证券投资基金售人员从业考试基金销售基础-23及答案解析.doc

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1、证券投资基金售人员从业考试基金销售基础-23 及答案解析(总分：34.00，做题时间：90 分钟)一、单选题(总题数：15，分数：13.50)1.基金公司的营销能力也是基金公司综合实力的重要内容，公司的经营理念、投资策略等大都靠营销环节传递给投资者。下列不属于公司营销能力考察关注要点的是_。（分数：2.00）A.公司营销体系和人员情况B.公司基金托管和代销渠道情况C.投资风险控制的情况D.公司营销理念和策略2._是按投资对象不同来划分基金的。（分数：2.00）A.契约型基金、公司型基金B.封闭式基金、开放式基金C.股票型基金、混合型基金、债券型基金、货币市场基金D.增长型基金、收入型基金和平衡

2、型基金3.在我国，依法对证券投资基金活动实施监督管理的机构主要是 _ 。（分数：0.50）A.中国证监会B.中国银监会C.财政部D.中国人民银行4.投资者预计某上市公司自一年后开始分发红利，红利为每年 4 元/股，必要的收益率为 8%，则该公司股票的理论价格为 _ 元/股。（分数：0.50）A.32B.40C.50D.805.债券利息支出属于公司的 _ 。（分数：0.50）A.收益B.直接成本C.经营费用D.费用范围6.封闭式基金买卖申报数量应当为_份或其整数倍，并且基金单笔最大数量应低于_万份。( )（分数：0.50）A.100；100B.1000；500C.500；100D.500；100

3、07.20世纪 80年代，我国曾发行具有标准格式券面的国库券，这种国库券属于 _ 。（分数：0.50）A.短期债券B.实物债券C.凭证式债券D.记账式债券8.市场细分的依据包括_等直接细分依据，也包括投资者_等间接细分依据。（分数：2.00）A.地理因素、人口因素；心理因素、行为因素B.地理因素、行为因素；人口因素、心理因素C.心理因素、人口因素；地理因素、行为因素D.心理因素、行为因素；地理因素、人口因素9.下列关于营销组合四大要素的说法，不正确的是 _ 。（分数：0.50）A.营销组合的四大要素为人员(People)、费率(Price)、渠道(Place)和促销(Promotion)B.因

4、为基金发行时的净值或价格是固定的，所以基金营销的价格核心是买卖基金支付费用的高低C.渠道的主要任务是使投资者在需要的时间和地点以便捷的方式获得产品D.促销是将产品或服务的信息传达到市场上，通过各种有效媒体在目标市场上宣传产品的特点和优点，让投资者了解产品在设计、分销、价格上的潜在好处，最后通过市场将产品销售给投资者10.根据运作方式的不同，基金可以分为 _ 。（分数：0.50）A.封闭式基金和开放式基金B.契约型基金和公司型基金C.公募基金和私募基金D.主动型基金和被动型基金11.1868年成立的 _ 是公认的设立最早的基金。（分数：0.50）A.美国国际证券信托基金B.海外及殖民地政府信托基

5、金C.马萨诸塞投资信托基金D.苏格兰美国投资信托12.处于形成期的家庭，适宜采取的投资策略为 _ 。（分数：0.50）A.以长期投资的权益投资工具为主B.以偏进取的平衡资产配置为主C.以偏保守的平衡资产配置为主D.以固定收益工具为主13.我国目前的基金销售法律法规体系以 _ 为核心。（分数：0.50）A.证券法B.证券投资基金法C.证券投资基金运作管理办法D.基金公司管理条例14.下列基金类型中，认购费率最低的是 _ 。（分数：0.50）A.股票型基金B.货币市场基金C.混合型基金D.债券型基金15.按是否在股票票面上标明金额，股票可以分为_。（分数：2.00）A.记名股票和无记名股票B.普通

