证券投资基金售人员从业考试基金销售基础-19及答案解析.doc

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1、证券投资基金售人员从业考试基金销售基础-19 及答案解析(总分：36.50，做题时间：90 分钟)一、单选题(总题数：15，分数：11.00)1.为了保障广大投资者的利益，防止基金资产被挤占、挪用等，证券投资基金一般都要由基金托管人来保管基金资产。在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的_承担。（分数：2.00）A.基金销售机构B.证券公司C.商业银行D.基金投资咨询机构2.LOF基金份额的场内赎回申报单位为 _ 。（分数：0.50）A.10元人民币B.10份基金份额C.1份基金份额D.1元人民币3.下列关于基金信息披露的说法错误的有_。（分数：2.00）A.基金信息披露大致可分为

2、基金募集信息披露、运作信息披露和临时信息披露三大类B.基金临时信息披露可以分为首次募集信息披露和存续期募集信息披露C.基金管理人应当在指定报刊和网站上编制并披露基金合同生效公告D.基金临时信息的披露时间具有不确定性，一般无法事先预见4.我国公司法规定，股份有限公司向发起人、法人发行的股票应当为 _ 。（分数：0.50）A.无记名股票B.记名股票C.记名股票或无记名股票D.优先股票5.下列不属于基金销售市场细分中的行为因素变量的是 _ 。（分数：0.50）A.追求的利益B.购买渠道C.投资需求D.忠诚度6.下列 _ 不属于基金管理人的投资管理活动。（分数：0.50）A.交易管理B.基金估值C.绩

3、效评估D.风险控制7.我国积极管理的股票型基金一般按照 _ 的比例计提基金管理费。（分数：0.50）A.1.0%B.1.5%C.2.0%D.2.5%8.证券投资基金在我国香港被称为 _ 。（分数：0.50）A.共同基金B.单位信托基金C.集合投资基金D.证券投资信托基金9.我国第一只债券型基金是 _ 。（分数：0.50）A.南方宝元B.南方避险C.华安富利D.银华优选10.基金销售适用性的 _ 原则要求，将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节。（分数：0.50）A.投资人利益优先B.全面性C.客观性D.及时性11.下列关于债券型基金的平均到期期限与其利率风险关系的说法，正确的是 _ 。（

4、分数：0.50）A.两者的关系难以确定B.利率风险与平均到期期限的长短无关C.平均到期期限越长，利率风险也低D.平均到期期限越长，利率风险越高12.存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每 _ 个月披露一次更新的招募说明书。（分数：0.50）A.1B.3C.6D.1213.按募集方式分类，有价证券可以分为 _ 。（分数：1.00）A.公募证券和私募证券B.政府证券、金融证券、公司证券C.上市证券与非上市证券D.股票、债券和其他证券14.以下不属于独立衍生工具的是 _ 。（分数：0.50）A.期权合约B.期货合约C.债券返售条款D.互换交易合约15.中国证监会自收到基金管理人验资报告

5、和基金备案材料之日起 _ 内予以书面确认；自中国证监会书面确认之日起，基金备案手续办理完毕，基金合同生效。（分数：0.50）A.3天B.3个工作日C.5天D.5个工作日二、多选题(总题数：15，分数：14.00)16.基金半年度报告披露的 _ 等信息值得关注。（分数：1.00）A.报告期末基金所持有的所有股票明细及报告期内基金累计买入与卖出的前 50名股票明细B.基金持有人结构C.基金净值表现D.重大事项揭示17.基金的销售过程中，客户追踪的具体做法有 _ 。（分数：1.00）A.及时更新原有的客户记录B.定期向客户提供有用的信息服务C.对客户的财务情况、投资情况进行跟踪D.针对市场变化及时提

