基金市场的参与主体及答案解析.doc

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1、基金市场的参与主体及答案解析(总分：37.00，做题时间：90 分钟)一、B单选题/B(总题数：14，分数：7.00)1.下列不属于基金管理公司内部控制层次的是( )。（分数：0.50）A.员工自律B.部门各级主管的检查监督C.公司总经理及其领导的监察稽核部门对各部门和各项业务的监督控制D.独立董事的检查、监督、控制和指导2.下列关于基金管理公司内部控制总体目标的说法，不正确的是( )。（分数：0.50）A.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则B.防范和化解经营风险，提高经营管理效益C.确保基金信息真实、准确、完整、及时D.实现公司利润最大化3.根据证券投资基金销售管理办法的

2、规定，申请基金代销业务资格的机构，在申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，应当自变化发生之日起( )个工作日内向中国证监会提交更新材料。（分数：0.50）A.2B.5C.10D.154.下列关于蓝光公司的基本信息中，使它不能成为基金管理公司股东的是( )。（分数：0.50）A.公司注册资本为 5亿B.公司成立 1年以来，治理健全，内部监控制度完善C.公司无任何违法违规行为，社会信誉良好D.公司经营业绩较好，资产质量良好5.根据证券、期货投资咨询管理暂行办法的规定，申请设立证券投资咨询的机构应当有( )名以上取得证券投资咨询从业资格的专职人员，并且注册资本达到( )万元人民币以上。（分数：0

3、.50）A.5；500B.5；100C.10；100D.10；5006.下列关于基金托管人职责的说法，不正确的是( )。（分数：0.50）A.安全保管基金财产B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户C.按照规定监督基金管理人的投资运作D.编制中期和年度基金报告7.基金托管人的首要职责是( )。（分数：0.50）A.完成基金资金清算B.进行基金会计核算C.安全保管基金资产D.监督基金投资运作8.基金托管人在保管基金财产时，无须( )。（分数：0.50）A.保证基金财产的安全B.对基金投资损失承担赔偿责任C.依法处分基金财产D.严守基金商业秘密9.在我国基金市场中，( )承担基金的产品设计、营

4、销、注册登记、估值等重要职责。（分数：0.50）A.商业银行基金代销部门B.商业银行基金托管部门C.基金管理人D.基金托管人10.下列关于基金管理人的说法，不正确的是( )。（分数：0.50）A.基金管理人的职责是实现资产的保值和增值，因此基金管理人的投资管理能力和风险控制能力很重要B.基金管理人对于投资者负有重要的信托责任C.基金管理人在基金运营中处于核心地位，只有基金管理人才有权发售基金份额，进行基金资产的投资管理D.基金管理人应根据投资指令，办理基金名下的资金往来11.目前在我国，( )可以担任基金托管人。（分数：0.50）A.中国工商银行股份有限公司B.中国人寿保险股份有限公司C.中国

5、银河证券股份有限公司D.中国华融资产管理公司12.下列机构中，不属于基金代销机构的是( )。（分数：0.50）A.商业银行B.证券公司C.证券投资咨询机构D.基金管理公司13.下列基金市场参与主体中，( )在整个基金的运作中起着核心作用。（分数：0.50）A.基金投资人B.基金管理人C.基金托管人D.基金监管机构14.基金管理人的主要收入来源是( )。（分数：0.50）A.基金投资收益B.基金管理费C.基金托管费D.基金申购费二、B不定项选择题/B(总题数：15，分数：15.00)15.基金管理公司内部控制制度由( )组成。（分数：1.00）A.内部控制大纲B.基本管理制度C.部门业务规章D.

6、业务操作手册16.下列关于基金市场参与主体的说法，正确的有( )。（分数：1.00）A.基金市场的参与者根据所承担的责任与作用的不同，可以分为基金当事人、基金市场服务机构、监管和自律组织三大类B.基金当事人包括基金份额持有人、基金管理人、基金托管人C.基金的主要服务机构是基金销售机构、注册登记机构、基金投资咨询机构D.我国基金市场的监管主体是中国证券业协会17.基金托管人一般都由依法设立并取得基金托管资格的商业银行、保险公司或信托投资公司等金融机构担任，这是基于对( )的考虑。（分数：1.00）A.基金投资的灵活性B.基金资产的安全性C.基金托管人的独立性D.基金资产的分散性18.基金托管人在

7、基金运作中的作用主要有( )。（分数：1.00）A.作为独立于基金管理人的当事人保管基金资产B.对基金管理人的投资运作进行监督C.保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料D.对基金资产进行会计复核和审查19.基金管理公司的股东都应具备的条件有( )。（分数：1.00）A.从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理B.持续经营 3个以上完整的会计年度，公司治理健全，内部监控制度完善C.没有挪用客户资产等损害客户利益的行为D.具有良好的社会信誉，最近 3年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录20.基金托管人内部控制的内容包括( )

