证券业从业资格-证券投资基金-7及答案解析.doc

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1、证券业从业资格-证券投资基金-7 及答案解析(总分：110.00，做题时间：90 分钟)一、单项选择题(总题数：60，分数：30.50)1.首次发行上市的股票，在估值技术雉以可靠计量公允价值的情况下，按( )计量。A评估价 B估算价 C预计市价 D成本（分数：0.50）A.B.C.D.2.一般而言，行业资产配置的时间为( )。A1 个季度 B半年以内 C1 年以上 D10 年以上（分数：0.50）A.B.C.D.3.基金管理公司的收入主要来自( )。A自有资产的投资收入 B管理费C基金资产投资收益 D基金资产利息收入（分数：0.50）A.B.C.D.4.按照规定，除非发生巨额赎回，货币市场基金

2、债券正回购的资金余额不得超过( )。A20% B30% C40% D50%（分数：0.50）A.B.C.D.5.我国基金监管法律法规体系的核心是( )。A证券法 B证券投资基金法C基金运作管理办法 D基金管理公司管理办法（分数：0.50）A.B.C.D.6.封闭式基金的登记业务由( )办理。A中国证券登记结算有限责任公司 B中国证监会行业数据中心C基金管理公司 D基金托管公司（分数：0.50）A.B.C.D.7.世界上第一个开放式基金是( )。A“马萨诸塞投资信托基金” B“海外及殖民地政府信托基金”C“中国南方幸福投资信托基金” D“北美希望信托基金”（分数：0.50）A.B.C.D.8.基

3、金募集失败，( )应承担法定责任。A投资者 B基金托管人 C基金管理人 D基金注册登记机构（分数：0.50）A.B.C.D.9.2002 年开始，封闭式基金销售中放弃“比例配售”而采用了“敞开发售”方式的原因主要是( )。A后者发行费用较低B封闭式基金发行困难，投资人认购不踊跃C后者发行时间较短D后者更为公平（分数：0.50）A.B.C.D.10.( )认为，证券价格由有信息的投资者决定。ABSV 模型 BDHS 模型 C特雷诺模型 D詹森模型（分数：0.50）A.B.C.D.11.不属于封闭式基金合同内容的是( )。A基金交易价格确定 B基金财产清算方式C基金份额持有人的权利和义务 D基金份

4、额发行、交易安排（分数：0.50）A.B.C.D.12.契约型基金投资者的权利主要体现在基金合同的条款上，而基金合同条款的主要方面通常由( )来规范。A宪法 B民法 C刑法 D基金法律（分数：0.50）A.B.C.D.13.某附息债券面值为 100 元，票面年收益率 10%，年付息一次，1 月 10 日的债券全价(包括净价与应计利息，下同)为 98.5 元，6 月 10 日到期一次还本付息，采取单利计算，则到期收益率为( )。A28% B10% C15% D11.5%（分数：0.50）A.B.C.D.14.基金( )是指基金托管人对基金管理人的估值结果即基金份额净值、基金份额累计净值以及期初基

5、金份额净值进行的核对。A账务复核 B头寸复核C资产净值复核 D财务报表复核（分数：0.50）A.B.C.D.15.( )买卖基金的差价收入征收营业税。A金融机构 B非金融机构 C企业投资者 D个人投资者（分数：0.50）A.B.C.D.16.债券流动性越大，投资者要求的收益率越( )。A不变 B高C低 D不确定（分数：0.50）A.B.C.D.17.( )是监督基金管理人的投资运作行为是否符合法律法规及基金合同的规定。 A资产保管 B资金清算 C投资监督 D会计复核（分数：0.50）A.B.C.D.18.基金销售业务是指基金管理公司通过自行设立的网点或电子交易网站把基金份额直接销售给( )的行

6、为。A基金经理 B托管银行 C基金管理公司 D基金投资人（分数：0.50）A.B.C.D.19.( )对基金运作活动进行自律管理。A中国证券业协会 B中国证监会C中国银监会 D中国银行业协会（分数：0.50）A.B.C.D.20.发行总额不固定，基金单位总数随时增减，没有固定的存续期限，投资者可以按基金的报价在规定的营业场所申购或赎回基金单位的基金是( )A开放式基金 B封闭式基金C对冲基金 D契约型基金（分数：0.50）A.B.C.D.21.( )更看重管理公司本身素质的衡量。A微观衡量 B事后衡量 C公司衡量 D基金衡量（分数：0.50）A.B.C.D.22.下列有关公式错误的是_。A认购