6、供新的服务和产品18.记名股票是指在 _ 记载股东姓名的股票。（分数：1.00）A.股份公司的股东名册B.招股说明书C.股票票面D.公司章程19.属于中华人民共和国刑法关于证券犯罪的有 _ 。（分数：2.00）A.欺诈发行股票、债券罪B.擅自发行股票、公司、企业债券罪C.诱骗投资者买卖证券、期货合约罪D.提供虚假财会报告罪20.根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，债券可分为 _ 。（分数：0.50）A.零息债券B.附息债券C.息票累积债券D.浮动利率债券21.关于基金管理人和基金托管人的税收，下列说法正确的是 _ 。（分数：1.00）A.基金管理人、基金托管人从事基金管理

7、活动取得的收入，依照税法的规定征收营业税B.基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入，依照税法的规定征收企业所得税C.基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入，依照税法的规定不征收企业所得税D.基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入，依照税法的规定不征收营业税22.基金销售机构在为投资者办理基金业务时，需要提醒投资者的事项有 _ 。（分数：0.50）A.妥善保管交易密码，预留印鉴B.保留原始业务凭证，以便日后查询C.任何需要签章确认的业务文件务必在审视无误后方可签署D.提供的业务资料务必保证真实、有效23.下列关于前台业务系统和后台管理系统功能的说法，正确的有 _ 。

8、（分数：0.50）A.前台业务系统应具备为基金投资人以及基金销售人员提供投资资讯的功能B.前台业务系统应具有对所涉及的信息流和资金流进行对账作业的功能C.后台管理系统应具备交易清算、资金处理的功能D.后台管理系统应具备进行基金认购、申购、赎回、转换、变更分红方式等交易的功能24.开放式基金的申购赎回可以通过 _ 进行。（分数：1.00）A.直销中心B.传真C.电话D.互联网25.考察基金经理从业经验的要点包括 _ 。（分数：1.00）A.基金经理的教育背景B.基金经理从业年限C.基金经理的履历D.基金经理从业期间获得过的荣誉和处罚等情况26.负责基金 _ 业务的机构是指基金注册登记机构。（分数

9、：1.00）A.登记B.清算C.存管D.交收27.下列关于货币市场基金的说法，正确的有 _ 。（分数：1.00）A.货币市场基金是一种投资工具，具有完全替代银行活期存款的作用B.货币市场基金的分析主要是看收益率和流动性风险的大小C.日每万份基金净收益指标和 7日年化收益率指标是反映其收益的短期指标D.货币市场基金收益通常用日每万份基金净收益和最近 7日年化收益率来反映28.下列属于基金销售机构公共关系所关注的公众的有 _ 。（分数：1.00）A.新闻媒介B.股东C.业内机构D.客户29.交易型开放式指数基金(ETF)和上市开放式基金(LOF)的区别主要包括 _ 。（分数：0.50）A.LOF的

10、申购、赎回是基金份额与现金的对价；而 ETF与投资者互换的是基金份额与一揽子股票B.只有大投资者(基金份额通常要求在 50万份以上)才能参与 ETF一级市场的申购、赎回交易；而 LOF在申购、赎回上没有特别的要求C.ETF通常采用被动式管理方法，而 LOF则可以是指数基金，也可以是主动管理型基金D.ETF的申购、赎回通过交易所进行，而 LOF的申购、赎回既可以在代销网点进行，也可以在交易所进行30.分级基金又被称为_。（分数：1.00）A.系列基金B.基金中的基金C.结构型基金D.可分离交易基金三、判断题(总题数：10，分数：11.50)31.开放式基金的认购费率不得超过认购金额的 10%。

11、（分数：1.00）A.正确B.错误32.代销渠道对客户的财务状况更了解，对客户控制力较强，易于建立双向持久的联系，提高忠诚度。 （分数：3.00）A.正确B.错误33.股票型基金以追求长期的资本增值为目标。 （分数：1.00）A.正确B.错误34.基金合同、基金招募说明书和基金托管协议是基金募集期间的三大信息披露文件。 （分数：1.00）A.正确B.错误35.基金代销机构选择代销基金产品时，应当对基金管理人进行审慎调查并做出评价；基金管理人在选择基金代销机构时，则无须对基金代销机构进行审慎调查。 （分数：0.50）A.正确B.错误36.证券投资基金在运作中实行制衡机制，即投资人拥有所有权，管理

