证券投资基金-21及答案解析.doc

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1、证券投资基金-21 及答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、单项选择题(总题数：60，分数：30.00)1.两极策略将组合中债券的到期期限( )。（分数：0.50）A.向左平移B.向右平移C.集中于波峰和波谷D.集中于两极2.关于交易型开放式指数基金(ETF)，以下说法不正确的是( )。（分数：0.50）A.ETF 交易不会出现折价或溢价交易B.本质上是一种指数基金C.可以进行套利交易D.以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象3.随着新会计准则的实施，基金未实观估值增值(减值)作为公允价值变动损益计人当期损益，在会计上成为( )的。（分数：0.50）A.可分配B.不可分配

2、C.可增值D.不可增值4.首次发行上市的股票，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按 ( )计量。（分数：0.50）A.评估价B.估算价C.预计市价D.成本5.1952 年，( )发表了一篇题为证券组合选择的论文，这篇著名的论文标志着现代证券组合理论的开端。（分数：0.50）A.哈理马柯威茨B.威廉夏普C.史蒂芬罗斯D.詹森6.证券组合理论认为，证券组合的风险随着组合所包含证券数量的增加而( )。（分数：0.50）A.降低B.上升C.无规律D.不变7.关于风险调整衡量方法的区别与联系，下列说法不正确的是( )。（分数：0.50）A.一般而言，当基金完全分散投资或高度分散，用夏普指数和特雷诺

3、指数所进行的业绩排序是一致的B.夏普指数可以同时对组合的深度与广度加以考察C.一个分散程度差的组合的特雷诺指数可能很好，但夏普指数可能很差D.基金组合的绩效可以从深度与广度两个方面进行8.基金监管工作的首要目标是( )。（分数：0.50）A.保护投资者利益B.保证市场的公平、效率和透明C.降低系统风险D.推动基金业的发展9.( )是向基金投资者提供基金投资咨询建议的中介机构。( )则是一类向投资者以及其他参与主体提供基金资料与数据服务的机构。（分数：0.50）A.基金评级机构；律师事务所B.基金投资咨询公司；基金评级机构C.基金评级机构；基金投资咨询公司D.律师事务所；基金评级机构10.( )

4、指在申购或赎回基金份额时，申购或赎回款项中包含的按未分配基金净收益(或累计基金净损失)占基金净值比例计算的金额。（分数：0.50）A.基金净收益B.基金经营业绩C.损益平准金D.未分配基金净收益11.( )是基金投资运作的具体执行部门，负责组织、制定和执行交易计划（分数：0.50）A.交易部B.投资部C.研究部D.市场部12.基金收益来源中存款利息收入可以按照规定的利率确认存款利息，利息( )计提。（分数：0.50）A.逐周B.逐日C.逐月D.逐季13.( )指与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素，主要包括股东支持、销售渠道、客户、竞争对手及公众。（分数：0.50）A.外部环境B

5、.宏观环境C.内部环境D.微观环境14.基金托管部门拟从事基金清算、核算、投资监督，信息披露等业务的执业人员不少于( )人。（分数：0.50）A.5B.4C.3D.215.买入( )申报数量应当为 100 份或其整数倍，申报价格最小变动单位为 0.001 元人民币。（分数：0.50）A.LOFB.ETFC.保本基金D.股票基金16.基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起 2 日内披露临时报告，体现了基金信息披露的( )原则。（分数：0.50）A.及时性B.准确性C.完整性D.真实性17.在基金合同生效的( )在指定报刊和管理入网站上登载基金合同生效公告

6、。（分数：0.50）A.当日B.第三日C.第四日D.次日18.( )适用于资本市场环境和投资者的偏好变化不大或改变资产配置状态的成本大于收益时的状态。（分数：0.50）A.买入并持有战略B.恒定混合策略C.投资组合保险策略D.战术性资产配置19.( )是指根据投资需求将投资资金在不同资产类别之间进行分配。（分数：0.50）A.股票投资组合管理B.套利理论C.资产配置D.基金绩效衡量20.( )假设认为，当前的股票价格已经充分反映了全部历史价格信息和交易信息。（分数：0.50）A.强势有效市场B.有效市场C.半强势有效市场D.弱势有效市场21.资产配置的类型，从范围上看不包括( )。（分数：0.

