证券投资基金售人员从业考试基金销售基础-7及答案解析.doc

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1、证券投资基金售人员从业考试基金销售基础-7 及答案解析(总分：37.50，做题时间：90 分钟)一、单选题(总题数：15，分数：11.00)1.基金管理人应当自收到核准文件之日起 _ 个月内进行封闭式基金的发售。（分数：1.00）A.1B.2C.3D.62.下列关于期权交易的说法，错误的是 _ 。（分数：0.50）A.期权又称选择权，是指其持有者能在规定的期限内按交易双方商定的价格购买或出售一定数量的基础工具的权利B.金融期权是指以金融工具或金融变量为基础工具的期权交易形式C.期权交易实际上是一种权利的单方面有偿让渡D.期权的买方承担买进或卖出的义务3._ 要求以最快的速度公开信息，体现在基金

2、管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起 2个工作日内披露临时报告。（分数：1.00）A.公开性原则B.及时性原则C.完整性原则D.准确性原则4.属于体现基金信息披露形式性原则的是 _ 。（分数：1.00）A.及时性B.公平披露C.规范性D.准确性5.基金销售市场细分的原则中， _ 要求销售机构能够清楚地认识不同细分市场的客户差异。（分数：0.50）A.易入原则B.可测原则C.成长原则D.识别原则6.指数型基金当日买入的股票未按指数要求的收盘价成交，由此产生的跟踪误差属于 _ 。（分数：0.50）A.仓位型跟踪误差B.结构型跟踪误差C.交易型跟踪误差D.费用

3、型跟踪误差7.开放式基金发生巨额赎回并部分延期支付时， _ 应向中国证监会备案，并向指定的信息披露媒体公告，并说明相关的处理方法。（分数：0.50）A.基金托管人B.基金发起人C.基金投资人D.基金管理人8.契约型基金投资者享有基金的 _ 。（分数：0.50）A.份额所有权B.投资决策权C.资产管理权D.资产保管权9.关于基金销售机构处理客户投诉应当采取的措施，下列说法错误的是 _ 。（分数：0.50）A.设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位B.评估客户投诉风险，采取适当措施，及时、妥善处理客户投诉C.准确记录客户投诉的内容，所有客户投诉应当留痕并存档，投诉电话应当录音D.根据客户投诉

4、总结相关问题，想方设法回避承担客户投诉的相关责任10.混合型基金的风险一般 _ 股票型基金， _ 债券型基金。（分数：1.00）A.高于 ，低于B.高于，高于C.低于，高于D.低于，低于11.封闭式基金应当采用 _ 方式进行分红。（分数：0.50）A.现金B.股利C.红利D.红利再投资12.无记名股票与记名股票的差别主要表现在 _ 。（分数：0.50）A.股票名称B.股票编号C.股票的记载方式D.股东权利13.债券基金 A的久期为 3年，债券基金 B的久期为 2年。根据债券和利率之间的关系，其他条件不变，当市场利率下降时，下列说法正确的是 _ 。（分数：0.50）A.债券基金 A和 B的净值同

5、时上升，且 A比 B上升幅度大B.债券基金 A和 B的净值同时下降，且 A比 B下降幅度小C.债券基金 A和 B的净值同时上升，且 A比 B上升幅度小D.债券基金 A和 B的净值同时下降，且 A比 B下降幅度大14.对在_个月内连续_次被出具监管警示函仍未改正的基金销售机构，在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会，自报送之日起_日后，方可使用（分数：2.00）A.6；2；10B.3；2；5C.6；3；10D.3；3；515.下列选项中， _ 是基金销售活动的业务主体。（分数：0.50）A.基金管理人B.基金托管人C.基金份额持有人D.基金代销机构二、多选题(总题数：15，

6、分数：17.00)16.下列选项中，属于基金销售售后服务的有 _ 。（分数：1.00）A.开展投资者风险教育，介绍基金投资的风险及化解风险的办法B.协助客户办理开立账户、买卖、资料变更等基金业务C.提醒客户及时核对交易确认D.在基金公司、基金产品发生变动时及时通知客户17.基金托管人对会计核算进行复核的主要内容包括 _ 。（分数：0.50）A.基金账务的复核B.基金头寸的复核C.基金财务报表的复核D.基金资产净值的复核18.以下有关增发、配股与转增股本的表述正确的有 _ 。（分数：1.00）A.增发指公司因业务发展需要增加资本额而发行新股B.配股是面向原有股东，按持股数量的一定比例增发新股，原

