证券投资基金-19及答案解析.doc

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1、证券投资基金-19 及答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、单项选择题(总题数：60，分数：30.00)1.目前，我国开放式基金的最低认购金额一般为( )元人民币。 A10 B100 C1000 D10000（分数：0.50）A.B.C.D.2.一般来说，复制的投资组合包括的股票( )，跟踪误差越大。 A数量越少 B数量越多 C结构越简单 D结构越复杂（分数：0.50）A.B.C.D.3.由 ETF 基金标的指数调整而出现的现金替代属于( )。 A可能现金替代 B禁止现金替代 C可以现金替代 D必须现金替代（分数：0.50）A.B.C.D.4.“推荐购买某种股票的分析家越多，

2、这种股票越有可能下跌”属于( )。 A日历异常 B事件异常 C公司异常 D会计异常（分数：0.50）A.B.C.D.5.开放式证券投资基金赎回费收入在扣除基本手续费后，余额应当归( )所有。 A基金管理公司 B基金托管人 C基金 D基金登记机构（分数：0.50）A.B.C.D.6.系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存 ( )年。 A10 B15 C20 D25（分数：0.50）A.B.C.D.7.基金财务会计报表一般不包括( )。 A资产负债表 B利润表 C现金流量表 D所有者权益变动表（分数：0.50）A.B.C.D.8.基金持有的金融资产通常归类为(

3、)。 A持有至到期投资 B以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 C贷款和应收款项 D可供出售的金融资产（分数：0.50）A.B.C.D.9.基本分析是建立在否定( )的基础之上的。 A半强势有效市场 B强势有效市场 C弱势有效市场 D无效市场（分数：0.50）A.B.C.D.10.与股票、债券不同，证券投资基金反映的经济关系是( )。 A所有权关系 B债权债务关系 C信托关系 D合伙投资关系（分数：0.50）A.B.C.D.11.保持投资组合中各类资产的恒定比例，在资产相对价值变化后，进行再平衡。这种策略称为( )。 A购买一持有战略 B恒定混合战略 C投资组合保险战略 D指数化战略（

4、分数：0.50）A.B.C.D.12.( )出台后，证券投资咨询机构和专业基金销售公司开展基金代销业务成为监管机构鼓励的发展方向。 A证券投资基金法 B证券法 C证券投资基金运作管理办法 D证券投资基金销售管理办法（分数：0.50）A.B.C.D.13.巨额赎回是指开放式基金单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的( )。 A5% B10% C15% D20%（分数：0.50）A.B.C.D.14.下列各项不属于基金收入来源中其他收入的是( )。 AETF 替代损益 B手续费返还 C买入返售金融资产收入 D基金管理人等机构为弥补基金财产损失而支付给基金的赔偿款项（分数：0.50）A.B.C.D

5、.15.按照规定，我国基金管理公司 2008 年应按不低于基金管理费收入的( )计提风险准备金。 A3% B5% C10% D15%（分数：0.50）A.B.C.D.16.关于基金税收，下列说法正确的是( )。 A对金融机构买卖基金的差价收入征收营业税 B企业投资者买卖基金份额征收印花税 C对企业投资者买卖基金单位获得的差价收入，不征收企业所得税 D企业投资者从基金分配中获得的收入，征收企业所得税（分数：0.50）A.B.C.D.17.国外基金直销渠道的特点不包括( )。 A对客户财务状况更了解，对客户控制力较强 B客户可得到独立的顾问服务 C易于建立双向持久的联系，提高忠诚度 D推销新产品更