7、50）A.全球资产的配置B.战略性资产配置C.行业风格资产配置D.股票债券配置22.证券投资基金托管资格管理办法对托管业务准入有更详细的规定。如最近 3 个会计年末净资产均不低于( )亿元人民币。（分数：0.50）A.15B.20C.25D.3023.当影子定价法与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过( )时，基金管理人应进行临时报告。（分数：0.50）A.0.25%B.0.5%C.0.75%D.1%24.证券投资基金在欧洲一些国家被称为( )或( )。（分数：0.50）A.集合投资计划；集合投资信托基金B.集合投资基金；集合投资计划C.单位信托基金；共同基金D.共同基金；证

8、券投资信托基金25.下列不是封闭式基金上市交易的条件的是( )。（分数：0.50）A.基金份额总额达到校准规模的 80%以上B.基金合同期限为 5 年以上C.基金份额持有人不少于 1000 人D.基金募集金额不低于 3 亿元人民币26.按( )的规定，目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具包括现金，1 年以内的银行定期存款、大额存单，期限在 1 年以内的债券回购。（分数：0.50）A.货币市场基金管理暂行办法B.证券投资基金法C.证券投资基金销售管理办法D.公司法27.保本比例是到期时投资者可获得的本金保障比率，常见的保本比例介于 ( )之间。（分数：0.50）A.70%100%B.80%

9、100%C.90%100%D.95%100%28.对运用情景综合分析法进行预测的基本步骤叙述不正确的是( )。（分数：0.50）A.分析目前与未来的经济环境，确定经济环境可能存在的状态范围B.确定各情景发生的概率C.预测在各种情景下，各类资产可能的收益以及各类资产之间的相关性D.以情景的发生概率为权重，通过加权平均的方法估计各类资产的收益与风险29.公司内部控制的核心是( )，制定内部控制制度要以审慎经营、防范和化解风险为出发点。（分数：0.50）A.权利制衡B.明确责任C.风险控制D.严格授权30.长期衡量通常是将考察期设定在( )。（分数：0.50）A.2 年(含)以上B.3 年(含)以上

10、C.4 年(含)以上D.5 年(含)以上31.( )指基金托管人以证券投资基金法、证券投资基金会计核算办法等法律规定为依据，对基金管理人的估值结果即基金份额净值、累计基金份额净值以及期初基金份额净值进行的核对。（分数：0.50）A.基金账务的复核B.基金头寸的复核C.基金资产净值的复核D.业绩表现数据的复核32.选择市盈率和市净率较低的股票的理论基础是他们有( )支持。（分数：0.50）A.平稳的预期收益B.较高的预期收益C.平稳的实际收益D.较高的实际收益33.我国基金管理人进行封闭式基金的募集，必须依据( )的有关规定，向中国证监会提交相关文件。（分数：0.50）A.证券投资基金法B.中华

11、人民共和国证券法C.开放式证券投资基金试点办法D.证券投资基金管理暂行办法34.报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值( )时，基金管理人需要在基金股票投资组合重大变动事项中披露股票明细。（分数：0.50）A.1%B.2%C.3%D.5%35.基金持有人与基金管理人的关系是通过信托关系而形成的( )之间的关系。（分数：0.50）A.所有者与经营者B.基金托管人与监管机构C.机构经营者与基金监管机构D.监管机构与经营者36.中小型资本股票的风险与大型资本股票的风险相比，体现了( )。（分数：0.50）A.低风险低回报B.低风险高回报C.高风险高回报D.高风险低回报37.( )是使投资

12、组合中债券的到期期限集中于收益曲线的一点。（分数：0.50）A.两极策略B.子弹式策略C.梯式策略D.以上三种均可38.根据证券投资基金法的有关规定，开放式基金的销售业务由基金管理人负责，基金管理人可以委托经( )认定的其他机构代为办理。（分数：0.50）A.中国人民银行B.证券交易会C.中国证券业协会基金业委员会D.中国证监会39.根据投资者对( )的不同看法，其采用的证券组合管理方法可大致分为被动管理和主动管理两种类型。（分数：0.50）A.风险意识B.资金的拥有量C.市场效率D.投资业绩40.基金管理公司应当建立健全独立董事制度，独立董事人数不得少于 ( )人，且不得少于董事会人数的1/