7、股东可以放弃配股权C.转增股本使得股东权益总量发生变化D.转增股本是将原本属于股东权益的资本公积转为实收资本19.在进行基金公司的分析与评价时，考察基金公司概况的主要内容有 _ 。（分数：1.00）A.公司股东情况B.公司经营情况C.公司的沿革情况D.公司董事会和监事会情况20.基金管理公司风险控制制度体系由 _ 构成。（分数：1.00）A.公司章程B.内部控制大纲C.公司基本管理制度D.部门规章制度21.下列属于基金信息披露“重大性”概念标准的有 _ 。（分数：1.00）A.证券交易量标准B.影响证券市场价格标准C.影响投资者决策标准D.对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响22

8、.基金的募集一般要经过_步骤。（分数：2.00）A.基金募集申请B.基金募集申请的核准C.基金份额的发售D.基金合同生效23.基金注册登记机构负责的业务包括基金 _ 。（分数：1.00）A.登记B.存管C.清算D.交收24.关于恒生指数，下列说法正确的有 _ 。（分数：1.00）A.恒生指数是由恒生银行于 1969年 11月 24日起编制公布B.它挑选了 33种有代表性的上市股票为成分股，用算术平均法计算C.2007年 3月，中国建设银行、中国石化、中国银行、工商银行、中国人寿被纳人恒生指数，恒生指数成分股增加至 38只D.由于恒生指数一直是反映和衡量日本股市变动趋势的主要指标25.关于股票内

9、在价值与市场价格的关系，下列表述错误的有 _ 。（分数：1.00）A.股票的市场价格不完全等于其内在价值B.股票的市场价格总是围绕着股票的内在价值波动C.股票的内在价值决定股票的市场价格，其市场价格完全等于其内在价值D.股票的市场价格受供求关系以及其他许多因素的影响，所以股票的市场价格不反映股票的内在价值26.上市公司必须向投资者披露其经营状况的有关信息，包括_。（分数：2.00）A.公司盈利水平B.公司正在筹划的收购计划C.公司增资减资D.公司股利政策27.企业法人参股独立基金销售机构，应具备的条件不包括_。（分数：3.00）A.持续经营 3个以上完整会计年度，财务状况良好，运作规范稳定B.

10、取得基金从业资格的人员不少于 10人C.没有因违法违规行为正在被监管机构调查或者正处于整改期间D.注册资本或者出资不低于 2000万元人民币，且必须为实缴货币资本28.下列关于基金估息披露的“重大性”概念的说法，正确的有 _ 。（分数：0.50）A.为确定信息披露的标准，在信息披露中引入了“重大性”概念B.信息披露义务人应当及时披露被判定为重大信息的信息C.按照影响投资者决策标准，如果可以合理地预期某种信息将会对理性投资者的投资决策产生重大影响，则该信息为重大信息D.按照影响证券市场价格标准，如果相关信息足以导致或可能导致证券价值或市场价格发生重大变化，则该信息为重大信息29.下列关于营业推广

11、的说法，正确的有 _ 。（分数：0.50）A.营业推广多数属于阶段性或短期性的刺激工具，用以鼓励投资者在短期内较迅速和较大量地购买某一基金产品B.基金销售中常用的营业推广手段主要有销售网点宣传、激励手段、举办投资者交流活动和费率优惠等C.基金销售机构针对机构投资者和公众投资者，可以通过召开研讨会等方式，向特定或者不特定的投资者群体传达投资理念和投资策略D.申购费率越低，对投资者的吸引力也就越大，基金销售机构可以自行决定申购费率的任何优惠措施30.基金信息披露义务人的信息披露活动存在 _ 的现象时，将被责令改正，警告，并处罚款。（分数：0.50）A.信息披露文件不符合中国证监会相关基金信息披露内

12、容与格式准则的规定B.信息披露文件不符合中国证监会相关编报规则的规定C.未按规定履行信息披露文件备案、置备义务D.年度报告的财务会计报告未经审计即予披露三、判断题(总题数：10，分数：9.50)31.基金管理人可以对基金的证券投资业绩水平进行预测。 （分数：1.00）A.正确B.错误32.注册制的目的在于，证券监管部门能尽法律赋予的职能保证发行的证券符合公众利益和证券市场稳定发展的需要。 _ （分数：1.00）A.正确B.错误33.证券监管机构负责有关法律法规的执行，但无权制定有关证券市场监督管理的规章、规则。 （分数：1.00）A.正确B.错误34.基金销售的审慎监管原则应贯穿于监管部门准入

