基金法律制度与监督管理及答案解析.doc

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1、基金法律制度与监督管理及答案解析(总分：80.00，做题时间：90 分钟)一、B单选题/B(总题数：42，分数：21.00)1.根据证券投资基金信息披露管理办法，开放式基金的基金合同生效后，基金管理人应当在每 6 个月结束之日起 ( )内，更新招募说明书并登载在网站上，将更新后的招募说明书摘要登载在指定报刊上。（分数：0.50）A.15 日B.30 日C.45 日D.60 日2.根据证券投资基金法，国务院证券监督管理机构可以授权( )依照法定条件和程序核准基金份额上市交易。（分数：0.50）A.基金托管银行B.证券交易所C.各地证监局D.中国证券业协会3.基金管理人应当在每年结束之日起( )日

2、内，编制完成基金年度报告，并将年度报告正文登载在( )上，将年度报告摘要登载在( )上。（分数：0.50）A.30；基金管理人和基金托管人的互联网网站；中国证监会指定的全国性报刊B.60；中国证监会指定的全国性报刊；基金管理人和基金托管人的互联网网站C.90；基金管理人和基金托管人的互联网网站；中国证监会指定的全国性报刊D.120；中国证监会指定的全国性报刊；基金管理人和基金托管人的互联网网站4.某日，某基金管理公司接到中国证监会有关基金投资比例的违规警告，可能是因为( )。（分数：0.50）A.该公司的某只基金，在基金名称中显示投资方向，并且有 15%的非现金基金资产不属于投资方向确定的内容

3、B.该公司的某只基金持有一家上市公司的股票，其市值占该基金资产净值的 15%C.该公司管理的全部基金持有某一家公司发行的证券，总份额为该证券的 6%D.某只基金参与股票发行申购，所申报的金额为该基金总资产的 30%5.下列选项中，( )不是国际证监会证券监督的目标。（分数：0.50）A.保护投资者B.保护证券市场的公平、效率和透明C.降低系统性风险D.提高证券收益6.证券法规定，股票依法发行后，发行人经营与收益的变化，由发行人负责；由此变化引致的投资风险，由( )负责。（分数：0.50）A.保荐人B.发行人C.投资者D.承销商7.根据证券投资基金法，基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总

4、额达到核准规模的( )以上，并且基金份额持有人人数符合国务院证券监督管理机构规定的，基金管理人应当自尊集期限后满之日起 10 日内聘请法定验资机构验资。（分数：0.50）A.60%B.70%C.80%D.90%8.基金产品风险评价的依据不包括( )。（分数：0.50）A.基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例B.基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度C.基金管理人对该基金未来收益率的预测D.基金成立以来有无违规行为发生9.根据证券投资基金运作管理办法，开放式基金的基金合同生效后，基金份额持有人数量不满( )人或者基金资产净值低于 5000 万元的，基金管理人应当及时报告中国证监会。

5、连续( )个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会说明原因和报送解决方案。（分数：0.50）A.100；10B.100；20C.200；10D.200；2010.根据证券投资基金运作管理办法，开放式基金的基金合同可以约定基金管理人自基金合同生效之日起一定期限内不办理赎回；但约定的期限不得超过( )，并应当在招募说明书中载明。（分数：0.50）A.1 个月B.2 个月C.3 个月D.6 个月11.通常情况下，上市公司董事、监事、高级管理人员。持有上市公司股份 5%以上的股东，将其持有的该公司的股票在买入后 6 个月内卖出，或者在卖出后 6 个月内又买入，由此所得收益归( )所有。（分数

6、：0.50）A.公司B.该股东C.董事会D.国家12.基金份额持有人大会的第一召集人是( )。（分数：0.50）A.基金管理人B.基金托管人C.基金份额持有人D.中国证监会13.根据证券投资基金信息披露管理办法，基金管理人应当在( )，在指定报刊和网站上登载基金合同生效公告。（分数：0.50）A.基金募集申请经中国证监会核准当日B.基金募集申请经中国证监会核准次日C.基金合同生效的当日D.基金合同生效的次日14.根据证券投资基金运作管理办法，基金管理人应当自收到投资人申购，赎回申请之日起( )个工作日内，对该申购、赎回的有效性进行确认。（分数：0.50）A.3B.5C.10D.1515.公开披