13、3。（分数：0.50）A.5B.4C.3D.241.投资者参与认购开放式基金，分( )个步骤。（分数：0.50）A.1B.2C.3D.442.在全国银行间同业拆借市场进行债券回购的资金金额不得超过基金资产净值的( )。（分数：0.50）A.20%B.40%C.60%D.80%43.用公式 R=(1+R1)(1+R2)(1+R3)-1 计算的收益率为( )。（分数：0.50）A.算术平均收益率B.几何平均收益率C.时间加权收益率D.简单净值收益率44.如果市场不是有效市场，基金管理入( )。（分数：0.50）A.卖出“价值低估”的股票，买入“价值高估”的股票B.卖出“价值低估”的股票和“价值高估

14、”的股票C.买入“价值低估”的股票，卖出“价值高估”的股票D.买入“价值低估”的股票和“价值高估”的股票45.关于加强对公司投资管理人员的管理，以下说法错误的是( )。（分数：0.50）A.建立完善投资授权制度，明确界定投资权限，防止投资管理人员越权从事投资活动，建立公平交易制度B.制定公平交易规则，明确公平交易的原则及实施措施C.对反向交易、交叉交易及其他可能导致不公平交易和利益输送的异常交易行为加强跟踪监测，及时分析并按规定履行报告义务D.建立严格的授权管理制度，在授权范围内及时准确地完成基金清算，确保基金资产的安全46.在下列指标中，最能全面反映基金经营成果的是( )。（分数：0.50）

15、A.基金分红B.净值增长率C.久期D.已实现收益47.2006 年财政部颁布了新的企业会计准则体系，根据中国证监会关于基金管理公司及证券投资基金执行企业会计准则的通知，证券投资基金拟在( )起实施新准则。（分数：0.50）A.2007 年 7 月 1 日B.2007 年 8 月 1 日C.2007 年 9 月 1 日D.2007 年 10 月 1 日48.以下不属于基金设立申报材料的是( )。（分数：0.50）A.申请报告B.基金合同草案C.上市公告书D.招募说明书草案49.其他条件相同时，债券价格收益率值变小，说明债券的价格波动性 ( )。（分数：0.50）A.变大B.围绕原值波动C.不变D

16、.变小50.完全预期理论认为，下降的收益率曲线意味着市场预期短期利率水平会在未来( )。（分数：0.50）A.上升B.下降C.无关D.保持不变51.基金资产估值的对象是基金所持有的( )。（分数：0.50）A.全部负债B.全部资产C.高收益资产D.扣除负债后的资产52.( )是指托管业务的各项经营管理活动都必须有相应的规范程序和监督制约，并渗透到托管业务的全过程和各个操作环节，覆盖所有的部门、岗位和人员。（分数：0.50）A.合法性原则B.审慎性原则C.及时性原则D.完整性原则53.对个别基金绩效的衡量属于( )。（分数：0.50）A.内部衡量B.绝对衡量C.外部衡量D.微观衡量54.根据 E

17、TF 跟踪的指数不同，可以将 ETF 分为( )ETF。（分数：0.50）A.股票型、债券型B.抽样复制型、完全复制型C.股票型、完全复制型D.抽样复制型、债券型55.( )是指基金全部资产的价值总和，从基金资产总值中扣除基金所有负债即是基金资产净值。（分数：0.50）A.基金资产估值B.基金资产总值C.基金负债D.基金资产净值56.根据股利贴现模型，应该( )。（分数：0.50）A.买入被低估的股票，卖出被高估的股票B.买入被低估的股票，买入被高估的股票C.卖出被低估的股票，买入被高估的股票D.卖出被低估的股票，卖出被高估的股票57.契约型基金投资者的权利主要体现在( )。（分数：0.50）