6、容易（分数：0.50）A.B.C.D.18.我国境内第一家比较规范的投资基金是( )。 A华安创新 B南方宝元 C淄博基金 D基金开元（分数：0.50）A.B.C.D.19.买入并持有资产配置策略是指按恰当的资产配置比例构造了某个投资组合后，在 ( )的适当持有期间内不改变资产配置状态，保持这种组合。 A12 年 B23 年 C35 年 D57 年（分数：0.50）A.B.C.D.20.( )的投资主要关注对各单只股票的分析，选择有吸引力的个股，而不过分关注宏观经济和市场周期。 A自下而上 B自上而下 C积极型 D消极型（分数：0.50）A.B.C.D.21.基金销售机构是受( )委托从事基金

7、代理销售的机构。 A中国证监会 B基金托管人 C基金注册登记机构 D基金管理公司（分数：0.50）A.B.C.D.22.在影响投资者决策的因素中，( )是指如人生阶段、年龄、职业、生活方式和个性等。 A外在因素 B内在因素 C个人自身因素 D环境因素（分数：0.50）A.B.C.D.23.个人投资者买卖基金份额获得的差价收入，在对( )收入未恢复征收个人所得税以前，暂不征收个人所得税。 A个人买卖债券的差价 B个人买卖股票的差价 C基金分配中获得的企业债券差价 D基金分配中获得的股票红利（分数：0.50）A.B.C.D.24.根据行为金融学理论，投资者所具有的避免“后悔”心理特征会导致( )。

8、 A低估证券的实际风险，进行过度交易 B对不熟悉的股票、资产敬而远之 C选择过快地卖出有浮盈的股票，而将具有浮亏的股票保留下来 D追涨杀跌（分数：0.50）A.B.C.D.25.目前，我国封闭式基金的存续期大多在( )年左右。 A5 B10 C15 D20（分数：0.50）A.B.C.D.26.对 QDII 基金而言，一般情况下，基金管理公司会在( )日内对该申请的有效性进行确认。 AT BT+1 CT+2 DT+3（分数：0.50）A.B.C.D.27.出现巨额赎回时，如果基金管理人决定部分延期赎回，其当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额的( )。 A5% B8% C10% D15%（分数

9、：0.50）A.B.C.D.28.某投资者认购。10 万份 ETF 份额，认购价格为 1 元/份，认购费率为 1%，则认购金额为 ( )万元。 A9.9 B10 C10.1 D11（分数：0.50）A.B.C.D.29.根据我国证券投资基金管理暂行办法、开放式证券投资基金试点办法的规定，开放式基金的设立主体为( )。 A基金持有人 B基金发起人 C基金管理人 D基金托管人（分数：0.50）A.B.C.D.30.在我国，基金各当事人的权利义务在( )中约定。 A基金份额上市交易公告书 B招募说明书 C基金合同 D基金托管协议（分数：0.50）A.B.C.D.31.封闭式基金的发起人确定后，通过签

10、订( )文件界定相互间的权利与义务关系。 A基金契约 B发起人协议 C基金上市公告书 D基金招募说明书（分数：0.50）A.B.C.D.32.假设证券组合 P 由两个证券组合和构成，组合的期望收益水平和总风险水平都比的高，并且证券组合和在 P 中的投资比重分别为 0.48 和 0.52，那么( )。 A组合 P 的总风险水平高于的总风险水平 B组合 P 的总风险水平高于的总风险水平 C组合 P 的期望收益水平高于的期望收益水平 D组合 P 的期望收益水平高于的期望收益水平（分数：0.50）A.B.C.D.33.( )负责基金投资者基金账户管理、基金份额注册登记、清算等工作。 A基金销售机构 B

11、基金注册登记机构 C基金投资咨询公司 D基金评级公司（分数：0.50）A.B.C.D.34.下列属于消极型组合管理策略的是( )。 A努力与大盘指数收益持平 B努力超越大盘指数收益 C在市场上买入价值被低估的股票 D在市场上卖出价值被高估的股票（分数：0.50）A.B.C.D.35.自基金终止之日起( )个工作日内成立清算小组。 A3 B5 C7 D15（分数：0.50）A.B.C.D.36.基金会计的计量属性属于( )。 A历史成本 B公允价值 C重置成本 D直接成本（分数：0.50）A.B.C.D.37.我国法律对基金信息披露的规范主要体现在( )中。 A证券法 B证券投资基金法 C基金信

