证券业从业资格-证券投资基金-2及答案解析.doc

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1、证券业从业资格-证券投资基金-2 及答案解析(总分：114.50，做题时间：90 分钟)一、单项选择题(总题数：60，分数：30.00)1.其他条件相同时，债券价格收益率值变小，说明债券的价格波动性( )。A变大 B变小 C不变 D围绕原值波动（分数：0.50）A.B.C.D.2.某投资者投资 100000 元场外认购 LOF 基金，假设管理人规定的认购费率为 1%，则其可得到的认购份额为( )份。A99009.99 B99009.90 C99000 D100000（分数：0.50）A.B.C.D.3.我国法律对基金信息披露的规范主要体现在 2004 年 6 月 1 日起施行的( )。A证券投

2、资基金信息披露管理办法B证券投资基金法C证券投资基金上市规则D证券投资基金信息披露编报规则（分数：0.50）A.B.C.D.4.( )是由基金管理人、基金托管人和基金份额发售机构等服务机构成立的同业协会。A基金行业自律组织 B基金行业促进组织C基金监管中心 D基金行业规范组织（分数：0.50）A.B.C.D.5.从近年来我国开放式基金的发展看，以下说法错误的是( )。 A基金品种日益丰富，基本涵盖了国际上主要的基金品种 B营销和服务创新活跃 C封闭式基金和开放式基金的发展齐头并进 D法律规范进一步完善（分数：0.50）A.B.C.D.6.封闭式基金募集期限届满要成立时，基金份额总额必须达到核定

3、规模( )以上。A100% B80% C60% D50%（分数：0.50）A.B.C.D.7.( )是将本期利润扣除本期公允价值变动损益后的余额。A本期利润B本期利润扣减本期公允价值变动损益后的净额C期末可供分配利润D未分配利润（分数：0.50）A.B.C.D.8.1992 年 11 月，中国境内第一家较为规范的投资基金( )经中国人民银行总行批准正式设立。A武汉证券投资基金 B澄博乡镇企业基金C深圳南山投资基金 D富岛基金（分数：0.50）A.B.C.D.9.基金管理人需在基金份额发售的( )日前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上。A2 B3C5 D15（分数：0.50

4、）A.B.C.D.10.在基金运作中，具有核心作用的是( )。A基金份额持有人 B基金托管人C基金管理人 D基金销售机构（分数：0.50）A.B.C.D.11.某投资人投资 3 万元认购基金，认购资金在募集期产生的利息为 1 元，其对应的认购费率为 4%。则其净认购金额为( )元。A1200 B1101.15C31200 D28846.15（分数：0.50）A.B.C.D.12.( )对基金实行行业自律管理。A中国证监会 B中国银监会 C中国人民银行 D中国证券业协会（分数：0.50）A.B.C.D.13.T 日闭市后，托管人通过( )接收交易数据。A加密传真 B电话C卫星系统 DE-mail

5、（分数：0.50）A.B.C.D.14.基金的托管人的管理费按照( )的一定比例逐日计提，按月支付。A基金资产净值 B申购费C赎回费 D基金总资产（分数：0.50）A.B.C.D.15.在市场下降期间，高贝塔系数的投资组合的表现一般( )低贝塔系数的投资组合。A优于 B等于 C不如 D不能判断（分数：0.50）A.B.C.D.16.下列关于债券型基金说法错误的是( )。A债券基金的收益不如债券稳定 B债券基金没有固定的到期日C投资风险比债券分散 D债券基金风险比债券高（分数：0.50）A.B.C.D.17.( )是指对证券组合管理第一步所确定的金融资产类型中个别证券或证券组合的具体特征进行的考

6、察分析。A证券投资政策 B证券投资分析C构建证券投资组合 D投资组合业绩评估（分数：0.50）A.B.C.D.18.( )指与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素，主要包括股东支持、销售渠道、客户、竞争对手及公众。A外部环境 B宏观环境 C内部环境 D微观环境（分数：0.50）A.B.C.D.19.下列有关印花税的征收，表述错误的是( )。A企业投资者买卖基金份额的收入暂免征印花税B个人投资者买卖基金份额的收入暂免征印花税C基金卖出股票时按照 0.1%的税率征收股票交易印花税D基金买入股票时按照 1%的税率征收股票交易印花税（分数：0.50）A.B.C.D.20.目前我国规定设立的