18、A.基金公司章程B.基金合同条款C.基金制度D.口头约定58.目前，我国对基金管理人运用基金资产买卖股票按照( )的税率征收印花税。（分数：0.50）A.1B.2C.3D.559.中国证监会自收到基金宣传推介的备案材料之日起( )个工作日内，依法进行审查，出具是否有异议的书面意见。（分数：0.50）A.5B.10C.20D.3060.( )通常以电脑软硬件设备为后援，同时开辟人工座席和自动语音。（分数：0.50）A.电话服务中心B.邮寄服务C.自动传真D.手机短信二、不定项选择题(总题数：60，分数：40.00)61.基金管理过程中发生的费用，主要包括( )。（分数：0.50）A.基金管理费B

19、.基金托管费C.信息披露费D.基金风险费62.基金运作中的主要当事人，包括( )。（分数：0.50）A.基金投资者B.基金管理人C.基金托管人D.基金销售人员63.关于申请取得基金托管资格，以下说法正确的是( )。（分数：0.50）A.设有专门的基金托管部门B.注册资本不低于 3 亿元人民币C.有安全保管基金财产的条件D.有安全高效的清算、交割系统64.关于基金管理公司内部控制基本要求的叙述，错误的是( )。（分数：0.50）A.部门设置要体现职责明确、相互独立的原则B.严格授权控制C.强化内部监察稽核控制D.建立科学严密的风险管理系统65.关于市场间利差互换，以下说法正确的是( )。（分数：

20、0.50）A.市场间利差互换是不同市场之间债券的互换B.利差耳换与替代互换区别的是，市场间利差互换所涉及的债券是不同的C.利差互换可能在国债和企业债券之间进行D.利差互换的目的就在于通过债券互换来减少年度的应付税款，从而提高债券投资者的税后收益率66.基金会计核算的特点是( )。（分数：0.50）A.会计主体是证券投资基金B.会计分期细化到日C.会计分期细化到月D.基金资产的初始确认时即为公允价值计量且其变动计人当期损益的金融资产67.基金资产估值对象包括基金所拥有的( )。（分数：0.50）A.股票B.债券C.权证D.其他基金资产68.为了对基金绩效做出有效的衡量，必须加以考虑的因素包括(

21、)。（分数：0.50）A.基金的投资目标B.比较基准C.基金的风险水平D.基金组合的稳定性69.关于个人投资者投资基金的税收，以下说法正确的是( )。（分数：0.50）A.在对个人买卖股票的差价收入未恢复征收个人所得税以前，对个人投资者申购和赎回基金单位取得的差价收入征收个人所得税B.投资者从基金分配中获得的股票股利收入以及企业债券利息收入，由上市公司和发行债券的企业再向基金派发股息、红利、利息时代扣代缴 33%的个人所得税C.目前个人投资者投资基金暂免征收印花税D.对投资者从基金分配中获得的国债利息，买卖股票收入，在国债利息收入，个人买卖股票差价收入未恢复征收所得税以前，暂不征收所得税70.

22、公募基金主要具有的特征有( )。（分数：0.50）A.可以面向社会公开发售基金份额和宣传推广B.基金募集对象不固定C.投资金额要求低，适宜中小投资者参与D.遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管71.常见的市场异常策略包括( )。（分数：0.50）A.小公司效应B.低市盈率效应C.日历效应D.遵循公司内部人的交易活动72.基金托管人在基金募集阶段的主要工作有( )。（分数：0.50）A.刻制基金业务用章、财务用章B.开立基金的各类资金账户、证券账户C.建立基金账册D.将与基金有关参数输入监控系统73.影响债券收益率的因素包括( )。（分数：0.50）A.基础利率B.票面利率C.风险

23、溢价D.到期期限74.基金管理公司监察稽核部的主要工作包括( )。（分数：0.50）A.财务管理稽核B.基金管理稽核C.内部审计D.协调公司对外信息披露75.适合人选收入型组合的证券有( )。（分数：0.50）A.低派息低风险普通股B.附息债券C.优先股D.避税债券76.( )作为理财顾问或金融规划师，可以针对特定的客户需求，提供独立的咨询服务，将基金作为客户资产组合的一部分销售出去。（分数：0.50）A.银行B.证券公司C.律师事务所D.会计师事务所77.以下不属于资产保管内部控制范围的是( )。（分数：0.50）A.基金托管人必须将基金资产与自有资产、不同基金的资产严格分开B.托管人不得自