12、人管理和运作基金资产，托管人保管基金资产。 （分数：1.00）A.正确B.错误37.基金销售客户服务中，产生客户投诉的根本原因在于基金销售机构没有详尽解释基金业务规则。 （分数：1.00）A.正确B.错误38.机构销售在美国的基金销售中占有相当高的比例，但在其他国家的基金市场上不太常见。 （分数：1.00）A.正确B.错误39.基金销售机构只起中介作用，一般没有风险，其基金销售业务的开展也无需进行风险防范和管理。 （分数：1.00）A.正确B.错误40.基金管理公司只能自行进行基金推广、销售等业务。 （分数：1.00）A.正确B.错误证券投资基金售人员从业考试基金销售基础-19 答案解析(总分

13、：36.50，做题时间：90 分钟)一、单选题(总题数：15，分数：11.00)1.为了保障广大投资者的利益，防止基金资产被挤占、挪用等，证券投资基金一般都要由基金托管人来保管基金资产。在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的_承担。（分数：2.00）A.基金销售机构B.证券公司C.商业银行 D.基金投资咨询机构解析：基金托管人是指按法律、法规的规定，承担基金资产保管等职责的专业机构。为了保障广大投资者的利益，防止基金资产被挤占、挪用等，证券投资基金一般都要由专门机构即基金托管人来保管基金资产。在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行承担。故选 C。2.LOF基

14、金份额的场内赎回申报单位为 _ 。（分数：0.50）A.10元人民币B.10份基金份额C.1份基金份额 D.1元人民币解析：解析 LOF 份额的场内、场外申购、赎回均采取“金额申购、份额赎回”原则，申购申报单位为1元人民币，赎回申报单位为 1份基金份额。3.下列关于基金信息披露的说法错误的有_。（分数：2.00）A.基金信息披露大致可分为基金募集信息披露、运作信息披露和临时信息披露三大类B.基金临时信息披露可以分为首次募集信息披露和存续期募集信息披露 C.基金管理人应当在指定报刊和网站上编制并披露基金合同生效公告D.基金临时信息的披露时间具有不确定性，一般无法事先预见解析：解析 基金信息披露大

15、致可分为基金募集信息披露、运作信息披露和临时信息披露三大类。基金募集信息披露可以分为首次募集信息披露和存续期募集信息披露，B 选项错误。基金管理人应当在指定报刊和网站上编制并披露基金合同生效公告。基金临时信息披露主要指在基金存续期间，当发生重大事件或市场上流传误导性信息，可能引致对基金份额持有人权益或者基金份额价格产生重大影响时，基金信息披露义务人依法对外披露临时报告或澄清公告，并在公开披露日报相关监管部门备案。基金临时信息的披露时间具有不确定性，一般无法事先预见。故选 B。4.我国公司法规定，股份有限公司向发起人、法人发行的股票应当为 _ 。（分数：0.50）A.无记名股票B.记名股票 C.

16、记名股票或无记名股票D.优先股票解析：解析 根据公司法规定，股份有限公司向发起人、法人发行的股票，应当为记名股票，并应当记载该发起人、法人的名称或者姓名，不得另立户名或者以代表人姓名记名。5.下列不属于基金销售市场细分中的行为因素变量的是 _ 。（分数：0.50）A.追求的利益B.购买渠道C.投资需求 D.忠诚度解析：解析 按照行为因素对基金销售市场细分是根据客户对基金产品的了解程度、态度、投资基金的动机、偏好以及基金投资和持有情况等特征来细分客户。行为因素的具体变量包括投资者追求的利益、购买渠道、购买时机、使用状况、使用率、忠诚度等。C 项为基金销售市场细分中的心理因素变量。6.下列 _ 不

