证券业从业资格-证券投资基金-3及答案解析.doc

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1、证券业从业资格-证券投资基金-3 及答案解析(总分：112.00，做题时间：90 分钟)一、单项选择题(总题数：60，分数：30.50)1.基金年度报告中不必披露的财务指标是( )。A基金本期利润 B期末可供分配利润C资产负债率 D本期份额净值增长率（分数：0.50）A.B.C.D.2.证券投资基金反映的是( )关系。A债权债务 B所有权 C信托 D产权（分数：0.50）A.B.C.D.3.在证券组合管理的基本步骤中，投资时机的选择是( )阶段的主要工作。A进行证券投资分析 B组建证券投资组合C投资组合的修正 D投资组合业绩评估（分数：0.50）A.B.C.D.4.可能对基金持有人权益及基金份

2、额的交易价格产生重大影响的事项不包括( )，A编制年度报告 B更换基金管理人C转换基金运作方式 D延长基金合同期限（分数：0.50）A.B.C.D.5.( )对威廉夏普的资本资产定价模型(CAPM)的可检验性提出了质疑，并提出了替代的套利定价模型。A马柯威茨 B詹森 C法玛 D罗斯（分数：0.50）A.B.C.D.6.国外基金直销渠道的特点不包括( )。A对客户财务状况更了解，对客户控制较强B客户可得到独立的顾问服务C易于建立双向持久的联系，提高忠诚度D推销新产品更容易（分数：0.50）A.B.C.D.7.基金经理应当在每年结束之日起( )日内，编制完成基金年度报告。A30 B50 C70 D

3、90（分数：0.50）A.B.C.D.8.( )出台后，证券投资咨询机构和专业基金销售公司开展基金代销业务成为监管机构鼓励的发展方向。A证券投资基金法 B证券法C证券投资基金运作管理办法 D证券投资基金销售管理办法（分数：0.50）A.B.C.D.9.根据( )的不同，可以将基金分为成长型基金、收入型基金和平衡型基金。 A运作方式 B法律形式 C投资对象 D投资目标（分数：0.50）A.B.C.D.10.封闭式基金的价格主要受( )的影响。A投资基金规模 B基金份额净值C市场供求关系 D投资时间长短（分数：0.50）A.B.C.D.11.开放式基金的( )是指基金份额持有人要求基金管理人购回其

4、所持有的开放式基金份额的行为。A申购 B赎回C交易 D认购（分数：0.50）A.B.C.D.12.关于基金托管费计提标准，以下说法不正确的是哪一项?( )A开放式基金根据基金契约的规定比例计提，但是，通常要低于 0.25%B基金托管费用收取的比例与基金规模、基金类型等条件都有一定的关系，不能一概而论C目前，在我国，封闭式基金应当按照 0.25%的比例计提基金托管费用D一般情况下，基金规模越大，基金托管费率就越高（分数：0.50）A.B.C.D.13.情景综合分析法更有效的着眼于社会、政治变化趋势及其对股票价格和利率的影响，同时也为短期投资组合决策提供了适应性的视角，为( )资产配置提供了运行空

5、间。A战术性 B战略性 C变动组合 D混合（分数：0.50）A.B.C.D.14.基金的赎回费率不得超过基金份额赎回金额的_；赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的_，并应当归人基金财产。( )A10%，25% B5%，25% C10%，30% D5%，30%（分数：0.50）A.B.C.D.15.欧洲大陆的( )占据了基金销售的绝对市场份额。A商业银行 B证券公司 C保险公司 D基金公司（分数：0.50）A.B.C.D.16.目前，我国金融结构存在( )和( )相对失衡的矛盾。A直接融资、间接融资B契约基金、公司基金C公司购买、私人购买D股票基金、债券基金（分数：0.50）A.B.C

6、.D.17.道氏理论认为，( )最为重要。A开盘价 B收盘价 C全天最高价 D全天最低价（分数：0.50）A.B.C.D.18.完全预期理论认为，水平的收益率曲线意味着短期利率会在未来( )。A上升 B下降 C无关 D保持不变（分数：0.50）A.B.C.D.19.( )主要是指直接面对基金投资人，或者与基金投资人的交易活动直接相关的应用系统，分为自助式和辅助式两种类型。A后台管理系统 B监管系统信息报送统C前台管理系统 D风险内部控制系统（分数：0.50）A.B.C.D.20.( )是最能有效地反映基金经营成果的指标。A市盈率 B净值增长率C标准差 D市净率（分数：0.50）A.B.C.D.