24、行运用、处分、分配基金的任何资产C.基金托管人应安全保管与基金资产有关的重大合同和实物券凭证D.基金托管人应实行严格的岗位分离制度78.以下属于基金运作信息披露文件的有( )。（分数：0.50）A.净值公告B.季度公告C.重大事项公告D.基金上市交易公告书79.影响风险溢价的因素不包括( )。（分数：0.50）A.发行人种类B.到期期限C.发行时间D.税收负担80.债券基金与单一债券的区别主要表现为( )。（分数：0.50）A.债券基金的收益不如债券的利息固定B.债券基金可以确定一个准确的到期日C.债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测D.投资风险不同81.基金管理公司治

25、理方式的基本原则是( )。（分数：0.50）A.公司独立运作原则B.强化制衡机制原则C.股东诚信与合作原则D.公平对待原则82.基金募集申请核准的主要程序，以下说法正确的是( )。（分数：0.50）A.办理基金备案B.作出核准或者不予核准的决定C.对基金募集申请材料进行齐备性审查D.组织专家评审会对基金募集申请进行评审83.投资管理部门包括( )。（分数：0.50）A.投资部B.研究部C.市场部D.交易部84.封闭式基金募集期限届满时，满足( )的条件下方可聘请法定机构验资，在收到验资报告 10 日内，办理基金备案手续。（分数：0.50）A.基金份额总额达到核定规模 80%以上B.基金份额持有

26、人人数达到 1000 人以上C.基金份额总额达到核定规模 60%以上D.基金份额持有人人数达到 500 人以上85.投资组合保险策略在市场变动时的行动方向是( )。（分数：0.50）A.下降时卖出B.上升时卖出C.下降时买入D.上升时买入86.债券基金是指主要投资于( )的基金类型。（分数：0.50）A.国债B.金融债券C.公司债券D.股票87.关于以技术分析为基础的投资策略的说法正确的有( )。（分数：0.50）A.以技术分析为基础的投资策略是在否定弱式有效市场的前提下，以历史交易数据为基础，预测单只股票或市场总体未来变化趋势一种投资策略B.要想获得超额回报，就必须寻求历史交易数据以外的信息

27、C.正是对弱式有效市场的否定才产出以技术分析为基础的多种股票投资策略D.所谓弱式有效市场就是证券价格充分反映了历史上一系列交易价格净得的分析获得超额利润88.国际上，开放式基金的销售主要分为( )方式。（分数：0.50）A.直销B.代销C.分销D.零售89.专人服务是为投资额较大的( )提供的最具个性化的服务。（分数：0.50）A.个人投资者B.集体投资者C.机构投资者D.机关投资者90.影响各类资产的风险收益状况以及相关关系的资本市场环境因素的有( )。（分数：0.50）A.国际经济形势B.国内经济状况与发展动向C.通货膨胀D.社会制度91.下列属于货币市场基金的申购、赎回原则的是( )。（

28、分数：0.50）A.“确定价”原则B.“未知价”交易原则C.“金额申购，份额赎回”原则D.“明确价”原则92.关于资金清算的内部控制，以下说法正确的是( )。（分数：0.50）A.基金托管人应实行严格的岗位分离制度B.基金托管人应严格按照基金管理人的有效划款指令办理基金名下资金清算C.建立复核制度，形成相互制约机制，防止差错的产生D.基金托管人应建立严格的授权管理制度，在授权范围内及时、准确地完成基金清算，确保基金资产的安全93.证券交易所自律管理的内容包括( )。（分数：0.50）A.基金公司人员的聘任B.对基金上市交易的监控和管理C.对投资者买卖基金交易行为的合法、合规性进行监控D.对证券

29、投资基金在证券市场的投资行为进行监控和管理94.利用交易所交易系统平台进行基金销售的优势在于( )。（分数：0.50）A.使得证券公司客户以自己熟悉的方式进行基金申购赎回B.在一定程度上摆脱了开放式基金募集对商业银行的严重依赖C.为基金管理人提供了证券交易所这样一个拥有庞大客户资源的交易平台D.交易费用较传统的柜台销售方式有很大的成本优势95.在基金信息披露中，以下被禁止的行为有( )。（分数：0.50）A.不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载B.披露中存在应披露而未披露信息C.对基金产品的未来收益率进行预测D.诋毁其他基金管理人托管人96.基金年度会计报表附注主要包括( )。（分数：0.