7、基金管理公司的最低实收资本为人民币( )。A500 万元 B1000 万元 C5000 万元 D1 亿元（分数：0.50）A.B.C.D.21.下列各项中，属于基金临时信息披露的是( )。A基金份额发售公告 B基金份额上市交易公告书C基金份额净值公告 D澄清公告（分数：0.50）A.B.C.D.22.在美国等基金业发达的国家和地区，基金的管理年费率通常为( )左右。A0.5% B0.75% C1% D1.25%（分数：0.50）A.B.C.D.23.证券管理公司董事会在审议公司及基金投资运作中的重大事项时，应经( )以上独立董事同意。A1/3 B1/2 C2/3 D3/4（分数：0.50）A.

8、B.C.D.24.在二级市场的净值报价上，ETF 每( )发布一次基金份额参考净值(IOPV)。A15 秒 B30 秒 C1 分钟 D1 小时（分数：0.50）A.B.C.D.25.国内第一只具有保本特色的开放式证券投资基金是( )。A南方避险增值基金 B银华保本基金C银河稳健基金 D南方稳健成长基金（分数：0.50）A.B.C.D.26.根据货币市场基金信息披露特别规定，货币市场基金在计算和披露最近 7 日年化收益率时，会由于( )的不同而有所不同。A收益分配时间 B收益分配频率C收益分配规模 D收益分配水平（分数：0.50）A.B.C.D.27.QD基金份额净值应当在( )披露。A估值日前

9、 1 个工作日 B估值日C估值日后 1 个工作日内 D估值日后 2 个工作日内（分数：0.50）A.B.C.D.28.基金进行利润分配会导致基金份额净值( )。A下降 B上升C不产生影响 D影响不确定（分数：0.50）A.B.C.D.29.采用( )时，股价上升时则买入股票，股价下跌时则卖出股票。A战略性资产配置策略 B恒定混合策略C战术性资产配置策略 D投资组合保险策略（分数：0.50）A.B.C.D.30.对于持续持有期少于 30 日的投资人，基金管理人可以在基金合同、招募说明书中约定收取不低于赎回金额( )的赎回费。A0.5% B0.75% C1.0% D1.5%（分数：0.50）A.B

10、.C.D.31.根据我国目前基金注册登记业务的通常做法，除 QDII 基金外，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在( )日为投资人登记权益，投资人在( )日(含该日)后有权赎回该部分基金份额。AT; T+1 BT+1; T+2 CT+2; T+3 DT+3; T+4（分数：0.50）A.B.C.D.32.证券投资基金份额持有人与管理人之间的关系是( )。A所有者与保管者的关系 B持有与监督的关系C持有与托管的关系 D委托人与受托人的关系（分数：0.50）A.B.C.D.33.特雷诺指数的问题是无法衡量基金经理的( )程度。A收益高低 B资产组合C风险分散 D行业分布（分数：0.50）A.B.

11、C.D.34.基金管理人应当自收到核准文件之日起( )个月内进行封闭式基金份额的发售。A3 B6 C9 D12（分数：0.50）A.B.C.D.35.( )指公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素，主要包括股东支持、销售渠道、客户、竞争对手及公众。A微观环境 B宏观环境 C内部环境 D外部环境（分数：0.50）A.B.C.D.36.下列各项中，不属于基金合同当事人的是( )。 A基金销售机构 B基金份额持有人 C基金管理人 D基金托管人（分数：0.50）A.B.C.D.37.开放式证券投资基金赎回费收入在扣除基本手续费后，余额应当归( )所有。A基金管理公司 B基金托管人C基金 D基

12、金登记机构（分数：0.50）A.B.C.D.38.基金监管主要涉及内容不包括( )。A对基金服务机构的监管 B对基金运作的监管C对基金高级管理人员的监管 D对基金份额持有人的监管（分数：0.50）A.B.C.D.39.基金持有的金融资产通常归类为( )。A持有至到期投资B以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产C贷款和应收款项D可供出售的金融资产（分数：0.50）A.B.C.D.40.基金资产估值引起的资产价值变动作为公允价值变动损益记人( )。A实收资本 B投资收益 C当期损益 D资本公积（分数：0.50）A.B.C.D.41.某投资人投资 10 万元认购基金，认购资金在募集期产生的利息