7、21.采用( )策略时，股价上升卖出股票，股价下跌买入股票。A战略性资产配置 B恒定混合策略C战术性资产配置 D投资组合保险策略（分数：0.50）A.B.C.D.22.基金会计的计量属性属于( )。A历史成本 B公允价值C重置成本 D直接成本（分数：0.50）A.B.C.D.23.下列关于凸性的说法错误的是( )。A由于存在凸性，债券价格随着利率的变化而变化的关系就接近于一条凸函数而不是直线函数B凸性的作用在于可以弥补债券价格计算的误差，更准确地衡量债券价格对收益率变化的敏感程度C凸性对于投资者是有利的，在其他情况相同时，投资者应当选择凸性更大的债券进行投资D当预期利率波动较大时，较高的凸性不

8、利于投资者提高债券投资收益（分数：0.50）A.B.C.D.24.上海证券交易所于( )开业。A1990 年 12月 B1991 年 1月C1990 年 1月 D1991 年 12月（分数：0.50）A.B.C.D.25.我国境内第一家比较规范的投资基金是( )。A华安创新 B南方宝元 C淄博基金 D基金开元（分数：0.50）A.B.C.D.26.我国目前只能由( )担任基金管理人。A基金发起人 B基金管理公司C基金托管银行 D基金投资者（分数：0.50）A.B.C.D.27.证券投资基金份额持有人大会形成的决议须按规定报送有关机构备案或批准，这个机构是( )。A基金份额持有人大会 B持有人大

9、会C主要发起人 D中国证监会（分数：0.50）A.B.C.D.28.存放在具有基金托管资格的同一商业银行的存款，不得超过基金资产净值的( )；存放在不具有基金托管资格的同一商业银行的存款，不得超过基金资产净值的( )。A20%；5% B20%；10% C30%；5% D30%；10%（分数：0.50）A.B.C.D.29.下列不属于资产配置需要考虑的因素是( )。A投资期限B资产的流动性特征与投资者的流动性要求相匹配的问题C税收考虑D影响各类资产的风险收益状况以及相关关系的货币市场环境因素（分数：0.50）A.B.C.D.30.在我国，基金各当事人的权利义务在( )中约定。A基金份额上市交易公

10、告书 B招募说明书C基金合同 D基金托管协议（分数：0.50）A.B.C.D.31.基金银行存款的定义是( )。A以基金名义在银行开立的，用于基金名下资金往来的结算账户B以托管人名义在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司和深圳公司分别开立的，用于所托管基金在交易所买卖证券的资金结算账户C以托管人和基金联名的方式在中国证券登记结算有限责任公司开立的证券账户，用于登记存管基金持有的、在交易所交易的证券D12 个人名义在银行开立的，用于基金名下资金往来的结算账户（分数：0.50）A.B.C.D.32.根据证券投资基金托管资格管理办法的规定，托管人资产规模应具备的条件之一就是其最近 3个会计年度的年

11、末净资产均不低于( )亿元人民币。A100 B200C50 D20（分数：0.50）A.B.C.D.33.基金管理公司除主要股东外的其他股东，注册资本、净资产应当不低于( )人民币。 A1 亿元 B2 亿元 C3 亿元 D5 亿元（分数：0.50）A.B.C.D.34.采用( )，一般将投资者分为风险厌恶、风险中性和风险偏好三种类型。 A历史数据法 B情景综合分析法 C因素分析法 D预测分析法（分数：0.50）A.B.C.D.35.基金托管人负责开立的基金银行存款账户是以( )名义开立的结算账户。A基金 B基金托管人C基金管理人 D基金份额持有人（分数：0.50）A.B.C.D.36.交易所上

12、市股票和权证以( )估值。A开盘价 B成本 C收盘价 D平均价（分数：0.50）A.B.C.D.37.在实践中，可以根据某种债券的( )来判断其流动性风险的大小。A买卖差价 B到期期限C一年中付息的次数 D发行主体的质量（分数：0.50）A.B.C.D.38.封闭式基金募集的资金小于该基金批准规模的( )时，该基金不能成立。A50% B80% C90% D100%（分数：0.50）A.B.C.D.39.我国开放式基金的赎回费率不超过赎回金额的( )。目前各基金管理公司的赎回费率基本设定在 0.5%左右。A1% B1.5% C2% D3%（分数：0.50）A.B.C.D.40.( )是指在本国募