7、份额=基金份额面值/(净认购金额+认购利息)B净认购金额=认购金额/(1+认购费率)C认购费用=净认购金额认购费率D净认购金额=认购费用/认购费率（分数：1.00）A.B.C.D.23.在进行( )管理时，使用债券互换的主要目的是通过债券互换提高组合的收益率。A积极债券组合 B积极债券分散C消极债券分散 D消极债券组合（分数：0.50）A.B.C.D.24.詹森(Jensen)指数是通过比较考察期基金收益率与预期收益率之差来评价基金，即基金的实际收益超过它所承受风险对应的预期收益的部分。这里的预期收益率是由 ( )得出的。A资本资产定价(CAPM) B证券市场线(SML)C套利定价模型(APT

8、) D资本市场线(CML)（分数：0.50）A.B.C.D.25.( )在公司型证券投资基金中是一个有形机构，在契约型证券投资基金中是一个无形机构。A基金管理人 B基金托管人C基金组织 D基金份额持有人（分数：0.50）A.B.C.D.26.基金管理公司应当建立健全客户( )划分的内部管理制度。A资产总额 B从业经验 C风险等级 D风险偏好（分数：0.50）A.B.C.D.27.与国际证监会组织(IOSCO)于 1998 年制定的证券监管目标与原则中关于证券监管目标的定义相区别，我国基金监管目标增加了( )一条。A保护投资者利益 B保证市场的公平、效率和透明C降低系统风险 D推动基金业发展（分

9、数：0.50）A.B.C.D.28.2004 年 7 月 1 日开始施行的证券投资基金运作管理办法中，首次将我国的基金分为股票基金、债券基金、混合基金和( )等基本类型。A成长型基金 B公募基金 C货币市场基金 D主动型基金（分数：0.50）A.B.C.D.29.契约型基金投资者的权利主要体现在( )。A基金公司章程 B基金合同条款C基金制度 D口头约定（分数：0.50）A.B.C.D.30.关于依法处分基金财产的说法，正确的是( )。A基金托管人要根据有关规定和基金管理人合法、合规的投资指令办理资金清算交割B基金托管人可以单独处分基金财产C基金托管人可以自行运用基金的分红资产D托管人应该完全

10、执行基金管理人的指令（分数：0.50）A.B.C.D.31.基金连续两个开放日以上发生巨额赎回，基金管理人已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间( )个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。 A3 B7 C10 D20（分数：0.50）A.B.C.D.32.对于成长型的股票，( )是最常用的辅助估值工具。A市盈率 B市净率 C现金流折现 D每股盈余成长率（分数：0.50）A.B.C.D.33.专业基金销售机构申请基金代销资格，其注册资本不低于( )万元人民币。A1000 B2000 C3000 D4000（分数：0.50）A.B.C.D.34.下列不

11、属于契约型基金与公司型基金区别的是( )。A法人资格 B投资者的地位C基金营运依据 D基金营运规模（分数：0.50）A.B.C.D.35.就债券研究而言，它主要侧重于( )。A债券的久期判断 B债券的走势形态判断C债券的到期时间判断 D债券的到期收益率判断（分数：0.50）A.B.C.D.36.如果把投资者对自己所选择的最优证券组合的投资分为无风险投资和风险投资两部分的话，那么风险投资部分所形成的证券组合的结构与切点证券组合 T 的结构完全相同，所不同的是( )。A不同偏好投资者的风险投资金额占全部投资金额的比例B相同偏好投资者的风险投资金额占全部投资金额的比例C相同偏好投资者的无风险投资金额

12、占全部投资金额的比例D不同偏好投资者的无风险投资金额占全部投资金额的比例（分数：0.50）A.B.C.D.37.关于基金管理公司的业务特点，下列说法错误是( )。A基金管理公司的收入主要来自以资产规模为基础的管理费B开放式基金要求必须披露上一工作日的份额净值C基金管理公司的业务对时间与准确性的要求很高D与银行、保险公司相比，基金管理公司的经营风险较高（分数：0.50）A.B.C.D.38.有效市场假设理论的论述可以追溯到( )的研究。A马柯威茨 B巴奇列C罗斯 D夏普（分数：0.50）A.B.C.D.39.投资者为实现投资目标所遵循的基本方针和基本准则是( )。A证券投资政策 B个股研究报告C