12、息披露管理办法 D证券投资基金信息披露指引（分数：0.50）A.B.C.D.38.在我国，货币市场基金的赎回采用( )原则。 A未知价 B确定价 C随机价 D协商价（分数：0.50）A.B.C.D.39.一般认为，基金起源于( )。 A法国 B美国 C日本 D英国（分数：0.50）A.B.C.D.40.销售业务流程控制的内容不包括( )。 A制定完善的资金清算流程 B建立科学的基金产品评价体系 C制定投资人权益须知 D制定客户服务标准（分数：0.50）A.B.C.D.41.关于套利组合满足的条件，下列说法错误的是( )。 A不需要投资者增加任何投资 B套利组合中各种证券的权数加总为零 C套利组

13、合的预期收益率必须为正数 D套利组合因素灵敏度系数为 1（分数：0.50）A.B.C.D.42.基金管理公司以( )为经营宗旨。 A取信于市场、取信于社会 B利益公平、信息透明 C信誉可靠、责任到位 D利益公平、信誉可靠（分数：0.50）A.B.C.D.43.如果投资者是风险规避者，其无差异曲线的特征是( )。 A负斜率，下凸 B负斜率，上凸 C正斜率，上凹 D正斜率，下凹（分数：0.50）A.B.C.D.44.以下投资策略属于债券互换策略的是( )。 A子弹式策略 B两极策略 C免疫互换 D税差激发互换（分数：0.50）A.B.C.D.45.违约风险模型考查的是( )受到公司特定违约风险影响

14、的后果。 A债券收益 B投资收益 C实际收益 D预期收益（分数：0.50）A.B.C.D.46.关于证券组合线，下列说法正确的是( )。 A相关系数决定结合线在 A 与 B 之间的弯曲程度，随着 PAB 的增大，弯曲程度将增加 B相关系数越小，在不卖空的情况下，证券组合的风险越大 C在不相关的情况下，虽然得不到一个无风险组合，但可得到一个组合，其风险小于 A、 B 中任何一个单个证券的风险 D当 A 与 B 的收益率不完全正相关时，组合线在 A、B 之间比不相关时更弯曲（分数：0.50）A.B.C.D.47.法律行政法规规定禁止参与股票的人员，直接或者以他人名义持有、买卖股票的，责令依法处理非

15、法持有的股票，没收违法所得，并处以( )的罚款。 A5%以上 10%以下 B所买卖股票等值以下 C3 万元以上 30 万元以下 D1 万元以上 5 万元以下（分数：0.50）A.B.C.D.48.如果市场不是有效的，基金管理人会( )。 A买入价值低估的股票，卖出价值高估的股票 B买入价值低估的股票和价值高估的股票 C卖出价值低估的股票和价值高估的股票 D卖出价值低估的股票，买入价值高估的股票（分数：0.50）A.B.C.D.49.我国基金税收的政策法规文件包括( )年发布的关于企业所得税若干优惠政策的通知。 A2005 B2006 C2007 D2008（分数：0.50）A.B.C.D.50

16、.目前，我国证券投资基金管理费按( )计提。 A日 B周 C月 D季（分数：0.50）A.B.C.D.51.关于证券市场线与资本市场线，下列说法正确的是( )。 A证券市场线揭示了有效组合的期望收益率仅是对承担风险的补偿 B资本市场线揭示了任意证券的期望收益率与风险的关系 C证券市场线表示的是市场均衡的状态 D资本市场线和证券市场线所在平面的横坐标不同，前者是标准差，后者是贝塔系数（分数：0.50）A.B.C.D.52.在( )中，技术分析将无效。 A弱势有效市场 B无效市场 C半强势有效市场 D强势有效市场（分数：0.50）A.B.C.D.53.基金销售机构内部控制的( )原则，即通过科学的

