报刊上登载年度报告摘要 C.在上

6、半年结束之日起 60 日内，在管理人网站上披露基金半年度报告正文，在指定报刊上登载半年度报告摘要 D.在每个季度结束之日起 10 个工作日内，在指定报刊和网站上登载基金季度报告（分数：2.00）A.B.C.D.15.基金合同是约定_权利义务关系的重要法律文件，投资者提出购买申请并缴纳基金份额认购款时，即表明其对基金合同的承认和接受。 A.基金份额持有人、基金管理人、基金托管人 B.基金份额持有人、基金管理人、基金业协会 C.基金份额持有人、基金托管人、证监会 D.基金管理人、基金托管人、基金业协会（分数：2.00）A.B.C.D.16.基金经理工作报告是对基金_，从中既能看出基金经理在过去一个

7、季度采取的投资策略，也可以获得基金经理对市场的看法以及下一阶段的投资思路。 A.本季度的业绩回顾和对下一季度的市场展望 B.本月的业绩回顾和对下月的市场展望 C.本周的业绩回顾和对下周的市场展望 D.本年度的业绩回顾和对下一年度的市场展望（分数：2.00）A.B.C.D.17.下列关于基金半年度报告的说法错误的是_。 A.基金管理人在会计年度的前 6 个月结束后 60 日内编制完成基金半年度报告并予以公告 B.通过半年度报告可查阅基金在报告期内累计买入与卖出的前 20 名股票情况 C.个人投资者由于专业性更强，其投资更为理性，对风险的厌恶程度也较高 D.基金半年度报告中披露的基金简介、基金净值

8、表现、投资组合报告中的部分信息也可在基金季度报告与基金净值公告中查询（分数：2.00）A.B.C.D.18.基金份额持有人大会应当有代表_以上基金份额的持有人参加，方可召开。 A.60% B.50% C.40% D.30%（分数：2.00）A.B.C.D.19.基金是投资于股票、债券、货币市场工具等多种金融产品的组合投资工具，客观上要求营销人员广泛了解和掌握股票市场、债券市场、货币市场等各种金融工具，在营销过程中将有关知识以_的方式传递给投资者。 A.咨询 B.个性化 C.服务 D.一次性（分数：2.00）A.B.C.D.20.基金份额持有人大会由_召集。 A.基金份额持有人 B.基金管理人

9、C.基金托管人 D.基金管理人和基金托管人（分数：2.00）A.B.C.D.21._是基金管理公司最核心的一项业务。 A.证券投资基金业务 B.受托资产管理业务 C.企业年金管理 D.投资咨询服务（分数：2.00）A.B.C.D.22.当市场出现较大波动时，及时利用_来消除投资者的紧张情绪，让大众更理性、更深刻地了解市场，可以减少非理性行为的发生。 A.媒体的影响力 B.互联网的信息化 C.推介会的讲解 D.自动传真（分数：2.00）A.B.C.D.23._相近的指数型基金和股票型基金也因_的不同而存在差异。 A.管理方式；募集方式 B.投资标的；管理方式 C.募集方式；管理方式 D.投资标的

10、；募集方式（分数：2.00）A.B.C.D.24.下列说法错误的是_。 A.基金业的发展在一定程度上依赖于基金销售渠道的发展 B.银行在基金销售的市场份额很少 C.保险公司在推销保险产品的同时可以销售基金产品 D.基金超市降低了基金销售费用，简化了交易程序（分数：2.00）A.B.C.D.25.历史上看，欧洲大陆的_占据了基金销售的绝对市场份额。 A.保险公司 B.独立理财顾问 C.证券公司 D.银行（分数：2.00）A.B.C.D.26.识别原则是指每个细分市场有明显的区分标准，让销售机构能够清楚地认识不同细分市场的客户差异，提供_的产品和服务，以确保营销策略具有针对性。 A.专业化 B.一

11、体化 C.个性化 D.分散化（分数：2.00）A.B.C.D.27.根据_，潜在客户可分为重要客户、次要客户、普通客户等。 A.客户购买基金的行为 B.客户资金量 C.客户与营销人员的关系 D.客户对销售机构的重要程度（分数：2.00）A.B.C.D.28.基金销售机构的合规风险不包括_。 A.销售机构出现违反证券投资基金销售管理办法规定的销售费率的行为 B.销售机构未按证券投资基金销售机构内部控制指导意见的规定建立健全内部环境控制 C.接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易 D.销售机构未按代销协议约定的业务规则处理业务（分数：2.00）A.B.C.D.29.下列关于

