证券投资基金售人员从业考试基金销售基础-21及答案解析.doc

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1、证券投资基金售人员从业考试基金销售基础-21 及答案解析(总分：42.00，做题时间：90 分钟)一、单选题(总题数：15，分数：15.50)1.开放式基金赎回费总额的 _ 应归入基金财产。（分数：0.50）A.10%B.15%C.25%D.50%2.最易受到购买力风险损害的证券是 _ 。（分数：0.50）A.优先股B.浮动利率债券C.保值补贴债券D.普通股股票3.股票的每股净资产又称为股票的 _ 。（分数：1.00）A.票面价值B.账面价值C.市场价值D.内在价值4.普通股票股东的权利不包括 _ 。（分数：0.50）A.公司重大决策参与权B.查阅公司债券存根C.公司资产收益权和剩余资产分配权

2、D.优先分配公司剩余资产5.当客户选择 IFA购买基金时，IFA 首先要做的是 _ 。（分数：0.50）A.了解你的产品B.了解你的客户C.了解你的价值D.了解你的服务6.根据基金 _ 的不同，可以将基金分为主动型基金和被动型基金。（分数：0.50）A.运作方式B.投资对象C.投资目标D.投资理念7.同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不得超过该证券的 _ 。（分数：1.00）A.3%B.5%C.10%D.15%8.某开放式基金认购费率为 1.0%，基金份额面值为 1.00元人民币。小张投入 50 000元人民币认购该基金，认购产生利息共计 100元人民币，则下列说法不正确的是

3、 _ 。（分数：1.00）A.净认购金额为 49 504.95元人民币B.认购费用低于 500元人民币C.认购份额为 49 504.95份D.认购金额为 50000元人民币9.对基金评级结果应用的描述错误的是_。（分数：2.00）A.基金的评级旨在反映基金经理的主动管理能力B.同一只基金在不同的评级体系中一定获得一致的评价C.投资者在参考评级结果时，应首先考察评级机构及评级结果的合规性D.不同类型的基金在面对相同的系统风险时可能表现迥异10._ 负责披露基金募集、上市交易、投资运作等环节的信息披露事项。（分数：0.50）A.基金管理人B.基金托管人C.基金代销机构D.召集基金份额持有人大会的基

4、金份额持有人11._通常以电脑软、硬件设备为后援，并开辟人工坐席和自动语音系统。（分数：2.00）A.邮寄服务B.自动传真C.电话服务中心D.专人服务12.在我国，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的 _ 担任。（分数：0.50）A.证券公司B.商业银行C.保险公司D.基金管理公司13._是指销售机构在市场细分的基础上，根据自身条件和营销环境，选择两个或者更多的细分市场作为目标市场，并对应每一个目标市场分别设计出满足不同客户需求的产品和服务的一种策略。（分数：2.00）A.无差异目标市场策略B.差异性目标市场策略C.分散性目标市场策略D.集中性目标市场策略14.封闭式基金的收益分配每年不得

5、少于_次，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的_。（分数：2.00）A.3；70%B.2；80%C.1；80%D.1；90%15.某开放式基金认购费率为 1.0%，基金份额面值为 1.00元人民币。小张投入 50 000元人民币认购该基金，认购产生利息共计 100元人民币，则下列说法不正确的是 _ 。（分数：1.00）A.净认购金额为 49 504.95元人民币B.认购费用低于 500元人民币C.认购份额为 49 504.95份D.认购金额为 50000元人民币二、多选题(总题数：15，分数：16.50)16.基金管理公司应当向中国证监会报送 _ 。（分数：0.50）A.经具

6、有从事证券相关业务资格的会计师事务所审计的基金管理公司年度报告B.由具有从事证券相关业务资格的会计师事务所出具的基金管理公司内部监控情况的年度评价报告C.监察稽核季度报告和年度报告D.中国证监会根据审慎监管原则要求报送的其他材料17.根据现行规定，首次公开发行股票的公司及其保荐机构应通过向询价对象询价的方式确定股票发行价格，发行人及保荐机构根据累计投标询价的结果确定 _ 。（分数：1.00）A.发行价格B.发行市盈率区间C.发行价格区间D.发行市盈率18.基金销售人员从事基金销售活动应当遵循 _ 。（分数：0.50）A.投资者利益优先原则B.勤勉尽职原则C.公司利益至上原则D.诚实守信原则19