17、内部控制制度与方法，建立合理的内部控制程序，确保内部控制制度的有效执行。 A健全性 B有效性 C独立性 D审慎性（分数：0.50）A.B.C.D.54.内部控制的实质是( )。 A控制信息 B合理评价和控制风险 C监督财务 D控制内部活动（分数：0.50）A.B.C.D.55.假设投资者在 2009 年 7 月 24 日(周五)申购了份额，那么基金利润从( )开始计算。 A2009 年 7 月 24 日 B2009 年 7 月 25 日 C2009 年 7 月 26 日 D2009 年 7 月 27 日（分数：0.50）A.B.C.D.56.目前我国股票型基金的认购费率大多在( )。 A2%2

18、.5% B1%1.5% C1%以下 D0（分数：0.50）A.B.C.D.57.使债券的支付现值与债券市场价格相等的贴现率，被称为( )。 A到期收益率 B加权收益率 C持有期收益率 D当期收益率（分数：0.50）A.B.C.D.58.证券投资基金将众多投资者的资金集中，并委托基金管理人进行共同投资，表现了基金的( )特点。 A集合理财 B组合投资 C风险共担 D分散风险（分数：0.50）A.B.C.D.59.基金买卖股票时，印花税税率为( )。 A1.0 B1.5 C2.0 D2.5（分数：0.50）A.B.C.D.60.证券组合理论认为，证券组合的风险随着组合所包含证券数量的增加而( )。

19、 A上升 B降低 C不变 D无规律变动（分数：0.50）A.B.C.D.二、不定项选择题(总题数：60，分数：40.00)61.收入型和增长混合型证券组合试图在基本收入与资本增长之间达到某种均衡，二者的均衡可以通过( )方式获得。（分数：0.50）A.使组合中的收入型证券和增长型证券达到均衡B.选择那些既能带来收益，又具有增长潜力的证券进行组合C.使组合中的价值型证券和增长型证券达到均衡D.选择那些能带来收益的证券进行组合62.不同债券品种在( )方面的差别，决定了债券互换的可行性和潜在获利可能。（分数：0.50）A.利息B.久期C.流动性D.税收特性63.基金托管人对基金管理人复核的财务报表

20、有( )。（分数：0.50）A.基金资产负债表B.基金经营业绩表C.基金收益分配表D.基金净值变动表64.基金市场营销的内容有( )。（分数：0.50）A.营销环境的分析B.基金销售渠道的分析C.营销组合的设计D.目标市场与客户的确定65.依据基金投资对象的不同，基金可分为( )。（分数：0.50）A.股票基金B.伞型基金C.债券基金D.混合基金66.基金托管人通常不能是( )。（分数：0.50）A.证券公司B.信托投资公司C.保险公司D.商业银行67.常见的基金产品线类型有( )。（分数：0.50）A.水平式B.垂直式C.综合式D.树式68.套利理论的观点有( )。（分数：0.50）A.套利

21、理论者认为投资者可以不断地进行套利交易B.市场均衡时，证券组合的期望收益完全由其承担的因素风险所确定C.市场均衡可以通过套利达到D.市场可以有均衡状态69.基金管理公司在董事会中引进一定比例的独立董事的主要目的在于( )。（分数：0.50）A.在制度上制衡大股东的力量B.监督公司经营层严格履行契约承诺，强化内控机制C.切实保护基金投资者的合法权益D.提高投资决策水平70.投资组合内部收益率的计算需要满足的假定为( )。（分数：0.50）A.现金流能够按计算出的内部收益率进行再投资B.投资者持有该债券投资组合直至组合中期限最长的债券到期C.现金流能够按假定的再投资利率进行再投资D.内部收益率的初