13、行业研究报告 D投资组合业绩评估报告（分数：0.50）A.B.C.D.40.法规对基金管理公司独立董事提出了较高要求，但不包括( )。A具有 5 年以上金融，法律或财务的工作经历B有履行职责所需要的时间C直系亲属不在拟任取的基金管理公司任职D与拟任职的基金管理公司的高级管理人员有朋友关系（分数：0.50）A.B.C.D.41.( )即对影响基金销售的各种环境因素进行的控制。 A内部环境控制 B会计系统内部控制 C信息技术内部控制 D销售业务流程控制（分数：0.50）A.B.C.D.42.基金持有人大会采用通讯方式开会时，召集人按基金契约规定公布会议通知后，必须在几个工作日内连续公布相关提示性公

14、告( )。A2 个 B3 个 C4 个 D5 个（分数：0.50）A.B.C.D.43.基金评价的一个隐含假设是( )。A基金本身的情况是稳定的 B基金本身的情况是不稳定的C组合风险是可测的 D组合收益是可测的（分数：0.50）A.B.C.D.44.根据运作特点划分的证券投资基金不包括( )。A成长型基金 B收入型基金 C期权基金 D平衡型基金（分数：0.50）A.B.C.D.45.基金管理人应当于收到基金投资人赎回申请之日的( )个工作日内，对该交易的有效性进行确认。A7 B3 C5 D1（分数：0.50）A.B.C.D.46.基金投资组合中的某个股票长期停牌期间，市场出现了大幅趋势性波动，

15、为了能使基金资产净值更好地反映市场的这种变化，基金托管人根据国家政策和法律法规，对估值方法做了修改，这种做法符合( )原则。A合法性 B及时性 C审慎性 D独立性（分数：0.50）A.B.C.D.47.( )是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在充分考虑内、外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。A内部控制 B外部控制 C直接控制 D间接控制（分数：0.50）A.B.C.D.48.开放式基金份额的发售，由( )负责办理。A基金管理人 B基金托管人 C基金监管者 D基金投资者（分数：0.50）A.B.C.D.49.分级基金的高杠

16、杆具有“双刃剑”作用，上涨时会( )收益，下跌时会( )亏损。A放大，缩小 B放大，放大C缩小，缩小 D缩小，放大（分数：0.50）A.B.C.D.50.( )是投资者为实现投资目标所遵循的基本方针和基本准则。A行业研究报告B证券研究报告C证券投资政策D证券投资组合业绩评估报告（分数：0.50）A.B.C.D.51.基金管理公司应制订估值及份额净值计价错误的识别及应急方案。当错误达到或超过基金资产净值的( )时，基金管理公司应及时向监管机构报告。A0.15% B0.2% C0.25% D0.3%（分数：0.50）A.B.C.D.52.QD基金投资金融衍生晶，在基金合同、招募说明书中特殊披露要求

17、不包括( )。A拟投资的衍生品种及其基本特性 B拟采取的组合避险C有效管理策略及采取的方式、频率 D投资预期收益（分数：0.50）A.B.C.D.53.( )是指选定一种投资风格后，不论市场发生何种变化均不改变这一选定的投资风格。A消极的股票风格管理 B积极的股票风格管理C稳定的股票风格管理 D稳健的股票风格管理（分数：0.50）A.B.C.D.54.招募说明书摘要出现在每( )个月更新的招募说明书中。A3 B6 C9 D12（分数：0.50）A.B.C.D.55.使 ETF 的价格与净值趋于一致的是( )。A基金的套利机制 B基金的被动投资C实物申购赎回机制 D完全复制指数（分数：0.50）

18、A.B.C.D.56.基金管理人按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向( )分配收益。A基金托管人 B基金份额持有人C基金管理公司主要股东 D基金托管银行（分数：0.50）A.B.C.D.57.在战略资产配置的基础上根据市场的短期变化，对具体的资产比例进行微调，这种资产配置方式是( )。A投资组合保险策略 B恒定混合策略C战术性资产配 D买入并持有策略（分数：0.50）A.B.C.D.58.如果风险资产市场价格持续下降，投资组合保险策略的表现可能较买入并持有策略( )。A好 B差C一样 D都有可能（分数：0.50）A.B.C.D.59.在下列文件中，基金管理公司申请基金上市不需要提交文