7、.封闭式基金份额上市交易应符合条件的有 _ 。（分数：1.00）A.基金的募集符合证券投资基金法的规定B.基金合同期限为 5年以上C.基金募集金额不低于 5亿元人民币D.基金份额持有人不少于 1000人20.目前，我国可以办理开放式基金认购业务的机构类型包括 _ 。（分数：0.50）A.商业银行B.证券公司C.证券投资咨询机构D.专业基金销售机构21.下列关于保本型基金的说法，不正确的有 _ 。（分数：0.50）A.在放大倍数一定的情况下，随着安全垫价值的上升，风险资产的投资比例随之上升B.在安全垫价值一定的情况下，随着放大倍数的上升，风险资产的投资比例随之下降C.保本资产和风险资产的比例在一

8、定时间内维持“恒定比例”D.在市场可能发生剧烈变动的时候，基金管理人可以对基金安全垫的中长期放大倍数进行调整22.股票投资风格分类的标准有_。（分数：2.50）A.按公司规模分类B.按股票的获利能力分类C.按股票价格行为分类D.按公司成长性分类23.基金募集的步骤一般包括 _ 。（分数：1.00）A.申请B.核准C.发售D.基金合同生效24.当前我国 QDII基金的募集程序主要包括 _ 等步骤。（分数：0.50）A.合格境内机构投资者资格的申请及审核B.QDII基金产品的申请及核准C.经营外汇业务资格申请，D.基金份额发售25.根据募集方式的不同，可以将基金分为 _ 。（分数：1.00）A.公

9、募基金B.私募基金C.主动型基金D.被动型基金26.半年度报告总体反映基金上半年的运作及业绩情况，其主要内容包括_。（分数：2.00）A.基金简介B.主要财务指标与基金净值表现C.管理人报告D.投资组合报告27.封闭式基金要上市交易需要满足的条件包括 _ 。（分数：0.50）A.基金的募集符合证券投资基金法的规定B.基金合同期限不超过 5年C.基金募集金额不低于 2亿元人民币D.基金份额持有人不少于 1000人28.下列关于基金运作信息披露的说法正确的是_。（分数：2.50）A.基金净值公告主要包括基金资产净值、份额净值和份额累计净值等信息B.封闭式基金与开放式基金在披露净值公告的频率上相同C

10、.基金管理人应在每个季度结束之日起 15个工作日内编制基会季度报告D.基金合同生效不足 2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告29.下列关于开放式基金登记流程的说法，正确的有 _ 。（分数：0.50）A.投资者的申购(认购)、赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部B.如果投资者提交的信息不符合登记的有关规定，最后的确认信息将是投资者申购(认购)、赎回失败C.T日投资者的信息被传送至登记机构，登记机构于 T+1日统一进行确认处理D.登记机构会将登记数据发送至基金托管人30.基金信息披露中引入了“重大性”的概念，“重大性”概念的两种标准是_。（分数：2.00）A.对基金份额持有人权益或

11、者基金份额的价格产生重大影响B.对基金份额的价格产生重大影响C.影响投资者决策标准和影响证券市场价格标准D.影响投资者决策标准三、判断题(总题数：10，分数：10.00)31.某股票基金 2007年的股票交易金额等于该基金 2007年平均净资产，则该基金 2007年的周转率为 100%，基金平均持股时间为 1年。 （分数：1.00）A.正确B.错误32.股票具有可以在依法设立的证券交易所上市交易或在经批准设立的其他证券交易场所转让的特性。 （分数：1.00）A.正确B.错误33.交易型开放式指数基金(ETP)是我国对基金的一种本土化创新。 （分数：1.00）A.正确B.错误34.基金销售的客户