17、属于基金管理人的投资管理活动。（分数：0.50）A.交易管理B.基金估值 C.绩效评估D.风险控制解析：解析 基金的投资管理是基金管理人最基本、最重要的一项业务，也是基金管理人以实现投资人利益最大化为目标，为投资人提供理财服务的最核心工作。一般而言，基金管理人的投资管理活动包括以下几方面：基金的投资管理；基金的交易管理；基金的绩效评估；基金的投资风险控制。7.我国积极管理的股票型基金一般按照 _ 的比例计提基金管理费。（分数：0.50）A.1.0%B.1.5% C.2.0%D.2.5%解析：解析 我国积极管理的股票型基金一般按照年管理费率 1.5%的比例计提管理费；指数型基金和债券型基金的年管

18、理费率一般在 0.5%1.0%之间；货币市场基金的年管理费率一般为 0.33%。8.证券投资基金在我国香港被称为 _ 。（分数：0.50）A.共同基金B.单位信托基金 C.集合投资基金D.证券投资信托基金解析：解析 世界上不同国家和地区对基金的称谓有所不同。基金在美国被称为“共同基金”，在英国和我国香港特别行政区被称为“单位信托基金”，在欧洲一些国家被称为“集合投资基金”或“集合投资计划”，在日本和我国台湾地区则被称为“证券投资信托基金”。9.我国第一只债券型基金是 _ 。（分数：0.50）A.南方宝元 B.南方避险C.华安富利D.银华优选解析：10.基金销售适用性的 _ 原则要求，将基金销售

19、适用性贯穿于基金销售的各个业务环节。（分数：0.50）A.投资人利益优先B.全面性 C.客观性D.及时性解析：解析 基金销售适用性的指导原则分别为投资人利益优先原则、全面性原则、客观性原则和及时性原则。其中，全面性原则是指基金销售机构应当将基金销售适用性作为公司内部控制的组成部分，将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节，对基金管理人、基金产品和基金投资人都要了解并作出评价。11.下列关于债券型基金的平均到期期限与其利率风险关系的说法，正确的是 _ 。（分数：0.50）A.两者的关系难以确定B.利率风险与平均到期期限的长短无关C.平均到期期限越长，利率风险也低D.平均到期期限越长，利率风险

20、越高 解析：解析 债券型基金的久期越长，净值的波动幅度就可能越大，所承担的利率风险就越高。12.存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每 _ 个月披露一次更新的招募说明书。（分数：0.50）A.1B.3C.6 D.12解析：解析 基金募集信息披露可以分为首次募集信息披露和存续期募集信息披露。其中，存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每 6个月披露一次更新的招募说明书。13.按募集方式分类，有价证券可以分为 _ 。（分数：1.00）A.公募证券和私募证券 B.政府证券、金融证券、公司证券C.上市证券与非上市证券D.股票、债券和其他证券解析：14.以下不属于独立衍生工具的

21、是 _ 。（分数：0.50）A.期权合约B.期货合约C.债券返售条款 D.互换交易合约解析：解析 按产品形态分类，金融衍生工具可分为独立衍生工具和嵌入衍生工具。其中，独立衍生工具是指本身即为独立存在的金融合约，例如期权合约、期货合约或者互换交易合约等等。 C 项属于嵌入衍生工具的一种。15.中国证监会自收到基金管理人验资报告和基金备案材料之日起 _ 内予以书面确认；自中国证监会书面确认之日起，基金备案手续办理完毕，基金合同生效。（分数：0.50）A.3天B.3个工作日 C.5天D.5个工作日解析：二、多选题(总题数：15，分数：14.00)16.基金半年度报告披露的 _ 等信息值得关注。（分数

22、：1.00）A.报告期末基金所持有的所有股票明细及报告期内基金累计买入与卖出的前 50名股票明细B.基金持有人结构 C.基金净值表现 D.重大事项揭示 解析：解析 A 项应为报告期末基金所持有的所有股票明细及报告期内基金累计买入与卖出的前 20名股票明细。17.基金的销售过程中，客户追踪的具体做法有 _ 。（分数：1.00）A.及时更新原有的客户记录 B.定期向客户提供有用的信息服务 C.对客户的财务情况、投资情况进行跟踪 D.针对市场变化及时提供新的服务和产品解析：解析 客户追踪工作的目标是保证并提高客户对基金销售机构产品和服务的满意度，维护销售机构与客户关系的稳定和发展。如：定期向客户提供