12、客户寻找的说法错误的是_。 A.基金销售机构可以通过多种形式与客户建立联系 B.缘故法是营销人员经常使用的方法，特别是对于新人行的营销人员 C.运用介绍法寻找客户比较容易成功，因为这些客户容易接近，交流方便 D.采用陌生拜访法时，营销人员要大量拜访、接触客户（分数：2.00）A.B.C.D.30._能改变目标客户对公司本身和基金产品的知晓程度，有利于销售人员更好地推介基金。 A.人员推销 B.广告促销 C.营业推广 D.公共关系（分数：2.00）A.B.C.D.二、B多选题/B(总题数：10，分数：20.00)31.下列关于基金费用的说法正确的是_。 A.会导致所有者权益增加 B.是与向基金持

13、有人分配利润无关的经济利益的总流人 C.是日常投资经营活动中发生的 D.具体包括管理费、托管费、销售服务费、交易费用、利息支出和其他费用等（分数：2.00）A.B.C.D.32.内部监控作为内部控制的基本要素之一，主要包括_。 A.稽核检查制度 B.内部监控制度 C.稽核监督体系 D.内部控制制度（分数：2.00）A.B.C.D.33.在阅读基金合同时，基金销售人员应重点把握以下几类信息?_ A.基金的投资运作和基金份额发售安排方面的信息 B.基金合同特别约定的事项 C.基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式 D.基金招募说明书（分数：2.00）A.B.C.D.34._是基金募集期间的三

14、大法定信息披露文件。 A.基金合同 B.基金招募说明书 C.基金管理协议 D.基金托管协议（分数：2.00）A.B.C.D.35.与基金半年度报告相比，基金年度报告还具有的特点包括_。 A.基金年度报告不需要进行审计 B.基金年度报告只需要披露当期的数据和指标 C.基金年度报告应披露支付给所聘任的会计师事务所的报酬及事务所已提供审计服务的年限等 D.基金年度报告中需披露内部监察报告（分数：2.00）A.B.C.D.36.下列关于基金份额持有人大会的召集流程正确的是_。 A.基金份额持有人大会由基金份额持有人召集 B.基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议 C

15、.基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开 D.基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当自行召集（分数：2.00）A.B.C.D.37.代销是一种通过_、财务顾问公司、独立投资顾问等代销机构销售基金的方法。 A.基金管理公司 B.银行 C.证券公司 D.保险公司（分数：2.00）A.B.C.D.38.市场细分的依据包括_等直接细分依据。 A.地理因素 B.人口因素 C.心理因素 D.行为因素（分数：2.00）A.B.C.D.39.维护客户关系的基本方法包括_。 A.客户追踪 B.业务跟进 C.客户调查 D.加强沟通（分数：2.00）A.B.C.D.40.销

16、售人员的客户服务内容可以分为售前服务、售中服务和售后服务。售中服务指客户在基金投资操作过程中享受的服务，主要包括_。 A.协助客户完成风险承受能力测试 B.协助客户办理资料变更业务 C.为客户提供投资咨询建议 D.开展投资者风险教育（分数：2.00）A.B.C.D.三、B判断题/B(总题数：7，分数：20.00)41.封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则。（分数：3.00）A.正确B.错误42.基金申购采用部分缴款方式。（分数：3.00）A.正确B.错误43.我国 ETF 的最小申购、赎回单位一般为 50 万份或 100 万份。（分数：3.00）A.正确B.错误44.基金管理费率通

17、常与基金规模成正比，与风险成正比。（分数：3.00）A.正确B.错误45.根据有关规定，开放式基金利润分配默认的方式应当采用现金分红。（分数：3.00）A.正确B.错误46.当发生对基金份额持有人利益或基金价格产生重大影响事件时，应当在 5 日内编制临时报告书。（分数：3.00）A.正确B.错误47.基金合同一旦终止，基金财产就进入清算程序，对于清算后的基金财产，投资者不享有分配权。（分数：2.00）A.正确B.错误证券投资基金销售人员从业考试基金销售基础-11-2 答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、B单选题/B(总题数：30，分数：60.00)1.基金管理人会针对不同的