30、50）A.基金主要会计政策B.会计估计及其变更的披露C.关联方关系及其交易的披露D.基金资产负债表日后事项的披露97.买入并持有策略、恒定混合策略和投资组合保险策略不同的特征主要表现在( )。（分数：0.50）A.支付模式B.收益情况C.有利的市场环境D.对流动性的要求98.对上市的封闭式基金不收取印花税的是( )。（分数：0.50）A.北京证券交易所B.上海证券交易所C.广州证券交易所D.深圳证券交易所99.估值错误的处理包括( )。（分数：0.50）A.基金管理公司应将情况向中国证监会报告B.基金管理公司应采取合理的措施防止损失进一步扩大C.基金管理公司应制定价值及份额净值计价错误的识别及

31、应急方案D.基金份额净值出现错误时，基金管理公司应当即予以纠正100.下列关于货币市场基金的收益分配，说法错误的有( )。（分数：0.50）A.投资者于周五申购或转换入的基金份额享有周五、周六、周日的收益B.每周一至周四进行收益分配时，仅对当日收益进行分配C.货币市场基金每周五进行收益分配时，将同时分配周六和周日的收益D.投资者于周五赎回或转换转出的基金份额享有周五、周六、周日的收益101.下列关于久期描述正确的是( )。（分数：1.00）A.附息债券的麦考莱久期和修正的麦考莱久期小于其到期期限B.对于零息券而言，麦考莱久期与到期期限相同C.对于普通债券而言，当其他因素不变时，票面利率越低，麦

32、考莱久期及修正的麦考莱久期就越大D.假设其他因素不变，久期越大，债券的价格波动性就越大102.下列是证券组合管理基本步骤的是( )。（分数：1.00）A.确定证券投资政策B.进行证券投资分析C.组建证券投资组合D.投资组合业绩评估103.根据选定的参考基准和计算方法的差异出现的理论是( )。（分数：1.00）A.简单过滤器规则B.移动平均法C.相对强弱理论D.上涨和下跌线104.根据运作方式的不同，可以将基金分为( )。（分数：1.00）A.债券基金B.封闭式基金C.股票基金D.开放式基金105.我国基金监管的具体目标是( )。（分数：1.00）A.保护投资者利益B.保证市场的公平、效率和透明

33、C.降低系统风险D.推动基金业发展106.行为金融理论认为，投资者由于受( )的限制，将不可能立即对全部公开信息作出反应。（分数：1.00）A.信息处理能力B.信息不完全C.时间不足D.心理偏差107.债券投资的风险，主要包括( )。（分数：1.00）A.利率风险B.再投资风险C.赎回风险D.汇率风险108.证券投资基金在( )和( )被称为“证券投资信托基金”。（分数：1.00）A.英国B.美国C.日本D.我国台湾109.按照股票价格行为所表现出来的行业特征，可以将股票划分为 ( )。（分数：1.00）A.增长类股票B.能源类股票C.周期类股票D.稳定类股票110.关于最优证券组合的选择，下

34、列说法正确的是( )。（分数：1.00）A.最优证券组合是无差异曲线簇与有效边界的切点所表示的组合B.特定投资者可以在有效组合中选择他自己最满意的组合，这种选择依赖于他的偏好，投资者的偏好通过他的无差异曲线来反映C.不同投资者的无差异曲线簇可获得各自的最佳证券组合D.一个只关心风险的投资者将选取最小方差组合作为最佳组合111.基金份额持有人是( )。（分数：1.00）A.托管人B.基金出资人C.基金资产的所有者D.管理人112.基金管理公司向特定对象提供投资咨询服务，不得有下列( )行为。（分数：1.00）A.侵害基金份额持有人和其他客户的合法权益B.承诺投资收益C.与投资咨询客户约定分享投资

35、收益或者分担投资损失D.通过广告等公开方式招揽投资咨询客户113.进行资产配置时构造最优组合的内容有( )。（分数：1.00）A.确定不同资产投资之间的相关程度B.确定不同资产投资之间的投资收益率相关程度C.计算组合的期望收益率D.计算资产配置的风险114.基金管理公司交易部的主要职能有( )。（分数：1.00）A.负责基金交易席位的安排、交易量管理B.记录并保存每日投资交易情况C.保持与各证券交易商的联系并控制相应的交易额度D.执行投资部的交易指令115.下列叙述不正确的是( )。（分数：1.00）A.对金融机构买卖基金的差价收入征收营业税B.对非金融机构买卖基金单位的差价收入征收营业税C.