13、监管和持续性监管的全过程。 （分数：1.00）A.正确B.错误35.根据我国证券法和公司法的规定，股票的发行价格可以等于票面金额，可以超过票面金额，也可以低于票面金额。 （分数：0.50）A.正确B.错误36.个人投资者从基金分配中获得的买卖股票差价收入，在对个人买卖股票的差价收入未恢复征收个人所得税以前，暂不征收个人所得税。 （分数：1.00）A.正确B.错误37.基金管理公司的投资决策委员会为常设机构。 （分数：1.00）A.正确B.错误38.通过对基金公司旗下基金业绩的长期表现的考察，可以判断其在投资风险控制方面的能力。 （分数：1.00）A.正确B.错误39.开放式基金申购采用部分交款

14、方式。 （分数：1.00）A.正确B.错误40.在债券发行的定价方式中，以价格为标的的美式招标，是以募满发行额为止所有投标者的最低中标价格作为最后的中标价格，全体中标者的中标价格是单一的。 （分数：1.00）A.正确B.错误证券投资基金售人员从业考试基金销售基础-7 答案解析(总分：37.50，做题时间：90 分钟)一、单选题(总题数：15，分数：11.00)1.基金管理人应当自收到核准文件之日起 _ 个月内进行封闭式基金的发售。（分数：1.00）A.1B.2C.3D.6 解析：2.下列关于期权交易的说法，错误的是 _ 。（分数：0.50）A.期权又称选择权，是指其持有者能在规定的期限内按交易

15、双方商定的价格购买或出售一定数量的基础工具的权利B.金融期权是指以金融工具或金融变量为基础工具的期权交易形式C.期权交易实际上是一种权利的单方面有偿让渡D.期权的买方承担买进或卖出的义务 解析：解析 D 项，期权的买方以支付一定数量的期权费为代价而拥有了这种权利，但不承担必须买进或卖出的义务；期权的卖方则在收取了一定数量的期权费后，在一定期限内必须无条件服从买方的选择并履行成交时的允诺。3._ 要求以最快的速度公开信息，体现在基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起 2个工作日内披露临时报告。（分数：1.00）A.公开性原则B.及时性原则 C.完整性原则

16、D.准确性原则解析：4.属于体现基金信息披露形式性原则的是 _ 。（分数：1.00）A.及时性B.公平披露C.规范性 D.准确性解析：5.基金销售市场细分的原则中， _ 要求销售机构能够清楚地认识不同细分市场的客户差异。（分数：0.50）A.易入原则B.可测原则C.成长原则D.识别原则 解析：解析 基金销售市场细分的原则中，识别原则是指每个细分市场有明显的区分标准，让销售机构能够清楚地认识不同细分市场的客户差异，提供个性化的产品和服务，以确保营销策略具有针对性。6.指数型基金当日买入的股票未按指数要求的收盘价成交，由此产生的跟踪误差属于 _ 。（分数：0.50）A.仓位型跟踪误差B.结构型跟踪

17、误差C.交易型跟踪误差 D.费用型跟踪误差解析：解析 指数型基金的跟踪误差进行归因，大致可分为四类：仓位型跟踪误差；结构型跟踪误差；交易型跟踪误差；费用型跟踪误差。其中，交易型跟踪误差指的是由于基金当日的股票买卖未按照当日收盘价成交引起的跟踪误差。包括当日买入的股票未按指数要求的收盘价成交，当日卖出的股票未按指数要求的收盘价成交等。7.开放式基金发生巨额赎回并部分延期支付时， _ 应向中国证监会备案，并向指定的信息披露媒体公告，并说明相关的处理方法。（分数：0.50）A.基金托管人B.基金发起人C.基金投资人D.基金管理人 解析：8.契约型基金投资者享有基金的 _ 。（分数：0.50）A.份额

18、所有权 B.投资决策权C.资产管理权D.资产保管权解析：解析 契约型基金依据基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同设立，基金投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，依法享受权利并承担义务。因此，基金投资者享有基金份额所有权；基金管理人享有投资决策权、管理权；基金托管人享有基金资产保管权。9.关于基金销售机构处理客户投诉应当采取的措施，下列说法错误的是 _ 。（分数：0.50）A.设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位B.评估客户投诉风险，采取适当措施，及时、妥善处理客户投诉C.准确记录客户投诉的内容，所有客户投诉应当留痕并存档，投诉电话应当录音D.根据客户投诉总

