证券投资基金概述(四)及答案解析.doc

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1、证券投资基金概述(四)及答案解析(总分：21.00，做题时间：90 分钟)一、B单选题/B(总题数：15，分数：7.50)1.U /U不具有法人资格。 A.封闭式基金 B.开放式基金 C.契约型基金 D.公司型基金（分数：0.50）A.B.C.D.2.深圳证券交易所于U /U开业。 A.1990 年 12 月 B.1991 年 1 月 C.1990 年 1 月 D.1991 年 12 月（分数：0.50）A.B.C.D.3.在风险程度上，按照理论推测和以往的投资实践，证券投资中风险最大的是U /U。 A.基金投资 B.债券投资 C.股票投资 D.国债投资（分数：0.50）A.B.C.D.4.U

2、 /U在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司。 A.契约型基金 B.公司型基金 C.开放式基金 D.封闭式基金（分数：0.50）A.B.C.D.5.投资人可随时向基金管理人要求赎回的、没有存续期限的是U /U。 A.封闭式基金 B.公司型基金 C.契约型基金 D.开放式基金（分数：0.50）A.B.C.D.6.关于中小投资者的投资渠道，下列说法错误的是U /U。 A.对中小投资者来说，储蓄或购买债券较为稳妥，但收益率较低 B.投资于股票有可能获得较高收益，但对于手中资金有限、投资经验不足的中小投资者来说，直接进行股票投资有一定困难，而且风险较大 C.证券投资基金作为一种面向中小投资者设计的间

3、接投资工具，把众多投资者的小额资金汇集起来进行组合投资，由专业投资机构进行管理和运作，从而为投资者提供了有效参与证券市场的投资渠道 D.相比而言，储蓄是最好的投资方式（分数：0.50）A.B.C.D.7.开放式基金的价格是以U /U为基础计算的。 A.基金份额净值 B.市场供求关系 C.市盈率 D.购买股票数量（分数：0.50）A.B.C.D.8.证券投资基金的主要投资方向是U /U。 A.实业 B.上市公司的投资项目 C.信贷 D.有价证券（分数：0.50）A.B.C.D.9.2001 年 9 月，我国第一只开放式基金U /U诞生，使我国基金业发展实现了从封闭式基金到开放式基金的历史性跨越。

4、 A.华安创新 B.基金开元 C.基金金泰 D.淄博基金（分数：0.50）A.B.C.D.10.上海证券交易所于U /U开业。 A.1990 年 12 月 B.1991 年 1 月 C.1990 年 1 月 D.1991 年 12 月（分数：0.50）A.B.C.D.11.U /U是基金的所有者。 A.基金管理人 B.基金投资人 C.基金托管人 D.基金经理（分数：0.50）A.B.C.D.12.为了保障广大投资者的利益，防止基金资产被挤占、挪用等，证券投资基金一般都要由 U /U来保管基金资产。 A.基金销售机构 B.基金管理人 C.基金持有人 D.基金托管人（分数：0.50）A.B.C.D

5、.13.证券投资基金在我国香港被称为U /U。 A.共同基金 B.证券投资信托基金 C.信托产品 D.单位信托基金（分数：0.50）A.B.C.D.14.证券投资基金份额持有人与管理人之间的关系是U /U。 A.所有者与保管者的关系 B.持有者与监督者的关系 C.持有者与托管者的关系 D.委托人与受托人的关系（分数：0.50）A.B.C.D.15.通过向投资人发行基金份额，能够在短期内募集大量的资金用于投资，表现了证券投资基金的U /U特征。 A.集合投资 B.专业管理 C.风险共担 D.分散风险（分数：0.50）A.B.C.D.二、B多选题/B(总题数：14，分数：7.00)16.关于公司型

6、基金和契约型基金，下列表述正确的有U /U。 A.我国的基金主要是公司型基金 B.契约型基金的投资者既是基金份额持有人，又是公司的股东，可以参加股东大会行使股东权利 C.契约型基金的投资者是基金合同的当事人 D.契约型基金的投资者通过购买受益凭证获取投资收益（分数：0.50）A.B.C.D.17.在我国，承担基金份额注册登记工作的主要是U /U。 A.基金管理公司 B.基金托管银行 C.中国证券登记结算有限责任公司 D.基金代销机构（分数：0.50）A.B.C.D.18.我国目前已推出的基金品种包括U /U。 A.生命周期基金 B.QDII C.LOF D.ETF（分数：0.50）A.B.C.