6、股票和优先股票C.有面额股票和无面额股票D.份额股票和比例股票二、多选题(总题数：14，分数：12.50)16.开放式基金的分红方式有 _ 和 _ 两种。（分数：0.50）A.股票分红B.现金分红C.分红再投资转换为基金份额D.债券利息17.投资指令经风控部门审核，可以起到 _ 的作用。（分数：1.00）A.防止基金经理决策的随意性与道德风险B.避免出现投资失误C.提高交易效率D.实现决策人与执行人相分离18.基金投资风险控制的具体措施包括 _ 。（分数：1.00）A.实行内部监察稽核控制B.采取投资风险管理技术和控制程序C.建立完善的基金投资管理制度、内部风险控制制度D.明确各基金及所管理的

7、全部资产组合的时序表现及各种收益风险特征19.对基金经理的分析和评价可以从其_等方面进行考察，相关的信息基本上可以通过基金的定期报告及历史业绩进行了解。（分数：2.00）A.过往业绩B.从业经验C.投资理念D.操作风格20.对证券投资基金的特点，下列认识正确的有 _ 。（分数：1.00）A.基金一般都有最低投资限额要求B.是“不能将鸡蛋放在一个篮子里”理论在现实中的具体运用C.将分散的资金集中起来以信托方式交给专业机构进行投资运作D.以科学的投资组合降低风险、提高收益是基金的一大特点21.下列关于交易型开放式指数基金(ETF)的说法，不正确的有 _ 。（分数：0.50）A.用于分析 ETF运作

8、效率的指标主要有折(溢)价率、周转率、跟踪偏离度、跟踪误差B.当 ETF基金二级市场价格高于基金份额净值时为溢价交易C.ETF的收益率是判断 ETF的指数跟踪效果的主要指标D.ETF的跟踪误差就是跟踪偏离度22.关于证券发行市场，下列说法正确的有 _ 。（分数：1.00）A.证券发行市场通常有固定场所B.证券发行市场是发行人向投资者出售证券的市场C.证券发行市场由证券发行人、证券投资者和证券咨询机构组成D.证券发行人是资金的需求者和证券的供应者，证券投资者是资金的供应者和证券的需求者23.成功的基金营销需要建立详细的营销计划，其主要内容有 _ 。（分数：1.00）A.计划实施概要B.预算和控制

9、C.市场威胁和市场机会D.市场营销现状24.基金运营事务一般包括 _ 等业务。（分数：1.00）A.基金注册登记B.基金核算与估值C.基金清算和信息披露D.投资咨询25.基金管理人、代销机构的工作人员在从事基金销售活动时，禁止的情形有 _ 。（分数：0.50）A.以排挤对手为目的，压低基金的收费水平B.采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金C.以低于成本的销售费率销售基金D.募集期间对认购费打折26.以下选项中，属于基金公司风险控制能力考察要点的有 _ 。（分数：1.00）A.公司合规经营情况B.公司客户服务情况C.公司危机处理情况D.公司信息披露情况27._ 可能导致交易型开

10、放式指数基金(ETF)的收益率与跟踪指数的收益率之间存在跟踪误差。（分数：0.50）A.抽样复制B.现金留存C.完全复制D.基金费用28.基金市场的参与主体可以分为 _ 三大类。（分数：1.00）A.基金当事人B.上市公司C.基金监管机构和自律组织D.基金销售机构等市场服务机构29.拟募集基金不应存在 _ 的情况。（分数：0.50）A.与拟任基金管理人已经管理的基金雷同B.投资方向不明确C.其基金管理公司设立、运作未满 1年D.基金名称存在欺诈、误导投资人三、判断题(总题数：10，分数：8.00)30.股票是一种反映综合权利的证券。 （分数：0.50）A.正确B.错误31.基金管理公司的内部控