19、结相关问题，想方设法回避承担客户投诉的相关责任 解析：解析 为了妥善地处理客户投诉，基金销售机构应：建立完备的客户投诉处理体系，设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位；向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则；准确记录客户投诉的内容，所有客户投诉应当留痕并存档，投诉电话应当录音；评估客户投诉风险，采取适当措施，及时、妥善处理客户投诉；根据客户投诉总结相关问题，及时发现业务风险，完善内部控制制度。10.混合型基金的风险一般 _ 股票型基金， _ 债券型基金。（分数：1.00）A.高于 ，低于B.高于，高于C.低于，高于 D.低于，低于解析：11.封闭式基金应当采用 _ 方式进行

20、分红。（分数：0.50）A.现金 B.股利C.红利D.红利再投资解析：解析 封闭式基金利润分配的有关规定包括：根据证券投资基金运作管理办法有关规定，封闭式基金的收益分配每年不得少于一次，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的90%；封闭式基金当年利润应先弥补上一年度亏损，然后才可进行当年分配。若基金投资的当年发生亏损，则不进行分配。基金分配后，基金份额净值不能低于面值。封闭式基金应当采用现金方式分红。12.无记名股票与记名股票的差别主要表现在 _ 。（分数：0.50）A.股票名称B.股票编号C.股票的记载方式 D.股东权利解析：解析 按是否记载股东姓名，股票可以分为记名股票和无

21、记名股票。记名股票是指在股票票面和股份公司的股东名册上记载股东姓名的股票；无记名股票是指在股票票面和股份公司股东名册上均不记载股东姓名的股票。二者的差别不是在股东权利等方面，而是在股票的记载方式上。13.债券基金 A的久期为 3年，债券基金 B的久期为 2年。根据债券和利率之间的关系，其他条件不变，当市场利率下降时，下列说法正确的是 _ 。（分数：0.50）A.债券基金 A和 B的净值同时上升，且 A比 B上升幅度大 B.债券基金 A和 B的净值同时下降，且 A比 B下降幅度小C.债券基金 A和 B的净值同时上升，且 A比 B上升幅度小D.债券基金 A和 B的净值同时下降，且 A比 B下降幅度

22、大解析：14.对在_个月内连续_次被出具监管警示函仍未改正的基金销售机构，在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会，自报送之日起_日后，方可使用（分数：2.00）A.6；2；10 B.3；2；5C.6；3；10D.3；3；5解析：基金销售机构有未履行报送手续、基金宣传推介材料和上报的材料不一致或者其他违规情形时，中国证监会或证监局可以依法采取以下行政监管或行政处罚措施：提示基金销售机构改正；出具监管警示函；对在 6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金销售机构，在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会，自报送之日起 10日后，方可使用。故选 A。1

23、5.下列选项中， _ 是基金销售活动的业务主体。（分数：0.50）A.基金管理人 B.基金托管人C.基金份额持有人D.基金代销机构解析：解析 证券投资基金销售管理办法第七条规定，基金销售由基金管理人负责办理；基金管理人可以委托取得基金代销业务资格的其他机构代为办理，未取得基金代销业务资格的机构不得接受基金管理人委托代为办理基金的销售。可见，基金销售活动的业务主体是基金管理人。二、多选题(总题数：15，分数：17.00)16.下列选项中，属于基金销售售后服务的有 _ 。（分数：1.00）A.开展投资者风险教育，介绍基金投资的风险及化解风险的办法B.协助客户办理开立账户、买卖、资料变更等基金业务C

24、.提醒客户及时核对交易确认 D.在基金公司、基金产品发生变动时及时通知客户 解析：解析 基金销售的售后服务是指在完成基金投资操作后为投资者提供的服务。主要包括：提醒客户及时核对交易确认；向客户介绍客户服务、信息查询、客户投资的办法和路径、办法；在基金公司、基金产品发生变动时及时通知客户等。A 项为售前服务的内容，B 项为售中服务的内容。17.基金托管人对会计核算进行复核的主要内容包括 _ 。（分数：0.50）A.基金账务的复核 B.基金头寸的复核 C.基金财务报表的复核 D.基金资产净值的复核 解析：18.以下有关增发、配股与转增股本的表述正确的有 _ 。（分数：1.00）A.增发指公司因业务