7、D.19.全球基金业发展的趋势与特点包括U /U。 A.美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛 B.开放式基金成为证券投资基金的主流产品 C.基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出 D.基金资产的资金来源发生了重大变化（分数：0.50）A.B.C.D.20.证券投资基金的特点包括U /U。 A.集合理财、专业管理 B.组合投资、分散风险 C.利益共享、风险共担 D.独立托管、保障安全（分数：0.50）A.B.C.D.21.基金注册登记机构是指负责基金U /U业务的机构。 A.登记 B.存管 C.清算 D.交收（分数：0.50）A.B.C.D.22.在我国，U /U可以向中国证监会申请基金代销业务

8、资格，从事基金的代销业务。 A.商业银行 B.证券公司 C.证券投资咨询机构 D.专业基金销售机构（分数：0.50）A.B.C.D.23.我国基金行业的对外开放主要体现在U /U。 A.合资基金管理数量不断增加 B.基金管理公司已被允许开展包括社保基金管理、企业年金管理等委托理财业务 C.合格境内机构投资者的推出，使我国基金行业开始进入国际投资市场 D.定期定额投资计划、红利再投资等服务项目越来越多地被我国基金管理公司所采用（分数：0.50）A.B.C.D.24.基金合同的当事人包括U /U。 A.基金份额持有人 B.基金管理人 C.基金托管人 D.基金销售机构（分数：0.50）A.B.C.D

9、.25.证券投资基金与银行储蓄存款有较大差别，主要表现在U /U。 A.性质不同 B.收益与风险特性不同 C.信息披露程度不同 D.投资主体不同（分数：0.50）A.B.C.D.26.契约型基金与公司型基金的区别有U /U。 A.法律主体资格不同 B.投资者的地位不同 C.所筹资金的投向不同 D.基金营运依据不同（分数：0.50）A.B.C.D.27.关于开放式基金，下列说法正确的是U /U。 A.开放式基金投资者可以根据需要随时申购或赎回基金单位，导致基金单位总数不断变化 B.开放式基金没有固定的存续期限 C.开放式基金的买卖价格受供求关系的影响 D.与封闭式基金相比，开放式基金向基金管理人

10、提供了更好的激励约束机制（分数：0.50）A.B.C.D.28.下列关于封闭式证券投资基金和开放式证券投资基金的差异之处的说法，正确的是U /U。 A.封闭式基金有固定的存续期限，开放式基金没有固定的存续期限 B.封闭式基金的规模是固定的，开放式基金在运作中的规模不固定 C.封闭式基金通过交易所交易，开放式基金通过专门渠道申购和赎回 D.封闭式基金是投资人与投资人之间交易的，开放式基金是管理人和投资人之间进行申购和赎回的（分数：0.50）A.B.C.D.29.我国基金业快速发展阶段的特点有U /U。 A.成功推出开放式基金，使我国的基金运作水平实现历史性跨越 B.基金公司业务开始走向多元化 C

11、.基金行业对外开放程度不断提高 D.基金市场营销和服务创新日益活跃（分数：0.50）A.B.C.D.三、B判断题/B(总题数：13，分数：6.50)30.在我国，只有中国证监会认定的机构才能从事基金的销售，目前，商业银行尚不允许销售证券投资基金。U /U（分数：0.50）A.正确B.错误31.证券投资基金作为机构投资者，能有效地改善证券市场的投资者结构，对稳定市场具有中坚作用。U/U（分数：0.50）A.正确B.错误32.在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行和信托公司担任。 U /U（分数：0.50）A.正确B.错误33.证券投资基金的管理人只负责基金的投资操作，并不经