7、露的基金信息，不可以包括( )。（分数：0.50）A.基金募集情况B.对证券投资业绩的预测C.基金资产净值、基金份额净值D.涉及基金管理人的诉讼16.小李有 30 万元人民币，根据(公司法)，他至多可以投资设立( )个一人有限责任公司。（分数：0.50）A.1B.2C.3D.417.中国证券业协会以“( )”为自律管理的工作方针。（分数：0.50）A.公平、公开、公正B.法制、监管、自律C.自律、服务、传导D.效率、严谨、开拓18.证券投资基金管理公司管理办法规定，一家机构或者受同一实际控制人控制的多家机构参股基金管理公司的数量不得超过( )。（分数：0.50）A.1 家B.2 家C.3 家D

8、.5 家19.如果基金名称显示投资方向，应当有( )以上的非现金基金资产属于投资方向确定的内容。（分数：0.50）A.50%B.60%C.70%D.80%20.下列关于(证券投资基金托管资格管理办法)规定的申请基金托管资格的商业银行应当具备的条件，叙述不正确的是( )。（分数：0.50）A.最近 3 个会计年度的年末净资产平均不低于 20 亿元人民币B.拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露、内部稽核监控等业务的执业人员不少于 5 人，并具有基金从业资格C.基金托管部门配备独立的托管业务技术系统，包括网络系统、应用系统、安全防护系统、数据备份系统D.最近 3 年无重大违法违规记录21.根据证

9、券投资基金运作管理办法，基金管理人和基金托管人都不召集基金份额持有人大会的，代表基金份额总额 ( )的基金份额持有人可以自行召集基金持有人大会。（分数：0.50）A.5%B.10%C.20%D.30%22.根据公司法，有限责任公司(非投资公司)注册时公司全体股东的首次出资额不得低于注册资本的( )，也不得低于法定的注册资本最低限额，其余部分由股东自公司成立之日起( )内缴足。（分数：0.50）A.20%；2 年B.30%；3 年C.30%；2 年D.20%；3 年23.下列关于投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务的行为，合法的是( )。（分数：0.50）A.代理委托人从事证券投资B.与委托

10、人约定分享证券投资收益或者分担证券投资损失C.买卖本咨询机构提供服务的上市公司股票D.向委托人收取咨询费用24.审慎监管原则主要是针对基金管理人( )的监管。（分数：0.50）A.清偿能力B.盈利能力C.资本调节能力D.融资能力25.我国目前的基金监管法律法规体系是以( )为核心。（分数：0.50）A.证券投资基金法B.证券投资基金运作管理办法C.证券投资基金管理暂行办法D.基金公司管理条例26.根据证券投资基金管理公司管理办法，基金管理公司变更重大事项，应当自董事会或者股东会做出决议之日起( )日内，按照中国证监会的规定提出变更申请。（分数：0.50）A.5B.10C.15D.2027.证券

11、投资基金运作管理办法规定，因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符合有关投资比例的，基金管理人应当在( )个交易日内进行调整。（分数：0.50）A.5B.10C.15D.2028.证券投资基金管理公司管理办法规定，申请设立基金管理公司期间股东发生变动，申请人应该( )。（分数：0.50）A.自变化发生之日起 3 个工作日内向中国证监会提交更新材料B.自变化发生之日起 5 个工作日内向中国证监会提交更新材料C.自变化发生之日起 10 个工作日内向中国证监会提交更新材料D.重新报送申请材料29.下列关于基金份额申购和赎回的说法，不正确的是( )。（分数：0.