13、为 2 元，其对应的认购费率为 1%，基金份额面值为 1 元。则其认购费用为( )元。A990.10 B1000C1002 D998（分数：0.50）A.B.C.D.42.反映股票基金操作策略的指标是( )。A净值增长率 B贝塔值C周转率 D费用率（分数：0.50）A.B.C.D.43.代表基金份额 10%以上的基金份额持有人自行召集召开持有人大会的，此类持有人应至少提前( )日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。A10 B15 C30 D45（分数：0.50）A.B.C.D.44.如果市场不是有效市场，基金管理入( )。A卖出“价值低估”的股票，买入“价值

14、高估”的股票B卖出“价值低估”的股票和“价值高估”的股票C买入“价值低估”的股票，卖出“价值高估”的股票D买入“价值低估”的股票和“价值高估”的股票（分数：0.50）A.B.C.D.45.关于证券市场线与资本市场线，下列说法正确的是( )。A证券市场线揭示了有效组合的期望收益率仅是对承担风险的补偿B资本市场线揭示了任意证券的期望收益率与风险的关系C证券市场线表示的是市场均衡的状态D资本市场线和证券市场线所在平面的横坐标不同，前者是标准差，后者是贝塔系数（分数：0.50）A.B.C.D.46.下列各项中，既属于首次募集信息披露的内容，又属于存续期募集信息披露内容的是 ( )。A招募说明书 B基金

15、合同 C托管协议 D基金份额发售公告（分数：0.50）A.B.C.D.47.根据相关规定，中外合资基金管理公司的境外股东应具备的条件之一是实缴资本不少于( )元人民币的等值可自由兑换货币。A500 万 B5000 万 C1 亿 D3 亿（分数：0.50）A.B.C.D.48.买入并持有资产配置策略是指按恰当的资产配置比例构造了某个投资组合后，在 ( )的适当持有期间内不改变资产配置状态，保持这种组合。A12 年 B23 年 C35 年 D57 年（分数：0.50）A.B.C.D.49.托管人应根据基金的持仓情况编制( )。A年报 B季报C周报 D日报（分数：0.50）A.B.C.D.50.根据

16、证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法及有关规定，出现下列哪一种情况时需要基金管理公司进行离任审计?( )A基金托管行托管部门高级管理人员 B基金管理公司督察长离任C基金经理离任 D基金管理公司董事长和总经理离任（分数：0.50）A.B.C.D.51.证券投资基金运作中的制衡机制指的是( )。A监管部门对基金管理人和托管人的制衡机制B投资人拥有所有权、管理人管理和运作基金资产、托管人保管基金资产，三方当事人之间相互监督、相互制约的机制C基金投资者通过公众舆论监督基金管理人和托管人的制衡机制D基金管理人内部相互制约的制衡机制（分数：0.50）A.B.C.D.52.根据目前我国基金注册登记业务的

17、通常做法，投资人申购基金成功后，投资人在( )日(含该日)后有权赎回该部分基金份额。AT+2 BT+3 CT+1 DT+7（分数：0.50）A.B.C.D.53.基金的主会计责任方是( )。A证券投资基金 B基金管理公司C基金托管人 D证监会（分数：0.50）A.B.C.D.54.在我国，根据证券投资基金管理暂行办法的规定，封闭式基金的设立主体主要为 ( )。A基金持有人 B基金发起人C基金管理人 D基金托管人（分数：0.50）A.B.C.D.55.我国相关法规规定，基金管理公司的注册资本应不低予( )亿元人民币。A1 B2 C3 D10（分数：0.50）A.B.C.D.56.能够保证本金安全

18、的投资品种是( )。A银行存款 B股票债券C投资基金 D金融衍生品（分数：0.50）A.B.C.D.57.其他条件相同时，债券价格收益率值越小，说明债券的价格波动性( )。A围绕原值波动 B越小 C不变 D越大（分数：0.50）A.B.C.D.58.中国证监会基金监管部对证券投资基金进行日常持续监管的主要方式是( )。A现场检查与非现场检查 B定期与非定期C现场检查与定期检查 D核准与报批（分数：0.50）A.B.C.D.59.收益率的计算公式为：收益率=( )。A收入/支出 B支出/收入C(收入-支出)/支出 D(支出-收入)/收入（分数：0.50）A.B.C.D.60.一般而言，全球资产配