12、手基金财产的保管。U /U（分数：0.50）A.正确B.错误34.基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责。U /U（分数：0.50）A.正确B.错误35.开放式证券投资基金的申购、赎回和登记，只能由基金管理人直接办理。U /U（分数：0.50）A.正确B.错误36.开放式基金是指基金规模(基金份额总额)不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。U /U（分数：0.50）A.正确B.错误37.日本和中国台湾地区将证券投资基金称为单位信托基金，英国和中国香港特别行政区称为证券投资信托基金。U /U（分数：0.50）A.正确B.错误38.证券投资基金

13、是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。U /U（分数：0.50）A.正确B.错误39.开放式基金具有固定的存续期限。U /U（分数：0.50）A.正确B.错误40.老基金是严格意义上的证券投资基金。U /U（分数：0.50）A.正确B.错误41.在我国承担基金份额注册登记工作的只有中国证券登记结算有限责任公司。U /U（分数：0.50）A.正确B.错误42.20 世纪 90 年代以后，证券投资基金在世界范围内得到普及性发展。U /U（分数：0.50）A.正确B.错误证

14、券投资基金概述(四)答案解析(总分：21.00，做题时间：90 分钟)一、B单选题/B(总题数：15，分数：7.50)1.U /U不具有法人资格。 A.封闭式基金 B.开放式基金 C.契约型基金 D.公司型基金（分数：0.50）A.B.C. D.解析：解析 契约型基金与公司型基金的法律主体资格不同：契约型基金不具有法人资格；公司型基金具有法人资格。2.深圳证券交易所于U /U开业。 A.1990 年 12 月 B.1991 年 1 月 C.1990 年 1 月 D.1991 年 12 月（分数：0.50）A.B. C.D.解析：解析 上海证券交易所与深圳交易所相继于 1990 年 12 月、1

15、991 年 1 月开业，标志着中国证券市场正式形成。3.在风险程度上，按照理论推测和以往的投资实践，证券投资中风险最大的是U /U。 A.基金投资 B.债券投资 C.股票投资 D.国债投资（分数：0.50）A.B.C. D.解析：4.U /U在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司。 A.契约型基金 B.公司型基金 C.开放式基金 D.封闭式基金（分数：0.50）A.B. C.D.解析：5.投资人可随时向基金管理人要求赎回的、没有存续期限的是U /U。 A.封闭式基金 B.公司型基金 C.契约型基金 D.开放式基金（分数：0.50）A.B.C.D. 解析：解析 开放式基金是指基金份额不固定，基

16、金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。开放式基金规模不固定，投资者可随时提出申购或赎回申请，基金份额会随之增加或减少。6.关于中小投资者的投资渠道，下列说法错误的是U /U。 A.对中小投资者来说，储蓄或购买债券较为稳妥，但收益率较低 B.投资于股票有可能获得较高收益，但对于手中资金有限、投资经验不足的中小投资者来说，直接进行股票投资有一定困难，而且风险较大 C.证券投资基金作为一种面向中小投资者设计的间接投资工具，把众多投资者的小额资金汇集起来进行组合投资，由专业投资机构进行管理和运作，从而为投资者提供了有效参与证券市场的投资渠道 D.相比而言，储蓄是最好的

17、投资方式（分数：0.50）A.B.C.D. 解析：7.开放式基金的价格是以U /U为基础计算的。 A.基金份额净值 B.市场供求关系 C.市盈率 D.购买股票数量（分数：0.50）A. B.C.D.解析：解析 开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响。8.证券投资基金的主要投资方向是U /U。 A.实业 B.上市公司的投资项目 C.信贷 D.有价证券（分数：0.50）A.B.C.D. 解析：解析 基金与股票、债券所筹资金的投向不同。股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域；基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具。9.2001 年 9