36、对法人机构征收印花税D.对企业投资者买卖基金，单位获得的差价收入，不征收企业所得税116.封闭式基金采用“分红再投资”的分配方式，( )。（分数：1.00）A.需经基金份额持有人大会决议通过B.由基金管理人自主决定，但需报请中国证监会核准C.由基金管理人与基金托管人协商决定D.由基金管理人自主决定，无需报请中国证监会核准117.关于 ETF 份额的申购与赎回，下列说法正确的是( )。（分数：1.00）A.申购和赎回场所。投资者应当在代办证券公司办理基金申购、赎回业务的营业场所或按代理证券公司(深圳证券交易所称为“代办证券公司”)提供的其他方式办理基金的申购和赎回B.申购和赎回的时间。基金在基金

37、份额折算日之后可开始办理申购；基金自基金合同生效日后不超过 3个月的时间起开始办理赎回C.申购、赎回清单的内容。T 日申购、赎回清单公告内容包括最小申购、赎回单位所对应的组合证券内各成分证券数据、现金替代、T 日预估现金部分、T-J 日现金差额、基金份额净值及其他相关内容D.申购、赎回申请提交后不得撤销118.分组比较就是根据( )等，将具有可比性的相似基金放在一起进行业绩的相对比较。（分数：1.00）A.资产配置的不同B.投资人的不同C.投资区域的不同D.风格的不同119.申请基金行业高级管理人员任职资格，应当具备的条件有( )。（分数：1.00）A.取得基金从业资格B.通过中国证监会或者授

38、权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试C.最近 1 年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚D.具有 3 年以上基金、证券、银行等金融相关领域的工作经历及与拟任职务相适应的管理经历120.基金信息披露的作用主要表现为( )。（分数：1.00）A.有利于投资者的价值判断B.有利于防止利益冲突与利益输送C.有利于提高证券市场的效率D.有效防止信息滥用三、判断题(总题数：60，分数：30.00)121.证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享，风险共担的集合投资方式。

39、( )（分数：0.50）A.正确B.错误122.基金收益具有一定的波动性，投资风险较大，银行存款利率相对固定，投资者损失本金的可能性很小，投资相对比较安全。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误123.证券投资基金、股票、债券是一种直接投资工具。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误124.封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误125.与其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误126.货币市场

40、工具通常指到期不足 2 年的短期金融工具。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误127.ETF 通常采用完全被动式管理方法，LOF 则是普通的开放式基金，增加了交易所的交易方式。他可以是指权型基金，也可以是主动管理型基金。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误128.基金分红是最主要的分析指标，最能全面反映基金的经营成果。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误129.基金转托管在转入方进行申报，基金份额转托管一次完成。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误130.每位投资者只能开设和使用 1 个资金账户，但能对应多个股票账户或基金账户。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误

41、131.深圳证券交易所按成交面值的 0.05%收取登记过户费。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误132.基金转换是指投资者不需要先赎回已持有的基金份额，就可以将其持有的基金份额转换为同一基金管理人管理的另一基金份额的一种业务模式。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误133.基金管理公司只能自行进行基金推广、销售等业务。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误134.我国证券投资基金法规定：“基金管理公司向特定对象募集资金或者接受特定对象财产委托从事证券投资活动的具体管理办法，由国务院根据本法的原则另行规定。” ( )（分数：0.50）A.正确B.错误135.投资管理人员应当维护

42、基金份额持有人的利益。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误136.内部控制包括投资管理业务控制、信息披露控制，信息技术系统控制，会计系统控制和监察稽核控制。( )（分数：0.50）A.正确B.错误137.基金托管人可按照规定召集基金份额持有人大会。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误138.基金资产由独立于基金管理人的基金托管人保管，可以防止基金财产挪作他用，有利于保障基金资产的安全。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误139.基金托管人和基金管理人可以出借证券账户。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误140.根据法律法规有关基金禁止从事的关联交易的规定，基金管理人和基