22、始值可由折现率进行替代71.下列属于基金业委员会主要职责的有( )。（分数：0.50）A.调查、收集、反映业内意见和建议B.草拟或审议证券投资基金业务有关规则C.负责基金业务数据统计分析D.研究、论证业内相关政策与方案72.不列入基金管理费用的项目有( )。（分数：0.50）A.基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失B.基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用C.基金合同生效前的相关费用D.基金份额持有人大会费用73.交易所资金清算包括( )。（分数：0.50）A.增发新股的资金清算B.股票、债券买卖的资金清算C.申购新股的资金清算D.回购

23、交易的资金清算74.基金管理公司内部控制大纲明确了( )等内容。（分数：0.50）A.风险控制制度B.内部控制目标C.内部控制原则D.内部控制环境75.下列属于基金会计核算主要内容的是( )。（分数：0.50）A.证券交易及其清算的核算B.各类资产的利息核算C.基金会计核算的复核D.基金会计报表76.基金管理公司市场部的主要职能有( )。（分数：0.50）A.根据基金市场的现状和未来发展趋势以及基金公司内部状况设计基金产品，并完成相应的法律文件B.负责基金营销工作，包括策划、推广、组织、实施等C.对客户提出的申购、赎回要求提供服务，负责公司的形象设计以及公共关系的建立、往来与联系等D.负责交易

24、席位的安排77.基金管理公司交易部的主要职能有( )。（分数：0.50）A.执行投资部的交易指令B.记录并保存每日投资交易情况C.保持与各证券交易商的联系并控制相应的交易额度D.负责基金交易席位的安排、交易量管理78.下列关于基金管理费的说法，正确的有( )。（分数：0.50）A.基金管理费通常与基金规模成正比，与风险成反比B.我国债券基金的管理费率一般低于 1%C.基金风险程度越高，基金管理费率越高D.货币市场基金的基金管理费率最高79.基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循( )。（分数：0.50）A.投资人利益优先原则B.全面性原则C.客观性原则D.及时性原则80.关于基金管理

25、公司独立董事的任职资格，下列说法错误的有( )。（分数：0.50）A.具有 3 年以上金融、法律或者财务的工作经历B.有履行职责所需要的时间C.最近 5 年没有在拟任职的基金管理公司及其股东单位、与拟任职的基金管理公司存在业务联系或者利益关系的机构任职D.直系亲属不在拟任职的基金管理公司任职81.基金业最常用的营业推广手段有( )。（分数：0.50）A.销售网点宣传B.激励手段C.投资者交流D.费率优惠82.QDII 基金合同、招募说明书中应披露投资境外市场可能产生的( )信息。（分数：0.50）A.境外市场风险B.政府管制风险C.政治风险D.信用风险83.影响投资者风险承受能力和收益要求的各

26、项因素包括( )。（分数：0.50）A.投资者的年龄或投资周期B.资产负债状况C.财务变动状况与趋势D.财富净值和风险偏好84.在货币市场基金节假日的收益公告中，需要披露的信息包括( )。（分数：0.50）A.节假日期间的每万份基金净收益B.节假日最后一日的 7 日年化收益率C.节假日期间每日的 7 日年化收益率D.节假日后首个开放日的每万份基金净收益和 7 日年化收益率85.如果基金公司违规或存在较大的经营风险，则中国证监会将( )。（分数：0.50）A.依法责令整改B.暂停办理相关业务C.对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，一般采取监管谈话D.基金管理公司整改完毕，中国证监会应该对其进

27、行现场验收86.用( )对基金进行衡量时，基金组合的 值是不变的。（分数：0.50）A.特雷诺指数B.詹森指数C.夏普指数D.贝塔系数87.( )等创新的基金产品相继面世推动了我国基金业的发展。（分数：0.50）A.生命周期基金B.QDII 基金C.社会责任基金D.结构化基金88.在营销环境的诸多因素中，基金管理人最需要关注( )。（分数：0.50）A.公司的股权结构B.公司本身的情况C.影响投资者决策的因素D.监管机构对基金营销的监管89.债券基金的分析指标有( )。（分数：0.50）A.净值增长率B.标准差C.费用率D.周转率90.ETF 基金的现金替代的类型可以分为( )。（分数：0.5