18、月，我国第一只开放式基金U /U诞生，使我国基金业发展实现了从封闭式基金到开放式基金的历史性跨越。 A.华安创新 B.基金开元 C.基金金泰 D.淄博基金（分数：0.50）A. B.C.D.解析：10.上海证券交易所于U /U开业。 A.1990 年 12 月 B.1991 年 1 月 C.1990 年 1 月 D.1991 年 12 月（分数：0.50）A. B.C.D.解析：11.U /U是基金的所有者。 A.基金管理人 B.基金投资人 C.基金托管人 D.基金经理（分数：0.50）A.B. C.D.解析：12.为了保障广大投资者的利益，防止基金资产被挤占、挪用等，证券投资基金一般都要由

19、U /U来保管基金资产。 A.基金销售机构 B.基金管理人 C.基金持有人 D.基金托管人（分数：0.50）A.B.C.D. 解析：解析 为了保证基金资产的安全，证券投资基金法规定，基金资产必须由独立于基金管理人的基金托管人保管，从而使得基金托管人成为基金的当事人之一。基金托管人的职责主要体现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。13.证券投资基金在我国香港被称为U /U。 A.共同基金 B.证券投资信托基金 C.信托产品 D.单位信托基金（分数：0.50）A.B.C.D. 解析：解析 证券投资基金在美国被称为共同基金，在英国和我国香港特别行政区被称为单位信托基

20、金，在欧洲一些国家被称为集合投资基金或集合投资计划，在日本和我国台湾地区则被称为证券投资信托基金。14.证券投资基金份额持有人与管理人之间的关系是U /U。 A.所有者与保管者的关系 B.持有者与监督者的关系 C.持有者与托管者的关系 D.委托人与受托人的关系（分数：0.50）A.B.C.D. 解析：15.通过向投资人发行基金份额，能够在短期内募集大量的资金用于投资，表现了证券投资基金的U /U特征。 A.集合投资 B.专业管理 C.风险共担 D.分散风险（分数：0.50）A. B.C.D.解析：二、B多选题/B(总题数：14，分数：7.00)16.关于公司型基金和契约型基金，下列表述正确的有

21、U /U。 A.我国的基金主要是公司型基金 B.契约型基金的投资者既是基金份额持有人，又是公司的股东，可以参加股东大会行使股东权利 C.契约型基金的投资者是基金合同的当事人 D.契约型基金的投资者通过购买受益凭证获取投资收益（分数：0.50）A.B.C. D. 解析：解析 公司型基金的投资者既是基金份额持有人，又是公司股东，可以参加股东大会行使股东权利，并以股息形式获取投资收益；契约型基金的投资者是基金合同的当事人，通过购买受益凭证获取投资收益。我国目前基金均为契约型基金。17.在我国，承担基金份额注册登记工作的主要是U /U。 A.基金管理公司 B.基金托管银行 C.中国证券登记结算有限责任

22、公司 D.基金代销机构（分数：0.50）A. B.C. D.解析：解析 基金注册登记机构是指负责基金登记、存管、清算和交收业务的机构。目前，在我国承担基金份额注册登记工作的主要是基金管理公司自身和中国证券登记结算有限责任公司。18.我国目前已推出的基金品种包括U /U。 A.生命周期基金 B.QDII C.LOF D.ETF（分数：0.50）A. B. C. D. 解析：解析 2004 年 10 月，南方基金管理公司成立了国内第一只 LOF 基金；2004 年底，华夏基金管理公司推出国内首只 ETF 基金。生命周期基金、结构化基金、QDII 基金、社会责任基金等新的基金产品也相继面世，层出不穷