19、件的有( )。A基金募集资产的验资报告 B基金托管协议C招募说明书 D基金契约（分数：0.50）A.B.C.D.60.在申请基金代销业务资格时，申请机构应当按照中国证监会的规定提交申请材料。申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，申请人应当自变化发生之日起( )个工作日内向中国证监会提交更新材料。A2 B3 C5 D10（分数：0.50）A.B.C.D.二、不定项选择题(总题数：60，分数：49.50)61.一般而言，基金财务会计报告分析可以达到的目的是( )。（分数：1.00）A.评价基金过去的经营业绩及投资管理能力B.了解基金的投资状况C.为基金投资者的投资决策提供依据D.反映基金某一特

20、定日期的财务状况62.ETF 的申购对价、赎回对价包括( )。（分数：0.50）A.组合证券B.现金替代C.现金差额D.其他对价63.债券基金的主要投资风险包括( )。（分数：1.00）A.利率风险B.信用风险C.提前赎回风险D.通货膨胀风险64.基金管理人向中国证监会提交的申请核准文本中，被称为“草案”的有( )。（分数：1.00）A.基金上市交易草案B.基金合同草案C.基金托管协议草案D.招募说明书草案65.为便于一般公众投资者获取信息，目前我国基金信息披露的方式有( )。（分数：0.50）A.通过中国证监会派出机构指定报刊、基金管理人网站披露信息B.将信息披露文件备置于特定场所供投资者查

21、阅或复制C.直接邮寄给基金份额持有人D.信息披露可同时在其他公共媒体、指定报刊和网站进行66.套利理论的观点有( )。（分数：1.00）A.套利理论者认为投资者可以不断地进行套利交易B.市场均衡时，证券组合的期望收益可以由其承担的因素风险所确定C.市场均衡可以通过套利达到D.市场可以有均衡状态67.监管法规要求基金管理公司股东会、董事会、监事会或执行监事、经理层的职责权限明确，具体表现在( )。（分数：1.00）A.明确股东会的职权范围和议事规则，建立公司和股东之间的业务与信息隔离制度B.明确董事会的职权范围和议事规则C.建立健全的独立董事制度D.明确基层工作人员的职责68.下列关于开放式基金

22、份额的转换说法正确的是( )。（分数：1.00）A.投资者采用“份额转换”的原则提交申请，以转出转入基金申请当日的份额净值为基础计算转入份额B.当转出基金申购费率低于转入基金申购费率时，费用补差为按照基金金额计算的申购费用差额C.当转出基金申购费率高于转入基金申购费率时，不收取费用补差D.基金份额的转换收取一定的转换费用69.目前，我国证券投资基金的交易费用主要包括( )。（分数：1.00）A.印花税B.交易佣金C.信息披露费D.分红手续费70.影响投资者风险承受能力和收益要求的各项因素，不包括( )。（分数：1.00）A.投资者的年龄B.投资者的性格C.投资者的资产负债状况D.投资者的财务变

23、动状况与趋势71.以下属于基金营销的核心内容的是( )。（分数：0.50）A.价格B.促销C.渠道D.产品72.资本资产模型在资源配置方面的作用表现在( )。（分数：1.00）A.判断证券是否被市场错误定价B.获得高收益C.规避市场风险D.套利73.在我国，货币市场基金不得投资于( )。（分数：0.50）A.流通受限的证券B.股票C.可转换债券D.剩余期限不超过 397 天的债券74.影响各类资产的风险收益状况以及相关关系的资本市场环境因素有( )等。（分数：1.00）A.国际经济形势B.利率变化C.通货膨胀D.经济周期波动和监管75.基金行业自律管理的方式主要包括( )。（分数：1.00）A

24、.通过制定切实可行的工作计划，大力开展基金宣传活动，树立行业形象，正确引导社会公众对基金市场的认识B.建立行业教育培训体系，全面提高基金从业人员素质C.直接从事基金投资管理业务D.加大研究力度，对关系基金业发展的重点、难点、热点问题进行深入研究，促进基金业的健康发展76.基金管理公司部门业务规章主要内容包括( )。（分数：0.50）A.各部门的主要职责B.岗位设置C.岗位责任D.操作守则77.我国基金监管的具体目标是( )。（分数：0.50）A.保护投资者利益B.保证市场的公平、效率和透明C.降低系统风险D.推动基金业发展78.基金收益来源包括( )。（分数：0.50）A.股票股利收入B.证券