23、有用的信息服务；对客户的财务情况、投资情况进行跟踪并及时作出反应；客户资料发生变更时，及时更新原有的客户记录等。D 项是业务跟进的具体做法。18.记名股票是指在 _ 记载股东姓名的股票。（分数：1.00）A.股份公司的股东名册 B.招股说明书C.股票票面 D.公司章程解析：19.属于中华人民共和国刑法关于证券犯罪的有 _ 。（分数：2.00）A.欺诈发行股票、债券罪 B.擅自发行股票、公司、企业债券罪 C.诱骗投资者买卖证券、期货合约罪 D.提供虚假财会报告罪 解析：20.根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，债券可分为 _ 。（分数：0.50）A.零息债券 B.附息债券

24、C.息票累积债券 D.浮动利率债券 解析：21.关于基金管理人和基金托管人的税收，下列说法正确的是 _ 。（分数：1.00）A.基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入，依照税法的规定征收营业税 B.基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入，依照税法的规定征收企业所得税 C.基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入，依照税法的规定不征收企业所得税D.基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入，依照税法的规定不征收营业税解析：22.基金销售机构在为投资者办理基金业务时，需要提醒投资者的事项有 _ 。（分数：0.50）A.妥善保管交易密码，预留印鉴 B.保留原始业务凭

25、证，以便日后查询 C.任何需要签章确认的业务文件务必在审视无误后方可签署 D.提供的业务资料务必保证真实、有效 解析：23.下列关于前台业务系统和后台管理系统功能的说法，正确的有 _ 。（分数：0.50）A.前台业务系统应具备为基金投资人以及基金销售人员提供投资资讯的功能 B.前台业务系统应具有对所涉及的信息流和资金流进行对账作业的功能C.后台管理系统应具备交易清算、资金处理的功能 D.后台管理系统应具备进行基金认购、申购、赎回、转换、变更分红方式等交易的功能解析：24.开放式基金的申购赎回可以通过 _ 进行。（分数：1.00）A.直销中心 B.传真 C.电话 D.互联网 解析：解析 开放式基

26、金份额的申购、赎回场所与认购一样，可以通过基金管理人的直销中心与基金销售代理人的代销网点办理。投资者也可通过基金管理人或其指定的基金销售代理人以电话、传真或互联网等形式进行申购、赎回。25.考察基金经理从业经验的要点包括 _ 。（分数：1.00）A.基金经理的教育背景 B.基金经理从业年限 C.基金经理的履历 D.基金经理从业期间获得过的荣誉和处罚等情况 解析：解析 投资经验和能力需要通过长期实践的积累，因此，基金经理的从业经验是分析和评价基金经理能力的重点参考。考察的要点有：基金经理的教育背景；基金经理的履历；基金经理从业年限；基金经理从业期间获得过的荣誉和处罚等情况。26.负责基金 _ 业

27、务的机构是指基金注册登记机构。（分数：1.00）A.登记 B.清算 C.存管 D.交收 解析：27.下列关于货币市场基金的说法，正确的有 _ 。（分数：1.00）A.货币市场基金是一种投资工具，具有完全替代银行活期存款的作用B.货币市场基金的分析主要是看收益率和流动性风险的大小C.日每万份基金净收益指标和 7日年化收益率指标是反映其收益的短期指标 D.货币市场基金收益通常用日每万份基金净收益和最近 7日年化收益率来反映 解析：解析 货币市场基金是一种现金管理工具，在一定程度上具有替代银行活期存款的作用；在货币市场基金的分析上，收益率相对来说并不重要，主要是看流动性风险的大小。28.下列属于基金

