证券投资基金销售人员从业考试基金销售基础-1-1及答案解析.doc

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1、证券投资基金销售人员从业考试基金销售基础-1-1 及答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、B单选题/B(总题数：80，分数：40.00)1.客户流失的( )指客户为了购买合适的基金产品而转移购买。（分数：0.50）A.价格原因B.产品原因C.技术原因D.服务原因2.我国目前封闭式基金交易佣金不得高于成交金额的( )。（分数：0.50）A.0.2%B.0.3%C.0.5%D.0.6%3.以下关于资本证券的叙述错误的是( )。（分数：0.50）A.资本证券是指由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券B.持有人有一定的收入请求权C.广义的有价证券包括商品证券、货币证券和资

2、本证券D.有价证券是资本证券的主要形式4.( )是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础。（分数：0.50）A.基金资产总值B.基金资产净值C.基金份额总数D.基金份额净值5.下列目标市场选择策略中，( )是指销售机构以一个或几个细分市场作为目标市场。（分数：0.50）A.分散性目标市场策略B.无差异目标市场策略C.集中性目标市场策略D.差异性目标市场策略6.每个投资者只能开设和使用( )个证券账户或基金账户。（分数：0.50）A.1B.2C.3D.47.封闭式基金的收益分配每年不得少于( )次。（分数：0.50）A.1B.2C.3D.48.存续期募集信息披露主要是指开放式基金在基金合同生

3、效后每( )个月披露一次更新的招募说明书。（分数：0.50）A.1B.2C.3D.69.下列选项中，不属于基金投资所面临的内部风险的是( )。（分数：0.50）A.管理人的合规风险B.管理水平风险C.职业道德风险D.经营风险10.国内首只结构化基金是( )。（分数：0.50）A.南方积极配置基金B.国投瑞银瑞福基金C.南方避险增值基金D.ETF 联接基金11.关于基金的认购费，下列说法正确的是( )。（分数：0.50）A.无论何种基金都会收取认购费，只是费率不同B.开放式基金在基金份额认购上存在前端收费和后端收费两种模式C.债券型基金的认购费率一般高于股票型基金D.开放式基金的认购费不得超过认

4、购金额的 2%12.境内机构投资者应当依照有关规定向( )申请经营外汇业务资格。（分数：0.50）A.中国证监会B.国家外汇管理局C.中国人民银行D.国务院13.根据现行规定，开放式基金的认购费率不得超过认购金额的( )。（分数：0.50）A.1%B.3%C.5%D.10%14.按证券进入市场的顺序划分，证券市场可以分为( )。（分数：0.50）A.发行市场和流通市场B.股票市场、债券市场、基金市场、衍生品市场C.有形市场和无形市场D.国内市场和国外市场15.中国境内第一家较为规范的投资基金是( )。（分数：0.50）A.中国置业基金B.淄博基金C.基金开元D.华安创新16.证券投资基金( )

5、的特征表现为将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行投资。（分数：0.50）A.集合理财B.分散风险C.专业管理D.风险共担17.基金信息披露的内容不包括( )。（分数：0.50）A.募集信息披露B.预期信息披露C.运作信息披露D.临时信息披露18.可转换债券在转换前后体现的分别是( )。（分数：0.50）A.债权债务关系，所有权关系B.债权债务关系，债权债务关系C.所有权关系，所有权关系D.所有权关系，债权债务关系19.目前我国开放式基金的销售渠道不包括( )。（分数：0.50）A.证券公司B.商业银行C.信托公司D.基金管理公司20.规范基金管理人、基金托管人和基金份额持有人的权利、

6、义务的基本法律文件是( )。（分数：0.50）A.基金合同B.基金托管协议C.基金招募说明书D.基金份额发售公告21.凭证式债券是债权人认购债券的( )。（分数：0.50）A.记账凭证B.收款凭证C.会计凭证D.付款凭证22.我国目前只能由( )担任基金管理人。（分数：0.50）A.商业银行B.基金管理公司C.基金注册登记机构D.证券公司23.( )是指在加强基金市场监管的同时，加强基金销售机构和从业人员的自我约束、自我教育和自我管理。（分数：0.50）A.依法监管原则B.监管与自律并重原则C.监管的连续性和有效性原则D.审慎监管原则24.开放式基金的( )模式的基金认购费率一般随着基金份额持