23、的基金产品创新极大地推动了我国基金业的发展。19.全球基金业发展的趋势与特点包括U /U。 A.美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛 B.开放式基金成为证券投资基金的主流产品 C.基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出 D.基金资产的资金来源发生了重大变化（分数：0.50）A. B. C. D. 解析：20.证券投资基金的特点包括U /U。 A.集合理财、专业管理 B.组合投资、分散风险 C.利益共享、风险共担 D.独立托管、保障安全（分数：0.50）A. B. C. D. 解析：解析 证券投资基金的特点包括：集合理财、专业管理；组合投资、分散风险；利益共享、风险共担；严格监管、信息透明；独立

24、托管、保障安全。21.基金注册登记机构是指负责基金U /U业务的机构。 A.登记 B.存管 C.清算 D.交收（分数：0.50）A. B. C. D. 解析：22.在我国，U /U可以向中国证监会申请基金代销业务资格，从事基金的代销业务。 A.商业银行 B.证券公司 C.证券投资咨询机构 D.专业基金销售机构（分数：0.50）A. B. C. D. 解析：解析 在我国，只有中国证监会认定的机构才能从事基金的代理销售。目前，商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、专业基金销售机构以及中国证监会规定的其他机构，均可以向中国证监会申请基金代销业务资格，从事基金的代销业务。23.我国基金行业的对外开放主

25、要体现在U /U。 A.合资基金管理数量不断增加 B.基金管理公司已被允许开展包括社保基金管理、企业年金管理等委托理财业务 C.合格境内机构投资者的推出，使我国基金行业开始进入国际投资市场 D.定期定额投资计划、红利再投资等服务项目越来越多地被我国基金管理公司所采用（分数：0.50）A. B.C. D.解析：解析 我国基金行业的对外开放主要体现在两个方面：合资基金管理数量不断增加；合格境内机构投资者(QDII)的推出，使我国基金行业开始进入国际投资市场。B 项体现的是我国基金公司业务开始走向多元化；D 项体现的是我国基金业市场营销和服务创新日益活跃。24.基金合同的当事人包括U /U。 A.基

26、金份额持有人 B.基金管理人 C.基金托管人 D.基金销售机构（分数：0.50）A. B. C. D.解析：解析 我国的证券投资依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人。D 项基金销售机构是基金市场服务机构之一。25.证券投资基金与银行储蓄存款有较大差别，主要表现在U /U。 A.性质不同 B.收益与风险特性不同 C.信息披露程度不同 D.投资主体不同（分数：0.50）A. B. C. D.解析：26.契约型基金与公司型基金的区别有U /U。 A.法律主体资格不同 B.投资者的地位不同 C.所筹资金的投向不同 D.基金营运依据不同（分数：0.50）A. B.

27、C.D. 解析：解析 契约型基金与公司型基金的区别包括：法律形式不同、投资者的地位不同、基金营运依据不同。契约型基金与公司型基金作为基金，所筹集的资金主要都投向有价证券等金融工具。27.关于开放式基金，下列说法正确的是U /U。 A.开放式基金投资者可以根据需要随时申购或赎回基金单位，导致基金单位总数不断变化 B.开放式基金没有固定的存续期限 C.开放式基金的买卖价格受供求关系的影响 D.与封闭式基金相比，开放式基金向基金管理人提供了更好的激励约束机制（分数：0.50）A. B. C.D. 解析：解析 开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基

28、金运作方式。C 项开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响。28.下列关于封闭式证券投资基金和开放式证券投资基金的差异之处的说法，正确的是U /U。 A.封闭式基金有固定的存续期限，开放式基金没有固定的存续期限 B.封闭式基金的规模是固定的，开放式基金在运作中的规模不固定 C.封闭式基金通过交易所交易，开放式基金通过专门渠道申购和赎回 D.封闭式基金是投资人与投资人之间交易的，开放式基金是管理人和投资人之间进行申购和赎回的（分数：0.50）A. B. C. D. 解析：29.我国基金业快速发展阶段的特点有U /U。 A.成功推出开放式基金，使我国的基金运作水平实现历史性