13、集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金。A公募基金 B私募基金C在岸基金 D离岸基金（分数：0.50）A.B.C.D.41.( )是监督基金管理人的投资运作行为是否符合法律法规及基金合同的规定。A资产保管 B资金清算 C投资监督 D会计复核（分数：0.50）A.B.C.D.42.基金管理公司内部控制的( )要求通过科学的内部控制手段和方法，建立合理的内部控制程序，维护内部控制制度的有效执行。A健全性原则 B有效性原则C相互制约原则 D成本效益原则（分数：0.50）A.B.C.D.43.基金销售服务费费率大约为( )。A0.25% B0.33% C0.50% D1.5%（分数：0.50）A.B

14、.C.D.44.公允价值变动损益在( )对基金资产按公允价值估值时予以确认。A月末 B年末 C估值日 D当日（分数：0.50）A.B.C.D.45.在全国银行间同业拆借市场进行债券回购的资金金额不得超过基金资产净值的( )。A20% B40%C60% D80%（分数：0.50）A.B.C.D.46.日常持续监管一般是对基金从业机构日常经营活动、相关人员从业行为、基金运作各环节的监管，其方式主要有( )。A全面检查和局部检查 B现场检查和非现场检查C顺序检查和随机检查 D定期检查和非定期检查（分数：0.50）A.B.C.D.47.ETF建仓期不超过( )。A1 个月 B2 个月C3 个月 D4

15、个月（分数：0.50）A.B.C.D.48.以其他证券投资基金为投资对象，其投资组合由各种各样的基金组成的基金称为( )。A指数基金 B基金中的基金 C伞型基金 D信托投资单位（分数：0.50）A.B.C.D.49.基金份额净值是( )。A基金资产总值与基金总份额的比值B基金资产净值与基金总份额的比值C通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定原则和方法进行估算的公允价值D从基金资产中扣除基金所有负债的余值（分数：0.50）A.B.C.D.50.T日闭市后，托管人通过( )接收交易数据。A加密传真 B卫星系统 C电话 DE-mail（分数：0.50）A.B.C.D.51.根据开放式征券投资基金

16、试点办法规定：开放式基金单个开放日，基金净赎回申请超过基金总份额的多大比例为巨额赎回( )A5% B10%C15% D20%（分数：0.50）A.B.C.D.52.( )是由公司本身或投资者对公司的认同程度引起的异常现象。A事件异常 B日历异常 C公司异常 D会计异常（分数：0.50）A.B.C.D.53.金融机构在实践中通常会应用久期来控制持仓债券的利率风险，具体的措施是针对固定收益类产品设定( )指标进行控制。 A久期+到期期限 B久期凸性 C久期+获利期 D久期额度（分数：0.50）A.B.C.D.54.我国证券投资基金法规定，基金管理人只能由依法设立的( )担任。A中国证监会 B证券公

17、司C基金托管银行 D基金管理公司（分数：0.50）A.B.C.D.55.买入并持有资产配置策略是指按恰当的资产配置比例构造了某个投资组合后，在( )的适当持有期间内不改变资产配置状态，保持这种组合。A12 年 B23 年 C35 年 D57 年（分数：0.50）A.B.C.D.56.债券基金与股票基金相比，其波动性通常( )。A较小 B较大 C相同 D不确定（分数：0.50）A.B.C.D.57.成长型基金的基本目标为( )。A追求稳定的经常性收入 B追求资本增值C追求超越市场表现的投资业绩 D经常性收入与资本增值兼顾（分数：0.50）A.B.C.D.58.采用下列何种策略时，股价上升买入股票

18、，股价下跌卖出股票( )。A战略性资产配置 B恒定混合策略C战术性资产配置 D投资组合保险策略（分数：0.50）A.B.C.D.59.为便于计算基金份额参考净值及申购、赎回，代理证券公司预先冻结申请申购、赎回的投资者的相应资金，由基金管理人计算的现金数额指的是_。A预估现金部分 B现金替代保证C必须现金替代 D现金替代溢价（分数：1.00）A.B.C.D.60.在下列几种股票价格中，道氏理论认为最重要的是( )。A开盘价 B收盘价 C全天最高价 D全天最低价（分数：0.50）A.B.C.D.二、不定项选择题(总题数：60，分数：51.00)61.由商业银行担任基金托管人，主要是由于商业银行(