7、有时间的延长而递减。（分数：0.50）A.前端收费B.后端收费C.全额收费D.净额收费25.( )一般具有强大的销售力量和网络渠道，在销售自己产品的时候“搭售”其他基金管理公司的产品。（分数：0.50）A.证券投资咨询机构B.商业银行C.证券公司D.保险公司26.下列关于金融衍生工具的叙述，错误的是( )。（分数：0.50）A.金融衍生工具是其价格取决于基础金融产品价格或基础变量数值变动的派生金融产品B.基础金融产品是一个相对的概念，不仅包括现货金融产品，也包括金融衍生工具C.金融衍生工具的价值与基础产品的联动关系表现为非线性函数或者分段函数关系D.金融衍生工具的高风险性决定于金融衍生工具交易

8、盈亏的不确定性27.目前，我国证券市场推出的权证均为( )。（分数：0.50）A.备兑权证B.期货权证C.债权权证D.股权权证28.( )多属于阶段性或短期性刺激工具，用以鼓励投资者在短期内较迅速和大量地购买某一基金产品。（分数：0.50）A.人员推销B.广告促销C.营业推广D.公共关系29.( )在普及投资者教育、培训客户经理的工作中起到了“领头羊”的作用。（分数：0.50）A.中国证监会B.中国银监会C.中国证券业协会D.中国证监会派出机构30.“马萨诸塞投资信托基金”是世界上第一个( )。（分数：0.50）A.开放式基金B.封闭式基金C.公司型基金D.契约型基金31.一般情况下，优先股票

9、的股息率是( )的。（分数：0.50）A.不确定B.固定C.随公司盈利变化而变化D.浮动32.在基金营销环境中，( )是指只与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素。（分数：0.50）A.微观环境B.宏观环境C.政治环境D.法律环境33.目前，我国封闭式基金的存续期大多在( )年左右。（分数：0.50）A.5B.10C.15D.2034.国家法律对基金信息披露的规范主要体现在( )中。（分数：0.50）A.证券法B.证券投资基金法C.证券投资基金运作管理办法D.证券投资基金信息披露管理办法35.基金年度报告一般在会计年度结束后( )日内经过审计后予以公告。（分数：0.50）A.30B

10、.60C.90D.12036.下列各类基金信息披露文件中，( )的信息量最大。（分数：0.50）A.基金资产净值公告B.基金年度报告C.基金半年度报告D.基金季度报告37.开放式基金申购一般采用( )方式。（分数：0.50）A.部分缴款B.全额缴款C.保证金缴款D.固定金额缴款38.二次项法是由( )提出的。（分数：0.50）A.特雷诺与夏普B.特雷诺与玛泽C.夏普与玛泽D.亨芮科桑和莫顿39.下列各项中，申请募集基金应提交的主要文件不包括( )。（分数：0.50）A.募集基金的申请报告B.验资报告C.基金合同草案D.招募说明书草案40.关于基金经理的分析与评价，考察的方面一般不包括( )。（

11、分数：0.50）A.从业经验B.投资理念C.家庭背景D.操作风格41.下列各项中，( )属于基金市场营销特殊性的具体表现。（分数：0.50）A.规范性B.多样性C.有形性D.非持续性42.基金在我国台湾被称为( )。（分数：0.50）A.共同基金B.单位信托基金C.集合投资计划D.证券投资信托基金43.债券的发行方式主要有定向发行、承购包销和( )等方式。（分数：0.50）A.私募发行B.招标发行C.私下发行D.网上发行44.下列关于基金份额冻结的说法中，错误的是( )。（分数：0.50）A.基金份额冻结由基金托管人受理B.基金份额冻结由国家有权机关提出C.基金份额冻结时产生的权益一并冻结D.

12、基金份额冻结由基金注册登记机构受理45.根据投资对象的不同，基金可以分为( )。（分数：0.50）A.封闭式基金与开放式基金B.契约型基金与公司型基金C.股票型基金、债券型基金、货币市场基金和混合型基金D.增长型基金、收入型基金和平衡型基金46.关于股票的永久性，下列说法错误的是( )。（分数：0.50）A.股票的有效期与股份公司的存续期间相联系，两者是并存的关系B.永久性是指股票所载有权利的有效性是始终不变的C.股票持有者可以出售股票而转让其股东身份D.对于股份公司来说，由于股东不能要求退股，所以通过发行股票募集到的资金，在公司存续期间是一笔稳定的借贷资本47.基金管理人与基金销售机构可以在