12、50）A.开放式基金份额净值，应当按照每个开放日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额的余额数量计算B.基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换C.投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或者转换申请的，其基金份额申购、赎回价格为提出基金份额申购、赎回申请当天的价格D.基金管理人应当自收到投资人申购、赎回申请之日起 3 个工作日内，对该申购、赎回的有效性进行确认30.证券法规定，证券的代销、包销期限最长不得超过( )天。（分数：0.50）A.30B.60C.90D.18031.证券法规定，国务院证券监督管理机构或者国务院授权的部门应当自受理证券发行

13、申请文件之日起( )个月内，依照法定条件和法定程序做出予以核准或者不予核准的决定。（分数：0.50）A.1B.3C.6D.1232.证券投资基金运作管理办法规定，开放式基金发生巨额赎回时，基金管理人当日办理的赎回份额不得低于基金总份额的( )。（分数：0.50）A.10%B.30%C.50%D.60%33.我国致力于建立集中统一的证券市场和市场监管体系，在总结证券市场发展的经验教训过程中，确立了指导证券市场健康发展的“( )”的八字方针，初步形成了具有中国特色的、集中统一的证券市场监督管理体系。（分数：0.50）A.法制、监管、自律、规范B.公平、公正、公开、公信C.调整、改革、整顿、提高D.

14、开拓、求实、严谨、效率34.根据证券投资基金法，基金份额持有人大会应当有代表( )以上基金份额的持有人参加，方可召开。（分数：0.50）A.1/3B.1/2C.2/3D.3/435.根据证券投资基金销售机构内部控制指导意见，客户身份资料自业务关系结束当年计起至少保存( )年，交易记录自交易记账当年计起至少保存( )年。（分数：0.50）A.15；10B.10；10C.15；15D.10；1536.根据证券投资基金销售管理办法，基金管理人应当自签订代销协议之日起( )日内，将代销协议报送中国证监会。（分数：0.50）A.5B.7C.10D.1537.根据公司法，有限责任公司注册资本的最低限额为人

15、民币( )万元。（分数：0.50）A.2B.3C.5D.1038.根据证券投资基金法，开放式基金应当保持足够的现金或者政府债券，这主要是为了( )（分数：0.50）A.以备支付基金份额持有人的赎回款项B.提高基金组合的久期，使之与负债相匹配C.降低资本利得税和基金托管费等费用D.提高基金的整体收益水平39.在我国，( )依法对基金信息披露活动进行监督管理。（分数：0.50）A.中国证券业协会B.中国基金业协会C.中国银监会及其派出机构D.中国证监会及其派出机构40.根据证券投资基金管理公司管理办法，基金管理公司设立分支机构，应当自收到批准文件之日起( )日内向工商行政管理机关办理登记注册手续。

16、（分数：0.50）A.15B.30C.40D.6041.根据证券投资基金法，基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在( )个月内选任新基金管理人。（分数：0.50）A.3B.6C.9D.1242.根据证券投资基金管理公司管理办法，以下不属于中外合资基金管理公司的境外股东应当具备的条件的是( )。（分数：0.50）A.为依其所在国家或者地区法律设立，合法存续并具有金融资产管理经验的金融机构B.所在国家或者地区具有完善的证券法律和监管制度，其证券监管机构已与中国证监会或者中国证监会认可的其他机构签订证券监管合作谅解备忘录，并保持着有效的监管合作关系C.实缴资本不少于 5 亿元人民币的等值可自

17、由兑换货币D.最近 3 年没有受到监管机构或者司法机关的处罚二、B不定项选择题/B(总题数：29，分数：29.00)43.证券投资咨询机构申请基金代销业务资格时，应具备的条件包括( )。（分数：1.00）A.注册资本不低于 3000 万元人民币，且必须为实缴货币资本B.持续从事证券投资咨询业务 3 个以上完整会计年度C.公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/2D.最近 3 年没有代理投资人从事证券买卖的行为44.基金销售机构应建立完备的客户投诉处理体系。下列关于投诉处理体系的说法，正确的有( )（分数：1.00）A.应设立独立的客户投诉受理和

18、处理协调部门或者岗位B.向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则C.准确记录客户投诉的内容，所有客户投诉应当留痕并存档，但不能对投诉电话录音D.评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉45.基金托管人应当对基金管理人编制的( )等公开披露的相关基金信息进行复核、审查。（分数：1.00）A.基金资产净值B.基金份额申购、赎回价格C.基金定期报告D.定期更新的招募说明书46.下列关于前台业务系统和后台管理系统功能的说法，正确的有( )。（分数：1.00）A.前台业务系统应具备为基金投资人以及基金销售人员提供投资资讯的功能B.前台业务系统应具有对所涉及的信息流和资金流进行对账