19、置的期限为( )。A半年以内 B1 年以内 C1 年以上 D10 年以上（分数：0.50）A.B.C.D.二、不定项选择题(总题数：60，分数：54.50)61.督察长的职责包括( )。（分数：1.00）A.全面负责公司日常的监察稽核工作B.对董事会负责C.监察公司经营运作的合法合规性D.发现重大问题，应向董事会、中国证监会和公司所在地证监局报告62.根据投资目标，证券组合可划分为( )等。（分数：0.50）A.避税型组合B.增长型组合C.指数型组合D.收入和增长混合型63.资产管理人所提供的信息披露服务的内容可能包括( )。（分数：1.00）A.历史业绩与风险状况B.目前投资方向与投资内容C

20、.对市场的预期D.资产管理人的重大变更64.关于资金清算的内部控制，以下说法正确的是( )。（分数：1.00）A.基金托管人应实行严格的岗位分离制度B.基金托管人应严格按照基金管理人的有效划款指令办理基金名下资金清算C.建立复核制度，形成相互制约机制，防止差错的产生D.基金托管人应建立严格的授权管理制度，在授权范围内及时、准确地完成基金清算确保基金资产的安全65.证券投资基金托管协议应当包括( )等内容。（分数：1.00）A.基金托管人与基金管理人之间的业务监督、核查B.投资指令的发送、确认及执行C.投资决策D.信息披露66.前台业务系统应当具备的功能有( )。（分数：1.00）A.提供投资资

21、讯功能B.基金投资人信息管理功能C.交易清算、资金处理的功能D.为基金投资人提供服务的功能67.选择“双低”股票作为自己的目标投资对象是目前机构投资者普遍运用的投资策略。所谓“双低”，就是( )。（分数：1.00）A.低红利收益率B.低市盈率C.低持续增长率D.低市净率68.A 公司 2011 年每股股息为 0.20 元，预期今后每股股息将以每年 19%的速度稳定增长。已知当前的无风险利率为 0.06，市场组合的风险溢价为 0.12，该公司股票的 值为 1.50。则( )。（分数：1.00）A.该公司股票当前的合理价格为 4 元B.该公司股票当前的合理价格为 3 元C.该公司股票的必要收益率为

22、 24%D.该公司股票的必要收益率为 15%69.反映股票基金经营业绩的指标主要有( )。（分数：1.00）A.基金分红B.已实现收益C.净值增长率D.净值增长率标准差70.基金业务的前台系统应有的功能包括( )。（分数：1.00）A.提供基金基础知识，相关法律法规等投资咨询功能B.对基金交易账户及投资人的信息管理C.交易功能D.为基金投资人提供的服务的功能71.影响投资者风险承受能力和收益需求的因素通常包括( )。（分数：1.00）A.投资者的年龄B.投资者的投资周期C.投资者的风险偏好D.投资者的财富净值72.基金托管人资金清算的风险控制措施有( )。（分数：1.00）A.基金托管人应实行

23、严格的岗位分离制度B.基金托管人应严格按照基金管理人的有效划款指令办理基金名下资金清算C.建立复核制度，形成相互制约机制，防止差错的产生D.基金托管人应建立严格的授权管理制度73.我国基金销售渠道包括( )。（分数：1.00）A.证券公司B.独立的理财顾问C.商业银行D.基金超市74.交易型开放式指数基金(ETF)的特点有( )。（分数：1.00）A.又称为交易所交易基金B.基金份额可变C.最早产生于美国D.具有指数基金的特点75.基金销售活动监管所关注的内容主要涉及( )。（分数：1.00）A.销售的基金产品是否经过核准B.销售主体是否具备相应资格C.基金销售过程中是否遵循适用性原则D.基金

24、宣传推介材料的制作、分发和发布是否合规，是否充分揭示相关投资风险76.在基金的会计核算中，应直接从基金资产中列支的项目有( )。（分数：1.00）A.基金申购费B.基金托管费C.基金转换费D.信息披露费77.基金管理公司内部控制包括( )。（分数：1.00）A.内部控制机制B.内部控制原则C.内部控制制度D.内部控制目的78.基金管理公司主要职责有( )。（分数：1.00）A.依法募集基金B.进行基金资产的评估管理C.编制中期基金报告D.办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项79.关于基金净收益，说法正确的是( )。（分数：0.50）A.基金净收益是一定时期内，基金收入减去费用后的余额B