19、)。（分数：1.00）A.具有独立法人资格，能承担基金损失的责任B.具有网点、技术和人员优势，能够满足基金资金清算和划拨的需要C.具有健全的组织体系和风险控制能力，在现阶段有利于基金的规范运作D.具有较高的预测能力，能够给基金管理人提出合理化的建议62.封闭式基金的变更行为主要有( )。（分数：1.00）A.基金合并B.基金管理人、基金托管人变更C.转换基金运作方式D.基金扩募或延长基金合同的期限63.下列说法正确的是( )。（分数：1.00）A.基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、代销机构可以向公众分发、公布基金宣传推介材料B.基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、代销机构

20、不得办理基金销售业务C.基金管理人委托其他机构办理基金销售业务的，被委托的机构应当取得基金代销业务资格D.代销机构可以委托其他机构代为办理基金的销售64.对基金募集申请材料进行的合规性审查，主要包括( )。（分数：1.00）A.拟任基金管理人的业绩审核B.拟募集的基金是否符合要求C.基金托管人应为具有基金托管资格的商业银行D.拟任基金管理人是否具备法规规定的条件65.督察长的执业素质和行为规范有( )。（分数：1.00）A.3年以上监察稽核、风险管理或者证券、法律、会计、审计等方面的业务工作经历B.诚实信用，具有良好的品行和职业操守记录C.应保持充分的独立性，对基金及公司动作的合法、合规情况以

21、及公司内部风险控制情况作出独立、客观、公正的判断D.对与督察长本人有利益冲突的事项应当回避66.基金信息披露的作用主要表现为( )。（分数：0.50）A.有利于投资者的价值判断B.有利于防止利益冲突与利益输送C.有利于提高证券市场的效率D.有效防止信息滥用67.以下选项中，属于进行资产配置主要考虑的因素有( )。（分数：1.00）A.影响投资者风险承受能力和收益要求的各项因素B.影响各类资产的风险收益状况以及相关关系的资本市场环境因素C.资产的流动性特征与投资者的流动性要求相匹配的问题D.投资期限68.市场营销控制过程主要包括以下哪几个步骤?( )（分数：1.00）A.管理部门评估广告投入效果

22、、不同渠道的资源投入，及时采取正确的行动，以此弥补目标与业绩之间的差距B.管理部门设定具体的市场营销目标，通常对不同的营销活动或单独的项目，如新基金的发行等制定不同的预算C.衡量企业在市场中的销售业绩，检查销售时间表是否得到执行D.分析目标业绩和实际业绩之间存在差异的原因以及预算收支不平衡的原因等69.测试债券价格波动性通常使用的计量指标有( )。（分数：0.50）A.基点价格值B.基础利率C.价格变动收益率值D.久期70.下列关于封闭式基金收益分配的规定，正确的有( )。（分数：1.00）A.采用现金方式分配B.分配当年不得有亏损C.当年收益应先弥补上一年度亏损D.每年最多分配 1次71.马

23、柯威茨投资组合理论的主要缺陷是( )。（分数：1.00）A.当证券数量较多时，基本输入所要求的估计量非常大B.解的不稳定性C.数据误差带来的解的不可靠性D.重新配置的高成本72.下列基金资产账户中，以基金托管人单独或共同的名义开立的账户有( )。（分数：1.00）A.银行存款账户B.结算备付金账户C.上海证券交易所证券账户D.深圳证券交易所证券账户73.保本基金的分析指标主要包括( )。（分数：0.50）A.保本期B.保本比例C.赎回费D.担保人74.证券投资基金是一种( )的集合投资方式。（分数：0.50）A.集中资金B.专业理财C.分散风险D.组合投资75.以下属于基金运作信息披露文件的有

24、( )。（分数：1.00）A.基金份额上市交易公告书B.基金净值公告C.重大事项公告D.基金定期报告76.证券投资基金主要将基金投资于( )。（分数：0.50）A.股票市场B.生产领域C.债券市场D.消费市场77.基金税收涉及的内容有( )。（分数：1.00）A.基金托管人作为基金营业主体的税收B.股票股利收入涉及的税收C.投资者买卖基金涉及的税收D.基金管理人作为基金营业主体的税收78.比较资本资产定价模型(CAPM)和套利定价模型(APM)对风险来源的定义，以下说法中错误的是( )。（分数：1.00）A.资本资产定价模型(CAPM)的定义是抽象的B.资本资产定价模型(CAPM)的定义是具体