19、作业的功能C.后台管理系统应具备交易清算、资金处理的功能D.后台管理系统应具备进行基金认购、申购、赎回、转换、变更分红方式等交易的功能47.下列关于基金份额持有人大会的说法，不正确的有( )。（分数：1.00）A.基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议B.当基金托管人召开基金份额持有人大会的提议被基金管理人否决后，基金托管人不得自行召集会议C.基金管理人决定召集基金托管人提议的基金份额持有人大会的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开D.代表基金份额 5%以上的基金份额持有人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议48.下列关于基

20、金托管人与基金管理人的说法，不正确的有( )。（分数：1.00）A.基金托管人应当拒绝执行基金管理人发出的违反基金合同约定的投资指令B.基金管理人与基金托管人可以相互出资或者持有股份C.基金管理人与基金托管人可以由同一机构担任D.担任基金管理人或取得基金托管资格，都需要经过国务院证券监督管理机构的核准49.基金代销机构对基金管理人进行审慎调查时，应当了解其( )。（分数：1.00）A.诚信状况B.经营管理能力C.投资管理能力D.内部控制情况50.根据证券投资基金法，会导致封闭式基金无法上市交易的情况包括( )。（分数：1.00）A.上市申请未通过国务院证券管理机构的核准B.合同期限为 8 年C

21、.募集金额为 1 亿元人民币D.基金份额持有人为 1500 人51.基金管理公司变更下列事项时，无须经过中国证监会批准的有( )。（分数：1.00）A.变更股东、注册资本或者股东出资比例B.变更名称、住所C.修改章程D.变更基金经理52.执行行业自律管理职能的机构有( )。（分数：1.00）A.中国证监会B.中国证券业协会C.证券交易所D.中国证券投资者保护基金53.商业银行的基金托管人资格由( )来共同核准。（分数：1.00）A.中国银监会B.中国人民银行C.中国证监会D.财政部54.前台业务系统应当具备为基金投资人以及基金销售人员提供投资资讯的功能，投资资讯应当包括( )。（分数：1.00

22、）A.基金销售分支机构、网点信息B.基金相关法律法规C.市场上流传的没有确定来源的信息D.基金管理人和基金托管人信息55.目前，对基金信息披露进行监管的部门主要有( )。（分数：1.00）A.中国证监会B.各地方证监局C.证券交易所D.中国证券业协会56.下列关于基金销售活动的说法，正确的有( )。（分数：1.00）A.基金管理人的督察长应当检查基金募集期间基金销售活动的合法、合规情况，并在基金募集之前编制专项报告，予以存档备查B.基金管理人委托代销机构办理基金的销售，应当与其签订书面代销协议，约定支付报酬的比例和方式，明确双方的权利和义务C.基金管理人的督察长应当定期检查基金销售活动的合法合

23、规情况，在检查稽核季度报告中做专项说明，并报送证监会D.基金管理人应当自签订代销协议之日起 7 日内，将代销协议报送中国证监会57.基金管理公司应当向中国证监会报送( )。（分数：1.00）A.经具有从事证券相关业务资格的会计师事务所审计的基金管理公司年度报告B.由具有从事证券相关业务资格的会计师事务所出具的基金管理公司内部监控情况的年度评价报告C.监察稽核季度报告和年度报告D.中国证监会根据审慎监管原则要求报送的其他材料58.下列关于基金管理公司的说法，正确的有( )。（分数：1.00）A.基金管理公司应当建立健全督察长制度，督察长由基金托管人聘任，对基金托管人负责，对公司经营运作的合法合规

24、性进行监察和稽核B.基金管理公司建立科学合理、控制严密、运行高效的内部监控体系，制定科学完善的内部监控制度C.基金管理公司应当建立健全由授权、研究、决策、执行和评估等环节构成的投资管理系统，公平对待其管理的不同基金财产和客户资产D.基金管理公司应当建立完善的基金财务核算与基金资产估值系统59.我国基金业监管的原则有( )。（分数：1.00）A.依法监管原则和公开、公平、公正原则B.监管与自律并重原则C.监管的连续性和有效性原则D.审慎监管原则60.申请基金托管资格要具有健全的清算、交割业务制度，清算、交割系统应当符合( )。（分数：1.00）A.系统内证券交易结算资金在第二天汇划到账B.从交易