25、.以年度为例，基金净收益是基金在一个会计年度内全部收入减去全部费用的余额C.从基金会计的角度看，我国基金收入包括股票差价收入、债券差价收入、债券利息收入存款利息收入、股利收入、买入返售证券收入以及其他收入等科目D.基金净收益反映已实现收益情况，还包括未实现估值增值(减值)收益80.基金年度会计报表附注主要包括( )。（分数：1.00）A.基金主要会计政策B.会计估计及其变更的披露C.关联方关系及其交易的披露D.基金资产负债表日后事项的披露81.关于申请证券投资基金行业高级管理人员任职资格应具备的条件，下列说法错误是( )。（分数：1.00）A.取得基金从业资格B.通过中国证券业协会或者其授权机

26、构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试C.具有 5 年以上基金、证券、银行等金融相关领域的工作经历及与拟任职务相适应的管理经历D.没有公司法、证券投资基金法等法律、行政法规规定的不得担任公司董事、监事、经理和基金从业人员的情形82.指数化投资的方法包括( )。（分数：1.00）A.分层抽样法B.优化法C.方差最小化法D.成本最小化法83.分组比较就是根据( )等，将具有可比性的相似基金放在一起进行业绩的相对比较。（分数：1.00）A.资产配置的不同B.投资人的不同C.投资区域的不同D.风格的不同84.比较资本资产定价模型(CAPM)和套利定价模型(APM)对风险来源的定义，以下说法中正确的是

27、( )。（分数：1.00）A.资本资产定价模型(CAPM)的定义是具体的B.资本资产定价模型(CAPM)的定义是抽象的C.套利定价模型(APM)的定义是具体的D.套利定价模型(APM)的定义是抽象的85.证券组合方差(或风险)的大小实际上取决于( )。（分数：1.00）A.单个证券的方差B.投资比例C.证券之间的相关系数(协方差)D.离散标准差86.投资者分析心理偏差与投资者非理性行为包括( )。（分数：1.00）A.过分自信B.重视当前和熟悉的事物C.回避损失和“心理”会计D.互相影响87.交易所资金清算包括( )。（分数：0.50）A.增发新股的资金清算B.股票、债券买卖的资金清算C.申购

28、新股的资金清算D.回购交易的资金清算88.市场营销控制过程包括( )。（分数：1.00）A.管理部门设定具体的市场营销目标B.衡量企业在市场中的业绩，检查销售时间表是否得到执行C.分析当前业绩和过去业绩之间存在差异的原因D.管理部门评估广告投入效果、不同渠道的资源投入89.下列关于债券估值的表述正确的是( )。（分数：0.50）A.基金份额净值是按照每个开放日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额的余额数量计算得出的B.基金日常估值由基金管理人进行C.基金资产净值由基金管理人完成估值后，将估值结果通过加密传真报给基金托管人D.基金托管人按基金合同规定的估值方法、时间、程序对估值结果进行复核；基金

29、托管人复核无误后签章返回给基金管理人90.下列说法正确的是( )。（分数：1.00）A.我国证券投资基金法规定，开放式基金的登记业务可以由基金管理人办理，可以委托中国证监会认定的其他机构办理B.如果投资者提交的申购、赎回信息不符合登记的有关规定，最后的确认信息将是投资者申购、赎回失败C.基金份额申购、赎回的资金清算时根据登记机构确认的投资者申购、赎回数据信息进行D.对于货币市场基金，一般于 T+3 日从基金银行存款账户划出91.基金托管人对基金管理人的投资运作的监督，可以采取( )等形式提醒基金管理人。（分数：1.00）A.定期报告B.行政处罚C.书面警示D.电话提示92.在现代投资管理制度下

30、，投资一般分为( )三个阶段。（分数：1.00）A.投资规划B.投资实施C.投资管理D.投资利润分配93.基金资产托管业务或者托管人承担的职责主要包括( )。（分数：1.00）A.资产保管B.资金清算C.资产核算D.投资运作监督94.影响债券投资收益率的因素有( )。（分数：1.00）A.发行人类型B.发行人的信用度C.期限结构D.流动性95.基金管理公司治理方式的基本原则是( )。（分数：0.50）A.公司独立运作原则B.强化制衡机制原则C.股东诚信与合作原则D.公平对待原则96.基金信息披露的实质性原则包括( )。（分数：1.00）A.真实性B.准确性C.易解性D.及时性97.下列属于基金