29、跨越 B.基金公司业务开始走向多元化 C.基金行业对外开放程度不断提高 D.基金市场营销和服务创新日益活跃（分数：0.50）A.B. C. D. 解析：解析 我国基金业快速发展阶段的特点包括：基金业监管的法律体系日益完善；基金品种日益丰富，开放式基金取代封闭式基金成为市场发展的主流；基金公司业务开始走向多元化，出现了一批规模较大的基金管理公司；基金行业对外开放程度不断提高；基金业市场营销和服务创新日益活跃；基金投资者队伍迅速壮大，个人投资者取代机构投资者成为基金的主要持有者。A 项是我国基金业试点发展阶段的特点之一。三、B判断题/B(总题数：13，分数：6.50)30.在我国，只有中国证监会认

30、定的机构才能从事基金的销售，目前，商业银行尚不允许销售证券投资基金。U /U（分数：0.50）A.正确B.错误 解析：解析 在我国，只有中国证监会认定的机构才能从事基金的销售。目前，商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、专业基金销售机构，以及中国证监会规定的其他机构均可以向中国证监会申请基金代销业务资格，从事基金的销售业务。31.证券投资基金作为机构投资者，能有效地改善证券市场的投资者结构，对稳定市场具有中坚作用。U/U（分数：0.50）A.正确 B.错误解析：32.在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行和信托公司担任。 U /U（分数：0.50）A.正确B.错误 解析：

31、解析 在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任。33.证券投资基金的管理人只负责基金的投资操作，并不经手基金财产的保管。U /U（分数：0.50）A.正确 B.错误解析：解析 基金管理人是基金产品的募集者和管理者，其最主要职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。为了保证基金资产的安全，基金资产必须由独立于基金管理人的基金托管人保管。34.基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责。U /U（分数：0.50）A.正确 B.错误解析：35.开放式证券投资基金的申购、赎回和登记，只能由基金管理人直接办理。U

32、/U（分数：0.50）A.正确B.错误 解析：解析 证券投资基金法第五十一条规定，开放式基金的基金份额的申购、赎回和登记，由基金管理人负责办理；基金管理人可以委托经国务院证券监督管理机构认定的其他机构代为办理。36.开放式基金是指基金规模(基金份额总额)不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。U /U（分数：0.50）A.正确 B.错误解析：37.日本和中国台湾地区将证券投资基金称为单位信托基金，英国和中国香港特别行政区称为证券投资信托基金。U /U（分数：0.50）A.正确B.错误 解析：解析 证券投资基金在英国和我国香港特别行政区被称为单位信托基金

33、，在日本和我国台湾地区则被称为证券投资信托基金。38.证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。U /U（分数：0.50）A.正确 B.错误解析：39.开放式基金具有固定的存续期限。U /U（分数：0.50）A.正确B.错误 解析：解析 封闭式基金具有固定的存续期限；而开放式基金一般是无期限的。我国证券投资基金法规定，封闭式基金的存续期应在 5 年以上，封闭式基金期满后可以通过一定的法定程序延期。40.老基金是严格意义上的证券投资基金。U /U（分数：0.50

34、）A.正确B.错误 解析：解析 人们习惯上把 1997 年以前设立的基金称为老基金。老基金并不以上市证券为基本投资方向，而是大量投向了房地产、企业等产业部门，因此它们实际上是一种直接投资基金，而非严格意义上的证券投资基金。41.在我国承担基金份额注册登记工作的只有中国证券登记结算有限责任公司。U /U（分数：0.50）A.正确B.错误 解析：解析 目前，在我国承担基金份额注册登记工作的主要是基金管理公司自身和中国证券登记结算有限责任公司。42.20 世纪 90 年代以后，证券投资基金在世界范围内得到普及性发展。U /U（分数：0.50）A.正确B.错误 解析：解析 20 世纪 80 年代以后，证券投资基金在世界范围内得到普及性发展，基金业的快 速扩张正在成为一种国际性的现象。