25、所安全接受交易数据C.与基金管理人、基金注册登记机构、证券登记结算机构等相关业务机构的系统安全对接D.依法执行基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜61.证券承销业务采取的方式有( )。（分数：1.00）A.直销B.分销C.代销D.包销62.基金信息披露义务人的信息披露活动存在( )的现象时，将被责令改正，警告，并处罚款。（分数：1.00）A.信息披露文件不符合中国证监会相关基金信息披露内容与格式准则的规定B.信息披露文件不符合中国证监会相关编报规则的规定C.未按规定履行信息披露文件备案、置备义务D.年度报告的财务会计报告未经审计即予披露63.基金销售人员应当熟悉所推介基金的( )。（分

26、数：1.00）A.基金合同B.基金销售业务流程C.招募说明书D.产品特征64.下列属于证券交易所职责的有( )。（分数：1.00）A.为组织公平的集中交易提供保障、场所和设施B.对违反证券市场监督管理法律、行政法规的行为进行查处C.制定上市规则、交易规则、会员管理规则和其他有关规则D.对证券交易实行实时监控，并对异常的交易情况提出报告65.根据证券法，下列属于证券交易内幕信息知情人的有( )。（分数：1.00）A.发行人的首席执行官B.持有公司 1%股份的股东C.保荐人D.从股民论坛看到内幕信息的人66.基金管理人、代销机构从事基金销售活动，不得( )。（分数：1.00）A.采取抽奖、回扣或者

27、送实物、保险、基金份额等方式销售基金B.以低于成本的销售费率销售基金C.在基金募集期间对认购费打折D.承诺利用基金资产进行利益输送67.基金销售人员为办理申购的投资者提供服务时，应当( )。（分数：1.00）A.引导投资者到基金管理公司B.引导投资者到基金代销机构的销售网点C.接受投资者申购现金并为其办理申购手续D.引导投资者到网上交易系统68.基金销售人员从事基金销售活动应当遵循( )。（分数：1.00）A.投资者利益优先原则B.勤勉尽职原则C.公司利益至上原则D.诚实守信原则69.下列关于基金监管“三公”原则的说法，不正确的有( )。（分数：1.00）A.公开原则要求基金市场具有充分的透明

28、度，实现市场信息的公开化B.公信原则要求监管行为要有一定的公信度C.公正原则要求监管部门对被监管对象给予公正的待遇D.公平原则是指基金市场中不存在歧视，所有参与基金活动的当事人具有完全平等的权利70.基金合同终止时，对基金财产进行清算的清算组应由( )等构成。（分数：1.00）A.基金管理人B.基金托管人C.基金份额持有人D.相关中介服务机构71.拟募集基金不应存在( )的情况。（分数：1.00）A.与拟任基金管理人已经管理的基金雷同B.投资方向不明确C.其基金管理公司设立、运作未满 1 年D.基金名称存在欺诈、误导投资人三、B判断题/B(总题数：30，分数：30.00)72.证券法规定向特定

29、对象发行证券累计达 100 人为公开发行。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误73.向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币 5000 万元的，应当由承销团承销。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误74.进入证券交易所参与集中交易的，必须是证券交易所的会员。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误75.基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的，基金财产属于其清算财产。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误76.基金份额净值计价错误达到基金份额累计净值 0.3%时，基金管理人应当公告，并报国务院证券监督管理机构备案。 ( )（分数：1.00

30、）A.正确B.错误77.基金管理公司增加的注册资本，股东必须以货币资金实缴。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误78.基金管理公司可以设立分公司。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误79.基金宣传推介材料登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，基金管理人应当特别声明，基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成新基金业绩表现的保证。( )（分数：1.00）A.正确B.错误80.对基金产品的风险评价，必须由基金销售机构完成。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误81.商业银行取得基金托管资格后，其基金托管业务活动只受中国证监会的监督。 ( )（