31、运作费的有( )。（分数：0.50）A.审计费B.上市年费C.信息披露费D.分红手续费98.根据组织形式的不同，可以将基金分为( )。（分数：0.50）A.开放式基金B.被动型基金C.契约型基金D.公司型基金99.道氏理论的主要观点包括( )。（分数：0.50）A.市场价格指数可以解释和反映市场的大部分行为B.市场的每一级波动可分为上升五浪、下跌三浪C.交易量在确定趋势中有重要作用D.收盘价是最重要的价格100.指数给出的是单位风险的超额收益率。（分数：0.50）A.道琼斯B.夏普C.特雷诺D.詹森101.基金市场营销的内容包括( )。（分数：1.00）A.目标市场与客户的确定B.营销环境的分

32、析C.营销组合的设计D.营销过程的管理102.下列有关基金的相关费用中，应当参与基金的会计核算的是( )。（分数：1.00）A.基金申购费B.基金赎回费C.基金管理费D.基金托管费103.无差异曲线是对一个特定的投资者而言，根据他对期望收益率和风险的偏好态度，按照期望收益率对风险补偿的要求，得到的一系列满意程度相同的(或无差异)证券组合的均值方差(或标准差)在坐标系中所形成的曲线。无差异曲线满足下列( )特征。（分数：0.50）A.无差异曲线向左上方倾斜B.无差异曲线向右上方倾斜C.无差异曲线的位置越高，其上的投资组合带来的满意程度就越高D.无差异曲线之间互不相交104.通常，积极型股票投资策

33、略包括( )。（分数：1.00）A.以基本分析为基础的投资策略B.以技术分析为基础的投资策略C.市场异常策略D.指数投资法105.买入与卖出封闭式基金份额，对于申报数量的要求是( )。（分数：1.00）A.为 100 份或其整数倍B.为 1000 份或其整数倍C.基金单笔最大数量应当低于 10 万份D.基金单笔最大数量应当低于 100 万份106.多重负债下的组合免疫策略要求达到的条件是( )。（分数：1.00）A.债券组合的久期与负债的久期相等B.组合内各种债券的久期的分布必须比负债的久期分布更广C.债券组合的现金流现值必须与负债的现值相等D.现金流与各个时期现金流的需求相等107.基金销售

34、的审慎性调查包括( )。（分数：1.00）A.基金代销机构要了解基金管理人的诚信状态B.基金代销机构要了解基金管理人的经营管理能力C.基金代销机构要了解基金管理人的投资管理能力D.基金代销机构要了解基金管理人的内部控制状态108.收入型基金以追求稳定的经常性收入为基本目标，主要投向于( )。（分数：1.00）A.大盘蓝筹股B.良好增长潜力的股票C.公司债券D.政府债券109.确定资产类别收益预期的主要方法有( )。（分数：1.00）A.历史数据法B.成本收益法C.情景综合分析法D.收益预测法110.替代互换也存在风险，其风险主要来自于( )。（分数：1.00）A.全部利率反向变化B.价格走向与

35、预期相反C.纠正市场定价偏差的过渡期比预期的长D.纠正市场定价偏差的过渡期比预期的短111.基金管理公司内部控制包括( )。（分数：0.50）A.内部控制机制B.内部控制原则C.内部控制制度D.内部控制目的112.成长型基金具有( )特点。（分数：1.00）A.以追求资本增值为基本目标B.较少考虑当期收入C.主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象D.与收入型基金相比，风险小、收益也较低113.从( )上看，资产配置可分为战略性资产配置、战术性资产配置和资产混合配置等。（分数：1.00）A.时间跨度B.范围C.配置策略D.风格类别114.基金托管人的信息披露义务主要涉及( )环节。（分数：1.0

36、0）A.基金资产保管B.代理清算交割C.会计核算D.净值复核115.利用交易所交易系统平台进行基金销售的优势在于( )。（分数：1.00）A.使得证券公司客户以自己熟悉的方式进行基金申购赎回B.在一定程度上摆脱了开放式基金募集对商业银行的严重依赖C.为基金管理人提供了证券交易所这样一个拥有庞大客户资源的交易平台D.交易费用较传统的柜台销售方式存有很大的成本优势116.基金财务会计报告分析的作用有( )。（分数：1.00）A.评价基金过去的经营业绩及投资管理能力B.通过分析基金现时的资产配置及投资组合状况来了解基金的投资状况C.预测基金未来的发展趋势D.为基金投资者的投资决策提供依据117.根据