8、。（分数：1.00）A.资产保管B.投资监督C.会计核算和估值D.技术系统21.下列关于基金份额持有人权利和义务的说法，正确的有( )。（分数：1.00）A.基金份额持有人享有依法转让或者申请赎回其持有的基金份额的权利B.基金份额持有人可以查阅或者复制公开披露的基金信息资料C.基金份额持有人应该承担基金亏损或终止的无限责任D.基金份额持有人在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额22.下列关于基金管理公司独立董事的说法，不正确的有( )。（分数：1.00）A.独立董事人数不得少于 5人，且不得少于董事会人数的 1/2B.督察长的聘任需经全体独立董事同意C.独立董事要承担保护投资者权益的特殊监

9、督责任D.独立董事可对基金管理公司与股东之间可能存在的不公平关联交易起到一定的限制作用23.下列关于基金托管运作管理的说法，正确的有( )。（分数：1.00）A.在签署基金合同阶段，基金托管人与募集基金的管理公司商谈基金募集及托管业务合作事宜B.在基金募集阶段，如果基金募集不成立，则由基金托管人承担将募集基金返还到投资人账户的职责C.在基金运作阶段，基金托管人根据基金管理人的指令办理资金划拨D.在基金终止阶段，基金托管人要参与基金终止清算24.直接关系到基金投资者回报的高低与稳定性的有( )。（分数：1.00）A.基金托管人的资金运作能力B.基金管理人的投资管理能力C.基金代销机构的宣传能力D

10、.基金管理人的风险控制能力25.下列情况中，满足专业基金销售机构申请基金代销业务资格的注册资本和员工要求的有( )。（分数：1.00）A.注册资本 1000万元人民币，员工 40人，取得基金从业资格人员 30人B.注册资本 2000万元人民币，员工 50人，取得基金从业资格人员 20人C.注册资本 3000万元人民币，员工 60人，取得基金从业资格人员 40人D.注册资本 4000万元人民币，员工 120人，取得基金从业资格人员 50人26.基金管理公司的主要业务包括( )。（分数：1.00）A.基金募集与销售B.投资管理与投资咨询服务C.基金运营D.受托资产管理27.基金托管人内部控制制度的

11、原则包括( )。（分数：1.00）A.合法性原则B.完整性原则C.审慎性原则D.独立性原则28.基金投资者是( )。（分数：1.00）A.基金的出资人B.基金资产的所有者C.基金的管理者D.基金投资收益的受益人29.基金投资咨询机构的作用有( )。（分数：1.00）A.建议、策划作用B.优化基金选择C.深入挖掘基金信息D.加强投资者教育三、B判断题/B(总题数：15，分数：15.00)30.基金投资者有权按照规定要求召开基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使表决权。( )（分数：1.00）A.正确B.错误31.我国相关法规对基金管理公司主要股东注册资本的要求是不低于 1亿元人民币

12、。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误32.基金管理公司需要报经中国证监会审批，才能向合格境外机构投资者提供投资咨询服务。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误33.基金托管人对基金运作不需进行独立、专门的会计核算活动，与基金管理人共同核算即可。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误34.商业银行申请代销业务资格时应满足的条件之一是公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的 1/2。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误35.基金管理人、基金代销机构应保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料 10年。 ( )（分数：1

13、.00）A.正确B.错误36.作为基金托管人的商业银行可以募集基金。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误37.当基金管理公司股东利益与基金份额持有人的利益发生冲突时，应当优先保障股东的利益。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误38.在我国，基金托管人只能由依法设立的投资银行承担，而基金管理人只能由依法设立的商业银行承担。( )（分数：1.00）A.正确B.错误39.基金管理人的主要职责之一是对所管理的不同基金财产实行统一共同管理、共同记账，使基金管理统一规范化，进行证券投资。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误40.基金管理人负责编制基金报告，报告按惯例应以年度为单 位。 (

14、 )（分数：1.00）A.正确B.错误41.针对基金的一切风险管理都是围绕着保护基金份额持有人利益来考虑的。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误42.在我国，基金管理公司是承担基金份额注册登记工作的唯一合法机构。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误43.基金交易业务控制是基金托管人内部控制的内容之一。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误44.基金托管人应建立定期对账制度，保证账实、账账、账证相符。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误基金市场的参与主体答案解析(总分：37.00，做题时间：90 分钟)一、B单选题/B(总题数：14，分数：7.00)1.下列不属于基金管理公