31、分数：1.00）A.正确B.错误82.某开放式基金募集金额 10 亿元，根据规定，它应当始终保持不低于 5 000 万元的现金，或者到期日在1 年以内的政府债券。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误83.基金管理公司的高级管理人员与公司股东是委托代理关系，所以在处理公司股东与基金份额持有人利益冲突的情况时，应当坚持公司股东利益优先原则。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误84.基金募集期间的信息披露费、会计师费、律师费以及其他费用，可以从基金财产中列支。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误85.公开披露的基金信息同时采用中文文本与外文文本，且两种文本发生歧义的，应以对投资者有

32、利的文本为准。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误86.基金管理公司的董事会审议更换会计师事务所时，应经 2/3 以上独立董事通过。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误87.基金管理人应当自签订代销协议之日起 7 日内，将代销协议报送中国证监会。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误88.当发现基金管理公司的高级管理人员在非经营性机构兼职时，督察长应当在知悉这个信息之日起 3 个工作日内向中国证监会报告。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误89.基金注册登记机构应当为中国证监会基金监管业务信息系统提供每日基金交易确认情况，并保证信息的真实性、准确性和完整性。 ( )（分数

33、：1.00）A.正确B.错误90.为保守商业秘密，基金管理人向公众分发、公布的材料可以与报中国证监会备案的材料不一致。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误91.有限责任公司由 50 个以下股东出资设立。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误92.公开披露的基金信息应当采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位应当为人民币元。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误93.符合条件的商业银行只需经中国证监会核准，即可取得基金托管资格。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误94.基金产品风险应当至少包括低风险等级、中风险等级和高风险等级三个等级。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误

34、95.中国证券业协会有权对基金销售适用性的执行情况进行自律管理。发现存在问题的，可以对基金销售机构进行必要的指导。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误96.基金代销机构选择代销基金产品时，应当对基金管理人进行审慎调查并做出评价；基金管理人在选择基金代销机构时，则无须对基金代销机构进行审慎调查。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误97.基金销售机构应建立有效的风险评估体系，保证销售适用性原则有效贯彻和投资人资金的安全。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误98.基金销售机构的重大决策过程应留有书面记录，供监察稽核部门及监管机关等单位核查。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误

35、99.一般而言，基金销售机构信息技术负责人和信息安全负责人应为同一人。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误100.基金公司与证券公司的基金销售人员应当取得中国证券业协会认可的证券从业资格；而商业银行的基金销售人员则无须取得中国证券业协会认可的证券从业资格。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误101.基金销售人员在向投资者推介基金时，应首先自我介绍，并出示基金销售人员身份证明，无须出示从业资格证明。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误基金法律制度与监督管理答案解析(总分：80.00，做题时间：90 分钟)一、B单选题/B(总题数：42，分数：21.00)1.根据证券投资基金信息

36、披露管理办法，开放式基金的基金合同生效后，基金管理人应当在每 6 个月结束之日起 ( )内，更新招募说明书并登载在网站上，将更新后的招募说明书摘要登载在指定报刊上。（分数：0.50）A.15 日B.30 日C.45 日 D.60 日解析：2.根据证券投资基金法，国务院证券监督管理机构可以授权( )依照法定条件和程序核准基金份额上市交易。（分数：0.50）A.基金托管银行B.证券交易所 C.各地证监局D.中国证券业协会解析：3.基金管理人应当在每年结束之日起( )日内，编制完成基金年度报告，并将年度报告正文登载在( )上，将年度报告摘要登载在( )上。（分数：0.50）A.30；基金管理人和基金

37、托管人的互联网网站；中国证监会指定的全国性报刊B.60；中国证监会指定的全国性报刊；基金管理人和基金托管人的互联网网站C.90；基金管理人和基金托管人的互联网网站；中国证监会指定的全国性报刊 D.120；中国证监会指定的全国性报刊；基金管理人和基金托管人的互联网网站解析：4.某日，某基金管理公司接到中国证监会有关基金投资比例的违规警告，可能是因为( )。（分数：0.50）A.该公司的某只基金，在基金名称中显示投资方向，并且有 15%的非现金基金资产不属于投资方向确定的内容B.该公司的某只基金持有一家上市公司的股票，其市值占该基金资产净值的 15% C.该公司管理的全部基金持有某一家公司发行的证