25、的C.套利定价模型(APT)的定义是具体的D.套利定价模型(APT)的定义是抽象的79.股票基金的特点有( )。（分数：1.00）A.以股票为主要投资对象B.在各类基金中历史最为悠久C.各国(地区)广泛采用的基金类型D.在我国，基金资产 60%以上投资于股票80.在行为金融理论中，投资者可以根据( )变化的情况修正增加的预测模型。（分数：0.50）A.选择性偏差B.保守性偏差C.心理偏差D.过度自信81.商业银行在( )等方面符合有关法规规定的条件时，可以向中国证监会申请基金代销业务资格。（分数：1.00）A.组织结构B.治理机构与内部控制C.信息系统建设D.业务管理制度82.基金托管人内部控

26、制的基本要素包括( )。（分数：0.50）A.环境控制B.收益评估C.控制活动D.信息沟通83.我国基金信息披露制度体系可分为哪几个层次?( )（分数：1.00）A.国家法律B.部门规章C.规范性文件D.自律性规则84.基金业在金融体系中的作用主要包括( )。（分数：1.00）A.为中小投资者拓宽了投资渠道B.优化金融结构，促进经济增长C.有利于证券市场的稳定和健康发展D.完善金融体系和社会保障体系85.发起设立基金是指基金管理公司为基金批准成立前所做的一切准备工作，包括( )。（分数：0.50）A.基金品种的设计B.签署基金成立的有关法律文件C.提交申请设立基金的主要文件D.申请的审核与批准

27、86.如果基金管理人希望复制的投资组合的股票数小于目标股票价格指数的成分股数目，其可以使用( )来构造具体的投资组合。（分数：0.50）A.市值法B.分层法C.成本法D.收益法87.对于短期交易的投资人，基金管理人可以在基金合同、招募说明书中约定按( )的标准收取赎回费。（分数：1.00）A.对于持续持有期少于 7日的投资人，收取不低于赎回金额 1%的赎回费B.对于持续持有期少于 7日的投资人，收取不低于赎回金额 1.5%的赎回费C.对于持续持有期少于 30日的投资人，收取不低于赎回金额 0.75%的赎回费D.对于持续持有期少于 15日的投资人，收取不低于赎回金额 0.75%的赎回费88.BS

28、V模型认为，人们在进行投资决策时会存在两种心理认知偏差，包括( )。（分数：0.50）A.反应性偏差B.估计性偏差C.选择性偏差D.保守性偏差89.基金行业对外开放主要体现在( )。（分数：1.00）A.合资基金管理公司数量增加B.合作基金管理公司数量增加C.QD的推出使我国基金行业开始进入国际投资市场D.QFII的推出使我国基金行业开始进入国际投资市场90.具有低市盈率股票的公司可能( )。（分数：1.00）A.该公司股票的价格可能更接近于本身的价值B.该公司股票的价格出现价值被低估的可能性大C.该公司股票的价格出现价值被高估的可能性大D.该公司一般不是短期内的热点91.我国证券法规定，(

29、)为知悉证券内幕交易信息知情人员。（分数：1.00）A.发行股票或者公司债券的公司董事、监事、经理、副经理及有关的高级管理人员B.持有 1%以上股份的股东C.发行股票公司的控股公司的高级管理人员D.证券监督管理机构工作人员以及由于法定的职责对证券交易进行管理的其他人员92.证券投资基金获得的( )，暂免征收企业所得税。（分数：0.50）A.买卖股票的差价收入B.买卖债券的差价收入C.股权的股息收入D.债券的利息收入93.在营销环境的所有因素中，基金管理人最需要关注的有( )。（分数：0.50）A.与代销银行的合作B.影响投资者决策的因素C.监管机构对基金营销的监管D.公司本身的情况94.假设某

30、基金的投资政策规定基金在股票、债券、现金上的正常投资比例分别是 80%、15%、5%，但基金季初在股票、债券和现金上的实际投资比例分别是 70%、20%、10%，股票指数、债券指数、银行存款利率当季度的收益率分别是 10%、4%、1%。那么，资产配置贡献为( )。（分数：1.00）A.0.75%B.5%C.-0.75%D.-5%95.个人投资者开立基金账户需要的文件包括( )。（分数：1.00）A.个人身份证B.已经办理股票账户卡C.已经办理基金账户卡D.基金合同96.基金会计核算涉及( )等基金经营活动。（分数：1.00）A.基金的投资交易B.基金申购赎回C.基金持有证券的上市公司行为D.基