12、服务是一项专业性很强的服务，要求服务人员除了具有金融知识基础外，还需要深入掌握各类基金产品的专业基本知识。 （分数：1.00）A.正确B.错误35.证券投资基金实行“利益共享、风险共担”，即投资人根据其持有基金份额的多少分配基金投资的收益或承担基金投资的风险。 （分数：1.00）A.正确B.错误36.目前，我国存在少数公司型基金。 （分数：1.00）A.正确B.错误37.对基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入征收营业税。 （分数：1.00）A.正确B.错误38.基金托管人可按照规定召集基金份额持有人大会。 （分数：1.00）A.正确B.错误39.基金管理公司是基金会计核算的责任主体，对所

13、管理的基金应当以每只基金为会计核算主体。 （分数：1.00）A.正确B.错误40.按照现行规定，我国证券投资基金的投资范围为股票、债券和实业。 （分数：1.00）A.正确B.错误证券投资基金售人员从业考试基金销售基础-21 答案解析(总分：42.00，做题时间：90 分钟)一、单选题(总题数：15，分数：15.50)1.开放式基金赎回费总额的 _ 应归入基金财产。（分数：0.50）A.10%B.15%C.25% D.50%解析：解析 投资者在办理开放式基金赎回时，一般需要缴纳赎回费，货币市场基金及中国证监会规定的其他品种除外。赎回费率不得超过基金份额赎回金额的 5%，赎回费总额的 25%归入基

14、金财产。2.最易受到购买力风险损害的证券是 _ 。（分数：0.50）A.优先股 B.浮动利率债券C.保值补贴债券D.普通股股票解析：3.股票的每股净资产又称为股票的 _ 。（分数：1.00）A.票面价值B.账面价值 C.市场价值D.内在价值解析：4.普通股票股东的权利不包括 _ 。（分数：0.50）A.公司重大决策参与权B.查阅公司债券存根C.公司资产收益权和剩余资产分配权D.优先分配公司剩余资产 解析：解析 普通股股东的权力包括：公司重大决策参与权；公司资产收益权和剩余资产分配权；其他权利。根据我国公司法规定，股东还有以下主要权利：第一，股东有权查阅公司章程、股东名册、公司债券存根、股东大会

15、会议记录、董事会会议决议、监事会会议决议、财务会计报告，对公司的经营提出建议或者质询。第二，股东持有的股份可依法转让。第三，优先认股权。D 项属于是优先股股东的权利。5.当客户选择 IFA购买基金时，IFA 首先要做的是 _ 。（分数：0.50）A.了解你的产品B.了解你的客户 C.了解你的价值D.了解你的服务解析：解析 当客户选择 IFA购买基金时，IFA 首先要做的就是“了解你的客户”，让客户填写事先准备好的问卷。这是一个标准化的规范工作流程。6.根据基金 _ 的不同，可以将基金分为主动型基金和被动型基金。（分数：0.50）A.运作方式B.投资对象C.投资目标D.投资理念 解析：解析 依据

16、投资理念的不同，可以将基金分为主动型基金与被动(指数)型基金。主动型基金是一类力图取得超越基准组合表现的基金；而被动型基金并不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制指数的表现。被动型基金一般选取特定的指数作为跟踪的对象，因此通常又称为指数型基金。7.同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不得超过该证券的 _ 。（分数：1.00）A.3%B.5%C.10% D.15%解析：8.某开放式基金认购费率为 1.0%，基金份额面值为 1.00元人民币。小张投入 50 000元人民币认购该基金，认购产生利息共计 100元人民币，则下列说法不正确的是 _ 。（分数：1.00）A.净认购金额为