11、制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章、业务操作手册等部分组成。 （分数：1.00）A.正确B.错误32.投资部是基金管理公司最高的投资决策机构。 （分数：1.00）A.正确B.错误33.如公司破产，清理资产有余额偿还时，债券偿付在前，股票偿付在后。 （分数：1.00）A.正确B.错误34.公开披露的基金信息同时采用中文文本与外文文本，且两种文本发生歧义的，应以对投资者有利的文本为准。 （分数：0.50）A.正确B.错误35.基金管理公司需要报经中国证监会审批，才能向合格境外机构投资者提供投资咨询服务。 （分数：1.00）A.正确B.错误36.基金评价机构对基金、基金管理人评级的评级

12、期间一般为 24个月。 （分数：1.00）A.正确B.错误37.一般情况下，货币市场基金财务杠杆的运用程度越高，其潜在的收益可能越低，其风险也越低。 （分数：1.00）A.正确B.错误38.价格优先是指较低价格买进申报优先于较高价格买进申报，较高价格卖出申报优先于较低价格卖出申报。 （分数：0.50）A.正确B.错误39.投资者办理 ETF份额申购、赎回业务的时间只能是证券交易所交易日的上午 9:3011:30 和下午1:003:00。 （分数：0.50）A.正确B.错误证券投资基金售人员从业考试基金销售基础-23 答案解析(总分：34.00，做题时间：90 分钟)一、单选题(总题数：15，分

13、数：13.50)1.基金公司的营销能力也是基金公司综合实力的重要内容，公司的经营理念、投资策略等大都靠营销环节传递给投资者。下列不属于公司营销能力考察关注要点的是_。（分数：2.00）A.公司营销体系和人员情况B.公司基金托管和代销渠道情况C.投资风险控制的情况 D.公司营销理念和策略解析：公司营销能力考察的要点如下。公司营销体系和人员情况。例如，公司营销的架构，销售渠道是否健全等。公司基金托管和代销渠道情况。例如，基金主要托管银行的销售能力，代销渠道布局是否合理等。公司营销理念和策略。例如，公司是否注重持续销售，是否注重市场培育和投资者教育等。公司客户服务情况。例如，公司客服体系是否完善，客

14、服质量是否良好等。故选 C。2._是按投资对象不同来划分基金的。（分数：2.00）A.契约型基金、公司型基金B.封闭式基金、开放式基金C.股票型基金、混合型基金、债券型基金、货币市场基金 D.增长型基金、收入型基金和平衡型基金解析：解析 根据法律形式不同，可以将基金分为契约型基金与公司型基金。根据基金份额是否固定，可以将基金分为封闭式基金和开放式基金。根据投资对象不同，可以将基金分为股票型基金、债券型基金、货币市场基金、混合型基金等。根据投资目标不同，可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金。故选 C。3.在我国，依法对证券投资基金活动实施监督管理的机构主要是 _ 。（分数：0.50）

15、A.中国证监会 B.中国银监会C.财政部D.中国人民银行解析：解析 为了保护基金投资者的利益，世界上不同国家和地区都对基金活动进行严格的监督管理。基金监管机构通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理，对违法违规行为进行查处，在基金的运作过程中起着重要的作用。在我国，国务院证券监督管理机构，即中国证监会依法对证券投资基金活动实施监督管理。4.投资者预计某上市公司自一年后开始分发红利，红利为每年 4 元/股，必要的收益率为 8%，则该公司股票的理论价格为 _ 元/股。（分数：0.50）A.32B.40C.50 D.80解析：5.

16、债券利息支出属于公司的 _ 。（分数：0.50）A.收益B.直接成本C.经营费用D.费用范围 解析：解析 债券利息是公司的固定支出，属于费用范围；股票的股息红利是公司利润的一部分，公司有盈利才能支付，而且支付顺序列在债券利息支付和纳税之后。6.封闭式基金买卖申报数量应当为_份或其整数倍，并且基金单笔最大数量应低于_万份。( )（分数：0.50）A.100；100 B.1000；500C.500；100D.500；1000解析：解析 封闭式基金的报价单位为每份基金价格。基金的申报价格最小变动单位为 0.001元人民币，买入与卖出封闭式基金份额申报数量应当为 100份或其整数倍，单笔最大数量应低于