38、券，总份额为该证券的 6%D.某只基金参与股票发行申购，所申报的金额为该基金总资产的 30%解析：5.下列选项中，( )不是国际证监会证券监督的目标。（分数：0.50）A.保护投资者B.保护证券市场的公平、效率和透明C.降低系统性风险D.提高证券收益 解析：6.证券法规定，股票依法发行后，发行人经营与收益的变化，由发行人负责；由此变化引致的投资风险，由( )负责。（分数：0.50）A.保荐人B.发行人C.投资者 D.承销商解析：7.根据证券投资基金法，基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额达到核准规模的( )以上，并且基金份额持有人人数符合国务院证券监督管理机构规定的，基金管理人应当自

39、尊集期限后满之日起 10 日内聘请法定验资机构验资。（分数：0.50）A.60%B.70%C.80% D.90%解析：8.基金产品风险评价的依据不包括( )。（分数：0.50）A.基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例B.基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度C.基金管理人对该基金未来收益率的预测 D.基金成立以来有无违规行为发生解析：9.根据证券投资基金运作管理办法，开放式基金的基金合同生效后，基金份额持有人数量不满( )人或者基金资产净值低于 5000 万元的，基金管理人应当及时报告中国证监会。连续( )个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会说明原因和报送解决方案。

40、（分数：0.50）A.100；10B.100；20C.200；10D.200；20 解析：10.根据证券投资基金运作管理办法，开放式基金的基金合同可以约定基金管理人自基金合同生效之日起一定期限内不办理赎回；但约定的期限不得超过( )，并应当在招募说明书中载明。（分数：0.50）A.1 个月B.2 个月C.3 个月 D.6 个月解析：11.通常情况下，上市公司董事、监事、高级管理人员。持有上市公司股份 5%以上的股东，将其持有的该公司的股票在买入后 6 个月内卖出，或者在卖出后 6 个月内又买入，由此所得收益归( )所有。（分数：0.50）A.公司 B.该股东C.董事会D.国家解析：12.基金份

41、额持有人大会的第一召集人是( )。（分数：0.50）A.基金管理人 B.基金托管人C.基金份额持有人D.中国证监会解析：13.根据证券投资基金信息披露管理办法，基金管理人应当在( )，在指定报刊和网站上登载基金合同生效公告。（分数：0.50）A.基金募集申请经中国证监会核准当日B.基金募集申请经中国证监会核准次日C.基金合同生效的当日D.基金合同生效的次日 解析：14.根据证券投资基金运作管理办法，基金管理人应当自收到投资人申购，赎回申请之日起( )个工作日内，对该申购、赎回的有效性进行确认。（分数：0.50）A.3 B.5C.10D.15解析：15.公开披露的基金信息，不可以包括( )。（分

42、数：0.50）A.基金募集情况B.对证券投资业绩的预测 C.基金资产净值、基金份额净值D.涉及基金管理人的诉讼解析：16.小李有 30 万元人民币，根据(公司法)，他至多可以投资设立( )个一人有限责任公司。（分数：0.50）A.1 B.2C.3D.4解析：17.中国证券业协会以“( )”为自律管理的工作方针。（分数：0.50）A.公平、公开、公正B.法制、监管、自律C.自律、服务、传导 D.效率、严谨、开拓解析：18.证券投资基金管理公司管理办法规定，一家机构或者受同一实际控制人控制的多家机构参股基金管理公司的数量不得超过( )。（分数：0.50）A.1 家B.2 家 C.3 家D.5 家解

43、析：19.如果基金名称显示投资方向，应当有( )以上的非现金基金资产属于投资方向确定的内容。（分数：0.50）A.50%B.60%C.70%D.80% 解析：20.下列关于(证券投资基金托管资格管理办法)规定的申请基金托管资格的商业银行应当具备的条件，叙述不正确的是( )。（分数：0.50）A.最近 3 个会计年度的年末净资产平均不低于 20 亿元人民币 B.拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露、内部稽核监控等业务的执业人员不少于 5 人，并具有基金从业资格C.基金托管部门配备独立的托管业务技术系统，包括网络系统、应用系统、安全防护系统、数据备份系统D.最近 3 年无重大违法违规记录解析：