28、0）A.禁止现金替代B.可以现金替代C.必须现金替代D.可能现金替代91.在我国，基金募集申请核准的主要程序包括( )。（分数：0.50）A.对基金募集申请材料进行齐备性审查B.对基金募集申请材料进行合规性审查C.组织专家评审会对基金募集申请进行评审D.作出核准或者不予核准的决定及办理基金备案92.下列关于期末可供分配利润的说法正确的是( )。（分数：0.50）A.是一个能够全面反映基金在一定时期内经营成果的指标B.是指期末可供基金进行利润分配的金额C.如果期末未分配利润的未实现部分为正数，则期末可供分配利润的金额为期末未分配利润(已实现部分扣减未实现部分)D.如果期末未分配利润的未实现部分为

29、负数，则期末可供分配利润的金额为期末未分配利润(已实现部分扣减未实现部分)93.以下不属于非常设议事机构的是( )。（分数：0.50）A.股东会B.投资决策委员会C.董事会D.监事会94.确定资产类别收益预期的主要方法有( )。（分数：0.50）A.风险控制法B.情景综合分析法C.因素分析法D.历史数据法95.采用被动管理的管理者认为( )。（分数：0.50）A.证券市场是有效率的市场，凡是能够影响证券价格的信息均已在当前证券价格中得到反映B.坚持“买入并长期持有”的投资策略C.加工和分析某些信息可以预测市场行情趋势和发现定价过高或过低的证券D.经常预测市场行情或寻找定价错误证券，并借此频繁调

30、整证券组合96.市场营销控制过程主要包括以下哪几个步骤?( )（分数：0.50）A.管理部门评估广告投入效果、不同渠道的资源投入，及时采取正确的行动，以此弥补目标与业绩之间的差距B.管理部门设定具体的市场营销目标，通常对不同的营销活动或单独的项目，如新基金的发行等制定不同的预算C.衡量企业在市场中的销售业绩，检查销售时间表是否得到执行D.分析目标业绩和实际业绩之间存在差异的原因以及预算收支不平衡的原因97.采用估值技术确定公允价值的有( )。（分数：0.50）A.首次发行未上市的股票B.停止交易但未行权的权证C.发行未上市的债券D.全国银行间债券市场交易的债券98.证券投资基金的产品管理包括(

31、 )。（分数：0.50）A.产品的设计开发B.基金品牌管理C.基金产品线的延伸D.基金售后服务99.关于商业银行申请基金代销业务资格应当具备的条件，下列说法正确的有( )。（分数：0.50）A.资本充足率符合国务院银行业监督管理机构的有关规定B.财务状况良好，运作规范稳定，最近 5 年内没有因违法违规行为受到行政处罚或刑事处罚C.有专门负责基金代销业务的部门D.公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/2，部门的管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事 2 年以上基金业务或者 5 年以上证券、金融业务的工作经历100.营销环境由微

32、观环境和宏观环境组成。宏观环境是指能影响整个微观环境的广泛的社会性因素，包括( )。（分数：0.50）A.公众B.经济C.政治D.法律101.尽管分组比较目前仍然是最普遍、最直观、最受媒体欢迎的绩效评价方法，但该方法在应用上却存在一系列潜在的问题。下列说法正确的有( )。（分数：1.00）A.在如何分组上，要做到“公平”分组很困难B.很多分组含义模糊C.分组比较隐含地假设了同组基金具有相同的风险水平，但实际上同组基金之间的风险水平可能差异很大D.如果一个投资者将自己所投资的基金与同组中中位基金的业绩进行比较，由于在比较之前，虽然中位基金不会变化，仍无法确定该基金的业绩，因此也就无法很好地比较1