25、买卖差价收入C.债券利息收入D.存款利息收入79.法默有关有效市场形式的描述中将信息分为( )。（分数：1.00）A.历史价格信息B.公开信息C.全部信息(包括内幕信息)D.以上都不对80.基金的运作流程包括( )。（分数：0.50）A.投资决策B.投资的执行与调整C.投资执行结果评估与报告D.基金的结算81.测试债券价格波动性通常使用的计量指标有( )。（分数：1.00）A.基点价格值B.基础利率C.价格变动收益率值D.久期82.上市公告书、年度报告、中期报告在编制完成后，应放置于( )供公众查阅。（分数：0.50）A.基金管理人所在地B.基金托管人所在地C.上市交易的证券交易所D.有关销售

26、机构及其网点83.下列选项中，( )是基金经理运作基金投资的关键。（分数：0.50）A.投资理念B.分析方法C.投资工具D.持仓比例84.对基金管理公司而言，开放式基金的买入价是指( )。（分数：1.00）A.基金投资人向基金管理公司申购基金份额的价格B.基金投资人要求基金管理公司赎回基金份额的价格C.基金管理公司向基金投资人卖出基金份额的价格D.基金管理公司向基金投资人赎回基金份额的价格85.开放式基金的成立需满足以下条件( )。（分数：1.00）A.基金份额总额超过核准的最低基金份额总额B.基金份额总额达到核准的份额总额的 80%C.基金份额持有人人数达到 1000 人以上D.基金份额持有

27、人人数达到 200 人以上86.按照中华人民共和国证券投资基金法的规定，我国基金份额持有人享有的权利是( )。（分数：0.50）A.分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产B.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额C.按照规定要求召开基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使表决权D.对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提出诉讼87.下列属于成长型基金的主要投资对象是( )。（分数：1.00）A.有较大升值潜力的公司股票B.新兴行业股票C.大盘蓝筹股D.政府债券和公司债券88.基金运营部包括( )。（分数：0.50）A.行政管理部B.机构理财部C.信

28、息技术部D.市场营销部89.以下事件发生后，应及时披露临时公告的有( )。（分数：0.50）A.变更投资顾问B.投资顾问主要负责人变动C.经理人变动D.QDII 基金变更境外托管人90.根据证券投资基金运作管理办法的规定，封闭式基金收益分配应( )。（分数：1.00）A.每年不得少于一次B.不得低于基金年度已实现利润的 90%C.一般采用现金方式分红D.应当首先进行分配，再弥补上一年的亏损91.套利组合存在的可能性的条件有( )。（分数：1.00）A.套利组合必须是一个零投资、零因素风险的组合B.资产价格存在稳定性C.套利组合表现为能够产生正的收益率D.套利组合可以为零收益92.基金业最常用的

29、营业推广手段有( )。（分数：0.50）A.销售网点宣传B.激励手段C.投资者交流D.费率优惠93.开放式基金的持有人费用包括( )。（分数：1.00）A.申购费B.红利再投资费C.转换费D.赎回费94.测试债券价格波动性通常使用的计量指标有( )。（分数：1.00）A.基点价格值B.基础利率C.价格变动收益率值D.久期95.指数化的方法包括( )。（分数：1.00）A.分层抽样法B.优化法C.方差最小化法D.方差最大化法96.关于基金管理公司的日常监管，以下说法正确的是( )。（分数：0.50）A.公司是否明确股东会的职权范围和议事规则，股东是否严格履行义务B.公司监事会或执行监事是否切实履

30、行监督职责C.公司是否建立有效制度防范不正当关联交易D.公司是否明确董事会的职权范围和议事规则97.销售基金时，基金销售机构对基金产品的风险评价主要依据的因素包括( )。（分数：0.50）A.基金招募说明书所明示的投资方向B.基金的历史规模和持仓比例C.基金的过往业绩D.基金净值的历史波动程度98.下列( )因素对封闭式基金交易价格有影响。（分数：1.00）A.基金名称B.基金份额持有人的数量和构成C.基金资产净值变动D.市场供求关系99.假设投资者在 4 月 8 日(周五)赎回了货币市场基金份额，那么他享有同年( )的利润。（分数：1.00）A.4 月 8 日B.4 月 9 日C.4 月 1