13、基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的( )提取一定比例的客户维护费。（分数：0.50）A.保有量B.销售额C.持有人数量D.未分配利润48.下列各要素中，基金促销手段不包括( )。（分数：0.50）A.人员推销B.广告促销C.内部公告D.营业推广49.( )是通过分析基金在不同市场环境下现金比例的变化情况来评价基金经理择时能力的一种方法。（分数：0.50）A.现金比例变化法B.二次项法C.银行存款比例变化法D.成功概率法50.开放式基金的投资者在 T 日提交基金认购申请后，一般可于( )日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。（分数：0.50）A.TB.T+1C.T+2D.T+351.

14、基金管理人应当将不低于赎回费总额的( )归入基金财产。（分数：0.50）A.5%B.10%C.15%D.25%52.为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务是( )。（分数：0.50）A.电话服务中心B.讲座、推介会和座谈会C.“一对一”专人服务D.自动传真、电子信箱与手机短信53.关于债券的基本性质，下列描述错误的是( )。（分数：0.50）A.债券本身有一定的面值，通常它是债券投资者投入资金的量化表现B.债券与其代表的权利联系在一起，转让债券也就将债券代表的权利一并转移C.债券的流动意味着它所代表的实际资本也同样流动D.债券代表债券投资者的权利，这种权利是一种债权54.货

15、币市场基金和债券型基金的基金销售服务费年费率一般为( )。（分数：0.50）A.0.25%0.35%B.0.25%0.50%C.0.50%0.75%D.0.50%1.00%55.目前，我国开放式基金估值中，按照( )对上市流通的有价证券进行估值。（分数：0.50）A.收盘价B.最高价C.开盘价D.最低价56.( )是基金管理公司最基本的一项业务。（分数：0.50）A.基金的募集与销售B.投资管理业务C.基金运营D.投资咨询服务57.与基金相比，银行理财产品的投资门槛较高，认购金额通常要求在( )万元以上。（分数：0.50）A.1B.2C.3D.558.证券交易所具有监管职能，它是( )。（分数

16、：0.50）A.地方所属的监管机构B.自律性监管机构C.政府监管部门D.立法机构委派的监管部门59.( )一般以稳定收益类证券为主要投资对象。（分数：0.50）A.增长型基金B.收入型基金C.平衡型基金D.积极型基金60.基金行业自律组织的成员通常不包括( )。（分数：0.50）A.基金管理人B.基金托管人C.基金份额发售机构D.基金监管机构61.在我国，开放式基金的申购、赎回采用( )交易原则。（分数：0.50）A.“未知价”B.“确定价”C.“协商价”D.“随机价”62.下列选项中，货币市场基金特殊信息披露方面，不包括( )。（分数：0.50）A.基金收益公告B.基金份额净值C.影子价格与

17、摊余成本法确定的净值产生较大偏离的情形D.货币市场基金净值表现63.基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，还应当特别注意一些事项。下列叙述错误的是( )。（分数：0.50）A.不得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述B.不得使用“坐享财富增长”、“安心享受成长”、“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述C.不得使用“欲购从速”、“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述D.在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“名列前茅”、“位居前列”、“首只”、“最大”、“最好”、“最强”、“惟一”等表述，但可以使用“业绩稳健”、“业绩优良”吸引投资者64.一般情况下，以下基金信息的披露时间无法

18、事先预见的是( )。（分数：0.50）A.临时信息披露B.基金资产净值披露C.更新招募说明书D.基金季度报告65.证券投资基金销售管理办法对证券公司申请基金代销业务资格进行了规定，指出除具备该办法第九条第(二)项至第(九)项规定的条件外，还应当具备其他条件。下列说法错误的是( )。（分数：0.50）A.净资本等财务风险监控指标符合中国证监会的有关规定B.最近 3 年没有挪用客户资产等损害客户利益的行为C.没有因违法违规行为正在被监管机构调查，或者正处于整改期间D.没有发生已经影响或可能影响公司正常运作的重大变更事项，或者诉讼、仲裁等其他重大事项66.基金募集失败后，所募集的资金和资金在此期间所