33、02.营销计划是指对有助于公司实现战略总目标的营销战略作出决策，每一类业务、产品或品牌都需要一个详细的营销计划，产品或品牌计划应包括( )。（分数：1.00）A.计划实施概要B.市场营销现状C.威胁和机会D.目标和问题，市场营销和战略103.基本分析主要以( )等数据为基础进行综合分析。（分数：1.00）A.宏观经济指标B.市场历史交易数据C.行业基本数据D.公司基本经济数据104.基金份额持有人享有的权利包括( )。（分数：1.00）A.分享基金财产收益B.参与分配清算后的剩余基金财产C.按照规定要求召开基金份额持有人大会D.依法转让或者申请赎回其持有的基金盼额105.现场调查主要是根据日常

34、监管情况确定检查对象，包括( )。（分数：1.00）A.进入基金管理公司及其分支机构进行检查B.要求基金管理公司提供与检查事项有关的文件、会议记录、报表、凭证和其他资料C.询问基金管理公司与检查事项有关的文件、资料，对有可能被转移、隐匿或毁损的文件予以封存D.检查基金管理公司运用电子计算机管理业务数据的系统等106.封闭式基金的交易遵从( )的原则。（分数：1.00）A.数量优先B.时间优先C.价格优先D.金额优先107.依据基金运作方式的不同，可以将基金分为( )。（分数：1.00）A.封闭式基金B.契约型基金C.开放式基金D.公司型基金108.基金税收涉及( )。（分数：1.00）A.基金

35、作为一个营业主体的税收B.基金管理人和基金托管人作为基金营业主体的税收C.投资者买卖基金涉及的税收D.股票股利收入涉及的税收109.关于行为理论应用的表述正确的是( )。（分数：1.00）A.在怎样的条件下，投资者会对新信息反应过度或不足B.如何操作以避免“追涨杀跌”C.行为理论认为人类心理及行为是稳定的，因此投资者可以利用人们的行为偏差而长期获利D.投资者如何操作以避免自己“与众不同”110.在基金营销环境的要素中，机构本身的( )会对基金营销产生重要的影响。（分数：1.00）A.股权结构B.经营目标C.资本实力D.网点设置111.投资者分析心理偏差与投资者非理性行为包括( )。（分数：1.

36、00）A.过分自信B.重视当前和熟悉的事物C.回避损失和“心理”会计D.互相影响112.关于申请证券投资基金行业高级管理人员任职资格应具备的条件，下列说法错误有 ( )。（分数：1.00）A.取得基金从业资格B.通过中国证券业协会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试C.具有 5 年以上基金、证券、银行等金融相关领域的工作经历及与拟任职务相适应的管理经历D.没有公司法、证券投资基金法等法律、行政法规规定的不得担任公司董事、监事、经理和基金从业人员的情形113.运用情景综合分析法进行预测的基本步骤包括( )。（分数：1.00）A.分析目前与未来的经济环境，确认经济环境可能存在的状态

37、范围，即情景B.预测在各种情景下，各类资产可能的收益与风险，各类资产之间的相关性C.确定各情景发生的概率D.以情景发生概率为权重，通过加权平均法估计各类资产的收益和风险114.下列因素中，可能影响各类资产的风险收益状况以及相关关系的资本市场环境因素有 ( )。（分数：1.00）A.国际经济形势B.国内经济的发展动向C.通货膨胀D.经济周期波动115.常见的市场异常策略包括( )。（分数：1.00）A.小公司效应B.低市盈率效应C.日历效应D.遵循公司内部人的交易活动116.基金托管人向基金管理人和中国证监会提供的不定期报告有( )。（分数：1.00）A.临时日报B.临时周报C.提示函D.其他临