18、基金类型、不同的认购金额设置不同的认购费率。我国_一般不收取认购费。 A.开放式基金 B.货币市场基金 C.债券型基金 D.股票型基金（分数：2.00）A.B. C.D.解析：解析 证券投资基金销售管理办法规定：开放式基金的认购费率不得超过认购金额的 5%。在具体实践中，基金管理人会针对不同的基金类型、不同的认购金额设置不同的认购费率。我国股票型基金的认购费率大多为 1%1.5%，债券型基金的认购费率通常在 1%以下，货币市场基金一般不收取认购费。故选 B。2.封闭式基金份额上市交易应符合的条件不包括_。 A.基金份额持有人不少于 1000 人 B.基金募集金额不低于 2 亿元人民币 C.基金

19、合同期限为 1 年以上 D.基金的募集符合证券投资基金法的规定（分数：2.00）A.B.C. D.解析：解析 封闭式基金的基金份额，经基金管理人申请，中国证监会核准，可以在证券交易所上市交易。中国证监会可以授权证券交易所依照法定条件和程序核准基金份额上市交易。基金份额上市交易应符合下列条件：基金的募集符合证券投资基金法的规定；基金合同期限为 5 年以上；基金募集金额不低于 2 亿元人民币；基金份额持有人不少于 1000 人；基金份额上市交易规则规定的其他条件。故选 C。3.开放式基金份额净值应当按照开放日闭市后，基金资产净值_当日基金份额的余额数量计算。 A.加上 B.减去 C.乘以 D.除以

20、（分数：2.00）A.B.C.D. 解析：解析 基金中购和赎回采用“未知价”交易原则，即投资者在申购、赎回基金份额时并不能即时获知成交价格。开放式基金份额的申购、赎回价格，依据申购、赎回日基金份额净值加、减有关费用计算，而开放式基金份额净值应当按照开放日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额的余额数量计算。故选D。4.投资者申购基金成功后，注册登记机构一般在 T+1 日为投资者办理增加权益的登记手续，投资者在_起有权赎回该部分的基金份额。 A.当日 B.T+1 日 C.T+2 日 D.T+3（分数：2.00）A.B.C. D.解析：解析 投资者申购基金成功后，注册登记机构一般在 T+1 日为投资

21、者办理增加权益的登记手续，投资者在 T+2 日起有权赎回该部分的基金份额。故选 C。5.下列说法错误的是_。 A.我国境内基金申购款一般能在 T+2 日内到达基金的银行存款账户 B.我国境内基金赎回款一般于 T+3 日内从基金的银行存款账户划出 C.我国境内基金赎回款一般能在 T+2 日内到达基金的银行存款账户 D.货币市场基金的赎回资金划付更快一些，一般 T+1 日即可从基金的银行存款账户划出，最快可在划出当天到达投资者资金账户（分数：2.00）A.B.C. D.解析：解析 目前，我国境内基金申购款一般能在 T+2 日内到达基金的银行存款账户；赎回款一般于T+3 日内从基金的银行存款账户划出

22、；货币市场基金的赎回资金划付更快一些，一般 T+1 日即可从基金的银行存款账户划出，最快可在划出当天到达投资者资金账户。故选 C。6.基金管理人运用基金财产进行证券投资时，同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不得超过该证券的_。 A.5% B.10% C.15% D.20%（分数：2.00）A.B. C.D.解析：解析 基金管理人运用基金财产进行证券投资，不得有下列情形：一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超过基金资产净值的 10%；同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，超过该证券的 10%；基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额超过该基金的总资产，单只

23、基金所申报的股票数量超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；违反基金合同关于投资范围、投资策略和投资比例等约定；中国证监会规定禁止的其他情形。完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的基金品种可以不受第项、第项规定的比例限制。故选 B。7.基金日常估值由基金管理人进行。基金管理人于每个工作日对基金资产估值后，将基金份额净值结果告知_。 A.基金份额持有人 B.基金托管人 C.基金业协会 D.证监会（分数：2.00）A.B. C.D.解析：解析 基金日常估值由基金管理人进行。基金管理人于每个工作日对基金资产估值后，将基金份额净值结果告知基金托管人。基金托管人按基金合同规定的估值方法、时间、程序对基金