19、产生的利息必须退还基金投资人，其中，资金利率选用( )。（分数：0.50）A.SHIBORB.银行同期存款利率C.同期国债回购利率D.同期交易所市场国债收益率67.投资者对基金产品的选择依赖于( )。（分数：0.50）A.政治因素和经济因素B.宏观因素和微观因素C.个人自身因素和环境因素D.外在因素和内在因素68.基金市场营销计划的主要内容不包括( )。（分数：0.50）A.目标市场和可能存在的问题B.人力资源和企业文化C.计划实施概要、市场营销现状D.市场威胁和市场机会69.基金交易费用的核算一般按( )计提。（分数：0.50）A.日B.月C.季D.年70.证券投资基金销售适用性指导意见规定

20、，要求基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资者的( )销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资者。（分数：0.50）A.年龄B.知识背景C.风险承受能力D.财务状况71.基金销售机构内部控制的( )原则是指基金销售机构内各分支机构、部门和岗位职责应保持相对独立，权责分明，相互制衡。（分数：0.50）A.健全性B.有效性C.独立性D.审慎性72.QDII 基金交易与一般开放式基金交易的区别不包括( )。（分数：0.50）A.币种B.拒绝申购的情形C.暂停申购的情形D.巨额赎回的情形73.普通股票股东是否享有优先认股权，取决于( )。（分数：0.50）A.认购时间

21、与股权登记日的关系B.认购时间C.股权登记日D.持有股票时间的长短74.划分基金评价等级时，目前常用的等级评价主要根据指标的排序范围设置为( )个等级。（分数：0.50）A.3B.5C.6D.1075.根据基金管理公司独立董事制度的相关规定，基金管理公司的独立董事人数不得少于( )人。（分数：0.50）A.3B.5C.7D.976.基金销售市场细分原则中，完成市场细分后，销售机构有能力向某一细分市场提供其所需的基金产品和服务是指( )。（分数：0.50）A.可测原则B.易入原则C.成长原则D.识别原则77.( )的利率在债券存续期内其票面利率保持不变。（分数：0.50）A.零息债券B.浮动利率

22、债券C.息票累积债券D.固定利率债券78.下列各项中，( )不属于投资收益。（分数：0.50）A.资产支持证券投资收益B.ETF 替代损益C.衍生工具收益D.股利收益79.基金管理人、代销机构应妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于( )年。（分数：0.50）A.10B.15C.20D.2580.下列各项中，不属于保守型投资者目的的是( )。（分数：0.50）A.保值B.增值C.安全D.稳健二、B多选题/B(总题数：40，分数：40.00)81.关于基金评级的运用，下列说法错误的有( )。（分数：1.00）A.应重点关注基金的短期评级B.基金评级具有预测性C.

23、可以直接根据基金等级进行投资D.无论何种类型的基金进行对比，等级越高，说明基金表现越好82.基金的运作费用包括( )。（分数：1.00）A.律师费B.开户费C.上市年费D.银行汇划手续费83.对基金的分析和评价应当遵循( )原则。（分数：1.00）A.长期性B.全面性C.一致性D.客观公正性84.影响股票未来收益、引起股票内在价值变化的因素包括( )。（分数：1.00）A.宏观经济政策的调整B.清算方式的变化C.供求关系的变化D.经济形势的变化85.基金监管部对基金销售的日常持续监管主要包括( )。（分数：1.00）A.对基金销售机构的资格审核B.对基金销售机构高级管理人员的资格审核C.对基金

24、销售机构销售人员从业行为的监管D.对基金销售各环节的监管86.全球基金业发展的趋势与特点有( )。（分数：1.00）A.美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛B.封闭式基金是基金的主流产品C.开放式基金是基金的主流产品D.基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出87.下列属于利息收入的有( )。（分数：1.00）A.结算备付金收入B.存出保证金收入C.股利收入D.买入返售金融资产收入88.基金管理公司的主要业务包括( )。（分数：1.00）A.基金募集与销售B.基金投资管理C.特定客户资产管理D.基金运营89.关于买入与卖出封闭式基金份额的申报数量，说法错误的有( )。（分数：1.00）A.为 1

25、00 份或其整数倍B.为 1000 份或其整数倍C.基金单笔最大数量应当低于 10 万份D.基金单笔最大数量应当低于 100 万份90.以下属于基金上市交易公告书的主要披露事项的有( )。（分数：1.00）A.持有人户数B.持有人结构及前 50 名持有人C.基金合同摘要D.重大事件揭示91.证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，主要包括( )。（分数：1.00）A.证券投资咨询公司B.律师事务所C.证券信用评级机构D.资产评估机构92.反映股票型基金经营业绩的主要指标包括( )。（分数：1.00）A.基金分红B.已实现收益C.贝塔系数D.份额净值增长率93.下列关于期权交易的表