37、我国相关法律法规的规定，基金管理公司主要股东应当具备的条件是( )。（分数：1.00）A.注册资本不低于 1 亿元人民币B.最近 3 年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚C.没有挪用客户资产等损害客户利益的行为D.实缴资本不少于 3 亿元人民币的等值可自由兑换货币118.根据我国的法律法规，基金管理公司董事会审议时应当经过 2/3 以上的独立董事通过的事项有( )。（分数：1.00）A.审议半年度及年度报告B.公司及基金投资运作中的重大关联交易C.公司和基金审计事务，聘请或者更换会计师事务所D.更换高级基金经理119.证券投资基金的发展，对于促进证券市场的稳定和发展体现在( )。（分数

38、：1.00）A.有利于证券市场资金的扩大B.有利于实现资源的优化配置C.有助于防止市场过度投机D.有利于充分发挥机构投资者对上市公司的监督作用120.影响封闭式基金交易价格的因素有( )。（分数：1.00）A.基金名称B.利率变化C.基金资产净值D.市场供求关系三、判断题(总题数：60，分数：30.00)121.对基金监管可以采用行政手段。( )（分数：0.50）A.正确B.错误122.对股票投资价值的估值，最常用的四种估值方法是市盈率、市净率、现金流折现以及股息率( )（分数：0.50）A.正确B.错误123.确定资产类别收益预期的方法主要有历史数据法、统计数据法、情景分析法以及行情分析法等

39、。( )（分数：0.50）A.正确B.错误124.根据有关规定，开放式基金的赎回费率不得超过基金份额赎回金额的 3%。( )（分数：0.50）A.正确B.错误125.在我国，基金的投资越来越广，基金不仅投资于股票、债券，还投资于其他基金。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误126.首次发行未上市的股票、债券和权证，采用估值技术确定的公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下按成本计量。( )（分数：0.50）A.正确B.错误127.从法律意义上讲，证券投资基金的基金份额持有人是委托方，基金管理机构和托 管机构为受托方。( )（分数：0.50）A.正确B.错误128.折价套利会导致

40、ETF 总份额的减少，溢价套利会导致 ETF 总份额的扩大。由此会导致 ETF 的规模变动很大。( )（分数：0.50）A.正确B.错误129.基金管理投资管理人员是指在公司负责基金投资、研究、交易的人员以及实际履行相应职责的人员。( )（分数：0.50）A.正确B.错误130.动态资产配置的核心在于对资产类别预期收益的动态监控与调整，而忽略投资者是否发生变化。( )（分数：0.50）A.正确B.错误131.基金绩效衡量是对基金盈利能力的衡量，其目的在于将具有较好盈利能力的优秀基金。鉴别出来。( )（分数：0.50）A.正确B.错误132.一般而言，期限较长的债券和息票率较高的债券的再投资风险

41、相对较大。( )（分数：0.50）A.正确B.错误133.消极型管理是弱效市场的最佳选择。( )（分数：0.50）A.正确B.错误134.直销和代销渠道的基金产品费率是相同的。( )（分数：0.50）A.正确B.错误135.契约型基金和公司型基金均具有法人资格。( )（分数：0.50）A.正确B.错误136.当基金资产估值或份额净值计价错误达到基金资产净值的 0.15%时，基金管理公司应及时向监管机构报告。( )（分数：0.50）A.正确B.错误137.一切技术分析方法都是以价量关系为研究对象的。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误138.基金信息披露的内容要求用精确的语言进行披露，不能

42、使用模棱两可的语言，不得使人误解。( )（分数：0.50）A.正确B.错误139.60%以上的基余资产投资于股票的，称为股票基金。( )（分数：0.50）A.正确B.错误140.基金资产净值是指基金在进行交易后的所有现金类账户的资金余额。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误141.与封闭式基金相比，开放式基金管理人提供了更好的激励约束机制。( )（分数：0.50）A.正确B.错误142.基金份额净值计价错误达基金份额净值的 0.5%时，属于基金的重大事件，需要在临时公告中予以披露。( )（分数：0.50）A.正确B.错误143.QD基金只能以人民币、美元为计价货币募集。( )（分数：0.