24、管理人的计算结果进行复核无误后，由基金管理人对外公布。月末、年中和年末估值复核与基金会计账目的核对同时进行。故选 B。8.基金运作费是指为保证基金正常运作而发生的应由基金承担的费用，下列选项中不属于基金运作费的是_。 A.分红手续费 B.过户费 C.上市年费 D.审计费（分数：2.00）A.B. C.D.解析：解析 基金运作费是指为保证基金正常运作而发生的应由基金承担的费用，包括审计费、律师费、上市年费、信息披露费、分红手续费、持有人大会费、开户费、银行汇划手续费等。故选 B。9._指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实现收益的孰低数。 A.基金利润 B.基金可供分配利润 C.基

25、金已实现收益 D.基金未分配利润（分数：2.00）A.B. C.D.解析：解析 基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实现收益的孰低数。故选 B。10.开放式基金的基金合同应当约定每年基金收益分配的_和基金收益分配的_。 A.最多次数；最低比例 B.最少次数；最低比例 C.最少次数；最高比例 D.最多次数；最高比例（分数：2.00）A. B.C.D.解析：解析 开放式基金的基金合同应当约定每年基金收益分配的最多次数和基金收益分配的最

26、低比例。故选 A。11.“推荐购买某种股票的分析家越多，这种股票越有可能下跌”属于_。 A.日历异常 B.事件异常 C.公司异常 D.会计异常（分数：2.00）A.B. C.D.解析：解析 市场异常可以被分为日历异常、事件异常、公司异常以及会计异常等。其中，事件异常是与特定事件相关的异常现象。如分析家推荐：推荐购买某种股票的分析家越多，这种股票越有可能下跌；入选成分股：股票入选成分股，引起股票上涨等。故选 B。12._是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为。 A.误导性陈述 B.重大遗漏 C.虚假记载 D.表述不明（分数：2.00）A.B.C. D.解析：解析 虚假

27、记载是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为；误导性陈述是指致使投资者对其投资行为发生错误判断并产生重大影响的陈述；重大遗漏是指披露中存在应披露而未披露的信息，以致影响投资者作出正确的投资决策。以上三类行为将扰乱市场正常秩序，侵害投资者的合法权益，属于严重的违法犯罪行为。故选 C。13.基金管理人至少_公告一次封闭式基金的资产净值和份额净值。 A.每天 B.每周 C.每月 D.每季度（分数：2.00）A.B. C.D.解析：解析 基金管理人至少每周公告一次封闭式基金的资产净值和份额净值。开放式基金的基金合同生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，应当至少每周公告一次

28、基金资产净值和基金份额净值。放开申购赎回后，应当在每个开放目的次日，通过网站、基金份额发售网点以及其他媒介，披露开放日的基金份额净值和基金份额累计净值。如遇半年末或年末，还应披露年度或年度最后一个市场交易日基金资产净值、基金份额净值和份额累计净值。故选 B。14.下列关于基金管理人信息披露义务的说法错误的是_。 A.基金合同生效的次日，在指定报刊和网站上登载基金合同生效公告 B.在每年结束之日起 90 日内，在管理人网站上披露基金年度报告正文，在指定报刊上登载年度报告摘要 C.在上半年结束之日起 60 日内，在管理人网站上披露基金半年度报告正文，在指定报刊上登载半年度报告摘要 D.在每个季度结

29、束之日起 10 个工作日内，在指定报刊和网站上登载基金季度报告（分数：2.00）A.B.C.D. 解析：解析 在每年结束之日起 90 日内，在管理人网站上披露基金年度报告正文，在指定报刊上登载年度报告摘要。在上半年结束之日起 60 日内，在管理人网站上披露基金半年度报告正文，在指定报刊上登载半年度报告摘要。在每个季度结束之日起 15 个工作日内，在指定报刊和网站上登载基金季度报告。故选 D。15.基金合同是约定_权利义务关系的重要法律文件，投资者提出购买申请并缴纳基金份额认购款时，即表明其对基金合同的承认和接受。 A.基金份额持有人、基金管理人、基金托管人 B.基金份额持有人、基金管理人、基金