26、述，正确的有( )。（分数：1.00）A.期权的买方必须承担买进或卖出的义务B.期权的买方可以选择行使所拥有的权利C.期权的卖方在收取期权费后，就承担着在规定时间内履行该期权合约的义务D.期权的卖方可以有无期限、无条件地履行合约规定的义务94.下列关于基金份额的登记流程，说法正确的有( )。（分数：1.00）A.T 日，投资者的申购、赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部B.代销机构总部将本代销机构的申购(认购)、赎回申请信息汇总后统一传送至注册登记机构C.T+2 日，注册登记机构根据 T+1 日各代销机构的申购、赎回申请数据及 T+1 日的基金份额净值统一进行确认处理，并将确认的基金

27、份额登记至投资者的账户，然后将确认后的申购、赎回数据信息下发至各代销机构D.各代销机构将确认后的申购赎回数据信息下发至各所属网点，同时注册登记机构也将登记数据发送至基金托管人95.证券交易所在基金的自律管理中的作用表现在( )。（分数：1.00）A.封闭式基金需要通过证券交易所募集和交易，必须遵守证券交易所的规则B.上市开放式基金需要通过证券交易所募集和交易，必须遵守证券交易所的规则C.交易型开放式指数基金需要通过证券交易所募集和交易，必须遵守证券交易所的规则D.经中国证监会授权，证券交易所对基金的投资交易行为承担着重要的一线监控管理职责96.基金投资风险控制的具体措施包括( )。（分数：1.

28、00）A.建立科学的部门分离、岗位分离的基金投资管理的组织机构B.建立完善的基金投资管理制度、内部风险控制制度C.采取投资风险管理技术和控制程序D.实行内部监察稽核控制97.成功的基金市场营销实施取决于公司能否将( )等相关要素组合出一个能支持企业战略的、结合紧密的行动方案。（分数：1.00）A.行动方案B.组织结构C.决策和奖励制度D.人力资源和企业文化98.债券的有价证券属性主要表现为( )。（分数：1.00）A.债券可赎回B.债券是投资者投入资金的量化表现C.持有债券可按期取得利息D.债券与其代表的权利联系在一起99.基金销售监管的原则包括( )。（分数：1.00）A.依法监管原则B.公

29、开、公平、公正原则C.审慎监管原则D.监管的连续性和有效性原则100.基金销售机构出现使用基金宣传推介材料违规情形的，中国证监会或证监局可以对直接负责的基金销售机构高级管理人员和其他直接责任人员，采取( )等行政监管措施。（分数：1.00）A.监管谈话B.出具警示函C.暂停履行职务D.认定为不适宜担任相关职务者101.基金销售适用性的全面性原则要求基金销售机构对( )进行了解并作出评价。（分数：1.00）A.基金管理人B.基金托管人C.基金产品D.基金投资人102.以下对中国证监会的描述正确的有( )。（分数：1.00）A.是国务院的附属事业单位B.是全国证券、期货市场的主管部门C.对全国的证

30、券发行、证券交易、中介机构的行为等依法实施全面监管D.按照国务院授权履行行政管理职能，依照相关法律法规对证券市场集中统一监管103.以下选项中，属于基金公司风险控制能力考察要点的有( )。（分数：1.00）A.公司合规经营情况B.公司客户服务情况C.公司危机处理情况D.公司信息披露情况104.关于开放式基金，以下说法错误的有( )。（分数：1.00）A.投资者在基金募集期内购买基金份额的行为被称为基金的申购B.申购、赎回开放式基金时可即时获知买卖价格C.开放式基金采取“金额申购，份额赎回”的原则D.基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换105.在存在活跃

31、市场的情况下，下列有关投资品种公允价值的表述正确的有( )。（分数：1.00）A.估值日有市价的，应当采用市价确定公允价值B.估值日没有市价的，且最近交易日后经济环境没有发生重大变化的，应当参考类似投资品种的现行市价确定股票投资的公允价值C.估值日没有市价的，且最近交易日后经济环境发生了重大变化的，应当参考类似投资品种的现行价格及重大变化因素，调整最近交易的市价，确定公允价值D.有充分证据表明最近交易市价不能真实反映公允价值的，应对最近交易的市价进行调整，以确定投资品种的公允价值106.以下选项中，属于客户关系建立工作的有( )。（分数：1.00）A.明确目标客户市场B.客户的寻找C.客户的沟