17、 49 504.95元人民币B.认购费用低于 500元人民币C.认购份额为 49 504.95份 D.认购金额为 50000元人民币解析：9.对基金评级结果应用的描述错误的是_。（分数：2.00）A.基金的评级旨在反映基金经理的主动管理能力B.同一只基金在不同的评级体系中一定获得一致的评价 C.投资者在参考评级结果时，应首先考察评级机构及评级结果的合规性D.不同类型的基金在面对相同的系统风险时可能表现迥异解析：解析 投资者在参考评级结果时，应首先考察评级机构及评级结果的合规性。基金的评级旨在反映基金经理的主动管理能力。不同类型的基金在面对相同的系统风险时可能表现迥异，但这种差异主要由两类基金不

18、同的风险特征，而不是由基金经理不同的主动管理能力所致。随着基金评级市场的发展和评级机构的增多，各评级体系的评价原理和方法不尽相同，同一只基金在不同的评级体系中可能会获得不一致的评价，B 选项错误。故选 B。10._ 负责披露基金募集、上市交易、投资运作等环节的信息披露事项。（分数：0.50）A.基金管理人 B.基金托管人C.基金代销机构D.召集基金份额持有人大会的基金份额持有人解析：11._通常以电脑软、硬件设备为后援，并开辟人工坐席和自动语音系统。（分数：2.00）A.邮寄服务B.自动传真C.电话服务中心 D.专人服务解析：电话服务中心通常以电脑软、硬件设备为后援，并开辟人工坐席和自动语音系

19、统。一些标准化的答案如投资操作步骤、基金基础知识、基金法律法规、基金风险提示等均可通过自动语音系统来提供。故选C。12.在我国，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的 _ 担任。（分数：0.50）A.证券公司B.商业银行 C.保险公司D.基金管理公司解析：解析 证券投资基金法第二十六条规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任。13._是指销售机构在市场细分的基础上，根据自身条件和营销环境，选择两个或者更多的细分市场作为目标市场，并对应每一个目标市场分别设计出满足不同客户需求的产品和服务的一种策略。（分数：2.00）A.无差异目标市场策略B.差异性目标市场策略 C.分散性目标

20、市场策略D.集中性目标市场策略解析：差异性目标市场策略是指销售机构在市场细分的基础上，根据自身条件和营销环境，选择两个或者更多的细分市场作为目标市场，并对应每一个目标市场分别设计出满足不同客户需求的产品和服务的一种策略。采用该种目标市场策略的销售机构，能有效满足不同客户的不同需求，合理地配置资源，采用有针对性的营销策略，有计划地拓展市场。故选 B。14.封闭式基金的收益分配每年不得少于_次，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的_。（分数：2.00）A.3；70%B.2；80%C.1；80%D.1；90% 解析：根据证券投资基金运作管理办法有关规定，封闭式基金的收益分配每年不得

21、少于一次，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的 90%。封闭式基金当年利润应先弥补上一年度亏损，然后才可进行当年分配。若基金投资当年发生亏损，则不进行分配。基金分配后，基金份额净值不能低于面值。封闭式基金应当采用现金方式分红。故选 D。15.某开放式基金认购费率为 1.0%，基金份额面值为 1.00元人民币。小张投入 50 000元人民币认购该基金，认购产生利息共计 100元人民币，则下列说法不正确的是 _ 。（分数：1.00）A.净认购金额为 49 504.95元人民币B.认购费用低于 500元人民币C.认购份额为 49 504.95份 D.认购金额为 50000元人民币解

22、析：二、多选题(总题数：15，分数：16.50)16.基金管理公司应当向中国证监会报送 _ 。（分数：0.50）A.经具有从事证券相关业务资格的会计师事务所审计的基金管理公司年度报告 B.由具有从事证券相关业务资格的会计师事务所出具的基金管理公司内部监控情况的年度评价报告 C.监察稽核季度报告和年度报告 D.中国证监会根据审慎监管原则要求报送的其他材料 解析：17.根据现行规定，首次公开发行股票的公司及其保荐机构应通过向询价对象询价的方式确定股票发行价格，发行人及保荐机构根据累计投标询价的结果确定 _ 。（分数：1.00）A.发行价格 B.发行市盈率区间C.发行价格区间D.发行市盈率 解析：解