31、0 日D.4 月 11 日100.( )属于基金定期报告。（分数：1.00）A.基金份额上市交易公告书B.年度报告C.半年度报告D.基金份额发售公告101.( )是衡量银行信用风险和市场风险程度的基本标准，反映了银行的资产质量和承担风险的能力。（分数：1.00）A.总资产B.净资产C.资本收益率D.资本充足率102.在基金份额认购上存在的收费模式有( )。（分数：1.00）A.前端收费模式B.后端收费模式C.全额收费模式D.净额收费模式103.在基金信息披露中，以下被禁止的行为有( )。（分数：1.00）A.存在应披露而未披露信息B.承诺收益或承担损失C.诋毁其他基金管理人、托管人D.不存在的

32、事实在基金信息披露文件中予以记载104.贯穿资产配置过程的主要方法是( )。（分数：1.00）A.积极投资法B.消极投资法C.历史数据法D.情景综合分析法105.基金清算小组成员由下列哪些人员组成?( )（分数：0.50）A.基金发起人、管理人、托管人B.具有从事证券法律业务资格的律师C.中国证监会指定的人员D.具有从事证券相关业务资格的注册会计师106.基金信息披露中以下属于严重的违法犯罪行为的有( )。（分数：0.50）A.虚假记载B.误导性陈述C.重大遗漏D.承诺收益107.基金管理费具有以下特点( )。（分数：1.00）A.基金管理费通常与基金规模成反比，与风险成正比B.从基金类型看，

33、证券衍生工具基金管理费率最高C.不同类别及不同国家或地区的基金，管理费率不完全相同D.我国基金大部分按照 2.5%的比例计提基金管理费108.基金可以暂停估值的情形有( )。（分数：1.00）A.基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时B.因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时C.占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变，而基金管理人为保障投资人的利益，已决定延迟估值D.如出现基金管理人认为属于紧急事故的任何情况，会导致基金管理人不能出售或评估基金资产的109.基金从证券市场中取得的收入包括( )。（分数：1.00）A.买卖股票、债券的减

34、价收入B.债券的利息收入C.股票的股息红利收入D.价差收入110.证券投资基金对我国经济发展的积极作用有( )。（分数：1.00）A.将储蓄转化为投资，提高社会资金使用效率B.推动证券市场的规范化发展C.完善金融体系和社会保障体系D.推动金融市场发展，促进金融产品创新111.基金管理人应当在( )中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额。（分数：1.00）A.基金季度报告B.基金半年度报告C.基金年度报告D.基金临时报告112.在试点发展阶段，我国基金业在发展上主要表现出以下( )特点。（分数：1.00）A.基金在规范化运作方面得到了很大的提高B.基金品种日益丰富，开放式基

35、金取代了封闭式基金成为市场发展的主流C.对“老基金”进行了全面规范清理，绝大多数“老基金”通过资产置换、合并等方式被改造成为新的证券投资基金D.开放式基金的发展为基金产品的创新开辟了新的天地113.投资指令应经风险控制部门审核，确认其( )后方可执行。（分数：1.00）A.合法B.合规C.完整D.适时114.分组比较法存在的问题有( )。（分数：1.00）A.在如何分组上，要做到“公平”分组很困难，从而也就使比较的有效性受到质疑B.分组比较隐含地假设了同组基金具有相同的风险水平C.很多分组含义模糊，因此有时投资者并不清楚在与什么比较D.如果一个投资者将自己所投资的基金与同组中中位基金的业绩进行

36、比较，由于在比较之前无法确定该基金的业绩，而且中位基金会不断变化，因此也就无法很好比较115.基金财产保管的基本要求包括( )。（分数：1.00）A.保证基金资产的安全B.依法处分基金财产C.严守基金商业秘密D.防范和化解经营风险116.收入型基金的主要投资对象包括( )。（分数：1.00）A.有较大升值潜力的小公司股票B.新兴行业股票C.大盘蓝筹股D.政府债券117.目前我国拥有基金托管资格的金融机构包括( )。（分数：1.00）A.中国工商银行B.中国银行C.中国人民银行D.国家开发银行118.契约型基金是依据( )之间所签署的基金合同而设立的。（分数：0.50）A.基金投资者B.基金发起