32、通D.客户关系的维护107.关于股票分割与合并，以下说法正确的有( )。（分数：1.00）A.事实上，股票分割与合并通常会刺激股价波动B.从理论上说，股票分割与合并都不会影响调整后的股价C.股票分割通常适用于低价股，股票合并常见于高价股D.股票分割与合并，不影响股东权益占公司总股权的比重108.基金销售人员在阅读基金招募说明书时应重点关注的披露信息包括( )。（分数：1.00）A.风险提示B.基金的运作方式C.基金的投资D.招募说明书摘要109.基金投资咨询机构是指向投资者提供( )服务的机构。（分数：1.00）A.基金投资咨询B.基金资料与数据C.基金销售D.投资建议110.关于家庭成熟期的

33、特点和投资偏好，下列说法正确的有( )。（分数：1.00）A.收入大部分用于消费B.以双薪家庭为主C.事业发展和收入均达到高峰D.投资应该以偏进取的平衡资产配置为主111.下列关于商业银行申请基金代销业务资格应当具备的条件的说法，正确的有( )。（分数：1.00）A.资本充足率必须达到监管要求B.必须设立负责基金代销业务的部门C.财务状况良好，运作规范稳定，最近 5 年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚D.公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/3112.下列关于非交易过户主要类型的说法，正确的有( )。（分数：1.00）A.继承是指

34、基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承B.捐赠是指基金管理人将其合法管理的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体的情形C.司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书，将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法人、社会团体或其他组织D.任何情况下，接受划转的主体应符合相关法律法规和基金合同规定的可持有本基金份额的投资者的条件113.债券与股票的相同点包括( )。（分数：1.00）A.二者都是债权债务关系的凭证B.二者的收益率相互影响C.二者都是筹措资金的手段D.二者都有较高的风险114.基金注册登记机构是指负责基金的( )等业务的机构。（分数：1.00）A.登记B.

35、存管C.清算D.交收115.广告通过各种媒体和方式向投资者传播，如( )等。（分数：1.00）A.印刷媒体B.户外和公共交通广告C.移动电视媒体D.网站在线服务116.下列属于基金信息披露“重大性”概念标准的有( )。（分数：1.00）A.证券交易量标准B.影响证券市场价格标准C.影响投资者决策标准D.对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响117.基金的系统性风险包括( )。（分数：1.00）A.政策风险B.利率风险C.通货膨胀风险D.基金公司的经营风险118.证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定要求销售机构信息管理平台应( )。（分数：1.00）A.具备基金销售业务信息流和资

36、金流的监控核对机制B.具备基金销售费率的监控机制C.具备基金销售人员的管理、监督和投诉机制D.支持基金销售适用性原则在基金销售业务中的运用119.根据投资目标划分，基金可以划分为( )。（分数：1.00）A.增长型基金B.收入型基金C.指数型基金D.平衡型基金120.下列选项中，属于基金销售市场细分中直接细分依据的有( )。（分数：1.00）A.地理因素B.人口因素C.投资者心理因素D.投资者行为因素三、B判断题/B(总题数：20，分数：20.00)121.证券市场是为了解决资本供求矛盾和流动性而产生的市场。( )（分数：1.00）A.正确B.错误122.任何产业或行业通常都要经历幼稚期、成长

37、期、成熟期、衰落期四个阶段。( )（分数：1.00）A.正确B.错误123.债券投资不能安全收回有两种情况，一是债务人不履行债务，二是流通市场风险。( )（分数：1.00）A.正确B.错误124.利率互换、货币互换均属于金融互换。( )（分数：1.00）A.正确B.错误125.在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行和证券公司担任。( )（分数：1.00）A.正确B.错误126.基金管理人的督察长应当检查基金募集期间基金销售活动的合法、合规情况，并自基金募集行为结束之日起 5 日内编制专项报告，予以存档备查。( )（分数：1.00）A.正确B.错误127.基金的募集期限自基