23、析 我国证券发行与承销管理办法规定，首次公开发行股票以询价方式确定股票发行价格。询价分为初步询价和累计投标询价两个阶段。通过初步询价确定发行价格区间和相应的市盈率区间。发行价格区间确定后，发行人及保荐机构在发行价格区间向询价对象进行累计投标询价，并根据累计投标询价的结果确定发行价格和发行市盈率。首次公开发行的股票在中小企业板上市的，发行人及其主承销商可以根据初步询价结果确定发行价格，不再进行累计投标询价。BC 两项属于初步询价的内容。18.基金销售人员从事基金销售活动应当遵循 _ 。（分数：0.50）A.投资者利益优先原则 B.勤勉尽职原则 C.公司利益至上原则D.诚实守信原则 解析：19.封

24、闭式基金份额上市交易应符合条件的有 _ 。（分数：1.00）A.基金的募集符合证券投资基金法的规定 B.基金合同期限为 5年以上 C.基金募集金额不低于 5亿元人民币D.基金份额持有人不少于 1000人 解析：解析 封闭式基金份额上市交易，应符合的条件有：基金的募集符合证券投资基金法的规定；基金合同期限为 5年以上；基金募集金额不低于 2亿元人民币；基金份额持有人不少于 1000人；基金符合上市交易规则规定的其他条件。20.目前，我国可以办理开放式基金认购业务的机构类型包括 _ 。（分数：0.50）A.商业银行 B.证券公司 C.证券投资咨询机构 D.专业基金销售机构 解析：21.下列关于保本

25、型基金的说法，不正确的有 _ 。（分数：0.50）A.在放大倍数一定的情况下，随着安全垫价值的上升，风险资产的投资比例随之上升B.在安全垫价值一定的情况下，随着放大倍数的上升，风险资产的投资比例随之下降 C.保本资产和风险资产的比例在一定时间内维持“恒定比例”D.在市场可能发生剧烈变动的时候，基金管理人可以对基金安全垫的中长期放大倍数进行调整解析：22.股票投资风格分类的标准有_。（分数：2.50）A.按公司规模分类 B.按股票的获利能力分类C.按股票价格行为分类 D.按公司成长性分类 解析：股票投资风格分类的标准有公司规模、股票价格行为、公司成长性。故选 ACD。23.基金募集的步骤一般包括

26、 _ 。（分数：1.00）A.申请 B.核准 C.发售 D.基金合同生效 解析：解析 基金的募集是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。基金的募集一般要经过申请、核准、发售、基金合同生效四个步骤。24.当前我国 QDII基金的募集程序主要包括 _ 等步骤。（分数：0.50）A.合格境内机构投资者资格的申请及审核 B.QDII基金产品的申请及核准 C.经营外汇业务资格申请， D.基金份额发售 解析：25.根据募集方式的不同，可以将基金分为 _ 。（分数：1.00）A.公募基金 B.私募基金 C.主动型基金D.被动型基金解析：解析 根据募集方式的不同

27、，可以将基金分为公募基金和私募基金：公募基金是指可以面向社会公众公开发售的一类基金；私募基金只能采取非公开方式，面向特定投资者募集发售的基金。CD 两项是根据投资理念的不同对基金进行的分类。26.半年度报告总体反映基金上半年的运作及业绩情况，其主要内容包括_。（分数：2.00）A.基金简介 B.主要财务指标与基金净值表现 C.管理人报告 D.投资组合报告 解析：解析 半年度报告总体反映基金上半年的运作及业绩情况，其主要内容包括：基金简介、主要财务指标与基金净值表现、管理人报告、投资组合报告、持有人结构、财务会计报告、重要事项揭示等。基金半年度报告中披露的基金简介、基金净值表现、投资组合报告中的