15、司内部控制层次的是( )。（分数：0.50）A.员工自律B.部门各级主管的检查监督C.公司总经理及其领导的监察稽核部门对各部门和各项业务的监督控制D.独立董事的检查、监督、控制和指导 解析：2.下列关于基金管理公司内部控制总体目标的说法，不正确的是( )。（分数：0.50）A.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则B.防范和化解经营风险，提高经营管理效益C.确保基金信息真实、准确、完整、及时D.实现公司利润最大化 解析：3.根据证券投资基金销售管理办法的规定，申请基金代销业务资格的机构，在申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，应当自变化发生之日起( )个工作日内向中国证监会

16、提交更新材料。（分数：0.50）A.2B.5 C.10D.15解析：4.下列关于蓝光公司的基本信息中，使它不能成为基金管理公司股东的是( )。（分数：0.50）A.公司注册资本为 5亿B.公司成立 1年以来，治理健全，内部监控制度完善 C.公司无任何违法违规行为，社会信誉良好D.公司经营业绩较好，资产质量良好解析：5.根据证券、期货投资咨询管理暂行办法的规定，申请设立证券投资咨询的机构应当有( )名以上取得证券投资咨询从业资格的专职人员，并且注册资本达到( )万元人民币以上。（分数：0.50）A.5；500B.5；100 C.10；100D.10；500解析：6.下列关于基金托管人职责的说法，

17、不正确的是( )。（分数：0.50）A.安全保管基金财产B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户C.按照规定监督基金管理人的投资运作D.编制中期和年度基金报告 解析：7.基金托管人的首要职责是( )。（分数：0.50）A.完成基金资金清算B.进行基金会计核算C.安全保管基金资产 D.监督基金投资运作解析：8.基金托管人在保管基金财产时，无须( )。（分数：0.50）A.保证基金财产的安全B.对基金投资损失承担赔偿责任 C.依法处分基金财产D.严守基金商业秘密解析：9.在我国基金市场中，( )承担基金的产品设计、营销、注册登记、估值等重要职责。（分数：0.50）A.商业银行基金代销部门B.商

18、业银行基金托管部门C.基金管理人 D.基金托管人解析：10.下列关于基金管理人的说法，不正确的是( )。（分数：0.50）A.基金管理人的职责是实现资产的保值和增值，因此基金管理人的投资管理能力和风险控制能力很重要B.基金管理人对于投资者负有重要的信托责任C.基金管理人在基金运营中处于核心地位，只有基金管理人才有权发售基金份额，进行基金资产的投资管理D.基金管理人应根据投资指令，办理基金名下的资金往来 解析：11.目前在我国，( )可以担任基金托管人。（分数：0.50）A.中国工商银行股份有限公司 B.中国人寿保险股份有限公司C.中国银河证券股份有限公司D.中国华融资产管理公司解析：12.下列

19、机构中，不属于基金代销机构的是( )。（分数：0.50）A.商业银行B.证券公司C.证券投资咨询机构D.基金管理公司 解析：13.下列基金市场参与主体中，( )在整个基金的运作中起着核心作用。（分数：0.50）A.基金投资人B.基金管理人 C.基金托管人D.基金监管机构解析：14.基金管理人的主要收入来源是( )。（分数：0.50）A.基金投资收益B.基金管理费 C.基金托管费D.基金申购费解析：二、B不定项选择题/B(总题数：15，分数：15.00)15.基金管理公司内部控制制度由( )组成。（分数：1.00）A.内部控制大纲 B.基本管理制度 C.部门业务规章 D.业务操作手册 解析：16

20、.下列关于基金市场参与主体的说法，正确的有( )。（分数：1.00）A.基金市场的参与者根据所承担的责任与作用的不同，可以分为基金当事人、基金市场服务机构、监管和自律组织三大类 B.基金当事人包括基金份额持有人、基金管理人、基金托管人 C.基金的主要服务机构是基金销售机构、注册登记机构、基金投资咨询机构D.我国基金市场的监管主体是中国证券业协会解析：17.基金托管人一般都由依法设立并取得基金托管资格的商业银行、保险公司或信托投资公司等金融机构担任，这是基于对( )的考虑。（分数：1.00）A.基金投资的灵活性B.基金资产的安全性 C.基金托管人的独立性 D.基金资产的分散性解析：18.基金托管