30、业协会 C.基金份额持有人、基金托管人、证监会 D.基金管理人、基金托管人、基金业协会（分数：2.00）A. B.C.D.解析：解析 基金合同是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件，投资者提出购买申请并缴纳基金份额认购款时，即表明其对基金合同的承认和接受。故选 A。16.基金经理工作报告是对基金_，从中既能看出基金经理在过去一个季度采取的投资策略，也可以获得基金经理对市场的看法以及下一阶段的投资思路。 A.本季度的业绩回顾和对下一季度的市场展望 B.本月的业绩回顾和对下月的市场展望 C.本周的业绩回顾和对下周的市场展望 D.本年度的业绩回顾和对下一年度的市场展望

31、（分数：2.00）A. B.C.D.解析：解析 基金经理工作报告是对基金本季度的业绩回顾和对下一季度的市场展望，从中既能看出基金经理在过去一个季度采取的投资策略，也可以获得基金经理对市场的看法以及下一阶段的投资思路。故选 A。17.下列关于基金半年度报告的说法错误的是_。 A.基金管理人在会计年度的前 6 个月结束后 60 日内编制完成基金半年度报告并予以公告 B.通过半年度报告可查阅基金在报告期内累计买入与卖出的前 20 名股票情况 C.个人投资者由于专业性更强，其投资更为理性，对风险的厌恶程度也较高 D.基金半年度报告中披露的基金简介、基金净值表现、投资组合报告中的部分信息也可在基金季度报

32、告与基金净值公告中查询（分数：2.00）A.B.C. D.解析：解析 基金管理人在会计年度的前 6 个月结束后 60 日内编制完成基金半年度报告并予以公告。半年度报告总体反映基金上半年的运作及业绩情况，其主要内容包括：基金简介、主要财务指标与基金净值表现、管理人报告、投资组合报告、持有人结构、财务会计报告、重要事项揭示等。基金半年度报告中披露的基金简介、基金净值表现、投资组合报告中的部分信息也可在基金季度报告与基金净值公告中查询。报告期末基金所持有的所有股票明细及报告期内基金累计买入与卖出的前 20 名股票明细。一般来说，与个人投资者相比，机构投资者由于专业性更强，其投资更为理性，对风险的厌恶

33、程度也较高，C 选项错误。故选 C。18.基金份额持有人大会应当有代表_以上基金份额的持有人参加，方可召开。 A.60% B.50% C.40% D.30%（分数：2.00）A.B. C.D.解析：解析 每一基金份额具有一票表决权，基金份额持有人可以委托代理人出席基金份额持有人大会并行使表决权。基金份额持有人大会应当有代表 50%以上基金份额的持有人参加，方可召开；大会就审议事项作出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的 50%以上通过；但转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的 2/3以上通过。故选 B。19.基金

34、是投资于股票、债券、货币市场工具等多种金融产品的组合投资工具，客观上要求营销人员广泛了解和掌握股票市场、债券市场、货币市场等各种金融工具，在营销过程中将有关知识以_的方式传递给投资者。 A.咨询 B.个性化 C.服务 D.一次性（分数：2.00）A.B.C. D.解析：解析 基金是投资于股票、债券、货币市场工具等多种金融产品的组合投资工具，客观上要求营销人员广泛了解和掌握股票市场、债券市场、货币市场等各种金融工具，在营销过程中将有关知识以服务的方式传递给投资者。与一般有形产品的营销相比，基金对营销人员的专业水平有更高的要求。故选 C。20.基金份额持有人大会由_召集。 A.基金份额持有人 B.