43、50）A.正确B.错误144.股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡，比例大约均在 40%60%左右。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误145.2000 年 10 月 8 日，中国证监会发布了封闭式证券投资基金试点办法。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误146.基金销售机构应设置必要的信息管理岗位，对重要业务环节应当实行双人双岗。( )（分数：0.50）A.正确B.错误147.基金经理主要依据投资价值报告来决定实际的投资行为。( )（分数：0.50）A.正确B.错误148.证券买卖差价收入又称“资本利得收入”。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误149.按照披露时间段

44、不同，货币市场基金的收益公告可分为三类，即封闭期的收益公 告、开放日的收益公告和节假日的收益公告。( )（分数：0.50）A.正确B.错误150.股票投资占基金资产净值的比例发生少量的变动意味着基金经理一定进行了增仓或减仓操作。( )（分数：0.50）A.正确B.错误151.封闭式基金的募集又称“封闭式基金的发售”。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误152.QDII 基金申购、赎回中，基金管理公司会在 T+1 日内对该申请的有效性进行确认。T 日提交的有效申请，投资者应在 T+2 日到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。( )（分数：0.50）A.正确B.错误15

45、3.封闭式基金可能出现溢价交易现象，也可能出现折价交易现象。( )（分数：0.50）A.正确B.错误154.股票基金通过分散投资可以大大降低个股投资的系统性风险，但却不能回避非系统性投资风险。( )（分数：0.50）A.正确B.错误155.BSV 模型认为，人们在进行投资决策时会存在的心理认知偏差，由此会产生反应不足或反应过度两种错误决策。( )（分数：0.50）A.正确B.错误156.基金向个人投资者分配股息、红利、利息时，须再扣缴 10%的个人所得税。( )（分数：0.50）A.正确B.错误157.证券组合收益率只取决于各个证券的投资收益率。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误158

46、.未接到交易所、登记结算公司的合法数据或者基金管理人的指令，基金托管人不得自行运用、处分、分配基金的任何资产。( )（分数：0.50）A.正确B.错误159.系统性风险可以通过分散投资加以规避，因此又被称为“可分散风险”。( )（分数：0.50）A.正确B.错误160.基金托管人委托代销机构办理基金的销售时，应当签订书面代销协议，明确双方的权利和义务。( )（分数：0.50）A.正确B.错误161.收入型基金的风险和收益都比平衡型基金的高。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误162.与成长型基金相比，收入型基金的风险大，收益高。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误163.基金管理公

47、司的注册资本应不低于 1 亿元人民币。( )（分数：0.50）A.正确B.错误164.人员推销、广告、销售促进和公共关系是营销组合的四大要素。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误165.开放式基金没有存续期限，投资人可随时向基金管理人要求赎回。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误166.在基金的投资组合管理过程中，确定资产组合比例最为重要。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误167.目前，中国证监会单独承担我国商业银行所从事的基金业务的监管职责。( )（分数：0.50）A.正确B.错误168.当投资者对未来的现金流量有特殊需求时，可采用规避和现金流匹配的策略。( )（分数：0

48、.50）A.正确B.错误169.基金托管人如果发现基金管理人投资运作有违规行为，应立即报告基金管理委员会，同时以书面的形式通知基金管理人及时纠正。( )（分数：0.50）A.正确B.错误170.加强指数法的核心思想是将指数化投资管理与积极型股票投资策略相结台，它与积极型股票投资策略之间的区别不大。( )（分数：0.50）A.正确B.错误171.所谓“双低”就是低市盈率、低市净率。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误172.基金托管人主要通过托管业务获取托管费作为其主要收入来源，托管费收入与托管规模成反比。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误173.基金托管费可从基金财产中列支。 (

49、 )（分数：0.50）A.正确B.错误174.股票基金是应对通货膨胀最有效的手段之一。( )（分数：0.50）A.正确B.错误175.当代表基金份额 30%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不召集的时候，代表基金份额 30%以上的持有人有权自行召集。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误176.股票价格会由于投资者买卖股票数量的大小和强弱的对比而受到影响；基金份额净值不会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响。( )（分数：0.50）A.正确B.错误177.市盈率是股票价格与每股净资产的比值。( )（分数：0.50）A.正确B.错误178.投资指令应经风险控制部门的审核，确认其合法、合规与完整后方可执行。