31、金费用计提和支付97.行为金融模型有( )。（分数：1.00）A.BSV模型B.DHS模型C.特雷诺模型D.詹森模型98.关于估值程序，下列说法正确的是( )。（分数：0.50）A.基金份额净值是按照每个开放日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额的余额数量计算得出的B.基金日常估值由基金管理人进行C.基金资产净值由基金管理人完成估值后，将估值结果用加密传真报给基金托管人D.基金托管人按基金合同规定的估值方法、时间、程序进行复核，复核无误后签章返回给基金管理人99.货币型基金的申购、赎回原则为( )。（分数：0.50）A.未知价交易原则B.确定价原则C.份额申购、金额赎回原则D.金额申购、份额赎

32、回原则100.全球基金业发展的趋势与特点是( )。（分数：1.00）A.美国占据主导地位，其他国家发展迅猛B.开放式基金成为证券投资基金的主流产品C.基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出D.基金的资金来源发生了重大变化101.下列表述正确的有( )。（分数：1.00）A.时间加权收益率的假设前提是红利以除息前一日的单位净值减去每份基金分红后的份额净值立即进行了再投资B.时间加权收益率的计算公式为“R=(1+R 1)(1+R2)(1+Rn)-1100%”C.几何净值收益率的假设前提是红利以除息前一日的单位净值减去每份基金分红后的份额净值立即进行了再投资D.加权移动平均收益率的计算公式为“R=(1+

33、R 1) (1+R2)(1+Rn)-1100%”102.影响投资者风险承受能力和收益要求的因素通常包括( )。（分数：1.00）A.投资者的年龄B.投资者的投资周期C.投资者的财富状况D.投资者的风险偏好103.关于市场间利差互换，以下说法正确的是( )。（分数：1.00）A.市场间利差互换是不同市场之间债券的互换B.利差互换与替代互换的区别是，市场间利差互换所涉及的债券是不同的C.利差互换可能在国债和企业债券之间进行D.利差互换的目的就在于通过债券互换来减少年度的应付税款，从而提高债券投资者的税后收益率104.投资组合保险策略在市场变动时的行动方向是( )。（分数：1.00）A.下降时卖出B

34、.上升时卖出C.下降时买入D.上升时买入105.选择( )的“双低”股票作为目标投资对象是目前机构投资者普遍运用的投资策略。（分数：1.00）A.低市盈率B.低市净率C.低红利收益率D.低盈余保留率106.基金管理公司可以开展的业务包括( )。（分数：0.50）A.募集、管理公募基金B.社保基金管理C.企业年金管理D.特定客户资产管理107.影响投资者风险承受能力和收益需求的各项因素有( )。（分数：1.00）A.投资者的年龄或投资周期B.资产负债状况C.财务变动状况与趋势D.财富净值和风险偏好等因素108.基金的证券账户包括( )。（分数：0.50）A.银行存款账户B.结算备付金账户C.交易

35、所证券账户D.全国银行间市场债券托管账户109.基金托管人对基金管理人的投资运作进行监督，其中对基金投融资比例监督的内容包括( )。（分数：1.00）A.基金合同约定的基金投资资产配置比例B.融资限制C.股票申购限制D.法规允许的基金投资比例调整期限110.我国基金的资金清算依据交易场所的不同分为( )。（分数：1.00）A.交易所交易资金清算B.全国银行间市场交易资金清算C.场外资金清算D.中国证券登记结算公司清算111.基金业在我国金融市场的作用有( )。（分数：1.00）A.为中小投资者拓宽投资渠道B.优化金融结构，促进经济增长C.有利于证券市场稳定和发展D.完善金融体系和社保体系112

36、.适合入选收入型组合的证券有( )。（分数：1.00）A.低派息低风险普通股B.附息债券C.优先股D.避税债券113.基金信息披露的实质性原则包括( )。（分数：1.00）A.真实性原则B.准确性原则C.规范性原则D.及时性原则114.法人应当具备如下条件( )。（分数：1.00）A.依法成立B.有必要的财产或者经费C.有自己的名称、组织机构和场所D.能够独立承担民事责任115.托管人召集基金份额持有人大会，应提前公告大会的事项有( )。（分数：1.00）A.会议形式B.审议事项C.议事程序D.表决方式116.封闭式基金的交易遵从( )的原则。（分数：0.50）A.价格优先B.利润优先C.效益