35、基金管理人 C.基金托管人 D.基金管理人和基金托管人（分数：2.00）A.B. C.D.解析：解析 基金份额持有人大会由基金管理人召集。基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知基金托管人。故选 B。21._是基金管理公司最核心的一项业务。 A.证券投资基金业务 B.受托资产管理业务 C.企业年金管理 D.投资咨询服务（分数：2.00）A. B.C.D.解析：解析 证券投资基金业务是基金管理公司最核心的一项业务，主要包括基金募集与销售、基金的投资管理和基金营运服务。故选 A。22.当市场出

36、现较大波动时，及时利用_来消除投资者的紧张情绪，让大众更理性、更深刻地了解市场，可以减少非理性行为的发生。 A.媒体的影响力 B.互联网的信息化 C.推介会的讲解 D.自动传真（分数：2.00）A. B.C.D.解析：解析 可通过电视、电台、报刊等媒体定期或不定期地向投资者传达专业信息和传输正确的投资理念。当市场出现较大波动时，及时利用媒体的影响力来消除投资者的紧张情绪，让大众更理性、更深刻地了解市场，可以减少非理性行为的发生。宣传手册可作为一种广告资料运用于销售过程中。在新基金发行前，对公司形象的宣传和对新产品的介绍是客户服务不可缺少的部分。故选 A。23._相近的指数型基金和股票型基金也因

37、_的不同而存在差异。 A.管理方式；募集方式 B.投资标的；管理方式 C.募集方式；管理方式 D.投资标的；募集方式（分数：2.00）A.B. C.D.解析：解析 投资标的相近的指数型基金和股票型基金也因管理方式的不同而存在差异。故选 B。24.下列说法错误的是_。 A.基金业的发展在一定程度上依赖于基金销售渠道的发展 B.银行在基金销售的市场份额很少 C.保险公司在推销保险产品的同时可以销售基金产品 D.基金超市降低了基金销售费用，简化了交易程序（分数：2.00）A.B. C.D.解析：解析 基金业的发展在一定程度上依赖于基金销售渠道的发展。尽管经过大力宣传，其他机构的基金销售所占比重依然很

38、小，银行自己的基金销售仍然占绝对比重。保险公司一般具有强大的销售力量和网络渠道，在推销保险产品的同时可以销售基金产品。对基金管理公司而言，基金超市降低了基金销售费用，简化了交易程序，对投资者具有很大的吸引力。故选 B。25.历史上看，欧洲大陆的_占据了基金销售的绝对市场份额。 A.保险公司 B.独立理财顾问 C.证券公司 D.银行（分数：2.00）A.B.C.D. 解析：解析 从历史上来看，欧洲大陆的银行占据了基金销售的绝对市场份额。银行的典型行为是向潜在的投资者销售本银行发起的基金(在欧洲大陆、印度没有这方面的法律障碍)。近年来，银行也开始向潜在投资者提供其他机构发起的基金产品，以扩大投资者

39、的选择范围，防止在本银行基金表现不佳的时候，损害银行的投资者基础。故选 D。26.识别原则是指每个细分市场有明显的区分标准，让销售机构能够清楚地认识不同细分市场的客户差异，提供_的产品和服务，以确保营销策略具有针对性。 A.专业化 B.一体化 C.个性化 D.分散化（分数：2.00）A.B.C. D.解析：解析 识别原则是指每个细分市场有明显的区分标准，让销售机构能够清楚地认识不同细分市场的客户差异，提供个性化的产品和服务，以确保营销策略具有针对性。故选 C。27.根据_，潜在客户可分为重要客户、次要客户、普通客户等。 A.客户购买基金的行为 B.客户资金量 C.客户与营销人员的关系 D.客户

40、对销售机构的重要程度（分数：2.00）A.B.C.D. 解析：解析 根据不同的分类标准，对基金销售的客户可以进行类别的划分。根据客户对销售机构的重要程度，潜在客户可划分为重要客户、次要客户和普通客户；根据客户购买基金的行为，可以分为潜在购买(从未购买基金产品)、持续购买(购买已有基金产品)和更新购买(更换基金产品)；根据客户与营销人员的关系来划分，可分为直接关系型、间接关系型、陌生关系型等。故选 D。28.基金销售机构的合规风险不包括_。 A.销售机构出现违反证券投资基金销售管理办法规定的销售费率的行为 B.销售机构未按证券投资基金销售机构内部控制指导意见的规定建立健全内部环境控制 C.接受投