38、金份额发售日次日起计算。( )（分数：1.00）A.正确B.错误128.QDII 基金申购、赎回的币种只能是人民币。( )（分数：1.00）A.正确B.错误129.业界普遍认为，1822 年由荷兰国王威廉姆一世所创立的私人信托投资基金是世界上最早的基金。( )（分数：1.00）A.正确B.错误130.主动型基金是指积极试图复制指数表现的基金。( )（分数：1.00）A.正确B.错误131.封闭式基金的交易和股票交易一样遵从“价格优先、时间优先”的原则。( )（分数：1.00）A.正确B.错误132.我国基金资产估值的责任人为基金托管人。( )（分数：1.00）A.正确B.错误133.公募基金会

39、计的责任主体中，基金托管人承担主会计责任。( )（分数：1.00）A.正确B.错误134.基金市场营销也就是推销、销售或销售促进。( )（分数：1.00）A.正确B.错误135.尽管时间加权收益率在理论上具有优势，但基金净值的简单收益率仍是衡量基金绩效的标准方法。( )（分数：1.00）A.正确B.错误136.货币市场基金的最近 7 日年化收益率是以最近 7 个工作日日平均收益率折算的年收益率。( )（分数：1.00）A.正确B.错误137.基金合同生效 1 年以上但不满 20 年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩。( )（分数：1.00）A.正确B.错误138.基金销售机构

40、对于投资人交易时间外的申请均作为下一交易日交易处理。( )（分数：1.00）A.正确B.错误139.基金份额持有人在同一基金管理人所管理的不同基金之间进行转换的，基金管理人可以不收取任何费用。( )（分数：1.00）A.正确B.错误140.基金销售机构应通过网站或其他方式向社会公示本机构所属的取得基金销售从业资质的人员信息，公示的内容包括但不限于姓名、从业资质证明及编号、所在营业网点等信息。( )（分数：1.00）A.正确B.错误证券投资基金销售人员从业考试基金销售基础-1-1 答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、B单选题/B(总题数：80，分数：40.00)1.客户流失的

41、( )指客户为了购买合适的基金产品而转移购买。（分数：0.50）A.价格原因B.产品原因 C.技术原因D.服务原因解析：解析 A 项，价格原因是指客户为了较低的手续费或服务价格而转移购买；C 项，技术原因是指客户为了选择技术条件更先进的销售机构而转移购买；D 项，服务原因是指客户不满意销售机构的服务而转移购买。2.我国目前封闭式基金交易佣金不得高于成交金额的( )。（分数：0.50）A.0.2%B.0.3% C.0.5%D.0.6%解析：解析 按照沪、深证券交易所截至 2008 年 9 月公布的收费标准，我国基金交易佣金不得高于成交金额的 0.3%(深圳证券交易所特别规定该剩余水平不得低于代收

42、的证券交易监管费和证券交易经手费，上海证券交易所无此规定)，起点 5 元，由证券公司向投资者收取。3.以下关于资本证券的叙述错误的是( )。（分数：0.50）A.资本证券是指由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券B.持有人有一定的收入请求权C.广义的有价证券包括商品证券、货币证券和资本证券D.有价证券是资本证券的主要形式 解析：解析 D 项，资本证券是有价证券的主要形式。4.( )是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础。（分数：0.50）A.基金资产总值B.基金资产净值C.基金份额总数D.基金份额净值 解析：解析 基金份额净值是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础，也是

43、评价基金投资业绩的基础指标之一。其计算公式为：基金份额净值=基金资产净值/基金总份额。5.下列目标市场选择策略中，( )是指销售机构以一个或几个细分市场作为目标市场。（分数：0.50）A.分散性目标市场策略B.无差异目标市场策略C.集中性目标市场策略 D.差异性目标市场策略解析：解析 目标市场选择策略可以分为无差异目标市场策略、差异性目标市场策略和集中性目标市场策略三种方式，其中，集中性目标市场策略是指销售机构以一个或几个细分市场作为目标市场，针对一部分特定目标客户的需求，集中营销力量，在局部形成优势的一种战略。6.每个投资者只能开设和使用( )个证券账户或基金账户。（分数：0.50）A.1

44、B.2C.3D.4解析：解析 个人投资者开立基金账户，需持本人身份证到证券注册登记机构办理开户手续，办理资金账户需持本人身份证和已经办理的证券账户卡或基金账户卡，到证券经营机构办理。每个有效证件只允许开设 1 个基金账户，已开设证券账户的不能再重复开设基金账户。每位投资者只能开设和使用 1 个证券账户或基金账户。7.封闭式基金的收益分配每年不得少于( )次。（分数：0.50）A.1 B.2C.3D.4解析：解析 根据证券投资基金运作管理办法的规定，封闭式基金的收益分配每年不得少于 1 次，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的 90%。8.存续期募集信息披露主要是指开放式基金在