21、人在基金运作中的作用主要有( )。（分数：1.00）A.作为独立于基金管理人的当事人保管基金资产 B.对基金管理人的投资运作进行监督 C.保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料D.对基金资产进行会计复核和审查 解析：19.基金管理公司的股东都应具备的条件有( )。（分数：1.00）A.从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理B.持续经营 3个以上完整的会计年度，公司治理健全，内部监控制度完善 C.没有挪用客户资产等损害客户利益的行为 D.具有良好的社会信誉，最近 3年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录 解析：20.基金托

22、管人内部控制的内容包括( )。（分数：1.00）A.资产保管 B.投资监督 C.会计核算和估值 D.技术系统 解析：21.下列关于基金份额持有人权利和义务的说法，正确的有( )。（分数：1.00）A.基金份额持有人享有依法转让或者申请赎回其持有的基金份额的权利 B.基金份额持有人可以查阅或者复制公开披露的基金信息资料 C.基金份额持有人应该承担基金亏损或终止的无限责任D.基金份额持有人在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额 解析：22.下列关于基金管理公司独立董事的说法，不正确的有( )。（分数：1.00）A.独立董事人数不得少于 5人，且不得少于董事会人数的 1/2 B.督察长的聘任需经

23、全体独立董事同意C.独立董事要承担保护投资者权益的特殊监督责任D.独立董事可对基金管理公司与股东之间可能存在的不公平关联交易起到一定的限制作用解析：23.下列关于基金托管运作管理的说法，正确的有( )。（分数：1.00）A.在签署基金合同阶段，基金托管人与募集基金的管理公司商谈基金募集及托管业务合作事宜 B.在基金募集阶段，如果基金募集不成立，则由基金托管人承担将募集基金返还到投资人账户的职责C.在基金运作阶段，基金托管人根据基金管理人的指令办理资金划拨 D.在基金终止阶段，基金托管人要参与基金终止清算 解析：24.直接关系到基金投资者回报的高低与稳定性的有( )。（分数：1.00）A.基金托

24、管人的资金运作能力B.基金管理人的投资管理能力 C.基金代销机构的宣传能力D.基金管理人的风险控制能力 解析：25.下列情况中，满足专业基金销售机构申请基金代销业务资格的注册资本和员工要求的有( )。（分数：1.00）A.注册资本 1000万元人民币，员工 40人，取得基金从业资格人员 30人B.注册资本 2000万元人民币，员工 50人，取得基金从业资格人员 20人C.注册资本 3000万元人民币，员工 60人，取得基金从业资格人员 40人 D.注册资本 4000万元人民币，员工 120人，取得基金从业资格人员 50人解析：26.基金管理公司的主要业务包括( )。（分数：1.00）A.基金募

25、集与销售 B.投资管理与投资咨询服务 C.基金运营 D.受托资产管理 解析：27.基金托管人内部控制制度的原则包括( )。（分数：1.00）A.合法性原则 B.完整性原则 C.审慎性原则 D.独立性原则 解析：28.基金投资者是( )。（分数：1.00）A.基金的出资人 B.基金资产的所有者 C.基金的管理者D.基金投资收益的受益人 解析：29.基金投资咨询机构的作用有( )。（分数：1.00）A.建议、策划作用 B.优化基金选择 C.深入挖掘基金信息 D.加强投资者教育 解析：三、B判断题/B(总题数：15，分数：15.00)30.基金投资者有权按照规定要求召开基金份额持有人大会，对基金份额

26、持有人大会审议事项行使表决权。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：31.我国相关法规对基金管理公司主要股东注册资本的要求是不低于 1亿元人民币。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：32.基金管理公司需要报经中国证监会审批，才能向合格境外机构投资者提供投资咨询服务。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：33.基金托管人对基金运作不需进行独立、专门的会计核算活动，与基金管理人共同核算即可。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：34.商业银行申请代销业务资格时应满足的条件之一是公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部

27、门员工人数的 1/2。 ( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：35.基金管理人、基金代销机构应保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料 10年。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：36.作为基金托管人的商业银行可以募集基金。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：37.当基金管理公司股东利益与基金份额持有人的利益发生冲突时，应当优先保障股东的利益。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：38.在我国，基金托管人只能由依法设立的投资银行承担，而基金管理人只能由依法设立的商业银行承担。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：39.基

28、金管理人的主要职责之一是对所管理的不同基金财产实行统一共同管理、共同记账，使基金管理统一规范化，进行证券投资。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：40.基金管理人负责编制基金报告，报告按惯例应以年度为单 位。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：41.针对基金的一切风险管理都是围绕着保护基金份额持有人利益来考虑的。 ( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：42.在我国，基金管理公司是承担基金份额注册登记工作的唯一合法机构。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：43.基金交易业务控制是基金托管人内部控制的内容之一。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：44.基金托管人应建立定期对账制度，保证账实、账账、账证相符。 ( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：