17、 100万份。7.20世纪 80年代，我国曾发行具有标准格式券面的国库券，这种国库券属于 _ 。（分数：0.50）A.短期债券B.实物债券 C.凭证式债券D.记账式债券解析：解析 实物债券是一种具有标准格式实物券面的债券。在标准格式的债券券面上，一般印有债券面额、债券利率、债券期限、债券发行人全称、还本付息方式等各种债券票面要素。8.市场细分的依据包括_等直接细分依据，也包括投资者_等间接细分依据。（分数：2.00）A.地理因素、人口因素；心理因素、行为因素 B.地理因素、行为因素；人口因素、心理因素C.心理因素、人口因素；地理因素、行为因素D.心理因素、行为因素；地理因素、人口因素解析：解析

18、 市场细分的依据包括地理因素、人口因素等直接细分依据，也包括投资者心理因素和行为因素等间接细分依据。故选 A。9.下列关于营销组合四大要素的说法，不正确的是 _ 。（分数：0.50）A.营销组合的四大要素为人员(People)、费率(Price)、渠道(Place)和促销(Promotion) B.因为基金发行时的净值或价格是固定的，所以基金营销的价格核心是买卖基金支付费用的高低C.渠道的主要任务是使投资者在需要的时间和地点以便捷的方式获得产品D.促销是将产品或服务的信息传达到市场上，通过各种有效媒体在目标市场上宣传产品的特点和优点，让投资者了解产品在设计、分销、价格上的潜在好处，最后通过市场

19、将产品销售给投资者解析：10.根据运作方式的不同，基金可以分为 _ 。（分数：0.50）A.封闭式基金和开放式基金 B.契约型基金和公司型基金C.公募基金和私募基金D.主动型基金和被动型基金解析：11.1868年成立的 _ 是公认的设立最早的基金。（分数：0.50）A.美国国际证券信托基金B.海外及殖民地政府信托基金 C.马萨诸塞投资信托基金D.苏格兰美国投资信托解析：12.处于形成期的家庭，适宜采取的投资策略为 _ 。（分数：0.50）A.以长期投资的权益投资工具为主 B.以偏进取的平衡资产配置为主C.以偏保守的平衡资产配置为主D.以固定收益工具为主解析：解析 形成期的家庭以双薪家庭为主，可

20、积累的资产有限，追求较高的收入成长率。多数要背负高额房贷。投资应该以长期投资的权益投资工具为主。13.我国目前的基金销售法律法规体系以 _ 为核心。（分数：0.50）A.证券法B.证券投资基金法 C.证券投资基金运作管理办法D.基金公司管理条例解析：解析 2003 年 10月 28日，第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过的证券投资基金法是我国基金销售法规体系中的核心法律，确立了现行基金法律制度的基本原则。14.下列基金类型中，认购费率最低的是 _ 。（分数：0.50）A.股票型基金B.货币市场基金 C.混合型基金D.债券型基金解析：解析 货币市场基金一般不收取认购费，其他三种基金均会

21、收取不同比率的认购费。15.按是否在股票票面上标明金额，股票可以分为_。（分数：2.00）A.记名股票和无记名股票B.普通股票和优先股票C.有面额股票和无面额股票 D.份额股票和比例股票解析：股票按股东享有权利的不同，可以分为普通股票和优先股票；按是否记载股东姓名，股票可以分为记名股票和无记名股票；按是否在股票票面上标明金额，股票可以分为有面额股票和无面额股票。故选C。二、多选题(总题数：14，分数：12.50)16.开放式基金的分红方式有 _ 和 _ 两种。（分数：0.50）A.股票分红B.现金分红 C.分红再投资转换为基金份额 D.债券利息解析：17.投资指令经风控部门审核，可以起到 _