41、资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易 D.销售机构未按代销协议约定的业务规则处理业务（分数：2.00）A.B.C. D.解析：解析 依照产生风险原因的不同，基金销售的风险主要包括合规风险、操作风险、技术风险。合规风险包括基金销售机构的合规风险和基金销售人员的合规风险。基金销售机构的合规风险主要是指基金销售机构在开展基金销售业务中出现违反有关法律、行政法规以及监管部门规章及规范性文件、行业规范、业务规则和自律规则的行为，可能使销售机构受到法律制裁、监管部门处罚、遭受财产损失或声誉损失的风险。故选 C。29.下列关于客户寻找的说法错误的是_。 A.基金销售机构可以通过多种形式与

42、客户建立联系 B.缘故法是营销人员经常使用的方法，特别是对于新人行的营销人员 C.运用介绍法寻找客户比较容易成功，因为这些客户容易接近，交流方便 D.采用陌生拜访法时，营销人员要大量拜访、接触客户（分数：2.00）A.B.C. D.解析：解析 基金销售机构可以通过多种形式与客户建立联系，如通过各种广告宣传等方式让潜在客户了解销售机构，从而主动与销售机构建立联系；也可以通过基金营销人员主动接触客户，寻找潜在客户。运用缘故法寻找客户比较容易成功，因为这些客户容易接近，交流方便，C 选项错误。因此，缘故法是营销人员经常使用的方法，特别是对于新入行的营销人员。在采用陌生拜访法时，营销人员要大量拜访、接

43、触客户，然后进行筛选，从而发现重点客户进行重点开发。故选 C。30._能改变目标客户对公司本身和基金产品的知晓程度，有利于销售人员更好地推介基金。 A.人员推销 B.广告促销 C.营业推广 D.公共关系（分数：2.00）A.B. C.D.解析：解析 基金广告可以是品牌和形象广告，也可以是基金产品广告和产品订购信息。它能改变目标客户对公司本身和基金产品的知晓程度，有利于销售人员更好地推介基金。广告通过各种媒体和方式向投资者传播，如印刷媒体、广播媒体、户外和公共交通广告、移动电视媒体、直接营销和网站在线服务等。故选 B。二、B多选题/B(总题数：10，分数：20.00)31.下列关于基金费用的说法

44、正确的是_。 A.会导致所有者权益增加 B.是与向基金持有人分配利润无关的经济利益的总流人 C.是日常投资经营活动中发生的 D.具体包括管理费、托管费、销售服务费、交易费用、利息支出和其他费用等（分数：2.00）A.B.C. D. 解析：解析 基金的费用是指基金在日常投资经营活动中发生的、会导致所有者权益减少的、与向基金持有人分配利润无关的经济利益的总流出，具体包括管理费、托管费、销售服务费、交易费用、利息支出和其他费用等。故选 CD。32.内部监控作为内部控制的基本要素之一，主要包括_。 A.稽核检查制度 B.内部监控制度 C.稽核监督体系 D.内部控制制度（分数：2.00）A. B. C.

45、 D. 解析：解析 内部监控作为内部控制的基本要素之一，主要是指基金托管人通过建立有效的稽核监督体系、内部监控制度、稽核检查制度、内部控制制度的评审和反馈机制，设置专业人员和独立的监督稽核部门，对内部控制制度的执行情况进行持续的监督，保证内部控制制度的落实。故选 ABCD。33.在阅读基金合同时，基金销售人员应重点把握以下几类信息?_ A.基金的投资运作和基金份额发售安排方面的信息 B.基金合同特别约定的事项 C.基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式 D.基金招募说明书（分数：2.00）A. B. C. D.解析：解析 在阅读基金合同时，基金销售人员应重点把握以下几类信息：基金的投资运

46、作和基金份额发售安排方面的信息；基金合同特别约定的事项；基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式。故选 ABC。34._是基金募集期间的三大法定信息披露文件。 A.基金合同 B.基金招募说明书 C.基金管理协议 D.基金托管协议（分数：2.00）A. B. C.D. 解析：解析 基金合同、基金招募说明书和基金托管协议是基金募集期间的三大法定信息披露文件。故选 ABD。35.与基金半年度报告相比，基金年度报告还具有的特点包括_。 A.基金年度报告不需要进行审计 B.基金年度报告只需要披露当期的数据和指标 C.基金年度报告应披露支付给所聘任的会计师事务所的报酬及事务所已提供审计服务的年限等 D.基金年度报告中需披露内部监察报告（分数：2.00）A.B.C