25、发展需要增加资本额而发行新股 B.配股是面向原有股东，按持股数量的一定比例增发新股，原股东可以放弃配股权 C.转增股本使得股东权益总量发生变化D.转增股本是将原本属于股东权益的资本公积转为实收资本 解析：解析 C 项，转增股本是将原本属于股东权益的资本公积转为实收资本，股东权益总量和每位股东占公司的股份比例均未发生任何变化，惟一的变动是发行在外的总股数增加了。19.在进行基金公司的分析与评价时，考察基金公司概况的主要内容有 _ 。（分数：1.00）A.公司股东情况 B.公司经营情况 C.公司的沿革情况 D.公司董事会和监事会情况 解析：解析 基金公司的概况主要包括公司治理结构、公司管理层、公司

26、重要事件、公司资产管理情况等，这方面考察的要点包括：公司股东情况；公司董事会和监事会情况；公司管理层情况；公司的沿革情况；公司经营情况。20.基金管理公司风险控制制度体系由 _ 构成。（分数：1.00）A.公司章程 B.内部控制大纲 C.公司基本管理制度 D.部门规章制度 解析：21.下列属于基金信息披露“重大性”概念标准的有 _ 。（分数：1.00）A.证券交易量标准B.影响证券市场价格标准 C.影响投资者决策标准 D.对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响 解析：解析 基金信息披露“重大性”概念有以下两种标准：对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响；影响投资者决策标

27、准和影响证券市场价格标准。按照前一种标准，如果可以合理地预期某种信息将会对理性投资者的投资决策产生重大影响，则该信息为重大信息，应及时予以披露；按照后一种标准，如果相关信息足以导致或可能导致证券价值或市场价格发生重大变化，则该信息为重大信息，应予披露。22.基金的募集一般要经过_步骤。（分数：2.00）A.基金募集申请 B.基金募集申请的核准 C.基金份额的发售 D.基金合同生效 解析：解析 基金的募集一般要经过申请、核准、发售、基金合同生效四个步骤。故选 ABCD。23.基金注册登记机构负责的业务包括基金 _ 。（分数：1.00）A.登记 B.存管 C.清算 D.交收 解析：解析 基金注册登

28、记机构是指负责基金登记、存管、清算和交收业务的机构。在我国，承担基金份额注册登记工作的主要是基金管理公司自身或中国登记结算公司。24.关于恒生指数，下列说法正确的有 _ 。（分数：1.00）A.恒生指数是由恒生银行于 1969年 11月 24日起编制公布 B.它挑选了 33种有代表性的上市股票为成分股，用算术平均法计算C.2007年 3月，中国建设银行、中国石化、中国银行、工商银行、中国人寿被纳人恒生指数，恒生指数成分股增加至 38只 D.由于恒生指数一直是反映和衡量日本股市变动趋势的主要指标解析：解析 B 项，恒生指数采用加权平均法计算；D 项，恒生指数是反映和衡量香港股市变动趋势的主要指标

29、。25.关于股票内在价值与市场价格的关系，下列表述错误的有 _ 。（分数：1.00）A.股票的市场价格不完全等于其内在价值B.股票的市场价格总是围绕着股票的内在价值波动C.股票的内在价值决定股票的市场价格，其市场价格完全等于其内在价值 D.股票的市场价格受供求关系以及其他许多因素的影响，所以股票的市场价格不反映股票的内在价值 解析：解析 股票的内在价值即理论价值，即股票未来收益的现值。股票的内在价值决定股票的市场价格，股票的市场价格总是围绕其内在价值波动。26.上市公司必须向投资者披露其经营状况的有关信息，包括_。（分数：2.00）A.公司盈利水平 B.公司正在筹划的收购计划C.公司增资减资

30、D.公司股利政策 解析：解析 上市公司有向投资者披露经营状况的义务，如公司盈利水平、公司股利政策、增资减资和资产重组等重大事宜。上市公司可以根据进行步骤来选择公开收购计划的时间，通常正在筹划的收购计划属于公司重要内幕消息。故选 ACD。27.企业法人参股独立基金销售机构，应具备的条件不包括_。（分数：3.00）A.持续经营 3个以上完整会计年度，财务状况良好，运作规范稳定B.取得基金从业资格的人员不少于 10人 C.没有因违法违规行为正在被监管机构调查或者正处于整改期间D.注册资本或者出资不低于 2000万元人民币，且必须为实缴货币资本 解析：解析 企业法人参股独立基金销售机构，应当具备以下条