37、人C.基金管理人D.基金托管人119.关于无差异曲线，下列表述正确的有( )。（分数：0.50）A.无差异曲线是由左至右向下弯曲的曲线B.同一条无差异曲线上的组合给投资者带来的满意程度相同C.不同无差异曲线上的组合给投资者带来的满意程度不同D.无差异曲线的位置越低，其上的投资组合带来的满意程度就越高120.ETF 的特点包括( )。（分数：0.50）A.被动操作的指数型基金B.独特的实物申购赎回机制C.独特的现金申购赎回机制D.实行一级市场与二级市场并存的交易制度三、判断题(总题数：60，分数：30.00)121.证券投资基金银行存款账户可以以托管人名义在银行开立。( )（分数：0.50）A.

38、正确B.错误122.通常使用两种消极管理策略：一种是指数策略，另一种是免疫策略。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误123.基金份额的转换通常采用未知价法，按照转换申请日的基金份额净值为基金计算转换基金份额数量。( )（分数：0.50）A.正确B.错误124.离岸基金是指一国的证券基金组织在他国发行证券基金份额，并将募集的资金投资于第三国证券市场的证券投资基金。( )（分数：0.50）A.正确B.错误125.基金管理人计提管理费的标准和方式与基金资产净值无关。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误126.基金管理人至少每周公告 1 次封闭式基金的资产净值和份额净值。( )（分数：0.

39、50）A.正确B.错误127.投资指令应经风险控制部门的审核确认其合法、合规与完整后方可执行。( )（分数：0.50）A.正确B.错误128.根据有关规定，对证券投资基金从上市公司分配取得的股息红利所得，扣缴义务人在代扣代缴个人所得税时按 50%计算应纳税所得额。( )（分数：0.50）A.正确B.错误129.基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足 9个月的除外。( )（分数：0.50）A.正确B.错误130.基金特雷诺指数与投资分散程度有关。( )（分数：0.50）A.正确B.错误131.证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中

40、起来，形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享，风险共担的集合投资方式。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误132.套利定价模型表明，在市场均衡状态下，证券或组合的期望收益率与它所承担的因素风险无关。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误133.如果股票市场是一个有效的市场，股票的价格反映了影响它的所有信息，那么股票市场上不存在价值低估或价值高估的股票，那么基金管理人不应当尝试获得超出市场的投资回报，而是努力获得与大盘同样的收益水平，减少交易成本。( )（分数：0.50）A.正确B.错误134.保本型基金主要投资于具有资本增值潜力的小盘

41、、成长型公司型的股票。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误135.卖出银行间市场交易债券于实际收到价款时确认债券差价收入，并按实际收到的全部价款与其成本、应收利息的差额入账。( )（分数：0.50）A.正确B.错误136.特雷诺指数与詹森指数只对绩效的深度加以考虑，而夏普指数则同时考虑了绩效的深度与广度。( )（分数：0.50）A.正确B.错误137.基本分析是在否定弱式有效市场的前提下，以公司基本面状况为基础进行的分析。( )（分数：0.50）A.正确B.错误138.按照市场分割理论，短期、中期与长期债券的市场利率水平完全由相应的资金供求关系决定。( )（分数：0.50）A.正确B.错

42、误139.基金收入包括利息收入、投资收益、公允价值变动损益和其他收入。( )（分数：0.50）A.正确B.错误140.市场营销控制包括估计市场营销战略和计划的成果，并采取正确的行动以保证实现目标。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误141.债券投资的风险主要包括七大类风险。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误142.通过组合投资，能够减少直至消除系统性风险，而只承担非系统性风险。( )（分数：0.50）A.正确B.错误143.基金托管人委托代销机构办理基金的销售时，应当签订书面代销协议，明确双方的权利和义务。( )（分数：0.50）A.正确B.错误144.资本资产定价模型将风险划分

43、为系统风险和非系统风险，由于系统风险不可分散，因此将投资者和基金管理人的注意力吸引到可分散的非系统风险上。( )（分数：0.50）A.正确B.错误145.我国证券投资基金法规定，依法募集基金是基金管理公司的一项法定权利，其他任何机构都不得从事基金的募集活动。( )（分数：0.50）A.正确B.错误146.基金托管人对基金管理人的会计核算进行复核，不用按基金进行独立会计核算。( )（分数：0.50）A.正确B.错误147.系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在移动硬盘上保存 15 年。( )（分数：0.50）A.正确B.错误148.“买者自慎”充分体现了基金信息披露实质性审查制度