37、优先D.时间优先117.证券投资基金在( )和( )被称为“证券投资信托基金”。（分数：0.50）A.英国B.美国C.日本D.我国台湾118.构造最优投资组合时，需要确定的事项包括( )。（分数：1.00）A.确定不同资产类别之间的相关程度B.确定不同资产投资之间的投资收益率相关程度C.确定有效市场前沿D.确定同类资产之间的风险差异度119.对基金销售行为的规范包括对( )等方面内容的规范。（分数：1.00）A.基金销售机构人员行为B.基金宣传推介材料C.基金销售费用D.销售适用性120.中外合资基金管理公司的境外股东应当具备的条件是( )。（分数：1.00）A.实缴资本不少于 3亿元人民币的

38、等值可自由兑换货币B.最近 3年没有受到监管机构或司法机构的处罚C.注册资本不低于 3亿元人民币D.财务稳健，资信良好三、判断题(总题数：60，分数：30.50)121.证券组合收益率只取决于各个证券的投资收益率。( )（分数：0.50）A.正确B.错误122.移动平均法是以某一时点的股价作为参考基准，预先设定一个股价上涨或下跌的百分比作为买入和卖出股票的标准，即如果股票价格相对于参考基准上升的幅度达到了预先设定的百分比，就买入该股票；而如果股票价格相对于参考基准下跌幅度达到了预先设定的百分比，就卖出该股票。( )（分数：0.50）A.正确B.错误123.基金投资不得涉及关联交易。( )（分数

39、：0.50）A.正确B.错误124.场外申购赎回 ETF时，申购对价、赎回对价为现金。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误125.销售机构对认购申请的受理代表该申请一定成功。_（分数：0.50）A.正确B.错误126.清算后的基金财产，归基金管理人所有。( )（分数：0.50）A.正确B.错误127.基金分组比较法和基准比较法都是判断基金相对业绩表现的方法。( )（分数：0.50）A.正确B.错误128.保本基金比较适合那些不能忍受投资亏损、比较稳健和保守的投资者。_（分数：1.00）A.正确B.错误129.基金份额净值是按照每个开放日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额的余额数量计解析

40、算。( )（分数：0.50）A.正确B.错误130.资产与负债最优化的过程是指不同的负债特征影响最终的资产配置结果调整的过程。( )（分数：0.50）A.正确B.错误131.前端收费模式是指在认购基金份额时不收费，在赎回基金时才支付认购费用的收费模式。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误132.我国证券投资基金法规定：“基金管理公司向特定对象募集资金或者接受特定对象财产委托从事证券投资活动的具体管理办法，由国务院根据本法的原则另行规定。”( )（分数：0.50）A.正确B.错误133.在均值标准差平面上，资本市场线是一条从无风险利率出发，与有风险资产构成的有效前沿相切的切点相连而形成的直

41、线。( )（分数：0.50）A.正确B.错误134.信奉有效市场理论的机构投资者通常采用指数化证券组合。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误135.每年结束后 60日内，基金管理人应当在制定的全国性报刊上刊登年度报告。( )（分数：0.50）A.正确B.错误136.市场的有效性是指股票的市场价格反映影响股票价格信息的充分程度。( )（分数：0.50）A.正确B.错误137.中国证监会基金监管部对基金市场的日常持续监管方式主要有现场检查和非现场检查两种。( )（分数：0.50）A.正确B.错误138.基金托管人要编制基金资产净值、份额净值、申购赎回价格，对管理人的各类定期报告和定期更新的招

42、募说明书等进行复核、审查。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误139.封闭式基金一般至少每月披露 1次资产净值和份额净值。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误140.封闭式基金的价格受市场供求关系的影响，开放式基金的申购、赎回价格则取决于基金份额净值的大小。( )（分数：0.50）A.正确B.错误141.货币市场工具通常指到期不足 2年的短期金融工具。( )（分数：0.50）A.正确B.错误142.套利模型认为：当市场存在套利机会时，投资者对这一机会的利用便会改变对原来各种证券的持有比例，逐渐使得套利机会消失，最终各种证券价格自动归位。( )（分数：0.50）A.正确B.错误143