31、件：持续经营 3个以上完整会计年度，财务状况良好，运作规范稳定；最近 3年没有受到刑事处罚；最近 3年没有受到金融监管、行业监管、工商、税务等行政管理部门的行政处罚；最近 3年在自律管理、商业银行等机构无不良记录；没有因违法违规行为正在被监管机构调查或者正处于整改期间。故选 BD。28.下列关于基金估息披露的“重大性”概念的说法，正确的有 _ 。（分数：0.50）A.为确定信息披露的标准，在信息披露中引入了“重大性”概念 B.信息披露义务人应当及时披露被判定为重大信息的信息 C.按照影响投资者决策标准，如果可以合理地预期某种信息将会对理性投资者的投资决策产生重大影响，则该信息为重大信息 D.按

32、照影响证券市场价格标准，如果相关信息足以导致或可能导致证券价值或市场价格发生重大变化，则该信息为重大信息 解析：29.下列关于营业推广的说法，正确的有 _ 。（分数：0.50）A.营业推广多数属于阶段性或短期性的刺激工具，用以鼓励投资者在短期内较迅速和较大量地购买某一基金产品 B.基金销售中常用的营业推广手段主要有销售网点宣传、激励手段、举办投资者交流活动和费率优惠等C.基金销售机构针对机构投资者和公众投资者，可以通过召开研讨会等方式，向特定或者不特定的投资者群体传达投资理念和投资策略 D.申购费率越低，对投资者的吸引力也就越大，基金销售机构可以自行决定申购费率的任何优惠措施解析：30.基金信

33、息披露义务人的信息披露活动存在 _ 的现象时，将被责令改正，警告，并处罚款。（分数：0.50）A.信息披露文件不符合中国证监会相关基金信息披露内容与格式准则的规定 B.信息披露文件不符合中国证监会相关编报规则的规定 C.未按规定履行信息披露文件备案、置备义务 D.年度报告的财务会计报告未经审计即予披露 解析：三、判断题(总题数：10，分数：9.50)31.基金管理人可以对基金的证券投资业绩水平进行预测。 （分数：1.00）A.正确B.错误 解析：32.注册制的目的在于，证券监管部门能尽法律赋予的职能保证发行的证券符合公众利益和证券市场稳定发展的需要。 _ （分数：1.00）A.正确B.错误 解

34、析：解析 实行核准制的目的在于证券监管部门能尽法律赋予的职能保证发行的证券符合公众利益和证券市场稳定发展的需要。33.证券监管机构负责有关法律法规的执行，但无权制定有关证券市场监督管理的规章、规则。 （分数：1.00）A.正确B.错误 解析：解析 在我国，证券监管机构的主要职责是：依法制定有关证券市场监督管理的规章、规则，负责监督有关法律法规的执行，负责保护投资者的合法权益，对全国的证券发行、证券交易、中介机构的行为等依法实施全面监管，维持公平而有序的证券市场。34.基金销售的审慎监管原则应贯穿于监管部门准入监管和持续性监管的全过程。 （分数：1.00）A.正确 B.错误解析：解析 审慎监管原

35、则主要是针对基金销售机构经营能力的监管，旨在促进基金销售机构审慎经营，有效防范和化解业务风险。审慎监管原则贯穿于监管部门准入监管和持续性监管的全过程。35.根据我国证券法和公司法的规定，股票的发行价格可以等于票面金额，可以超过票面金额，也可以低于票面金额。 （分数：0.50）A.正确B.错误 解析：36.个人投资者从基金分配中获得的买卖股票差价收入，在对个人买卖股票的差价收入未恢复征收个人所得税以前，暂不征收个人所得税。 （分数：1.00）A.正确 B.错误解析：37.基金管理公司的投资决策委员会为常设机构。 （分数：1.00）A.正确B.错误 解析：解析 基金管理公司最高的投资决策机构是投资

36、决策委员会，它一般是非常设的议事机构，在遵守国家有关法律法规的前提下，拥有对所管理基金的投资事务的最高决策权。38.通过对基金公司旗下基金业绩的长期表现的考察，可以判断其在投资风险控制方面的能力。 （分数：1.00）A.正确 B.错误解析：解析 通过基金公司的一些事件性公告，投资者可以对公司的风险控制能力有一定的了解。此外，通过对公司旗下基金业绩的长期表现的考察，也可以判断其在投资风险控制方面的能力。39.开放式基金申购采用部分交款方式。 （分数：1.00）A.正确B.错误 解析：40.在债券发行的定价方式中，以价格为标的的美式招标，是以募满发行额为止所有投标者的最低中标价格作为最后的中标价格，全体中标者的中标价格是单一的。 （分数：1.00）A.正确B.错误 解析：