45、基金合同生效后每( )个月披露一次更新的招募说明书。（分数：0.50）A.1B.2C.3D.6 解析：解析 基金募集信息披露可以分为首次募集信息披露和存续期募集信息披露。其中，存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每 6 个月披露一次更新的招募说明书。9.下列选项中，不属于基金投资所面临的内部风险的是( )。（分数：0.50）A.管理人的合规风险B.管理水平风险C.职业道德风险D.经营风险 解析：解析 作为金融工具的一种，在基金管理人的投资管理活动中，基金投资面临着外部风险与内部风险，其中，外部风险包括市场风险、政策风险等系统性风险和信用风险、经营风险等非系统性风险；内部风险包括基

46、金管理人的合规风险、管理水平风险和职业道德风险等。10.国内首只结构化基金是( )。（分数：0.50）A.南方积极配置基金B.国投瑞银瑞福基金 C.南方避险增值基金D.ETF 联接基金解析：解析 证券投资基金法实施以来，我国基金市场产品创新活动日趋活跃，具有代表性的基金创新产品包括：2004 年 10 月成立的国内第一只上市开放式基金(LOF)南方积极配置基金，2004 年年底推出的国内首只交易型开放式指数基金(ETF)华夏上证 50ETF，2006 年 5 月推出的国内首只生命周期基金汇丰晋信 2016 基金，2007 年 7 月推出的国内首只结构化基金国投瑞银瑞福基金，2007年 9 月推

47、出的首只 QDII 基金南方全球精选基金 QDII 基金，2008 年 4 月推出的国内首只社会责任基金兴业社会责任基金，2009 年 5 月推出 ETF 联接基金等。南方避险增值基金是我国于 2003 年 5 月推出的第一只具有保本特色的基金，属于试点发展阶段的基金创新产品。11.关于基金的认购费，下列说法正确的是( )。（分数：0.50）A.无论何种基金都会收取认购费，只是费率不同B.开放式基金在基金份额认购上存在前端收费和后端收费两种模式 C.债券型基金的认购费率一般高于股票型基金D.开放式基金的认购费不得超过认购金额的 2%解析：解析 A 项货币市场基金一般不收取认购费；C 项我国股票

48、型基金的认购费率大多在 1%1.5%左右，债券型基金的认购费率通常在 1%以下；D 项开放式基金的认购费不得超过认购金额的 5%。12.境内机构投资者应当依照有关规定向( )申请经营外汇业务资格。（分数：0.50）A.中国证监会B.国家外汇管理局 C.中国人民银行D.国务院解析：解析 发售 QDII 基金的基金管理人，必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格。因此，境内机构投资者应当依照有关规定向国家外汇管理局申请经营外汇业务资格。13.根据现行规定，开放式基金的认购费率不得超过认购金额的( )。（分数：0.50）A.1%B.3%C.5% D.10%解析：解析 证券投资基金销售管理办法

49、规定，开放式基金的认购费率不得超过认购金额的 5%。在具体实践中，基金管理人会针对不同的基金类型、不同的认购金额设置不同的认购费率。我国股票型基金的认购费率大多在 1%1.5%左右，债券型基金的认购费率通常在 1%以下，货币市场基金一般不收取认购费。14.按证券进入市场的顺序划分，证券市场可以分为( )。（分数：0.50）A.发行市场和流通市场 B.股票市场、债券市场、基金市场、衍生品市场C.有形市场和无形市场D.国内市场和国外市场解析：解析 B 项为证券市场按有价证券的品种所作的分类；C 项为按有价证券是否在固定场所进行交易所作的分类。15.中国境内第一家较为规范的投资基金是( )。（分数：0.50）A.中国置业基金B.淄博基金 C.基金开元D.华安创新解析：解析 在境外中国概念基金与中国证券市场初步发展的影响下，中国境内第一家较为规范的投资基金淄博乡镇企业投资基金(简称“淄博基金”)，于 1992 年 11 月经中国人民银行总行批准正式设立。16.证券投资基金( )的特征表现为将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行投资。（分数：0.50