28、销售机构公共关系所关注的公众的有 _ 。（分数：1.00）A.新闻媒介 B.股东 C.业内机构 D.客户 解析：解析 基金销售机构公共关系所关注的是基金管理人为赢得公众尊敬所做的努力。这些公众包括新闻媒介、股东、业内机构、监管机构、人员、客户等。29.交易型开放式指数基金(ETF)和上市开放式基金(LOF)的区别主要包括 _ 。（分数：0.50）A.LOF的申购、赎回是基金份额与现金的对价；而 ETF与投资者互换的是基金份额与一揽子股票 B.只有大投资者(基金份额通常要求在 50万份以上)才能参与 ETF一级市场的申购、赎回交易；而 LOF在申购、赎回上没有特别的要求 C.ETF通常采用被动式

29、管理方法，而 LOF则可以是指数基金，也可以是主动管理型基金 D.ETF的申购、赎回通过交易所进行，而 LOF的申购、赎回既可以在代销网点进行，也可以在交易所进行 解析：30.分级基金又被称为_。（分数：1.00）A.系列基金B.基金中的基金C.结构型基金 D.可分离交易基金 解析：解析 分级基金又被称为“结构型基金”、“可分离交易基金”，是指在一只基金内部通过结构化的设计或安排，将普通基金份额拆分为具有不同预期收益与风险的两类(级)或多类(级)份额并可分离上市交易的一种基金产品。三、判断题(总题数：10，分数：11.50)31.开放式基金的认购费率不得超过认购金额的 10%。 （分数：1.0

30、0）A.正确B.错误 解析：32.代销渠道对客户的财务状况更了解，对客户控制力较强，易于建立双向持久的联系，提高忠诚度。 （分数：3.00）A.正确B.错误 解析：解析 直销渠道对客户的财务状况更了解，对客户控制力较强，易于建立双向持久的联系，提高忠诚度。代销渠道有广泛的客户基础，和客户有全面的业务联系，可以提供多样化的客户服务。33.股票型基金以追求长期的资本增值为目标。 （分数：1.00）A.正确 B.错误解析：34.基金合同、基金招募说明书和基金托管协议是基金募集期间的三大信息披露文件。 （分数：1.00）A.正确 B.错误解析：35.基金代销机构选择代销基金产品时，应当对基金管理人进行

31、审慎调查并做出评价；基金管理人在选择基金代销机构时，则无须对基金代销机构进行审慎调查。 （分数：0.50）A.正确B.错误 解析：36.证券投资基金在运作中实行制衡机制，即投资人拥有所有权，管理人管理和运作基金资产，托管人保管基金资产。 （分数：1.00）A.正确 B.错误解析：解析 证券投资基金是指通过公开发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管、基金管理人管理，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。其中，投资人是基金的所有人和受益人，管理人负责管理和运作基金资产，由独立于管理人的托管人负责基金资产的保管。37.基金销售客户服务中

32、，产生客户投诉的根本原因在于基金销售机构没有详尽解释基金业务规则。 （分数：1.00）A.正确B.错误 解析：解析 客户投诉的根本原因是客户没有得到预期的服务，即使销售机构提供了良好的服务、对基金业务规则解释详尽，但只要与客户的预期存在差距，依然会产生客户投诉。38.机构销售在美国的基金销售中占有相当高的比例，但在其他国家的基金市场上不太常见。 （分数：1.00）A.正确B.错误 解析：39.基金销售机构只起中介作用，一般没有风险，其基金销售业务的开展也无需进行风险防范和管理。 （分数：1.00）A.正确B.错误 解析：解析 对于基金销售机构而言，一般认为基金销售业务属于代理业务，基金销售机构只是起中介作用，因此没有风险可言。但实际上，由于基金销售机构在开展基金销售业务中可能存在管理、操作上的问题，如果对这些问题不加以重视和控制，同样会给基金销售机构带来损失。所以，开展基金销售业务必须重视风险的防范和管理。40.基金管理公司只能自行进行基金推广、销售等业务。 （分数：1.00）A.正确B.错误 解析：