43、金托管人应相互提供与本机构有控股关系的股东或与本机构有其他重大利害关系的公司名单。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误141.基金管理人可以通过规定灵活的费率结构，达到扩大基金销售规模的目的。（分数：0.50）A.正确B.错误142.从事宣传推介基金活动的人员还应当取得基金从业资格。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误143.基金营销主要由基金管理公司内设的市场部门承担，不可以委托外部机构承担。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误144.自动传真、手机短信适用于传递行文较长的信息资料。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误145.交易所上市股票权证以收盘价估值，上市债券以

44、结算价格估值，期货合约以收盘净价估值。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误146.基金规模越大，基金管理费率越高，基金风险程度超高，基金管理费率越低。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误147.证券投资基金主要投资于政策允许范围内的有价证券，包括股票、债券、权证等有价证券的买卖及回购交易等。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误148.基金管理公司应制定估值及份额净值计价错误的识别及应急方案。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误149.基金收益分配最普遍的形式是分红再投资转换为基金份额。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误150.现金股息在除息日直接计入基金收益。

45、( )（分数：0.50）A.正确B.错误151.封闭式基金当年收益，可直接进行当年收益分配。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误152.对非金融机构买卖基金份额的差价收入不征收营业税。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误153.开放式基金在开始办理申购或者赎回前，至少每周公告 3 次资产净值和份额净值。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误154.收益公告主要包括每十万份基金净收益和 7 日年化收益率。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误155.在证券交易所上市交易的基金，基金管理人均应编制并披露基金上市交易公告书。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误156.基金本

46、期净收益是目前较为合理的评价基金业绩表现的指标。( )（分数：0.50）A.正确B.错误157.基金管理公司新增股东须报中国证监会批准。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误158.基金份额发售前 3 天，基金管理公司应在指定的报刊上登载招募说明书。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误159.各地方证监局主要负责对经营所在地在本辖区内的基金管理公司进行日常监管，同时负责对辖区内异地基金管理公司的分支机构及基金代销机构进行日常监管。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误160.督察长应具备有关法律法规规定的任职条件，并有 1 年以上监察稽核、风险管理或者证券、法律、会计、审计等方面

47、的业务工作经历，诚实信用，具有良好的品行和职业操守记录。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误161.风险准备金余额达基金资产净值 3%可不再提取。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误162. 系数的绝对值越大，表明证券承担的系统风险越小。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误163.消极型管理是无效市场的最佳选择。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误164.信奉有效市场理论的机构投资者通常采用指数化型证券组合。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误165.1952 年，哈理马柯威茨发表了一篇题为证券组合选择的论文，这篇著名论文标志着现代证券组合理论的开端。 ( )（分

48、数：0.50）A.正确B.错误166.投资组合保险策略的支付曲线是直线。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误167.战术性资产配置的核心在于对资产类别预期收益的动态监控与调整，而忽略了投资者是否发生变化。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误168.当市场行情上涨时，投资组合的财富反而会减少。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误169.当投资组合价值因风险资产收益率的提高而上升时，风险资产的投资比例随之下降，反之则上升。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误170.道氏理论是技术分析的鼻祖。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误171.加强指数法与积极型股票投资战略之间

49、没有明显差别。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误172.小公司效应就是以市场资本总额衡量的小型资本股票，它们的投资组合收益通常优于股票市场的整体表现。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误173.股票投资组合管理的目的就是分散风险和实现收益最大化。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误174.市场间利差互换是同一市场之间债券的互换。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误175.一般来说，在其他条件相同的情况下，债券条款对发行人有利，则债券收益率较低。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误176.为了减少年度的应付税款，国债和企业债券的互换属于税差互换。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误177.指数策略和免疫策略的区别在于处理利率暴露风险的方式不同。( )（分数：0.50）A.正确B.错误178.具有择时能力的基金经理在牛市时降低现金头寸或提高基金组合的 值。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误179.简单(净值)收益率由于没有考虑分红的时间价值，因此只能是一种基金收益率的近似计算。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误180.资产配置实际上反映了基金经理对各个市场走势的预测能力，因此，资产配置能力实际上反映了基金在宏观上的择时能力。 ( )（