22、的作用。（分数：1.00）A.防止基金经理决策的随意性与道德风险 B.避免出现投资失误C.提高交易效率D.实现决策人与执行人相分离 解析：解析 按规定，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行投资。投资指令应经风险控制部门的审核，确认其合法、合规与完整后方可执行。这样可实现决策人与执行人的分离，防止基金经理决策的随意性与道德风险。18.基金投资风险控制的具体措施包括 _ 。（分数：1.00）A.实行内部监察稽核控制 B.采取投资风险管理技术和控制程序 C.建立完善的基金投资管理制度、内部风险控制制度 D.明确各基金及所管理的全部资产组合的时序表现及各种收益风险特征解析：解析 基金投资风

23、险控制的具体措施包括：建立科学的部门分离、岗位分离的基金投资管理的组织机构；建立完善的基金投资管理制度、内部风险控制制度；采取投资风险管理技术和控制程序；实行内部监察稽核控制。D 项属于基金绩效评估的目的。19.对基金经理的分析和评价可以从其_等方面进行考察，相关的信息基本上可以通过基金的定期报告及历史业绩进行了解。（分数：2.00）A.过往业绩 B.从业经验 C.投资理念 D.操作风格 解析：对基金经理的分析和评价可以从其从业经验、过往业绩、投资理念、操作风格等方面进行考察，相关的信息基本上可以通过基金的定期报告及历史业绩进行了解。基金销售人员在销售基金时应对基金经理有基本的了解。故选 AB

24、CD。20.对证券投资基金的特点，下列认识正确的有 _ 。（分数：1.00）A.基金一般都有最低投资限额要求B.是“不能将鸡蛋放在一个篮子里”理论在现实中的具体运用 C.将分散的资金集中起来以信托方式交给专业机构进行投资运作 D.以科学的投资组合降低风险、提高收益是基金的一大特点 解析：解析 基金是将零散的资金汇集起来，交给专业机构投资于各种金融工具，以谋取资产的增值。基金对投资的最低限额要求不高，投资者可以根据自己的经济能力决定购买数量，有些基金甚至不限制投资额大小。21.下列关于交易型开放式指数基金(ETF)的说法，不正确的有 _ 。（分数：0.50）A.用于分析 ETF运作效率的指标主要

25、有折(溢)价率、周转率、跟踪偏离度、跟踪误差B.当 ETF基金二级市场价格高于基金份额净值时为溢价交易C.ETF的收益率是判断 ETF的指数跟踪效果的主要指标 D.ETF的跟踪误差就是跟踪偏离度 解析：22.关于证券发行市场，下列说法正确的有 _ 。（分数：1.00）A.证券发行市场通常有固定场所B.证券发行市场是发行人向投资者出售证券的市场 C.证券发行市场由证券发行人、证券投资者和证券咨询机构组成D.证券发行人是资金的需求者和证券的供应者，证券投资者是资金的供应者和证券的需求者 解析：解析 A 项，证券发行市场通常无固定场所，是无形的市场；C 项，证券发行市场由证券发行人、证券投资者和证券

26、中介机构组成。23.成功的基金营销需要建立详细的营销计划，其主要内容有 _ 。（分数：1.00）A.计划实施概要 B.预算和控制 C.市场威胁和市场机会 D.市场营销现状 解析：解析 每一类业务、产品或品牌都需要一个详细的营销计划。营销计划应主要包括以下内容：计划实施概要、市场营销现状、市场威胁和市场机会、目标市场和可能存在的问题、市场营销战略、行动方案、预算和控制等。24.基金运营事务一般包括 _ 等业务。（分数：1.00）A.基金注册登记 B.基金核算与估值 C.基金清算和信息披露 D.投资咨询解析：解析 基金运营事务是基金投资管理与市场营销工作的后台保障，通常包括基金注册登记、核算与估值