38、时报告117.基金的日常监管包括( )。（分数：1.00）A.在监督基金投资运作中，是否在基金信托协议中事先与基金管理公司订明相关权责B.在办理基金清算过程中是否能保证清算的及时高效进行C.在复核中是否科学的评估基金净值D.在办理与基金托管业务相关的信息披露时，是否及时、真实、准确和完整的履行信息披露业务118.由于在岸基金的( )均处于本国境内，所以，基金监管部门比较容易运用本国法律法规及相关技术手段对其投资运作行为进行监管。（分数：1.00）A.投资者B.基金组织C.基金管理人D.基金托管人119.反映基金风险大小的指标主要有( )。（分数：1.00）A.基金净值增长率的标准差B.基金的贝

39、塔值C.基金的持股集中度D.基金的行业投资集中度120.证券组合管理的基本步骤包括( )。（分数：1.00）A.确定证券投资政策B.选择应采取的投资策略和措施C.组建证券投资组合D.对证券投资组合进行修正三、判断题(总题数：60，分数：30.00)121.基金投资分类是对股票投资风格进行业绩评价的基础。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误122.与其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误123.开放式基金没有存续期限，投资人可随时向基金管理人要求赎回。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误124.基金管理公司管理的是投资者的

40、庞大资产，因此基金管理公司的经营风险相对银行、保险公司等其他金融机构要高得多。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误125.证券投资基金销售业务信息管理平台中，后台管理系统的功能即提供投资资讯功能。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误126.投资者于周五申购或转换转入的基金份额享有周五和周六、周日的利润。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误127.基金自律监管的核心是自身职业道德规范。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误128.所谓“双低”就是低市盈率、低市净率。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误129.中国证监会及其派出机构对基金管理公司、基金托管人和基金设立申

41、请的核准监管手段是教育手段。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误130.交易型开放式指数基金和上市开放式基金均属于特殊类型綦金。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误131.公司向股东和社会公众提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告，严重损害其他人利益的，对其直接负责主管人员和其他直接责任人员，处以 5 年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处 2 万元以上 20万元以下罚金。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误132.收入型证券以资本利息为目标。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误133.基金管理公司内部控制要求部门设置要体现职责明确、相互独立的原则。 ( )（分数：0.

42、50）A.正确B.错误134.基金管理人必须以投资者的利益为最高利益。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误135.从事宣传推介基金活动的人员应当取得基金从业资格。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误136.对证券投资基金买卖股票、债券的差价收入，免征营业税。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误137.货币市场基金投资于同一公司发行的短期企业债券的比例，不得超过基金资产净值的 20%。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误138.跟踪误差越大，调整所花费的交易成本越低。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误139.债券基金的分析主要集中于对债券基金久期与债券信用等级的分

43、析。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误140.交易部负责基金产品的设计、募集和客户服务及持续营销等工作。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误141.投资人的风险偏好是影响其风险承受能力的重要因素。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误142.特雷诺指数可以衡量基金经理的风险分散程度。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误143.交易是实现基金经理投资指令的最后环节。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误144.组合管理理论最早由哈里马柯威茨于 1962 年系统的提出，他开创了对投资进行整体管理的先河。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误145.封闭式基金是目前国

44、际上基金中的主流产品。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误146.基金管理人可以由依照基金法设立的专门从事基金管理业务的基金管理公司、商业银行、信托投资公司担任。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误147.基金的宣传推介材料必须与基金合同、基金招募说明书相符。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误148.个人投资者买卖基金份额按 1征收印花税。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误149.基金管理公司的董事和基金经理的任免，应当向中国证监会报告。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误150.低市净率和低市盈率的股票，其价格被低估的可能性较低，而被高估的可能性则较高。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误151.在基金的投资组合管理过程中，确定资产组合比例最为重要。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误152.在基金净值表现中，法规要求以基金净值收益率指标为基准编制相关图表。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误153.加强指数法与积极型股票投资战略之间没有明显差别。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误154.封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响；开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误