44、的基本要求。( )（分数：0.50）A.正确B.错误149.公司督察长应当由董事长提名、董事会聘任，报国务院核准。( )（分数：0.50）A.正确B.错误150.证券交易所主要负责起草修订基金信息披露规范，对基金募集申请材料中的信息披露文件进行审核。( )（分数：0.50）A.正确B.错误151.从几何上看，詹森指数表现为基金组合的实际收益率与 SML 直线上具有相同风险水平组合的期望收益率之间的偏离。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误152.不同基金类别的管理费和托管费水平存在差异，即使是同一类别的基金，计提管理费的方式也可能不同。( )（分数：0.50）A.正确B.错误153.对企

45、业投资者买卖基金份额征收印花税。( )（分数：0.50）A.正确B.错误154.基金托管人在保管基金资产时，基金托管人可以按照自己的投资思路合理地运用、处分和分配基金资产。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误155.我国证券投资基金法中明确规定，经批准设立的基金，应当委托国有独资的商业银行作为托管人托管基金资产。( )（分数：0.50）A.正确B.错误156.基金管理公司根据市场投资者群体不同的投资需求结合本身管理基金特长，有重点、有步骤、有选择地推出新的基金品种。( )（分数：0.50）A.正确B.错误157.基金财产可以向他人贷款或者提供担保。( )（分数：0.50）A.正确B.错误

46、158.目前，我国基金管理公司已允许作为投资管理人管理社会保险基金和企业年金。( )（分数：0.50）A.正确B.错误159.当市场行情上涨时，投资组合的财富反而会减少。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误160.如果基金的平均市盈率、平均市净率小于市场指数的市盈率，可以认为该股票基金属于成长型基金。( )（分数：0.50）A.正确B.错误161.基金托管人负责开立全部基金资产账户，保证基金账户独立于托管银行账户，但不同基金的账户不必相互独立。( )（分数：0.50）A.正确B.错误162.期末可供分配利润将转入下期分配。( )（分数：0.50）A.正确B.错误163.对基金管理人运用基

47、金买卖股票、债券的差价收入，免征收营业税。( )（分数：0.50）A.正确B.错误164.债券发行人的信用度越低，投资者所要求的收益率越低。( )（分数：0.50）A.正确B.错误165.投资者于周五申购或转换转入的基金份额享有周五和周六、周日的利润。( )（分数：0.50）A.正确B.错误166.基金采用的估值方法不需要在募集文件中公开披露。( )（分数：0.50）A.正确B.错误167.几何平均收益率已成为衡量基金收益率的标准方法。( )（分数：0.50）A.正确B.错误168.投资于衍生品的 QD基金，应当在每个工作日计算并披露基金份额净值。( )（分数：0.50）A.正确B.错误169

48、.封闭式证券投资基金可以上市交易。( )（分数：0.50）A.正确B.错误170.一般情况下，对于开放式基金，已经正式受理的认购申请可以撤销。_（分数：0.50）A.正确B.错误171.持有证券的上市公司行为是指与基金持有证券有关的、所有涉及该证券权益变动并进而影响基金权益变动的事项，包括新股、红股、红利、配股核算。( )（分数：0.50）A.正确B.错误172.对证券投资基金买卖股票、债券的差价收入，免征营业税。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误173.道氏理论的最具历史价值之处在于其完整的技术体系，这是成功投资的必要条件。( )（分数：0.50）A.正确B.错误174.证券投资基金

49、托管资格管理办法规定：拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露、内部稽核监控等业务的执业人员不少于 6 人，并具有基金从业资格。( )（分数：0.50）A.正确B.错误175.投资人的风险偏好是影响其风险承受能力的重要因素。( )（分数：0.50）A.正确B.错误176.专业基金销售机构申请基金代销业务资格，其主要出资人的注册资本应不低于 2000 万元人民币。( )（分数：0.50）A.正确B.错误177.从事宣传推介基金活动的人员应当取得基金从业资格。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误178.基金管理公司在申请获批 QD业务资格后，就可以向中国证监会报送 QD基金产品募集申请文件，募集申请程序与普通基金完全相同。( )（分数：