44、21.根据证券投资基金运作管理办法，基金管理人和基金托管人都不召集基金份额持有人大会的，代表基金份额总额 ( )的基金份额持有人可以自行召集基金持有人大会。（分数：0.50）A.5%B.10% C.20%D.30%解析：22.根据公司法，有限责任公司(非投资公司)注册时公司全体股东的首次出资额不得低于注册资本的( )，也不得低于法定的注册资本最低限额，其余部分由股东自公司成立之日起( )内缴足。（分数：0.50）A.20%；2 年 B.30%；3 年C.30%；2 年D.20%；3 年解析：23.下列关于投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务的行为，合法的是( )。（分数：0.50）A.代理

45、委托人从事证券投资B.与委托人约定分享证券投资收益或者分担证券投资损失C.买卖本咨询机构提供服务的上市公司股票D.向委托人收取咨询费用 解析：24.审慎监管原则主要是针对基金管理人( )的监管。（分数：0.50）A.清偿能力 B.盈利能力C.资本调节能力D.融资能力解析：25.我国目前的基金监管法律法规体系是以( )为核心。（分数：0.50）A.证券投资基金法 B.证券投资基金运作管理办法C.证券投资基金管理暂行办法D.基金公司管理条例解析：26.根据证券投资基金管理公司管理办法，基金管理公司变更重大事项，应当自董事会或者股东会做出决议之日起( )日内，按照中国证监会的规定提出变更申请。（分数

46、：0.50）A.5B.10C.15 D.20解析：27.证券投资基金运作管理办法规定，因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符合有关投资比例的，基金管理人应当在( )个交易日内进行调整。（分数：0.50）A.5B.10 C.15D.20解析：28.证券投资基金管理公司管理办法规定，申请设立基金管理公司期间股东发生变动，申请人应该( )。（分数：0.50）A.自变化发生之日起 3 个工作日内向中国证监会提交更新材料B.自变化发生之日起 5 个工作日内向中国证监会提交更新材料C.自变化发生之日起 10 个工作日内向中国证监会提交更新材料D.重新报送申请材料

47、解析：29.下列关于基金份额申购和赎回的说法，不正确的是( )。（分数：0.50）A.开放式基金份额净值，应当按照每个开放日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额的余额数量计算B.基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换C.投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或者转换申请的，其基金份额申购、赎回价格为提出基金份额申购、赎回申请当天的价格 D.基金管理人应当自收到投资人申购、赎回申请之日起 3 个工作日内，对该申购、赎回的有效性进行确认解析：30.证券法规定，证券的代销、包销期限最长不得超过( )天。（分数：0.50）A.30B.60C.90 D

48、.180解析：31.证券法规定，国务院证券监督管理机构或者国务院授权的部门应当自受理证券发行申请文件之日起( )个月内，依照法定条件和法定程序做出予以核准或者不予核准的决定。（分数：0.50）A.1B.3 C.6D.12解析：32.证券投资基金运作管理办法规定，开放式基金发生巨额赎回时，基金管理人当日办理的赎回份额不得低于基金总份额的( )。（分数：0.50）A.10% B.30%C.50%D.60%解析：33.我国致力于建立集中统一的证券市场和市场监管体系，在总结证券市场发展的经验教训过程中，确立了指导证券市场健康发展的“( )”的八字方针，初步形成了具有中国特色的、集中统一的证券市场监督管

49、理体系。（分数：0.50）A.法制、监管、自律、规范 B.公平、公正、公开、公信C.调整、改革、整顿、提高D.开拓、求实、严谨、效率解析：34.根据证券投资基金法，基金份额持有人大会应当有代表( )以上基金份额的持有人参加，方可召开。（分数：0.50）A.1/3B.1/2 C.2/3D.3/4解析：35.根据证券投资基金销售机构内部控制指导意见，客户身份资料自业务关系结束当年计起至少保存( )年，交易记录自交易记账当年计起至少保存( )年。（分数：0.50）A.15；10B.10；10C.15；15 D.10；15解析：36.根据证券投资基金销售管理办法，基金管理人应当自签订代销协议之日起( )日内，将代销协议报送中国证监会。（分数：0.50）A.5B.7 C.10D.15解析：37.根据公司法，有限责任公司注册资本的最低限额为人民币( )万元。（分数：0.50）A.2B.3 C.5D.10解析：38.根据证券投资基金