27、、基金清算和信息披露等业务。D 项属于投资咨询服务业务。25.基金管理人、代销机构的工作人员在从事基金销售活动时，禁止的情形有 _ 。（分数：0.50）A.以排挤对手为目的，压低基金的收费水平 B.采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金 C.以低于成本的销售费率销售基金 D.募集期间对认购费打折 解析：26.以下选项中，属于基金公司风险控制能力考察要点的有 _ 。（分数：1.00）A.公司合规经营情况 B.公司客户服务情况C.公司危机处理情况 D.公司信息披露情况 解析：解析 基金公司的风险控制能力是维持其稳健经营的重要保障。公司的风险控制能力既包括对经营决策风险的控制，也包括

28、对投资风险的控制。公司风险控制能力考察的要点除 ACD三项外，还包括：公司风险控制理念和风险控制组织架构情况；公司风险管理的策略和方法情况；投资风险控制的情况。B 项为基金公司营销能力的考察要点。27._ 可能导致交易型开放式指数基金(ETF)的收益率与跟踪指数的收益率之间存在跟踪误差。（分数：0.50）A.抽样复制 B.现金留存 C.完全复制D.基金费用 解析：28.基金市场的参与主体可以分为 _ 三大类。（分数：1.00）A.基金当事人 B.上市公司C.基金监管机构和自律组织 D.基金销售机构等市场服务机构 解析：解析 基金市场有不同的参与主体，依据它们所承担的责任与作用的不同，可以将基金

29、市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金的监管机构和自律组织三大类。这三类参与主体相互作用、相互依存，形成了基金市场。29.拟募集基金不应存在 _ 的情况。（分数：0.50）A.与拟任基金管理人已经管理的基金雷同 B.投资方向不明确 C.其基金管理公司设立、运作未满 1年D.基金名称存在欺诈、误导投资人 解析：三、判断题(总题数：10，分数：8.00)30.股票是一种反映综合权利的证券。 （分数：0.50）A.正确 B.错误解析：31.基金管理公司的内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章、业务操作手册等部分组成。 （分数：1.00）A.正确 B.错误解析：32.投资

30、部是基金管理公司最高的投资决策机构。 （分数：1.00）A.正确B.错误 解析：解析 基金管理公司最高的投资决策机构是投资决策委员会，它一般是非常设的议事机构，在遵守国家有关法律法规的前提下，拥有对所管理基金的投资事务的最高决策权。33.如公司破产，清理资产有余额偿还时，债券偿付在前，股票偿付在后。 （分数：1.00）A.正确 B.错误解析：34.公开披露的基金信息同时采用中文文本与外文文本，且两种文本发生歧义的，应以对投资者有利的文本为准。 （分数：0.50）A.正确B.错误 解析：35.基金管理公司需要报经中国证监会审批，才能向合格境外机构投资者提供投资咨询服务。 （分数：1.00）A.正

31、确B.错误 解析：解析 关于基金管理公司向特定对象提供投资咨询服务有关问题的通知规定，基金管理公司不需要报经中国证监会审批，可以直接向合格境外机构投资者、境内保险公司及其他依法设立运作的机构等特定对象提供投资咨询服务。36.基金评价机构对基金、基金管理人评级的评级期间一般为 24个月。 （分数：1.00）A.正确B.错误 解析：解析 证券投资基金评价业务管理暂行办法明确了基金评价机构从事基金评价业务并以公开形式发布时的禁止行为，其中对基金(货币市场基金除外)、基金管理人评级的评级期间不得少于 36个月。37.一般情况下，货币市场基金财务杠杆的运用程度越高，其潜在的收益可能越低，其风险也越低。 （分数：1.00）A.正确B.错误 解析：解析 一般情况下，货币市场基金财务杠杆的运用程度越高，其潜在的收益可能越高，但风险相应也越大。38.价格优先是指较低价格买进申报优先于较高价格买进申报，较高价格卖出申报优先于较低价格卖出申报。 （分数：0.50）A.正确B.错误 解析：39.投资者办理 ETF份额申购、赎回业务的时间只能是证券交易所交易日的上午 9:3011:30 和下午1:003:00。 （分数：0.50）A.正确 B.错误解析：