28、部分信息也可在基金季度报告与基金净值公告中查询。故选 ABCD。27.封闭式基金要上市交易需要满足的条件包括 _ 。（分数：0.50）A.基金的募集符合证券投资基金法的规定 B.基金合同期限不超过 5年C.基金募集金额不低于 2亿元人民币 D.基金份额持有人不少于 1000人 解析：28.下列关于基金运作信息披露的说法正确的是_。（分数：2.50）A.基金净值公告主要包括基金资产净值、份额净值和份额累计净值等信息 B.封闭式基金与开放式基金在披露净值公告的频率上相同C.基金管理人应在每个季度结束之日起 15个工作日内编制基会季度报告 D.基金合同生效不足 2个月的，基金管理人可以不编制当期季度

29、报告 解析：基金净值公告主要包括基金资产净值、份额净值和份额累计净值等信息。封闭式基金与开放式基金在披露净值公告的频率上有所不同：封闭式基金一般一周披露一次资产净值和份额净值；而开放式基金在开放申购、赎回前一般一周披露一次净值，开放申购、赎回后则会披露每个开放日的份额净值与份额累计净值，B 选项错误。按照基金季度报告的披露要求，基金管理人应在每个季度结束之日起 15个工作日内编制基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。基金合同生效不足 2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告。故选 ACD。29.下列关于开放式基金登记流程的说法，正确的有 _ 。（分数：0.50）A.投资者的申购(

30、认购)、赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部 B.如果投资者提交的信息不符合登记的有关规定，最后的确认信息将是投资者申购(认购)、赎回失败 C.T日投资者的信息被传送至登记机构，登记机构于 T+1日统一进行确认处理 D.登记机构会将登记数据发送至基金托管人 解析：30.基金信息披露中引入了“重大性”的概念，“重大性”概念的两种标准是_。（分数：2.00）A.对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响 B.对基金份额的价格产生重大影响C.影响投资者决策标准和影响证券市场价格标准 D.影响投资者决策标准解析：解析 基金信息披露的标准在于使证券市场和投资者得到投资判断所需要的信息，

31、但又要力图避免证券市场充斥过多的“噪音”，避免投资者陷入众多细小琐碎而又无关紧要的信息超载中。为此，基金信息披露中引入了“重大性”的概念。“重大性”概念有以下两种标准：对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响；影响投资者决策标准和影响证券市场价格标准。故选 AC。三、判断题(总题数：10，分数：10.00)31.某股票基金 2007年的股票交易金额等于该基金 2007年平均净资产，则该基金 2007年的周转率为 100%，基金平均持股时间为 1年。 （分数：1.00）A.正确B.错误 解析：32.股票具有可以在依法设立的证券交易所上市交易或在经批准设立的其他证券交易场所转让的特性。

32、（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：33.交易型开放式指数基金(ETP)是我国对基金的一种本土化创新。 （分数：1.00）A.正确B.错误 解析：34.基金销售的客户服务是一项专业性很强的服务，要求服务人员除了具有金融知识基础外，还需要深入掌握各类基金产品的专业基本知识。 （分数：1.00）A.正确 B.错误解析：35.证券投资基金实行“利益共享、风险共担”，即投资人根据其持有基金份额的多少分配基金投资的收益或承担基金投资的风险。 （分数：1.00）A.正确 B.错误解析：36.目前，我国存在少数公司型基金。 （分数：1.00）A.正确B.错误 解析：解析 依据法律形式的不同，基金可分为

33、契约型基金与公司型基金。目前，我国的基金均为契约型基金，公司型基金则以美国的投资公司为代表。37.对基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入征收营业税。 （分数：1.00）A.正确B.错误 解析：解析 对基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入，免征营业税。38.基金托管人可按照规定召集基金份额持有人大会。 （分数：1.00）A.正确 B.错误解析：39.基金管理公司是基金会计核算的责任主体，对所管理的基金应当以每只基金为会计核算主体。 （分数：1.00）A.正确 B.错误解析：40.按照现行规定，我国证券投资基金的投资范围为股票、债券和实业。 （分数：1.00）A.正确B.错误 解析：解析 证券投资基金的投资范围主要为股票、债券等金融工具，不包括实业。