43、.内部控制包括投资管理业务控制、信息披露控制，信息技术系统控制，会计系统控制和监察稽核控制。( )（分数：0.50）A.正确B.错误144.在构建证券投资组合时，投资者需要注意个别证券选择、投资时机选择和多元化三个问题。( )（分数：0.50）A.正确B.错误145.目前我国的基金全部是公司型基金，而在美国绝大多数是契约型基金。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误146.一般来说，如果基金份额变动较大，则会对基金管理人的投资具有有利影响。( )（分数：0.50）A.正确B.错误147.目前，我国对企业投资者买卖基金获得的差价收入不征收企业所得税。( )（分数：0.50）A.正确B.错误1

44、48.基金托管人根据前一日证券交易清算情况计算生成基金头寸。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误149.交易部负责基金产品的设计、募集和客户服务及持续营销等工作。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误150.道氏理论认为开盘价是最重要的价格。( )（分数：0.50）A.正确B.错误151.基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金份额持有人所有。( )（分数：0.50）A.正确B.错误152.对基金销售行为的规范包括基金适用性方面的内容。( )（分数：0.50）A.正确B.错误153.宏观衡量主要是考察整个宏观经济对基金业绩的影响。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误

45、154.当投资者认为市场效率较强时，可采取指数化的投资策略。当投资者认为市场效率较低、而自身对未来现金流没有特殊的需求时，可采取积极的投资策略。( )（分数：0.50）A.正确B.错误155.证券投资基金的营销渠道有直销和代销两类渠道。( )（分数：0.50）A.正确B.错误156.证券投资基金在运作中实行制衡机制，即投资人拥有所有权，管理人管理和运作基金资产，托管人保管基金资产。( )（分数：0.50）A.正确B.错误157.低市净率和低市盈率的股票，其价格被低估的可能性较低，而被高估的可能性则较高。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误158.我国封闭式基金的交收同股票一样实行 T+3

46、交割、交收，即指达成交易后，相应的基金交割与资金交收在成交日的下一个营业日(T+3 日)完成。( )（分数：0.50）A.正确B.错误159.对于货币市场基金来说，当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或超过0.25%时，基金管理人应该进行临时报告。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误160.QD基金份额净值应当以人民币计算并披露。( )（分数：0.50）A.正确B.错误161.股票投资组合管理的目的就是分散风险和实现收益最大化。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误162.基金管理人、基金托管人不参与基金收益分配。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误163

47、.收入型基金以资本利息为目标。( )（分数：0.50）A.正确B.错误164.对基金托管人从事基金托管活动取得的收入征收企业所得税。( )（分数：0.50）A.正确B.错误165.持续增长率用来描述公司的成长性，其公式为：持续增长率=净资产收益率盈余保留率。( )（分数：0.50）A.正确B.错误166.乖离率是描述股价与股价移动平均线距离远近程度的一个指标。( )（分数：0.50）A.正确B.错误167.从事宣传推介基金活动的人员还应当取得基金从业资格。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误168.从事基金评价业务的过程中，应遵循长期性原则、公正性原则、全面性原则、客观性原则、一致性原则

48、和公开性原则。( )（分数：0.50）A.正确B.错误169.封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金动作方式。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误170.基金投资分类是对股票投资风格进行业绩评价的基础。( )（分数：0.50）A.正确B.错误171.证券投资基金的管理人只负责投资运作，并不经手基金财产的保管。( )（分数：0.50）A.正确B.错误172.契约型基金的投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，依法享受权利并承担义务。( )（分数：0.50）A.正确B.错误173.选择“双高”股票作为自己的目标投资对象是目前机构投资者普遍运用的投资策略。( )（分数：0.50）A.正确B.错误174.内部监控是指通过建立科学严密的风险评估体系，对托管业务内、外部风险进行识别、评估和分析。( )（分数：0.50）A.正确B.错误175.基金托管人和基金管理人可以出借证券账户。( )（分数：0.50）A.正确B.错误176.对于价值型的股票，每股盈余成长率是最常用的辅助估值工具。( )（分数：0.50）A.正确B.错误177.货币市场基金所投资银行存款的存款银行必须是具有证券投资基金托管人资格、证券投资基金销售业务资格或合格境外机构投资者托管人资格的商业银行。( )（